证券从业资格《证券基础知识》水平抽样检测卷（附答案和解析）.docx

证券从业资格证券基础知识水平抽样检测卷（附答案和解析）一、单项选择题（共60题，每题1分）。1、开放式基金所特有的风险是OOA、市场风险B、管理能力风险C、技术风险D、巨额赎回风险【参考答案】：D【解析】考点：掌握基金的投资风险。见教材第四章第四节，P140o2、下列关于金融期货与金融期权的比较，正确的是OoA、一般而言，金融期货的基础资产多于金融期权的基础资产B、金融期货与金融期权交易双方的权利与义务是对称的C、金融期货与金融期权交易双方在成交时不发生现金收付关系D、金融期货交易双方均需开立保证金账户，并按规定缴纳履约保证金；而在金融期权交易中，期权的购买者，无须开立保证金账户，也无须缴纳保证金【参考答案】：D3、根据我国货币市场基金管理暂行规定的规定，对于每号按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当O进行收益分配。A、每日B、每两日C、每周D、每15日【参考答案】：A4、资产支持证券的发起机构为O金融机构。A、银行业B、证券业C、保险业D、信托业【参考答案】：A【解析】考点：熟悉我国金融债券的品种和发行概况。见教材第三章第三节,P102o5、设在一个交易所进行认股权证的交易，某认股权证的市价为2.50元，每手认股权证为100张，一共可购买500股普通股股票，每股普通股的认股价是8.70元，那么其行权价格为（）元。A、8.70B、9.20C、11.20D、6.20【参考答案】：B6、股票是一种OoA、债券证券B、物权证券C、综合权利证券D、设权证券【参考答案】：C【解析】答案为C。股票的性质之一就是：股票不属于物权证券，也不属于债权证券。而是一种综合权利证券。7、当股指期货价格高于理论值时，做空股指期货，买入指数组合,称为OOA、主动套利B、被动套利C、正套利D、反套利【参考答案】：C【解析】考点：掌握金融期货的基本功能。见教材第五章第二节，P172o8、契约型证券投资基金反映的是OoA、所有权关系B、债权债务关系C、物权关系D、信托关系【参考答案】：D【解析】契约型基金是根据一定的信托契约原理组织起来的代理投资制度，因而契约型证券投资基金反映了信托关系。9、下列关于欧洲债券的说法错误的是Oo2010年12月真题A、欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多，它不需要官方主管机构的批准B、欧洲债券也称为无国籍债券C、欧洲债券的特点是债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币可以分别属于不同的国家D、欧洲债券是指借款人在欧洲市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券【参考答案】：D【解析】本题考核的是欧洲债券的相关知识。欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券，故D项说法错误。10、我国上市公司证券发行管理办法规定，非公开发行股票，发行对象均属于原前（）名股东的，可以由上市公司自行销售。A、5B、10C、15D、20【参考答案】：B11、一般认为，基金起源于（），是在18世纪末、19世纪初产业革命的推动下出现的。A、德国B、美国C、英国D、日本【参考答案】：C【解析】掌握证券投资基金的定义和特征。见教材第四章第一节，P118o12、世界上第一家股票交易所在O成立。A、纽约B、阿姆斯特丹C、伦敦D、巴黎【参考答案】：B13、1999年，美国国会通过金融服务现代化法案，废除1933年经济危机时代制定格拉斯斯蒂格尔法案，这体现了国际证券市场发展的O趋势。A、证券市场一体化B、金融机构混业化C、证券市场网络化D、金融风险复杂化【参考答案】：B【解析】1999年，美国国会通过的金融服务现代化法案取消了银行、证券保险公司相互渗透业务的障碍，标志着金融业分业制度的终结，所以体现了金融机构混业化。14、从资本市场的发展历程来看，O是培育和发展市场的重要环节，是证券监管机构的首要任务和宗旨。A、降低系统性风险B、保证证券市场的公平、效率和透明C、保护投资者利益，让投资者树立信心D、防止内幕交易【参考答案】：C【解析】熟悉证券市场监管的意义和原则、市场监管的目标和手段。