银行合规考试：中国银行合规考试要点背记（题库版）.docx

银行合规考试：中国银行合规考试要点背记（题库版）1、单选国单位银行结算账户的存款人可在银行开立O基本存款账户。A.1个B.2个C.3个D.4个正确答案：A2、单选O是客户进行现金业务、部分非现金业务办理（江南博哥）及传统型产品销售区域。A、封闭式柜台服务区B、咨询服务务C、客户休息区D、自助服务区正确答案：A3、单选法律与合规部门是银行与外部法律环境的接口'，是将外部法律环境转化成为内部法律环境的倡导者和实施者，是对外部监管者的重要报告人和沟通人。”以上内容体现了合规工作的OOA.兼容性B.外部性C.动态性D.建设性正确答案：B4、单选商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过资本金总额的OOA. 20%B. 35%C. 50%D. 60%正确答案：D5、判断题为了能快速处理好客户的投诉，银行对于客户的要求一律采取“没问题”的态度，尽快把客户打发掉。正确答案：错6、多选在处理投诉中补偿性的主动服务是OoA、为客户提供费率的优惠、赠送礼品或与客户建立个人交往等B、在情感上给客户的一种弥补和安抚C、只用于银行对客户的伤害或给客户造成的损失是无法改正或补偿的时候D、可以代替整个预期的服务正确答案：A,B,C7、单选设立全国性商业银行的最低注册资本额为（）元人民币。A5亿B. 2亿元C. 5000万D. 10亿正确答案：D8、单选金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法规定的大额外汇资金交易报告标准是指：当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值O以上。A. 1万美元B. 1万人民币C. 2万美元D.2万人民币正确答案：A9、多选接受名片时，应注意OoA、必须起身接收名片B、应用双手接收C、接收的名片可以当场在上面作标记或写字D、接收名片时，要认真地看一遍正确答案：A,B,D10、单选根据中国银行合规工作管理办法（试行）的规定，对于一家银行来讲，合规是指（）必须遵守外部法规，即其经营所在司法辖区内的包括宪法、法律、法规、规章、命令等规范性文件的规定、国际惯例及当地监管部门具有约束力的要求；必须遵守银行规章制度、操作流程等内部规范。A.银行及其员工B.银行的高级管理层C.银行的员工D.银行的各级管理层正确答案：A11、单选衡量客户满意度的指标有美誉度、（）和销售力。A、知名度、回头率、抱怨率B、知名度、抱怨率C、知名度、回头率D、回头率、抱怨率正确答案：A12、单选不正当竞争手段包括：（）等。A.优质服务B.平等待客C.高效工作D.价外补贴正确答案：D13、£选敏感型问题客户较敏感，对人多疑，对接待人员的话持怀疑态度，对所有的人都持戒备心理。所以在处理敏感型客户的投诉时应OOA、既不能说得太多，也不能说得太少，应问有所答，且保持中立态度，以免引起客户的疑心和反感B、建立起类似“成人一儿童”的关系，在沟通中掌握主动权C、保持冷静、冷静、再冷静，沉着、沉着、再沉着，必要时可暂时离开2-3分钟D、应把信息向客户解释清楚，让客户自己作判断正确答案：A14、单症商业银行在贷款时，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过OOA. 10%B. 15%C. 20%D. 25%正确答案：A15、单选法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元（人民币）以上的O支付交易属于大额支付交易。A.单笔转账B.单笔现金C.多笔转账D.多笔现金正确答案：A16、单选作为中国银行股份有限公司的员工，要牢记并遵守中国银行“爱行敬业，勤政俭朴，信誉至上，O”的职业道德。