美国金融制裁的基石与应对.docx

经贸热点美国金融制裁的基石与应对范晓波«要：美国凭借其主导的国际金融体系、美元的国际货币地位和以美元为核的金融基础设施,形成了一期套决策机制*运作体系,但是其正当性值得怀疑.特别是美国实施次级制祓来打击与目标国进行合法正当贸易的第三方时，其法用美元支配地位馍轧、胁迫他国的行径既不合理,更谈不上具备国际合法性.因此，我国要解除金融制裁危机，应着眼于国际金融体系中权力的生成与替代范式,联合各国建构美国金融霸权的国内外制约机制，避免不受制约的不合理特权持续危害国际社会的正岸秩序.关该询：美国金超制)；美元霸权；美元支付清算系统；次级制裁；人民币国际化【中图分类号0971.222.8文献识别网A文辛茹号2096-6180<2021)06-0038-16一'美国金融制裁的运行机制金融制祓通常指国除组织或主权国家根据国际组织或自身法律条文的制裁决议.针对特定的个人、组织、实体或他国所采取的一系列金融惩罚性措施.二战后，美国凭借我主导的国际金融体系和美元在跨境业务中的核心地位，形成了一套涵蔽完整法律法规及专门的决策、执行与监恺机物等在内的金融制裁运作体系，并对伊朗、朝鲜,俄罗斯等多个国家和地区发起不同程度的金融规此外，美国纽约2001年“911”恐怖袭击事件的发生也给美国强化各类金眩制裁的动力和理由.Y#检介】经您;tt.住学怫k中国政法大学依际也学院软星.MS2011*Wtn*tM4tt*iftff%<A9n-T-IF与金腋风世防茄<JfiHHM9:17SFW»).(I)冏福芳：(天阳耐外金WM制IW4及Ig防m.fa(MAH/na9年第明.»ISS负.BMryECarter&RyJf1.M.Farha.OrnH<v/Cv0w11ofUs7wtcw(S0w11n11t.v11Wi11v<<,Ei(NnpicIran.44GaxjxtownJiu11k1.oIfiiernMMiIMw,3O5.90394(X)IJ).(3)美国金鸵3段修析,AUuK的案例分析.献或*炳,即:，UWrAUrKh,sm而2,E?»乂7777.32I年3月20H访问.的若全球经济金融更为深度的融合，金融制裁已成为美国实现我对外政第目的的惯用工具。作为一-种“高烈度”的经济制裁，金融制裁的目的在于限制被蒯我方的资金结算、流行，从而迫使被制裁方停止相关行动并最终接受制裁条件,（一）美国金融制裁的实施机制美国金融制裁体系运行机制按职能可划分为三类：决策部门、执行及监仰部门和实施渠遒。1 .决策部门；总统和国会总统是美国发起金融制裁的常规决策者，国会是特定情况下的决策者，两者之间就佥融制裁体系的主殍权偶有竞争并相互制约，总统依据国际紧急经济权力法和国家紧急状态法等法案赋予的行政权力,可以决定是否实施金购制裁，拥有相当大的自由裁麻权。总统在携F国家安全、外交政策和经济利益等基础上进行踪合评估,通过发布行政命令而发起金融制裁.是常规决策者.国会就有关议起开展研究并制定金融制裁相关法案，在参议院和众议院一致通过后，提交总统签署后生效.若总统否决提交的法案,但参议院和众议院羟过曳新审议仍确定琳要通过，可以无须经总统签署成为法律并生效执行，因此国会通过经济制裁立法对总统的自由裁第权形成一定约束。美国所有制裁法窠均须通过国会的审议，因而国会的立法权在美国金融制裁运作体系中具有不可估A的地位。2 .执行及整咨部门：OFAC等行政机惋美国金融制裁的执行和监督主要通过财政部的外国资产控制办公室（TheOfficeofForeignAssctsCiHitro1.OFAO及负责金融制裁政策制定和实施的国务院反金融威胁和制战部门<DivisionforCounterThreatFinanceandSanctions*TFS）进行,同时也需要美国国内其他的情报和行政部门相互协调与配合.外IS资产控制办公室根据国家安全和外交政策负货管理和执行曾对外国政府个人、团体和实体的美国羟济和贸易制裁方案,是金融到俄的核心执行部门.它通过拟定和诩整特别指定国民名单（SDN名单）,部门制栽识别名单（SSI名单）和其他制戕名单,对被制裁名单的主体实施资产冻结、禁止或限制金融交易等措施。