2024年反洗钱知识考试题库（浓缩500题）.docx

2024年反洗钱知识考试题库（浓缩500题）一、单选题1 .反洗钱法规定，反洗钱监督、检查职责由（）负责。A、中国人民银行B、公安部C4财政部D、中国银行业监督管理委员会答案：A2 .O对消费者权益保护工作进行总体规划及指导，将消褪者权益保护工作开展情况纳入公司治理评价，督促消费者权益保护战略、政策及目标的有效执行和落实。A、董事会B、消费者权益保护委员会C、高级管理层D、监事会答案：A3 .中国人民银行货币鉴别及假币收缴'鉴定管理办法自2020年。起施行。A、1月1日8、 2月18日C、3月1日D、4月1日答案：D4 .反洗钱法赋予国务院反洗钱行政主管部门最强有力的调查措施是OA、查阅权Bv封存权C4扣划权D、临时冻结权答案：D5 .客户通过在境内金融机构开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易，由O报告。A4办理业务的金融机构B4开立账户的金融机构C4开立账户的金融机构或发卡银行O4收单机构答案：C6 .金融机构的境外分支机构应当遵循。反洗钱方面的法律规定。A、中国B4联合国C4驻在国家或地区D'金融特别行动工作组答案：C7关于金融机构对客户身份资料和交易记录保存期限的说法，正确的有O.A4客户身份资料，自业务关系结束当年记起至少保存5年Bv交易记录自交易记账当年计起至少保存10年C4同一客户资料采用不同介质保存的，应按照最短期限保存D、金航机构破产时，所保存的客户身份资料和交易记录可以销毁答案：A8 .以下O金融机构不适用于金融机构反洗钱规定。A、汽车金融公司B、基金管理公司C、保险公司D4资产管理理财公司答案：D9 .以下说法错误的是O.A,出票人在票据上的签章不符合票据法规定的，票据无效.B4承兑人在票据上的签堂不符合票据法规定的，票据无效。C4保证人在票据上的签章不符合票据法规定的，其签章无效，但不影响其他符合规定签度的效力。D4背书人在票据上的签章不符合票据法规定的，其签章无效，但不影响其前手符合规定签章的效力。答案：B10 .关于金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的报告主体，以下说明正确的是：（）A4只适用于金融机构B4适用于特定的非金融机构Cv只适用于金融机构总部D4适用于金融机构的所有分支机构答案：B银行、支付机构应当根据金融产品或者服务的特性评估其对金融消费者对适合度，合理划分金融产品和服务风险等级以及O,将合适的金融产品或者服务提供给适当的金融消费者.A、金融消费者风险承受等级B4金融机构监督评级C、金融机构履行金靛消费者权益保护义务情况D4金融消费者金融资产级别答案：A12 .银行、支付机构应当妥善保存投诉资料，投诉资料留存时间自O起不得少于3年A、办理业务当日B4收到投诉之日C、投诉办结次日D4投诉办结之日答案：D13 .根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项。义务。A1应尽Bv反洗钱Cv法定Ds常规答案：C14 .中国人民银行货币鉴别及假币收缴,鉴定管理办法规定，金融机构确认误收或者误付假币的，应当在（）个工作日内将假币实物解缴到人民银行。A、2B、3Cx6D415答案：B15 .对背书人记载“不得转让”字样的汇票，其后手再背书转让的，将产生的法律后果是OA、该汇票无效Bv该背书转让无效C、背书人对后手的被背书人不承担保证贵任D4背书人对后手的被背书人承担保证责任答案：C16 .中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法规定，对盖有“假币”字样戮记的人民币纸币，经鉴定为真币时，由。退还持有人。A4鉴定单位按面额兑换完整券B、鉴定单位直接将该鉴定纸币退还持有人C、鉴定单位交收缴单位按面额兑换完整券D、收缴单位直接将该鉴定纸币退还持有人答案：C17 .金触机构误付假币，由误付的金融机构对客户。赔付。Av双倍Bv等值Cs三倍D4无需答案：B18 .商业银行和保险公司开展保险代理业务合作，应当本着互利共嬴,。、保护消贽者利益的原则，共同促进商业银行代理保险业务的持续健康发展。A、诚信B、共同发展C4互惠协作D'守约答案：B19 .反洗钱三大预昉措施中处于基础地位的是。.A.大额和可疑交易数据报送Bv客户身份识别C.客户身份资料和交易记录保存D'反洗钱监督检查20.银行和支付机构应当建立涉案账户紧急联系人机制，紧急联系人发生变更的，应当于变更之日O重新报送。Av当日Bx1个工作日C、2个工作日D、3个工作日答案：A21 .背书不得附有条件，背书附有条件的，。不具有票据上的效力。A4票据B、背书C4所附条件D4以上均是答案：C22 .中国人民银行及其分支机构组织开展银行、支付机构短行金融消费者权益保护义务情况的评估工作。评估工作以银行,支付机构自评估为基础。银行、支付机构应当按年度进行自评估，并于。前向中国人民银行或其分支机构报送自评估报告。A、当年12月31日B、次年1月1日Cs次年1月31日D、次年3月31日23 .