关于金融改革发展规划.docx

关于金融改革发展规划目录第一章市金融改革发展基础和环境2第一节“十三五”时期发展成就2第二节“十四五”时期发展形势和机遇8第二章总体要求11第一节指导思想11第二节基本原则11第三节发展定位13第四节发展目标14第三章推进实施金融聚能工程构筑现代化金融产业生态体系17第一节做强金融机构17第二节汇聚金融英才18第三节加快建设澳门一跨境金融合作示范区19第四节推动金融科技聚集发展和创新运用22第五节完善多层次资本市场服务体系23第六节丰富多元化财富管理服务体系24第七节推动融资租赁健康发展25第八节促进供应链金融创新发展25第九节探索发展海洋金融26第十节着力发展绿色金融27第四章推进实施金融赋能工程构筑精准化金融服务支持体系28第一节金融赋能千亿级产业集群发展28第二节金融赋能上市公司提质增效29第三节金融赋能珠江口西岸科技创新中心建设30第四节金融赋能现代化产业园区发展30第五节金融赋能招商引资31第六节金融赋能民营经济发展32第七节金融赋能中小微企业发展33第八节金融赋能乡村振兴33第九节金融赋能国际化消费中心建设35第十节金融赋能城市安全35第五章支持配合服务横琴粤澳深度合作区建设构筑国际化金融开放创新体系36第一节把握金融开放合作新方位36第二节丰富金融开放合作新内涵37第三节开创金融开放合作新局面37第六章推进金融稳定安全区建设构筑网格化金融风险防控体系38第一节提升地方金融监管能力和智能化水平38第二节强化地方金融风险防控与处置39第三节加强金融监管合作40第七章优化金融发展空间布局构筑均衡化金融区域协同体系41第一节建设环澳跨境金融合作区42第二节建设东部科技金融创新区42第三节建设西部产业金融示范区43第八章保障措施43第一节力口强党对金融改革发展工作的全面领导44第二节加大政策保障和财政投入力度44第三节完善规划实施机制45本规划根据粤港澳大湾区发展规划纲要中共省委、省人民政府关于支持建设新时代中国特色社会主义现代化国际化经济特区的意见省金融改革发展“十四五”规划(粤府(2021)48号文)、市国民经济和社会发展第十四个五年规划和二。三五年远景目标纲要(珠府(2021)21号文)和市委、市政府相关部署进行编制，是指导未来五年金融改革发展的行动纲领。按照“一特四新、双十两翼、三区联动”的战略框架，本规划主要明确建设区域特色金融中心和跨境金融开放合作新示范、金融科技产业发展新高地、金融赋能实体经济新标杆、金融风险管控治理新样板的战略目标定位；推进实施金融聚能和赋能“双十工程”,全力提升金融能级量级，更好地发挥金融服务实体经济发展的“乘数效应”；强化横琴粤澳深度合作区和金融稳定安全区“两翼协同”，双管齐下打造金融健康发展的“驱动侧翼”和“稳定尾翼”；优化“环澳跨境金融合作区、东部科技金融创新区、西部产业金融示范区”的金融发展空间布局，“三区联动”形成统筹推进、功能齐全、特色鲜明、均衡有序的金融发展新格局，全面构筑金融产业生态、金融服务支持、金融开放创新、金融风险防控、金融区域协同“五大体系”，推动金融高质量发展。第一章市金融改革发展基础和环境“十三五”时期，金融业实现跨越发展，已成为重要支柱产业。“十四五”时期是开启全面建设社会主义现代化国家新征程、向第二个百年奋斗目标进军的第一个五年，金融处于提升能级量级、增强核心竞争力的重要战略机遇期，要立足新发展阶段，贯彻新发展理念，构建新发展格局，准确理解和把握国际国内经济金融发展趋势，抢抓机遇、顺势而为，全面推动金融高质量发展,为建设新时代中国特色社会主义现代化国际化经济特区提供强大金融支撑。第一节“十三五”时期发展成就围绕国家、省对以及金融的定位和要求，“十三五”时期，金融勇于探索开放创新，不断深化对澳金融合作，以服务实体经济为宗旨，以发展跨境金融为核心，以发展科技金融和金融科技为两翼，以不发生系统性、区域性风险为底线，求真务实、开拓进取，不断提升金融服务实体经济效能，推动金融业实现高质量和跨越式发展。支柱产业作用显著提升。2020年，全市金融业增加值达402.7亿元，较2015年增长174.3%,占GDP比重达I1.6他比2015年提高4.35个百分点，对GDP增长的贡献率为30.2%。