基金法律法规练习(含四卷).docx

基金法律法规练习（一）（总分100分，考试时长90分钟）一、单项选择题（每小题2分，共100分）1、以后，面对全球金融危机带来的不利影响，基金业进行了积极的改革和探索，不属于其改革内容的是（）。A、分业化局面初步显现B、放松管制、加强监管C、向多元化发展D、互联网金融与基金业有效结合【答案】A2、私募基金募集机构对投资者进行回访，其中内容应包括（）。I.确认受访人是否为投资者本人或机构11.确认投资者是否已经阅读并理解基金合同和风险揭示的内容HL确认投资者是否知悉未来可能承担投资损失IV.确认投资者是否知悉纠纷解决安排A、I、II、HI、IVB、I、II、IVC、I、II、InD、II、III、IV【答案】A3、货币市场基金可以投资于（）。A、现金股票C、可转换债券D、信用等级在AA+以下的债券【答案】A4、开放式基金份额的转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为（）的一种业务模式。A、同一基金管理人管理的同一基金的其他类基金份额B、其他基金管理人管理的单位净值不同的基金份额C、同一基金管理人管理的另一基金份额D、其他基金管理人管理的单位净值相同的基金份额【答案】C5、某房地产企业预售商品住宅，开盘当日即收到一亿元现金，商品住宅明年交付，预售活动对该企业报表的影响是（）。I.资产增加II.负债增加III.所有者权益增加A、 I、HIB、I、IIC、IID、II、In【答案】B6、关于基金销售适用性的实施保障，以下表述正确的是（）。I.基金销售机构总部应当建立销售的基金产品池II.基金销售机构应当就基金销售适用性的理论和实践对基金销售人员实行专题培训III.在销售业务信息管理平台中建设并维护与基金销售适用性相关的功能模块IV.基金销售机构分支机构可根据实际情况制定并实施与基金销售适用性相关的制度和程序A、IKIIkIVB、I、II、IVC、I、n、InD、I、II、III、IV【答案】C7、（）是指运用特定的方法对基金的投资收益和风险或者基金管理人的管理能力进行综合性分析，并使用具有特定含义的符号、数字或者文字展示分析的结果。A、评级B、评奖C、单一指标排名D、多项指标排名【答案】A8、我国基金管理人进行基金的募集，必须依据证券投资基金法的有关规定，向（）提交相关文件。A、中国证券投资基金业协会B、中国证券业协会C、中国证监会D、证券交易所【答案】C9、基金当事人不包括（）。A、基金份额持有人B、基金管理人C、基金托管人D、基金市场服务机构【答案】D10、根据债券的期限，可将债券分为长期债券，中期债券和短期债券，其中短期债券的期限是O。A、3年以下B、6个月以下C、1年以上D、1年以下【答案】D11、下列选项中，不属于战略资产配置范畴的是（）oA、确定各主要大类资产的投资比例，建立最佳长期资产组合结构B、运用金融工具，通过择时，调节各大类资产之间的分配比例C、战略资产配置在较长时期内以追求长期回报为目标D、其投资期限可以长达5年以上【答案】B12、关于基金托管人的信息披露，以下表述正确的是（）oA、基金拟在证券交易所上市的，托管人向证券交易所提交申请材料并予以公B、基金管理人职责终止时，基金托管人应聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告C、在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上D、当媒体报道的消息可能导致基金份额发生重大波动的，托管人应当予以公告i答案】c13、O是指通过各种通信方式，不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的衍生工具。A、内置型衍生工具B、交易所交易的衍生工具C、信用创造型的衍生工具D、场外交易市场交易的衍生工具【答案】D14、某零息债券的面值为100O元，期限为2年，发行价为880元，到期按面值偿还。该债券的到期收益率为（）oA、6%B、6.6%C、12%D、13.2%【答案】B15、监事会每年至少召开一次会议，监事会决议至少须经（）投票通过。A、全体监事B、半数以上监事C、全体股东D、半数以上股东【答案】B16、在证券市场交易中，O是市场存在的基础。