职业技术学校金融服务与管理专业人才需求调研报告.docx

202X年金融服务与管理专业行业发展研究和人才需求调研报告物联网、区块跳、大数据、人工智能、移动互联网、云计算等现代信息技术的发展与进步，推动了许多传统行业的变革，金歌业也不例外。市场对金融服务与管理专业人才的技术技能提出新的要求，而金融服务与管理专业在新技术下的改革是必然趋势。为培养新时代卜.企业需要的金融服务与管理专业人才，我们对金融服务与管理专业人才需求情况进行专题调研，以此为支撑，及时调整人才培养目标和培养方案，现聘调研报告陈述如下：一、调研基本情况（一）调研H的此次谢研的目的是掌握金融行业现状和现有金融服务与管理专业人才状况，J'解社会对金融服务与管理专业人才素质、知识、能力的要求和趋势，为课程体系改革做好准备工作；同时也为了金融服务与管理专业能够得到长足的发展，能根据岗位要求进行工作任务分析和教学分析，使学生吸收现代职业教育教学理念,掌握扎实的专业技能，多渠道培养能适应市场需求的而素质技术技能型专门人才.（二）调研内容本次调研的内容包括社会需求情况、专业技能要求、相关证书要求、综合素质要求等。（三）调研对软和方法本次调研的对象为金融企业、其他院校、人才市场,招聘网站：本次调研的方法主要是实地考察和网络调杳。（四）调研团队财税金时学院金融教研室全体教师。二、金融行业发展现状及前景（一）近三年金融行业发展规划情况分析根据第29号中华人民共和国国家发展和改革委员会令，2020年1月1日起施行的产业结构调整指导目录（2019年本）中，“金融服务业”属于“鼓励类”,共计14条。表1：鼓励类金融服务业列上序号IU旗金!原务业1农村金融服务体系城设2债券发行、交易眼务体系建设3农业保险、贲任保险、信用保险、商业健康保险、财产保险4普惠金融产品研发和应用5知识产权、收益权等无形资产贷款顽押业务开发6信用卡及网络眼务7人民币跨境结算、清算体系建设8金融赛管技术开发与应用9创业投资IO金融机构的金融科技产品研发、应用和服务输出I1.绿色金融服务体系城设12开放祖行体系安全防护13融资担保服务、融资租赁服务14资产证券化、不动产投资信托基金（RE1.TQ等盘活存取资产的金融工具和金融产品开发应用资料来源：产业结构两整指导目录（2019年本）http:/7w«gongbaocontent2020content5167513.hta对比旧版产业结构调整指导目录（2011年修正本）,“金融服务业”除属于“鼓励类”不变外，删除了2条，增加了5条，变更了2条。增加了对“金融科技"、“绿色金魁”、“开放银行体系安全防护”、“融资担保”、“融资租赁”等产业的鼓励和支持。近三年全国及地方的金融行业发展规划文件印发，意图明显地指向标准化、信息科技与对外开放。表2：近三年金融行业发展规划文件列表名称发文机构时间金融业标准化体系较设发隈规划（2016-2020年）3中国人民银行等5部门2017.06中国金融业信息技术“I三五”发展规划中国人民银行2017.06金融科技（FinTech）发展规划2019-2021年）中国人民银行2019.08各省学金融业“十三五”发展规划卜各省政府2017-2018金融科技（PinTech）发展规划2022-2025年）J中国人民银行2022.01“十四五”金融业发展规划中国人民银行2022（二）金融行业人才求职概况根据智联招聘发布的2021年金融业求职指南,银行业人才需求也呈现扩张趋势，据智联招聘数据显示，金融业在2020年的招聘职位数环比下降I1.6乐而银行业却逆势增长9.3%。其中，数据工程师与人工智能的招聘职位分别环比增长163.然和128.1%,远高出金融业整体需求“依托于此，银行业也需要更多产品技术人才使金融科技商业化落地，软件研发与产品经理招聘需求环比增速均过8成。长期来看，居民储蓄投资股票、基金的规模持续上升,大量新客户与新资金入市，不少证券公司存在人手不足现象，“基金”频繁登上热搜的同时，基金/证券/期交/投资也成为热招行业。若结合竞争指数与平均招聘薪酬来看，基金/证券/期货/投资还具有平均月薪11895元的尚薪特点，吸引人才踊跃求职，竞争指数达33.6。与之相似的还有相对“小众”的信托/担保/拍卖/典当行业，同样为高薪、高竞争热度行业。在2020年1月1日至2021年3月5日的统计周期内，人才流动性强的保险业招聘需求最高，占比45%,基金/证券/期货/投资、银行、信托/担保/拍卖/典当依次排在其后。不过，保险虽然提供职位数量坐稳第一把交椅，但人才就业意愿不强，竞争指数为23.1。整体来看，我国金融人才招聘需求地域分布较为均匀，在招聘需求最高的20个城市中，北京占到9.3%深圳与上海分别以6.5%、5.7%紧随其后。