A.以人为本B.服务为本C.客户为本D.客户至上正确答案：B17、单选以下正确的服务措辞有哪一个OoA、这是银行的规定B、这不是我的工作C、让我想想我能做什么D、我不知道正确答案：C18、单选下列表述有误的是OOA.如有违规事件发生，总分行法律与合规部门有权对该违规事件进行了解B.如有违规事件发生，总分行法律与合规部门有权参与对该违规事件的处理过程C.合规部门不参与对违规事件的处理D.负责处理违规事件的行内有关部门在处理工作结束后应对该违规事件的经验教训进行总结，并提出合规建议正确答案：D19、单选下列属于违法行为的是OoA.滥用职权B.越权交易C.收受贿赂D.违反决策程序制定重大决策正确答案：C20、判断题在处理客户投诉时，银行应首先搞清楚究竟谁对谁错，如果投诉事件错不在银行，就不应该向客户道歉。O正确答案：错21、多选测定客户满意度的方法包括OoA、抱怨与建议系统B、客户满意度调查C、客户服务中心D、网上银行正确答案：A,B22、判断题大堂经理应检查所有对外服务设施是否正常运行，如有异常及时通知相关维护部门。O正确答案：对23、单选来电找的人正在通话时，以下做法正确的是OoA、告诉对方他所找的人正在接电话，并主动询问对方是留言还是等待B、对方需要留言时，记录对方的留言、单位、姓名和联系方式C、对方愿意等待时，应将话筒轻轻放下，通知被找的人接电话D、以上做法都正确正确答案：D24、多选灭火的基本方法有（）A、冷却法B、窒息法C、隔离法D、浇水法正确答案：A,B,C25、多选接听电话的正确的做法有OoA、认真做好记录，确认对方单位与姓名B、电话中可以使用专业术语，以显示服务的专业度C、通话结束后，应说声“再见”，并等对方挂后再挂D、接电话时，不使用“喂一”回答正确答案：A,C,D26、单选居民、非居民个人外汇账户有规律出现大额资金进账，第二日（）取出，然后又有大额资金补充，次日又分笔取出的，属于可疑外汇非现金交易；A.分笔B.一笔C.整数D.零头正确答案：A27、单选幼稚型客户的言语和行为显得与实际年龄不符，显得过分幼稚，意识不到自己应该承担的社会责任和义务。所以在处理幼稚型客户的投诉时应OA、既不能说得太多，也不能说得太少，应问有所答，且保持中立态度，以免引起客户的疑心和反感B、建立起类似“成人一儿童”的关系，在沟通中掌握主动权C、保持冷静、冷静、再冷静，沉着、沉着、再沉着，必要时可暂时离开2-3分钟D、应把信息向客户解释清楚，让客户自己作判断正确答案：B28、判断题每次跟踪服务后，需要对客户档案的信息进行更新，为下次服务做铺垫。（）正确答案：对29、单选在拜访客户时，关于递名片的次序不正确的说法是OoA、应由被访问者先递名片B、应由职位低的一方先递出名片C、如是介绍时，应由被介绍一方先递出名片D、多数人相互交换名片时，可按照对方座次依次递送名片正确答案：A30、判断题真正地倾听是要听两方面的内容，事实和情感。正确答案：对31、单选各部门、各岗位的员工应加强相互间的合作与配合，后线部门员工应为O提供令人满意的服务。A.储蓄网点B.综合部门C.管理部门D.一线部门正确答案：D32、单选O是造成客户满意的因素，是银行单独提供给客户具有特色的服务，能使客户感到更满意、更忠诚的服务。A、激励因素B、保健因素C、悬念原则D、口碑因素正确答案：A33、单选下列表述错误的OoA.董事会有责任监督银行合规风险的管理工作B.董事会负责批准银行的合规政策C.董事会应当监督合规政策的执行D.高级管理层负责审查银行合规政策的执行情况，董事会或其委员会毋需做出相应审查正确答案：D34、单选独立型问题客户有自己的见解，很少受他人影响，而且非常善于发现问题，较少受暗示。