客户经理年终述职报告(13篇).docx

客户经理年终述职报告（13篇）客户经理年终述职报告1尊敬的领导、亲爱的同事们：大家好！20某某年已经过去了，我在支行领导的关心下，在同事们的帮助中，通过自己的努力工作，取得/一定的工作业绩，银行业务知识也有了较大的进步，个人营箱能力也得到极大提高。首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公客户，成功主办了支行转型以来第一笔授信业务，截至20某某年末，实现总授信额度亿元，带动对公存款多万元，实现利息收入多万元，实现中间业务收入万元。个人管户企业成功申报为总行级重点客户，并且正协助支行领导积极营销一批下游企业。在小企业营销方面，也成功营铸了一家企业，利用交叉营错，实现年末新增对私存款万元。在对公客户经理小指标号核方面，我的成绩排在全分行前5位。其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较全面的掌握了我行信贷业务知识。年前我刚转岗公司客户经理的时候，对公司业务和授信产品一知半解，通过一年的学习，我基本掌握了光大银行大部分授信产品的要素，能够通过跟客户交流，根据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外，在熟悉业务产品的同时，我积极学习光大银行信贷风险控制措施，作为一名客户经理参加分行举办的第一次信贷审批人考试，顺利通过。在分行举办的合规征文中，我撰写&构建深入人心的商业银行合规文化势在必行一文被评为总行二等奖。最后，在业务营捐过程中，认真学习、点滴枳累，努力提高个人营料能力。作为名客户经理，其职费是服务好客户，方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去创造条件满足。个人营情能力的提升很大程度在丁/解客户、满足客户。因此，在与客户交流的过程中，我不断发掘客户的爱好，兴趣，特长，力争讲客户出兴趣的话题，解决客户急需解决的问题。过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这些个人成绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然，在过去年里，我也犯过钳误，有些不足，尤其是在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。20某某年在工作上的计划，首先是在目前信贷紧张的状况下，努力维护现有授信客户，用好资源，做好客户营销，实现授信额度的创利化。其次是，紧紧抓住区域特色，开拓专业市场，做好中小企业授信营销，力争取得成绩。第三是发掘存量结算账户的潜力，营销时公存款，方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。第四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是加强交叉营销，与对私客户经理起，全方位服务客户。20某某年已经来临，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。谢谢大家！客户经理年终述职报告2时光如梭，转瞬即逝，弹指挥间，某某年就过去了，在担任某某支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提悬的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。现将某某年工作情况汇报如卜;1、基本工作情况学习方面自觉加强相关金融政策及法律法规的学习，不断提升自身的整体综合素质。作为一名普通的客户经理，我自觉利用休息时间，系统地学习了相关规章制度和新下发的各项文件，使自己对现行的政策、规章制度有了个较为全面的认识，对手来犯客户业务咨询也能给予正确的反馈和答笑.此外，我抓住学习的机会，积极参加联社、基层社各种培训和技能考试，并注重对各种资料的学以致用，日常实战中不断积累了工作经验。工作方面认真胆行岗位职货，踏踏实实的做好本职工作。(1)我从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，卜到企业、机关，深入客户，没有公车时他公交，天晴卜.雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是条短信祝福与问候,均代表着我行对客户的一种想念。