A、投资决策B、道德风险C、经济的发展D、信息不对称【答案】D17、承担高风险、追求高收益的投资模式的另投资基金是（）。A、风险投资基金B、不动产投资基金C、对冲基金D、私募股权基金【答案】C18、基金托管人不需要对基金管理人的（）进行复核、审议。A、临时公告B、基金定期报告C、基金资产净值D、基金份额净值【答案】A19、下列说法错误的是（）。A、LOF申购、赎回的是基金份额与现金的对价B、ETF的申购、赎回通过交易所进行C、ETF在申购、赎回上没有特别要求D、ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一指数为目标【答案】C20、在基金销售过程中，基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则，销售机构在提供服务时必须遵守法律法规和业务规则。这体现了基金客户服务的O。A、专业性B、规范性C、合法性D、有效性【答案】B21、票据市场是指各种票据进行交易的市场，按交易方式主要分为O。A、直接交易市场和间接交易市场B、长期票据市场和短期票据市场C、票据正回购市场和票据逆回购市场D、票据承兑市场和贴现市场【答案】D22、（）期限结构特征是短期债券收益率较高，而长期债券收益率较低。A、上升收益率曲线B、反转收益率曲线C、水平收益率曲线D、拱形收益率曲线【答案】B23、O基金是既注重资本增值又注重当期收入的一类基金。A、保本型B、平衡型C、主动型D、收入型【答案】B24、根据中国证券投资基金业协会界定我国资产管理行业的范围，以下分类不正确的是（）。A、信托公司：单一资金信托，集合资金信托B、证券资产管理公司：集合资产管理计划，定向资产管理计划C、商业辍行：银行理财产品，私人辍行业务D、私募机构：公募基金，各类非公募资产管理计划【答案】D25、基金销售费用不包括（）。A、基金托管费B、申购（认购）费C、赎回费D、销售服务费【答案】A26、一只基金的月平均净值增长率为3%,标准差为4%,在标准正态分布下，在95%的概率下，月度净值增长率在以下（）区间。A、+72%B、+7%1%C、+11%5%D、+13%-5【答案】C27、基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当采取如下措施（）。I.执行基金管理人的指令11.拒绝执行基金管理人的指令III.立即通知基金管理人IV.及时向中国证监会报告A、I、III、IV8、 HI、IVC、I、II、HI、IVD、IKIIkIV【答案】D28、下列关于基金市场营销的表述，错误的有O。A、基金营销作为一种理财服务，需要持续性服务B、与一般有形产品的营销相比，基金对营销人员的专业水平有更高的要求C、基金销售机构应坚持适用性原则，把合适的产品卖给合适的基金投资人D、基金作为一种金融产品，收益与风险是确定的【答案】D29、道德以价值判断，即以公认的是非、善恶、美丑、正邪等范畴为评价标准；而法律的评价标准不限于价值判断或者不直接反映价值判断。这说明法律与道德O的不同。A、表现形式B、内容结构C、调整范围D、调整手段【答案】C30、（）不属于基金信息披露的内容。A、基金定期报告B、基金投资预测说明书C、澄清公告D、临时报告【答案】B31、基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，需要了解的情况不包括OoA、基金代销机构的内部控制情况B、基金代销机构的信息管理平台建设C、基金代销机构的账户管理制度D、基金代销机构的人员管理制度【答案】D32、如果股票基金的平均市盈率、平均市净率小于市场指数的市盈率和市净率，可以认为该股票基金属于（）。A、价值型基金B、成长型基金C、投资型基金D、收入型基金【答案】A33、单选题下列关于基金管理体系，说法不正确的是（）。A、基金监管体系，即为基金监管活动各要素及其相互间的关系B、基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等C、狭义的监管方式通常包括市场准入监管与检查及其后续的处置措施D、基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿，基金监管体制的设置、内容的选择、方式的采用等均须以基金监管目标的实现为宗旨【答案】C34、下列是某基金销售机构编制的公募证券投资基金宣传推介材料中的描述，不符合法律法规规定的是（）oA、“本基金是基金管理人精心为震荡市投资理财而设计的投资工具，请投资人注意投资风险”B、“本基金最佳预期年化收益率8%,但本基金属于高风险品种，上述预期存在无法实现的可能”C、“本销售机构保证以上基金信息的真实、准确和完整”D、“本材料仅载明基金部分信息，敬请投资人查阅基金合同和招募说明书以了解基金的具体情况”【答案】B35、证券投资基金在O被称为共同基金。