金融业实现税收115.2亿元,占全市税收的比重为11.9%,比2015年提高4.4百分点，“十三五”时期年均增长20.2机增速在主要行业中排第二。2020年，全市证券交易总额21586.9亿元，同比增加6532.5亿元，峭幅为43.4%。2020年，全市保险业实现保费收入153.2亿元，同比增加9.4亿元，比2015年增长94.9机2020年末，全市本外币存款余额9604.51亿元，同比增长6.16%；本外币贷款余额7626.26亿元，同比增长19.94%,比2015年末分别增长78.4%和156.8%。全市金融业货产规模1.5万亿元，比2015年末增长127.9机金融组织体系更加完善。“十三五”时期，全市金融业态不断完善，建立了较为完整的多层次金融服务组织体系。2020年末,全市共有各类金融机构和组织5841家，比2015年末增加3627家，其中银证保金融机构175家，新兴金融机构和组织5666家。全市持牌法人金融机构55家，在省内仅次于广州和深圳。新兴金融机构和组织中，在中国证券投资基金业协会备案的私募投资企业1995家，包括私募基金管理人560家、私募基金1435家（资产管理规模4065.7亿元），股权、创业投资企业2106家，融资租赁公司397家，商业保理公司33家，小额贷款公司12家，融资担保公司11家，典当行24家。法人金神机构加快壮大。2020年末，易方达基金资产管理规模达1.9万亿元，广发基金资产管理规模达1.1.亿元，在国内公募基金中名列前茅。横琴人寿在大湾区跨境医疗险、外币意外险等方面不断探索创新，首家省外分公司开业，实现跨区域经营，年保费收入超60亿元。久隆财险坚持专业化、特色化发展道路，在特种车和装备制造保险领域深耕细作、稳健发展，已为2万余台工程装备提供风险保障。国际金融资产交易中心自成立以来累计交易量达5.62万亿元，保持国内同业领先地位，在国内率先获批开展银行不良资产跨境转让等创新试点业务。横琴国际知识产权交易中心作为国家知识产权运营公共服务金融特色试点平台，知识产权交易金额2.06亿元，创新开展知识产权质押融资登记业务。企业上市培育精准发力。出台企业上市挂牌奖励办法，支持上市企业稳健发展，省、市、区三级奖励最高达780万元，“十三五”期间上市奖励累计支出金额达7832.8万元，有效提高我市企业在多层次资本市场融资的积极性和竞争力。抢抓创业板注册制落地机遇，与深圳证券交易所签署战略合作框架协议，在上市后各企业培育、提升上市公司质量、固定收益产品发展、投融资路演对接、科技金融服务体系建设等方面深化合作。运用“科技+”积极搭建上市培育综合服务平台，建设上市和挂牌后备企业库以及金融、中介机构库，已将2029家企业导入上市后备企业库。2020年末，全市共有境内外上市公司38家，较2015年末增加5家；新三板挂牌企业60家，较2015年末增加11家。金融招商引资成效斐然。依托上市挂牌龙头企业开展以商引商，精准定位和充分挖掘企业上下游优质项目，推动上市公司成功孵化20余个创业项目。将政府投资基金打造成产业招商的重要抓手，基金通过挖掘子基金管理人资源，成功引进了高景太阳能、碳云智能等重点项目。依托头部基金专业能力和市场资源，增强以资引商辐射能力，为我市引入生物科技、微电子等多个高科技企业项目。推动100亿元半导体产业基金落地，促进资本与产业更好融合发展。创新开展外商投资股权投资企业（QF1.P）试点，是省首个落地该政策的地级市，高效引进20家港澳资QF1.P试点企业，资金规模达41亿美元，2019和2020年通过试点引进的外资占全市实际吸收外商直接投资的30.12%。成立人才专属创业投资基金，为高层次人才科技初创项目成长提供有力支撑，至2020年末,投资引进9个生物医药、信息技术等战略性新兴产业项目。企业融资渠道有力拓宽。通过创新开展银行评价工作，引导金融资源投向实体经济发展的重点领域和薄弱环节。2020年末，全市制造业贷款余额597.78亿元，是“十二五”期末的2.1倍，同比增长44.7%,增量创历史新高；普惠口径小微企业贷款余额606.5亿元，“十三五”时期年均增长87.33%,服务小微市场主体超5万户；涉农贷款余额255.56亿元，是“十二五”期末的3.96倍。