《期货公司数字化能力成熟度指引》(T ZQX 0003-2024).docx

ICS03.060CCSA11团体标准T/ZQX0003-2024期货公司数字化能力成熟度指引Guide1.inesfordigita1.capabi1.itymaturityoffuturescompanies2024-09-27发布2024-09-27实施中国期货业协会发布目次前II引IIII范围12规范性引用文件13术语和定义14缩略语25成熟度模型构成26成热度等级21旎力要索38成熟度指标49成熟度等级判定方法19附录A资料性期货公司数字化转型能力要素权重20参考文献21本文件按照GBzT1.1-2020标准化工作导则第一部分：标准化文件的结构和起草规则的规定起草，请注意本文件的某线内容可能涉及专利。本文件的发布机构不承担识别专利的责任.本文件由中国期货业协会提出并归口.本文件起草单位：中国期货业协会，中信期货有限公司，永安期货有限公司，华泰期货有限公司.南华期货股份有限公司.本文件主要起用人：杨光、王颖、王曦、艾膏、余以志、周伟明、胡卫宇、顾松、马文蜉、知敢俊、李哙斌、利海波、许鉴、王志方、黄俊师、孙小位。期货公司数字化能力成熟度指引1葩围本文件制定了可供参考的期货公司数字化能力成熟度模型、成熟度等级、能力要素、成熟度指标和成粘度等级判定方法.适用于指导期货公HJ开展数字化转型工作及期货公E衡价自身数字化建设发展水平，也可供监管部门、自律组织及第三方机构对期优公司数字化能力开展评估，2规范性引用文件卜列文件中的内容通过文中的规范性引用而构成文本文件必不可少的条款。其中，注日期的引用文件，仅该日期对应的版本适用于本文件：不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的惚收单）适用于本文件.（；B/T20988-2007信息安全技术信.&系统灾难恢复规范GB/T36073-2018数据管理能力成熟度评估模型GB/T42926-2023金融信息系统网络安全风险评估规范JR/T0059-2010证券期货经营机构信息系统备份能力标准JR/T0060-2021证券期货业网络安全等徼保护基本要求JR/T0271-2023佥融数字化能力成熟度指引3术语和定义JR/T0271-2023界定的以及下列术语和定义适用于本文件.3.1字化能力digita1.capabiIity在依法合规的提下利用新一代信息技术,对各种业芬、流程和管理诳行数字化变革.提高运营效率、优化创新金融产品和业务模式的能力.3.2数字化转型digita1.transformation以数据资源为关键要素和基础，以现代信息网络为主要我体，通过应用大数据、云计算、人工智能、区块鞋等新一代伯息技术，对期货公司的组织形式、业务流程、服务模式、运营方式、管理规范等进行数字化注塑和改造对内构建全面数字化业务能力.对外实现以客户为中心的无界化数字场景,精准化数字化服务的过程.3.3数字化能力成熟度digita1.capabiIitymaturity时期次公司数字化能力（3.1）发展阶段和水平的度MT/ZQX0003-20243.4费金投入CaPita1.investment开展数字化转型（3.2工作的经济支出.3.5数据质量dataquaIity在特定条件下使用时数据特性满足明确要求及做含要求的程发.来源:JR/T02182021.3.43.6安全dataSCCUrity数据的机密性，完整性和可用性，数据生存周期dataIifecyc1.e招原始数据转化为可用于行动的知识的一组过程.来源:GB/T35295-2017,定义2.1.24缩略语下列缩略语适用于本文件：API：应用程序接口（App1.icationProgrammingInterface）IPv6：互联坤访议第六版<InternetProtoco1.Version6>IT：信息技术（InformationTechno1.ogy）CMDB：配Rt管理数据际（ConfigurationManagementDataKaSe）ITSM：IT服务管理（ITServiceManagement）5成熟度模型构成本模型由成熟度等级、能力要索和成熟度指标构成，其中，能力要素由能力域构成.