SAP-SD信用管理实施总结.docx

SAP-SD信用管理实施总结文档信息作者：董晨欢邮箱：_日期：20期/12/21版本：Y1.O摘要信用管理是SRPERP系统（以下简称SAP）SD模块中的子模块，主要用于有效平篇赊销模式和资金回笑这两个业务层面之间的矛后.本文档以信用管理在SAP系统中的实现方法为出发点，i合业务背景，以S，1HANA1610版本的系统为操作平台.分别介绍其后台配置及前台业务。涉及的内容包括：信用控制范围、启动信贷控制、侪态信用检查.动态恬用检度等市要配置点及其应用分析。希坐通过此次学习，能让大家对于信用管理这一块的内客有所收获.目录弓I百11 .业务背景12 .信用管理阶段2第一章后台配置31 .信贷控制范图31.1 信贷控制范围简介31.2 定义信贷控制范围51.3 给信贷控制范围分配公司代码81.4 给信贷控制范围分配销售范围92 .信用段112.1 1信用段简介112.2 定义信用段122.3 关联信用段与信贷控制范围143 .风险类别与风险类153.1 风险类别简介153.2 风险类简介163.3 定义风险类173.4 定义风险类别183.5 定义风险类评分及信贷限额计算规则203.6 定义计算公式234 .信贷组254 .1信贷组简介255 .3给信货组分配销售凭证和交货凭证275 .自动信贷控制及检左规则295.1 1自动信贷控制与检查规则简介295.2 定义自动信贷控制305.3 定义S4信贷检查规则356 .激活信贷更新386.1 1信贷激活简介386.2 给工程类别激活信贷396.3 激活信用参数文件页签406.4 激活信用段416.5 激活信用屏幕顺序42第二章前台操作431 .信贷控制范围&信用段432 .销舍订单473 .交货单49引三1 .业务背景现金销售和加收款销售一般指发生在垄断性行业，多数企业不得不面对产品赊销的两难选择，赊销是把双刃剑，如果不赊销，不能迅速扩大销量，从而影响企业的成长速度：如果赊销，则生意虽然做大，特别国内信用制度还未完善情况下，大笔坏怅也跑出来了,严重降低资金周转率和利润率，甚至导致企业资金链的破裂，企业的危机也就跟着出现。处理这个问题的关钺就在于如何处理应收账款管理、进行信用管理和风险控制防范，在争取尽可能扩大销量和应收账款回收之间进行平衡，销售部门的工作是按单，而财务部门应收张款的目标是收款，中间环节是启用信用控制。有的企业可能是由销售业务劄门进行信用额度控制，如果需要，可以单独设置信用风险管理部门，独立于财务部门及销名褂门，指导整个集团或公司的信用政策和管理信用。为了加强应收减款管理，除信用管理外,SAP系统还可以利用其他的方式来做付款担保，如信用证明和支付卡等来减少应收账款的风险，而这局部担保应收额也直接影响客户信用额度。为了更好地研究信用管理功能在ERP系统中的应用，本次在S4IIANA1610版本的系统做测试。2 .信用管理阶段在SAP系统中，信用管理可以进行三阶段控制：事前方案.事中控制、事后评估。事前方案主要表现为给客户授信，确定信用检查规则；事中控制主要表现为对销售订单，交货单，发票单据，会计凭证等的变更控制；事后评估主要表达在如果在操作环节因为信贷瓮度不够等原因，需要对客户进行信用评估,最后再判断是否需要解除信用冻结。第一章后台配置1 .信贷控制范围1.1 信贷控制范围简介信贷控制范困是SAP销售和应收模块中用于控制信用风险的组织机构。客户信用限额的指定和控制都在这个组织范围里进行。根据需求可将一个或多个公司代码分配给同一个信贷控制范围，一个公司代码只能分配给一个玳认的信贷控制范图，1.个信贷控制范围只能1.种货币保存信用数据。目前SAP对客户的信贷管理有三种方式：集团式管控、公司管控、具体业务管控；集团式管控,是对客户在集团层面集中管控，比方一个集团下面有多个公司，对应多个公司代码，但是只有一个信贷控制范围，对客户的授信在集团层面统一授信；公司管控，在公司代码层控制授信，一个公司代码对应一个信贷范围；具体业务管控，是在销售范围层设定信贷范围，按照每个销售订单的销售范围，确定不同的信贷范围；在正常业务中，1.