地方金融组织成为小微企业融资的有力补充，2020年末，全市小额贷款公司贷款余额8.94亿元；融资担保公司在保余额88.37亿元，其中，政府性融资担保公司在保余额5.5亿元；典当行典当余额2.59亿元，发放典当贷款3.11亿元；融资租赁公司租赁资产总额126.37亿元；商业保理公司资产总额64.85亿元。金融改革创新不断突破。推动挂牌建设粤澳跨境金融合作（）示范区，打造澳门特色金融服务基地，吸引一批澳门金融企业和服务机构进驻。建立一站式跨境金融综合服务平台和澳门居民横琴金融服务中心，开展跨境人民币缴税试点和澳门跨境电子钱包业务，便利港澳居民跨境缴税和小额支付。建成粤澳跨境电子直接缴费系统，澳门居民在澳门即可缴纳内地水电、物业等费用，便利澳门居民在内地居住生活。推进贸易外汇收支便利化试点，累计办理便利化试点业务1800笔，金额超11亿美元。支持金融机构推出“粤澳共享贷”，为澳资小微企业在内地发展提供金融支持。开通自由贸易账户（ET账户），累计开立各类FT账户465个，开展各类分账核算业务132.3亿元。支持企业发行粤港澳大湾区首支双币种国际绿色债券。推动珠澳跨境保险合作不断深化，全国首张澳门单牌车机动车辆保险保单落地，三地保险机构为港珠澳大桥通车推出“三地通保通赔”一站式跨境车辆保险服务。推动澳门大西洋银行横琴分行正式营业，成为第一家澳门本土银行在内地开设的分行。助力城市安全功能凸显。统筹协调全市金融机构为“天鸽”台风灾后复产重建提供金融支撑，迅速出台金融支持灾后复产重建工作方案，通过申请专项救灾信贷额度、建立信贷审批绿色通道、降低企业还款压力等方式，发放各类救灾复产信贷资金26.6亿元。推动巨灾指数保险落地，进一步健全我市灾害救助、灾害管理和民生救助机制。努力打好“新冠疫情”防控攻坚战，用足人民银行专项再贷款再贴现资金，精准传导落实中央优惠政策，统筹协调金融机构为全市2185家企业提供了52.8亿元的资金支持；迅速出台金融支持复工复产促进经济平稳发展、中小微企业复工复产贷款贴息以及票据贴现费用补贴等系列政策措施，累计为619家企业提供复工复产贴息支持近5000万元，为317家企业提供复工复产票据贴现和费用补贴约1900万元，充分发挥金融作为经济稳定器的作用。风险防控水平大幅提高。2020年末，全市银行业不良贷款率为0.58乐比“十二五”期末下降0.77个百分点。P2P网贷机构存量业务全部清零并实现良性退出，互联网金融领域风险总体平稳可控。运用省地方金融风险处置管理系统、“打非云平台”等大数据平台开展线上监测，累计排查企业20余万家次，有效提高金融风险日常监测能力。妥善对涉嫌冒用企业实施非法集资、金融诈骗案（事）件进行前期核查处置。认真做好防范和处置非法集资工作，金融风险联防联控工作经验被列为省处置非法集资优秀典型案例，并由国家处非联办作为先进经验在全国宣传推广。金融营商环境持续优化。“十三五”期间，粤港澳大湾区发展规划纲要关于金融支持粤港澳大湾区建设的意见（银发（2020）95号文）、关于贯彻落实金融支持粤港澳大湾区建设意见的实施方案（粤金监（2020）51号文）等相继出台，支撑金融高质量发展的政策顶层设计不断完善。市区两级政府先后出台超50项支持金融发展的政策措施，在金融创新发展、资本市场、科技金融、普惠金融等领域科学谋划、周密部署，不断完善地方金融政策体系。珠澳金融人才培训合作中心、横琴智慧金融研究院、金融纠纷调解中心等一批机构平台相继挂牌或落地，推动在金融政策研究、人才培养、纠纷解决等配套方面不断完善。2020年，在全国营商环境评比中，市“获得信贷”指标排名靠前。第二节“十四五”时期发展形势和机遇当前，世界面临百年未有之大变局，机遇与挑战并存，发展与风险并立，“十四五”时期，金融改革发展需要在不确定性中抢抓机遇，稳中求进。从国际发展环境看，逆全球化、新冠疫情、地缘政治、贸易摩擦等因素影响世界经济发展，国际经济金融运行不确定因素显著增多，国际债务杠杆水平持续增高，全球资本市场脆弱性进一步加剧，容易产生输入性风险。国际金融格局持续调整，人民币国际化稳慎推进，人民币全球资产配置需求稳步增加，为我国推进金融开放创新提供了契机。