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（新版）金融学综合知识考试题库（答案附后面）货币银行学习题第一章货币与货币制度一、填空1、中国最古老H勺金属铸币是。2、世界上最早的纸币是03、人民币是年12月1日由中国人民银行发行的，这标志着新中国货币制度建立的开端。4、价格的是货币的购置力。5、价值尺度和是货币IKJ两个最基本的职能。6、所谓“流通中H勺货币”，就是发挥职能Il勺货币和发挥职能的货币的总和。7、世界上最早实行金本位制Il勺是国，于18正式宣布实行金本位，8、当币材的构成要素消失之后，就成为货币制度中H勺关键构成要素。9、是一种国家流通中Il勺基本通货。10、金本位制之前，在资本主义发展初期，最经典的货币制度是二、选择1、历史上最早出现的货币形态是OoA、实物货币B、信用货币C、金属货币D、电子货币2、中国最早那J货币是A、贝B、布帛C、银两D、交子3、中国最早的货币金属是（）。A、金B、银C、铜D、铁4、贝和布帛是我国历史上的O0A、信用货币B、纸币C、实物货币D、金属货币5、发挥流通手段职能的货币OA、是观念上、想象中的货币B、是现实H勺、实在的货币C、必须是足值Il勺D、不必是足值的6、货币在O中执行流通手段Il勺职能。A、商品买卖B、银行存款C、支付工资D、体现商品价值7、在商品赊销、预付货款的活动中，货币执行的是O职能。A、价值尺度B、流通手段C、支付手段D、贮藏手段8、最早实行金币本位制的国家是（）。A、美国B、英国C、法国D、日本9、O是一种相对稳定的货币制度。A、金币本位制B、金汇兑本位制C、金银熨本位制D、金块本位制10、我国的人民币制度属于（）。A、金本位制B、银本位制C、金银复本位制D、不兑现银行券的货币制度三、判断题1、钱、货币、通货、现金都是一回事，银行卡也是货币。O2、物价指数上升10%,那么货币购置力就下降10%。O3、所谓流通中的货币指的就是发挥流通手段职能的货币和发挥支付手段职能的货币的总和。O4、在目前的经济文献中，“流动性”指的就是货币。（）5、所谓“自由铸造”就是指公民有权按照自身的意愿私自铸造。O四、计算题1、若某年物价指数上升了10乐问（1）该年末的货币购置力是多少？货币购置力下降的幅度为多大（2某人年末有手持达一年之久的现金10000元，这10000元现金相称于年初多少钱的货币购置力？五、名词解释1、铸币：2、劣币驱逐良币规律；3、自由铸造:4、无限法偿；5、有限法偿六、简答题1、国民经济中IKJ货币收支包括哪五个方面的货币收支体系？2、货币形态的发展，并举例。3、货币的职能有哪几种？4、货币制度的构成要素有哪些？七、论述题1、“天珠玉金银，饥不可食，寒不可衣，然众贵之者，以上用之故也。”对于中国古代这一有名H勺论点，应怎样评价？2、金本位的发展史。参考答案：一、填空1、铜铸币；2、交子：3、1948；4、倒数；5、流通手段：6、支付手段、流通手段；7、英：8、货币单位确实定；9、本位币（主币）：10、金银复本位制二、选择题1、A；2、A：3、C；4、C；5、BD；6、A；7、C；8、B：9、A；10、D三、判断题1、X：2、X：3、7；4、X：5、X四、计弊(1)10/11,1/11(2)9090.91五、名词解释1、铸币：由国家的印记证明其重量和成色的金属块。国家的印记包括形状、花纹、文字等。2、劣币驱逐良币规律：亦称格雷欣法则。在两种实际价值不一样而面值相似的通货同步流通时，实际价值较高的通货成为“良币”，实际价值较低的通货成为“劣币”，在价值规律的Fl发作用下，“良币”退出流通界，而“劣币”充斥市场。3、自由铸造：公民有权把经法律确定IKJ货币金属送到国家的造币厂铸成铸币。自有铸造制度的意义在于可以使铸币价值与其所包括的金属价值保持一致。4、无限法偿：法律规定的无限制偿付能力，即法律保护获得这种能力的货币，不管每次支付数额怎样大，不管属何种性质的支付，支付对方均不得拒绝接受。