见教材第八章第二节，P344o15、下列对基金份额持有人与管理人之间的关系认识错误的是OoA、是相互制衡的关系B、是所有者和经营者之间的关系C、是委托人、受益人与受托人的关系D、基金份额持有人是基金资产的终极所有者和基金投资收益的受益人；基金管理人则是接受基金份额持有人的委托，负责对所有筹集的资金进行具体的投资决策和日常管理【参考答案】：A16、下面不是债券基本性质的为OoA、债券属于有价证券B、债券是一种虚拟资本C、债券是债权的表现D、发行人必须在约定的时间付息还本【参考答案】：D17、互换交易的主要用途是O,从而规避相应的风险。A、套期保值B、改变交易者资产或负债的风险结构C、价格发现D、套利【参考答案】：B【解析】考点：了解互换交易的定义、主要类别和交易特征。见教材第五章第二节，P173o18、贴现债券到期时按（）偿还。A、发行价格B、市场价格C、票面金额D、本息总额【参考答案】：C19、某股份公司因破产进行清算，公司财产在支付完破产费用后，其偿付的优先顺序依次是OOA、优先股股东、债权人、普通股股东B、债权人、优先股股东、普通股股东C、优先股股东、普通股股东、债权人D、普通股股东、债权人、优先股股东【参考答案】：B【解析】熟悉优先股的定义、特征。见教材第二章第三节，P68o20、证券市场按纵向结构关系，可以分为OoA、发行市场和交易市场B、股票市场、债券市场和基金市场C、集中交易市场和场外市场D、国内市场和国外市场【参考答案】：A21、关于买卖深圳证券交易所无价格涨跌幅限制的证券，以下说法不正确的有OOA、股票上市首日开盘集合竞价的有效竞价范围为发行价的900%以内，连续竞价、收盘集合竞价的有效竞价范围为最近成交价的上下10%B、债券上市首日开盘集合竞价的有效竞价范围为发行价的上下30%,连续竞价、收盘集合竞价的有效竞价范围为最近成交价的上下10%C、债券非上市首日开盘集合竞价的有效竞价范围为前收盘价的上下10%,连续竞价、收盘集合竞价的有效竞价范围为最近成交价的上下10%D、债券质押式回购非上市首日开盘集合竞价的有效竞价范围为前收盘价的上下30%,连续竞价、收盘集合竞价的有效竞价范围为最近成交价的上下10%【参考答案】：D【解析】债券质押式回购非上市首日开盘集合竞价的有效竞价范围为前收盘价的上下100%,连续竞价、收盘集合竞价的有效竞价范围为最近成交价的上下100%O22、选择特定目的机构或受托人时，通常要求满足所谓O条件QA、破产隔离B、破产保护C、财产保护D、财产隔离【参考答案】：A【解析】考点：掌握资产证券化的有关当事人。见教材第五章第四节，P191o23、下列说法错误的是OoA、开放式基金没有固定期限，投资者可随时向基金管理人赎回基金份额，若大量赎回甚至会导致清盘B、绝大多数开放式基金不上市交易，交易在投资者与基金管理人或其代理人之间进行C、封闭式基金与开放式基金的基金份额首次发行价都是按面值加一定百分比的购买费计算D、开放式基金一般每周或更长时间公布一次基金份额资产净值【参考答案】：D24、全部境外投资者持有（包括直接持有和间接持有）上市内资证券公司股份的比例不得超过（）%oA、10B、15C、20D、25【参考答案】：D【解析】掌握外资参股证券公司设立的有关规定。见教材第七章第一节，P270271o25、实际上大多数公司的清算价格总是（）账面价值。A、高于B、低于C、等于D、无关于【参考答案】：B26、下列有关保险公司次级定期债务的表述，错误的是OoA、是指保险公司经批准定向募集的保险公司债务B、期限在5年以下（含）C、本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后，先于保险公司股权资本D、保险公司次级债务偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低100%的前提下偿付【参考答案】：B【解析】答案为B。保险公司次级定期债务是指保险公司经批准定向募集的、期限在5年以上（含5年）、本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务。27、关于股票性质的描述，正确的是OoA、股票是证权证券B、股票所代表的权利本来不存在C、股票只是把已存在的权利表现为证券的形式D、股票所代表的权利的发生是以股票的制作和存在为条件的【参考答案】：A【解析】股票是证权证券。