为了预防O活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，制定中华人民共和国反洗钱法Ai走私Bx洗钱C4贪污贿赂Ds金融诈骗答案：B24 .个人或者单位主动向中国人民银行分支机构上缴假币的，中国人民银行分支机构予以。.A、收缴B、接收C、没收D、鉴定答案：C25 .支付机构应当按规定开展全部存量单位支付账户实名制落实情况核实工作，核实中发现单位支付账户未落实实名制要求或者无法核实实名制落实情况的，应当O其支付账户。业务。A、终止，部分B4终止，全部Cx中止，部分Dx中止，全部26 .银行业监督管理机构应当在。范围内对银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资义务履行情况进行评价，并将评价结果作为对银行业金融机构进行监管评级对重要因素。A、政策B,申请C、职责D4规定答案：C27 .金融机构应当建立反洗钱和反恐怖敌资审计机制，通过内部市计或者。等方式，审套反洗钱和反恐怖融资内部控制制度制定和执行情况，A4外部审计B、独立审计C4全面市计D、专项审计答案：B28 .中国人民银行货币鉴别及假币收缴,鉴定管理办法中所称假币是指不由国家（地区）货市当局发行，仿照货币外观或者理化特性，足以使公众误辨并可能行使货币职能的OAi介质B、媒介C、纸币答案：B29 .鼓励金融消费者和银行'支付机构充分运用。、仲裁等方式解决金融消费纠纷。Ax协商Bv和解C,调解Dt诉讼答案：C30 .金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间，客户身份资料发生O的，应当及时更新客户身份费料0A4丢失B、损害C、变更D'毁损答案：C31 .收单机构应当严格按规定审核特约商户申请资料，采取有效措施核实其经营活动的真实性和。，不得仅凭特约商户主要负责人身份证件为其提供收单服务。A、完整性B4合法性C,合理性Dv有效性32 .中国人民银行及其分支机构针对反洗钱法规定监管事项中的突出问题，或者为核实和了解某个方面的重点情况，可以通过O的方式，深入金融机构开展实地调研和政策指导。A、现场调查Bv监管走访C4电话询问D、非现场调查答案：B33 .收单机构应当根据特约商户。确定其巡检方式和频率。A、交易类型B4收单方式C4风险评级D、交易金额答案：C34 .中国人民银行货币鉴别及假币收缴,鉴定管理办法中所称假币是指不由国家（地区）货币当局发行，仿照货币外观或者理化特性，足以使公众误辨并可能行使货币职能的。A%介质Bv媒介Cx纸币Dv物品35 .强化。交易控制，严格执行业务办理人（客户或代办人）身份信息及大额转账实时核实制度，严格按照授权等级要求办理超大金额资金转账业务，严禁越权办理。A、可疑资金Bv异常资金Cx小额资金D4大额资金答案：D36 .金融机构应当保存的交易记录包括（）。A4关于每笔交易的数据信息业务凭证账簿B4关于每笔交易的数据信息业务凭证账簿以及相关电子数据C4关于每笔交易的数据信息业务凭证账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同业务凭证单据业务函件和其他资料。D、关于每笔交易的数据信息业务凭证账簿，有关规定要求的反映交易真实情况的合同业务凭证单据业务函件其他费料和资金监测工作记录答案：C37 .客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（）报告，A,办理业务的金融机构B4开立账户的金融机构C4开立账户的金融机构或发卡银行D4收单机构38 .O规定金融机构应当按照相应原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以至现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况'调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。A、中华人民共和国反洗钱法B、金融机构反洗钱规定C、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法D、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法答案：C39 .根据反洗钱法规定，下列关于临时冻结的说法中，不正确的是（）。A4客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。B、侦查机关接到报案后，对已按反洗钱法规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。侦查机关认为需要继续冻结的，依照反洗钱法的规定采取冻结措施。C、侦查机关接到报案后，对已按反洗钱法规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结.