股会按公司代码层设定信贷控制范围，对客户设定一个总的信贷额度，然后在各信贷范围之间分配。在ERP集中实施的零售企业，比方一个省级销售公司下包含若干个市级销售分公司，假设只使用了一个省级公司公司代码，市级分公司被作为利润中心或业务范围,销售方式分为零售、宜销或批发等，那么可以根弯不同的业务范围/利润中心、不同分销方式或不同的产品类别在同一公司代码下设置多个信用控制范围，当然也可集中设置一个信用控制范围。集中的信用控制提供了更加统一的、稳健的销售风险管理,很显然，可以防止某客户在A市欠钱未还后跑到B市分公司继续赊购。分散的信用管理可以发挥地市公司熟悉对当时当地销售环境这一优势，争取更多良好信用的客户，扩大市场份额，各有利弊，需要权衡扩大销售规模和风险控制。信用控制范围一般来自SD与F1.两个模块，涉及以下两个表（仅EeC可用）。KNKA：客户主数相信贷管理的通用数据表。KNKK：客户主数据信贷管理在信用控制范国维度下的数据表。KNKA表作为通用数裾表，为一个集团总的信用控制额度,尤其对于一个ERP集中应用的舟国集团，比方可以定义客户总的信用额度为USD金额，就保存在KXKA表格中。同时，总的信用撷度可被分配到各信用控制区域，很好理解，同一客户可能和集团中国区、日本或欧洲区的公司发生业务，假设该客户祓设置对应三个分别使用货币类型为CNY、JPY或USD的信用控制区域，则KNKK保存的是该客户在三个信用控制区域的信用数据。当然，集团内中国区、日本或欧洲区的公司使用了不同本位货币会计核算虽然分开，但对于客户的信用也可以统一管理的，只要将这些不同本位币的公司代码纳入同1.信用控制范国，信用控制范围统币可以考虑使用总部集团的货币，各公司代码的信用发生额自动根据系统设定汇率转换为统一的信用控制范围货币。总之,信用统一或分散管理视集团实际需求，非常灵活。信用控制范围的设置，类似于本钱控制范围的设置。可以针对中国区、日本或欧洲区设置三个CO控制范围，每个控制范围使用各自的货币，在整个集团盈利分析时，将三个控制范围再桀中分配到一个经营范围，也可整个集团的中国区、日本或欧洲区所有公司代码都分配绐同一控制范围，各有利弊，此处不再细述。TCODE:SPROK<M:IMG>企业结构>定义>财务会计>定义信贷控制范围联企业结构隔砂局部化采样组织单位磅定X(M财务会计 僖仪定义公司 >E三S三三 (M编俎，君制,三,桧资公司代码 (Q定义11务范困 喻定义功他逾 展>®维护合并北务确 Iw维泊财务管理区 Iw定义段 ImQ定义利闰中心S1-1-1定义傅货控制第BI的配置K径配置点详解S1-1-2定义信贽控制范B1.的配点如图1-1-2.现对图中相应配置字段做解释。信用控制范设定一个信用控制区域代码。货币：信用控制范围层级的货币类型。更新：一共有四个值，分别为空、OOoOI2、000015.000018»用于定义在哪些环节更新客户的信用数据。帑要注意对客户应收清跟与“更新”字段无关,不管设置哪个值.对客户应收进行清账都会更新信用数号。1）空值：表示销售环节的任意操作梆不会更新客户的信用数据。2） 000012：表示从销售订单创立、交货创立、开具开票、发票过账这几个步骤都会影响客户的信用。对于企业来说，如果他们是常规销售业务流程（订单一交货一开票流）的话，一般都选择更新字段的值为：“000012*,具体影响如下：A创立销售订单，会根据辆售订单未清交货方案行，增加销售订单的未清值（更新后台表：S066的数据，增加未清订单字段值）。B创立交货单，会减少参考销售订单的未清值（更新后台表：S066的数据，减少未清订单字段值），增加未清交货值（指交货单未开票的值，更新后台表：S067的数据，增加未清交货字段值）.C开具发票，会减少参考交货单的未清值（指交货单未开票的值，更新后台表：S067的敕据，减少交货未清值），僧加未清发票数量（指已开票未过账的值，更新后台表：5067的数据，增加未清发票字段值）。