云南省职业院校技能大赛高职组“银行业务综合技能”考试题库（含答案）.docx

云南省职业院校技能大赛高职组"银行业务综合技能”考试题库(含答案)一、单选题1 .甲公司向乙公司订购一批彩电,双方在合同中未约定履行顺序,则()A、应由乙公司先交付彩电，甲公司再付款B、应由甲公司先付款，乙公司再交付彩电U甲公司可在乙公司交付彩电的同时付款答案：C2 .甲委托乙购买一头奶牛,但这头奶牛有病.关于购铅亍为的效力,下列明口页表述是正确的().A、设甲明知该奶牛有病而乙不知道，为可撤销的民事行为B、设甲明知该奶牛有病而乙不知道，甲不得撤销U设乙明知该奶牛有病而甲不知道，为无效民事行为D、上述说法均错误答案：B3 .下列属于法定孳息的是().A、果树所结的果实B、股东分取的红利U销售所得的利润D、动物产下的幼仔答案：B4 .（）是指直接接入支付系统办理业务的机构.A、直接参与者B、间接参与者C、直接参与者和间接参与者D、直接参与者和间接参与者都不需要答案：A5 .金融机构反洗钱和反恐怖融资监普管理办法（中国人民银行令（2021）第3号）,金融机构审计报告应当向（）提交。A、苗事会或者其授权的高级管理层B、董事会或者其授权的专门委员会C、苗事会或者其授权的管理部门D、蚤事会或者其授权的高级管理人员答案：B6 .不宜流通人民币纸币标准规定,人民币纸币票面出现部分或全部褪色,票面出现一处脱米,脱素面积大于（）平方宅米为不宜流通人民币.A、200B、150C、100Dx80答案：C7 .针对n、m类户业务可疑风险特征中,以下选项属于开户行为异常的是（）.A、客户使用同一身份（包括同一身份证号码，或同一绑定账户，或同一手机号码等情况）连续开立多个口、In类户B、不同客户使用同一终端设备（包括同一设备ID、同一网络地址等情况）、同一绑定账户或手机号码开立多个口、川类户U客户使用的手机号码属于网络销售的虚拟运营商手机号码D、以上选项均属于答案：D8 .收缴假币的银行业金融机构应向持有人出具（）.A、假币收缴凭证B、货币真伪鉴定书U假币没收收据D、假币罚没单答案：A9 .不依法配合人力资源社会保障行政部门查询相关单位金融账户的,由金融监管部门责令改正；拒不改正的,处（）的罚款A、1万元以上3万元以下B、2万元以上5万元以下C、5万元以上10万元以下D、10万元以上50万以下答案：B10 .反洗钱法规定,反洗钱资金监测职责由0负责.A、中国人民银行B、中国银行业监督管理委员会C、公安部D、财政部答案：AI1.根据中华人民共和国票据法的规定票据上的签章只能采取()的形式.A、签名B、盖章C、签名或者盖章，或者签名加盖章D、签名加盖班答案：C12 .甲公司分立为乙公司和丙公司.在分立过程中,乙公司和丙公司对甲公司所欠丁、戊、已、庚的债务达成协议,乙公司承担对丁、戊的债务,丙公司承担对已、庚的债务.对甲公司的债权人来说,该债务承担协议()A、无效B、有效C、可撤销D、效力来定答案：A13 .银行承兑汇票的承兑章为0.A、公章加其法人代表人或其授权的经办人员签章；B、结算专用章加其法人代表人或其授权的经办人员签章；U汇票专用章加其法人彳弋表人或经办人员签章；D、汇票专用法加其法人代表人或其授权的经办人签章.答案：D14 .客户信息的公开程度越高,金融机构客户尽职调杳成本越低I风险越（）A、可调节B、阚氐C、可控D、可靠答案：C15 .下列财产或财产权利中,不在遗产范围的是（）.A、公民的房屋储蓄和生活用品B、公民的著作权专利权中的财产权利C、公民的文物图书资料D、被继承人生前承包经营的土地答案：D16 .人民检察院和公安机关可以（）才喘嫌疑人的存款.A、查询、冻结B、查询、冻结、扣划U查询、扣划D、冻结、扣划答案：A17 .中国人民银行的亏损应由什么弥补？（）A、由下一年度的利润来弥补B、从总准备金中弥补C、通过发行货币弥补D、由中央财政拨款弥补答案：D18 .银行业金融机构为军人开立的军人保障卡银行账户,为退役士兵开立的退役金专用银行卡账户,应当作为个人（）银行结算账户管理.A、I类户B、H类户UID类户E异地存款账户答案：B19 .