2024年江西省农信机构职业技能大赛理论考试题库500题（含答案）.docx

2024年江西省农信机构职业技能大赛理论考试题库500题（含答案）一、单选题1 .金融机构在协助有权机关办理完毕冻结、扣划存款手续后，根据业务需要（）.A、通知其他机构B、必须对磁单位或个人保密U可以通知存款单位或个人D、进行对外公告答案：C解析：答案解析2 .对有权机关移送的涉及违法犯罪活动的企业银行结算账户,人品银行分支机构应当对相关银行开展（）.A、依法检查B、定期检直U执法检查D、专项检直答案：C3 .（）可以不按照汇票债务人的先后顺序，对其中任何一人、数人或者全体行使追索权。A、持票人B、付款人U出票人D、签发人答案：A4 .人民法院执行工作中，对被执行人在有限责任公司、其他法人企业中的投资权益或股权，可以采取（）措施.A、查询B、冻结C、止付D、扣划答案：B解析：答案解析5 .根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，下列（）交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告.A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款B、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户内的活期存款.C、定期存款到期后,不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户.D、定期存款到期后，直接提取或者划转.6 .银行结算账户是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币（）存款账户。A、储蓄B、定期U活期D、定活两便答案：C解析：答案解析7 .（）指客户可用以发起电子支付指令的计算机、电话、销售点终端、自动柜员机、移动通讯工具或其他电子设备。A、清算行B、接受行U发起行D、电子终端答案：D8如果票据金额以外币为单位进行记载，（）.A、应当按照付款日的市场价格以人民币支付B、应当按照付款日的官方价格以人民币支付U应当支付票载的外币D、如果没有另外的约定，按照付款日的市场价格以人民币支付9 .证监会及其派出机构调直人员可以依法（）从事证券交易当事人和与被调查事件有关的单位和个人在金融机构的资金、存款.A、扣划B、没收U收缴D、瘫答案：D解析：答案解析10 .共有人对共有关系的性质发生争议，无法查明到底是按份共有还是共同共有时，应当推定为（）。A、按份共有B、公共所有U个人所有D、共同共有答案：Dn.对涉案账户较多，人民检察院、公安机关、国家安全机关办理集中冻结的，银行业金融机构总部或有关省、自治区、直辖市、计划单列市分行一般应当在（）小时以内采取冻结措施.A、十B、二十D、二十四答案：D解析：答案解析12 .中华人民共和国人民币管理条例规定，（）是国家管理人民币的主管机关，负责中华人民共和国人民币管理条例的组织实施。A、银行业监督管理委员会B、银保监会U国务院D、中国人民银行答案：D解析：答案解析13 .银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关办理直询、冻结或者解除冻结时,应当对办案人员的工作证或人民警察证以及协助查询财产或协助冻结/解除冻结财产法律文书进行（）,A、合规性审查B、形式审直C、真实性审直D、全面审直答案：B解析：答案解析14 .反洗钱法规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（），受法律保护.A、现金交易报告自助B、财务报表C、业务报告D、大额交易和可疑交易报告答案：D15 .根据中华人民共和国票据法的规定，票据记载事项中（）均不得更改，更改的票据无效。A票据金额、日期、收款人名称B、票据金额、付款人名称、收款人名称U付款人名称D、票据用途答案：A16 .关于金融机构协助保睑监督管理机构办理查询业务时,下列表述正确的是（）。