侦查机关认为不需要继续冻结的，应当立即通知国务院反洗钱行政主管部门，国务院反洗钱行政主管部门应当立即通知金融机构解除冻结。D4金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。答案:B40 .金施机构在用现金机具鉴别能力不符合国家和行业标准的，按照中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法应予以罚款OA、100O元以下B、100O元以上5万元以下C4100o元以上3万元以下Dv5万元以上答案：C41 .义务机构应当按照金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法的规定，有效开展O客户的尽职调查。A、法人B、非自然人C、自然人D4个体答案:B42 .对银行、支付机构侵害金靛消费者权益重大案件负有直接责任的董事,高级管理人员和其他直接责任人员，有关法律、行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚；有关法律,行政法规未作处罚规定的，中国人民银行或其分支机构应当根据情形单处或者并处警告、处以O罚款.At一千元以上五千元以下B、五千元以上一万元以下C4五千元以上三万元以下Dv三万元以上五万元以下答案：C43 .反洗钱交易报告制度中不包括：。°A、大额交易报告制度B4可疑交易报告制度C4可疑线索移送制度D4交易报告免责条款答案：C44,艮行应严格按照法律、法规等制度，勤勉尽责，遵循（）的原则，展行客户身份识别义务，落实银行账户实名制。As客户身份识别B4交易用途C4资金来源D4了解你的客户答案:D45 .中国人民银行及其分支机构开展风险评估应当填制反洗钱监管市批袤及反洗钱监管通知书，经本行（部）行长（主任）或者主管副行长（副主任）批准后，至少提前。个工作日将反洗钱监管通知书送达被评估的金融机构。A、2Bt3Cs5D、7答案：C46 .金施机构对先前获得的。的真实性'有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份A4客户信用资料Bv客户申请开户资料C4客户交易信息D4客户身份资料答案：D47 .根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，大额交易和可疑交易的报告工作由。的金融机构负责。A4客户信息隶属B、客户账户开户C4客户发生交易D'客户信息建档答案：A48 .对于公安机关发起交易信息明细查询，银行和支付机构应当支持查询。的交易，同时支持查询当日交易.对于查询反馈结果超过100O笔交易信息的，反馈最近100O笔交易，对于已撤销账户，支持查询销户前交易明细，A、近一年内近两年内Cv近三年内D4近五年内答案：B49 .中国人民银行及其分支机构开展风险评估应当填制反洗钱监管市批袤及反洗钱监管通知书，经本行（部）行长（主任）或者主管副行长（副主任）批准后，至少提前。个工作日将反洗钱监管通知书送达被评估的金融机构。A、2Bx3Cv5D、7答案：C50 .金融机构有以下哪种行为，情节严重的，可以处二十万元以上五十万元以下罚款（）.A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度B4未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C4未按照规定履行客户身份识别义务D4未按照规定对职工进行反洗钱培训答案：C51 .中国人民银行及其分支机构坚持公平'。原则，依法保护金融消费者合法权益。M公开Bv公正G平等D4民主52 .自2019年6月1日起，银行和支付机构应当在所有()渠道的转账操作界面设置防范电信网络新型违法犯罪提示。A、电子B4交易C、柜面Ds支付答案：A53 .银行、支付机构应当建立健全涉及金融消费者权益保护工作的。管控机制，确保在金融产品或者服务的设计开发'营销推介及售后管理等各个业务环节有效落实金融消费者权益保护工作的相关规定和要求。A4全过程B、全流程C、全方位Dv全面风险答案：B54 .根据中国人民银行金融消费者权益保护实施办法中国人民银行令(2020)第5号，根行、支付机构在进行营销宣传活动时，下列O行为是合规的。A,虚假欺诈隐瞒或者引人误解的宣传B、引用真实准确的数据和资料，对过往业绩或者产品收益进行袤述C4明示或者暗示保本无风险或者保收益等，对非保本投资型金融产品的未来效果收益或者相关情况作出保证性承诺D、利用金豉管理部门对金融产品或者服务的市核或者备案程序，误导金融消费者认为金融管理部门已对该金融产品或者服务提供保证答案：B55 .下列哪项不是妥善保存客户身份资料和交易记录的原则：A、安全Bs准确Ct完整D、真实答案：D56 .中华人民共和国反洗钱法规定了“双罚制”，其具体内容是。°A、对金融机构及其直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员同时罚款B4对金融机构及直接经办人员同时罚款C4对金融机构及其负责人同时罚款D4对金融机构的负责人及直接经办人员同时罚款答案：A57 .