关于金融机构协助保睑监督管理机构办理查询业务时,下列表述正确的是（A、金融机构协助直询且制存款资料等支付了成本费用的，不得向保险监督管理机构收取工本费B、对保险监督管理机构查询保跄机构及相关单位和个人在金融机构账户的情况和内容,有关金融机构及其有关工作人员任意告知被查询保险机构及相关单位或者个人C、对金融机构提供的有关资料，保险监督管理机构及其检查人员，可与单位同事之间随意交流直询信息D、相关金融机构应当依法协助保险监督管理机构办理查询工作，如实提供相关资料，不得隐匿D、个人名章答案：A23 .银行结算账户按存款人分为（）.A、基本存款账户、非基本存款账户B、基本存款账户、单位银行结算账户C、非基本存款账户、个人银行结算账户D、单位银行结算账户、个人银行结算账户答案：D24 .以下交易中不属于可免报告的大额交易的是：（）A、自然人买盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换B、交易一方为慈善团体的C、金融机构同业拆借D、商业银行发起利息支付答案：B25 .存款人开立单位银行结算账户,自正式开立之日起（）个工作日后,方可办理付款业务。A、2B、3U4D、526.没收的储蓄存款缴库后,如直出不该没收的,由原经办单位负责办理退库手续，并将款项退还当事人。上缴国库后一段时间应付储户的利息由（）上负担.A、银行B、存款人U个人D、财政答案：D27（）类账户作为日常钱包"，存款人可以办理限定金额的消费和缴费支付等业务A、IB、11C、DID.IV答案：B28 .法院、检察院、公安机关和国家安全机关首次冻结存款的最长期限是（）A、48小时B、1年C、僻D、2年答案：B29 .金融机构确定的风险评级不得少于（）.（）B、三级C、四级D、五级答案：B30 .基本存款账户销户时可采取的方式包括（）A、转账B、现金C、转账或现金D、电汇答案：C31.银行应建立健全以（）为中心的个人银行账户管理系统,按照公民身份号码、护照号等实现对个人银行账户的统一查询和管理。A、银行B、贷款人U存款人D、以上均可答案：C32 .公安机关办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时,被害人委托代理人办理冻结资金返还手续的,应当出具合法的（）.A、辅助证件B、委托手续U身份证件D、其他证件答案：B33 .存款人因迁址需要变更开户银行和其他原因撤销银行结算账户后,如果需要重新开立基本存款账户,应在撤销其原基本存款账户后（）个工作日内重新开立基本存款账户.A、5B、8C、10D、12答案：C34 .对于个人及来华人员超过等值（）以上的大额外币现钞存取,应当向开户银行提供身份证或护照,开户银行应逐笔登记备案。A、1万元人民币B、1万美元U3万元人民币D、3万美元答案：B35 .在反洗钱客户尽职调查工作中,应遵循以下基本原则（）.A、审慎均衡原则B、风险为本原则U勤勉尽责原则D、以上都是答案：D36 .下列关于溜企业简易开户说法正确的是（）.A、不需客户身份核实程序，直接开立银行账户B、经精简的客户身份核实程序，根据客户要求开立支持相应功能的银行账户U经精简的客户身份核实程序,开立功能相对简单的银行账户D、4随企业开立异地账户的，需现场核实后才可开立账户答案：C37 .（）类账户是全功能的银行结算账户.A、IB、11UmDxIV答案：A38 .金融机构推出金融科技创新产品前,应当开展（）,并及时向金融消费者准确披露金?融产品的特点和风险.A、外部分析B、外部安全评估C、内部分析D、内部安全评估答案：B39 .公证机构在办理继承公证过程中需要核实被继承人（）情况的,各银行业金融机构应当予以协助.A、银行存款B、银行贷款U银行存、贷款D、资产负债答案：A40 .接入机构的分支机构申请退出中央银行会计核算数据集中系统综合前道子系统（ACS系统）的,应当向所在地中国人民银行分支机构提交书面申请.中国人民银行分支机构应当于收到书面申请之日起（汴工作日内完成审核和参数维护。A、1B、2U5D、10答案：B41.假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人,（）年内暂停其银行账户三厢面业务、支付账户所有业务,并不得为其新开立账户.A、2B、3C、4D、5答案：D42 .