A、相关金融机构应当依法协助保险监督管理机构办理直询工作，如实提供相关资料，不得隐匿B、对金融机构提供的有关资料，保险监督管理机构及其检直人员，可与单位同事之间随意交流查询信息U对保险监督管理机构直询保险机构及相关单位和个人在金融机构账户的情况和内容,有关金融机构及其有关工作人员任意告知被查询保险机构及相关单位或者个人D、金融机构协助查询复制存款资料等支付了成本费用的，不得向保险监督管理机构收取工本费解析：答案解析17 .人民法院依法可以对银行承兑汇票保证金采取冻结措施，但不得（），已丧失保证金功能时除外.A、兑付B、转账C、扣划D、支取答案：C解析：答案解析18 .中国人民银行就（）等重大事项所作出的决定须三国务院批准后方可执行.A、金融监管手段货币政策工具B、货币供应量货币断亍基金U货币供应量利率汇率Dx基础货币利率汇率B答案：C19 .在委托代理中，代理人享有代理权的依据是（）。A、委托合同和委托授权B、委代授权U委托合同或委托授权D、委托合同答案：B20 .下列情形中，哪一项的诉讼时效为一年（）A、甲借给乙1万元，乙到期不还欠款，甲诉乙B、某甲买了一台电热水器，使用中因电热水器漏电而受伤U甲在乙处定做一套西服，到期后甲未领取西服，30天后乙将西服卖掉,甲诉乙D、甲与乙签订了承包经营合同，后乙违约，甲要求赔偿损失答案：B21 .对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的（）个工作日内划分其风睑等级.A、3B、10U5D、2答案：B22 .冻结银行受理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时,发现该冻结账户还有被其他司法部门冻结的，可暂停资金返还工作.协商一致同意并出具（）后，方可启动资金返还工作.A、加盖银保监会公章函件B、加盖公证处公章函件U加盖司法部门公章函件D、加盖金融机构公章函件解析：答案解析23 .金融机构在进行客户尽职调有时要贯彻的基本原则是（）.A、了解你的客户B、规范管理C、严进宽出D、实事求是答案：A24 .金融机构应当按照规定向（）报告人民币、外币大额交易和可疑交易.A、中国人民银行B、中国反洗钱监测分析中心C、中国人民银行反洗钱局D、其上级机构答案：B25 .在下列哪种情况下，中国人民银行可以对商业银行实施接管？（）A、严重违法经营B、重大违约行为C、可能发生信用危机D、擅自开办新业务答案：C26 .中华人民共和国反洗钱法是我国第一部关于反洗钱的专门性（）法律.A、行政B、刑事D、经济答案：B27 .各银行业金融机构应当确定公安机关涉案账户资金直询、冻结的（），负责涉案账户资金快速查询、冻结工作,并将省级以上（含省级）机构联系人名单及联系方式报银监会，由银监会汇总后抄送中国人民银行和公安部.A、专职部门B、沟通部门C、受理部门D、兼职部门答案：A解析：答案解析28 .人民检察院、公安机关及国家安全机关等有权机关出具的财产法律文书应当提供（）、杳询内容等信息.A、家庭支出B、家庭收入C、亲属关系D、查询账号答案：D解析：答案解析29 .不宜流通人民币纸币标准规定，人民币纸币票面出现部分或全部褪色，票面出现一处脱震,脱墨面积大于（）平方亳米为不宜流通人民币.A、80B、150C、200Dx100答案：D解析：答案解析30 .临时存款账户有效期最长不得超过（）。A、2年B、5年U3年D、1年答案：A解析：答案解析31 .法人金融机构固有风险或剩余风险处于较高及以上等级的，自评估周期应不超过（）个月.A、24B、12U36D、48答案：A32 .有关单位收到人民法院协助执行被执行人收入的通知后，擅自向被执行人或其他人支付的，人民法院有权责令其限期追回；逾期未追回的，应当裁定其在支付的数额内向（）承担责任.A、C金融机构B、被执行人UA有关单位D、申请执行人答案：D解析：答案解析33 .现行的不宜流通人民币纸币标准实施于（）年.A、2017B、2021C、 2018D、 2022答案：D解析：答案解析34 .银行为个人开立ID类户时，应当按照账户实名制原则通过绑定原户验证开户人身份，当同一个人在本银行所有DI类户资金双边收付金额累计达到（）万元（含以上时，应当要求个人在（）日内提供有效身份证件，并留存身份证件复印件、影印件或影像.A、5;3B、5;7C、5;535 .