2024年度国家开放大学专科《个人理财》考试复习题库.docx

2024年度国家开放大学专科个人理财考试复习题库学校:班级:姓名：考号:一、单选题（20题）1 .根据72定律，如在银行存款IO万元，年利率是4%,那么经过多少年才能增值为20万元？OA.25年B15年C18年D.24年2 .信托可以将财产的所布T权与O分离。A.使用权B.受益权C.债务D.债权3 .经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于。行业A.房地产B.建材C.汽车D.电力4 .房地产的投资方式不包括0。A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.申诗房地产抵押贷款5 .当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于OA.上升B.下降C.升水D.贴水6 .假设某日英镑兑人民币的汇率为13.353,当英镑兑人民币的汇率为13.2274时，英镑兑人民币变化幅度为:OA.1.05%B.-1.05%C.-0.94%D.0.94%7 .下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是0。A.愿意承担较高的风险，追求高收益8 .尽力保全已积累的财富、厌恶风险C风险厌恶程度较高，追求稳定的投资收益D,没有或仅有较低的理财需求和理财能力8 .布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂钩，1美元可以兑换O盎司黄金。A.1/5B.I/7C.1/1OD.I/359 .下列几组投资产品中流动性最差的是OA.收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C.基金、股票、债券D.外汇、股票、基金10 .下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是OA.家庭衰老期尽量不要承担贷款B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升C家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款11 .上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为（）A.HIBORB.S1BORC:.1.1BORD.SHIBOR12 .用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表是0。A.未来资产负债报表B.未来现金流量报表C.资产负债表D.现金流量表13 .黄金T+D现货延期交收业务每日涨跌停幅度是上一交易日结算价的OA.5%B.7%C.10%D,15%14 .保险人对人身保险的保险费，（）用诉讼的方式来要求投保人支付。A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定15 .一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，（）具有保值增位的作用。A.固定收益证券B.现金C黄金D.储蓄16 .按照规定，信托理财起点一般在O以上。A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元17 .在各种类型的证券投资工具中，O具有最高的投资风险，但投资的回报率也最高。A.优币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具18 .家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的O倍。A.5B.8C.I0D.I219 .按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、债券的比例不能少于其基金资产总值的OA.70%B.80%C.90%D.I（K）%20 .在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是0。A.公司盈利水平B.公司资产净值C.宏观经济因素D.供求关系二、多选题（15题）21 .信托关系大致由O三方面的权利义务构成。A.委托人B.受托人C.受益人D.信托人22 .证券理财产品税收筹划方式包括：（）A.所得再投资筹划B.投资国债C.转化所得方式D.股票期权23 .委托交易品种主耍包括：（）。A.股票B.债券C.基金D.国债回购24 .根据外汇交割时间，汇率分为（）。A.买入汇率B.卖出汇率C.远期汇率D.即期汇率25 .保险理财的原则是：OA.保值增值B.转移风险C.经济补偿D.量力而行26 .根据组织形式的不同，基金可分为（）A.公司型投资基金B.契约型投资基金C.封闭式基金D.开放式基金27 .个人理财策划师职业道德的一般原则包括（），体现了财务策划加对于公众、客户、同行以及雇主的贲任。A.jE直诚信原则B.客观性原则C胜任原则D.公正原则28 .信托的设立条件有OA.信任基础B.信托财产C.书面契约D.特定目的29 .以下关于优币市场特征的表述，正确的有0。A.高风险B.低收益C低风险D.交易量大E.收入免税30 .银行理财是指商业银行的下列哪些行为？（）A.了解和发掘客户需求B.分析客户的财务状况C.制订客户财务管理目标和计划D.帮助客户选择金融产品并以实现理财目标31 .由于风险承受能力的不同，外汇投资者可以分为：（）A.保守型B乐观型C.悲观型D.进取型32 .杏港股票市场的投资品种有OA.蓝筹股B.红筹股C.窝轮D.交易所交易基金33 .沪深证券交易所对股票、基金交易设涨跌限制，限幅为前一天收市价的O.±10%B.±20%C.±30%D.±5%34 .要达到财务策划师资格认证的教育要求，可以有以下三种方式：OA.注册教育课程B.教育豁免申请C学校教育D.证书评估35 .根据风险和收益大小，外汇结构性存款可分为O两种。A.保本型B.不保本型C.固定收益型D.浮动收益型三、判断题（5题）36 .按直接标价法表示的外汇汇率的升降与本国货币对外价值的高低成反比关系。OA.正确B.错误37 .股票具有可偿还性、权责性、收益性、流通性、价格波动性和风险性等特点。OA.正确B.错误38 .对于带有上下影线的阳线，上影线越长，下影线越短，对多方越有利。（）A.正确B.错误39 .技术分析准确性的基础是技术分析要尽可能多的包含影响股价的供求因素。OA.正确B.错误40 .货币的纯时间价值、通货膨胀率和风险报酬构成投资的必要收益率。A.正确B.错误四、计算题（2题）41 .赵女士想在5年后的到20000元供孩子上学现在存款年利率为3%,问她应在银行存入多少钱？42 .小王出租了一套房屋，每年租金收入2万元，年初收取，如果从第一年年初开始出租，共出租10年，利率为6%,那么，这10年的租金现值是多少?在第IO年年末的终值又是多少？五、简答题（1题）43 .简述购买银行理财产品的方法。参考答案1.C44 A45 D46 D47 A48 C49 A50 D51 A10.B11.D12.D13.B14.B15.C16.D17.D18.C19.B20.D21.ABC22.ABCD23.ABCD24.CD25.ABD26.AB27.ABCD28.BCD29. BCD30. ABCD31. AD32.BCD33.AD34.ABD35.AB36.A37.B38.B39.A40.A41 .已知：FV=2OOOO.i=3%,t=5PV=FV/(1.+i)t=17252.18元42 .已知：C=2OO(X),i=6%,I=IOPV=Q1.-(i+i)-ti×(1.+i)=156033.85元FV=Q（1.+i）t-i×（1.+i）=279432.85元43 .（1）了解自己的理财目标：（2）评估白身风险承受能力：（3）了解投资者购买的产品；（4）选择一个信任的银行：（5）选择一个好的理财经理：（6）跟银行洽谈签订合同。