证券可以分为设权证券和证权证券。设权证券是指证券所代表的权利本来不存在，而是随着证券的制作而产生,即权利的发生是以证券的制作和存在为条件的。证权证券是指证券是权利的一种物化的外在形式，它是权利的载体，权利是已经存在的。股票代表的是股东权利，它的发行是以股份的存在为条件的，股票只是把已存在的股东权利表现为证券的形式，它的作用不是创造股东的权利，而是证明股东的权利。所以说，股票是证权证券。28、除交易所交易的标准化期权、权证之外，还存在大量场外交易的期权，这些新型期权通常被称为（）OA、期货期权B、OTC交易的衍生工具C、股票指数期权D、奇异型期权【参考答案】：D29、下列各项中，不属于证券市场特征的是OoA、价值直接交换的场所B、财产权利直接交换的场所C、风险直接交换的场所D、收益直接交换的场所【参考答案】：D【解析】证券市场具有以下三个显著特征：（1）证券市场是价值直接交换的场所。（2）证券市场是财产权利直接交换的场所。（3）证券市场是风险直接交换的场所。30、外汇期货交易自1972年在O所属的国际货币市场（IMM）率先推出后得到了迅速发展。A、伦敦国际金融期权期货交易所B、欧洲交易所C、纽约交易所D、芝加哥商业交易所【参考答案】：D31、（）债券又称附息债券或息票债券。A、分期付息B、贴现C、折价D、溢价【参考答案】：A【解析】熟悉股票和债券投资收益的来源和形式。见教材第六章第四节，P256o32、与股息率可调整优先股股息率的变化无关的是OoA、公司盈利Ik银行存款利率C、各种有价证券的价格波动D、金融市场的波动【参考答案】：A33、我国证券法规定，上市公司和公司债券上市交易的公司，应当在每一会计年度的上半年结束之日起O内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送中期报告，并予公告。A、1个月B、2个月C、3个月D、4个月【参考答案】：B34、通常所说的“金边债券”是指()企业债券金融债券以黄金储备为担保而发行的债券政府债券【参考答案】：D【解析】政府债券的信用等级是最高的，通常被称为“金边债券”。35、债券发行的定价方式以O最为典型。A、累积投标询价B、上网竞价C、公开招标D、协商定价【参考答案】：C【解析】A、C、D三个选项均是股票发行的定价方式。36、证券研究人员、投资管理人员的主要任务是研究和发现股票的O,并将其与市场价格相比较，进而决定投资策略。A、账面价值B、清算价值C、内在价值D、票面价值【参考答案】：C【解析】考点：熟悉股票票面价值、账面价值、清算价值、内在价值的不同含义与联系。见教材第二章第二节，P56o37、根据我国证券发行与承销管理办法规定，首次公开发行股票以O确定股票发行价格。A、累计询价方式B、询价方式C、上网竞价方式D、协商定价方式【参考答案】：B38、按照关于会计师事务所从事证券、期货相关业务有关问题的通知规定，会计师事务所申请证券资格，有限责任会计师事务所净资产应不少于O万元。A、300B、500C、800D、1000【参考答案】：B【解析】按照关于会计师事务所从事证券、期货相关业务有关问题的通知规定，会计师事务所申请证券资格，应当具备的条件之一是有限责任会计师事务所净资产不少于500万元，合伙会计师事务所净资产不少于300万元。39、股东在取得固定的股息以后，又从股份有限公司领取的收益，称之为OOA、资本利得B、红利C、资本增值收益D、股票股息【参考答案】：B40、证券金融公司向证券公司转融通期限一般不超过O个月。A、2B、3C、5D、6【参考答案】：D【解析】掌握对证券金融公司从事转融通业务的管理。见教材第七章第四节，P313o41、电子化交易是世界各国证券交易的发展方向，整个交易系统的核心是OOA、柜台终端B、通信网络C、结算系统D、撮合主机【参考答案】：D42、按发行方式分类，结构化金融衍生产品可分为OoA、公开募集的结构化产品与私募结构化产品B、股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品和商品联结型产品C、收益保证型和非收益保证型D、保本型产品和保证最低收益型产品【参考答案】：A【解析】掌握结构化衍生产品的定义、类别、收益与风险。见教材第五章第四节，P196o43、证券公司的注册资本应当是OoA、货币资本B、实缴资本C、虚拟资本D、金融资本【参考答案】：B44、根据O划分，证券市场可分为证券发行市场和证券交易市场。