根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定,中国反洗钱监测分析中心发现银行报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误，可以向提交报告的银行发出补正通知,银行应在接到补正通知的（）个工作日内完成补正.A、5B、10U3D、7答案：A36 .甲、乙共购了一间街面房，经营饮食.甲欲转移其份额.丙知道此事后支付甲5千元，欲购买.甲父知道此事后，也欲购买.乙也欲以5千元购买.依法甲的份额应转让给（）,A、丙B、丙或乙或甲U乙D、甲父答案：C37 .量化考核中各授权窗口对国有独资商业银行的再贴现不低于再贴现总量的（）.A、0.8B、0.6U0.5D、0.7答案：A38 .金融机构应当提交的大额交易报告包括：自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值（）万美元以上（含）的境内款项划转A、50,5B、100,10U100,5Dx50,10答案：D39 .银行记帐日至发卡银行规定的到期还款日之间为免息还款期。免息还款期最长为（）A、57B、30C、60D、42答案：C40 .（）是中国的中央银行，负责制定和执行货币政策.A、国家开发t艮行B、中国人民银行C、中国银行业监督管理委员会D、中国银行41.中国人民银行货市鉴别及假币收缴、鉴定管理办法规定,银行业金融机构在办理业务时发现假人民而硬币处理方法为（）.A、应当面加盖假币字样的戳记、并以统一格式的专用袋加封B、退还给客户U应当当面统一格式的专用信封并在封口处加盖假币字样的战记D、当面加盖假币字样的微记答案：C解析：答案解析42 .持票人对其前手的追索权，在被拒绝承兑或被拒绝付款日起（）内不行使而消灭.A、6个月B、3个月U1年D、2年答案：A43 .关于查询、冻结、扣划企业事业单位、机关、团体银行存款的通知（银发（1993）356号）规定，如扣划款项属于上缴国家的款项，应直接扣划（）.A、至财政局专用账户B、至税务局专用账户C、至公安机关专用账户D、上缴国库解析：答案解析44银行业金融机构接到人民检察院、公安机关、国家安全机关协助查询需求后，应当及时办理.因技术条件、不可抗力等客观原因，无法在规定时限内反馈的,应当向上述有权机关说明原因,并采取有效措施尽快反馈。（）A、对B、错答案：A解析：答案解析45 .（）账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付.A、基本存款账户B、临时存款账户C、一股存款账户中D、专用存款账户答案：C解析：答案解析46 .在现有个人银行账户基础上，熠加银行账户种类，将个人银行账户分为（）.A、11类银行账户B、m类银行账户Ul类银行账户D、以上三项都是47 .反洗钱风险控制体系要全面覆盖各项金融产品或金融服务.以下哪个说法是错误的（）A、金融机构应从全流程管理的角度对各项金融业务进行系统性的洗钱风险评估B、金融机构应按照风险为本的原则，强化风跄较高领域的反洗钱合规管理措施U金融机构在研发创新型金融产品过程中,应进行洗钱风险评估，并书面记录风睑评估情况D、金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，可以不记录风睑评估情况答案：D48 .革事会可以授权下设的专业委员会履行其洗钱风睑管理的部分职责。（）负责向苗事会提供洗钱风跄管理专业意见.A、专业委员会B、反洗钱专职岗C、高级管理层D、业务部门答案：A49 .下列情况中，豆代理人的代理行为应由代理人承担责任的是（）.A、委托代理人事先未通知被代理人转委托，事后被代理人表示同意的B、委托代理人事先就转委托取得被代理人同意的C、委代代理人已经事先将转委托通知被代理人D、因情况紧急未能通知被代理人，被代理人事后对转委托表示不同意的用户50 .金融机构（）和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构.A、更名B、迁址U破产D、倒闭答案：C51 .