(2)在于客户的沟通过程中，我们热情、耐心地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清晰地向客户传达他们所耍J'解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。(3)存款任务是关键，为完成我行的存款任务，我充分利用日常工作机会，在业务办理过程中做好存款营料工作。业余时间，走亲串朋、动员社区的储耕存款，积极宣传相关的优惠政策、理财技巧等，积极完成了上级支行下达的存款任务。至12月末，个人累计完成存款某某多万元，完成全年日均某某余万元，代发工资、PS商户、通知存款等业务都有新的突破。(4)积极主动地营销我行的新产品和新服务,成功营销某某中心、某某公司、某某企业等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。(4)勤勤恳恳地完成领导交办的其他任务,除做好本职工作外，我还按照领导的安排做好其他工作，与大家一起协调好，共同完成任务。生活方面与人为善，注全培养自己的团队精神和协作意识，不断提升自身价值。在提高自身素质的同时，我尤其注重团队精神的发挥，团结好各位同事，确实做到“想别人之所想，急别人之所急”，积极营造团结进取的工作氛围，有效开展好我社的各项工作。2、工作中的问题和不足有成绩就一定有不足之处，在正确进行自我分析和定位的基珈上，I可颐一年来的工作，仍存在很多的问题和不足，具体表现在以卜几个方面：(1)学习的积极主动性还不够，因家庭因索、工作开展因素的客观因素的影响，导致存在学习的连续性不足，存在业务素质提高不快，对旧有知识回顾不足的问题，学习效率低的情况。(2)创新意识和进取意识不足，在自觉主动学习方面，与年轻大学生相比还存在一定的差距，在挖掘现有客户资源上，如何从中客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。(3)工作方式简单，尚停留在较低层次的任务完成要求上，工作开展的实际效率和效果还有待提高。(4)工是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提岛自己，以上不足我正在努力改正。3、工作愿景新年新气象，在新的一年即将开始之际，我将立足自身实际，客观分析白身所存在的问题和不足，结合县联社和我社发展的实际情况，有目的、有针对性的解决自身存在的实际问题，重点做好以下几个方面的工作：(1)继续加强学习，不断提海自身的综合能力和业务技能，我将结合自身工作开展的实际，有计划的报考银行从业资格证的相关科目考试，职称资格考试，针对自身进取不足的实际，自觉提高整体综合素质。(2)不断提升自身综合技能，如专业技能、服务能力和营销能力，有效提升自己的整体综合素履。加强贷后管理工作，积极关注某某某项目进展情况、资本金到位情况和公司自己需求及资金使用情况，及时收集和反馈信息，保证我行信贷资产的安全。(3)充分理解客户的心态，进行换位思考，积极探索客户维护和服务的方式、方法，不断提升现有客户的忠诚度和诚信度。(4)熟练掌握各种业务技能特别是计算机操作技能、财会业务等技能，努力适应时代发展需要，更好地迎接转型的要求。我将努力克服自身的不足，严格服从领导安排，积极开拓进取，不断提高自身综合素质，有效履行岗位职货，当好参谋助手，与全体伙伴们一起，团结一致，为我行经营效益的提高作出白己最大的努力.客户经理年终述职报告3我于今年7月21日到公司参加市场开发,并于8月9日正式加入本公司，被任命客户经理一职，与在座的各位同事一起度过了2个月的时间，现在我将这个期间的本职工作做个汇报，同时也恳请大家对我的工作进行审视，多提宝责意见和建议.客户经理主要是与客户进行沟通、关系维护、与员工交流、根据业务发展的需求，草拟并修改适用的协定、合约、协助各位员工做好客户开户、签约流程、以及日常工作的管理。前期通过认其的学习和试炼使我负责的每一个任务、每一次沟通，都获得了难能可货的实践经验。为和客户建立信任的关系，用心与客户进行交流、沟通。晚上11：30r,我仍在为客户解决一些他不懂的问题，虽然有的地方我也不太懂，但马上就会求救与陈总，让客户从心底球觉到我们无论何时都在为他服务，都是以帮助客户为主，本着“诚信、耐心、负责”的原则为客户提供优质服务.在我们的业绩还没有取得预期效果的时候，我们能做的就是把现有的客户维护好，做到充分利用业余时间，努力提升自己的专业知识和分析能力，无论是在客户维护方面，还是在技术分析方面，采取多元化对待；多看、多学、多观察，开拓视野，丰富知识面。把学到的理论与客户交流相结合，多在实践上下功夫，用不同的方式方法，找到适合自己的工作方式，先让客户赚到钱，也让客户为我们赚到钱.