5、有限法偿：货币具有的法定支付能力，是无限法偿H勺对称，即在一次支付中有法定支付限额的限制，若超过限额，对方可以拒绝接受。六、简答1、答：（1）以个人为中心的货币收支（2）以企业、企业等经营单位为中心的货币收支（3）以财政及机关团体为中心Il勺货币收支（4）以银行等金融机构为中心的货币收支（5）对外的货币收支2、答：（1）实物货币：（2）金属货币：（3）纸币：（4）信用货币：（5）电子货币3、答：（I）价值尺度；（2流通手段；（3）贮藏手段：（4）支付手段;4、答：（1）货币币材的规定：（2）货币单位确实定；（3）流通中货币种类确实定：（4）对不一样种类货币的铸造和发行的管理：（5）对不一样种类货币支付能力的规定七、论述1、珠玉金银之因此能作为货币，它们决不是目H勺，而是手段。在商品生产中，货币确实成了社会财富的一般性代表，但货币不等于社会财富自身：就珠玉金银而言，其至多是社会财富的一部分。第二章：信用一、填空1、无论是货币，还是信用，他们都以为前提，这阐明他们产生的经济前提是同源的。2、是高利贷最明显的特性。3、任何货币的盈余或货币的赤字，都同步意味着对应金额H勺关系f'J"在。4、政府一般是货币资金的5、在资金流量分析中，最基本的部门划分是分为、6、与企业、企业I向经营活动直接联络的信用有和两种形式。7、经典的商业信用是工商企业以方式对购置商品Il勺工商企业所提供的信用。8、在经典Il勺商业信用中实际包括两个同步发生的经济行为:和O9、一般说来，票据有和两种。10、国际信用大体可分为和两类方式。二、选择1、信用是以O为条件的价值单方面转移IKJ借贷行为。A、偿还B、互换C、等值D、付息2、信用活动中II勺货币发挥Il勺职能是（）。A、价值尺度B、流通手段C、支付手段D、贮藏手段3、信用关系中的个人，作为一种总体，一般是（）。A、盈余B、赤字C、货币资金的需求者D、货币资金的贷出者4、作为一种整体，O一般是货币资金需求者。A、个人B、家庭C、企业D、政府5、与企业、企业的经营活动宜接联络H勺信用有（）。As商业信用B、银行信用C、国家信用D、消费信用6、经典的商业信用是O0A、赊销（购）B、预付C、订金D、定金7、商业本票是（）。A、支付承诺书B、债务人发出C、必须承兑D、不必承兑8、商业汇票是（）。A、支付命令书B、债权人发出C、必须承兑I）、不必承兑9、下列属于国家信用的是（）»A、发行政府债券B、开征新的税种C、从国际金融机构借款D、向外国政府借款10、消费信用的形式有（）。A、企业向个人赊销消费品B、银行贷款给个人购置消费品C、银行贷款给生产消费品H勺企业D、银行向个人提供信用卡三、判断1、经济范围中的信用重要指诚信，即通过履行承诺而获得他人的信任。O2、与货币的来源密不可分Il勺是贫富分化。O3、资金流量分析中的金融盈余或赤字，仅是指金融部门的盈余或赤字。（）4、在现代经济中，国家信用重要是指国家以债权人身份分派货币资金。（）5、消费信用是指对消班者个人提供的J,用以满足其在各方面H勺货币需求f'J信用。()四、计算1、某国在某时期的资金流量表如下：部门政府部门个人部门工商企业部门国外部门金融盈余或赤字一3208亿15020亿747亿761亿请冲算金融部门的盈余或赤字为多少？五、名词解释1、信用；2、资金流量分析：3、商业信用：4、国家信用：5、消费信用六、简答1、信用的形式有哪些？2、商业信用的作用及其局限性。七、论述1、为何说现代经济是信用经济？参考答案:一、填空1'私有：2、极高的利率；3、债权、债务：4、需求者；5、政府部门，个人部门，工商企业部门，金融部门，国外部门:6、商业信用，银行信用；7、赊销：8、买卖行为，借贷行为；9、本票，汇票：10、国外商业性借贷，国外直接投资二、选择1、AD：2、C：3、AD；4、BC；5、AB；6、A：7.ABD；8、ABC；9、 ACD；10、 ABD三、判断1、X；2、X；4、X；5、×四、计算1、-11826亿五、名词解释1、信用：信用是以偿还和付息为条件的价值单方面转移的借贷行为。