银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（）年.A、3B、5C、10D、15答案：C43 .各银行业金融机构应当确定公安机关涉案账户资金查询、冻结的（）,负责涉案账户资金快速查询、冻结工作,并将省级以上（含省级）机构联系人名单及联系方式报银监会,由银监会汇总后抄送中国人民银行和公安部.A、兼职部门B、沟通部门C、受理部门D、专职部门答案：D44 .参与银行存款保险制度机构应当按照存款保险基金管理机构的规定每（）个月交纳一次保费。A、1B、3U6Dx12答案：C45 .银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关等有权机关办理查询业务时,如果涉案账户较多,需要金融机构协助批量直询的,应当同时提供（）.A、纸质版查询清单B、纸质说明资料C、电子版查询清单D、介绍信答案：C46 .接入机构申请退出中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）时,中国人民银行省级分支机构应当于收到书面申请之日起（）个工作日内完成审核,对被代理机构申请退出的,审核无误后予以批复；对独立接入机构申请退出的,审核无误后,将审直意见和申请材料上报中国人民银行总行批复.A、5B、10U15D、30答案：B47 .下列款项中不除入个人银行结算账户的是（）。A、纳税退还B、证券交易结算资金和期货交易保证金U收入汇缴资金D、继承、赠予款项答案：C48 .中国人民银行在反洗钱现场调查中,如需要进一步查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料,需要经（）批准.A、中国人民银行总行负责人批准B、中国人民银行省一级派出机构负责人批准C、中国人民银行及其省一级派出机构负责人批准D、调直组负责人批准答案：C49 .证监会及其派出机构调查人员可以依法（）从事证券交易当事人和与被调直事件有关的单位和个人在金融机构的资金、存款。A、收缴B、没收U扣划E瘫答案：D50 .有权查询单位存款、股金的机关限于人民法院、税务机关、海关、人民检察院、公安机关、国家保卫部门、部门保卫部门、监狱、走私犯罪侦直机关、监察机关、审计机关、工商管理机关和（）。A、市委、市政府机关B、企业管理局U人民银行D、证券管理机关答案：D51 .法人金融机构应当定期开展本机构洗钱风险自评估,机构固有风险或剩余风险处于（）等级启评估周期应不超过24个月.B、较高及以上C、中高D、中低答案：B52为J用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务时,银行应实行严格的()措施,采取相应的技术保障手段,识别客户身份.A、客户回访B、资料保存U实地调直E身份认证答案：D53 .金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,致使洗钱后果发生的,国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的苗事、高级管理人员和其他直接责任人员处()罚款.A、一万元以上五万元以下B、五万元以上五十万元以下U二十万元以上五十万元以下D、五十万元以上五百万元以下答案：B54 .张某与某作协签订小说写作合同,需在一年内完成戏剧两部,作协支付稿费10万,张某拟将合同权利转让给牛某以抵销个人所负债务10万元,该合同权利().A、通知作协后即可转让B、依该合同的性质不能转让U可以部分转让D、因违背公序良俗，不得*坑!答案：B55 .李某委托赵某购买一批化肥,赵某以自己的名义与某公司签订了买卖合同,在订合同的过程中,赵某告诉了某公司他与李之间的代理关系。对于此买卖合同,以下说法正确的是（）A、赵某受李某委托，应以李某的名义签订合同，此合同无效B、赵某享有该合同的权利，承担该合同义务C、李某对该合同直接享有权利，承担义务D、该合同是以赵某名义签订的，如赵某违约，某公司只能向赵某主张权利答案：C56 .持票人不能出示拒绝证明、退票理由书或者未按照规定期限提供其他合法证明的,丧失对其前手的追索权.