A、市场的效率B、市场的作用C、市场的功能D、交易标的物【参考答案】：C【解析】熟悉证券发行市场和交易市场的概念及两者关系。见教材第六章第一节，P198o45、设某一累进利率债券的面额为IOOO元，持满1年的债券利率为7%,每年利率递增率为1%,那么持满5年的利息为()元。A、350B、400C、402.55D、450【参考答案】：D【解析】1000*0.07+1000*0.08÷1000*0.09+1000*0.10+1000*0.11=45046、发行人及其主承销商向参与网下配售的询价对象配售股票，公开发行股票数量在4亿股以上的，配售数量不超过向战略投资者配售后剩余发行数量的OOA、30%B、40%C、50%D、60%【参考答案】：C【解析】掌握证券发行与承销管理办法对首次公开发行股票实行的询价制度和对证券发售的规定。见教材第八章第一节，P334o47、有价证券是O的一种形式。A、真实资本B、虚拟资本C、货币资本D、商品资本【参考答案】：B48、证券法的核心是OoA、保护投资者的合法权益，维护社会经济秩序和社会公共利益B、保护公司、股东和债权人的合法权益，维护社会经济秩序C、证券投资活动促进证券市场的健康发展D、消除证券市场的消极作用【参考答案】：A【解析】证券法的调整范围涵盖了在中国境内的股票、公司债券和国务院依法认定的其他证券的发行、交易和监管，其核心旨在保护投资者的合法权益，维护社会经济秩序和社会公共利益。49、为证券交易提供集中登记、存管与结算服务，不以营利为目的的法人是（）。A、证券登记结算公司B、证券交易所C、证券公司D、中国证监会【参考答案】：A50、不属于证券服务机构的是OoA、会计师事务所B、证券登记结算公司C、投资咨询机构D、资信评级机构【参考答案】：B51、同一种类型的债券，长期债券利率比短期债券高。这是对（）的补偿。A、利率风险B、信用风险C、购买力风险D、财务风险【参考答案】：A【解析】考点：掌握证券投资系统风险、非系统风险的含义，熟悉风险来源、作用机制、影响因素和收益与风险的关系。见教材第六章第四节，P262o52、关于限仓制度叙述不正确的是O0A、为了防止市场风险过度集中和防范操纵市场的行为B、是对交易者持仓数量加以限制的制度C、限仓的形式只能是对会员的持仓量限制和对客户的持仓量限制两种D、限仓制度和大户报告制度是降低市场风险的有效机制【参考答案】：C53、金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具，这是金融衍生工具的OOA、跨期性B、联动性C、杠杆性D、不确定性或高风险性【参考答案】：C【解析】考点：掌握金融衍生工具的概念、基本特征、伴随的风险。见教材第五章第一节，P146-147o54、定向发行又称O,即面向少数特定投资者发行。一般由债券发行人与某些机构投资者，如人寿保险公司、养老基金、退休基金等直接洽谈发行条件和其他具体事务，属直接发行。A、直接发行B、私募发行C、招标发行D、承购包销【参考答案】：B55、（）是指接受发起人转让的资产，或受发起人委托持有资产，并以该资产为基础发行证券化产品的机构。A、SPOB、SPVC、DHID、KII【参考答案】：B【解析】考点：掌握资产证券化的有关当事人。见教材第五章第四节，P190-191o56、根据中国加入WTO的承诺，中国加入WTO三年内，允许外国证券公司设立合营公司，外资比例不超过OOA、1/4B、1/3C、1/2D、2/3【参考答案】：B【解析】中国加入WTo时有两条关于证券业的重要承诺：中国加入WTO三年内，允许外国证券公司设立合营公司，外资比例不超过1/3;外国证券公司设立合营公司从事我国证券投资基金管理业务时，外资比例不超过49%。57、货币市场基金的投资对象期限较短，一般在OoA、1年以内B、1年以上2年以内C、1年以上5年以内D、5年以上【参考答案】：A【解析】考点：熟悉各类基金的含义。见教材第四章第一节，P125o58、在票面上不标明利率，发行时按一定折扣率，以低于票面金额发行的债券叫OOA、单利债券B、复利债券C、贴现债券I）、累进利率债券【参考答案】：C【解析】贴现债券的发行价格与票面价值的差价即为贴现债券的利息。59、目前我国对个人结购汇实行O总额管理。