随着绿色发展的主流化以及新一轮科技革命的蓬勃兴起，全球治理和产业链布局出现重大变革，催动传统金融经营理念、管理方式发生颠覆性改变，顺应变革、与时俱进已成为当下金融改革发展的核心要务。从国内发展形势看，我国经济稳中向好、长期向好的基本趋势没有改变，经济已经转向高质量发展阶段，以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局加快构建，为经济金融发展提供了良好的环境。我国金融要素市场化改革已进入深水区，货币政策和宏观审慎政策双支柱调控框架不断健全，资本市场改革全面深化，支付清算、金融科技等基础金融服务便利性和普惠性走在世界前列，为金融高质量发展提供了较大空间。同时,也要警惕去杠杆、金融科技可能引发的流动性、信息安全等风险,切实处理好稳增长和防风险的关系。从粤港澳大湾区发展机遇看，粤港澳大湾区建设稳步推进，内地与港澳交流合作更加紧密，三地设施“硬联通”和机制“软联通”进一步加速，逐步打造开放互通、布局合理的区域经济金融联动发展新局面。作为粤港澳大湾区重要极点城市，可以抓住粤港澳三地深度融合加快推进的有利时机，积极促进跨境贸易和投融资便利化，持续扩大金融业对外开放，促进金融市场和金融基础设施互联互通，不断提升金融服务科技创新水平，助力粤港澳大湾区国际金融枢纽建设迈上新台阶，携手澳门共建特色鲜明、功能互补、具有竞争力的粤港澳大湾区重要一极。从发展情况看，经济特区、粤港澳大湾区、横琴粤澳深度合作区、自由贸易试验区“四区”叠加为金融带来了前所未有的发展契机，将有力增强金融改革的系统性、整体性和协调性，加速推动珠澳金融深度融合，全面提升跨境金融发展水平。政策区位优势的进一步显现，有利于更好地链接境内外两个市场、两种资源，吸引境内外金融机构集聚发展，全面提升金融能级量级，提高金融对打造战略性新兴产业集群的支撑能力，为经济特区“二次创业”提供重要金融支持。金融短板和弱项需加快补齐。与北京、上海、深圳、广州等金融业先进城市相比，金融发展底子相对薄弱，具有很大赶超空间。法人金融机构和地方金融组织实力不够强大，金融资源集聚能力较弱，多层次资本市场不够健全，金融对科技创新、中小微企业和“三农”等重点领域和关键环节的服务能力及效率有待进一步提升，金融资源配置仍需进一步优化。金融发展过程中，市区联动性不强，各区发展不充分、不平衡问题较为突出，区域金融协同发展问题尚未得到有效解决。金融供给侧和需求侧之间关系不平衡，金融资源在各区之间未能高质高效流动。高端金融人才紧缺，人才引进机制、评价激励机制和服务保障体系尚不够完善。这些问题都需要在“十四五”时期攻坚克难、加快解决。综合研判，“十四五”时期，金融将进入升级发展的窗口期、关键期，战略红利、政策红利、区位红利将不断释放，我们要胸怀“两个大局”，用全面辩证长远眼光看待国内外经济金融发展环境形势变化带来的新机遇、新挑战，补短板、强弱项，深入贯彻落实中央和省委、市委赋予的新使命，敢于担当、勇于作为，巩固发挥金融的既有优势，率先在金融改革开放重要领域和关键环节大胆创新、实现突破，增强机遇意识和风险意识，在危机中育先机、于变局中开新局，抢抓机遇、敢于挑战、坚定信心、奋勇前进，推动金融实现更好更快发展。第二章总体要求第一节指导思想坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻党的十九大和十九届中央历次全会和全国金融工作会议精神，深入贯彻习近平总书记对重要讲话、重要指示批示精神，立足新发展阶段，贯彻新发展理念，构建新发展格局，坚持稳中求进工作总基调，以推动金融高质量发展为主题，抢抓“四区”叠加的重大历史机遇，围绕市委“特大高多”四大战略任务，锚定区域特色金融中心目标，积极融入粤港澳大湾区国际金融枢纽建设，全面提升金融能级量级。推动金融为实体经济发展高效赋能，做好金融发展与安全的平衡，全面深化金融开放合作，支持配合服务横琴粤澳深度合作区建设，实现金融改革开放创新发展走在全省前列，为建设枢纽型核心城市和新时代中国特色社会主义现代化国际化经济特区提供高质量金融支撵。第二节基本原则一一坚持党的全面领导。坚持和完善党领导金融发展的体制机制，不断提高贯彻新发展理念、构建新发展格局的能力和水平,为实现金融高质量发展提供根本政治保证。