2、资金流量分析：把国民经济划提成几种部门，从货币收支的盈余或赤字的角度建立数学模型，并据以进行记录分析，称之为资金流量核算、资金流量分析。3、商业信用：指工商企业之间在买卖商品时，以商品形式提供的信用。其经典形式是由商品销售企业对商品购置企业以赊销方式提供的信用。4、国家信用：指以国家为当事人一方II勺借贷活动。现代经济活动中的国家信用重要表目前国家作为债务人而形成H勺负债。5、消费信用：指对消费者个人提供的，用以满足其消费方面所需货币H勺信用。六、简答1、答：（1）商业信用；（2）银行信用；（3）国家信用；（4）消费信用；（5）国际信用2、答：工商企业之间WJ联络离不开商业信用，通过这种可以分散决策的商业信用活动润滑着整个生产流通过程，增进经济发展。局限性：有严格的方向性。第三章I金融知识试题一、填空1、金融一词与英文对应，但词义涵盖的范围因使用场所II勺变化而各不相似。2、货币在以实物形态和铸币形态存在时，都不是信用H勺发明。当贵金属货币退出流通，20世纪30年代始，进入流通时代，货币的流通与信用的活动，则变成了同一H勺过程。3、货币和信用互相渗透而形成的新范围是o4、就金融学科理论部分的内容而言，包括对有关的理论论证、对金融的微观分析和宏观分析。二、选择1、在中文文献中，如下各项曾用来体现和阐明金融一词的是（A、银根B、金钱融通C、资金融通D、家计理财2、西方对金融一词的诠释包括（）。国际货币合作与资本市场有关的运行机制以及股票等有价证券的价格形成C、货币的流通、信用的授予、投资的运作、银行的服务等D、货币的事务、货币H勺管理、与金钱有关的财源等3、金融范围在中国的最终形成较晚。到1935年，如下述改革为标志，完全排除了银元的正式流通，完毕了金砸范围形成H勺最终一步是（A、废两改元B、法币改革C、发行金圆券D、发行银元券4、就FINANCEI径与中文“金融”的对应状况而言，如下的描述合适的是OoA、宽口径H勺finance不能使用中文“金融”一词来体现B、中口径的finance与宽口径H勺“金融”对应C、窄口径的finance与窄口径的“金融”对应D、宽口径H勺finance相称于中文“金融”与“财务”之和三、判断1、金融就是指资金的融通。O2、就finance一次独立使用II勺情形来看，尽管不一样场所不完全对应，但与中文的金融在总体上是一致的。O3、在以实物形态和铸币形态为形式的货币流通时代，货币范围和信用范围式各自独立发展的。O4、从货币银行学到金融学Il勺名称变化，反应出金融学科在内容上发生了脱胎换骨的变化。O四、名词解释1、金融：2、金融体系五、简答1、现代金融体系的构成要素有哪些？2、金融学科的基本内容。六、论述现代银行的产生与金融范围的形成。参考答案:一、填空1、Finance：2、信用货币；3、金融范围:4、金融各范围二、选择1.ABC；2、BCD；3、C；4、ABC三、判断1、X：2、7；3、J：4、X五、名词解释1、金融：是指货币流通和信用活动以及与之有关的经济活动。凡波及货币，又波及信用，以及以货币与信用结合为一体的形式生成、运作的所有交易行为的总和。2、金融体系：在现代经济生活中，金融体系是一种极其庞大的复杂系统。有由货币制度所规范的货币流通、金融机构、金融市场、金融工具、制度和调控机制五个构成要素。六、筒答1、现代金融体系的构成要素有哪些？答：（1）货币流通；（2）金融机构；（3）金融市场：（4）金融工具;（5）制度和调控机制2、金融学科的基本内容。答：就其理论部分的内容来说，包括如下三部分：（1）有关金融诸范国的理论论证（2）对金融的微观分析（3）对金融的宏观分析第四章利息与利息率一、填空题1、利息实质上是的一部分，是的特殊转化形式。2、在现实生活中，利息已被人们看作是的一般形态。3、任何有收益的事物，都可以通过收益与利率的对比而倒过来算出它相称于多大的资本金额，这习惯地称之为“”。