D暮放到会计凭证.会减少未清发票数量（指已开票未过账的值，更新后台表：Sofj7的数据.减少未清发票字段值），增加该客户的应收账款总额。后挟将要通过F-28收款清账，或者其他方法抵消应收，减少客户的应收账款总额。3）000015：表示系铳会从创立交货单、开具发票、发票过账这几个步骤会影响客户的信用，但是创立销售订单不影响客户的更新.如果企业对于合同信用管控要求不诲，更慎向于对实物和黄金流管控的话，建议使用“000015"的更新策略.具体影响如下：A创立交货单，会增加未清交货值（指交货单未开票的值，更新后台表：S067的数据，增加未清交货字段值）。B开具发票，会减少参考交货单的未清值（指交货单未开票的值，更新后台表：5067的数据，减少交货未清值），增加未清发票数量（指巳开票未过账的值，更新后台表：S067的数据,增加未清发票字段值）。C释放到会计凭证，会减少未清发票数量（指巳开票未过账的值，更新后台表：S067的数裾,喊少未清发票字段值），增加该客户的应收账款总甑。后续将要通过F-28收款清张，或者其他方法抵消应收,减少客户的应收账款总额。4）000018：表示系统会从创立销自订单、开具发票、发票过账这几个步骤会影响客户的信用，但是创立交货单不影响客户的更新。对于效势类行业、或看实行工程工作制，没有实物销售的企业，仅要对销畲订单和发票层面做产格信用管控的，建议枭用“000018的更新策噜.具体影响如下：A创立销售订单，会增加未清交货值（即使没有生成货未清值。更新后台表：S067的数据，增加未清交货字段值）。B开具发票，会减少叁考交货单的未清值（指交货单未开票的值，更新后台表：S067的数据，减少交货未清值），酒加未清发票数量（指已开票未过账的值,更新后台表：S067的数据，增加未清发票字段值，C暮放到会计凭证，会减少未清发票数量（指已开票未过账的值，更新后台表：S067的数据，减少未清发票字段值），增加该客户的应收账款总额。后犊需要通过F-28收款清眯，或者其他方法抵消应收，减少客户的应收账款总额。S4的未清项后台表：销售订单和交货单的未清后台表：VJJK）1.TOTA1.S（S066和S067的江总）,未清捎售订单的信贷风险类别是100.未清交货的信贷风险类别是400,未清发票的信贷风险类别是500。未清会计凭证的后台表是：IF1.RECPAYrrEM（清账凭证与应收凭证的汇总表），需要对所有金额汇总，对应的风险类别是200。FY交式：用于确定信用数据的过账期间，比方决定写入表S066,S067的信用数裾时,写到哪个会计年度和期间中。自动创立新*户配数据：此处配置表示在创立新客户系统可以自动建立信用数据，这里的数据可作为缺省值威认带到客户信用数据中.风险类别：维护在客户信贷主数据中，对客户在信用层面进行分级。主要用于信贷检查控制用。信贷限疆：在此信贷控制范围下，给客户维护的默认最大信贷虢度.代表组:给信用检测员（例如信用分析师小组或个人）进行分组。所才公司代码1勾选表示此信用控制范围允许在毋有公司代码下过张；同时，也意味着如果对该信用控制范围进行信用评估,将显示和评估所有公司代码下的数裾。1.3给信贷控制范围分配公司代码TCODE:SPRO配JtJfr径IIMG>企业结构>分配>财务会计>给信贷控制区分配公司代码配置得轻机图：危企北结构 0Q局部化采徉姐飒单位 喻，债分鬣 Im财务会计 砂一公司分一公国代码fiKi刖题图K班11电I 底已给遨分一业芬范国 Im给财芳官里区分Bi!公司代码 Iw分锐利闰中心到公司代码S1-1-3输值控范B1.分配公司代玛的Jr餐配点详解更改视图”分配公司代玛->信贷控制范围”:概览少G团回口公司公司名林城市CCArS三CCSS1050荣蝌际（香港清限公司香港1050三1-1-4*估货控制落围分配公司代码的配置点如图卜卜4,对应的后台表是：VOO1.Xe现时图中相应配置字段做解标。