投资者风险承受能力调查问卷.docx

投资者风险承受能力调查问卷投资人姓名：填写日期：年月日风险属性评估问卷这份问卷旨在协助您了解自己对投资风险的承受度及属性。以下问题是用来协助评估您本身投资属性与一般风险承受度，问卷结果可能不能完全呈现投资人在面对投资风险的真正态度，但可提供您一些衡量自身风险属性的指标。L您的年收入状况如何？口a.10万元以下（1分）b.10万元20万元（2分）c.20万元30万元（3分）d.30万元40万元（4分）口e.40万元以上（5分）2 .请问您有多少年投资经验在具有价值波动性的产品？（具有价值波动的产品包括股票、认股权证、期货等。投资策略可包括买进长期持有及积极买卖操作。）a.没有经验（1分）口b.3年以下c.3年至6年口d.7至10年口孰10年以上（2分）（3分）（4分）（5分）3 .您目前是否持有以下任何投资产品？（可复选）口a.现金、存款、定存单于保本型商品（1分）b.债券、债券基金、限定性集合理财产品（2分）口c.配置型基金、（3分）口出股票、股票型基金、非限定性集合理财产品（4分）口e.期货、认股权证（5分）（注：计分时仅计算分数最高之答案）4.您目前投资的资产中（不包括自用房地产），约有多少比例是持有具有价值波动性的产品？（请参考第2题所列举的相关产品） a.0%（1分） b.介于0%至10%（含）（2分） c.介于10%至20%（含）（3分） d.介于30%至50%（含）（4分） e.超过50%（5分）5.经过一段时间之后，资产市值可能会上升或下降，也就是所谓的波动。一般而言，风险愈高的投资，价格波动性越大，但预期报酬率会越高。相反，风险愈低的投资，价格波动性越低，但预期报酬率也越低。在一般情况下，您所能接受的价格波动，大约在哪种程度？（注：单就某次投资的资金而言，您或许可以接受较高或较低的价格波动，但此处答复请反映您在一般情况下可承受的波动性。） a.价格波动介于-5%与+5%之间（1分） b.价格波动介于-10%与+10%之间（2分） c.价格波动介于-15%与+15%之间（3分）口d.价格波动介于-20%与+20%之间（4分）口e.价格波动超过于-20%与+20%之外（5分）6 .一般情况下，您的家庭月收入约有多少比例可以用于投资或储蓄？ a.0%（1分） b.介于0%至10%（含）（2分） c.介于10%至20%（含）（3分） d.介于20席至50%（含）（4分） e.高于50%（5分）7 .一般而言，投资期限较长，投资人须承受之投资风险较高。请问您若投资于具有价格波动性的产品时，通常您可以接受的持有期间是多久？（具有价值波动的产品包括股票、认股权证、期货等。）口a.1年以下 b.介于1年至2年 c.介于3年至5年 d.介于6年至10年 e.超过10年（1分）（2分）（3分）（4分）（5分）8 .若有临时且非预期的事件发生时，请问您的备用金相当于您几个月的家庭开销？（这些备用金应属在没有违约金的前提之下可随时动用的存款。）a.无备用金储蓄*（1分）口b.3个月以下 c.介于3个月到6个月 d.介于6个月到12个月 e.超过12个月（2分）（3分）（4分）（5分）对投资风险的整体态度计分表下表是根据您对上述问题回答的总分，藉此评估您依自身投资个性在面对风险时所持有的一般承受度。客户签名：日期：年分数风险属性典型分类定义16分或以保守型代表您可以接受以下情况：预期波动性低，但非绝对保证。资产市值虽然波动较低，但可能低于原始投资本金。16分-32分稳健型代表您可以接受以下情况：较高的投资风险，希望预期报酬率可以优于中长期存款利率（约3-5年），并确保投资本金不因通货膨胀而贬值。资产市值会波动，而且可能低于原始投资本金。预期波动性高于保守型投资人。32分-40分积极型代表您可以接受以下情况：高度的投资风险，其短、中及长期的波动性均高，但也希望预期报酬也极度丰厚。资产市值会波动，而且可能远低于原始投资本金。预期波动性高于稳健型投资人。根据您所提供的回答，您的总分是（）。参照以上定义，您面对投资人风险的一般承受度大致是（）型。如果您不同意这项结论，请将您认为更能描述您在面对风险的一般承受度之选项告诉我们。这项记录将成为您的面对投资风险的一般承受度。（请勾出适当的项目）。（）保守型（）稳健型（）积极型月日重要声明本风险属性评估问卷结果系根据您填问卷当时所提供的个人资料而推论得知，且其结果将作为您未来在参与本公司期权交易时的参考所用。此问卷内容及其结果不构成与您进行交易之要约或要约之引诱，您在此问卷上所填的个人资料本公司将予以保密。