能力域由能力子域构成。6成熟度等纵成熟度等级规定了期货公司数字化转型过程中不同阶段应达到的水平.成熟度等级分为五S,H低至高,依次为一级萌芽级）、二级（基础级）、三级（发展级）、四级（优化级）和五级（引领级）.较高的成熟度等级包含了较低成熟度等级的要求.一级（萌芽级）：领导层面具有一定的数字化转型意识,探索推动数字化转型,但缺乏整体规划：数字基础设施处在探索建设阶段，经昔和管理主要依靠传统模式，:级（丛础级）：初步形成企业级数字化转型发展顶层设计和统筹协调机制，启动数字化转型战略规划：着F开展数据治埋,推进数字化基础设施建谀：探索引进数字化技术，初步具备运用数据辅助经营和管理决策的能力：开始关注并参与数字生态建设TJZQXOa>3-2024三级（发展缓）:已具有明确的数字化精皇战略规划,建立了规范的数据治理体系：数字技术相关平台建设和应用水平较为成熟；主要业务范国内具备集成防网的数字化能力，并服务管理决策；积极参与数字生态建设.四级（优化级）：数字化转型战略规划有效实脩,组织、技术、数据、设施等基础条件能够根据数字化轴型需要及时优化调整,建立了完善的数据治理体系：实现数据要素的高效获取、开发和利用管理、运营、产品和服务模式能照由数据骚动创新：推进数字生态建设。五级（引领级）：具有先进的数字化发展战略：基于数字化期动业务和经营管理活动的优化和创新：推动生态圈协同建立智能驱动里的数字新业务，7能力要素能力要素给出期货公司数字化转型发展的关逊方面，包括数字化治理、数据管理、数字化基础设值建设、产品和服务数字化、经背管理数字化、运营数字化、内控体系数字化以及可持续化发展城础8个方面.能力域包括战略规划制定实施等19个方面.能力子域包括战略规划等38个方面.具体见我1,期货公司或评估机构可根据具体的业务活动或者评价目标，选取适当的能力域和能力子域进行评估。表1能力要素构成*三*数字化治理故略规划制定实施成弗规划落地实值组织管理机构组建文化建设资金投入人才用东生态建设ttiwnwi据规花:管理数据管理体系数据标准体系敢粼歌合鸳理数据妪成与共享数榭模里ftW1.ftW数IW应用数据保护管理数据安仝数字化城他设嫉建设教掂中心资源能力智能i6维通信网络IPv6网将和信息安全安全防妒能力云平台云底座能力云原生架构应用产品和服务数字化线上来道产出和服务税上柔道能力线下桀道线下无嫉化9tt烧营管理数字化数宇化办公数字化办公平台/系统建设数字化绘就系统向协同致字化洪倩徒力数字化投新能力数字化场外业务能力数字化财相管理能力依依创新体系建设放优灭活的管理机制运西数字化运营数字化流和标准化流程一体化与自动化内控体系数字化合规管理监管规则数字化合规管理平台建设风险管理新技术风枝管理凤依田佑数字化I骤音理平台建设审计管理审计体系数字化可持续化发展基础标港体系建设标准体系建设8成熟度指标8.1概述成熟度指标规定了能力要素在不同成熟度等级下应满足的具体条件,82数字化治理8.2.1战略规划制定实施战略规划制定实施能力域按成熟僮等级可划分为不同等级.见表2.表2战K自炊划捌定实施的成熟度指标ZZft三四A1.Hft成略规划涣导星具备消晰的数字化转型友城理念.及明确的敷字化转型H标和思景.已剂定企业级数字化传型故略娓划,包括实施策略和具体路径.同未全方位1笳企业生产、经首，行理等方S1.已相定形成全方位s½产.经行、管理等方面的企业嫉数字化转型提一为确关燧业务领域的数字化*点.IM定实随计划方案.企业级数字化战略规划已包含创新的数字化技术和业务慎式.在IM度.组税、流程、介规、风险等方面提出并形成了配套企业IS数字化转P故略规划的机啊和抵俺.Bt字化转型撤略规划达到领先水已取得相应JiR果.己建立铉字化转蜃战略规划、实施评估和动态调整机制.落实指Cft可根据规划执行及行业发展情况实现动态优化,形成/计划-实施评估-改造用环机制.袁2战略规划制定实施的成熟度指标（续）能力子城f-«=A四锻三fi落地实用领心层已就改字化轩型战召的实施达成-致痣见,井形成了全面的顶层设计方案.