某甲将手表借给某乙使用,某乙以市价卖给某丙,丙不知道该手表非乙所有，某甲发现后要求某丙返还原物，某丙（）.A、将手表交还某乙B、有返还义务C、没有返还义务D、将原价款从某乙处要回，交给甲即可答案：C52 .各单位应每（）组织业务连续性管理培训，确保相关工作人员充分掌握应急处置的各项要求，能及时有效应对突发事件或异常情况.A、半年B、月U季度D、年53 .中华人民共和国电子签名法的实施时间是（）.A、1994/02/28B、2005/04/01U2004/08/28D、2005/06/23答案：B54 .依照我国担保法，在质押生效后,质物灭失的风险损失由谁承担（）.A、出质人B、出质人或质权人C、出质人和质权人D、质权人B答案：D55 .客户洗钱风险分类管理目标不包括：（）.A、提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险B、为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据U全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风睑程度D、对所有客户采取不变的识别程序答案：D1.1、 、财政部门查询被调查、检查单位存款时，检查人员不得少于2人，并应当出示证件和财政直询存款通知书，财政查询存款通知书由财政部门开具，财政部门负责人签字并加盖（）.A、单位公章B、法人章U财务专用章D、个人名章答案：A解析：答案解析57 .负责对支付系统参与者进行监督管理的机构是（）.A、商业银行B、银保监局C、人民银行及其分支机构D、地方金融监管局答案：C58 .法人金融机构应7寸调整后可能的客户、业务、交易等情况作出合理估计，并在评估后持续监测以上调整或变化实际发生后的风跄状况，在（）个月的期间内根据最新的客户、业务、交易等情况更新专项评估结果.A、6至12B、12至18G18至24D、24至36答案：A59 .根据电子签名法，电子认证服务提供者应当妥善保存与认证相关的信息，信息保存期限至少为电子签名认证证书失效后（）年。A、1年B、5年U10年D、3年答案：B60 .银行为建筑企业开立农民工工资代发账户时，应按照规定开立（）性质的账户.A、一般存款账户B、临时存款账户C、基本存款账户D、专用存款账户答案：D解析：答案解析61 .法人金融机构蚤事会承担洗钱风睑管理的最终责任，以下哪些不是革事会的职责（）A、定期审阅反洗钱工作报告，及时了解重大洗钱风险事件及处理情况B、审批洗钱风险管理的政策和程序C、授权高级管理人员牵头负责洗钱风险管理D、审核洗钱风险管理政策不晦序答案：D62 .中国人民银行货币政策委员会是（）机构.A、排派出B、咨询议事D、决策性答案：B63 .现金管理暂行条例实施细则规定,对个体工商户、农村承包户发放的贷款，应以（）支付；对于确需在集市使用现金购买物资的，由承贷人提出书面申清，经开户银行审直批;隹后,可以在贷款金额内支付现金.A、转账方式B、现金方式C、结算方式D、转账T款答案：A解析：答案解析64 .反洗钱法规定，由（）设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定报告分析结果.A、财政部B、中国人民银行C、中国银行业监督管理委员会D、公安部答案：B65 .反洗钱法赋予国务院反洗钱行政主管部门最强有力的调查措施是（）,A、封存权B、扣划权C、临时冻结权D、直阅权答案：C66 .胡某有T甲，30岁未婚，胡某希望甲能与战友之女乙结婚，于是在其临终前留下一份遗嘱处理其个人财产其中一项为1有现金2万元,暂由甲母亲保留，如果甲乙结婚，则该笔现金由甲继承.下列关于胡某所立遗嘱的说法错误的是().A、涉及到现金2万元部分无效B、该部分无效是因为所附条件违法，侵犯了甲的婚姻自由U该部分无效是因为违反了遗嘱自由原则E该部分无效，其他部分有效答案：B67 .中华人民共和国人民币管理条例规定，()携带人民币a亍限额管理制度，具体限额由中国人民银行规定.A、中国公民出入境、外国人入出境B、中国公民入境、外国人入境C、中国公民出境、外国人入境D、中国公民出境、外国人出入境答案：A解析：答案解析68 .对于房地产业外商投资企业办理外商直接投资人民币资本金汇入业务时，银行还需登陆()网站直询.A、商务部B、银监局C、外汇管理局D、中国人民银行答案：A69 .