我相信拥有乐观枳极的工作态度最夷要，工作的同时让臼己的能力、素质都有提升，锻炼出自己独立、自主的业务工作能力，将来无论是做什么，都能做到让领导放心、满意.学会用自己的头脑去开展工作,学会用自己的智慧去解决客观问题。通过这段时间的工作和对大家的观察，我看到了公司所发牛.的变化，也感觉到了公司必然会发展壮大的种趋势。我相信：”公司的发展道路是清晰的，市场定位是明确的，战略决策是正确的"，所以，在今后的工作中，我会随着公司的发展适时做自我谢整，找准自己的角色和位置，为公司的迅独发展用尽一己之力.同志们，让我们向若公司的宏伟薇图迈进吧！客户经理年终述职报告4时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，20某某年就过去了，在担任某某支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。现将20某某年工作情况汇报如下：一、日常工作20某某年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较短的时间熟升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。(三)是进步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作生动性,多干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。四、今后努力地方向在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务宗旨意识，拿出卜分的勇气，拿出开拓的力，夯实自己的业务基础，物着更高、客户经理年终述职报告520某某年已经过去了，我在支行领导的关心卜.，在同事们的协助中，通过自己的努力工作，取得了定的工作业绩，银行业务知识也有了牧大的进步，个人营销水平也得到极大提升。首先，工作业绩方面，我在支行领导指导卜.，努力首捐对公客户，成功主办海珠支行转型以来第一笔授信业务，截至20某某年末，实现总授信额度5.5亿元，带动对公存款8000多万元，实现。利总收入160多万元，实现中间业务收入29.55万元。个人管户企业某某成功申报为总行级重点客户，并且正协助支行领导积极营销一批某某下游企业。在小企业营销方面，也成功营销r一家某某企业，利用交叉营销，实现年末新增对私存款160万元。在对公客户经理小指标考核方面，我的成绩排在全分行前5位。其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较全面的掌握了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司客户经理的时候，对公司业务和授信产品一如半解，通过一年的学习，我基本掌握光大银行绝大部分授信产品的要素，能够通过跟客户交流，根据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外，在熟悉业务产品的同时，我积极学习光大银行信贷风险控制措施，作为一名客户经理参加分行举办的第一次信贷审批人考试，顺利通过。在分行举办的合规征文中，我撰写构建深入人心的商业银行合规文化势在必行文被评为总行二等奖。最后，在业务营销过程中，认其学习、点滴积累，努力提升个人营销水平。作为一名客户经理，其职费是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，耍明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去创造条件满足。个人营销水平的提升很大水准在于了解客户、满足客户。所以，在与客户交流的过程中，我持续发掘客户的爱好，兴趣，特长，力争讲客户感兴趣的话鹿，解决客户急需解决的问题。过去的一年对T我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这些个人成绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然，在过去一年里，我也犯过错误，有些不足，尤其是在维护存显客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。2023年在工作上的计划，首先是在当前信贷紧张的状况卜.，努力维护现有授信客户，用好资源，做好客户营销，实现授信额度的创利化。其次是，紧紧抓住海珠区域特色，开拓专业市场，做好中小企业授信营错，力争取得成绩。