4、基准利率在中国是指。5、老式经济学中的实际利率理论强调货币的实际原因在利率决定中H勺作用，它们所注意的实际原因是、6、凯恩斯认为，利率决定于货币供求数量，而货币需求量乂基本取决于人们的o7、资本化发挥作用最突出Il勺领域是价格的形成。8、在市场经济中，基准利率是指通过市场机制形成的9、利率=机会成本赔偿水平+。10、所谓名义利率是指包括赔偿风险H勺利率.11、西方经济学中有关利率决定的理论全都着眼于利率的变动取决于怎样的对比。12、不一样H勺利率对应着不一样的期限，这称为。13、一般，都是以的期限构造来表达一种经济体的利率期限构造。14、按照利率和通货膨胀Il勺关系划分，利率可以分为名义利率和一一15、美联储的基准利率是。二、不定向选择题1、我国的基准利率是A再贷款利率B再贴现率C商业银行的存款利率D商业银行的贷款利率2、对于借贷双方能精确计算成本与收益的利率是市场利率B固定利率C优惠利率D年利率3、能真正反应利息本质的是A单利B复利C基准利率D市场利率4、认为货币原因决定利率的理论是A实际利率理论B凯恩斯的利率理论C可贷资金论D马克思的货币理论5、在国际金融领域内，外汇贷款利率优惠与否其衡量原则为A汇率水平B国内基准利率水平C伦敦同业拆借市场H勺利率水平D国内同业拆借市场H勺利率6,浮动汇率是一种在借贷期内可定期调整的利率，一般调整期为A六个月Bl年C3个月D3年7、根据利率与否按市场利率自由变动的原则来划分，可分为市场利率B一般利率C官定利率D公定利率8、下列利率决定理论中，哪一种理论强调投资与储蓄对利率H勺决定作用？A马克思Il勺利率决定理论B可贷资金理论C实际利率理论D凯恩斯利率理论9、在物价下跌的条件下，要保持实际利率不变，应把名义利率：保持不变B与实际利率对应C调高D调低10、20世纪90年代我国政府曾推出存款保值贴补率，这是对下列哪种风险的赔偿？A违约风险B通货膨胀风险C流动性风险D偿还期限风险11、某人期望在5年后获得一笔10万元的货币，若年利率为63按年计息，复利计算，则目前他应当存入他的银行账户的本金为：74725.82元B7472.58元C76923元D7692.3元三、判断改错题1、正是收益资本化,使得自身无价值的事物有了价格,并非资本的事物被看作资本。2、名义利率的变动，在利率可以自由变动的市场经济中，取决于对通货膨胀的预期而非对实际利率的预期。3、在相似条件下,按单利计算的利息要比按复利计算的利息大。4、实际利率理论认为投资是利率H勺递增函数，储蓄是利率的递减函数，两者共同决定均衡利率。5、流动性陷阱即无论利率多高，人们都乐意以货币形式保有资产。6、借贷过程中，从债权人方面说，要承担货币贬值Il勺通货膨胀风险；而就债务人说，则有也许遭受通货紧缩的风险。7、在通货膨胀Il勺条件下，名义利率不变，实际利率会下降。8、目前我国商业银行的存贷款利率是由商业银行自己决定H勺。9、凯恩斯的利率决定理论完全否认非货币原因在利率决定中的作用。四、计算题1、考虑到通货膨胀对本金和利息均有使其贬值的影响，怎样推导国际上通用的计算实际利率的公式？若某甲从某乙处借得2年期5万元贷款，市场利率为6舟，通货膨胀率为跳，按熨利计息某甲会得到多少实际利息？2、有6个月期票据，面值200万元，现行利率月息3分，不计曳利，其交易价格是多少？3、假设一笔基金，其之后的未来值为100OO元，若利息率为10%每年需支付多少年金？4、假如一笔投资能获得持续3年的货币收益：第一年的货币收益为432元，次年的货币收益为137元，第三年H勺货币收益为797元。假设市场利率为15%,计算该投资的现值。5、客户存银行现金5万元，存期3年，当银行利率为4.14%的状况下,试用单利和复利分别计算到期的本利和以及利息。6、某年年初的储蓄存款利率为6乐该年的通货膨胀率为5以为保证储蓄人免遭该年通货膨胀打击，能以年初利率取息，则利率在只考虑本金贬值不考虑利息贬值的状况下应为多少？若既考虑本金贬值又考虑利息贬值H勺状况下应为多少？