OFAC通过调置和处罚违反制裁规定者来取行其监督职能，并可基于总统的授权以及相关法案，有权针对违反经济制战政策的实体和个人采取民事调5和执法措施，必要时也会联合联邦、各州甚至外国执法机关共同开展调杳等一系列工作。同时,美国国务院内设反金融成胁和制裁部门作为落实制裁效果的主管部门,它由如下两个部门扭成：其一，经济制裁I¾策与实能办公室（OfYiceofEconomicSanctionsPo1.icyandImp1.ementation.SPI>,其专门负责根据TFS相关职能制定根实施的、与对外政策相关的制裁。SP1.的工作职而几乎囊括了所有羟济制战方面，与美国财政部、商务部、国防部等行政机构具有密切的合作关系依据美国政府的择明，TFS与SP1.的设立旨在维持并实施制裁措施，“以外大程度地提高制裁对目标的影响.并最大程度减少对美国经济利益的损害”.CccwMnir5dnrk<AyvU<wmnfti.U.S.DeparunentMSuic.hp,wuwate.jovccoomkMiuc5-po1.i0au1.rrpmiMi,.其二,金融威胁反制办公室（OfficeofThreatFinanceGnmtermeaSUres.OTFC），整合和利刖国务院和美国政府内部的专业知识、权威和资源,以实现美国在这些领域的外交政策和安全目标.可见，美国金融制裁的执行与监杼.事实上是由多个部门联合推进的.3 .实施柒道：银行和支付清算机构银行和支付清算机构是金融刎裁实施的主要渠道,也是金融制裁得以实现的段体.其中，银行是国际资金流动的市要通道，同时也是OFAC的重点监管对象，负责具体实施OFAC所要求的资产冻结、禁止或限制被制裁者在美国银行体系内的金融活动等。支付清算机构通过切断被制裁者获取和使用美元的染道,有效提升J美国金融制裁的影响.一方面是通过美元清算系统.如美联储的清算系统Fcdwirc基金服务(FedWireFundsService).妞约清算所银行同业支忖系统(C1.earingHouseInter-bankPaymentSystem.CHIPS),自动清第中心ACH等，对被制裁者相关的交易进行筛查拦故，甚至冻结相关资产：另一方面是通过国际银行结算通道(主要是环球银行间金融电讯协会，SWIFT)拒绝为被制祓者提供国际结物服务，使得被制裁者无法在以美元为支付结算货币的金融体系内活动.C<-)美国金融制裁的特点区别于英国对华长期的军事、政治打压和近年屡见不鲜的贸易制裁.美国金融制战具有则然不同的制度特点。笫一，行政主导性很覆,美国财政部外国资产控制办公室管理者广泛的制裁计划，和其他行政部门一起,主要实施经济制裁，金融制裁,OFAC有许多制裁项目,包括针对政府的“国别”项目”和针对特定人群的“名隼”项目'。除此之外，在罚款、和解、许可等许多那项上，它都有自由裁M权，可以说OFAe主号推动希金融刑裁的实施，笫：,通过巨额罚款施压全球金融系统，违反金砂制裁的个人或公司不仅面临巨额罚款的风险.还可能面临与美国金触机构交易被禁止的风降.美国针对商业银行的一系列惩罚措施.已超越了普通商业惩罚行为,典型的事例如，2014年6Jj30日,美国司法部宣布法国巴黎银行(BNP>同意和美田司法部、联邦储饴委员会、外国资产控制办公室、纽约州金融服务局等美国监管机构就该行反洗钱及金融制裁严重违规何例达成和解.法国巴黎银行同意支付创纪录的96.3亿英元罚St仪自2009年到2021年，OFAC就已执行了数十亿美元的金融制裁民事罚金.美国过度利用了其在全球金融系统的特权地位来服务其自身利益，从而宜接或间接地揽杏了他国利益。ua.'i.金醐帔，臭Im*5!全避不M与杈力)中E经济出置社2015年版JfiW-67抹Wto.ExaruiiveOrderNo.13622.?Federa1.RcpMcr45H9?(2012).MAdJrEi”IbC"11nf11wnS(X1.Mi1.ia1.HVCMmef1.hChHHfuurcCiMni*11icMi1.ihvyConipMiig85FvkfjRCXnwf73叫2020).