贯彻以人民为中心的发展思想，把增进民生福祉和实现人民群众对美好生活的向往作为全市金融工作的出发点和落脚点。坚持服务实体经济。始终牢记服务实体经济是金融的天职和宗旨，不断完善政策支持措施，加大政府资源投入，集聚金融资源，重点支持集成电路、生物医药、新材料、新能源和高端打印设备等重点产业集群发展，积极引导金融机构围绕科技创新、海洋经济、绿色低碳等重点产业领域创新产品和服务，着力缓解民营经济和小微企业融资难、融资贵问题，为实体经济高质量发展提供更低成本、更有效率的金融产品和服务。一一坚持深化改革开放。继续发扬敢闯敢试、敢为人先、埋头苦干的特区精神，解放思想、务实创新，服务国家金融改革创新和对外开放战略，积极争取有利于增强金融资源配置能力、有利于提升金融发展水平的改革开放创新试点，构建与现代化国际化、未来型生态型智慧型城市发展相适应的金融改革创新体制机制，持续增强金融高质量发展的内在动力与活力。坚持防控金融风险。完善地方金融监管机制，提升金融监管能力，防范跨境金融风险，建立健全与金融高质量发展相配套的金融风险防控体系，统筹协调好金融发展与安全，防范化解金融风险，守住不发生系统性、区域性金融风险的底线，实现金融发展质量、速度和安全相统一。第三节发展定位一区域特色金融中心。持续增强金融的聚集力、竞争力、创新力和辐射力，优化现代金融发展空间和产业布局，建设与“四区”叠加的政策优势相配套的特色金融政策体系，组织实施金融聚能工程，打造以科创金融、财富管理等为主的特色金融产业体系，完善以跨境金融为核心的特色金融产品和服务体系，逐步增强对珠江口西岸和粤西市场、葡语和东盟国家的辐射带动能力，最终打造具有国际影响力、与现代化国际化经济特区相匹配的区域特色金融中心。跨境金融开放合作新示范。加快建设澳门一跨境金融合作示范区，充分发挥毗邻港澳、陆海通达的区位优势，加强与广州、深圳的联动，承接港澳优质金融资源外溢。积极争取国家扩大金融双向开放的各项试点，联合澳门进一步增强对'一带一路”沿线国家、葡语国家乃至全球的人民币资源配置能力。积极营造与澳门趋同的金融营商环境，推动两地金融市场互联互通，打造粤港澳大湾区国际金融枢纽的重要节点城市。一一金融科技产业发展新高地。顺应数字经济发展潮流，充分发挥数据要素、数字技术对金融产业的催化作用，立足金融科技产业基础，积极推动以智能安全支付、智慧金融为代表的金融科技产业聚集发展，为金融业转型升级与高质量发展提供新动能、新空间，打造金融科技高质量发展的先进城市。金融赋能实体经济新标杆。助力打造粤港澳大湾区高质量发展新引擎，深化金融供给侧结构性改革，引导金融活水更好浇灌实体经济，组织实施金融赋能工程，着力优化金融资源配置,精准高效支持经济高质量发展，打造金融赋能实体经济的标杆城市。金融风险管控治理新样板。统筹协调好金融发展与金融安全，不断完善防控金融风险的体制机制，积极运用大数据分析等科技手段，全面提升金融风险监测预警处置能力，打造金融稳定安全区。增强金融对城市风险管控治理的支持作用，充分发挥保险在降低城市管理风险、分散灾害损失等方面的功能，努力打造金融风险管控治理的样板城市。第四节发展目标展望二。三五年，将基本实现社会主义现代化，经济实力、科技实力、综合竞争力大幅跃升，金融能级量级将大幅提升，辐射带动能力显著增强，珠澳金融深度融合发展，金融改革创新、对外开放走在全省乃至全国前列，金融服务实体经济能力明显增强，金融治理体系和治理能力现代化基本实现，全面建成区域特色金融中心。锚定二。三五年远景目标，“十四五”时期，金融产业作为重要支柱产业地位进一步巩固，金融改革发展取得更大成就，金融能级量级将得到有力提升，建设区域特色金融中心成效显著，努力实现以下目标：总体目标。到2025年末，金融服务体系进一步完善，金融综合实力明显提升，金融资源配置能力大幅增强。金融业增加值达到600亿元，金融业总资产达到1.8万亿元。充分发展和利用多层次资本市场，境内外上市公司总数超过50家，其中境内上市公司突破40家。支持配合服务横琴粤澳深度合作区建设成效初显，珠澳金融市场互联互通、金融支持澳门经济适度多元化取得重要突破。