最高人民法院关于网络查询、冻结被执行人存款的规定规定,人民法院向金融机构传输的法律文书，无需加盖电子印章。（）A、对B、错答案：B解析：答案解析70 .银行机构在办理非预算单位专用存款账户开立信息备案时，（）不需提交至人民银行账户管理系统审核.A、证明文件种类B、经营范围U取现标识D、账户名称为存款人名称加资金性质的，提交资金性质信息答案：B解析：答案解析71 .光明村未成年人甲的父母在一次车祸中重伤，丧失监护能力，现甲的祖父母和外祖父母就甲的监护人问题发生争议，应由谁指定监护人（）A、甲的经常居住地的村民委员会B、甲的祖父母或外祖父母的所在单位U甲的父母所在单位D、甲的祖父母或外祖父母的住所地的村民委员会答案：C72对监测发现并经核查无法排除的涉诈涉赌可疑账户,应依法依规、区分情形及时采取适当控制措施，并移送（）.A、人民法院B、人民检察院C、人民银行分支机构D、当地公安机关答案：D解析：答案解析73 .依照民法理论，物权的核心是（）。A、使用权B、占有权U支配权D、处分权答案：D74 .以下票据抗辩中,可以对抗任何持票人的是（）。A、持票人取得票据没有支付对价B、票据记载违反票据金额记载规则U票据的原因关系无效D、持票人通过欺诈方式取得票据答案：B75 .下述属于法律上的处分行为的是（）.A、抵押权人变卖抵押物B、根食被吃掉U所有人将违章建筑拆除D、汽油被燃烧答案：A76 .法人金融机构应当定期开展本机构洗钱风险自评估，原则上自评估的周期应不超过（）个月.A、24B、36C、48D、12答案：B77 .独立接入机构应当于正式退出中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）之日起（）个工作日内，通过法人所在地中国人民银行分支机构向中国人民银行或其分支机构申请注销数字证书.逾期未办理的，由中国人民银行或其分支机构强制注俏.A、10B、5U30D、15答案：A78 .中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法规定，金融机构确认误收或者误付假币的，应当在（）个工作日内将市实物解缴到人民银行.A、15B、2C、3D、6答案：C解析：答案解析79 .按照反洗钱法律规定，对以下哪种业务，金融机构应当核对妻子的有效身份证件或者身份证明文件，登记妻子的姓名或者名称，联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码？（）A、妻子往丈夫的账户中一次性存款5000元B、妻子代丈夫兑付旅行支票100o美元U妻子代丈夫从美元账户往美国汇款500美元D、妻子从丈夫的账户中一次性取款2万元答案：B80 .境外投资者汇入的人民币注册资本或缴付人民币出资应当按照专户专用原则，开立人民币资本金专用存款账户存放，该账户不得办理（）业务.A、现金收付B、现金支取D、现金存入答案：A81.中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）的接入机构与所在地中国人民银行分支机构应当于（）内完成账务核对。A、当日B、下一工作日U一个自然日D、下一个自然日答案：B82 .甲公司向乙公司订购一批彩电，双方在合同中未约定履行顺序，则（）。A应由乙公司先交付彩电，甲公司再付款B、应由甲公司先付款，乙公司再交付彩电U甲公司可在乙公司交付彩电的同时付款答案：C83 .根据中国人民银行支付结算办法的规定，划线支票的效力为（）.A、与普通支票相同B、只能用于转帐C、只能用于支取现金D、无效票据答案：B84 .假币收缴相关印章管理，实行专人管理，登记造册（附盖印模）报当地人民银行备案，如有机构变更及时向O备案。A、税务机关B、公安机关U当地人民银行D、安保部门答案：C85 .根据我国中华人民共和国反洗钱法规定,由哪个部门负责涉及追究洗钱罪的司法协助（）A、中国人民银行B、公安部门C、司法部门D、检察部门答案：C86 .中华人民共和国反洗钱法明确的反洗钱监督管理体制和原则是（）A、集中领导、统筹安排"B、分业经营、分业监管"C、各司其职、各负其责"D、人民银行主管、多部门配合"答案：D87.2005版第五套人民币100元券的冠字号码具有（）A、凹印特征B、荧光特征U光变特征D、磁性特征答案：D88.