在极略规划中进行了取点任务分解，明确了执行员任人和拓随.初步在企业生产、性背、管理等方面使用了电子化工具或系统，如移动淄APP等"战略规划已朴化为不同部门，业务条统可执行的具体任务和评价指标。为适应数字化转型要求.着千实黑织架构和流程的西«.核心流程已具备可供推广的数字化技术应M健力.横略城划己在企业生产、经营、管理、合规、风险等业务我线实现了R体仟务的分解、明砒的阶段性目标，配CJ的技术韭础设嫉和数据任理体系压本HtA,已实现故略规划落地过程中的关犍七点、关键目标,且具在任务执行过程中关位指标的依1能力.能够实现对数字化转型策咕行效性的动态脱制和林技优化.关键业务流程在数字化陵略理划指导下已取得实册性进展，822蛆织管理坦织管理能力域按成熟度等级可划分为不同等级，见表3.表3组织管理能力域的成熟度指标能力子城T=.»Hfi四级Se机构狙建。非常设性的数字化耗型领导机构或决钺组织.成立了常设性的专<«）职领导机构成决策组炽,如设立首席信息a-职,组建了余头数字化发展的（»）或工作机构或推送俎织.建立了企业级数字化发展统部办词机W.设立了专<*）职数学化工作畏位或小组.建立了跨职能,扁平化.业务与技术胜分的全敏捷tn次架构，数字化人员金曲般入业务和职能部门.能终根粼数字化发照总势及自身数字化转型诉求,实现决策.推进及整体逑织架构的动态调整和优化.文化隹设开展了单一的故字文化建设活动，加宣僮培调.员工对故字化IB景、内在有清晰的认识.JHg了多样化的故字文化建设话动,如直传培训、创新竟赛.岩势用定等,Jft工对数字化喔景'内容'规划门认山和认同候“能修常态化开展St字文化建设.定期开峻多样化的数字文化建设活动.激（ft员工枳极与文化建谀.如设立故字化先过个人、tt炽数字化创新比赛等.全员已影成数？化思雉.数字文化成为企业文化的*安组成部分,AJWjm参加跨部门的业务数字化应用小Ifi、-JH研叶等.R符效字化品牌建设能力.已形成良好的数字文化理&.并在行业中具备一定的数字文化影响力.资金投入最近一次期货公司信息技术建谀专项田价中伯息技术投入排名在o（含）。展近次期货公司价息技术建役专项评价中信息技术投入排名在205Si（含）.最近一次期叛公司信息技术建设专项评价中伯息技术投入排名在1020（）.成里近次期货公句僧息技术建设专项讨价中信息技术投入扑名<t20-5（K（八）H最近一年信.61技木投入碎子公司营业收入的9%.最近次期货公司但息技术也设专项评价中伟患技术投入排名在IWIG（含）或我近-次期览公司加息技术建设专项评价中信息技术投入排名在前IO*-2O*（含）且岐近一年俏息技术投入不岐于公司药业收入的S最近两次期货公司信用技术建议专项评价中信息技术投入排名在前10%（含）.或最近次期货公司信息技术建设专项评价中信。技术投入柞名珀«111»（含）月最近一年信息技术技人不抵子公司鬻业收入的5%.表3组织管理能力域的成熟度指标()能力子城三fi四锻人才培养IW贷公司由技术Ier1.具体负贵IT系统的开发.运推和代理:作，公司分支机构设*门支本部门或同位负揖分支机构的技术相关工作.期货公司技术人员总敷不少于公司员工总.人物的6、，6部技术的门人员总数占公司总部人故的比例不少于联，技术人员电数不少于15人期货公司技术人员总数不少于公司员½im%,总部技术部门人员总数占公司总部人数的比例不少于9%.技术人员总敝不少于30人，作技术部门押行一定敝业的技术钞理.需求分折，数据分析、风险控制等数字化技能人员.公司已建立金1»科技人才引迎.培养、激励成晋升等机IW.期货公司技术人员总*k不少于公司M工总人数的8%,总郃技术部门人员总数占公司就SJ人数的比例不少于1%技术人员总数不少F.非技术部门具备技术笆理、需求分析.数据分析、风险控制等数字化技侦人员比例占公司人员总数不少于1%,公司已明a金融科技人才树队建设板图,建立。金融科技人才引进、培养、激励或将升等机制期货公司技术人员总数不少于公而员工总人数的8%,总部技术部门人姐仍数占公司怠制人数的比例不少于¼技术人员总数不少于100人.