但是,承兑人或者付款人仍应当对（）承担责任.A、出票人B、付款人U持票人D、签发人答案：C57 .已建成冠字号码查询系统的金融机构应于（）将辖内各分支机构当日记录存储的冠字号码信息集中到地市分行或省分行统一管理.A、每个工作日营业结束后B、每个工作日营业中C、第二个工作日营业结束前D、第二个工作日营业结束后答案：A58 .依照民法通则的规定,不能完全辨认自己行为的精神病人中的成年人是（）.A、无民事行为能力人B、限制民郭亍为能力人C、视为完全民事行为能力D、完全民事行为能力人答案：B59 .中华人民共和国电子签名法的实施时间是（）,A、1994年2月28日B、2004年8月28日C、2005年4月1曰D、2005年6月23日答案：C60 .存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取,应通过（）办理。A、基本存款账户B、一般存款账户U专用存款账户D、临时存款账户答案：A61 .中华人民共和国反洗钱法所称反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织,2罪、()、走私3口罪、贪污贿赂罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗彳巳罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱;舌动,依照本法规定采取相关措施的行为.A、泄密罪B、扰乱市场秩序罪C、恐怖活动犯罪D、治安犯罪答案：C62 .单位银行结算账户按用途分为A、基本存款账户、专用存款账户和临时存款账户B、基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户C、基本存款账户、一般存款账户和临时存款账户D、基本存款账户、一般存款账户答案：B63 .根据担保法的规定,下列民事主体中不能作为保证人的是().A、个体工商户B、个人合伙C、社会公益团体D、企业J去人64一些自然人客户特征可组合指向于涉恐名单监控.下列特征中不包括哪项：()A、姓名B、证件号码U性别D、代理人信息答案：D65 .存款业务不包括下列哪一项？()A、个人活期存款B、个人整存整取U单位零存整取D、单位整存整取答案：C66 .因直接参与者清算账户余额不足导致支付系统清算窗口延迟关闭累计超过()次,中国人民银行应要求其要求其退出支付系统.A、2B、3C、4D、5答案：B67 .背书转让与一般债权转让的主要不同在于().A、背书转让无须通知票据债务人，一般债权转让应当通知债务人；B、背书人转让票据后退出票据关系，一般债权人转让债权后不退出债权债务关系；U背书转让属于不要式行为,一般的债权转让都是要式行为；D、背书转让的只能是财产权，一股债权转让的既可以是财产权也可以是人身权。答案：A68 .承兑、贴现、转贴现、再贴现的商业;匚票,应以真实、合法的（）为基础。A、商品合同B、资金流向U增值税发票D、商品交易答案：D69 .现行的不宜流通人民币纸币标准实施于（）年.A、 2017B、 2018C、 2021D、 2022答案：D70.中国人民银行依照（）的规定经理国库。A、国务院B、法衡亍政法规U国务院银行业监督管理机构答案：B71.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的,客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应该：（）A、继续为客户办理业务B、采取临时冻结账户C、中止为客户办理业务D、不予理睬答案：C72 .持票人申请再贴现时,须提交（）.A、贴现申请书B、贴现申请人与出票人或其前手之间的增值税发票C、商品交易合同D、到期的商业汇票答案：B73 .下列哪些不属于借记卡IC卡电子现金账户的功能？（）A、小额脱机消费B、圈存G圈提D、取现答案：D74 .金融机构对符合联合国安理会涉恐决议名单,应立即采取相应的交易限制措施,下列不属于交易限制措施的是0。A、停止金融账户的开立、变更、撤销和使用B、暂停金融交易U协助转移或转换金融资产D、拒绝转移或转换金融资产答案：C75 .