A、美国B、英国C、中国香港D、日本【答案】A36、更换基金管理人或者基金托管人，应当经参加基金份额持有人大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。A、1/4B、1/3C、1/2D、2/3【答案】D37、下列行为中，不符合基金从业人员职业道德中诚实守信要求的是（）oI.在销售基金产品时，为了让客户更深入地了解产品，对产品的未来收益进行预测II.某只基金产品近期投资业绩良好，从业人员截取了这段时间的收益表现数据向客户宣传推介III.基金销售人员分发的基金宣传推介材料应全面、准确，可根据不同类型的客户自行制作或修改IV.为了更好地服务客户，将公募基金的持仓明细信息告知客户A、I、II、HI、IVB、I、II、IVC、IKIIkIVD、I、II、In【答案】D38、甲是A基金管理公司的基金经理，利用业余时间到B基金管理公司兼职，并将A基金管理公司的秘密信息分享给B基金管理公司使用，甲的这一行为违反了（）的基金职业道德规范要求。A、诚实守信和专业审慎B、忠诚尽责和保守秘密C、专业审慎和忠诚尽责D、保守秘密和专业审慎【答案】B39、基金上市交易公告书的主要披露事项不包括（）oA、基金概况B、基金募集情况C、开放式基金份额变动D、主要当事人介绍【答案】C40、下列选项中，属于流动负债的是（）oA、现金及现金等价物B、应付票据C、应收票据D、存货【答案】B41、下列关于基金管理人的内部控制，说法错误的是O。A、公司管理层有权根据业务需要灵活执行内部控制制度B、内部控制制度应适应基金监管的法律法规要求C、内部控制制度必须得到持续的贯彻执行并发挥作用D、内部控制制度应覆盖公司所有人员【答案】A42、关于基金公司信息系统管理，下列做法错误的是O。A、用户密码定期更换B、数据库密码和操作系统密码分人保管C、软件开发人员介入实际的业务操作D、信息技术系统应当定期稽核检查，完善业务数据保管等安全措施【答案】C43、公司内控制度应当符合国家法律法规、规章和各项规定，这体现了基金管理人制定内部控制制度一般应遵循的（）原则。A、合法、合规性B、全面性C、适时性D、审慎性【答案】A44、下列不符合暂停估值条件的是（）oA、不可抗力致使基金管理人无法评估基金资产价值B、基金中某个小比例投资品种的估值出现了转变C、基金投资所涉及的证券交易所遇到法定节假日而暂停营业D、发生紧急事故，导致基金管理人不能出售或评估基金资产【答案】B45、下列属于目前国际上可交易的贵金属类大宗商品的是（）o银 铜镭白铅A、B、C、D、【答案】C46、股票未来收益的现值被称为股票的（）oA、账面价值B、内在价值C、票面价值D、清算价值【答案】B47、基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露的内容不包括从基金财产中计提的（）的金额。A、基金销售服务费B、管理费C、托管费D、基金销售费用【答案】D48、封闭式基金的交易时间为每周一至周五（法定公众节假日除外），每天O。A、8：0011：00,12：0015：00B、8：3011：30,12：0015：00C、9：0011：30,13：0015：00D、9：3011：30,13：0015：00【答案】D49、下列不属于基金客户的是（）。A、基金管理人B、基金份额的持有人C、基金产品的投资人D、基金投资回报的受益人【答案】A50、主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象的基金是（）。A、货币市场基金B、增长型基金C、收入型基金D、平衡型基金【答案】C基金法律法规练习（二）（总分100分，考试时长90分仲）一、单项选择题（每小题2分，共100分）1、下列关于资产管理行业对宏观经济的作用，说法错误的是（）oA、为市场经济体系有效配置资源B、给金融市场提供流动性，提高了交易成本C、通过资产管理行业专业的管理活动，使投资融资更加便利D、对金融资产合理定价【答案】B2、对内部控制的监督，不能只重程序监督，而忽视对“内部人”监督，以下不属于加强对“内部人”监督措施的是（）。