金融供给侧结构性改革进一步深化，在科创金融、普惠金融、绿色金融、海洋金融、消费金融等领域创新发展，为增强经济动力、优化经济结构提供有力金融支撵。行业目标。到2025年末，银行业继续发挥融资主力军作用，信贷对实体经济的支持力度不断加大，全市各项本外币存款余额达到1.2万亿元、各项本外币贷款余额达到1万亿元；绿色信贷实现较快增长，绿色贷款余额达到420亿元；中小微企业贷款余额4440亿元，涉农贷款余额330亿元。保险的社会管理功能进一步显现，年保费收入超过270亿元，保险深度达到4.5%,保险密度超过9000元/人，特色农业保险风险保障规模突破6亿元。证券基金期货业实现新突破，培育发展1家以上市场规模和竞争力居同行业前列的证券、期货业法人金融机构，弥补我市金融服务体系的短板。地方金融组织规范健康发展，全市金融组织和市场体系更加完善。专栏：市金融改革发展''十四五”规划主要指标（含横琴）指标2020年2025年总体目标金融业增加值（亿元）402.7600金融业总资产（万亿元）1.51.8境内外上市公司（家）3850分行业目标银行业各项本外币存款余额（亿元）960512000各项本外币贷款余额（亿元）762610000绿色贷款余额（亿元）313.2420中小微企业贷款余额（亿元）3388.44440涉农贷款余额（亿元）255.6330保险业年保费收入（亿元）153.2270保险深度（%）4.44.5保险密度（元/人）75709000特色农业保险风险保障规模（亿元）4.996.54证券基金期货业培育法人金融机构（家）01第三章推进实施金融聚能工程构筑现代化金融产业生态体系抢抓“四区”叠加的重大历史机遇，完善金融组织体系，加速金融资源聚集，做大做强金融产业，进一步提升金融能级量级,巩固金融业重要支柱产业地位，切实发挥金融在经济特区“二次创业”中的支撑引领作用。第一节做强金融机构提高法人金融机构竞争力。支持华润银行加快发展，打造具有广泛影响力、特色鲜明的城市商业银行。支持农商银行改革发展，推动建立强优实稳的农商银行。支持摩根士丹利国际银行（中国）充分发挥外资法人银行的优势，实现创新发展。推动南屏村镇馄行、格力财务公司等机构快速发展。支持符合条件的优质地方法人金融机构上市，或通过引入战略投资者、并购重组等方式发展壮大，提升区域辐射力和影响力。支持配合服务横琴粤澳深度合作区内易方达基金、广发基金、横琴人寿、久隆财险、华通金租、横琴村镇银行等机构加强区域协同发展，不断提升辐射带动能力。支持馄证保金融机构发展。优化金融机构布局，积极吸引开发性、政策性金融机构以及银行、保险、证券等金融机构设立功能性总部及各类型分支机构。支持商业银行创新产品和服务，不二线管住”的分线金融监管模式，通过金融账户隔离探索建立“电子围网”，推动合作区金融市场率先高度开放。按照国家统筹规划、服务实体、风险可控、分步推进原则，支持在合作区内探索跨境资本自由流入流出和推进资本项目可兑换。争取降低港澳馄行、保险等金融机构准入门槛，推动港澳资银行、证券、保险等金融机构设立分支机构和后台服务机构。支持在合作区开展跨境人民币结算业务，鼓励和支持境内外投资者在跨境创业投资及相关投资贸易中使用人民币。支持探索私募股权投资、创投和风投基金双向募集、双向投资、双向流动的新模式，提高境外资金跨境流动的便利性。第三节开创金融开放合作新局面积极争取横琴粤澳深度合作区、自由贸易试验区等区域金融创新政策延伸覆盖到全市或重点区域，提升珠澳金融政策环境的协同性。支持澳门在合作区创新发展财富管理、债券市场、融资租赁等现代金融业，加强与澳门在跨境债券发行、绿色金融、中药材要素市场等领域深度合作，增强两地现代金融产业发展的和谐共振。支持合作区完善绿色金融服务体系，推动绿色金融标准互认和应用。支持合作区探索发展离岸金融，积极拓宽离岸与在岸金融市场的渗透渠道，增强国内金融市场和国际金融市场的良性互动。支持开拓离岸金融资产交易市场，积极推动落实跨境金融资产交易业务，探索打造国际金融资产交易平台。鼓励优质企网络舆情、风险状况的“实时+动态”监测和智能化监管。加快推进数字技术在地方金融监管领域的运用，支持地方金融组织数字化改造和信息化建设，提升地方金融监管部门数字化监管能力。第二节强化地方金融风险防控与处置落实地方金融监管责任。