公司：被分田的公司代码。公司名将&城市：已在公司代码数据中维护。CCAR:分配的信贷控制范围。IutCC范Bh如勾选，则CCAR字段的值在公司代码过账的时候是一个泉认的信贷控制范图,这个信贷控制范围在过账前可以祓替换成其他的信贷控制范国。1.4给信贷控制范围分配销售范围TCODE:OVF1.E<M:IMG>财务供给辕管理>信闻管理>与应收账款模块和料售与分销模块的集成>有销售与分销的集成>分配贷款控制范围的销售范围财务供应黄苣理百接开票人井里合并现金和锄性管理收前管理信用管理信蜗随监视与应收期款模次和消匡与分徜模块的集成有应收帐会1+的隼成 就砂附加商分：激活SAP信用官理 (Q府信用段 脸®*3定信用控制区域及信用部分Q¾¾网反日3时三函酢a1.S1-1-5»信贷控制落B1.分配41管戒B1.的膝径配点评解更改视图”销售范揖:分配信贷控制越揖“：概览S1-1-6的控制范B1.分配S6范BI的配火点如图1-1-6,对应的后台表是：VTVTAKKB.现对图中相应配置字段做解释。Sorg.:销售组织Dchh分销渠道组：产品组我们把销舍组织，分销渠道，产品级这三个维度的组合，叫做铺舍范围.CCAr:信贷控制范围，即将信贷控制范困与销售范围做分配。2.信用段2.1 信用段简介在S4版本中，客户的信用管理数据在事务代码BP维护，业务伙伴角色是IKMOO0。在维护过程中，我们并不能直接输入信贷控制范围这个组织架构，而是察要输入一个信用段，并且在信用段的维度下去维护相应信用管理数据。对于信用段，可以分为主信用段（信用段是0000）和箕他次级信用段，我们可以通过把置把次级信用段的客户信贷负债汇总到主信用段。当然，在后台也有配置，会把信用段和信贷控制范围这两者进行关联，本章会有介绍。2.2 定义信用段TCODE:SPRO配史“径IIMG>财务供给锥管理>信用管理>信贷风险监视>主数据创立信用段配置寤役蠹图:财务供应试管理自接开承人开票合并现金和流动性管理收翕管理信用管理信贷网髓板,主数据 碎碎定义分级程序 忠e定义客户信货组 忘Q定义公式 忌Q为记分和信货限额计算创建规则 Im创建风险类 »砂定义医性显示 荒外邮信用信息室成R1-2-1定义佶用段的配量务径配置点评解更改视图''SAP信用管理：段数据”:详细信息$w条目0目GnR氢信用段TW一SAPf1.i用胃理：段Ihg名称：亲依国后（西笊用旗公司仆用收货币S1-2-2定义借用段如图1-2-2,为信用段的配置点，现对相关字段做介绍.名廊：信用段描述。贷币：信用段下维护信用额度之类数据的货币类型。汇率类型：折算成外币的汇率类型。对主信用段的用加数的：若勾选，表示会把该信用段的信贷发生额同步汇总到主信用段OOoO.TCODE:SPROE<M:IMG>财务供给辕管理>信闻管理>与应收账款模块和料售与分销模块的集成>有销售和分销的集成>指定信用控制区域及信用局部财务供应钻它理自报开票人开票合并现金和淙动性管理收.款管理信用管理信绯嫡监视与应收张款«块和请售与分徜模次的荽成»有应收怖会计的集成有消名和分的集成 (附加两若：徵话SAP信用三理 t&瓯信用后 (ejfia%>j区域及信用器司 碎与分用货司空制谑的消唐冠1 良8限定信用眶光类别 陶砂设JE KaQMi定高一啧目类别的有效的应收书:»!¾S1-2-3关及信用段与信贷控制落的配置膝在能量点评解更改视图“信用控制薪围和段“：ZffJS今邮目D星G国星3信用技制的0成CCA/说明Krfi所有公司代码仅用及更HE50胸S侑总*闻公旬伐划？1藩国HKD1050000012在时间轴上未鹤定订单，»1-2-4关信用及与曲黄控制籍B1.如图2-2,为信用段和信用控制范围的分配截图，比置点不做赞述。3.风险类别与风险类3.1 风险类别简介将客户风险类别分成3类,通过对客户的风险类别确定信用等级和信用额度，比方高风险客户会恶意拖欠，只能允许现金销售，不再允许赊销业务。