五、名词解释1、收益资本化；2、基准利率:3、行业利率；4、即期利率:5、远期利率;6、利率的期限构造：7、实际利率；8、名义利率：9、官定利率；10、市场利率；六、简答题1、怎样理解利息的实质？2、简述凯恩斯Il勺利率理论。3、为何现实生活中利息转化为收益的一般形式了？怎样理解基准利率和无风险利率利率系统的重要分类及其含义。七、论述题1、决定和影响利率的重要原因是什么？我国多次利率调整所考虑的原因是什么？2、谈谈我国利率管理体制的变革及未来发展方向。参考答案：一、填空1、利润、剩余价值；2、收益；3、资本化；4、再贷款利率；5、生产率、节省：6、流动性偏好：7、有价证券：8、无风险的利率：9、风险溢价水平：10、通货膨胀（或通货紧缩）；11、供求：12、利率的期限构造；13、基准利率14、实际利率15、联邦基金利率二、选择1、A2、B3、B4、B5、C6、A7、ACD8、C9、D10、B三、判断1、对的2、错误3、错误4、错误5、错误6、对H勺7、对的8、错误9、对H勺四、计算1、设r为名义利率，i为实际利率，P为通货膨胀率，Sn为按名义利率计息的本利和,Sr为按实际利率计息的本利和，A为本金，则:Sn=Sr(1+P)：由于Sn=(l+r),Sr=(1+i)：因此,(l+r)=(1+1)(1+P),l+r=(1+i)(1+P),r=(1+i)(1+P)T或i=l+rl+P-l实际利率=(1+6%)/(1+3%)-1=2.9%实际利息额=5(1+2.9%)2=2、200-200×6×3%=164Tjtl3、每年需支付Il勺年金=100Oo/(1+10%)2110%-l=4、432/(1+15%)+137/(1+15%)2+797/(1+15%)3=5、单利本利和：50000×(1+4.14%×3)=复利本利和：50000X(1+4.14%)3=只考虑本金贬值不考虑利息贬值的状况下：6%+5%=l魏既考虑木金贬值又考虑利息贬值的状况下：(l+5()(1+6%)-l=五、名词1、任何有收益的事物，不管它与否是一笔贷方出去的货币金额，甚至也不管它与否是一笔资本，都可以通过收益与利率的对比而倒过来算出它相称于多大的资本金额，这称之为收益资本化。2、在多种利率并存的条件下起决定作用的利率。3、由非政府部门的民间金融组织所确定的利率。4、即期利率是指对不一样期限的债权债务所标明的利率（复利）；5、远期利率则是指隐含在给定的即期利率之中，从未来的某一时点到另一时点的利率。6、同一品类的不一样期限的利率构成该品类的利率期限构造。7、实际利率是物价不变，从而货币购置力不变条件下H勺利率，或假设没有通货膨胀时的利率。8、名义利率是包括由对通货膨胀赔偿的利率。我们平时看到H勺都是名义利率。9、官定利率是指由政府金融管理部门或中央银行制定的利率。也叫法定利率。10、在市场机制下可以Fl由变动的利率叫市场利率。六、简答1、利息的实质是利润的一部分，是剩余价值的特殊转化形式；在资本主义社会。利息体现借贷资本家与产业资本家共同占有剩余价值II勺关系：在社会主义社会，利息则是国名收入或增值的部分社会财富根据国家和社会利益进行再分派的一种形式。2、利率决定于货币供求数量，货币需求又基本取决于人们Il勺流动性偏好，因此利率就由流动性偏好曲线与货币供应曲线共同决定；货币供应是外生变量，货币供应增长到一定程度就不会对利率产生影响而陷入流动性陷阱。3、在现实生活中，人们已经把利息当作了收益H勺一般形态，即不管资金与否已经借出，也不管与否用于借贷，利息都被当作资金应当有的收益，未获得是一种损失，可以说只要持有现金就是损失，由于本来你可以把他贷出去以收取利息，不做实际上是损失了这部分收入。并且在人们投资时.，也只有当投资预期收益不小于利息收益时，才值得去投资，否则就不会投。这里利息就成了一种标尺。此外，不管投资H勺资金与否是借到的，人们在计算收益时总会把利息算做成本里面,扣除利息后的才是劳动所得，利息是货币资本所得，也可以说利息是一种机会成本。