第三是发掘存量结算账户的潜力，营销对公存款，方式是利用我行理财产品优势和增强上门服务力度。第四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是增强交叉营销，与对私客户经理一起，全方位服务客户。20某某年已经来临，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理.客户经理年终述职报告6告别20某某年，我们迎来新的开端。今天是20某某年K）月8日，也是我入行一年零187天的日子。在过去的一里，有收获也有缺憾，现将一年工作总结如下:在营销工作方面，截止20某某年10月31日，营销PoS机5台，办理三方存管26户，上交信用卡102张，储蓄存款元，对公存款万元。再次面对这些数字，依然喜忧参半。喜的是经过努力，收获还是仃的；酱如外出营销，陌生拜访客户，在办理f信用卡的同时，挖掘储蓄120多万。忧的是，相对于一年的.时间，这些数字总是显得那么塞磅，当然这跟营销的方式方法有关，也跟坚持的态度相关。在最初营销客户的时候，不懂得如何接近客户，如何挖掘客户需求，在面对不同客户的时候，并没有做到细分，更没有做到精准细致化的应对，营销课前的准爸工作做的不好，直接导致营销的效果不够好.磨刀不误砍柴工，说的就是这个道理吧！在今后的工作中，我会多向成熟的客户经理学习，加强这方面的锻炼，真正做到根据客户的不同需求和实际情况交叉销售，而不是简鲍地推荐一张信用卡，台PoS机。在日常工作中，遵守行里的规章制度，通过跟客户经理学习对公业务，熟悉并能办理出口押汇、进口开证等业务。在这里还要感谢好一位给予我指导和帮助的客户经理！同时多学习银行产品知识，参加并通过了行里组织的岗位资格考试。20某某年10月通过了银行业从业资格考试，20某某年11月通过经济师考试。我深知，只有学习，积累点滴，才能不断进步，努力提高自身素质和营销能力。在社区营储方面，自20某某年8月开始，做了近一个多月社区营销，储蓄存款170多万。11月份开始老年大学营销活动，和单位同事起为老年大学学员发放爱心白菜，元旦前后送福字挂历宣传营销活动。截止今天，新增60多万。存款不多，效果也不够明显，看看各兄弟支行，比比差距，有时候想想，心里总有些失落.但我相信，有耐心，坚持做下去，终会有所收获！作为一名助销经理，主要的工作是以客户为中心，寻找并挖掘客户资源，维护客户关系，并以此促进业绩增长。所以，接下来的年里，除了做好日常的本职工作，我公一如既往地做深做透客户挖潜工作，寻找潜在客户，维护好已有客户，重点做好社区营销。感谢在过去的年里给予我帮助的每位同事们，谢谢大家的理解和支持！最后祝愿我们新年身体更健康，业绩更出色，支行更上一层楼！客户经理年终述职报告720某某年即将划上句号，在这个年还没有成为过去的时候，我们十分希望时间放慢脚步，让我们有充足的时间好好地梳理下那些过往。从初出茅庐的酉涩应届毕业生，到在银行工作的企业金融业务助理，这个个角色的转变使我渡过了成长的阵痛期，迎来了一个接一个的挑战，也对明天总是充满了期待。半年来，我在工作中紧跟步伐，紧禁地团结在以领导为核心的中央周国，基本完成各项工作任务，用智趣和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神，为本行的发展壮大贡献微薄之力。通过向领导同事学习、向书本学习，我大致的J'解/银行信贷业务知识.行的投入产出账，也耕客户算好账，为客户设计圾合适的金融产品组合：其次是细分客户，确立目标市场和潜在客户，对客户实行各方面的分析与评价。时刻保持与客户的联系和调动客户的资源，利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系，对客户实行富有成效的拜访与观察.第三，在与客户的交往中，客户经理要积极推销银行产品。售于发现客户的业务需求，有针对性地向客户主动建议和推荐适用的产品。如有需求即时向相关部门报告，积极探索为其开发专用产品的可能性。第四，增强风险管理，有效监测和控制客户风险,密切注意客户生产、经营、管理各个环节的变化情况和大额资金流动情况，无论出现什么问题都要与资产安全联系起来考虑，即时采取措施。按照规定建立健全客户档案和监测台账，即时搜集整理、分析资料，实时监测客户信用情况；并认我做好贷后检杳和日常检杳，即时催收贷款利息和木金：必要时积极参与企业管理，协助企业搞好生产经营管理和财务管理，发限度减少资金损失.最后，在过去半年里，虽然有很多进步，但是也有很多的不足及犯下一些错误。尤其是在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的“作为一名准客户经理，耍有清醒的头脑，灵敏的嗅觉，即时捕捉各种经济信息，并持续分析、研究、即时发现问题，反馈信息，促动银行业务的健康发展。