依据商业银行法,选项所列哪一项是商业银行破产的原因？()A、严重亏损B、资不抵债U不能支付到期债务D、因经营管理不善导致严重亏损答案：C76 .汇票"被公认为是一种很恰当的信用工具,它实际上是一种()支付的货币契约。A、即期B、远期U延期D、注期答案：C77 .信托投资公司应在商业银行按一个信托文件设省()个账户的原则为该项信托财产开立信托财产专户.A、-B、二C、三D、多答案：A78 .没收的储蓄存款缴库后,如直出不该没收的,由原经办单位负责办理退库手续，并将款项退还当事人。上缴国库后一段时间应付储户的利息由（）负担。A、银行B、存款人U个人D、财政答案：D79 .汇款业务反洗钱和反恐怖融资工作指引（银发2021102号）,办理境内汇款汇出业务时,若银行业金融机构无法将上述所有（）提供给接收汇款的机构时,应当至少将汇款人账号或者其他能够确保可对该笔交易跟踪稽核的信息提供给接收汇款的机构，A、汇款人信息B、收款人信息C、代理人信息D、经办人信息答案：A80 .协助扣划时可以先冻结再扣划,也可以直接扣划,经办人员应以账户的（）为准协助扣划.B、冻结金额U扣划金额D、实际可用余额答案：D81 .银行业机构应当根据客户或者账户的风险等级,定期审核本机构保存的客户基本信息对本机构风睑等级最高的客户或账户,至少每（）进行一次审核.A、季度B、半年C、一年D、两年答案：B82 .金融机构应当提交的大额交易报告包括：自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值（）万美元以上（含）的境内款项划转A、50,5B、50f10C、100,5Dx100,10答案：B83 .单位银行卡账户（）支取现金.确需存入现金的,必须从单位的（）中转入.A、可以;基本存款账户B、可以；TS存款账户C、不可以；基本存款账户D、不可以；随便什么账户答案：C84 .对于不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形,各银行业金融机构可以采取以下何种措施（）.A、拒绝开户B、开户后采取持续关注C、开户后将风睑等级调整为高风睑D、开户后报送可疑交易报告答案：A85农民工工资专用账户办理撤销手续时,开户银行应当按照（）通知取消账户特殊标识,按程序办理专用账户撤销手续.A、总包单位B、专用账户监管部门U分包单位D、建设单位答案：B86 .接入机构在申请加入中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）时,中国人民银行省级分支机构应当于收到申请材料之日起（）个工作日内完成审核,对符合条件的独立接入机构进行预批复；对符合条件的被代理机构进行正式批复A、5B、10C、15Dx30答案：B87 .送奶人误将王某订的牛奶放入其邻居张某家的奶箱中,张某以为有人故意捣乱,将该奶取出扔了,下列对张某的行为性质认定正确的是0。A、构成不当得利B、构成侵权行为U构成无因管理D、并无不当答案：D88 .现金管理暂行条例实施细则规定,开户单位之间的经济往来,必须通过（）进行转账结算.A、单位B、银行C、人民银行D、外汇管理部门答案：B89 .客户签发的银行承兑汇票,票面金额500万元,保证金400万元,银行应向客户收取的承兑手续费为（）元U100OD、800答案：A90 .根据商业银行法的规定,商业银行可以进行下列明颐活动（）A从事信托投资和股票业务B、代办保险U向非银行金融机构和企业投资D、投资于非自用不动产答案：B91 .国务院反洗钱行政主管部门设立（），负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析,并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果,覆行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。A中国反洗钱监测分析中心B、反洗钱局U部际协调办公室D、国务院有关金融监督管理机构答案：A92 .协助查询、冻结、扣划存款通知书由（）签发的。A、县团级以上机构B、派出所U省级以上机构D、事业单位答案：A93 .