逋常，何评估名户风险是有一套严格的程序和方法,作为客户信用评估的基础依据，特别是在客户履约风险评价方面。比方传统的"5C”要素：品质character)、能力(capacity)、资本(CaPita1)、担保品(Co1.IateraI)和环境(COnditior1),都是评价的基础。风险类别我们可以定义高、中、低三个类别，如A、B、C。例如，中国石油ERP建设，将客户信用风险类别分为A、B、C三类：A类客户是中石油、中石化、中海油内部客户，不进行信用控制，日常发货按签订的合同执行；B类客户是各油田多种经管单位，属于高风险客户，设信用额度，信用额度按客户情况进行评定，严格执行设定的信用额度；C类客户是油田外部公司、私营企业、信用不良的客户，信用额度为零，不进行赊销业务，仅果取现金交易方式。S4HANA1610系统中，在客户主数据设置风险类这个概念，这个风险类和上面所说的风险类别具有同步关系。需要做配置：风险类和风险类别的值鲁要相同，然后风险类会和风险类别自动同步.对千风险类，可以在客户主数据手工维护，也可以通过S4系统的客户评分功能（可配置计算公式），自动给客户归入相应的风险类,不同的分段就代表着不同的风险类（后台有配置，下面会介绍）。TCODE:SPRO配史“径IIMG>财务供给锥管理>信用管理>信贷风险监视>主数据创立风险类配置寤役蠹图:财务供应钺管悭百抠开票人开里合并现金和流动H管理收款管理信用管理信货风睑监视主裁据 Im4创建信用段 Im砂定义分级程序 RQ定义客户信炎组 RoQ定义公式 w®为记分和信日限额计算创淫现则 一I创建风阂 Im砂定义属性显示 Iw砂外部信用信息集成ni-3-i定义风险类的配Jtjr位配置点详解更&视用”SAPe用管嗖:分配同险关刻而分"：ma4>“犀目0昆G§1g1.0sapan«e：分出Mgn分,讨分从立分至JA和.烟Ao100B0079C中g*R½4。59D2039>b1991-3-2定义风除类加图1-3-2,为风险类的配置点。关于风险类，枭用系统预设的A、B、C、D、E这五种风险类.后面的“计分从”和“计分至”，就表示各个风险类对应的评分段。TCODE：SPROEft*:IMG>财务供给链管理>信用管理>与应收账款模块和销售与分销模块的集成>有销售与分销的集成定义风险类别能置膝径栽图：财芬供应糖菅理* Ei接开票人* 开票台并»现金和硝性管理* 收SJS1.信用省理»信贷砒益相'与应收球款模块和徜皆与分消模快的集成育曜燧会迎渡质Sif三 &今附加研务：激活SAP信用管理 &G松情用珍 脸信用区域及信用部分 !m弓制K货焦范国的谪修范围 ：w用定JS用18光美器 克IJii三 磷定每一项目类顼的有效的刨5:技»维护权限 工定义侑货组 飞分以消任凭证和交货凭证 i夕定义自IgW ：羲赢d»客户崛图1-3-3定义具It类别的配置*径配置点评解新条目:所添加条目的微览川陵别CCAr名称5看电荣区初审风ISB1050.S-ERR½C1050善存亲1.fi中等缺省城D1050assR½E1050番:a荣成李第s的履咨砒s-3-4定义风险美刷的配JtJr很如图1-3-4,为新建风险类别.风险类别是客要分配信贷控制范围的，如图中的1050就是始风险类别（参考风险类的字段值创立）A.B、C.D、E分配的信贷控制范围。TCODE:SPRO配JtJfr径IIMG>财务供给域管理>信用管理>信贷风险监视>主数据为记分和信贷限额计算创立规则财务供应糖管理目推开票人开藁合并现全和流动性管理 脸好定义客户信货组 1.夕定义公式 0恰历5分M信货阴额计箕创建技血 wSS三 Im定义属性显示 外部信用信息生成图1-3-5定义风险评分及信贷B1.计算规则的配量珞银配置点评解更弟根图”已分校存病瞅酸计H内O1.itr,Mg少»0口也G县HrIfiten-或8愎岬IShtim豺rBiW (ImW U依亚JMgRHW如94»TmPIUMSWBUB2B-tt!ST,W劭贿仙号剪B2B-I三1au<61ttt0fiwnBX-niSTMRtKPtIff1.