A、建立部门之间相互牵制的制度，杜绝部门权力过大或集体徇私舞弊B、建立基金管理人重大决策集体审批制度，杜绝业务管理层负责人独断专行C、建立重大紧急事件的危机处理制度，杜绝对此类事件的处理不及时D、建立关键岗位轮岗和定期稽查制度，加强对关键岗位管理人员的控制监督【答案】C3、基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为（）。I.基金的市场营销11基金的投资管理11I.基金的后台管理A、I、11B、 I、InC、n、InD、I、II、In【答案】D4、下列关于QDIl基金份额认购和分级基金份额的说法，不正确的是（）。A、基金管理人可以根据产品特点确定QDIl基金份额面值的大小B、QDll基金份额只能用人民币认购C、目前我国分开募集的分级基金仅限于债券型分级基金D、分级基金份额募集期间可以通过基金管理人及其销售机构的营业网点进行场外认购【答案】B5、下列关于基金业在金融体系中的地位与作用，说法错误的是O。A、为大投资者拓宽投资渠道B、优化金融结构，促进经济增长C、有利于证券市场的稳定和健康发展D、完善金融体系和社会保障体系【答案】A6、下列关于中国证监会对基金市场的行政处罚的说法，不正确的是（）。A、中国证监会发现基金活动中存在违法违规行为的，应当对相关机构和人员或者相关机构对违法违规行为直接负责的主管人员和其他责任人员依法进行行政处罚B、中国证监会可以采取没收违法所得、罚款、责令改正、警告等处罚措施C、中国证监会依法履行职责时，被调查、检查的单位和个人应当配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝、阻碍和隐瞒D、中国证监会依法履行职责，发现违法行为涉嫌犯罪的，应当将案件移送公安机关处理【答案】D7、基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施，这属于基金销售适用性的O原则。A、基金份额持有人利益优先B、全面性C、客观性D、及时性【答案】C8、对一个由风险资产和无风险资产组成的投资组合，两者的权重之和为O。A、OB、0.5C、1D、100【答案】C9、关于私募基金的信息披露和报送，下列表述错误的是（）。A、私募基金管理人应当及时填报所管理私募基金的投资运作情况和杠杆运用情况，并保证所填报内容真实、准确、完整B、私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的四个月内，向基金业协会报送经审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况C、私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，及时填报并定期更新管理人及其从业人员的有关信息D、私募基金管理人相关披露信息发生重大变化事项的，在其年报中予以披露即可【答案】D10、在不违反法律法规的前提下，公司必须保证给客户的所有建议和为客户进行的所有交易都是本着（）的原则。A、客户利益第一B、独立C、客观合理D、谨慎专业【答案】A11、关于开放式基金份额的转换，以下表述错误的是O。A、基金份额转换不需要先赎回已持有的基金份额B、基金份额转换费用由基金份额持有人承担C、投资者可以将其持有的基金份额转换为另一基金管理人的另一基金份额D、基金份额转换的效率通常高于先赎回再申购基金份额【答案】C12、基金管理公司岗位分离制度不包括（）。A、交易和清算的分离B、基金会计和公司会计的分离C、投资和交易的分离D、清算和核算的分离【答案】D13、经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资、以任何形式占有或者转移公司资产等行为以及为股东提供融资或者担保等不当要求，应当予以抵制，并立即向O报告。A、基金业协会B、基金管理公司C、证券交易所D、中国证监会及相关派出机构【答案】D14、下列关于基金市场营销的表述，错误的有O。