对于房地产业外商投资企业办理外商直接投资人民币资本金汇入业务时,银行还需登陆（）网站直询.A、外汇管理局B、银监局C、中国人民银行D、商务部答案：D94 .中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）接入机构金融机构编码或交存类型发生变更的,通过（）向中国人民银行省级分支机构提交书面申请.A、当地中国人民银行分支机构B、直耕亍C、当地银保监局D、当地金融监管局答案：A95 .活期存款按季结息,结息日为每季末月的（）日.A、20B、21C、1D、596 .收到挂失止付通知的付款人,应承担停止付款的义务,否则应当承担（）.A、经济责任B、民事赔偿责任C、行政责任D、刑事责任答案：B97 .当同一个人在同一银行所有In类户资金双边收付金额累计达到5万元（含）以上时,应当要求个人在（）内提供有效身份证件。A、5BB、5个工作日G70D、7个工作日答案：C98 .中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）中的（）是指接入机构行内系统与综合前置子系统（ACS系统）直接连,以报文方式进行信息交互,并通过行内系统直接发起或接收业务的连接方式。A、独立接入B、代理接入U直连接入D、间连接入99 .（）为存款人提供存款、购买投资理财产品等金融产品、限定金额的消费和缴费支付等服务。A、I类户B、11类户UHI类户D、以上均可答案：B100 .诉讼时效作为权利人不行使权利就丧失请求人民法院依诉讼程序强制义务人履行义务的期间,一般适用于（）A、支酉板B、请求权C、形成权D、抗辩权答案：B101 .负责对支付系统参与者进行监督管理的机构是（）.A、商业银行B、地方金融监管局C、银保监局D、人民银行及其分支机构答案：D102 .持票人为背书人的,对其（）无追索权.B、前手和后手U前手或后手D、后手答案：D103.2003年12月27日修订后的中国人民银行法规定了中国人民银行的职能,下列不属于中国人民银行职能的是（）.A、发布与履行其职责有关的命令和规章B、管理中央公共财政支出U发行人民市，管理人民币流通D、依法制定和执行货币政策答案：B104 .中国人民银行办公厅关于银行业金融机构对外误付假币专项治理工作指导意见（银办发201314号）中提到专项治理工作的总体目标之一是通过有计划、分步骤地推进（）工作,有效解决银行对外误付假币问题。A、银行对外支付现金的全额清分B、冠字号码查询C、点验钞设备升级D、反假货币宣传答案：A105 .居住在中国境内（）的中国公民,应由监护人代理开立个人银行账户,出具监护人的有效身份证件以及账户使用人的居民身份证或户口簿.A、15岁以下B、16岁以下U17岁以下D、18岁以下答案：B106 .外币代兑机构管理暂行办法规定,外币代兑机构办理外币兑换业务必须使用外币兑换水单,不得以其他单证代替外币兑换水单。外币兑换水单由（）负责提供并管理.A、中国人民银行B、中国银保监会C、授权银行D、国家外汇管理局答案：C107 .冻结银行受理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时,发现该冻结账户还有被其他司法部门冻结的,可暂停资金返还工作。协商一致同意并出具（）后,方可启动资金返还工作.A、加盖金融机构公章函件B、加盖司法部门公章函件C、加盖公证处公章函件D、加盖银保监会公章函件答案：B108 .关于规范银行卡境外大额提取现金交易的通知（汇发201729号）,个人持境内银行卡在境外提取现金,本人名下银行卡（含附属卡）合计每个自然年度不得超过等值（）元人民币,超过年度额度的,（）将被暂停持境内银行卡在境外提取现金。A、5万元,本年B、5万元,本年及次年U10万元,本年D、10万元,本年及次年答案：D109 .公民甲死后留有遗产房屋一套与存款若干,甲生前立有遗嘱,明确房屋归其子乙,存款赠与其侄丙.直至遗产分割时,乙丙均未作出是否接受遗产的意思表示.下列对本案的判断正确的是0。A乙丙未明示接受，即应视为放弃接受遗产B、乙丙未明示接受，即应认为其接受遗产U乙未明示放弃即为接受继承，丙未明示接受即为放弃遗赠D、乙未明示放弃即为放弃继承，丙未明示接受即为接受遗赠答案：Cno.?