加强对本市小额贷款公司、融资担保公司、典当行、融资租赁公司、商业保理公司、地方各类交易场所等地方金融组织的日常监督管理，积极指导地方金融组织依法依规发展，增强服务地方经济发展的能力。加强与中央金融管理部门的协调与配合，共同做好金融新业态的风险防范。加强地方金融监管执法。强化地方金融监管人员配备，加强行政执法能力建设，理顺地方金融监管体制机制。强化日常监管,落实风险排查工作。督促地方金融组织完善公司治理结构、提升公司治理水平，立足本业，稳健经营。对于经营异化、违法违规的企业，按照风险等级制定相应风险处置方案、应急预案，优化退出方式、健全退出程序、提高退出效率，维护地方金融稳定。加强重点领域监管。参照国家对系统重要性金融机构的监管规定，加强对重要地方法人金融机构、地方金融组织的监管，做好风险评估与识别、风险监测和压力测试，明确风险管理目标、制定风险管理措施、强化风险信息披露，探索建立特别处置机制,确保在其发生重大风险时，能够得到安全、快速、有效处置。配合公安机关、各行业主管单位加强对非法放贷违法犯罪活动的联合打击整治，坚决打击逃废债务等违法违规行为。加强监管合力，切实防止新增政府隐性债务，严肃查处以变通形式违法违规举借债务的问题。防范和处置非法集资。认真贯彻落实防范和处置非法集资条例，加大对各行业、各领域非法集资的监测排查力度，重点开展对私募基金、虚拟货币等易发高发非法集资的重点行业领域的排查，妥善处置涉及非法集资的矛盾纠纷，加大非法集资举报奖励制度实施力度。完善常态化的金融宣传教育机制，多渠道开展防范处置非法集资、金融常识宣传，做好重点人群的风险教育,从源头上遏制非法集资的发生。第三节加强金融监管合作强化地方金融监管协调。进一步完善地方金融监管协调工作机制，积极发挥“金融风险联防联控工作室”等平台作用，强化与人民银行、银保监等金融管理部门的协调配合以及信息共享，提高金融风险预警处置水平。加强金融消费者权益保护，推动金融机构完善金融消费权益保护机制，切实负起保护消费者权益的主体责任。充分发挥非诉机制在解决金融纠纷中的作用，依托金融纠纷调解中心等专业机构，丰富金融纠纷解决渠道，积极推动在市、区两级人民法院建立金融审判庭，专门审理和处理金融类案件，提高金融审判质量，提高金融司法审判效率。强化跨境金融监管协作。加强对跨境资本流动监管，充分保护境内外投资者的合法权益，探索与港澳开展跨境监管合作的有效路径。联合港澳共同探索建立金融风险预警、防范和化解机制,推动运用金融科技手段加强对金融机构跨境金融活动的监管，提升区域金融监管科技化智能化水平。加强珠澳反洗钱、反恐怖融资和反逃税监管合作和信息交流机制建设。加快推进珠澳跨境金融纠纷调解合作机制建设。第七章优化金融发展空间布局构筑均衡化金融区域协同体系统筹全市金融资源，打破行政壁垒、区域界线，树牢全市金融“一盘棋”理念，结合各区产业基础、金融资源禀赋，做到各区金融发展各有侧重又能够相互补位，增强各区金融政策的协同性，构建梯度协调发展的金融发展空间布局。支持各区联动互促,共同做好产融对接，推动金融资源在全市的高效流动。第一节建设环澳跨境金融合作区强化鹤洲、万山区和保税区一体化区域对澳金融合作以及与横琴粤澳深度合作区的联动，通过连接澳门离岸金融市场提升金融发展的国际化水平，积极争取金融发展重点区域的金融创新和税收优惠政策，有效承接金融资源外溢，增强金融自主发展动能,探索建设十字门跨境金融协作区。研究在斗门泥湾门水域半岛建设东湖嘴珠澳科创金融协作区，探索导入境内外金融资源，打造辐射西部城区产业发展和联动珠江口西岸城市发展的金融桥头堡和新高地。加强跨境金融合作统筹布局，统一谋划推进金融创新政策储备和项目引进，联动形成建设澳门一跨境金融合作示范区的合力，努力打造金融发展新的增长极。第二节建设东部科技金融创新区统筹加大金融政策支持力度，积极引导金融机构聚集发展，厚植东部城区科创产业投资培育沃土，探索打造国际化、跨区域、多元化、全链条的科技金融服务供给体系，构建粤港澳大湾区科技金融高地。用好香洲区主城区配套完善和港珠澳大桥联通优势，布局完善和着力发展与总部经济、科技产业发展相匹配的现代金融服务体系，强化香洲区与香港在金融科技、科技金融等领域的合作，推进建设金融科技中心（香洲）。