非技术部门均H有具小技术哲理、需求分析.tt据分析、风磔控制等故字化技能人员.tt段不少20人.比例占公司人数不少于21公司己镇立金融科技人才培训、认证、IKM.西升等闭坏管理体察.彩成了可持坟的金融科技人才梯队.生在建设城本实现业务辅点的收集，可困烧业务痛点与外部介作伙伴进行合作.参与数字化生态建设相关活动，探索开放合作的业务发取机会.在数据、资源、业务等多方面开展了数字化生态建设加关合作,能够为M户提假数字化综合服务能力.推动珑设行业数字化开故共享平台.实现了与供应钱、产业域上下说的效据？!通.资源共享和业务办同.实现了与生态合作伙伴共同优设完善的教字化牛.春体系.83数据管理8.3.1数据规范管理数据规范管理能力域按成熟度等级可划分为不同等级.见表4.i力子-a三A四畿Sa数据笆理体系在项目过程中开展敢抓管理.尚未制定统一的数据管理流程.在数据安全.14隐防控等JR要方面制定了泞理出Hi.构建了包含数据治理娟以架构.制慢谯程、数据妙森等方面的敛据治理体系.构建形成校为完备的数据治理除票.明确了数弼所理职责分工,制定标准的数据管理流W.让立了数据管理的规章制度“建立了专门的Sc据管理部门成联能单位，建设了数1«皆控或治理平台系统等工具，巳实SHS据治理替我的线上化、体系化.表4敛据规楚管理的成熟度指标（续）健力子就T三A四锻S数据标准体系基于国家和金Itt行业相关IM度,规福.有圣于应用系统本身的数据标准，在部分项目过程中按照使M能求对各关元数第和元模型、主数据、效据元、担除数据妗进行了记录.D基于国家和金融行业相关IW度，规范.在部分项目过程中,按煦便If1.需求对各类兀皎施和元根型，主*幅.数柢元、指标致好等进行了记录t2）建立了处理双公，便婚保证部分业务场景上数据、参考数据、业务求语等的致性.D在数据标准规范的AhI1.上，建立/数据的统一目录与弓I用方法,能终魅于&务领技,对元牧据分类并进行元横型设th2）实现了参考数据和主敢第的统一管理与应用.w定期对敏榭标准进行复审和修订.墟立了明细数据和指标敢据的?理规XX.形成了较为完售的数据标准与考核体系，能修定期分析、跟踪并推动解决各应用系统元数据和元横型、StJK.数维元、指标数据等数据标灌的相关问曙.建立了数1«标准体艇和防理规范的专核押价体系，并通过M化分析的方式开联考核.落实管理规范和管理流即定期形成电极报告.8.3.2数据融合管理数据融合管理能力城按成熟度等级可划分为不同等级，见表5,表5数据融合管理的成熙度指标俺力子城T4R三a四tHff数据集成与共享至统间通过离线方式进行敖泰交换，各部门间IB有的故拼统乏企业被的集成工具，春花次第孤岛.Iff1.有的数据相互独曳.建立了部分系统间点对内.架成的规范WIA,能铭按照业务场景使用推度.构建垂直的.无加研的数据妪成模式，建立了企业纺系统何的数据集成共享戏尬和技术工具，能够对公司内的牧品艇成接口迸行管理，建立了部门国的结构化、事结构化数据改成平台.建立井推广了企业级的数据娱成块范.建立公司统一的数据靠成管班平台或工具.梳理r数据的权或侬粼源和数据分布关枭.能移统事成外就实现数据的筑一枭集与集中粉理，建立了企业级、内外的的数据统一集成平台,常态化逆行统的数据采集和蜒成.按腹业务场景建立场景数据巢巾.使幡量化分析数据集成相关工作的业务价位且具翁持续优化和提开数据集成共享的能力.能力子城-a三a四t数据模型建立了第一业务的数据棋密.如业务规划豚等.1.1.ffiff系统汲的数据模组.a基于单一业务的系统应用统数据根型,并施够按需使用符系统的教招消足她于数据模51的分析琳求.能好形成跨系统的企业级数粼模型，并在业务分析、企业管理等方面形成应用.完成了对应川系统的数抠现状核理，结合业务发战需要.us”.企业级数Itt模型,并指等部分应川系统进行建设.能够形成再系统的企业级数榭镇型.已在出道夫咨、准代销*w½控'运营管理、ft规分析等方面收述：了。型有效性.形成了企业战侬氟镇型库。珀剖了企业纭数据模型开发规范，隹立/完善的先业域数据模FM，可以面向应用和用户提供平台化的效抠案务，包括计算、建模,可视化.P1.UI11m.I111.