根据反洗钱法的规定在反洗钱调查中对于可能被转移、隐藏、然改或者毁损的文件、资料,可以予以（）.A、封存B、冻结C、向人民法院申请诉讼保全D、向人民银行申请证据保全111 .在归还已诉讼类货款时,应先收回（）.A、本金B、利息C、本金不阚息D、贷款诉讼费用答案：D112 .买方的经办人和出卖人互相串通,抬高价金,由后者付给前者一定的回扣,这一行为的性质属于（）.A、欺诈B、显失公平U恶意通谋D、以合法形式掩盖非法目的答案：C113 .根据法人的分类,下列组织中,属于财团法人的是（）.A、某气车制造厂B、某贸易中心U某新闻工作者协会D、某残疾人福利基金会答案：C114 .银行为个人开立In类户时,应当按照（原则,通过绑定账户验证开户人身份.A、一个基本账户B、账户实名制U自愿起择D、存款保密答案：B115 .存款人申请开立用途为财政预算外资金的专用存款账户,应向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户许可证（基本存款账户信息）和下列证明文件（）A、该单位或有关部门的批文或证明B、资金存放协议U财政部门批文E主管部门批文答案：CU6.冻结存款、汇款、证券交易结算资金、期货保证金等资金,需要延长期限的.应当经作出原冻结决定的县级以上公安机关负责人批准,在冻结期限届满前（）以内办理续冻手续A、五日B、十日U十五日D、三十日答案：A117 .银行采用数字证书或电子签名方式进行客户身份认证和交易授权的,提倡由（）揖共认同艮务.A、人民银行B、发起行U支付行D、合法的第三方认证机构答案：D118 .当机构固有风险为中风险,控制措施有效性为较有效时,机构的剩余风睑为().A、中(丽险B、中风险C、高风跄D、零风跄答案：B119 .为了预防()活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关3喘,制定中华人民共和国反洗钱法.A、走私B、洗钱U贪污贿赂D、金融诈骗答案：B120 .依据担保法的规定,保证合同当事人未约定保证期间的,保证人的保证责任期间为主债务旗行期间届满之日起()A、6个月B、8个月C、10个月D、12个月答案：A121 .下列选项中,不属于个人身份信息的是（）A、身份证件号码B、婚姻状况&个人姓名D、风睑偏好答案：D122 .法人金融机构应当（）、（）关注风险变化情况,及时更新完善本机构的自评估指标及方法。A、动态、持续B、动态、连续U静态、持续D、静态、连续答案：A123 .量化考核中各授权窗口对国有独资商业银行的再贴现不低于再贴现总量的（）.A、0.5B、0.6C、0.7D、0.8124 .中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法规定,银行业金融机构在办理业务时发现假人民而硬币处理方法为（）.A、应当当面统一格式的专用信封并在封口处加盖假币字样的戳记B、当面加盖假币字样的裁记U应当面加盖1用币字样的戳记、并以统一格式的专用袋加封D、退还给客户答案：A12511I类户任一时点账户余额不得超过（沅A、100OB、2000U3000Dx4000答案：B126 .为深入持久推进三反监管体制机制建设,完善三反监管措施,应持续完善相关法律制度.其中包括加强特定非金融机构风睑监测,探索建立特定非金融机构反洗钱和反恐怖融资监管制度.以下哪一种不是反洗钱国际标准明确提出要求的存在较高风险的特定非金融行业.（）A、房地产中介B、贵金属销售C、珠宝玉石销售D、园林绿化行业127 .司法机关依照中华人民共和国反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱（）.A、刑事侦直B、刑事诉讼U司法调有D、案件审判答案：B128 .作为电子签名法授权的监管部门,行使认证服务许可等管理只能的部门是（）.A、工业和信息化部B、国家密码管理局U公安部D、国家保密局答案：A129 .中国人民银行负责统一编制全国O统计数据、报表,并按照国家有关规定予以公布.A、金融B、银行业C、保睑业D、证券业答案：A130 .