A、基金营销作为一种理财服务，需要持续性服务B、与一般有形产品的营销相比，基金销售对营销人员的专业水平有更高的要求C、基金销售机构应坚持适用性原则，把合适的产品卖给合适的基金投资人D、基金作为一种金融产品，收益与风险是确定的【答案】D15、管理层在经营管理中应遵守的原则不包括（）oA、长效激励约束原则B、展现良好的职业操守C、完善内部控制制度和流程D、公平对待股东和客户【答案】A16、下列关于宣传推介材料审批报备流程的表述，不正确的是（）。A、书面报告报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局B、基金管理公司应当在公布基金宣传推介材料之日起10个工作日内递交报告材料C、报证监局时应随附电子文档D、负责基金营销业务的高级管理人员应对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见【答案】B17、基金管理公司内部控制制度的组成部分不包括（）。A、内部控制大纲B、经营理念C、基本管理制度D、部门业务规章【答案】B18、债权人获得的年利率为28%,若实际利率为L4%,则通货膨胀率为（）oA、-1.4%B、2C、1.4%D、4.2%【答案】C19、下列关于期末可供分配利润的说法正确的是（）。A、指期末可供基金进行利润分配的金额B、为期末资产负债表中未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰高数C、如果期末未分配利润的未实现部分为正数，则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润（已实现部分扣减未实现部分）D、如果期末未分配利润的未实现部分为负数，则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润的已实现部分【答案】A20、寻找潜在客户的方法中，介绍法主要针对O群体。A、潜在客户型B、陌生客户型C、直接客户型D、间接客户型【答案】D21、下列关于基金份额持有人大会决议的职权，说法错误的是（）。A、决定终止基金合同B、决定更换基金托管人C、决定更换基金管理人D、决定更换基金销售人【答案】D22、商业银行、证券公司等基金销售机构的准入条件不包括O。A、有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施B、有相关从业工作者20人以上C、有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系D、有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度【答案】B23、基金管理人关于ETF份额参考净值的计算方式，一般需经O认可后公告；修改ETF份额参考净值计算方式，需经O认可后公告。A、证券交易所；证券业协会B、证券交易所：证券交易所C、证券业协会：证券交易所D、证券业协会；证券业协会【答案】B24、关于金融与居民理财关系的表述，下列判断正确的是（）。I.居民的经济活动与金融的联结越来越紧密11.现代居民经济生活中的日常收入、支出活动和储蓄、投资等理财活动构成了现代金融供求的重要组成部分A、I错误；II错误B、I错误；I【正确C、I正确；II错误D、I正确；II正确【答案】D25、O是一个O风险指标。A、波动率；绝对B、波动率；相对C、跟踪误差；绝对D、跟踪误差；相对【答案】A26、O是指经中国人民银行批准可以开展结算代理业务的金融机构法人，受市场其他参与者的委托，为其办理债券结算业务的制度。A、会员管理制度B、公开市场一级交易商制度C、做市商制度D、结算代理制度【答案】D27、（）是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构，由各个基金公司自行设立，是非常设的议事机构。A、投资决策委员会B、投资部C、研究部D、交易部【答案】A28、私募投资基金监督管理暂行办法的发布日期为O。A、2013年5月20日B、2014年8月21日C、2012年6月1日D、2011年10月8日【答案】B29、当QDll基金发生变更境外托管人、变更投资顾问、投资顾问主要负责人变动、涉及境外诉讼等重大事件时，应在事件发生后及时披露临时公告，并在更新的（）中予以说明。