尽职调查材料清单（个体工商户）.docx

材料清单（个体工商户）序号项目标准作用备注一、基本材料1借款申请表借款用途、借 款期限、申请 金额、担保条 件等了解商户基本 信息及借款申 请信息2商户简介商户发展历 史、经营目 标、商户经营 和生产资质、 员工数量、销 售模式以及I-. 下游客户了解商户大致状况3商户经营必备 材料营业执照正副 本（及年检证 明）、营业场 所证明材料确保商户能够正常合法经营4商户、实际控 制人征信报告 及个人资产明 细详细的征信报 告、土地、房 产和汽车的购 买合同或权属 证明了解商户整体 借款和负债情 况及资金使用 情况5未结清的借款合同通常包括借款 种类、用途、 期限、银行利 率、双方权利了解商户经营 所需融资金 额、渠道及资 金使用状况义务、违约责 任、其他费用 等6商户和个人资金来往情况商户银行对账 单和个人流水 账目；往年销 售情况与销售 预测表；应付 账款表；应收 账款登记表； 应收账款明 细；主要资产 负债结构变动 表大致了解商户 资金来往情 况，是否存在 违法违规操作7抵押、质押物所有权凭证商户或者个人 名下动产、不 动产所有权证 明，包括房产 证、土地证、 抵（质）押物 明细表以及各 项能证明所有 权归属人的相 关文件确保商户出现 风险时有第二 还款来源8商户重大业务合同包括大额交易 量、大型交易 对象等确认商户的正 常经营和业务 规模9商户或项目的 其他重要证明 材料买卖合同；生 产经营许可 证；进出口许 可证等；资信 等级证书；资 产评估报告； 存货明细表； 主要固定资产 明细表10商户主户口本 和婚姻状况证 明户口本由公安 局登记注册， 婚姻状况一般 为结婚证，由 民政局登记注 册确认商户及家 庭状况、夫妻 关系11商户缴税凭据 和水电费缴费 单据传统意义上的 各项税费以及 水电费支付单 据了解商户开票 范围和金额， 确认商户是否 正常运营12财务报表近三年经审计 的财务报表； 成立不足三年 的，提交自成 立以来的年度 报表；财务指 标变动表；损 益结构变动表整体了解商户经营情况二、辅助文件（一般为可选文件，在商户其他方面完好的情况下，收集不全可以忽略）1对外担保明细 表对完是否存在 担保情况以及 担保的额度确认商户对外 担保情况是否 对借款的返还 有影响三、部分行业需要另外提供的资料（一）农林牧渔业1经营年限2防疫措施、卫生环境、厂房设施消毒以及清理等相关证明文件3饲料成本、主要成分4饲养动物是否有保险的证明5饲养的品种6主营业务收入7有无政府补贴的证明材料8其他（二）化工、钢铁、造纸等成产型商户1环保许可证、排污许可证等文件2员工防护服、职业装等防护措施的证明材料3当地政府、环保部门支持商户的证明材料4有无发生过污染、中毒等事件的证明材料5对易燃物、易爆品或其他工业废物的处理文件6其他