支持香洲区发展财富管理，打造“财富香洲”；推动绿色金融、供应链金融等金融业态发展，建设产业金融数字化平台。充分发挥高新区作为深珠合作示范区的优势，积极培育风险投资市场，健全高效促进高新技术产业发展的科技金融服务体系。第三节建设西部产业金融示范区推动金施资源和服务向金湾区、斗门区实体产业辐射和倾斜，支持金湾加快构建优质高效的产业金融生态体系，大力发展科技金融、海洋金融、融资租赁等特色金融产业；建立服务西部地区的线上线下相结合的金融服务产业综合平台，探索打造科技金融产业基地；推动设立专业航运保险机构、航运发展基金、航运租赁公司，支持高栏港航运金融发展。增强对斗门"三农''和乡村振兴建设金融支持力度，依托斗门生态农业园、港珠澳现代农业示范园发展农业供应链金融、科技农业信贷等，推动开展农村土地租赁经营权的抵押、质押业务，积极创新和推广“贷款+保险”“保险+期货”等金融服务和产品模式，探索针对农产品开发流转期保险，助力现代科技农业发展。积极发展智能制造装备保险、租赁业态，支持珠江西岸智能制造示范区建设。第八章保障措施坚持党的全面领导，统筹做好金融发展和安全工作，加大政策保障和财政投入力度，完善规划实施监测评估机制，强化重大载体支撑作用，保障本规划有序推进、落地起效。第一节加强党对金融改革发展工作的全面领导按照党中央、省委、市委决策部署，贯彻落实金融领域的重大方针政策、战略规划和重大改革开放举措。强化党对金融改革发展工作的全面领导，完善“一把手抓金融”的工作机制，全市各相关部门和金融机构要按照本规划确定的发展目标，有序推进相关项目的组织实施。各级金融工作部门每年要向党委（党组）汇报工作，各级党委（党组）要听取金融工作汇报，研究解决金融重大问题，部署推动金融发展与稳定工作。加强全市各级党政领导干部金融能力建设，有计划、有重点地组织各级党政和国有企业领导干部开展金融知识、政策法规等方面的学习、培训、调研等工作，使更多的政府部门、企业领导干部熟悉金融工作、关注金融发展，提高运用金融手段推动经济发展的能力。在全市金融系统中进一步加强党风廉政和道德规范建设，严格落实党风廉政建设工作要求，压实“两个责任”，深入推进全面从严治党，为金融高质量发展提供坚实纪律保障。第二节加大政策保障和财政投入力度着眼全市金融发展整体战略，立足金融发展客观实际，全面梳理、系统谋划“十四五”时期金融发展的具体举措，研究出台推动全市金融高质量发展、建设区域特色金融中心的政策措施。充分把握“四区”叠加的重大历史机遇，抢抓国家新一轮金融开放不断深化的有利时机，做好金融改革开放政策的研究和储备，积极争取更多金融改革创新在先行先试。加大政府财政投入力度，设立金融发展专项资金，充分发挥财政资金的撬动作用，专门支持全市金融重点领域发展，确保资金利用效益最大化。统筹增强市、区金融扶持政策的整体性和协同性，有效发挥各级财政支持金融发展政策的叠加效应，吸引各类金融资源集聚发展。积极争取省高质量发展专项资金支持，推动全市金融发展重点平台、重大项目和重要基础设施建设。第三节完善规划实施机制加强统筹协调。建立由市金融工作局牵头，市相关部门、各区政府（管委会）共同参与的规划实施工作协调机制，统筹推进规划实施的组织部署、统筹协调、考核督导等工作。完善促进全市金融业发展的工作机制和制度，加强各区政府（管委会）、各部门对金融产业发展的协调沟通，定期召开全市金融工作联席会议，及时研究全市金融改革创新发展的重要事项。加强与省地方金融管理部门沟通协调，积极争取政策支持和创新试点。强化与中央金融管理部门驻珠单位在信息交流、政策研究、金融创新等领域的沟通协作，共同推进规划实施、推动金融发展。建立市、区金融工作部门常态化沟通协调机制，加强规划实施的信息报送，推动市、区政府部门信息归集与共享，形成推动全市金融创新发展的强大合力。做好规划任务分解、落实和评估。将规划目标逐项分解落实,明确完成时间和责任单位。将相关工作任务纳入年度重点金融工作，按年度开展目标任务完成情况的评估分析。按照经济金融形势变化和实施情况，对规划设定目标进行必要动态调整，确保规划实施的科学有效。完善规划中期评估制度，及时组织开展中期评估，跟踪监测规划落实情况，分析规划实施效果。