金融机构有以下哪种行为，情节严里的，可以处二十万元以上五十万元以下罚款。A,未按照规定建立反洗钱内部控制制度B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C4未按照规定履行客户身份识别义务D、未按照规定对职工进行反洗钱培训58调查反洗钱可疑交易活动时，调查人员不得少于（）人。Bv2C、3D45答案：B59 .义务机构应当进一步完善客户身份识别的内部控制制度和操作规范，并按照O的规定保存身份识别工作记录和获取的身份资料，切实履行个人金融信息保护义务。A4金融机构反洗钱规定B4金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法C4金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法D、金融机构客户洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引答案：C60 .下列有关客户资料和交易记录保存说法错误的是：。A4如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束Bv同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存C、同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少同时保存不同介质的客户身份资料或者交易记录D、法律'行政法规和其他规堂对客户身份资料和交易记录较反洗钱规定有更长保存期限要求的，遵守其规定答案：C61 .义务机构应当按照金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法的规定，有效开展（）客户的尽职调查。A、法人B4非自然人Cs自然人D4个体答案：B62 .O对金融机构报告涉嫌恐怖懿资的可疑交易的情况进行监督、检查。A4中国人民银行及其分支机构中国反洗钱监测分析中心C、公安机关D、中国银行业监督管理委员会答案：A63 .国务院有关部门、机构在。范围内履行反洗钱监督管理职责。A、职责B4各自的职贵C,所属机构D、管理制度64 .银行应根据存款人风险等级,日常交易行为、资产状况等因素，在存款人设定的交易限额内确定交易风险提示额度，并对交易风险提示额度进行O管理.A、审批Bx限额C、静态Ds动态答案：D65 .O承担风险防控责任，建立反电信网络诈骗内部控制机制和安全责任制度，加强新业务涉诈风险安全评估。A4国务院B4地方各级人民政府C、公安机关D、电信业务经营者、银行业金融机构'非银行支付机构、互联网答案：D66 .金融机构应当保存的交易记录包括（）。A4关于每笔交易的数据信息业务凭证账簿B、关于每笔交易的数据信息业务凭证账簿以及相关电子数据C、关于每笔交易的数据信息业务凭证账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同业务凭证单据业务函件和其他资料。D'关于每笔交易的数据信息业务凭证账簿，有关规定要求的反映交易真实情况的合同业务凭证单据业务函件其他资料和资金监测工作记录67 .金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以。向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告.A4书面形式B4口头形式C、邮件方式D、传真方式答案：A68 .银行业监督管理机构应当在。范国内对银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资义务履行情况进行评价，并将评价结果作为对银行业金融机构进行监管评级对重要因素.>A、政策Bs申请G职责Dx规定答案：C69 .金融消费者对银行'支付机构作出对投诉处理不接受的，可以投诉O.A.银行支付机构Bv中国人民银行分支机构C4银保监局D4政府部门答案：B70 .银行业金融机构应按规定保存假币收缴凭证、货币真伪鉴定书等相关材料，保存期限。年。At1B、2C、3Dv5答案：D71 .金融机构每位员工要贯彻执行()的监管要求，自觉遵守和严格执行反洗钱法律法规，主动接受反洗钱培训和监督检查，切实承担起与工作岗位相对应的反洗钱职责.A4了解你的客户Bv以风险为本C4反洗钱是金施机构全员性义务Dv对客户尽职调查答案：C72 .对于具备固定经营场所的实体特约商户，收单机构应当每年独立开展。现场巡检A、一次B,至少一次G两次D4至少两次73 .银监会及其派出机构应当督促银行业金融机构妥善解决与银行业消费者之间的纠纷，并依法受理银行业消费者认为未得到银行业金融机构妥善处理的投诉,进行。A、处罚B4协调处理Cs通报Dt监督答案：B74 .金融机构反洗钱工作机构和岗位人员调整,联系方式变更，应当在发生后。个工作日内向中国人民银行或其分支机构报告.Av3Bs5C、7Ds10答案：D75 .