湖南省地方金融监督管理局、湖南省市场监督管理局关于印发《寄卖行违规开展典当业务清理整顿试点工作方案》的通知.docx

湖南省地方金融监督管理局、湖南省市场监督管理局关于印发寄卖行违规开展典当业务清理整顿试点工作方案的通知长沙市金融办、长沙市市场监管局、邵阳市金融办、邵阳市市场监管局、常德市金融办、常德市市场监管局：为规范全省典当行业市场秩序，有效制止寄卖行违规经营典当业务，维护典当企业合法权益，营造典当行业良好展业环境，依据典当管理办法（商务部、公安部令2005年第8号）、典当行业监管规定（商流通发（2012）423号）及第五次全国金融工作会议及中央有关文件精神的规定，省地方金融监管局、省市场监管局决定对寄卖行违规开展典当业务进行清理整顿，现将寄卖行违规开展典当业务清理整顿试点工作方案印发给你们，请认真组织实施。湖南省地方金融监督管理局湖南省市场监督管理局2022年6月21日寄卖行违规开展典当业务清理整顿试点工作方案为了有序推进我省对寄卖行违规开展典当业务进行清理整顿的试点工作，现制定如下工作方案：一、工作目的认真贯彻落实党中央、国务院和省委、省政府关于商事制度改革以后市场监管有关文件精神，进一步防范各类非法金融活动，依法打击群众反映强烈的寄卖行违规经营典当业务的行为，营造典当行业良好的展业环境，切实维护金融市场秩序和社会和谐稳定。二、试点范围及清理整顿工作重点（一）试点范围及检查对象长沙市芙蓉区、天心区、雨花区；邵阳市邵东市、绥宁县；常德市鼎城区、桃源县等7个县市区辖内的寄卖行。（二）清理整顿工作重点1 .是否经营或变相经营典当业务；2 .店面招牌是否有典当、质押或类似内容；店面是否悬挂（贴）“典”、“当”、“押”标识；3 .是否假冒典当行开展虚假、误导性宣传。三、实施步骤（一）动员发起阶段（6月1日至6月30日）对试点地区寄卖行开展全面摸底排查，切实摸清经营情况及从业人员底数。以区县为试点开展清理整顿，制定清理整顿工作方案，印发通知。（省、市地方金融监管部门，省、市市场监管部门按职责分工负责）（二）组织检查阶段（7月1日至8月31日）试点地区的市级地方金融监管部门、市场监管部门负责组织对本地区寄卖行逐户进行清查。对检查对象提交的资料进行书面核查；在此基础上开展现场检查；现场检查人员应当对检查事项逐项进行检查核实，拍摄现场检查照片，填写相关表格。（市州地方金融监管部门、市州市场监管局按职责分工负责）（三）情况汇总阶段（9月1日至9月15日）试点地区的市级地方金融监管部门根据检查情况形成检查工作报告（包括检查工作基本情况、检查经过、检查结果及处理建议），会同检查工作底稿，于9月10日前报送至省地方金融监管局。省地方金融监管局形成全省关于违规开展典当业务的寄卖行清理整顿检查工作总结，会同省市场监管局形成检查结果及处理意见。（省、市地方金融监管部门、省、市市场监管部门按职责分工负责）（四）分类处置阶段（9月16日至9月30日）对不具备经营资格或证照不全以及存在违法违规经营行为的，视其情节轻重，依法查处；对构成犯罪的，坚决依法移送司法机关追究刑事责任。（省、市地方金融监管部门、省、市市场监管部门按职责分工负责）（五）检查验收阶段（10月底前完成）对试点地区开展清理整顿工作情况进行检查验收，重点检查是否建立健全联合检查的工作机制；对寄卖行违规开展典当业务等违规行为问题排查是否全面；对发现问题的寄卖行是否落实了分类处置措施；整改进展情况如何；是否建立了巩固清理整顿成果的长效机制等。（省地方金融监管部门、省市场监管部门按职责分工负责）四、责任分工省地方金融监管局制定试点工作总体方案并牵头组织，指导市、县两级地方金融监管部门开展试点工作；组织对试点效果进行总结评估，创造条件力争在全省逐步推广。省市场监管局指导组织试点地区的市级市场监管局配合做好检查及分类处置工作。试点地区的市级地方金融监管部门组织相关区县地方金融监管部门开展清理整顿；相关市州市场监管局按照属地监管的原则配合做好检查及分类处置工作。由各试点地区的市级地方金融监管部门和各试点地区的市市场监管局组成联合检查组，制定具体检查方案，按照各自检查事项，开展现场检查。五、工作要求（一）加强组织领导，落实工作责任。各级地方金融监管部门、市场监管部门要把此次清理整顿作为查处取缔无证无照、违规经营、综合治理工作中的一项重要内容来抓。要切实加强组织领导，明确整治任务，确保清理整顿取得实效。（二）加强部门协调，形成整治合力。各试点地区在清理整顿中，发现违规经营行为涉及地方金融监管部门和市场监管部门监管职责的，要及时依法查处；涉及其他监管部门职责的，要及时抄告或移交有关部门处理；发现涉嫌违法犯罪的，要及时向公安机关提供线索或依法移送。（三）严肃工作纪律，树立严实作风。检查人员应严格落实廉洁自律各项规定，自觉接受检查对象和社会各界监督，不得收受企业红包礼金和礼物，不得借检查之机对企业进行索拿卡要，不得由企业承担食宿、交通等费用。现场检查过程中要严格遵守当地疫情防控相关要求。联系人：陈浩；联系电话：0731-82212930,13548972277；邮箱：SdfjrjgjbXC。附件1寄卖行现场检查表检查日期：年月日被检查对象名称：统一社会信用代码：法定代表人/负责人：联系人：联系方式：住所：检查机关：序号检查内容情况描述1是否经营或变相经营典当业务；2店面招牌是否有典当、质押或类似内容；店面是否悬挂（贴）“典”、“当”、“押”标识；3是否假冒典当行进行虚假、误导性宣传。其他情况见证人签字年月曰检查组成贝签字年月日被检查企业法定代表人或其授权人签字并加盖企业公章年月注：如无法与企业取得联系，可由注册地物业公司或居委会相关人员作为见证人签字确认。附件2寄卖行拒绝现场检查认定表检查日期：年月日被检查对象名称统一社会信用代码企业住所法定代表人联系方式事实认定（拒绝现场检查过程描述）：法定代表人或其他2名以上相关人员签字年月日检查组成员签字年月日