4、基准利率：是指在多种利率并存的条件下起决定作用的利率。也就是说基准利率的变化会引起其他利率的对应变化。在市场经济的条件下基准利率是指通过市场机制形成的无风险的利率。利率包括对机会成本的赔偿水平和风险溢价（也译为风险酬劳、风险酬金）水平。用公式表达：利率=机会成本赔偿水平+风险溢价水平利率中用于赔偿机会成本的部分往往是由无风险利率表达，相对于差万别的风险溢价，无风险利率也就成为“基准利率”。由于现实生活中并不存在绝对无风险的投资，因此也无绝对无风险利率：市场经济中，只有国债利率可用以代表无风险利率。5、（7按与否考虑通货膨胀原因可分为实际利率和名义利率根据在借贷期内利率会否调整，可分为固定利率和浮动利率根据利率形成的方式，可分为市场利率、公定利率和官定利率按与否带优惠性质可分为一般利率和优惠利率根据计算利息的期限单位不一样可分为年率、月率和口率。年率用百分数表达，月率用干分数表达，口率用万分数表达。三者可以换算。内根据信用行为期限长短可分为长期利率和短期利率七、论述答：一、马克思的利率决定理论二、西方经济学中利率决定理论1、实际利率理论2、流动偏好理论3、可贷资金论4、IS-1.M理论三、影响利率的原因二、略第五章金融市场一、填空题1 .金融市场的交易价格是（）。2 .在金融市场上，人们通过买卖（），实现资金从盈余部门向赤字部门的转移。3 .以金融交易的期限作为原则，金融市场可以分为货币市场和（）。4 .流动性是指金融工具迅速变现而O的能力。5 .即期收益率是年收益额对该金融工具O的比率。6 .商业票据是来源于（）的一种老式的金融工具。7 .按照金融交易交割的期限把金融市场分为现货市场和（）。8 .金融衍生工具是指其价值依赖于O的一种金融产品。9 .买方有权在约定的时间或时期内以确定的价格购置有关资产，属于期权和约的（）的类型。10 .按照（）期权，买方可以在期权Il勺有效期内的任何时点行使权利。11 .就微观主体而言，假如不引入人力财富概念，财富总是实物资产和O之和。12 .金融市场H勺交易对象是单一形态的（）。13 .股票是由股份企业发行的权益证券，代表持有者对企业资产和权益H勺（）.14 .伴随商品经济进入高度发达时期，金融交易相称大的部分体现为各类证券的发行和买卖活动，人们把这种趋势称为（）。15、二级市场的最重要H勺功能在于实现金融资产的Oo二、选择题1.证券场外交易市场的特点（）A无集中交易场所B交易可通过经纪人或内部直接进行C竞价成交D以交易非上市证券为主2 .下列金融资产中流动性最强H勺是（）A股票B商业票据C银行券D国库券3 .金融资产的特性包括OA货币性和流动性B偿还期限C风险性D收益性4 .下列金融工具属于间接金融工具的有（）A国库券B可转让大额定期存单C银行债券D人寿保险单5 .下列金融工具属于货币市场H勺金融工具II勺有（）商业票据B企业债券C股票D回购协议6 .证券交易的方式重要有OA现货交易B期货交易C远期交易D期权交易7 .证券交易所交易的程序包括OA开立帐户B委托买卖C协议价成交D交割和过户8 .买方可以在期权的有效期内的任何时点以确定的价格行使购置权利或放弃行使购置权利，这样H勺期权是O美式看涨期权B欧式看涨期权C美式看跌期权D欧式看跌期权9 .证券交易市场包括OA证券交易所B证券发行市场C柜台交易市场D第三、第四市场10 .在看涨期权的交易中，当市场价格执行价格+期权费时（）A买方获利B卖方获利C买卖双方均不获利I）无法确定11 .在期货交易中，当市场价格执行价格时（）买方获利B卖方获利C买卖双方均不获利D无法确定12 .在场外交易的金融衍生工具重要有（）A远期合约B期货合约C期权合约D互换合约13 .下列属于货币市场IKJ有OA股票市场B同业拆借市场C贴现市场D大额可转让存单市场14 .优先股比一般股享有的优先权利包括（）分红优先B购置股票优先C投票表决优先D资产求偿优先15、投资基金的风险不不小于OA股票B固定利率债券C浮动利率债券D债券三、判断题1 .