要注重研究与开发市场，通过网络、媒体等手段，了解国家产业、行业、产品政策、地方政府的经济发展动态，分析客户的营销环境，在把握客观环境的前提卜.，谢查客户，了解客户的资金运作规律，即时确定营销计划，巩固银行的资金实力.另外在工作中不够细心,公犯一些低级错误。拖延症导致一些工作不能保质保母完成，也是症结所在。20某某年即将到来，面对新形势下的新方向，我们必须做好充分的准备。过去过多投资带来r地方的高负债问题，未来单纯旅投资拉动无法再保持经济增长，需要依貂消费拉动，这短期内雄以实现，需要增大改革力度。所以转型和改革应该能够为我们获得新的发展机会，大中型企业不再是我们牢不可破的摇钱树。今年12月13日闭幕的中央经济工作会议明确了，坚持稳中求进工作总基谢，宏观政策要桎、微观政策要活、社会政策要托底的思路，扎实做好各方面工作，经济社会发展稳中求进、稳中求好，实现了良好开局。并提出明年经济六大任务：一、切实保障国家粮食安全。二、大力调整产业结构。三、岩力防控债务风险。四、积极促动区域协调发展。五、着力做好保障和改善民生工作。六、持续提升对外开放水平.国家提出的新任务能够大致勾勃出明年的财政政策及货币政策基调，也为我们企金部门转变工作作风，增强自身抗风险水平提出警示。近期，陵若互联网行业的日新月异及其对金融业的渗透，“互联网金融”已成为了一个新的讨论热点。应该承认，联网金融的确具有很多不同于传统金融的特征，同时也显示出很强的创新性和竞争性，但因为它并不改变资金在不同市场主体之间转移的这个核心，也没有改变金融本身，其实可归类到直接融资。互联网金融，是使用互联网的技术来实现资金融通的行为总和，是在互联网技术高速发展、信息传播扁平化的大背景下，为f满足人们日益丰富的金融需求而创造出的一系列金融新概念、新产品、新模式、新流程等。从此意义来说，瓦联网金融可看作“金融脱媒”的种新形式。互联网金融可看作“脱媒”的第三波浪潮，在未来金融创新发展中扮演若绘面的角色，将改变商业银行的价值创造和价值实现方式，重构已有融资格局。更为重要的是，它将带来全新的金融理念.以网络借贷为例，它的改变在丁规则再造，即借助信息整合、挖掘的方法和标准化、批量化的量化技术手段提升借贷效率、提升风控水平、降低贷款成本。工作总结不是停咨在纸面上的形式主义，而是面对过去实行的一次深刻的自我批判。那些经独教训，我应该再三咀嚼，汲取其中看来客户经理年终述职报告8告别20某某年，我们迎来新的开端。今天是20某某年1月8日，也是我入行一年零187天的日子。在过去的一里，有收获也有缺憾，现将一年工作总结如下：在营销工作方面，截止20某某年12月31日，营俏PoS机5台，办理三方存管26户，上交信用卡102张,储蓄存款某某元，对公存款某某万元。再次面对这些数字，依然再忧参半。喜的是经过努力，收获还是有的;臀如外出营豺i，陌生拜访客户，在办理了信用卡的同时，挖掘储蓄120某某多万。忧的是，相对于一年的时间，这些数字总是显得那么寒磅.当然这跟营销的方式方法有关，也跟坚持的态度相关。在最初营销客户的时候，不懂得如何接近客户，如何挖掘客户需求，在面对不同客户的时候，并没有做到细分，更没有做到精准细致化的应对，营销课前的准箸工作做的不好，直接导致营销的效果不够好。磨刀不误砍柴工，说的就是这个道理吧!在今后的工作中，我会多向成熟的客户经理学习，加强这方面的锻嫁，真正做到根据客户的不同需求和实际情况交叉销售，而不是简单地推荐一张信用卡，一台PoS机。在日常工作中，遵守行里的规章制度，通过跟客户经理学习对公业务，熟悉并能办理出口押汇、进口开证等业务。在这里还要感谢每一位给予我指导和帮助的客户经理!同时多学习银行产品知识，参加并通过了行里组织的岗位资格考试。20某某年10月通过了银行业从业资格考成，20某某年11月通过经济和考试。我深知，只有学习，积累点滴，才能不断进步，努力提高自身素质和营销能力。在社区营销方面，自20某某年8月开始,做了近个多月社区营销,储蓄存:款170多万.11月份开始老年大学营销活动，和单位同事一起为老年大学学员发放爱心白菜，元旦前后送福字挂历宣传营销活动。截止今天，新增60多万。存款不多，效果也不够明显，看看各兄弟支行，比比差距，有时候想想，心里总有些失落。但我相信，有耐心，坚持做下去，终会有所收获!作为一名助销经理，主要的工作是以客户为中心，寻找并挖掘客户资源，维护客户关系，并以此促进业绩增长。所以，接下来的一年里，除做好日常的本职工作，我会一如既往地做深做透客户挖潜工作，寻找潜在客户，维护好已有客户，重点做好社区营销。