A、日度B、月度C、季度D、年度【参考答案】：D【解析】考点：掌握新中国证券市场历史发展阶段和对外开放的内容。见教材第一章第三节，P42o60、参与美国存托凭证发行与交易的中介机构不包括OoA、存券银行B、托管银行C、中央存托公司D、评级公司【参考答案】：D二、多项选择题（共20题，每题1分）。1、在证券市场的法制建设中，其主要相关法规有OOA、股票发行与交易管理暂行规定B、证券法C、合同法D、公司法【参考答案】：A,B,D2、影响期权价格的主要因素有OoA、协定价格与市场价格B、权利期间C、利率D、基础资产价格的波动性【参考答案】：A,B,C,D3、新公司法规定，上市公司董事与董事会会议决议事项所涉及的企业有关联关系的，OOA、不得对该项决议行使表决权B、不得代理其他董事行使表决权C、董事会会议由1/2以上无关联关系董事出席即可举行D、董事会会议所作决议须经无关联关系董事过半数通过【参考答案】：A,B,C,D4、证券市场中介机构是指为证券的发行和交易提供服务的各类机构。下面（）是证券市场中介机构。A、证券公司B、会计师事务所C、证券交易所D、资产评估机构【参考答案】:A,B,D【解析】证券市场中介机构包括证券公司、证券登记结算机构和证券服务机构（证券服务机构包括证券投资咨询公司、会计师事务所、资产评估机构、律师事务所、证券信用评级机构等）。5、通常情况下判断股票流动性强弱的主要分析对象包括OoA、市场深度B、报价紧密度C、股票发行公司经营业绩性D、股票的价格弹性或者恢复能力【参考答案】：A,B,D【解析】掌握股票的定义、性质、特征和分类。见教材第二章第一节，P48o6、上市公司的O应当及时、准确的告知上市公司是否存在拟发生的股权转让。A、控股股东B、实际控制人C、一致行动人D、监事【参考答案】：A,B,C【解析】掌握上市公司信息披露管理办法的有关规定。见教材第八章第一节，P337o7、现代金融体系的支柱是OoA、基金B、银行业C、证券业D、保险业【参考答案】：A,B,C,D8、可转换证券的主要类型是OoA、可转换普通股票B、可转换基金C、可转换债券D、可转换优先股票【参考答案】：C,D9、证券交易所在性质上不是OoA、证券监管机构B、证券服务机构C、证券投资人D、自律性组织【参考答案】:A,B,C10、目前，全球基金业的发展呈现的特点是OOA、封闭式基金成为证券投资基金的主流产品B、开放式基金成为证券投资基金的主流产品C、基金市场竞争加剧，行业集中趋势明显I）、基金的资金来源发生了很大变化【参考答案】：B,C,D【解析】开放式基金成为证券投资基金的主流产品，这和我画基金市场的趋势是一致的，所以A选项不正确。11、可交换债券与可转换债券相同的发行要素有OoA、票面利率、期限B、换股价格C、换股比率D、换股期限【参考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉各种公司债券的含义。见教材第三章第三节，P105o12、上市公司公开发行证券条件的一般规定包括O等。A、主营业务突出B、上市公司组织机构健全、运行良好C、上市公司的盈利能力具有可持续性D、上市公司最近24个月内财务会计文件无虚假记载【参考答案】：B9C【解析】本题考核上市公司公开发行证券条件的一般规定。上市公司公开发行证券条件的一般规定包括上市公司组织机构健全、运行良好;上市公司的盈利能力具有可持续性；上市公司的财务状况良好；上市公司最近36个月内财务会计文件无虚假记载、不存在重大违法行为；上市公司募集资金的数额和使用符合规定；上市公司不存在严重损害投资者的合法权益和社会公共利益的违规行为。A项是创业板首次公开发行股票的条件，D项叙述不正确。13、关于中国证监会的职责，下列说法正确的是OoA、依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则，并依法行使审批或者核准权B、依法制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则，并监督实施C、依法对证券业协会的活动进行指导和监督D、依法监督检查证券发行、上市和交易的信息公开情况【参考答案】：A,B,C,D14、政府发行实物国债的主要情况有OoA、在货币经济不发达时，实物交易占主导地位B、币值不稳定，为维持国债信誉，增强国债吸引力，发行实物国债C、为弥补政府预算赤字D、为了实施某种特殊政策【参考答案】：A,B15、根据选择权性质的划分，金融期权可以划分为OoA、买人期权B、卖出期权C、美式期权D、欧式期权【参考答案】：A,B【解析】掌握金融期权的各种分类方式：根据选择权的划分，金融期权可以划分为买入期权和卖出期权；按照合约规定的履约时间可分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。