A、基金合同B、年度报告C、季度报告D、招募书【答案】D30、基金公司的内部控制机制由（）oA、仅限财务部门与审计部门参与B、仅限管理人员与财务部门参与C、全体员工共同参与D、仅限中层和高层管理人员参与【答案】C31、下列关于基金的说法，错误的是O。A、基金反映的是一种信托关系B、基金是一种受益凭证C、基金是一种直接投资工具D、基金所筹集的资金主要投向有价证券【答案】C32、关于货币市场基金宣传推介，下列活动存在违规情况的是O。I.基金销售支付结算机构以“一站式”服务平台的方式宣传推介货币市场基金II.宣传材料中，没有将货币市场基金与银行存款的投资收益进行比较HL互联网营销平台发放自身制作的货币市场基金的宣传推介材料N.某银行以理财账户的名义代替基金名称，开展货币市场基金宣传推介活动A、I、II、InB、I、HI、IVC、IKIIkIVD、I、II、III、IV【答案】B33、基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的O。A、基金份额净值B、基金份额总值C、基金交易价D、基金平均值【答案】A34、关于权证的标的资产与结算方式，有如下两种表述：I.股票权证的标的资产可以是单一股票也可以是一篮子股票组合11行权的结算方式有证券给付结算方式和现金结算方式两种则以上两种表述（）。A、I正确，11错误B、两者均错误C、I错误，I【正确D、两者均正确【答案】D35、基金运作信息披露文件不包括（）。A、基金净值公告B、基金定期公告C、基金上市交易公告书D、基金招募说明书【答案】D36、O不属于我国基金销售机构的销售策略。A、产品策略B、价格策略C、投资策略D、促销策略【答案】C37、投资者将LOF份额从证券登记系统转入TA系统，自O日开始，投资者可以在转入方代销机构或基金管理人处申报赎回基金份额。A、T+1B、T+2C、T+3D、T+5【答案】B38、以下不属于资产管理行业的功能和作用的是（）。A、为市场经济体系有效配置资源B、提供各类投资机会C、对金融资产合理定价D、防范风险【答案】D39、基金监管的首要目标是（）。A、保护投资人及相关当事人的合法权益B、保证市场的公平、效率和透明C、降低系统风险D、推动基金业的发展【答案】A40、合规独立性中最为重要的是（）。A、合规部门的独立性B、合规机制的独立性C、合规问责的独立性D、合规管理的独立性【答案】A41、O不是契约型基金与公司型基金的主要区别。A、法律主体资格不同B、投资者的地位不同C、基金营运依据不同D、投资者不同【答案】D42、放大安全垫的倍数，基金的风险和收益的变化情况为O。A、风险降低，收益降低B、风险降低，收益增加C、风险增加，收益增加D、风险增加，收益降低【答案】C43、ETF的建仓期应不超过O。A、1个月B、3个月C、2个月D、6个月【答案】B44、某开放式基金资产净值为1亿元，股票市值为6000万元，银行存款为IooO万元，股票资产占基金资产净值的比例为O,现金类资产占基金净值比例为O。A、 10%；20%B、 60%；10%C、 20%；10%D、 60%；20%【答案】B45、世界上第一只公认的证券投资基金是（）。A、海外及殖民地政府信托B、苏格兰美国投资信托C、马萨诸塞投资信托基金D、英国投资信托【答案】A46、下列哪一项不属于后台部门？OA、注册登记部门B、信息技术部门C、产品研发部门D、资金清算部门【答案】C47、金的重大事件是指O。I.基金份额持有人大会的召开11.提前终止基金合同HL基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.1%M开放式基金发生巨额赎回并延期支付A、I、InB、III、WC、I、II、IVD、I、II、HI、IV【答案】C48、避险策略基金的前身保本基金于20世纪80年代中期起源于O。