成都跻身人才需求第四名，与广州相差02个百分点：G1.c位.S±Bf5ttw*r干现am93¼8821S81311次州23%3791228865%80.11333712IW京24%12J1125057%87014376B外州V9%3091120145、50。1027514ee1255州对43%3761444515长沙16%2921014117%3021020416VS15%25.51145117%25.9925717天堂15%55£1085232%1013518XIB1.5%以985193.2%2091056619三r三1.4%242984829%2&81033320AB山12%15711267金i人才招RCRGSrTop20M小资料来源；智联招聘图1金融人才招聃职位城巾分布从不同城市的金融人才需求分布来看，在金融人才招聘需求前20名的城市中，北京、上海的金融人才需求中基金/证券/期货/投资行业占比最高，分别达到62.3%和50.7%,而以深圳、成都、广州、西安为首的多数城市都招聘更多保险业人才.在银行业人才的需求规模上，广州、郑州、合肥、沈阳有着相对更各威市金融人才需求结构螃皿券/«货能资里行信旧出的IBW兵当242%623%6.6%69%473%3&1%11.8%2A%333%50.7%14.0%15%s*320%15.2%23%43.7%33.1%19.5%37%56.1%23.1%18.6%22%59.6%275%10.5%2.1%54%319%11.6%17%61.3%283%8%1£%45.6%383%13.9%22%462%41.1%10.2%25%51.6%353%11.6%15%412%39D%18.7%12%45.4%35j0%17.9%17%422%395%15.8%25%292%545%12.7%35%412%404%15.5%29%39.9%406%17.9%16%35.7%333%26.8%37%33.9%43.1%20.4%26%资料来源：智联招聘图2本城市金融人才需求结构三、金融行业人才需求现状及预测（一）金融服务与管理专业人才社会需求情况从本次调查结果看，各家金融企业对金融服务与管理专业人才都有一定的需求。调查显示，金融服务与管理专业人员主要集中的岗位有：银行综合柜员、银行信贷员、银行客户业务员、证券交易员、基金发行员、保险代理人、保险保全员。表3显示/各类金融企业相关岗位及其悔位职货。序号褥位岗位工作要求1银行嫁合柜员受理银行存取款、汇兑等踪合业务.2银行信贷员从事银行贷款项目宣传咨询、业务办埋.3银行客户业务员从田银行客户理财、转账、兑现及相关服务工作4证券交易员在证券交易所，从事证券代理交易和自甘业务交易工作的人员5基金发行员从事银行各类基金发行服务工作的人员6保险代理员从事保险业务代理、保险产品推介.处助客户办理保险手续7保险保全员从事保单续保、伯息变更、保单挂失、埋赔代办等工作针对目前金融服务与管理专业人员在管理上存在的问题，大多数企业认为留不住人，人m流动性高是管理中最主要的问题：另外一些企业认为新进人m需要大量的培训，对金融企业来讲是不小的成本负担。可见，当前金融行业对金融服务与管理专业人才都有定普求，但流动性高和后期较高培训成本是人员管理中较为明显的问题。在调查中，目前金融行业对人才需求的学历层次主要集中在大学本科和高职高专毕业生两类：其中大学本科学历史受机构青睐，如图1所示。但调查中也发现，不同类型的金融机构对学历层次需求的分布仍存在一定差异的，例如对银行而言，其招聘门槛仍相对较高，人才需求更多还是集中在大学本科层次，但是证券、保险等机构在岗位上对高职生的需求却超过门司类岗位对本科毕业生的需求“这说明高职层次的金融服务与管理专业人才仍有很大的需求空间，高职院校进行金融服务与管理专业人才培养是可行的，但同时应注意与具体行业企业对接。图3金融企业岗位人才学历层次需求（%）（二）金融服务与管理专业人才专业技能要求在行业企业的相关调杳中我们发现，金融服务与管理专业人才应重点掌握的知识和技能中，金融营销技巧、金融实务操作及对金融基础知识是圾为重要的职业素.痂，此外金融科技应用也越来越受到行业企业的重视。金.从邮联会."Vi技巧仑支詈懵。金.XH向州RIUAife'，收MMNk典他O204080IM图3金融服务与管理专业人才福掌握的知识与技能以上结果与我们在院校中的调查结论不谋而合。所有的院校都肯定金融实务操作课程的重要性，90%以上的院校提到了金融服务与管理专业需设置营销类课程，而80%以上的院校已经或者准备开设金融科技类课程。可见，高职金淞服务与管理专业人才的培养过程中，应全面提高学生的职业综合素质，招开设的课程与客服岗位无缝对接。