下列有关法人的民事权利能力的说法不正确的是（）.A、法人的民事权利能力的范围与行为能力的范围一致A、-B、三U五D、十答案：B134 .非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法规定所称控制是指直接或者间接拥有机构（）以上的股权和表决权A、0.2B、0.3C、0.4D、0.5答案：D135 .金融机构应建立（）登记制度,审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。A、存款B、客户身份U客户交易D、大额交易答案：B136 .第五套人民币1999年版100元、50元纸币的横竖双号码的号码必须是）A、不同的B、相同的B、核对并登记G核对D、核对或登记答案：B140.为避免绕远,与邻人协商通过其十地直接到达自己的十地该项权利属于（）.A、相令顺B、地役权*地上权D、土地使用权答案：B141 .自2016年12月1日起,银行业金融机构（以下简称银行）为个人开立银行结算账户的,同一个人在同一家银行（以法人为单位,下同）只能开立一个（）A、I类户B、II类户Um类户答案：A142 .甲公司向乙商业银行借款10万元,借款期限为一年.款到期后,由于甲公司经营不善,无力还借款本息。但丙公司欠甲公司到期货款20万元甲公司却不积极向丙公司主张支付货款.为此乙商业银行请求法院执行丙公司财产以偿还甲公司借款。对此案看法正确的是0.A、乙商业银行可以直接向丙公司行使代位权B、乙商业银行应通过向法院提起诉讼来行使代位权答案：C146 .法人被宣告破产进行清算时（）.A、其主体资格消灭，不能进行民事活动B、其主体资格未消灭,但不能进行民事活动U其主体资格未消灭，仍可进行各种民事活动D、其主体资格未消灭，但不能进行清算范围以外的民事;舌动答案：D147 .客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付,明显逃避大额现金交易预警,此行为屉于（）.A、可疑交易B、大额频繁交易C、频繁交易D、大额交易答案：A148 .（）承担反洗钱和反恐怖融资工作的直接责任.A、机构负责人B、各业务条线部门C、反洗钱牵头部门负责人D、芾事会授权的牵头负责洗钱风睑管理的高级管理人员答案：B149 .按照支付清算系统安全生产事件报送标准，成员机构通过网联、银联办理的支付机构与银行间业务,主要银行业务成功率低于（）超过（）分钟时,俞要进行报送.A、80%20B、90%15C、95%10D、100%5答案：C150 .中华人民共和国个人信息保护法什么时间正式实施.A、44348B、2021年11月1日Cx44440D、44713答案：B151 .票据的付款人对见票即付的票据,故意压票支付的,由人民银行处以压票止付期间内每日票据金额（）的罚款。A、万分之三B、万分之五U万分之七D、万分之十152 .金融机构应当汇总报送境内分支机构的非居民账户信息,于每年()前按要求报送A、3月31日B、5月31日U6月30日D、9月30日答案：B153 .按照中华人民共和国反洗钱法的规定,国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经()批准可以采取.A、国务院反洗钱行政主管部门负责人B、国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人C、国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人D、国务院总理答案：A154 .下面哪类账户不属于核准类账户？()A、基本账户B、一般账户U专用账户D、非因注册验资和增资开立的临时账户答案：B155 .人民检察院、公安机关及国家安全机关等有权机关出具的财产法律文书应当提供()、查询内容等信息.答案：B159 .金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法（中国人民银行令（2021）第3号）,金融机构应当建立洗母啮怖融资风险自评估制度,定期或不定期评估洗钱和恐怖融资风跄,（）,将自评估情况报送中国人民银行或者所在地中国人民银行分支机构.A、经董事会或者高级管理层审定之日