财务制度：关于向银行申请借款的报告.docx

关于向XX银行申请借款的报告XXX支行：首先，感谢XXX银行各级相关领导多年来给予XX有限公司（以下简称“XX”）的大力支持和帮助！同时，XX自成立伊始，就十分重视与贵行的合作关系，我们把基本帐户开在了XX支行，并随着业务的不断扩大，XX银行已经成为XX最为重要的合作伙伴之一，XX也成为XX银行XX支行最重要的客户之一。几年来，双方的合作关系越来越紧密，本着共同发展和共同促进和互惠互利的原则，业务从小到大，经受住了长期的考验，结成了深厚的友谊。为了XX的继续发展，并与XX银行继续进行良好的合作，XX特向贵行申请5000万元流动资金贷款额度和5000万元银行承兑汇票额度。一和XX2012年经营情况XX2012年累计销售收入17亿，公司整体亏损3.7亿元；公司累计生产电子相框142万台，累计销售148万台。二和2012年亏损的主要原因：1和2011年年底库存成品和呆滞品在变现过程中造成巨大损失，2011年库存C6和C8整机40万台和材料46万台，变现的资金量约为6亿，造成亏损约5.6亿。2和2012年生产计划冒进（6月底前300万台），大量采购，14月共下采购定单约9亿，一方面造成资金压力很大，另一方面产生巨大的材料损失（仅C8使用的OLED套屏，64美元/套就采购价值1亿，目前尚存8千万，目前价值只有4000万）企业已计提了跌价准备,还有多采购的Flash,IC等。3和2012年初的产供销计划不协调，计划时间表和产量过于乐观，造成材料和成品积压严重，不适销的生产产品占用大量资金，库存最高时14亿，抛货解决资金问题造成利润巨额亏损。以上这些损失产生的根本原因是XX的前任公司管控管理层对市场判断决策失误。2012年中旬，创想集团及时对XX的公司管控管理层进行了调整，更换了总裁。现在的公司管控管理层的管控管理理念非常务实。三和2013年的改革措施1和2012年在XXX相关领导下的公司管控管理层及时的意识到了公司的年度预算中的销售预算过于乐观，对市场行情的预测存在失误,并立即采取行动，在做今年的生产产品规划时，首先的任务就是消化现有库存，确保不再积压，消化现有库存，减少损失。对于公司过去下达的旧机型的过量采购订单，由采购机构部门积极和供应商协商办理退单或换货，以减少损失，经过一系列的整改措施，2013年3月库存降至6.6亿。另外公司相关领导对2013年的预算进行了修订，实事求是的对公司2013年的销售和生产和研发等业务进行了估计和预测,将2013年的生产目标定在130万台，销售目标定在148万台，预计完成销售收入18亿元，当期利润应是略有盈利。2和公司努力提高生产产品规划的前瞻性和生产产品规划质量，继续坚持电子相框研发的竞争机制，通过合并和外包和裁员等瘦身措施，目标将整个公司经营费用和管控管理费用控制在2000万/月之下（2012为5700万/月）。具体措施为：1）将电子相框售后服务中心（服务网络与有关人员100人）外包，进行社会化改造，从而可以有效控制售后服务成本；2）将公司现有的电子相框销售渠道与创想集团的销售渠道进行整合，在缩减销售渠道的设立成本和维护成本的同时，扩大营销势力范围；3）管控管理机构部门合并缩小，同步缩减有关人员编制。四和20和年1-3月经营情况单位：万元(台)2013年1-3月2012年1-3月增减(%)销售收入223191352265%净利润3176.5-14646121.69%销售数量31.522.738.77%存货66569119224-44%应收账款885525939-65.86%五和2013年新机遇目前，XX业务呈发展阶段，业务拓展较快，为使公司发展有一定的资金保障，特向贵行申请5000万元人民币的流动资金贷款额度和5000万元人民币的银行承兑汇票额度的支持，拟用于公司的生产经营，以保障公司生产和研发和销售的连续性。请贵行慎重考虑我司的实际需求，我们期待着与贵行有一个美好的合作前景，谢谢！XX电子有限公司2013.4.7