值得注意的是，有一半的僦校提出，金融基础知识固然重要，但由于目前不少课程的教学知识多有交叉重坡的现象，应重新梳理课程的教学内容.（三）金融服务与管理专业人才相关证书要求调查结果显示，80的受访企业对金融类从业资格证很重视，20%的受访企业对证书无要求，多数企业对于国家启动的1+X职业技能等级证书表示很支持，获得证书的毕业生在定程度上具备专业技能，能够掌握工作流程，具备上岗前的知识技能储备。同时获得初级资格证拈、岗位群对应的专业群范围内不同领域1+X职业技能等级证书，并且具备相关实习经历的学生是企业所青睐的。(Pq)金融服务与管理专业人才综合素质要求调隹结果显示，受访企业除了对专业知识的要求，还非常注全金融服务与管理专业毕业生的思想道德素侦、自学能力、创新能力、团队精神等综合能力素侦，此外，访问结果显示企业对的自主能动性、持之以恒的工作态度和吃苦耐劳的精神也是比较看重的，而部分大学生.欠缺这样的品质。因此，在培养学生业务素质的同时，还应当注重学生思想道第的教育，提高学生的综合能力素质,培养综合素质较i的综合性技能人才。四、调研结论(一)做实做细实训课程体系金融服务与管理专业实训课程设置的着力点不仅在于某项技能的学习，还要将这些技能按照企业实际工作流程的内在联系，设置成有前后关联顺序的系统性技术技能。因此金融服务与管理专业课程的设四要实现教学做一体的特点，按照相应职业岗位的工作过程，分析工作任务和职业能力要求，实现课堂同步实践、综合实训和顶岗实习密切配合。(一)强化金融营俏类课程建设由于专业定位及岗位需求的原因，金融服务与管理专业需要强化金融营销类课程建设，该课程应与金融基触知识有机结合。即从专业的培养规格出发，重新梳理课程体系。例如可以按照业务类型或金融产品类型来分类，设置银行综合业务，保险综合业务,证券综合业务等项目，模拟现实金淞环境,给学生进行相关客服演练的机会，从而使学生能较快地掌握相应技能。（三）增设金融科技相关课程智能化时代背景下，新技术正以其独有的渗透性、冲击性、倍增性和创新性推动金融行业变革，面对市场的快速变化，专业课程设置.也应该跟上时代的潮流,增设与金融科技相关课程，培养学生的大数据分析、区块链应用等能力以适应未来市场的变化“(四)全面展开1+X证书制度随着市场不断的规范化，制度的不断优化，社会共享服务的发展前珏下，做好迎接大数据、区块链等新技术的到来，金融服务与管理专业应提前做好新技术的人才储备。而1+X证书制度的到来，是解决学校触摸到新技术的有效捷径，增进学校与企业的距离，并通过课程的变革，根本性地将新技术教授给学生,同时，将1+X证拈内容融入实训课程中，实训课程做实做深，学生能够其正学到技术技能，实现实训课程的意义.因此，对应岗位群的能力需求,全面大力的开展专业群内不同领域的1+X证书是培养社会所需人才的有效途径。此外，教师的双师资格完全可以结合1+X证书制度，教师接受1+X证书培训的同时，也是获取技术技能的途径。人才市场的需求正在发生变革，金融服务与管理专业的发展潜力巨大，而新技术对金融服务与管理专业人才的素质、知识和能力提出了更高的要求。金融服务与管理专业应从社会对人才需求的实际出发，坚持以培养金融实务操作和金融科技应用相结合，为社会培养熟悉金融业务知识和金瞅营销技巧的高素质人才一02022年江西财经职业学院金黝艮务与管理专业人才需求调查问卷找专业为了更好砌行专业建设、媚建设，3：初济应社会靖册致风脸于社会，需要了解以下信息，我«呼MR望峰破享富1 .您所在公司的类型：银行证券公司基金公司晒公司其他2 .您所在公司员工拥有最亲的号端种学历？中专栩也高专桃破土研究生博士研究生3 .根据您的工作经脸，金融机均更需要的是蝴类型的人才？具有校务专业1维的人才爱合型人才4 .您认为以下AS几肺专业的夕合最合理.最实用？住济学i悻甲i悍IttH际贸笏资源法学营销学计跳机科学外语H他,5.您认为从事金融行业需要日常哪些能力？专业水平SfS沟谢助C*IIRa国际语言6 .您认为哪些证杼在求职当中比较有用？费格证书英透证书技慑等级证书旦他7 .您认为在金酸业，目前高职高专毕业生的6位如何？作为业S三f,树是最ffi5求少量赭求如果不VtS收入，还JS有需求Jt他8 .您认为，作为金S1.专业高职高专毕业生，下列哪几项最盅要？全SW础理论剑Ia的技巧金帔务掇作余H阳555用H三R0i与政治屁届其他9 .贵公司愚明曳高职高夕华业生独具的特色是？财金IM财径类从业资格证能Si接上岗工件fgiSia½三÷*iWff具育突出的自我踪习的泉质和枷0的温赁健吃SW劳，TittiISM骐陆IR业道德慝与社会多任感Bffi10 .货公E需坐在校学生学习睇些课程？SBftA11 .陇否在实训方面给我们的在校学生一些宝贵的经验.这议？啪入