关于金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的报告主体，以下说明正确的是：。A4只适用于金融机构Bv适用于特定的非金融机构C4只适用于金融机构总部D、适用于金融机构的所有分支机构76 .持票人对支票出票人的权利，自出票日起。.A、3个月Bt6个月GI年D42年答案：B77 .商业银行应与客户合理约定。单笔和单日累计转账上限，合规办理转账业务。A4借记卡Bx贷记卡G网银D4手机银行答案：C78 .当自然人客户由他人代理存取现金时，金融机构应按照以下要求开展客户身份识别工作：当单笔存（或取）款的金额达到或超过人民币O或者外币等值1万美元时，金融机构原则上应同时核对存款人（或取款人）和户主的有效身份证件或者身份证明文件，并登记存款人（或取款人）的姓名'联系方式以及身份证件或者身份证明文件的种类、号码。Ai2万元B、3万元C44万元Ds5万元答案：D79.持票人应当自收到被拒绝承兑或者被拒绝付款的有关证明之日起3日内，将被拒绝事由书面通知其前手;其前手应当自收到通知之日起。日内书面通知其再前手。持票人也可以同时向各票据债务人发出书面通知。未按照前款规定期限通知的，持票人仍可以行使追索权。A、3日B、5日C410日D415日答案：A80银行业金融机构应当做好境外洗钱和恐怖融资风险管控和合规经营工作。（）要加强与境外监管当局的沟通，严格遵守境外反洗钱和反恐怖融资法律法规及相关监管要求。A4境外分支机构和附届机构B4中国人民银行C、银保监会D4金融机构总部答案：A81 .自2019年6月1日起，银行和支付机构应当在所有（）渠道的转账掾作界面设置防范电信网络新型违法犯罪提示。A、电子Bv交易C、柜面D'支付答案：A82 .客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由()报告。A.办理业务的金融机构Bv开立账户的金融机构C、开立账户的金融机构或发卡银行D、收单机构答案：D83 .金融机构对先前获得的。的真实性'有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。A、客户信用资料B4客户申请开户资料C、客户交易信息D、客户身份资料答案：D84 .信息泄露,毁损、丢失可能对金融消费者产生其他不利影响的，应当及时告知金融消费者，并在。以内报告银行、支付机构住所地的中国人民银行分支机构。Av12小时Bv24小时G48小时D、72小时答案：D85 .银行应根据存款人风险等级'日常交易行为、资产状况等因素，在存款人设定的交易限额内确定交易风险提示额度，并对交易风险提示额度进行O管理.A、市批Bs限额G静态Dx动态答案：D86 .中国人民银行及其分支机构组织开展银行'支付机构展行金融消费者权益保护义务情况的评估工作。评估工作以。为基础。A、现场评估B4银行支付机构自评估Cs日常监督D、投诉处理答案：B87 .以下票据抗辩中，可以对抗任何持票人的是。A4持票人通过欺诈方式取得票据Bv持票人取得票据没有支付对价C4持票人取得票据没有支付对价D、票据记载违反票据金额记载规则答案：D88自2019年6月1日起，银行和支付机构为客户开立账户时，应当在开户申请书、服务协议或开户申请信息填写界面醒目告知客户相关法律责任和惩戒措施,并载明以下语句：“本人（单位）充分了解并清楚知晓。账户的相关法律责任和惩戒措施，承诺依法依规开立和使用本人（单位）账户”，由客户确认.Av出租Bs出租、出借C4出租'出借、出售D、出租、出借、出售、购买答案：D89 .对于公安机关发起交易信息明细查询，银行和支付机构应当支持查询。的交易，同时支持查询当日交易。对于查询反读结果超过100o笔交易信息的，反馈最近100O笔交易.对于已撤销账户，支持查询销户前交易明细.Av近一年内Bs近两年内C4近三年内D4近五年内答案：B90 .对于公安机关发起交易信息明细查询，银行和支付机构应当支持查询。的交易，同时支持查询当日交易。对于查询反俅结果超过100O笔交易信息的，反馈最近100o笔交易.对于已撤销账户，支持查询销户前交易明细.Ai近一年内B4近两年内C4近三年内Ds近五年内答案：B91 .中华人民共和国反洗钱法规定的洗钱上游犯罪包括。大类。A、5Bx6C、7Dx8答案：C92 .金融机构应建立的三个反洗钱基本制度包括O、客户身份资料和交易记录保存制度,大额交易和可疑交易报告制度。A4反洗钱内控制度B4客户尽职调查制度C4客户风险等级划分制度D、报告涉嫌恐怖融资制度答案：B93 .反洗钱监管通知书应当提前。个工作日送达被谈话机构，告知对方谈话内容、参加人员、时间地点等事项.At2B3C、5D、7答案：A94 .金融机构和中国人民银行及其分支机构授权的鉴定机构不当保管'截留或者私自处理假外币，或者使已收缴'没收的假外币重新流入市场的。按照中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法规定处以O罚款.Av100O元以下B、100o元以上5万元以下C、100o元以上3万元以下D、5万元以上答案：C95 .