所以在处理独立型客户的投诉时应OOA、既不能说得太多，也不能说得太少，应问有所答，且保持中立态度，以免引起客户的疑心和反感B、建立起类似“成人一儿童”的关系，在沟通中掌握主动权C、保持冷静、冷静、再冷静，沉着、沉着、再沉着，必要时可暂时离开2-3分钟D、应把信息向客户解释清楚，让客户自己作判断正确答案：D35、单选人民币大额和可疑支付交易报告管理办法第八条，关于可疑支付交易指出：相同收付款人短期内频繁发生资金收付。本条所称“短期”，指O以内。A. 8个工作日B. 10个营业日C.8个营业日Dlo个日历日正确答案：B36、单选大额交易报告制度，是指凡支付金额在规定金额以上的交易，O都要向中国人民银行或者国家外汇管理局报告的制度。A.被判定异常交易的B.只要异常C.除正常交易外D.不论是否异常正确答案：D37、单选客户前来办理业务，如手中工作涉及其它客户，应按照O的顺序安排办理。A.先来先办B.先缓后急C.先小后大D.先繁后简正确答案：A38、单选合规的工作重点应在于通过建立有效的合规工作机制，加强行内规章制度和操作流程的建设，努力使其符合外部法规规定，消除其盲区，弥补其缺陷，实现行内规章制度和操作流程的合规性、充分性和完整性。”以上内容体现了合规工作的OoA.灵活性B.独立性C.动态性D.建设性正确答案：D39、单选O是客户想象中可能得到的服务。A、客户对服务的预期B、客户对服务的实际感受值C、客户满意D、客户忠诚正确答案：A40、单选境内经营外汇业务的金融机构应当按照金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法规定，向国家外汇管理部门报告（）情况。A.大额和可疑人民币交易B.可疑外汇交易C.大额外汇交易D.大额和可疑外汇交易正确答案：D41、单选O是推动服务迁移的主要场所，（）承担服务迁移的主要职能。A、网上银行、网点主任B、网上银行、大堂经理C、网点、大堂经理D、网点、网点主任正确答案：C42、单选O包括账户持有人、通过该账户存入或提取的金额、交易时间、资金的来源和去向、提取资金的方式等。A.交易记录B.账户登记制度C.账户调查D.汇款交易附言正确答案：A43、单选处理投诉的CLEAR原则中的“C”代表的是OoA、平复情绪B、清洁现场C、客户第一D、清醒头脑正确答案：A44、单选合规工作是指为加强员工合规意识，保障全行合规经营，实现对违规行为的早期预警，防范或降低经营风险、（），各级法律与合规部门在其职权范围内开展的规章制度建设、合规监督检查、合规培训、咨询、调研、宣传及反洗钱等工作。A.信用风险和市场风险B.法律风险和市场风险C.法律风险和战略风险D.法律风险、道德风险和信誉风险正确答案：D45、多选男士在O走来时，应起立。A、客户B、与自己平级的女同事C、上司D、与自己平级的男同事正确答案：A,B,C46、单选查询、咨询和投诉处理等属于银行客户服务中心的OoA、呼入销售类业务B、呼出销售类业务C、呼入非销售类业务D、呼出非销售类业务正确答案：C47、单选换位思考的能力，即（），是为客户提供优质服务的必要条件之OA、同情心B、同理心C、有形度D、信任度正确答案：B48、单选暴躁型问题客户脾气暴躁，态度强硬，有时甚至傲慢，说话时带命令口吻，容易引起争吵。所以在处理暴躁型客户的投诉时应OA、既不能说得太多，也不能说得太少，应问有所答，且保持中立态度，以免引起客户的疑心和反感B、建立起类似“成人一儿童”的关系，在沟通中掌握主动权C、保持冷静、冷静、再冷静，沉着、沉着、再沉着，必要时可暂时离开2-3分钟D、应把信息向客户解释清楚，让客户自己作判断正确答案：C49、单选中国人民银行实行的责任形式是OoA.行长负责制B.集体负责制C.货币政策委员会共同负责制D.党委负责制正确答案：A50、单选商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超（）过个月未开业的，由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证,并予以公告。