(X)*"emFAvr*M*rxvBrntrrnZU.S.I)rjutinun(f/hr11vmrr'Qff”5>wnAnrQAufmf3,HMPAn$A.USIkptfinuscoftheTr<mry(AOJune2014).hp1.w<nc.rc*Mxy.gv.,po1.icyi5M>e1.6runcMJio<rtvcntacic<201.406M.()Chi1.PftwQtcumjEnf>m*r2加FNWa6t内、US.Dq11irv1.)theTfeu¼y.bitjc41c.reaMMy.g<.,c1.ic)-u*uehAin1.i4sario<,civi)pc<u1.tsa*dcnfocccmninformation.(10)美IftMf叨限”析：从发展演堂到案制分析.&祝柒，网.IMEWer01f1.4ftM1.ntaCMMrin477n2021年320日伪第三,相比贸易制裁,金融制裁更具有执行上的便利性、方式上的灵活性、打击上的精准性以及易监管性等特点.美国彼得森国际经济研究所的报告认为,金融制裁比贸易措施更有效."第四，不时称性，如美国学者巴里埃肯格林所言，美元已经成了美国不受制约的“港张的特权”之一.S通过滥用国际金融秩序中的主导地位，美国成了唯一有能力单边发起或支持金融制裁的国家.13被制裁国只能承受严厉的制裁后果.而极难与之抗衡.第五.路径依敕性.英国对企业和个人设置的金融制裁滔的可谓"花样Iffi番”,但事实上真正具备实际效果和成饿力的，是基于妆威防中断国际金凝基础服务而提出的限制和胁迫.由于世界经济仍然普遍实行美元化,美国处于一个独特的地位，不仅通过商品和服务市场，而且通过佥融市场实施制裁，”可见,尽管美国依托上述集道何建了强势的制裁机制，的确能够对被制裁国的金融能力产生.极大威胁，但这也同时法乐了美国金融制裁在实现环节的路投依赖性和脆弱性.二、美国金融制裁的基石美国之所以能采用金融制裁手段，成为世界霸匕很大程度上得益于美元在国际货币体系中的主导作用，即美国金融制裁的有效运用很大程度上是以美元的优势和作用为基础的.美元在国际优币体系中创造的难以搓脱的集道依敕咐，使得美国在国际佥融秩序中取得了不合理的压倒性权力.这种独占的权力能好轻易地被用于扼制他国的资金融通架道,金融制战也正是权力运用的直接发现形式之一.可以说，关元新权与美国在国际金融基础设施建设中的主导地位，是美国健好恣意对他国实施单边金融制裁的菸石.(一)缺乏制约的美元霸权由于二战后美国处于领导重塑西方世界经济结构和货币秩序的特殊位置.1944年建立的布缶领森林体系便成为美国主导下的国际货币体系.布雷顿森林体系的实质是一个多边的、以美元为基酬的国际支付体系，在这个体系下，美国的中央银行完全以黄金持存储品，而其他各国的储谷通货主要是美元。同时,美元成为睢一雄续盯住黄金的货币(I盎司黄金兑换35美元)，而其他各国货币则与美元挂钩，这正式确立了美元在国际货币体系中的主导地位.16拥有主要货币发行权的国家其货币在国际市场上占比重、影响大，所以在国际金融体系中占据主导地位,这样一束.“拥仃金融薪权的国家就可以在很大程度上控制世界货币的供应,捽制(11) JcKrcyJ.Scbcm.心IUHgaCaMFAUJ+切X(ZyPMMr山，$必旧制<Iduv.PtIE(JUfWUr)2(C1,ht.,>¼uw.iiecom,pub1.iifi'pc)ky-b11cf%,raiMnf-caut-f1.-uv6fM11CMMinctio-HfiinM-ChirM.(12) I美巴里埃律格林：(鬣准的特税：工儿的绛田和笈巾的未来】降”必诉.中俱出版杜20H年版笫W-XX1.负.（三）以k丐金，(薨懈制。例彼的法律.感国际经济仔论>3IS与第1W5-(14) JoUiuaP.Zo4T.Tf1.eIMhr<mttrft<UnitedStirtff,tv.<w*vPgPrtt，n<ThM.113AJI1.1.'nb<Mind152.152-I562OI9).(15) Ix<fu1.S1.m<>Kc.XnUirnrnGttn"<mW&viHS*wrr<ffAwrknErrAwmiirEMfriWRfivntJS1.yJRHfaru.5B1.kn1.StudiesRow®11.25-243O()7Xde)串期h祁府廨林体奈的弊体与演殳分析一蜃J薨元期权的视角)e<i航空就入大学学报社6WM>>as年第1期，薪IoC-Kf7式.