<ABH-Jn三KPe¾1wS1.-3-e定义风除评分及信贷IIUK计算规则更&&/B，计分:fi*>口rG鼠序RIiWH*HI三32110臧mABM械It£1<");岫E2B-eXSTXnFMEHUXff1.5X3f-E22HIiSagt%男5S1-3-7定义风险评分及Itif及发计算规则-评分?心忖*BSiWE三S)mBZB-EXisrHmFeWE-北号133WWf信网约F第图2式名彝天>F±t三5HBSHtM:10501.II11.B28科延容Pm密=305S1-3-8定义风险讦分及值货限柒计算规则-信用H度对话构段划B2B-SXIST口记分和情瓣/计X的则,Cji¼由温朋分刎初1S1-3-9定义风险讦分及信贷限疆计算视则-分1程序如图1-3-6,为系统加设的计算规则。“默认”字段表示，在新建客户主数裾信贷视图的时候，会默认指定的一个评分计算规则。加图1-3-7,为计算规则“B2B-EXIST：现有客户的规则-业务范围”下的风险评分规则，设置的评分计算公式为：SCORE_B2B。选中该行，点击按钮“防显示公式”即可查看对应公式的计算规则。对于图1-3-7中其他字段的解释如下：*效性（天数），表示被分配的公式在该规则中的有效天数。影响客户主数据中，在列表：“计分”旁边的按钮“1.卜。如果希望点击这个按钮，可以显示整个评分的计算过程，就需要把跟踪这个钩打上。Bf-得分：应该翻译成BW-评分，该字段目前不可编辑。需要与BW模块配套才能使用的一种风险评分模式。如图1-3-8,为计算规则“B2B-EXIST：现有客户的规则-业务范围"下的信贷限额确定规则.设置的限领计算公式为：1.IM1.TB2B。选中谈行,点击按如“酹显示公式-即可交看后应公式的计算规则。有效性（天效）:表示被分配的公式在该规则中的有效天数。蹑踪：影响客户主数据中，在列表：“定义的限额"旁边的按钮WH卜。如果将望点击这个按钮,可以显示整个信贷限额的计算过程,就需要把跟踪这个钩打上。最大信贷限领增加：中文魏译有误,正确翻译是最大信贷限额增加的百分比。该字段用于控制可提升信贷限额的幅度，在该最大百分比幅度下可以无需批准即可调整信贷限额。对于提升信贷限额的控制只时配置点”更改信贷泯额请求”中的内容起作用（主要用于封一些BAD1.的控制）。如图1-3-9,为计算规则“B2B-EXIST：现有客户的规则-业务范围"下的分级程序。定义分级程序及相关分析结果值可在以下路径做配置：配置路径IIMG>财务供给徒管理信用管理>信贷风险监视>主数据>定义分级程序。另外，对于图1-3-9中相关字段的解修如下：分级程序：外部单位提供的信用评级方法。有效检（天数上表示被分配的评级方法在该规则中的有效天数。ID类型：对客户信用评级时，会给客户赋予ID,ID有多中分类，需要强先选定其中一种ID类型。默认设置为空，表示ID类型是BP编号。日志：表示在评级方法运行过程中.日志需要记录的范围.主要对应B1.相关的日志,待进一步研究。3.5定义计算公式TCODE:SPRO配史“径IIMG>财务供给锥管理>信用管理>信贷风险监视>主数据定义公式配置寤役蠹图:'财务供应钻管理,直接开票人，开票合并,现金和流动性管理，收款管理信用宣理信英腾监视_1._主数据 陶Q日旗信用收 隰Q定义分级程庠 .”定义客户拿货组 1.夕I定义公式1 嬴办。信贷限颤计算创建规则 陶Q可腱确类 (6d®定义属性显示 感研外部信用信息集成图1-3-10定义风险讦分和信费!！一定计算公式的配量J包配置点评解更改视图”SAP信用管理：公式”：脩党与Jf输入心尾与星除工I1.芬0石集：手段值来诙|回公式!西落ISAP信用管理:公式公式1公式名膝结果类型-JJM1.T_B2B，也有户的信贷侬额1.DnT信贷限额的计算1.1.Mn1.B2C私人客户的信辘酸1.IMIT信贷限额的计克SCoRE_B2B商也有KW分SCORING分数计算SCoRE-B2C私人客户的计分SCORING分数计算S1-3-11定义风险评分和信贷B1.