时.尝试在数粼眼务平台中使用通用人工智徒.使用企业纪数幅模型,指号公司内应用系统的建设.特续优化佗钝彼数据模型.数据唾量在项目或东统层而开展了数指而M的管理工作.而未让立统一的管理流程，主要通过被动式的管理方式开展数据质IH的识别.分析与提升工作.建立了企业级数据境0管理力窠,明砒/故郴旗找管理目标与质量JK求.故推，VifiIH理健非8!*tt据仝生命周期，欢现统一的妆械版圣枚脍、向咫发现与告警机加.已具备全生命周期的数据近取管理能力.形成了教累朋求收化评价指标体建议了致如侦M管理平分,形成了数据旗iapJIa的效益评估Kt型.形成衡Ia井改进故搦质治的行理体冢和技术工具.数据应用11在项目过程中开展了常燃报表分析、致据接口分析.故据杳询收务.相关的分析报衣.数据服务由各®n.各系统分别81立完成；2）可以按船需求分享数据或存布针对性的进行数粼取务定制开发.D各部门根据门身的数据需求各自独立开展数据分析应用.采用点对点的方式处理数据分析中跨部门的数据翥求和数据服务产丛建设.数据分析结果和（粼极务应用于第门内部：2）对峙部门的效粼共享形成策略和流W.1）在企业级屋面形成了统一的数据分析笆理平台.可以交现实时教IW分析.分析玷果能在各部门回复JIJ.分析数据统一管理、按需得用I2）在企业内刖定了共享数熟目录和数据服务口呆，内部用户可浏览、杳前共享数据资-'J.2：:aIV；III务.1）建立了数据分析模型感.文挣业务人员进行实时数据分析处理.可支拽数据分析方法、模型等方面的自主创新；2）能够对内部效据资源进行此点、修台.形成数据货该池.对卜数据共里和数据啜务已形成安全、协依规器及配套流程.1）建立了®（粼分析结柒和数榭朦务的评价方法盘化评价数擀分析殁果和致祭服务旗礁2）对公司数如价位形成评估方案.实现数据资产化，鎏现数据统管S.规花数据口径，实现了数据资产的集中开放.集中服务833敛据保护管理数据保护管理能力域按成熟度等级可划分为不同等级见衣6.表6敛据保吉口管理的成熟度指标能力于就T工=A四锻SA数据安全D在项目过程中进行了数擀访向授权和数据安全Kt控；2）能蟒对发现的数据安全向J8进行分析和管理.1）依据故据安全标准在业务都门内部对软也进行安全等IS的划分；2）业务部门内部进行/数据利益相关并需求的识91.并进行数据访向授权以及数据安全保V，；3）业务部门内部进行了数樵访日、使用等方面的监热4）业务部门内部时潜在数据安全风险进行了分析.制定了H1.防措施.1）对数累进行了全面的安全等统划分，-够债晰定义邮纵数据的安全需求,并明确了安全焉求的责任部门：2）根据外部监管定义数据数I*ft脩楚的定义数如安全需求;3）也畿数据生存MJWh/*»?企业层利益相关者的故粼安仝普求并对数据进行了安全授权和安全保护：4）能够对数据生存周期进行安全*及时了解可能存在的安全明.«：S）对于不同的改据仗阳对象,通过i据脱的.加变、过泡等技术保UE故彝的1»私性.1）定义了数据安全恰理的考核折标和考核办法，并定期进行相关的号核：2）定期开展数据安全WiIa分析活动，明确分析要点，制定风险预加方案并监仰实施；3）定螂1加、分析炮仗内部的数第安全问卷，形成效搦安全知识摩：4）新的项目建设过程中,能够拉也*施安全要求进行数据安全等级划分和数据安全控制:5）定期开JKik据安全相关培训和宣贷，提升组织人员数掂安全恿识.1）能舔主动预防i据安全网峻，健练实现对数据安金向程的海源和分析t2定IW总结i据安全管理工作,ft组织层面发布数M安全管理工作报告:3）次现对不同字段的安全等级和敝啰积度进行划分,针对不同实至等级的字段,制定相应的安全1?控报俄和i向控W策略.84数字化基础设施建设8.4.1数据中心数据中心能力域按成熟度等级可划分为不同等级，见表7,-ft-«Hft四皴三a资源鳍力D集中交新系统（主席）和网上交妨系统鱼少籽分JR/T«>99-2010第二级能力要求：2）非实时交易系统以及含业务办理类功能的系统符合JR/T00592010第:皴能力要求的系统放V占该类系统总政M的比例不足30V3）综合办公.