A. 3B. 6C. 12D. 18正确答案：B51、单选下列事项不属于合规部门职能的是OcA.对各部门制定的规章制度和操作流程的合规性进行审查B.进行合规培训C.就合规工作问题与监管部门进行沟通D.对全行经营管理活动及各项业务执行情况进行事中、事后的审计监督正确答案：D52、单选理智型问题客户具有很强的推理能力和判断能力，在深思熟虑后才做决定，善于控制自己的情感，所以在处理理智型客户的投诉时应OOA、以专业、权威的形象出现，并提供有理有据的解决方案B、有理有据，以理服人C、应耐心引导，使其说出真实想法D、态度要热情，多花一点时间倾听正确答案：B53、单选下列选项中不属于合规建设关键方面的是OoA.完善合理的规章制度B.独立有序的组织机构C.形式多样的市场调研D.及时有效的培训正确答案：C54、单选了解客户”是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他可靠的身份识别资料，（）其客户的身份。A.确定和记录B.判定C.检查和了解D.鉴别正确答案：A55、单选O是指利用营业网点不同功能分区和服务设备，针对各种类型客户的不同业务进行服务。A、渠道差异化服务B、服务质量差异化服务C、产品差异化服务D、人员差异化服务正确答案：A56、判断题着装的时间原则要求男士根据时间而变换着装，而女士只要一套正装就可以了。O正确答案：错57、单选服务态度是银行联系客户的“纽带”，O是优质服务的保证。A.服务规范B.快捷服务C.平等待客D.诚实守信正确答案：A58、单选金融机构应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击（），依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关、海关、税务等部门查询、冻结、扣划客户存款。A.毒品犯罪B.走私犯罪C.抢劫犯罪D.洗钱活动正确答案：）59、单选存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过O存款账户办理A.一般B.基本C.临时D.专用正确答案：B60、判断题大部分客户投诉是为了解决问题，所以向客户提出解决问题的建议、消除问题的原因，并采取正确的行动是必须的。O正确答案：对61、单选银行所面临的法律环境处于变化之中，因此合规工作的每一环节皆须根据法律环境的变化作出实时的反应和调整；银行合规工作须与银行的日常经营管理工作相互结合、渗透，从而保证银行的日常经营活动的合规。”以上内容体现了合规工作的OOA.预警性B.动态性C.建设性D.独立性正确答案：B62、单选金融机构反洗钱工作的监督管理机关为OoA、税务机关B、中国人民银行C、银行监督管理委员会D、公安机关正确答案：B63、单选上班时间员工应全身心地投入工作，银行OoA.允许员工随意处理私事B.允许员工请求同事占用工作时间帮助处理私事C.不允许员工处理私事D.允许员工适当处理必要的私事正确答案：D64、单选（）是指银行通过互联网向客户提供金融服务的业务处理系统。A、网上银行B、手机银行C、呼叫中心D、自助银行正确答案：A65、单选FATF提出的O建议是西方反洗钱行动的主要纲领。A. 30条B. 45条C. 40条D. 35条正确答案：C66、多选差异化服务体系包含了渠道差异化服务、O四部分内容。