A、美国B、英国Cx德国D、加拿大【答案】A49、关于我国推出沪深300指数期货的意义，下列描述错误的是（）oA、完善我国多层次资本市场结构B、降低投资者的操作成本C、提高资产配置效率D、对债券市场定价和避险具有关键作用【答案】D50、我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，其主要发展线索不包括（）oA、基金业的主管机构从中国证监会过渡为中国人民银行B、基金的监管法规从地方行政法规起步，到国务院证券委出台行政条例，再到全国人民代表大会通过并修订证券投资基金法及中国证监会根据证券投资基金法制定一系列配套规则C、基金市场的主流品种从不规范的“老基金”，到封闭式基金，再到开放式基金，乃至各类基金创新产品纷纷出现D、随着居民财产收入的增加和理财意识的觉醒，中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉，投资基金逐渐成为人们家庭金融理财的主要工具之一【答案】A基金法律法规练习（三）（总分100分，考试时长90分仲）一、单项选择题（每小题2分，共100分）1、关于督察长的合规责任，下列表述错误的是（）oA、督察长的职责范围应该涵盖公司所有业务B、督察长对公司经营管理的业务进行监督C、督察长有充分的知情权和独立调查权D、督察长组织公司监察稽核的工作【答案】B2、申购、赎回或者买卖基金份额时，下列哪个不是基金季度报告中需载明的事项（）oA、申购、赎回或者买卖基金的日期B、申购、赎回或者买卖基金的金额C、申购、赎回或者买卖基金的适用费率D、申购、赎回或者买卖基金的地点【答案】D3、为保护基金投资人的利益，有关法规明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购（认购），赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。A、1B、2C、3D、4【答案】C4、（）即指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制。A、风险控制教育B、投资决策教育C、资产配置教育D、权益保护教育【答案】C5、公开募集基金的基金管理人履行的职责，说法错误的是（）。A、办理基金备案手续B、依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜C、编制月度基金报告D、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料【答案】C6、下列基金销售机构的基金销售行为中，错误的是（）。A、不能以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平B、不得在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂C、可以通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准D、不能采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金【答案】C7、证券投资基金的当事人一般是指基金的（）。A、发起人、管理人和投资人B、管理人、托管人和份额持有人C、托管人、发起人和投资人D、受益人、管理人和投资人【答案】B8、关于基金销售机构建立的客户投诉处理体系，以下表述错误的是（）。A、评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉B、准确记录客户投诉的内容，为保护客户的隐私，投诉电话不得录音C、设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位D、根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告【答案】B9、通常，投资者考察其所投资的私募股权基金收益状况时，会画出一条曲线，这条曲线是以时间为横轴、以收益率为纵轴的一条曲线，称为（）曲线。A、FB、KC、JD、Z【答案】C10、基金N和基金M有相同的贝塔系数，基金N的平均收益率是基金M的两倍，基金N的特雷诺比率（）oA、与基金M特雷诺比率相等B、是基金M的两倍C、大于基金M的两倍D、小于基金M的两倍【答案】C11、我国证券投资基金的萌芽和早期发展时期为（）。A、19851997年B、19982002年C、20032007年D、20082014年【答案】A12、按照（）的不同划分，金融市场分为货币市场和资本市场。A、交易性质B、交易工具的期限C、交易标的物D、交割期限【答案】B13、基金客户服务具有的特点不包括（）。