内部管理类系统存今JRZT005»2010第一汲能力要求的系统数值占该类系统总数农的比例不足3O.I）91中交熨系统（主席）WMJi交,系统符合JRyT00692（HO第三级能力要求的系统妆V占该类系统攻量的比例不低于SO:2）/实时交易系统以及含业务办理类功能的系统符合JRzT00592010«-援能力要求的系统数量占诙类系统总数朵的比例不衽于303）煤价办公、内酢管理类系统符合JRZT00592010®级能力要求的系统心仪占谀类系统总1二的比例不低于30%.I）集中交易系统（主席）和网上交炼系统符合JRZT«05*201。笫黑像力要求的系统数IIt占谟奘系统总裁累的比例不铁于79%：2）非如交易系统以及含业务办理类功傥的系统符合JR/T00592010第二段能力要求的系统SiIit占该类系统总数质的比例不ttT51.:3）综合办公、内部计理美东统符合JRZr005920）0第TS能力要求的系统数就占该类系统总数收的比例不低于50.1）全部集中交后系铳（主席）和网上交易系统符合JR/T0059-2010第三线能力要求,井真品同城或异堆容灾能力：2）非实时交幼系统以及含业务办理类功能的系统符合JR/T00592010第二嫌能力要求的系统数收占该类忝烧总数业的比例不低E5,且部分第烧具备同城客灾能力：3）综合办公、内部访理类系统符合JR/T00592010第一线能力耍求的系统数版占询类乐施总数M的比例不低于75且SJ分系统达到二极要求.1）全部集中交晶第统（主席）和"上交M系统符介JR，T0053-2010第三假能力要求，井其任“同城，异地“容灾能力：2）全HJ非刻交易系统以及含业务办理类功能的泰统符合JR/T0059201C1.笫二级健力要求.且部分系统具备同城容灾能力：3）全部嫁合办公、内部针理类廉统符台JR/T00592010第一能力要求，1!.都分系统达到二极要求,智健运雉1）仅能够通过业务授阳、人工巡检的方式被动发现系统敌团:2）人工进行资产信息采朱，M于分放文本而宽严怡且进行管理:3）人工规划和爆作各类系统与散KK-D使用多个工具成平台开展运雉监控,通过事件告瞥.日志告警的方式发现故即2）人工逆行资产信恩采集,通过电子表格实现对资产信息的统一VtAi3>3制Ir部分系统的力动化脚本,实现了对系统的批减配Jf1.1）构地了集中监校平书,你合栗果各类监控数据.实现了告警伯息的维一联示和通知:2计时资产？F理政要环节形成管理机M.通过资产Jn理系统对各类资产信息进行统府攸府电3）构他InK务管理平台.以场冢化方式实现r各突作业的流程申接和自动化.411ITSMV.1）电中监控平台能好支持?：警策略管用,凡备告警聚台.告警押M*告警屏做以及步种告警通知的能力：2）已建立货产全生命冏明管理体系.实现资产管理系统与CM）B配置管班等关联平台的数据联动：3）已支持通过可编程或It置方式灵活定制白动化作业.1）城中K控平台已具备智能分析婷能力,实现事件fii刘.根因分析和故障自ft1.2）1.i实现对货产状志的实时Ift拽、智能预警.货帽跟踪负产位附或状态的变化：3）基于业务场景,已实现了系统配视决施、执行、验证的自动化闭环管理体系.8.4.2通信网络通信网络能力域按成熟度等级可划分为不同等徼.见龙8.表12线下柒道的成熟度指标能力子域-ft二d=®四锻Sf1.败下无纸化以传统找下西业网点或柜台服务馍式为主.试点检用智能服务机具，能实现业务自助办理的服务授施率不足2%.已制定及下酉业网点或柜台智能升战计划,能实现业务自助办理的眼务跟Jfi率达到20%不足40V能实现业务自助办理的服务用法率达到40%不足m.并开始采M语音、语义识别技术提升交互能力.能实现业务自助办理的服务I1.eIfi率达到60%不足Be'并用先采用语音、语义识别技术的交Ji能力，采用远林等方式灵活弓I入业务办理、邨务惟林等客户JK务流程.能实现业务自助办理的服务植施率i到8优及以上，并典各采M语音.语义识别技术的交互能力.梁用远程等方式灵活引入业务办理、服务推芥等客户股务流程.