（）要组织或协助银行组织完成对银行柜员、账户管理人员、客户经理、客服人员等相关人员的培训。A、人民银行B、人民银行分支机构U营业网点5其他机构代理开户答案：B89 .涉及恐怖活动资产冻结管理办法（中国人民银行公安部国家安全部令2014第1号），资产所有人、控制人或者管理人对金融机构、特定非金融机构采取的冻结措施有异议的，可以向资产所在地县级公安机关提出异议。受理异议的公安机关应当按照程序层报公安部.公安部在收到异议申请之日起（）内作出审查决定，并书面通知异议人；确属错误冻结的，应当决定解除冻结措施.A、15个工作日B、15个自然日U30个工作日D、30个自然日答案：D90 .以下可以支取现金的账户是（）.A、财政预算外资金账户B、证券交易结算资金账户U期货交易保证金账户D、社会保障基金账户答案：D91 .金融机构协助人民法院网络查控，冻结被执行人存款时，当被执行人账户中的可用余额（本次冻结前尚未被冻结的金额）小于应冻结金额时，金融机构应对指定账户按照人民法院要求冻结的金额进行（）冻结。A、限额B、全额U临时D、全部答案：A92 .根据企业银行结算账户管理办法规定，银行应当建立企业银行结算账户监督检有制度.上级行至少（）对下级行企业银行结算账户内控制度执行、业务办理、风跄管理等情况开展一次监督检查.A、每半月B、每月U每半年D、每年答案：C93 .非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法规定个人基金的控制人是指拥有超过（）权益份额或者其他对基金进行控制的个人A、0.1B、0.15C、0.2D、0.25答案：D94 .孙某在某洗衣店干洗了一套名贵西服后来孙某拒付洗衣费则洗衣店可以（）.A、将该西服据为已有B、行使留置权C、行使质押权D、行使抵押权答案：B95 .中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）是指金融机构和特许机构通过金融网间互联平台实现与ACS的信息交互，以（）方式办理中央银行会计核算业务的信息化系统.A、电子方式B、线下方式C、纸质凭证D、线上线下一体化答案：A96 .按照反洗钱法律规定，对以下哪种业务，金融机构应当核对妻子的有效身份证件或者身份证明文件，登记妻子的姓名或者名称，联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码？（）A、妻子往丈夫的账户中一次性存款5000元B、妻子从丈夫的账户中一次性取款2万元C、妻子代丈夫从美元账户往美国汇款500美元D、妻子代丈夫兑付旅行支票100o美元答案：D97 .银行业金融机构人民币冠字号码直询解决涉假纠纷工作指引（试行）规定，查询人持假币实物申请查询的，对其所持有的假币实物，正确的处理方法是（）.A、先将假币实物按规定收缴，封存后按规定处理查询申请B、将假币实物由查询人保存,查询工作处理完结后按规定进行收缴C、先将假币实物比照假外币和1段硬币的处理办法予以封存，查询工作处理完结后，再按假人民币纸币处理规定收缴D、先在假币实物上加盖假币印章，封存后按规定处理查询申请，最后按规定完成收缴程序答案：C98 .存款保睑实行限额偿付，最高偿付限额为人民币（）万元.A、20B、50C、100Dx150答案：B99 .水印是钞票（）中采用的一项重要防伪特征.B、纸张C、油墨D、印刷图文答案：B100依照民法理论，物权的核心是（）.A、占有权B、使用权C、支配权D、处分权答案：D101 .甲于1998年2月1日将乙打伤，乙花去医药费及其他损失共计3000元.乙因被单位派往外地出差，未及时向甲要求赔偿。乃至1999年2月15日，乙聘请律师丙代理向甲追要.丙告诚甲：如不主动还钱，就会到法院告你.甲因此向乙支付赔偿费。后其知道已过诉讼时效，起诉要求返还。法院应当（）A、驳回甲的请求B、判决乙退还甲的3000元U判决丙赔偿甲的3000元D、由乙丙共同赔偿甲的3000元答案：A102 .依据商业银行法，选项所列哪一项是商业银行破产的原因？