对于黑名单中的单位以及相关个人担任法定代表人或负责人的单位，收单机构不得将其拓展为特约商户；已经拓展为特约商户的，应当自其被列入黑名单之日起O予以清退.A、次日Bs7日内C、10日内D'30日内答案：C96 .银行、支付机构向金融消费者说明重要内容和披露风险时，应当依照法律法规和监管规定留存相关资料，自业务关系终止之日起留存时间不得少于O.Av1年Bv2年C、3年D、5年答案：C97 .金航机构应当积极建设洗钱风险管理文化，促进。树立洗钱风险管理意识,坚持价值准则、恪守职业操守，营造主动管理,合规经营的良好文化氛围.A.反洗钱专职岗位人员Bv反洗钱兼职岗位人员Ct全体人员D4新入职员工答案：C98 .反洗钱法律制度中关于尽职责任的规定，不能到达以下哪项目标？OA、将抽象的反洗钱职责具体化为义务主体的反洗钱行动B4减少了金融机构寻求制度漏洞、规避反洗钱义务的现实可能性C4减少了对反洗钱制度设计的需求D、强化了金融机构反洗钱工作的责任心和主动性答案：C99 .自2017年1月1日起，对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户和支付账户，经。认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的，银行和支付机构中止该账户所有业务A.设区的县级及以上公安机关B4省级公安机关C、设区的市级及以上公安机关D4当地公安机关答案：c100 .收缴假币时必须有O名以上具有货币真伪鉴定能力的工作人员在监控和被收缴人视野范围内收缴，不得让被收缴人接触假币，监控记录保存不少于O个月。A、1,6B、2,3C、1,3D'2,6答案：B101 .对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息。.A.可以向单位提供，不可以向个人提供B、不可以向单位提供，可以向个人提供C4可以提供给单位和个人D、不可以提供给单位和个人答案：D102 .对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以。;非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。M保存B4销毁G保密D、封存答案：C103 .司法机关依照中华人民共和国反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱O.A4刑事侦查B4刑事诉讼C4司法调查Ds案件审判答案：B104 .对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息。.A4可以向单位提供，不可以向个人提供Bx不可以向单位提供，可以向个人提供C4可以提供给单位和个人D4不可以提供给单位和个人答案：D105 .O是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，对发现的假币通过法定程序强制扣留的行为。A、收缴没收G扣押D4扣缴答案：A106金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间，客户身份资料发生O的，应当及时更新客户身份资料.A4丢失B,损害C4变更Ds毁损答案：C107 .中国人民银行货币鉴别及假币收缴'鉴定管理办法规定，持有人对被收缴货币的真伪有异议，持。直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请.A4假币实物Bv货币真伪鉴定书C4假币收缴凭证Dx假币收缴情况报告书答案：C108 .应当按照“了解你的客户”原则建立什么制度？OAv客户身份识别制度B4大额交易报告制度C4交易信息保存制度D4可疑交易报告制度答案：A109 .合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况，审慎处理账户或资金管控与O权益保护之间的关系。A、账户开立者Bv账户使用者C4账户所有者D4金豉消费者答案：D110 .中国人民银行货币鉴别及假币收缴,鉴定管理办法规定，假市一般分为O两大类。A、机制币和手绘币B4伪造币和变造币C、复印币和机制市D4假纸币和假硬币答案：B111 .O对货币鉴别及假币收缴,鉴定实施监督管理.A4银保监会Bv中国人民银行及其分支机构Cv中国银行业协会D4国家政府机构答案：B112 .按照反洗钱法律规定，对以下哪种业务，金融机构应当核对妻子的有效身份证件或者身份证明文件，登记妻子的姓名或者名称，联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码？OA.妻子往丈夫的账户中一次性存款5000元B4妻子从丈夫的账户中一次性取款2万元Cv妻子代丈夫从美元账户往美国汇款500美元Dv妻子代丈夫兑付旅行支票100O美元答案：D113 .根据反洗钱法的规定，在反洗钱调笠中，对于可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以（）。