逋过数字技术打造多模态.沉反式、交互去服务,俺修在生活类场景中及对响应线上柔道的嗓起功悠.注：政策或Ifi臂察求必须入r办理的业务不纳入?S1&率统计,8.6经营管理数字化8.6.1 数字化办公数字化办公能力域按成效度等级UJ划分为不同等级，见表13.表13数字化办公的成熟度旨标能力于城T三A四S1.sa放字化办公平台/系统建设以传统OA办公系统为压他，初步建立了数字办公体系.已开展公文、办公iJfJH.运粘流程许准化工作,数字化办公平台已集成人力费海、财务等企业管理功能，并初步实现移劝办公.已隹成数字化办公平台，与移动工作台、人力资源系统.财务系统等鬃成、协同，初步实现办公全流程全事IRsk字化笆理.数字化办公平台功能不断完善,鳖合日常展业、办公管理、据外机务的各英平台,货锅利用如OauRPA等数字化技术提开办公效率.已实现办公全流程全事项款卡化、利能化笆理,与主要业务'运酉等系统实现联妁、w同,能够使用人工智能技术.提升办公效率,形成高效协同的数字化办公一体化环境.862数字化统苴数字化经营按成熟度零被可划分为不同等欲.见衣14.表14数字化经适的成熟度指标（续）F二锻三四三数字化场外业务徒力已建成场外业务交易系统,满足交妙需求但与其也业务相WiM.建立枪定、高效的电子化交易平台,支持多种交妫方A.及下的、Ift队、建前等探作.提供7x24小时在线客户服务，及时响应N户需求.提供交明咨询.解答屐何等服务.Ji立了数据仓库和分析系统,对客户交奶行为和风除状况进行数据分析,槌供个性化JK务和精准ttif1.关键流程与内儡管理系统我通，提用日常1.住效半,快速响应客户新来.开始利用大数据分析等技术,对交易策略.风的筑略遥行优化提人交后收率和准确性.&过客户渊累.搬供更加个性化的IH务,满足客户的彩样化需求.常强客户耕性.引入先进的数字化.如算法交易、人工智铤等.健升之易效率和14陵策略水平.通过数1«分析和籁法交易为客户提供更加精准的投贸建议和服务.实现个性化.定制化康务.利用效字化技术扩展业务边界,创狄业务松.增“收入来深，健第趋于大致累分析、人工包能等实现数动的客户海通、交妫执行、风险管理等决玳优化。通过对海；大政榭分析.健助洞京市场心野、客户需求和风险状况,从而制定更加林准的业务策略卬决策方案.裳试使用前沿技术手段，提升交易的安仝性.增进与上下人合作伙伴.监管机构的合伸.数字化时常管理能力建设财富行理业务信期廉统.开战找上理财业分.提供多种类型的投资产品，如基金等.实现资金转账的电子化方便客户进行资金的转入和转出.具备多元化的客户服分及道，支持语音等形式.对客户业务办理、咨勤等典名多元的即时响应Ht力,打通用户期致和理财等财视图.可以提供个性化的网富普理方窠,根据客户IK求和风险偏好，制定投炭邀电.引入人工智能.大数此等技术,对客户投俺行为和风险状猊进行分析.提Af客户整性.实现包括客户沟通.交易执行、风险俄理等方面在内的电就业务仝加数字化利用金旭科技fa.实现财富埼理业务的自动化和得能化.SIft效率.建立财富管理平台,整合内外部资源,为客户提供一站式财常行理根务.加强风险管理,果用先进的风的管理系统.询保客户贸产安全独过数字化手段实现客户沟通、交易执行、风险管理等业务决策的W健化，包括投资策略的IW定、交域执行的计算和风险管理等环节.通过故字化手段实现相准的市场JYif1.包括客户面侬的M准化、利摘选珞的定制化和营销效果的评估等环节.通过数字化F段实现风隰管理的林媪化，包拈M1.险识别、评估'监控和应对等环节的精细化和督能化.8-6.3敏捷创新体系建设触捷创痂体系建i殳能力域按成熟度等级可划分为不同等级，见我15.表15敏捷化暂新体系建设的成熟度指标能力刊-fi三锻四锻5«做MJ灵活的管理机使用传统、刚性的项目侑理方法，团队尚未采用Jft世方法.开发过程及时性、准班性不足.1）团队妻战采用IiVfSirjjR目管理方法.对触馍方法和流程行初步的认01.在局部范园能第实现佥H镀的仅新；2）能够使用线上化方式逆行需求、Afitt.测试、供应商等研发过理府理1）对蜕提方法有更深削的理解.