资本流动和金融市场条件，对实际的国际经济活动施以收火影响并以此牟取法利或实现其他经济政治目的”.m二战后,美元的地位迅速上升,在价值尺度、流通手段、支付手段、谛备货币方面取得其他国家优币不可比拟的优势，美国因此成为货币金融旃权国。数据显示，美元仍占全球各国外汇储备总额的60%坪,并且在88%的外汇交易2和40%的国际支付(17)柳一明,论金出融O低蛭济学木，BW年第SjIb通假-73利(IX)Cm11twCtwm"wOffkuiiExrhemN“cciCOFHit.IMF<5May2021.hi,>d.ifnxr'7¾k=E65F467C1.4B-4AA-9FY>D.5A<WEC4Hft2A4.(19)Trxnnia1.Ccn1.r1.BankSur*vy.A>witf11EciwfTtfmtrrcrinX>2BIS<16Scpkmbvr201”hi1.p:wuu.bicMMt*1.irfc,rpf*1.9-h.hmRMBTracter.WoifrRqvv?U谭awSfafijMAtmnnnftf1.Wft1.PmMET(xrdBZWiWg/tfr11Mro11<G1111cy.SWIFT(Ju1.y2<I2IX.hn'uwu¼wn.tx)mtutft.rei4ireo,251131.,4>wnkad.GmGvrinath&krcmyC.Sirin,痴历鸣.ru.n111.rrU¾ofaA11vov/CMrremy.NBERWwkingPJPCV324485.H1.rVMdUMcrMty<2KMvcft2O1K>.hH(Mit*>UfJunardet1.uY)1.e,g<ifUihfUcd<)<ninMUurreazy.pdf.JuhnWi1.1.ijm*11,<>,<UJPour.inAbf1.XMMMtkytd.CUrKncK9Pbw<rJndtcP<uvrofCurrnuricx.Rou1.1.cd<r.2013.p.?6:<huGopinxh.rhue11wrfkMtPrkCSprrm.HarvardUnWCKc)QNovCmbCr201.5hiip«:。SdK4jrhrvM1.cdHfi1.c取PaIhMIev(UpCTj1.83115JHwf(25)/环健，美元M版与鼻国家HJW究一MNXIwWe彷，.南京大学30博年限卜学位吃NU-ISX.(24)WM1.与美Ii1.rtmMWt-。卜二儿/学糙做他)IMmoI8年硕士学位论文,第却(25)年货:(MU史元的我沿从创粕传兹M比4哭僧花币鲂杖)筑<世界政渝、经济)2012仟第5明.第-119、！的.中被使用，甚至62%的银行外币木地负债也以美元计价。如另外，大多数研究估计，以美元计价的全球贸易份纵约为50%,a作为关元这一主要货币的管埋者，美国充分利用这一优势，通过对外援助、发展贸易、改版金融体系等手段.枳极地建立有利于自身的国际政治经济秩序.并推行扩张的对外政策从中获得了诸多的经济和政治收益，推动了美国新权在世界范困内的建立。2*通过布雷顿森林体系和关贸总协定，美国凭借超大的国家粽令实力为美元旃权提供了全面的制度保障，进一步夯实了美元语权的羟济和制度法础，(2*»)KyA%wvf<fU.S.i<vr<vfirm*RiMCrNgUSCC呻v/M，,ICIXi(却Sq<emt2021),Hip*kv<11vx<tkcMrv>A<,>ancic<,4kc)apectofu<nai*1.tttn5k-for>no<u%co11mic.而在布雷顿森林体系崩溃之后，失去了黄金这一锚定基础的美元变得既不受国际制度的约束，也不受其他国际货币的制衡，遂使美国可以通过美元独大的国际货币地位对其他国家进行财富“掠夺”和政治“胁迫“。”例言之，OFAC在执行制裁时，对涉及美国境内各方或活动的交易拥有管料权。而此类交易的一个“子集”是"完全发生在美国境外但涉及资金通过美国金融机构流动的交易”即几乎所有以美元进行的交易都将落入美国的制裁射程之内.