（）A、严重亏损B、资不抵债U不能支付到期债务D、因经营管理不善导致严重亏损答案：C103 .量化考核中各授权窗口对国有独资商业银行的再贴现不低于再贴现总量的().A、0.5B、0.6C、0.7Dx0.8答案：D104 .同一证明文件只能申请开立()个专用存款账户.A、-B、二C、三D、四答案：A105 .对银行、支付机构侵害金融消费者权益重大案件负有直接责任的苗事、高级管理人员和其他直接责任人员，有关法律、行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚；有关法律、行政法规未作处罚规定的，中国人民银行或其分支机构应当根据情形单处或者并处警告、处以罚款A、三千元以下一万元以下B、五千元以上三万元以下U三万元以上五万元以下D、三千元以上三万元以下答案：B106 .人民检察院和公安机关可以()犯罪嫌疑人的存款.A、直询、冻结B、查询、冻结、扣划G查询、扣划D、冻结、扣划答案：A107 .()金融机构为了取得资金，将未到期的已贴现商业汇票再以贴现方式向中国人银行转让的票据行为.A、承兑B、贴现C、转贴现D、再贴现答案：D108根据协助有权机关查询的规定,协助有权机关查询的资料应限于以下哪一项().A、存款资料B、贷款资料U项目融资贷款资料D、按揭贷款资料答案：A109 .柜面人员在办理查询、冻结、扣划业务时,认真审核有权机关工作人员（）证件及有关法律文书，并留存豆印件A、执行公务证B、工作证C、双重D、身份证答案：C110 .II类银行账户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计（）万元，年累计限额合计（）万元.A、0.5;10B、1;10U0.5;20D、1；20答案：DU1.根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到经济处罚（）A、未按照规定建立反洗钱内控制度B、未按照规定设立专门机构或者专门机构负责反洗钱工作的U未按照规定对职工进行反洗钱宣传、培训D、未按照规定报告大额交易和可疑交易报告答案：D112 .中国人民银行可以代理O向各金融机构组织发行、兑付国债和其他政府债券。A、国务院财政部门B、金融机构U银行机构D、证券机构答案：A113 .()应建立健全支付清算系统业务连续性日常检查报告制度，要求辖内银行机构和支付机构参照支付清算系统安全生产事件报送标准报告支付清算系统安全生产事件.A、各清算机构B、地方金融监管局U银保监局D、人民银行分支行支付结算部门答案：D114 .依照我国国事法律规范，交付货物履行地点不明确的，双方又不能达成补充协议，魄行地就为()A、供货方所在地B、需货方所在地C、供货方或需货方所在地D、供货方和需货方之间的中间地答案：A115 .中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法规定，鉴定单位开展人民而真伪鉴定时，应当至少有()具备货币真伪鉴定能力的专业人员参与,并作出鉴定结论.A、一名B、两名*三名D、四名答案：B116 .银行为客户办理电子支付业务,单位客户从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，其单笔金额不得超过()人民币。A、1万元B、2万元U5万元D、10万元答案：C117 .()类账户是全功能的银行结算账户.A、IB、11UDIDxIV答案：A118 .在下列哪种情况下，中国人民银行可以对商业银行实施接管？()A、严重违法经营B、重大违约行为U可能发生信用危机D、擅自开办新业务答案：C119 .非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法规定的高净值账户是指截至2017年6月30日账户加总余额超过（）美元的账户A、2075B、50万C、 100万D、 200万答案：C120 .重要空白凭证一律纳入表外科目核算，采用（）.A、单式记账法B、更式记账法C、借贷记账法D、收付记账i去答案：A121 .下列各项财产中不属于共同共有的是（）.A、夫妻共同财产B、家庭共同财产C、尚未实际分割的遗产D、三人集资买的一台电脑答案：D122 .