按照基础资产性质的不同可以分为股权类期权、利率期权和货币期权等。16、我国证券投资基金法规定，基金管理人不得有O行为。A、将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资B、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项C、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为D、向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失【参考答案】：A,D17、直投基金的要求有OoA、不得负债经营B、不得成为所投资企业的债务承担连带责任的出资人C、不用建立内部控制制度D、禁止证券公司的管理人员进行跟投【参考答案】:A,B,D【解析】掌握证券公司主要业务的种类、业务内容及相关管理规定。见教材第七章第二节，P292o18、从其产生的领域分析，外汇风险大致可分为OoA.商业性汇率风险B.金融性汇率风险C.全球性汇率风险D.区域性汇率风险【参考答案】：A,B19、证券市场的结构可以有许多种，但较为重要的结构有OoA、层次结构B、品种结构C、交易场所结构D、投资收益结构【参考答案】：A,B,C20、我国按投资主体的不同性质，将股票划分为OoA、国家股B、法人股C、社会公众股D、外资股【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握我国按投资主体性质分类的各种股份的概念。见教材第二章第四节，P70-72o三、不定项选择题（共20题，每题1分）。1、下面属于深圳证券交易所决定暂停其股票在创业板上市的情形有（）。A、股票交易被实行退市风险警示后，首个会计年度审计结果表明公司继续亏损B、股票交易被实行退市风险警示后，首个会计年度审计结果表明公司净资产仍然为负C、股票交易被实行退市风险警示后，在两个月内仍未披露年度报告或中期报告D、因最近1个会计年度的审计结果显示公司违法违规为其控股股东及其他关联方提供的资金余额超过2000万元或者占净资产值的50%以上，股票交易被实行退市风险警示后，公司年度报告审计结果显示公司违法上【参考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉我国证券市场的上市制度。见教材第六章第二节，P222o2、设立证券公司应当具备的条件是OoA、主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近2年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币2亿元B、有固定的经营场所和业务设施C、董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有证券从业资格D、有完善的风险管理与内部控制制度【参考答案】：CD【解析】证券法第一百二十四条设立证券公司，应当具备下列条件：（一）有符合法律、行政法规规定的公司章程；（二）主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近三年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币二亿元；（三）有符合本法规定的注册资本；（四）董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有证券从业资格；（五）有完善的风险管理与内部控制制度；（六）有合格的经营场所和业务设施；（七）法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。