笺然而.美元是最理要的全球性货币,如果被制战对飘在所有交易中都无法使用美元结算.必然会影响其与交易伙伴之间的合作乃至正常的营收、结算.美国依托美元霸权意在对技制俄对*造成持续损伤<p11iistcntinjur>）的制裁举措,已经成为国际秩序的产求威胁.(二)金融基础设施的主导权在世界经济仍然普遍实行美元化支付结算的背景下，美国处FI个独特的地位，不仅通过商品和服务市场,还能通过国际金融市场中的基础设施实施制裁.美联储拥有和运作美元境内清算系统FedwireFundsService.承担美元的境内清豫结算.同时，美国建立了境外美元清算系统CHIPS.由银行间机构拥有和运作，专门处理美元的境外清算.此外，作为独立金融报文传递机构的SWIFT也雄以承受美国干预而置身事外.在美国政府激进单边主义对外政策的推动下,基于垄断国际金融携础设施而获得的金融“权力”，也成为美国滥用金融制裁的正要掘手。I.美元支付清算系统纽约清算所银行同业支付系统是一个银行业由会和支付公司，由几家城大的商业银行所有，其历史可迫溯到1853年.了清算所支付公司(C1.earingHousePaymentsCompany1.1.C.)捆行并运营着美国的核心支付系统基础设施即CHIPS.目阿，CHIPS已经成为全球最大的私营支付清算系统之%CHIPS的实版是一个资金转移系统，为世界上最大和最活状的银行传输和结蚱美元支付指令，平均每天发送和结。超过470000条“支付信息”.所涉交易总价值高达16万亿美元.at据估计CHIPS在所有以美元计价的国际银行间资金转账中所占比例乐常而。由这些原因，CHIPS被广泛认为是个具有系统重要性的支付系统，2012年7月18日，金融稳定监管委员会根据其作为CHIPS运营商的角色.将搠行和运营CHIPS的清算所支付公F1.1.C.(PaymentsCo.)指定为4多德弗兰克法案小第八章下的“具有系统由要性的金融市场公用小业公司SIFMU)",”由于联邦储备系统理事会即联邦储符委员会是第八率下支付公司的监管机构，清律所支付公司受联邦法规第HHM章的监管.HH条例是基于巴塞尔委员会公布的C金融市场基础设胞原则3(Pmi)制定的.网垓至2021年1月25F1.,CHIPS共有43个参加者，包括中国银行、交通银行、中国建设银行、招Ifii银行、中国工商银行，”其中，中国建设银行纽约分行是CH1.PS系统一级清算行成员，建行纽约分行发生美元交易时，先通过CH1.PS系统的净额清算模式RTNS)完成借记或贷记交易，取终通过美国央行的FedWi优系统以总额清算模式(RTGS)完成附境清弊。由于美元的跨境(27)OwrHumry,TbcC1.CM1.fc*re.hip¾>,.(uwwtbeck>fi11jhouc.x>*jb<MJt,hiMc<y.(2S)CHIPS-yUuMSYurfffhtIV702020.,tcC1.earH)u¼c.的力WsiMhcdarsjgocxtfgNincduAKMKmihxgccrtup>wr11t*y*1.cw,cp-Mgmcand-vrfee.pdf.(29)20)2Anmii>ptu.U.(r(umctofhcTmisury.ht>'wuw.reiwxy.pov.inijtive>,(MX.)!xurne11,201.'2(Annur2(1.ReptnifU.M5.(JO)(:Mg11MedFinmia!MUiIC1.Ui1.uies.2C.FR2542O2).（三）PahiAwfTakMIAYU1.(x/irmninz,Ri>MuiuymviiidOpCTMin;Htmxk*AxkJune2I>2O/.htJ,wwu.(xkMingtue.cc,BedUj'new.,ch,dcum0*ayc1*>Kfm'ehit-UMc-di-kttre-20!K.df.p3.(U)CHIPS.TeOcmHcc.Jbevktf1.r)Hm¼exr'0du,eu.,hkcu11nymen-¼y>e!i¼1.tijM11kip2m.EiMX1.QI-252O21.pdf交易埴巨大，实践证明，对于高度自由化的货币，这种两分的清第系统在当下是用为持续和有效的安排。