一般来说，利率上升，有价证券价格上升；利率下降，有价证券价格下降。2 .投机行为对证券行市的暴涨暴跌起推波助澜的作用，因此必须严格取缔。3 .一般客户可以进入证券交易所从事上市证券的交易。4 .证券交易Il勺程序依次是：开立帐户、公布买卖指令、竞价成交、清算交割和证券过户。5.风险投资IKJ资本投向走已上市的风险高的企业。6 .一般股比优先股的风险大。7 .证券交易所内的证券交易是通过议价成交的。8 .目前某些经济发达国家以证券交易方式实现的金融交易，已占有越来越大的份额，人们把这种趋势称为“股票化”。9、二级市场是有价证券在发行人与投资者之间流通的市场。10、开放式基金的基金单位总数是固定1向。四、名词解释1 .资本市场；2 .商业票据:3 .远期合约;4 .金融衍生工具:5 .流动性6 .回购协议：7 .期权合约；8 .证券投资基金：五、计算题1 .某债券面值100O元，偿还期3年，年利率.8$,若该债券的市场价格是1080元,问其即期收益率是多少？2 .某投资者于某债券发行后一年，按98元的价格购入这种面值为100元,偿还期3年,年利率8%的债券,试计筑其平均收益率是多少?六、简答题1 .简述金融市场的功能？2 .金融资产的特性有哪些？3 .一级市场和二级市场的区别和联络。4 .证券交易所和场外交易市场的异同点。5 .简述货币市场和资本市场的重要区别，并列出重要的金融工具。6 .简述目前较为流行H勺金融衍生工具合约及其特性。7 .证券交易所内证券交易Il勺程序。七、论述题1 .设计一张金融市场资金融通的流程图，并对金融市场这个大系统进行分类简介。2 .就证券市场进行分类，并简介各市场的功能、重要特性。参考答案：一、填空题1 .利率;2 .金融资产（或金融工具）：3 .资本市场；4 .不遭受损失；5 .当期的市场价格;6 .商业信用：7 .期货市场；8 .原生性金融工具：9 .看涨期权；10 .美式：11 .金融资产：12 .货币资金:13 .剩余规定权;14 .证券化二、选择题1. BD;2. C；3. ABCD；5. AD6. ABCD；7. BD;8. A9. CD;10. A；11. B；12. ACD；13. BCD；14. AD；15、判断改错1 .错：2 .错：3 .错：4 .对：5 .错；6 .对：7 .错：8 .错；9 .错；四、名词解释1、资本市场：乂叫长期资金市场，指期限在一年以上的长期金融交易市场。2、商业票据：是源于商业信用的一种老式的金融工具。也是工商业者之间由于信用关系形成的短期无担保债务凭证的总称。3、期货交易：也是交易双方按约定价格在未来某一期间完毕特定资产交易行为的一种方式4、金融衍生工具：是指其价值依赖于原生性金融工具的一类金融产t11lo5、流动性：指金融工具迅速变现而不遭受损失Il勺能力。6、回购协议：回购协议是指证券发售时卖方向买方承诺在未来的某个时间将证券买回的协议。以回购方式进行的证券交易实际上是一种有抵押的J贷款。7、期权合约：是指期权的买方有权在约定的时间或时期内，按照约定H勺价格买进或卖出一定数量的有关资产，也可以放弃权利任其作废。8、证券投资基金是一种利益共享、风险共担的集合投资制度。证券投资基金是集中投资者H勺资金，由基金托管人委托职业经理人管理，专门从事证券投资活动。五、计算题1、 7.41%2、 9.07%六、简答题1、金融市场的功能：协助实现资金在资金盈余部门和资金短缺部门之间的调剂，实现资源配置。实现风险分散和风险转移。确定价格.G1）金融市场的存在可以协助金融资产的持有者将资产售出、变现，因而发挥提供流动性的功能。减少交易的搜寻成本和信息成本:2、偿还期、流动性、风险性、收益率3、一级市场是新证券的发行、认购、包销的市场，为筹资者提供筹资的市场。二级市场是已经发行的证券再进行流通、转让、买卖的市场，为一级市场发行的证券提供流动性的市场，两者是互相依存和互相联络的。4、都是二级市场。