A、服务质量差异化服务B、人员差异化服务C、产品差异化服务D、项目差异化服务正确答案：B,C,D67、多选差异化服务的目的是OoA、减轻柜台压力，减少客户在网点等候时间B、提高ATM和自助银行的使用率C、提高网点的交叉销售和升级销售能力D、充分发挥网点服务人员的优势，做好中高端客户的服务F确答案ABCD68、多症自下4,名片使用的做法错误的是OoA、无意识地玩弄对方的名片B、把对方名片放入裤兜里C、在对方名片上写备忘事情D、先于上司向客人递交名片正确答案：A,B,D69、多选封闭式柜台服务区主要办理OoA、现金业务B、部分非现金业务C、传统型产品销售D、中银理财服务正确答案：A,B,C70、单选存款人申请开立银行结算账户时，金融机构应审查其提交的O的真实性、完整性、合法性。A.个人资料B.身份证件C.存款账户D.开户资料正确答案：D71、单选中国甲公司与英国乙公司订有一笔货物销售合同，约定以跟单托收方式结算。甲公司交运货物后，开立了以乙公司为付款人的见票即付汇票，并附随单据，交由中国银行某省分行通过中国银行伦敦分行向乙公司收款。下列表述错误的是OoA.中国银行某省分行是托收行，中国银行伦敦分行为代收行B.中国银行某省分行与中国银行伦敦分行之间是委托关系C.如果中国银行伦敦分行违反托收指示行事，导致甲公司遭受损失，甲公司可以直接对其起诉D.中国银行伦敦分行与乙公司之间没有法律上的直接关系正确答案：D72、单选人民币大额和可疑支付交易报告管理办法、金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法及金融机构反洗钱规定O自起施行。A. 2003年3月1日B. 2002年3月1日C. 2004年3月1日D. 2003年4月1日正确答案：A73、%选O是金融行动特别工作组的英文缩写，该组织是西方七国集团为了专门研究洗钱的危害与预防以及实现反洗钱的国际统一行动而成立的政府间国际组织，其成员国（地区）现已遍及北美、欧洲、亚洲、南美的主要金融中心。A. FATFB. FIUC. SARD. AML正确答案：A74、多选按照电话礼仪的要求，员工在与客户通电话时，下列O是应当避免的。A、哗哗的翻纸B、吃东西C、回答身边同事的问题D、做电话记录正确答案：A,B,C75、单选公务接待中，双排座轿车应让客户坐在OoA、副驾驶位置B、司机后排对角线位置C、司机身后后排位置D、后排中间座位正确答案：B76、判断题银行承诺为客户办理某笔柜面业务在5分钟内可以完成，而实际上只花了3分钟就能完成了一笔业务，这是方便附加。O正确答案：错77、单选下列选项中，属于合规部门职能的是OoA.对全行经营活动进行审计B.直接对违规人员进行处理C.对员工的工作效率进行监督检查D.对各部门制定的规章制度的合规性进行审查正确答案：D78、单选外向型问题客户比较喜欢表达自己，喜怒哀乐溢于言表，能较快适应环境，对外界的刺激反应比较敏感。所以在处理外向型客户的投诉时应OOA、以专业、权威的形象出现，并提供有理有据的解决方案B、有理有据，以理服人C、应耐心引导，使其说出真实想法D、态度要热情，多花一点时间倾听正确答案：D79、多选标准化服务规程规定，柜员在上班时间不得有如下举止OOA、吸烟B、吃东西C、与同事耳语议论客户D、与客户谈话正确答案：A,B,C80、判断题自助服务区是为客户提供自助处理交易及查询设备的服务区域，是普通交易的首选交易渠道。正确答案：对81、多选以下（）属于开放式问题。A、有什么能够帮助您？B、您需要办理什么业务呢？C、您需要办理存款吗？D、您需要购买基金还是国债呢？正确答案：A,B82、判断题不要让电话铃声响得太久，应尽快接电话。若周围吵嚷，应安静后再接电话。（）正确答案：对83、单选金融机构为客户开立外汇账户，应当遵守O和境内外汇账户管理规定，不得为客户设立匿名外汇账户或明显以假名开立外汇账户。A.人民币银行结算账户管理办法B.个人存款账户实名制规定C.人民币大额和可疑支付交易报告管理办法D.中华人民共和国中国人民银行法正确答案：B84、单选员工如实向上级反映情况是银行O的重要前提之一。A.以诚待客B.提高效率C.保持诚信D.