美联储FedWim基金服务是荚国境内美元支付系统是美联储所拥仃和经营的一个实时总额支付结算系统.Fedwire自1914年I1.月开始运行，是美国第一条国家级支付系统,FedW加将全英划分为12个联邦储备区、25个分行和11个专门的支付处理中心,它将美国联储总部、所有的联储银行、美国财政部及其他联邦政府机构连接在一起，提供实时全额结算服务，主要用于金Itt机构之间的隔夜拆借、行间清算、公司之间的大额交易结算.美国政府与国际组织的记账债券转移业务等.同时，FcdwiN为CHIPS提供出终资金酒免，也就是说，无论CHIPS成员行是否加入1.wirc.均可指定另一家银行（必须是FedWire的成员行）作为结算银行。Z所有国际结算系统参与押均须签若名国际结铝系统参与者协议，根掘该协议，他们同意受消算所银行同业支付系统规则3（下称国际结算系统规则T的妁束，1国际结算系统规则3规定:"CHIPS支付信息为其一部分的资金转移的参与者和所有其他各方的权利和义务,因资金转移或本规则而产生的，应受纽约州法律管辖”管埋资金转移的主要纽约法律是纽约统一商法典第4/条。该条允许由银行协会运营的资金转移系统制定资佥转移系统规则，如4资金转移系统规则,除本条另有规定外，此类规则即使与本条相冲突也可能有效，并间接影响不同意该规则的资金转移的另一方.'miCHIPS在国际支付清算体系中的绝对优势以及完全受美国国内法控制的法律地位,使得其成为美国时他国实施金融制裁极便利的工具.美国可以通过国会立法或是程序简便的行政命令方式，指令CH1.PS和Fedwire停止为特定国家、实体及个人提供支付清算服务。依托上述佥融框础设施的国际化，美国很容易利用国内法体系实现国际单边金融制祓的效果，受制裁对象会发现“进行美元交易极为困难,而丧失以世界上最重要货而进行交易的能力会造成产重的损害".2.国际金融报文传送系统环球级行间金做电信仍会（SOCiCIyforWor1.dwideInterbankfinancia1.Te1.ecommunication.SWIFT）是金融报文传送服务提供者，银行间传递信息的一个标准化体系。1973年，来自15个(30)MSWi对W:体BI，府比校及中口班展).：融)2016年第8期第加-加丹奥.(X)N-Y.1.,.C.C.94A5O7U).furh(11acSySt(Snru1.eCh1.1.PCgakSthMIUchoiceMI1.WISbinding<11乂WW<rJ1.pnioafundiIunSnr"anyPartofQh1.Chi»carriedMbymcun*theSy(UCn，bsadnantheannji<r.o<hcrxnd.orrcvetvabarKivingnoticethatthefiiuK-t11m*fcryMcmmightbeu%«dinthef<xhtrmferIf1.dofthecmvcofI;IBbyIbfyk11whentheond1.or.cdrrM«der.c<re<vivi11:bankissued<»raarcpocdthePeQTTKnt<kr.TheZrxfinaryofUfundstrw*fcriKvmdby1.hccxvcof1.>wif.Qt1.Cnthefundstmict“Mi1.iMbft1.1.<h:IwfKtkisifyht”11Miuc<hKbC11rhcn<rtcrsCamijZuu4inI1.icum1.%114ct<f(h:CbttiCe<41.ebyi1.»cSyMeWr(35)NY.UCCA4A501.(b1.AftfeCrsmfcryc11ru1.e11mv4E1.11fhMdcM<inOCpiic*<1.hcrIhmxviipMnfM1.kIIyhcsytsniotheCXtaMf1.Med>nccrin(vcfied尔tic<½ofn1.e4.(36) BarryE.CmCr.KygMHirtu.<vhOUdQ，“血UUS.Htumu/'<mrkuu.rWht<rvEJMM(gWban.44GcorgciounJaunik1.afUKeaHonZ1.1.W903.9O92OI3).