软确定计算公式的配心径如图1-3T1,为相关公式。其中的结果类型字段就表示公式的类型，如果为1.1.M1.T类型的就表示该公式用于计算信贷限额；如果为SCOR1.NG类型的就表示该公式用于计算风险评分。如需编辑公式，选中需要攀辑的点击该图中红框内的按钮：“昭公式编捐器”即可进行编辑。4.信贷组4.1 信贷组简介定义信贷组，可根零不同业务交易定义信贷组.比方定义订单、交货和发货三个信贷组，实现在订单、交货和发货的自动信用控制。在设置自动信贷控制的时候，是需要考虑信贷殂这个维度的。TCODE:SPROE<M:IMG>财务供给辕管理>信闻管理>与应收账款模块和料售与分销模块的集成>有销售与分销的集成>定义信贷组,开罩人»»娱金IQSiMtU/分MM1."充Ia交代陶ImQ主义自和1货12«Iw定义PuSM1.SPJWsi-4-i定义信贷痘的配Jtjr餐能量点评解更改视图''信贷组事务类型“：规纥今新条目心民G国回TCG凭证信贷翅01眄暂订隼僖题023货信货蛆03%货值货姐S-4-2AXirffM如图1-4-2.为系统孩设的三个信贷组。分别用于控制创立销售订单.创立交货单.交货单过账。 sr三s 信用富建，ftWKS9与应取算范及快*MI与例*&便R海区有应1«!畅2H船=成*M帧仲胃成 Im«SSAPf»sis (mQCUiVM度 (M#相信用拄制区域股僮用部分 GiQKSCJ5t1.¢(SKwMI三 ImBBtmffiS91. 1.yB53f5(1.幽川 Bi6三包一次目!S耐右融的E收款»_WPtPff1.4.3给信贷组分配销售凭证和交货凭证TCODE:SPR0、OYAK（分配销售免证用）、OVAD（分配交货凭证用）财务供给链管理>信闻管理>与应收账款模块和销售与分销模块的集成>有销售与分销的集成分配销售凭证和交货凭证BR斜MmFS三a科tt<V91MEBffRMAN口BWMC隆E1.tJ、JXWK»HE*4f11aWeiWeK UQMR*<meup. VWU1.tiOU 2牛a*. M旅。CwJff1.maSX.J Im“JIT1.R*3«C匿< U。-W6 0®"-*f1.NX1.MWK 匕：“*2也SW4.C牛望NRMft熊SH三.C.8E图1-4-3IHt登盘分配销售和交货凭证的配置心很配*点详解更改视图”销曾单辞类型-信贷限领抬杳”:献晓e>G感反rjs三信费也ZO1.外IA消镖自网DO1.Z02内端内合同DO1.Z03务后沽售台网DO1.Z04今后免费台网D01图ITTIHt觉想分配销售光证更改视图“交货类型信贷限额检查”:概览6G团回卬DVTyS交货信费组G喉货组Z1.F外向发货0203ffi1-4-5IHt1.f想分配交货凭证如图1-4-4,表示给销售订单分配相应的信贷组。信贷核查表示，信贷检查的方式。值D就表示进行自动信贷控制。信贷组的值O1.就表示之前设置的销售订单信贷组。如图1-4-5,表示给交货凭证分配相应的信贷组。交货信贷组就表示在创立交货单时应用的信贷殂，因此分配02；G1.信贷组就表示交货单发货时应用的信贷组，因此分配03。5.自动信贷控制及检查规则5.1 自动信贷控制与检查规则简介自动信用控制将针对同一信用控制范围的不同的客户风险类别和信贷组执行不同的信用控制政策。对于ECC系统而言，无需单独设置检查规则，可在自动信贷控制进行设置即可，如图1-5-2.在S4HANA版本中，自动信贷控制和检查规则是别离的，如图1-5-3.S4系统需要在定义自动信贷控制的时候,给字段“SAP信用管理"打钩，激活桂查规则，然后帘要单独在检表规则页签设置检查规则。接下来，我们分别介绍ECC和S4HAW系统中两种不同SE置方式。