规范服务正确答案：C85、单选在服务的生产和消费过程中，下列哪项正确OoA、客户只是服务的接受者B、客户不参与服务的生产和消费C、客户之间不会相互影响D、银行的服务人员和客户之间有互动，而且是相互影响的正确答案：D86、判断题客户服务人员在处理客户投诉时应倾全力说服客户，不是银行的错，而是客户的责任。正确答案：错87、多选以下关于运用提问技巧寻找客户需求的表述正确的是OoA、开放式问题和封闭式问题都很有必要B、一般应先提一个开放式样问题，如“有什么需要我帮忙吗？”C、如果封闭式问题得到的回答是否定的，就应该马上重新转回到开放式问题D、成功地运用封闭式的问题，也能马上就把客户的需求找到正确答案：A,B,C,D88、单选当客户有失误时，应该OoA、直接对客户说“你搞错了”B、用“我觉得这里存在误解”来间接地说明客户的错误C、直接对客户说“这不是我的错”D、对客户说：“怎么搞的，重新填”正确答案：B89、判面题如果对方打错电话，不要责备对方，知情时还应告诉对方正确的号码。O正确答案：对90、单选代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件，进行核对，并登O记的身份证件上的姓名和号码。A.任意一方B.代理人C.被代理人和代理人D.被代理人A.任意一方B.代理人C.被代理人和代理人D.被代理人正确答案：C91、单选关于规章制度合规性审查等相关工作，下列表述错误的是OoA.未经合规性审查的规章制度不能发布实施B.只需审查规章制度是否符合国家的法律和政策C.保证规章制度的合规性是合规部门和业务部门共同的责任D.法律与合规部门有权对本行各部门规章制度和操作流程的合规性、充分性和完善性进行监督正确答案：B92、多选以下哪些属于良好的沟通习惯？OA、在与客户沟通时，非常严肃，从不笑B、注意客户的旋外之音C、控制自己的谈话时间D、适当做笔记正确答案：B,C,D93、判原题客、服务人员在接到客户投诉时，如果是别人的错，要告诉客户：”这个问题是因为其他部门耽误了"，以便推掉自身的责任。O正确答案：错94、单选以下哪一项不是服务的个人特性层面的因素？OA、服务客户时采用的态度B、服务客户时采用的行为C、服务客户时采用的语言D、服务客户的流程设计正确答案：D95、单选合规工作具有建设性、预警性、（）、动态性的特点。A.独立性、外部性B.外部性、检查性C.独立性、稳定性D.防范性、灵活性正确答案：A96、多选站立迎接客户时，站姿正确，挺胸，下颌微收，双手自然下垂，脚跟并拢，脚尖略微张开。双手不得OA.抱在胸前B.叉腰C.插入衣袋D.放在体侧正确答案：A,B,C97、单选以下关于服务迁移的说法错误的是OoA、小额存取款、卡卡转账、查询业务向ATM和自助银行迁移B、售后服务、客户咨询和客户投诉向网上银行迁移C、账户查询、产品信息查询、代收付类中间业务、转账等业务向电话银行、网上银行和自助服务终端迁移D、补登存折业务向自助服务终端迁移正确答案：B98、单选人民币大额和可疑支付交易报告管理办法、金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法及金融机构反洗钱规定是根据O等有关法律、行政法规，制定的一个规定和两个办法。A.银行账户管理办法B.中华人民共和国中国人民银行法C.大额现金支付登记备案规定D.境内外汇账户管理规定正确答案：B99、单选根据中国银行合规工作管理办法（试行）的规定，业务部门在开发新产品时OOA.必要时咨询法律与合规部门B.必须获得法律与合规部门的意见C.毋需征询法律与合规部门的意见D.根据领导的意见决定是否征询法律与合规部门的意见正确答案：B100、单选娃哈哈公司以娃哈哈的商标权为担保，向银行贷款100O万元。这种担保属于OOA.动产质押B.权利抵押C.不动产抵押D.权利质押正确答案：A