国家的239家银行聚集在一起.成立了SW1.F1.,其总部设在比利时.1977年.SWIFT推出了即时通讯服芬，取代了当时广泛使用的电传技术.“羟过40多年的发展，SWIFT的报文传送平台、产品和眼务对接了全球超过I1.OW家银行、证券机构、市场拓础设施和企业用户，泓击2多个国家和地区，时全球经济具有系统性重大影响。美元是swift中的主要支付结算货币,参与结Jz的还有加元、英镑、人民币、港币、日元等18种主要世界货币,SWIFT是目前全球最笊要的国际收付电讯传送与交换处理体系，是国际收付清算体系的范础设施。长期以来,SW1.PT系统由欧盟主导但H1.于美国在国际政治中的新权地位加上美国金必!机构在国际金融界的实力强大和数此众多，先国一直图谟获得SWIFT的主导权，美国财政部在20世纪80年代就试图掌控Sw1.FT的数刖阵，但没有成功.“911”事件之后，美国的金融安全和倩报犯织借助反恐之名，逐步加强了对SwIFT系统的控制能力，要求其遵守美国相关要求，如不遵守将受到美国的制裁，因此，从2011年起，美国国务院开始时该系统的数据实行监控，美国财政部也开始将“异常”银行列入黑名单.一EI.某个会员银行被列入美国财政部的黑名单,则全世界的银行都将中止与该银行的资金往来。应当说，SWIFT系统己成为一个“自诩中立即受控于西方新权国家的支付系统-*自此,借助在SW1.FT体系中逐步增期的主导权，这个由国际金融机构自发帆成的金融估息股务平台逐渐开始为美国的外交政策服务。美国于2012年首次切断了伊朗同该祖织的联系。*2012年2月211,参议院银行委员会通过了一项法案，授权行政部门对环球银行间金融电信协会向指定的伊朗银行提供服务进行制裁。六周后,欧盟卜令总部位于比利时的SW1.FT网络管理机构曲逐指定人员网络中的伊朗银行。S将一个国家的银行从这一关键的“全域公用事业中剥离出来的前所未有的步骤，就是由SW1.FI,独特的角色和治理结构促成的.不仅伊朗这类跨境交易总显较小的国家如此,在SWIFT体系中占据也要地位的俄罗斯也难以完全幸免，美国长期“软硬兼施”，试图游说SW1.FT加强对俄罗斯的审核，甚至鼓吹对典a接除名.2020年6月.美国众议院共和党研冗委员会发布的战略报告就指出，“尽管美国不能控制Sw1.FT.但可以通过立法授权对SWIFT进行制裁,宜到将俄从SWIFT中剔除出去”.第区别于CHIPS切断被制裁对象使用美元途存的功能局限性，以SW1.FT为制裁工具能够全面破坏被制裁对象面向所有SW1.FT使用国的同境结算可能,可谓美国金融制畿措施中最强有力的工具.(37) Su(tffkuory.SW1.F1.hHH10wwq0.con'hhn7nodc'1.8J6.(X)Jtmtf1.1人民币居际化的】S,5翁*)彼<Bit1.1.fe>XQI44月.第3页.(39)力文湾ICSWFT系统I美俄金fc枚的怫力点收俄多东生:中比H%>XI9S6M.第17-X(41)OfdeKKKirte.hjnun,/.11mmH>zvviffV,ur.<>x(cn1.UniVcnHyRre*x21)1.ft.fi9iXKuJidIeY<urUiJH>Uc11uKMqMD<.t,.,PMf2、EU,VH"Tft»11fru*7%,Rc¼I6Fvbrvur>2012).h.,wwujcCfv<Hn,srtic'u*-t11njMi11idUSTRERHM)OI20216.（41）特及俄罗ImiDR应环哭忸合触的】.较（IttVMsiH）20子三,美国金融制裁的不合理性(一)违反国际法基本原则“主权平等”和"不干涉内政”一直以来分别构成了国际法基本原则的内容之一，并被写入勺联合国宪章第2条之中加以明确.不干涉内政原则源于主权平等原则.而主权平等史是作为现代国际法的基石、构成各国间进行各种交易往来的前提和基础。全球化的影响卜各国之间的联系和交往都日益密切，各国在共同利益的推动下积极开展经济合作、推动经贸往来,但在这一过程中由于这种利益共同体关系的存在导致一国的内政目时也会成为他国乃至整个国际社会关注的事攻，这也使得国寥主权和不干涉内政娘则面临着前所未有的威胁。