不一样点场所不一样买卖的证券不一样参与者不一样价格形成不一样5、按金融交易的期限可分为货币市场和资本市场。货币市场乂叫短期资金市场，指期限在一年以内的短期金融交易市场。其功能在于满足交易者的资金流动性需求。包括票据贴现市场、银行间拆借市场、短期债券市场、大额存单市场、回购市场等。资本市场又叫长期资金市场，指期限在一年以上的长期金融交易市场。重要满足工商企业的中长期投资需求和政府弥补财政赤字I向资金需求。包括长期借贷市场和长期证券市场。6、远期合约、期货合约、期权合约、互换合约开立帐户、公布委托买卖指令、竞价成交、清算交割、过户七、论述题1、货币市场和资本市场，现货市场和期货市场，国内市场和国外市场，黄金市场，外汇市场和保险市场。一级市场和二级市场二级市场乂有证券交易所柜台交易市场第三市场和第四市场。第六章金融市场机制理论一、填空题1、证券价格指数是描述证券市场变化的指标。2、市场效率的理论认为，证券II勺价格以其为根据。3、有效市场假说的论证前提：把经济行为人设定为完全意义上的一人。4、所谓市盈率是指股票的市场价格与的比值。5、按照资产组合理论，有效资产组合是风险相似但预期收益一H勺资产组合。6、资产组合的收益率相称于组合中各类资产期望收益率的。7、风险无法通过增长持有资产的种类数量而消除。8、资产组合理论认为，在一定记录期间内已经实现的投资收益率变化及其发生H勺概率，基本符合。二、不定向选择题1、股票未来收益的现值是股票Il勺O票面价值B账面价值C清算价值D内在价值2、不能通过资产组合分散H勺风险是（）系统性风险B经营性风险C信用风险D非系统性风险3、下列条件下哪种组合的风险最低OA两只股票完全正有关B两只股票不有关C两只股票有一定的负有关D两只股票完全负有关4、期限相似的企业债券比政府债券的利率高，这是对哪种风险的赔偿（）A信用风险B通胀风险C利率风险D经营风险5、下列哪些属于金融市场Il勺风险OA市场风险、信用风险B流动性风险、操作风险C法律风险和政策性风险D道德风险三、判断改错题1、合适的分散投资的意义在于消除系统性风险，从而减少整体风险。2、假如所有股票都是完全正有关的，分散化的投资将不能减少风险。3、按照资产组合理论，有效资产组合是风险相似但预期收益最高的资产组合。4、有效市场假说的论证前提是把经济行为人设定为完全意义上的理性人，是在理性的根据成本收益的比较做出效用最大化的决策。而行为金融学则彻底否认了人类行为具有效用最大化的前提。四、名词解释1、信用风险；2、流动性风险3、市盈率4、非系统性风险5、证券价格指数五、计算题1、某投资者于1997年7月1日购置了面值为10002.既有一张面值为元，每年按年利率9%付息一次，三年后还本内债券，假设市场利率为10%，试计算这张债券的市场价格。3、既有两种资产，其估计的收益率和实现的也许性如下表：A资产B资产估计收益率实现的也许性估计收益率实现的也许性120%2510%10%214%25%20%30%310%25%5M0%44%25%020%根据收益和风险相匹配的原理，你将选择哪种资产进行投资？六、筒答题1、简述金融市场的风险。2、研究市场效率的意义。答案一、填空题总的价格水平：2、内在价值;3、理性人；4、每股盈利；5最高：6、加权平均值：7、系统：8、正态分布二、不定向选择题1、D2、A3、D4、A5、ABCD三、判断改借1、错：2、对:3、对：4、错四、名词解释1、信用风险指交易一方不乐意或者不可以履行契约义务，或者由于一方信用等级下降，导致另一方资产损失的风险。2、流动性风险流动性风险有两种含义，一是由于市场的流动性不高，导致证券持有者无法及时变现而出现损失的风险；另一种是金融交易者Fl身在现金流方面出现困难，不得不提前将金融资产低价变现，以致账面损失变为实际损失的风险。3、市盈率是股票的市场价格与每股盈利的比值。4、非系统性风险通过增长持有资产的种类数就可以互相抵消H勺风险称之为非系统风险5、证券价格指数是描述证券价格总水平变化的指标