织开始在-些项目过程中采用俄建方法.尚未实现项目管理的仝向改造.存在一些传统的项目管理元2）研发过程皆理录用线上化方式，实现了飘分研发环IY的一体化.1）研发和创算英题目主要采用Wt捷管理方法，已建能够快速地迭代和交付产，,能够迅地调整和响应市场需求：2）已实现了该代码.j1,变更等配羽统管H1.郃分实现了持续集成*探健雄对研发效傥进行量化分析.1）只i取生灵活的IH织架构,可有效支持多领域的快速创新,能够充效响应市场需求：2）全面实现晴发环节一体化,实现持续梁成、后场发布，可以实现研发效能的实时减化分析.8.7运营效字化运营数字化能力域按成熟度等级可划分为不同等级.见役16.表16运营数字化的成熟度指标能力刊fi二锻三fi四锻流程标准化未形成戕粒的运西流程.所仃淹程.活动、操作步5S以及对应MM1.表的均未标准化.以人工方式处理送胃时题和风险。运西流程有炮演地规划.标浅化和可衡fit部分核心流程和过程，建立的充和管理规莅使好确保推持已H实践，可以极据己经制定的操作辞册执行和管理运营过程.通过工具和方法行序组织、定义、理解和记戏绝大多数运西流程，在整个公司中一致堆执行企业级的流狎标准.运势流程在公司内部的透明度高,运营流程的仃效性可被定性判断.使用统计、定置技术及量化标准控制运营流狎,以实现整体绩效,识别和纠正航程变异,运昔封!效可控和可预测,同时已能期定期执行流程革新和更枸.基于施林更新的It化指标不断地改进泡程,使用M化St程改进I1.标来管理运标流程i!1.,通过独立团队华贵对组织目标进行评估改进.流利体化与自动化在公司内的部门间协作和面向客户极务的各项业务流程中,操作与收务采川找下方式为主线上方式为辅.在公司内的部门问协作和州向客户服务的各现业务流和中,操作与服务基本实现注上化，但分布于多个系统.系统向信总未打Jfi.筏上化过程中.业务部门开始推动业务端程优化，郃分业务液狎已经完成优化.效率得到提升.在公司内的部门网协作和面向客户服务的各项业务流程中，他够打通不同系统间断点.代杓人:拨作的流程达到J1.A不足60*.业务部门具a科技人才皓符，俊第自主推动业务找全液林的改进优化，实现业务效率的金面提升.在公司内的部门向伊作和面向客户服务的各项业务流W.低第打通不同系统间断点.代外人:操作的流程达到60不足吹业务部门能够他新性地对现有业务流程进行改造.对业务桢式进行创新，业务数学化实现i制式的升.在公司内的部门间协作和面向X户服务的各项业务流用中,能够打通不同系统问斯点，代竹人：接作的谜程达到90、.8.8内控体系数字化T1ZQX0005-2024合规管理能力域按成熟度等级可划分为不同等税.见表1九表17合规管理的成熟度指标的力子城-«=JA三*四S1.JfiWWJ数字化已建立自规信收柴机利，能”时主要监管规则、合规要求进行解析和处理,已理宜较为完备的合规信息收集机制.定期收妪监管法规、监钟通报、监管处罚、行业风险事件等相关信息，便婚对介理相美Jft1.WjJHj乐统化、结构化.标推化的酬析和处理.徒然根据需求提取6规相关数据中的化敷据、禁止性条款、工作流程等，建立以管规则敝据陈.健福利用统计分析.数据挖堀等方法,WTWWJftJK碑建立监管炊斓知UUSitt.合城信息收集机制完备.能够Iu1.不同领域、不同业点的监管双则、合技要求.己也立令规数薪分析模型.合规管理平台建设通过我上、线F结合的方式过行合规数据的索理、分析,已建设支推合娓数据处理,分析等基本功能的帝理平台支拉揩系统汇集监管合规相关数据,逐步实现15辑合规数据的魏上化、站构化砰理.已建设支撑合规数据处理、分析殍基本功健的管理台，健终实现芮系统r俱监管合规相关数据，能及于我字化赛娟对数如进行整理.为合规分析等捱供数据支持。已建旧支掠合块数!«处理、分析等第本功能的好理平台，支掂播系统也条监管合赛相关效粼.饶笳根据介规招立审优JM,实时生成指标项故相的比例大班.健蚣柒于分析评估模中对敏据进行全方位分析.通过整合业务流、怡恩流、资ift.实现合规风险识别.己it设完缶的合规管理平台，支持跨冢统汇奥慈首合规相关致期.能移根据不同领域、不同业