3、证券市场的显著特征有OoA、证券市场是价值直接交换的场所B、证券市场是为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场C、证券市场是风险直接交换的场所D、证券市场是财产权利直接交换的场所【参考答案】：A,C,D【解析】掌握证券市场的定义、特征、结构和基本功能。见教材第一章第一节，P404、按照基金法及中国证监会的有关规定，基金在运作中遇到下列事项，应当通过召开基金份额持有人大会审议决定：OOA、提前终止基金合同B、基金扩募或者延长基金合同期限C、基金份额持有人要去查阅或者复制公开披露的基金信息资料D、转换基金运作方式【参考答案】：A,B,D【解析】C选项是基金份额持有人的权利，不需要召开基金份额持有人大会审议决定。5、通常说，股票风险较大，债券风险相对较小，这是因为OoA、债券既可由债券发行人偿还，也可在二级市场收回投资；而股票通常无须偿还，只能在二级市场收回投资。因而债券流动性较强，风险较小B、债券利息是公司的固定支出，属于费用范围；股票的股息红利是公司利润的一部分，公司有盈利才能支付，而且支付顺序列在债券利息支付和纳税之后C、倘若公司破产，清理资产有余额偿还时，债券偿付在前，股票偿付在后D、在二级市场上，债券因其利率固定、期限固定，市场价格也较涨跌幅度较大【参考答案】：B,C【解析】熟悉债券与股票的异同点。见教材第三章第一节，P86o6、我国发行的普通国债的总体情况大致是OoA、规模越来越大B、期限趋于长期化C、发行方式趋于市场化I）、市场创新日新月异【参考答案】：A,C,D7、证券公司（）需要经证券监管部门批准。A、证券公司设立、收购或者撤销分支机构B、变更业务范围或者注册资本C、变更公司章程中的重要条款I）、变更持有5%以上股权的股东、实际控制人【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握对证券发行及上市、证券交易市场、上市公司、证券经营机构的监管内容。见教材第八章第二节，P362o8、股东大会的下列决议无须经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过的是OOA、修改公司章程B、增加或减少注册资本的决议C、对发行公司债券作出决议D、公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议【参考答案】：C9、公开披露基金信息，不得有下列哪些行为？OA、虚假记载误导性陈述或者重大遗漏B、对证券投资业绩进行预测C、违规承诺收益或者承担损失D、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构【参考答案】:A,B,C,D10、保证公司债券的担保人可以是OOA、发行人B、政府C、信誉好的银行D、举债公司的母公司【参考答案】：B,C,DIk基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，公开披露的基金信息，不得有O行为。A、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B、对证券投资业绩进行预测C、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构D、违规承诺收益或者承担损失【参考答案】：A,B,C,D【解析】了解基金的信息披露要求。见教材第四章第四节，P141o12、地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为OOA、一般债券和专项债券B、普通债券和收益债券C、特种债券和保值债券D、基本建设债券和国家重点建设债券【参考答案】:A,B13、恒生流通综合指数系列包括OA、恒生综合指数B、恒生流通综合指数C、恒生香港流通指数D、恒生中国内地流通指数【参考答案】：B,C,D14、境内居民个人可以用O从事B股交易。A、现汇存款B、外币现钞存款C、外币现钞D、从境外汇入的外汇资金【参考答案】：A,B,D【解析】熟悉A股、B股、H股、N股、S股、L股、红筹股等概念。见教材第二章第四节，P72o15、关于我国的国际债券描述正确的是（）oA、1982年我国首次在国际市场发行国际债券B、1987年10月，财政部在德国法拦克福发行了3亿马克的公募债券，这是我国经济体制改革后政府首次在国外发行债券C、1993年，中国投资银行被批准首次在境内发行外币金融债券D、2007年国家开发银行和中国进出口银行在国际市场各发行1期美元债券，发行额各为7亿美元【参考答案】：A,B,C,D16、享有优先认股权的股东对其所享有的优先认股权可有O选择。