感谢在过去的一年里给予我帮助的每位同事们，谢谢大家的理解和支持！最后祝愿我们新年身体更健康，业绩更出色，支行更上一层楼！真实，触动人心。很经典很喜欢。客户经理年终述职报告9尊敬的领导：您好！时光如电，转瞬即逝，弹只一挥间，20某某年又过去了。我F20某某年月进入行这个大家庭，至20某某年几月调入支行一直在银行柜员工作，每天记账、结账、做传票、写账簿。在这四个年头里，我学业务，学技能、学微笑服务、学会忍、学会平和对待事物、学会把生体的氛围带动起来，为自己创造更好的共事环境。20某某年月，在领导和同事的信任卜.，我担任了客户经理一职，这对我来说是个新的挑战。开始我就感到了压力，也就是从那时起，我在心里跟自己较上了劲，一定要勤奋努力，不辱使命.在领导和同事的楮助卜.，我用较短的时间熟悉了新的工作，在工作中，认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习培训，不断提高自己的素质和业务能力。贷款放的出、管的好、收得回，是对客户经理日常工作的最真实的写照，作为名客户经理，我始终将“生动营销''放在首位，主动走出去，/解客户的资金需求，和客户一起解决工作中、生活中的难题.当我放出第一笔贷款时，我的心情是更杂的，即激动于给别人借了一大箔钱，又焦虑放款以后的管理和收回情况。直到目前，我共放贷款。在日益严峻的经济金融形势持续向县域传导，对市场定位于地方的农商银行带来较大冲击中，更要努力做好风险防控。如何督促客户及时缴纳利息，如何帮助客户办理转贷手续，成为全年的重点，也是最头等的工作，稍有不慎，一个月的工资被扣罚是小事，有时候还会影响全行的绩效考评，我深刻体会到该岗位的职成和使命。客户经理是我们银行对公众服务的一张名片，是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表若我行的形象。开始工作了几天时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，货任相对比较重大。但是，慢慢的，我变得成熟起来，我开始明白这就是工作。每天对不同的客户进行日常维护，热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户快速地办理好贷款所有手续和让客户的资产得到保障就是我的工作范围，当我明确f目的，有了工作目标和重点以后，工作对手我来说，一切都变得清晰,明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张，我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息，都能与大部分客户进行良好的沏通并取得很好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同客户的接触中，也使我自身的沟通能力和营销技巧得到r很大的提而。我在开展工作的同时也发现自己仍然存在很多问睡：1、金歌专业知识仃待进步加强。面对如今市场经济的多样性，银行信贷业务成为越来越多客户的需求，如何能给我行优质客户提供专业贷款及理财服务，这就需要提高自身的学习能力和学习主动性，及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势，以提高自身金融专业知识水平：2、针对不同的客户，还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源，深挖细刨，根据不同客户的需求和实际情况，做精准化营销，提高支行收入：3、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己，决不能因为取得点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要保持清醒的头脑，与时俱进，创造出更大的辉煌：新的一年已经开始，客户经理也步入一年中最为繁忙的季节，总行已经开展“开门红”营销活动，要求全体员工积极行动，群策群力，做好首季业务拓展和营销工作.在活动中，我将积极发挥自身能量，投入到活动中去，“搀起袖子加油干”，为总行和支行的业绩贡献自己的力量。客户经理年终述职报告1020某某年8月7日接公司领导通知，由车间工作转战到质量部从事客诉工作，至今，已经整整两个多月过去了，从最初的消极。迷茫到现在适应新的工作环境，到最开始的厌烦到现在融入到工作氛围中,这中间经历/很多，刚开始想过逃避，但是后来自己意识到：如果一个人够认真，够用心，那么他在任何一个岗位上都能做好。到质量部的两个多月时间里，确实接触了很多新东西。作为客户代表，我将从卜.