A、时效性B、专业性C、规范性D、灵活性【答案】D14、基金投资跟踪与评价的核心是（）。A、回访投资者，解答投资者的疑问B、重点关注基金销售业务中的异常交易行为C、对基金销售业务以及人际关系的维护D、建立应急处理措施的管理制度【答案】C15、下列基金中，（）起源于20世纪50年代初的美国。A、证券投资基金B、私募股权基金C、基金中的基金D、对冲基金【答案】D16、关于可转换债券的价值，下列说法中，错误的是（）。A、可转换债券价值:纯粹债券价值+转换权利价值B、股价上升，转换价值上升，相反，若普通股的价格远低于转换价格，则转换价值就很低C、可转债的市场价值通常低于转换价值D、可转债的价值必须高于普通债券的价值，因为可债券的价值实际上是一个普通债券加上一个有价值的看涨期权【答案】C17、中国证监会依法履行的职责不包括（）。A、办理基金备案B、对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理，对违法行为进行查处，并予以公告C、制定基金从业人员的资格标准和行为准则，并监督实施D、任用、解聘基金经理【答案】D18、根据私募股权投资基金的“资产剥离”的规定，私募股权投资基金收购公司（）年内不允许通过分红、减持、赎回等形式进行资产转让，进而阻止它们为短期持有资产而进行收购活动。A、1B、2C、5D、10【答案】B19、某类债券共100只，票面利率最高的前10只的票面利率分别为7.0%,6.9%,6.7%,6.6%,6.5,6.4%,6.3,6.2%,6.0%,5.9%o则该债券票面利率的上25%分位数是（）oA、6.9%B、6.2C、6.5%D、6.8%【答案】D20、基金赎回金额的计算公式为（）。A、赎回金额二赎回总额-赎回费用-申购费B、赎回金额二赎回总额-赎回费用-赎回手续费C、赎回金额二赎回总额-赎回费用-佣金D、赎回金额二赎回总额-赎回费用【答案】D21、一般情况下，相比于普通股，优先股具有（）风险和（）收益的特征。A、较高；浮动B、较低；固定C、较低；浮动D、较高；固定【答案】B22、下列选项中，不属于估值技术的是（）oA、指数收益法B、可比公司法C、现金流折现法D、估值模型法【答案】C23、金融资产主要包括的投资工具是O。I.票据II.债券III.股票M房地产A、I、II、III、WB、I、II、InC、HI、WD、I、11【答案】B24、某具有基金销售资格的证券公司正在大力推广一只公募基金产品，该产品被定为最高风险等级R5级产品，普通投资者刘女士被该机构划分为风险承受能力类别是C5型，刘女士从该证券公司营业部销售人员处获知该产品后，主动前往该证券公司营业部，要求销售人员为其申购该基金，下列销售人员的做法中，正确的是（）oA、要求刘女士主动表明证券公司和销售人员没有在销售过程中主动推介该基金，并录音和录像B：确认刘女士的风险承受能力类别后，直接为其办理申购业务C、向刘女士完整揭示基金产品完整信息，包括产品特点和风险、费率、可能承担的损失等等后，为其办理申购业务D、拒绝为其办理该风险等级的产品购买【答案】C25、关于全球投资业绩标准（GIPS）规定的基金投资业绩计算方法，下列表述中正确的是O。A、计算投资组合的收益时，必须以期初资产值加权计算B、按照现行的GlPS规定，基金公司必须至少每季度一次计算组合群收益C、假如直接的买卖开支无法从综合费用中确定并分离出来，在计算已扣除费用的收益时，可以使用估计的买卖开支D、必须采用经现金流调整后的时间算术平均收益率【答案】A26、某基金从业人员A进入基金公司后，参加了基金销售人员从业考试，但成绩尚未公布，未取得资格证书。在公司的某次基金产品宣传活动中，A参与此次活动并向投资者推荐基金产品，该行为违反了我国基金职业道德的O原则。A、诚实守信B、专业审慎C、守法合规D、客户至上【答案】B27、信托公司设立集合资金信托计划，应当符合的要求包括（）。I、委托人为合格投资者II、参与信托计划的委托人为唯一受益人IIk信托期限不少于6个月IV、信托受益权划分为等额份额的信托单位A、I、HI、IVB、I、II、IVC、I、II、HID、I、II、HI、IV【答案】B28、基金监管目标是基金监管活动的（）。A、出发点和价值归宿B、出发点C、价值归宿D、第一要义【答案】A29、可转债等价于OoA、一个普通股票和一个看涨期权B、一个普通债券和一个看涨期权C、一个普通股票和一个看跌期权D