TCODE:SPRO配史“径，IVG>财务供给辕管理>信闻管理>与应收账款模块和销售与分销模块的集成有销售与分销的集成>定义自动信贷控制MMr»wo2rew>va*EM1.WffIIAffAffOIf1.TO信娜miagE戊旧施WMMw4fC-»,ar*tfcnnm*11黑工 RXIX褚食：BAWtum *<&«m(i网快 PQ妣倡网按号号力 (MQWf1.R三W (MQS (M«一我口奥丽。湎后夕E， (%定义(1师8 6公JfVIAFM!a7,H 三×w5SB31-5-1定义自动信贷控制的IEjrJ1.径配点评解更。Mjrw*QQ*0*ajrff»axocakccBfftm:MI'mSUMIB1-5-2定义自动值控制ECC如图1-5-2.先对ECC版本的自动信贷控制把置点做介绍。无信用枪左，一个例程,在什么情况下可以不做信用检查；这里用户可以自己定义例程。工程检杳：是否要在行工理输入数据时,就做信用检查，并出具信用超额的信息。下达的单据仍然未被处理：是指被信贷冻结的单据，当冻结被释放后，如果后续对单据做一些修改,是否要重新做信贷检查；具体由以下两个字段控制。儡差在知指单据的修改金额偏差如果在这个设定的百分比内,就不会重新做信贷检查。天Ib自单据创立到修改的间隔天数，如果超过设定值就要重新做信贷检查.如果该字段为空白.则默认天数为1天。即超过1天，就要重新做信贷检查。信IFM（季节因子I这个可以用于短期给客户增加或者降低信贷额度，比方因为季节性的促销,可以在短期内增加客户的信贷欲度。以下4个参数。百分比，输入一个百分比，代表在原来信贷基础上.增加或者减少的百分比。某少：如果勾选，那就是降低信贷戮度，或者就堵加信贷.从：指定一个有效起始期间。至：指定一个有效终止期间。付Ibh仅仅针对付款方的未清工程（以及催款层次执行根据未清项、最早未清项和最高催款层次的信用检查）做核查。允许天数：允许应收账款的最长天数。允许小时：允许应收账款的最长天数下的小时数。伸态：系统比较客户信用欲度与已分配金额，如果信贷已分配金额超过信用裳度，则执行晌应操作。响应操作：如果超过某一指标，应该执行什么操作。相应的值有：A-警告，g报错，C-A+超出的值,D=B+超出的值。冻结：表示如果超出某一指标，是否要冻结单据。未清订单：表示管杰检交需要包含未清的徜售订单。未清交表示悖态检查需要包含未清的交凭单。动态：动态检查和静态检查类似，但会考虑展望期；而且动态检交一定会考虑未清订单和未清交货；林态检查和动态检查只能选择一个，如果勾选动态检查，器要输入展望期。晨望期：是指系统指检查这个期间内的已分配金额是否超过信贷额度，对于这个期问外的单据，不做检查；动态检查必须定期运行报表RYKRED08,以重新启用动态信用检查；单据值&最大凭证值：针对每个单据的金额是否做信贷检查，这里需要输入一个最大凭证值：超过这个值，就做系统响应操作。关健字段：对销售凭证中关键字段的检查，关键字段有支付条款、附加起息日、定期价值等：如果这些字段做更改，系统会响应信贷检查操作下一校验日期：指出系统是否在下个信用评估日期的基础上执行信用检查八如果下一个信用检查期到了却未做更改至再下一未来日期，可以决定是否信用先冻结。天数：作为缓冲天数.比方今天是12月27号,下一个信用检交日期是12月30号。原本下一个信用检查日期没到期，如果加上线冲天数4,那么就满足超过该指标了(27+4=31>30),系统就会做出响应。未清工程：系统对未清工程做信贷检查，需要输入两个参数：最大未清项和未清工程天数。最大未清舞：过期未清工程占整个未清工程的百分比，如果操作这个百分比，那就执行枸应操作。未清工程天数：未清工程过期的天数，这个是计算过期未清工程的基准，如果想对过期的未清项有个宽容期，那可用在这里榆入天数。最大未清项的值虽然已经超过30%了，但是没有超过10天的宽限期。还是可以算满足条件的，系统不做出响应。最早的未清工程&天数：系统检查对未清工程最大的过期天数，如果超过这个天数，那就执行响应操作。因此，后面要输入一个最大过期天数。最高拖欠税：这