持票人申请再贴现时，须提交（）.A、贴现申请书B、贴现申请人与出票人或其前手之间的增值税发票C、商品交易合同D、到期的商业汇票答案：B123 .中华人民共和国电子签名法的实施时间是（）.A、1994年2月28日B、2004年8月28日C、2005年4月1日D、2005年6月23日答案：C124 .甲公司分立为乙公司和丙公司.在分立过程中，乙公司和丙公司对甲公司所欠丁、戊、已、庚的债务达成协议，乙公司承担对丁、戊的债务，丙公司承担对已、庚的债务.对甲公司的债权人来说，该债务承担协议（）A、无效B有效C、可撤销D、效力来定125 .金融机构核实自然人的公民身份信息时，可以通过（）建立的联网核查公民身份信息系统进行核查.A、公安部门B、当地公安局U工商部门D、人民银行答案：D126 .国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审直新机构（）内部控制制度的方案；对于不符合反洗钱法规定的设立申请，不予批准.A、反假币B、反洗钱U贷款审批D、反恐怖融资答案：B127 .对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的（）个工作日内划分其洗钱风睑等级.A、5B、3C、10D、15128 .单位不动户是指（）年以上未发生账务性活动、账户状态正常的单位活期存款账户。A、-B、二U三D、四答案：A129 .下列表述错误的是（）.A、金融机构应当全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度B、金融机构应当对所有客户采取不变的识别措施U金融机构应提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风跄D、客户洗钱风睑分类管理为金融机构对洗钱风睑进行全面管理提供依据答案：B130 .新上岗现金从业人员需在上岗（）个月内的规定期限内完成反假货市培训，保证培训人员符合要求，确保其具备判断和挑剔假币的专业能力.A、1B、2C、3D、4答案：C131 .金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的蚤事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款.A、一万元以上五万元以下B、五万元以上五十万元以下C、二十万元以上五十万元以下D、五十万元以上五百万元以下答案：B132 .对于不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形,各银行业金融机构可以采取以下何种措施（）.A、拒绝开户B、开户后采取持续关注C、开户后将风睑等级调整为高风睑D、开户后报送可疑交易报告答案：A133 .现金管理暂行条例实施细则檄定,各开户单位的库存现金都要核定限额.库存现金限额应由开户单位提出计划，报（）审批.A、开户银行B、开户单位U人民银行总行D、人民银行分支机构答案：A134 .金融机构应当每年至少开展（）金融消费者权益保护专迦教育和培训，提高员工的金融消斐权益保护意识和能力A、1次B、2次C、3次D、4次答案：A135 .反洗钱法规定,由（）设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定报告分析结果。A、中国人民银行B、公安部U财政部D、中国银行业监督管理委员会答案：A136 .宗教活动场所开立单位银行结算账户时,录入人民币银行结算账户管理系统的存款人类别为（）.A、企业法人B、非法人企业C、非企业法人D、其他组织137 .国务院建立金融监督管理协调机制，具体办法由（）规定.A、国务院B、人民银行C、银监会D、全国人大答案：A138 .银行机构在进行联网核查或对相关个人居民身份证信息进一步核实时,发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的，应及时向（）报案.A、公安机关B、人民银行C、银监局D、海关答案：A139 .义务机构应当根据实际情况以及从可靠途径、以可靠方式获取的相关信息或者数据，识别非自然人客户的受益所有人，并在业务关系存