面六个方面向领导述职，谙予评议：一、目前的工作状态一直以来自己都是一个性格比较急促的人，处理问题和解决问题的时候往往容易冲动，工作氛用火药味很浓，常常和别人争执得而红耳赤，结果也不能达到预期，到达质量部之后，因为必须要先树立“顾客就是上帝”的服务思想，在日常电话沟通、客户走访、和陪同审查的过程中性格慢慢有了很大改观，不再容易动怒，说话前都会做妥善思考，对比之前，我觉得这对自己而言是一个很大的进步.9月份的时候思想那时候波动很大，觉得在现在这个工作同位上不能激发我的热情，自己并不擅长，还一度想过逃离这个岗位，但周总的一席话使我感受到领导的信任和鼓励，付经理针对我现在的工作提出了很多要求和意见，为我规划了发展方向，在加上在和客户的沟通中意识到自己身上还存在很多不足，在每天的工作中不知不觉似乎就进入了工作状态，工作思路也特别清晰，现在，己经不再去想其它东西了，就觉得在这个岗位上，把自己的工作做好，要不让领导多操心，不给公司造成损失。从目前工作的热情劲来看，我觉得自己恢复了工作热情，工作状态也调整到一个坡佳状态。二、目前的工作思路A、认清当前形式，了解客户代表成立的必要性.客户对零部件质量要求越来越严格，质量处罚及索赔额度逐步加大，对供应商供货能力及品牌效应十分重视，现如今不再是苑产量髓取市场，没有过硬的质量根本无法得到客户的青睐。作为客户对接人，如果不能清楚的掌握客户所需及要求，那么将给公司造成不可估量的损失。B、作为客户代表，现在岩重从以下方面来开展自己的工作，确实发挥自己的主观能动性.a、联系客户：作为全权代表公司与客户联系的“大使”,客户有产品需求只需找到我，我应积极主动满足客户需求，并经常与客户保持联系，r解我司产品零公里及售后情况，对于客户反映和抱怨的问题在前台做好登记，自己去生产线排查，如有需要应组织人员对质量问题进行评审，并将处理结果及改善意见反馈至客户。得到客户认同后才能关闭该何愿，争取做到为客户提供“一站式”服务。b,营销产品：我应该学公积极推销公司产品。客户来访时，积极介绍我司发展情况，询问客户关于新业务的需求，如果客户有新的需求，要及时向有关部门报告。在与客户沟通过程中，应积极宣传公司文化及发展方向。使客户看到我们的发展决心和发屣实力。给他们留下一个好的印缴，在后续新产品开发的时候能把我司也纳入到考虑对象。C,内部协调：作为公司对外服务的中心，需要所有相关部门全力协助，我们应该充分发挥客户代表的角色，将各个部门积极有效的串联起来，快速有效的解决客户的每个投诉和需求。我应积极做好内部协调方面的工作。三、目前的工作方法在与客户对接的过程中，一定要使用合适的工作方法，目前我的工作方法是：I、客户邮件及电话投诉的内容收到后先在前台进行登记，井承诺完成时间。对客户投诉的内容先进行收集整理，搭建问题处理小组，并对组内相关人处安排工作任务02、汇总各部门准备的资料，对于较简单的问题整理好报告交给黄波进行审核，审核通过发放至客户手中，并电话询问是否收到，对我们的改善意见是否满意？对F较曳杂的问题则需要通知相关部门进行评审，制定合理有效的措施再回复客户。3、报告回复后还需要到生产线进行进步验证，检查车间是否按照永久措施落实。在验证中对于同类产品进行排杳，是否发现同类现缭，如存在则应告知车间进行整改。4,将验证资料及结果反馈至前台进行归档.四、目前的工作成绩1、接手客源工作以后,在这两个月的时间里，通过电话回访，实地拜访已经将所负贡的区域基本上进行了一次摸底,对与客户对接人也都进行了沟通交流，建立了融洽的工作麓图。2、对于客户投诉及需要处理及时，未引起客户抱怨，所有问题均在要求的时间内关闭，质量问题不拖拉。3、引导车间班组长，巡检对问题进行分析总结，对他们整改的报告能妨进行纠正及培训，并培训他们关T-行报告的相关知识.4、能缈自主组织相关人员处理问题，能够在领导过问这个问题之前将该问题关闭，开会付论无法解决的问题及时上报给朱经理，寻求领导援助，配合领导共同解决。五、目前的工作不足开展外诉工作两个月的时间里，也存在一些工作上的不足，这些不足需要在后期的工作中及时纠正。这些不足方面主要表现在：1、自己的工作没有个详细的工作计划及明确的目标，工作起来显得比较被动，主动性比较弱.2、工作时间没有一个合理有效安排，没有有效的利用好时间，工作局面显得有些混乱。不够清晰明了。3、在客户代表这个位置上，应不断加强自身业务学习，在和客户交流沟通的过程中才能更加得心应手，我应该主动学习相关审核内容，以便带领客户参观和审核的时候能够班机应变“六、后期的工作方向1、利用数据证明工作措施是否仃效了，每月对工作完成情况进行汇总，并整理成报告报送到总经理处。