A、行使权利认购新发行的普通股票B、将权利转让给他人，从中获得一定的报酬C、承诺放弃行使该权利，从股份公司获取相应的报酬D、不行使权利而听任其过期失效【参考答案】：A,B,D【解析】熟悉股东重大决策参与权、资产收益权、剩余资产分配权、优先认股权等概念。见教材第二章第三节，P66o17、股权分置改革是为解决A股市场相关股东之间的利益平衡问题而采取的举措，对于同时存在H股或B股的A股上市公司，由O协商解决股权分置问题。A、A股市场相关股东B、H股市场相关股东C、B股市场相关股东D、股东大会【参考答案】：A18、风险与收益的关系符合O的性质。A、收益与风险共生共存B、承担风险是获取收益的前提C、收益是风险的成本和报酬D、预期收益率二市场收益率+风险补偿【参考答案】：A,B,C【解析】掌握证券投资系统风险、非系统风险的含义，熟悉风险来源、作用机制、影响因素和收益与风险的关系。见教材第六章第四节，P263o19、我国证券投资基金法规定，设立基金管理公司，应当具备的条件有（）。A、注册资本不低于5000万元人民币，且必须为实缴货币资本B、主要股东最近5年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币C、取得基金从业资格的人员达到法定人数D、有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度【参考答案】：C,D20、我国的债券指数包括OoA、上证国债指数B、政策性银行金融债指数C、上证企业债指数D、中国债券指数【参考答案】：A,C,D【解析】掌握我国主要的股票价格指数、债券指数和基金指数。见教材第六章第三节，P247o四、判断题（共40题，每题1分）。1、目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由商业银行开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上可上市交易的各类结构化票据。O【参考答案】：正确2、所谓交易所会员，是指经国家有权部门批准设立、具有法人资格、依法可从事证券交易及相关业务并取得证券交易所会籍的人员。（）【参考答案】：错误【解析】所谓交易所会员是证券经营机构，而不是人员.3、在证券交易所内，买卖双方直接进行证券交易。O【解析】在证券交易所内，参加交易的是具备会员资格的证券经营机构，一般投资者不能直接进行证券交易4、双重选择权是可转换公司债券最主要的金融特征，它的存在使投资者和发行人的风险、收益限定在一定的范围以内。O【参考答案】：正确5、监事会或不设监事会的有限责任公司的监事发现公司经营情况异常，可以进行调查，必要时，聘请会计师事务所等协助其工作，费用由公司承担。O【参考答案】：正确6、2005年12月21日，内地第一只房地产投资信托基金(REITs)-广州越秀房地产投资信托基金正式在香港交易所上市交易。O【参考答案】：正确【解析】内地第一只房地产投资信托基金-广州越秀房地产股资信托基金于2005年12月21日在香港交易所上市交易7、中小非金融企业发行集合票据应有承销机构承销，并可在银行间债券市场流通转让。O【参考答案】：正确【解析】考点：熟悉我国企业债的管理规定。见教材第三章第三节，P108o8、客户的交易结算资金必须全额存入指定的商业银行，单独立户管理。()【参考答案】：正确9、外国公司分支机构撤销时，必须依照我国公司法的规定进行清算，未清偿债务之前，不得将其分支机构的财产移至中国境外。O【参考答案】：正确【解析】公司法第二十六条规定，有限责任公司的注册资本为在公司登记机关登记的全体股东认缴的出资额。公司全体股东的首次出资额不得低于注册资本的20%,也不得低于法定的注册资本最低限额，其余部分由股东自公司成立之日起2年内缴足；其中，投资公司可以在5年内缴足。有限责任公司注册资本的最低限额为人民币3万元。法律、行政法规对有限责任公司注册资本的最低限额有较高规定的，从其规定。10、根据权证行权的基础资产或标的资产，可将权证分为股权类权证、债权类权证以及其他权证。目前我国证券市场推出的权证均为债权类权证。()【参考答案】：