美国泛渔的金融单边制裁就是此种威胁的具体化表现.美国对他国采取金融制祓时极少建立在证成存在明确的在先国际违法行为的基础匕反而常常是出于攫取国家利益、干涉他国内政之目的.例古之，美国近期就以香港网即为由，多次对我国香港高级行政官员施加金盘蒯战,干涉我国内部事务,美国侵犯我国主权的意图昭然若揭.也因此if1.到我国外交人其的严厉驳斥。力针对反对此种强制胁迫和无理干涉的做法，国际社会早己达成共识，多国在联合国文件中亦早已表明了态度."由此可见，美国滥用金融制裁的行为显然漠视了国际法翦本原则和国家相处的基本准则.从各个层面来看.美国金融制裁都可以说是明确地违反这两个国际法的基本原则：一方面它是针对完全不相干的第三国口接或间接地实施了强制性的惩罚措施迫使其断绝与目标国的羟贸往来.而贸易自由本身就蟠于一国内政应当由该国自己决定而不容许他人干涉：另一方面通过美国实旗次级制裁体现出的对本国管辆权的任意扩张特别足以各种理由对他国属地管辖的突破也凸显出对他国主权的侵犯.(二)滥用美元支配地位拥彳I霸权地位的国家可以凭借其实力和优势地位在国际社会中实施控制与主宰,即能在很大程度上将自己的规则施加于他国.特别是利用美元的国际货币地位，美国将其国内政策扩张到极致.通过提取巨额罚款和迫使外国银行执行美国的制战和其他政策,美国正在将其对国际金融的权力发挥到极限.过度使用“限制美元支付”作为财外政策工具,将与各国雄护全球金融稳定的施本义务背道而驰。u(4>)IK中英j秘微S计4开场门中他明中力.战中W外殳部NiMIaMWWW.mf“a、Kiv3e&WjbAiN8625”.,X12I年3月心日访问.(4)Win.徜除以包曲轿措施作为政*和监评!岫的于或联合国两陶IUIP泗i1103NWMe"513.2021隼3H19H5M：父J各同依四令国求点短/友好为6及台作之标法以期之立示),攸必台M网站.hURWuw*doc,zQhNE三5(XX"3»1年3月19日访问.(44) Hnicu'V.PUtft¼.WHtHUNRck<eHonm为讯Whumm,kwAffCar.HtiMicKfW<ddw1.e.h11.psb,wu-*.finMriCTuddwkk.cm'wi1.-cnfrrvniofus-M1.io11*rv*twpc-hw>ddhrtn%tTOv-iivc1.cjr<d.如前所述,美元之所以具在国际货币的地位，是基于当时在签订布宙顿森林协定时.美国政府所作的承诺，20世纪六七十年代以后由于美元危机和特里芬难SS,美国不再承担“兑换黄金”“双挂钩等义务，但美元的困际货币地位却一直延续下来.回溯当代金融秩序的发展历程，既然美国在国际金融秩序中所拥有的压倒性权力，并非是名无疑问地具备合法性，或许“不过是偶然形成的“，那么湍用这种权力自然更有必要回应合法性的质疑，美元作为世界主要货币的特殊地位赋予美国无可匹敌的制裁力卅.国内货币执行国内政策.无可厚非，但是利用美元的国际货币地位执行美国单方面的国内政策，就演r对此种特殊国际货币地位的滥用：-方面，关国长期滥发货币，造成了全球性通货膨版压力和金融危机,通过美元体系的国际传导效应,强迫各国保持与自身相一致的超宽松政策.另一方面，由于获得美元对跨国企业和金融机构来说几乎是必不可少的.美国常常单方面实施令相对方付出高昂代价的制裁，拒绝向某个目标一一无论是国家、公司还是个人提供美元.这种能力是美元的国际角色赋予美国的“过度特权”的一种形式.-S当美国利用美元在全球金融市场中的独特地位来独立追求其政策目标,而不是通过谈判来实现时.就会出现荚元单边主义.美国独占性的货币权力连背国际金融法的“分权原则”'separationOfpowcrs）,损害了国际金融秩序的稳定性.在国除社会和国际法理论早已摘弃了“强权即典理”的背景下,美国滥用美元支配地位倾轧他国货币主权和金融安全的行径既不合理,也更谈不上具备国际合法性.（三）过度扩张域外管拈美国金融制裁之所以能产牛.域外效力，不仅在于其强大的金融实力所产生的间接效果“，还在于其主张的域外管辖突破了一国法律通常只作用于该国境内的传统,对境外实体产生了直接效力，美国金融制