As予以封存B4予以冻结C4向人民法院申请诉讼保全D4向人民银行申请证据保全答案：A114对银行、支付机构侵害金融消费者权益重大案件负有直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，有关法律、行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚；有关法律,行政法规未作处罚规定的，中国人民银行或其分支机构应当根据情形单处或者并处警告、处以O罚款.A4一千元以上五千元以下Bx五千元以上一万元以下C4五千元以上三万元以下Dv三万元以上五万元以下答案：C115 .金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的O工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。At3个B,7个C、10个Ds5个答案：C116 .以下。为中国人民银行金融消费者权益保护实施办法中的金融消费者.）A、购买银行产品的某集团公司B,接受银行服务的某社区居委会C4购买银行产品的某中小企业Dv使用银行手机银行app的某无业人员答案：D117 .银行、支付机构开展考核评价时，应当将金融消费者权益保护工作作为至要内容，并合理分配相关指标的占比和权重，综合考虑业务合规性,客户满意度、投诉处理及时率与合格率等，不得简单以O作为考核指标.A、投诉数量Bv投诉频率C4投诉比例Dv投诉结果答案：A118 .根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（）义务。Av应尽Bv反洗钱C、法定D4常规答案：C119 .关于金融机构对客户身份费料和交易记录保存期限的说法，正确的有。.A、客户身份资料，自业务关系结束当年记起至少保存5年B、交易记录自交易记账当年计起至少保存10年C4同一客户资料采用不同介质保存的，应按照最短期限保存D、金融机构破产时，所保存的客户身份资料和交易记录可以销毁答案：A120 .明显涉嫌洗钱,恐怖融资等犯罪活动的银行机构应当O.A4向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告B4在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者共分支机构报告C、在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式和书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告D4在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告答案：B121 .金融机构未按规定将假币解缴中国人民银行分支机构的，按照中国人民银行货币鉴别及假币收缴'鉴定管理办法规定处以。罚款。A,1000元以下B、100O元以上5万元以下C、100O元以上3万元以下D45万元以上答案：C122 .非自然人，包括（）、其他组织和个体工商户。A、公司B4企业C4法人D4受益人答案：C123 .中国人民银行的反洗钱监督管理职责不包括O。A4制定或者会同其他相关机构制定反洗钱规章B4负责人民币和外币反洗钱的资金监测C4接收并分析人民币外币大额交易和可疑交易报告D、在职责范围内调查可疑交易活动答案：C124根据中华人民共和国反洗钱法的规定，下列哪些机构有权进行反洗钱调查：。.A.中国人民银行或者其省一级分支机构Bv银监会、证监会、保监会及其省一级派出机构C4公安机关D4人民检察院和人民法院答案：A125 .发生下列情况的，金融机构应当按照规定及时向中国人民银行或者O报告：（一）制定或者修订主要反洗钱和反恐怖融资内部控制制度的；（二）牵头负责反洗钱和反恐怖融资工作的高级管理人员'奉头管理部门或者部门主要负责人调整的；（三发生涉及反洗钱和反恐怖融资工作的重大风险事项的；（四境外分支机构和控股附属机构受到当地监管当局或者司法部门开展的与反洗钱和反恐怖融资相关的执法检查、行政处罚'刑事调查或者发生其他重大风险事件的；（五）中国人民银行要求报告的其他事项.A4所在地中国人民银行分支机构Bx其省一级分支机构C4其市一级分支机构D4中国反洗钱监测分析中心答案：A126 .中国人民银行货币鉴别及假币收缴,鉴定管理办法规定，伪造的货币是指O的假币。A、造假手段制造B、仿照真币的图案'形状'色彩等采用各种手段制作C4拼凑制作D4采用挖补'剪贴等方法加工答案:B127 .根据法人金融机构的评分及本办法规定的特定情形，中国人民银行及其分支机构对法人金融机构实施反洗钱分类管理，分为共。类11级.A、5B,4C、3D、6答案：A128 .在票据和上记载的票据金额应以中文大写和阿拉伯数码同时记载，二者不一致的，则该票据O。As以中文大写为准B4以数码为准G无效D4以中文大写和数码中较小的一个为准答案:C129 .中华