2、提高客户满意度，争取每一个问题都能按照客户所要求的进度去处理，3、端正思想,积极主动的开展工作,合理安排工作时间,高效处理相关问题。4、后期工作先制定好工作计划和目标，然后再去开展工作，不能打乱仗，也不能随波逐潦.要有针对性的开展工作，提高工作效率。5、枳极配合朱经理开展好质量部工作，不托质量部后腿。提高质量部的权威性。很多事情，只有做了，才会有很深的体会，如果只是在行动的边缘不断地哀叹，怀疑，那么工作将永远无法取得新的成功.自身也就不会有新的收获。以上六点内容就是我到侦显工作两个月后想要汇报表达的观点，做的不好的地方还希望领导积极提出意见，以便我在日后工作中调整方向。客户经理年终述职报告U尊敬的领导：您好！20某某年各项工作基本告段落了，年来我能始终如的严格要求自己，严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下，20年我个人没有发生一次责任事故。完成了各项工作任务，业余揽储万元，营销基金万元，营销国债万元，营销保险万元，营销外汇理财产品一一汇财通万元。营销理财金帐户个。在这里我述职一下我在这一年中的工作情况。、加强学习，提高自身素质一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后，多问、多学、多练，通过学习优J贞客户识别引导流程能成功的识别优质客户。如：月日，先生来我行取款，在排队等候和他的闹聊中了解到，他是我行的老客户，每天都要来银行办理业务，并诚恳的请他为我行提息见，同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的服务，他很而兴的接受了我的建议，并留下了联系电话。我查询了他的存款在万元左右.过了几天我打电话约他来我行开了理财金怅户。作为一名客户经理，我认为不但要善丁学习，还要勤F思.考。月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家稿业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务版量，回来后深有感慨.从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到r我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既服务客户乂起到好的营销效果。二、勤奋务实，为我行事业发展尽费尽职一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储耕所工作时，能积极协同所主任搞好所内工作，利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有梗客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解择清楚，最终使顾客满意而归.所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字句的教他们，直到他们学会为此“临走时还要叮嘱他们收好所巧的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：-:人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会,想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高.三、开拓市场，寻找新的增长点只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益.从朋友那里得知，先生是大客户，但公司帐户却开在建行，知道我们揽储任务重，叫我去宣传下，看能否转到我行来，我主动和先生陕系，介绍我行的各项金融业务，还宣传了理财金帐户专享的服务，在我和朋友的催促下，第二天就来我行会计处开了一个i股帐户，说等资金一到位就办理理财金帐户，以后慢慢把资金转到我行来“为搞好营销，扩大宣传力度，我通过电话发短消息联络客户，介绍我行的新产品，并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。月号利用去儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇财通和保险业务，老肺们争先询问汇财通利率情况,有个客户来我行购买r几千元美圆的汇财通。新的年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自己，提高自己的整体素质。I、道便方面。