第六章工程风险管理.docx

第六章工程风险管理6.1 工程风险管理概述工程风险管理就是对工程项目中的风险进行管理。工程风险管理就是降低工程项目中风险发生的可能性，减轻或消除风险的影响，以最低成本取得对项目目标保障的满意结果。工程风险管理的目标就是工程监理目标控制的目标。从某种意义上讲，可以认为风险管理是为目标控制服务的。1 .1.1风险的基础知识2 .风险的含义及特点风险是指损失发生的不确定性（或称可能性），它是不利事件发生的概率及其后果的函数。R=f（P,O式中，R为风险；P为不利事件发生的概率；C为不利事件的后果。所谓风险要具备两方面条件：一是不确定性，二是产生损失后果,否则就不能称为风险。因此，肯定发生损失后果的事件不是风险，没有损失后果的不确定性事件也不是风险。风险也就是一种潜在的可能出现的危险，它包含以下几个含义和特点。D风险是针对危险、损失等不利后果的；2）风险存在于随机状态中，状态完全确定时的事则不能称做风险；3）风险是针对未来的；4）风险是客观存在的，不以人的意志为转移，所以，风险的度量中，不应涉及决策人的主观效用和时间偏好；5）风险是相对的，尽管风险是客观存在的，但它却依赖于决策目标。6）风险主要取决于两个要素：行动方案和未来环境状态;7）风险可以是多维的。决策者不同的偏好和效用反映其对风险的态度、认识和承受能力；8）客观条件的变化是风险转化的重要成因；9）风险是指可能后果与目标发生的偏离，一般是指达不到目标值的负偏离；10）也应重视正偏离，它往往会隐含其他风险。3 .与风险相关的概念与风险相关的概念有：风险因素、风险事件、损失、损失机会。1）风险因素（Hazard）风险因素是指能产生或增加损失概率和损失程度的条件或因素，是风险事件发生的潜在原因，是造成损失的内在或间接原因。通常，风险因素可分为以下3种。自然风险因素道德风险因素心理风险因素2）风险事件风险事件是指造成损失的偶发事件,是造成损失的外在原因或直接原因。3）损失损失是指非故意的、非计划的和非预期的经济价值的减少，通常以货币单位来衡量。损失一般可分为直接损失和间接损失两种。其中直接损失是指风险事件对于目标本身所造成的破坏事实，而间接损失则是由于直接损失所引起的破坏事实。4）损失机会损失机会是指损失出现的概率。概率分为客观概率和主观概率两种。图6.1风险因素、风能事件、损失与风域之间的关系3,风险的分类1）按风险的后果不同，分为纯风险和投机风险。纯风险是指只会造成损失而不会带来收益的风险。例如自然灾害、政治、社会方面的风险一般都表现为纯风险。投机风险则是指既可能造成损失也可能创造额外收益的风险。在相同的条件下，纯风险重复出现的概率较大，表现出某种规律性，因而人们可能较成功地预测其发生的概率，从而相对容易采取防范措施。而投机风险则不然，其重复出现的概率较小，预测的准确性相对较差，也就较难防范。2）按风险产生的原因不同，分为政治风险、社会风险、经济风险、自然风险、技术风险等。3）按风险的影响范围大小不同，分为基本风险和特殊风险。基本风险是指作用于整个经济或大多数人群的风险,具有普遍性,特殊风险是指作用于某一特定单体（如个人或企业）的风险，不具有普遍性。4）按风险的来源不同，分为自然风险和人为风险。人为风险是指由于人类活动导致的风险。人为风险又可细分为行为风险、政治风险、经济风险、技术风险和组织风险等。5）按风险的形态不同，分为静态风险和动态风险。静态风险是由于自然力的不规则变化或人为行为失误导致的风险，它多属于纯风险,动态风险是由于人类需求的改变、制度的改进和政治、经济、社会、科技等环境的变迁导致的风险，它既可属于纯风险，又可属于投机风险。6）按风险后果的承担者不同，分为政府风险、投资方风险、业主风险、承包商风险、供应商风险、担保方风险等。6.1.2风险管理风险管理就是一个识别、确定和度量风险，并制定、选择和实施风险处理方案的过程。风险管理应是L价、风险对策决一个系统的、完整的过程，一般也是一个循环过程。风险管理过程包括风险识别、风I策、实施决策、检查五方面内容O（1）风险识别风险识别是风险管理中的首要步骤,是指通过一定的方式，系统而全面地识别出影响建设工程目标实现的风险事件并加以适当归类的过程，必要时，还需对风险事件的后果作出定性的估计。（2）风险评价风险评价是将建设工程风险事件的发生可能性和损失后果进行定量化的过程。这个过程在系统地识别建设工程风险与合理地作出风险对策决策之间起着重要的桥梁作用。风险评价的结果主要在于确定各种风险事件发生的概率及其对建设工程目标影响的严重程度，如投资增加的数额、工期延误的天数等。（3）风险对策决策风险对策决策是确定建设工程风险事件最佳对策组合的过程。一般来说，风险管理中所运用的对策有以下四种：风险回避、损失控制、风险自留和风险转移。这些风险对策的适用对象各不相同，需要根据风险评价的结果，对不同的风险事件选择最适宜的风险对策，从而形成最佳的风险对策组合。风险对策是目标控制措施的重要内容。风险对策的具体内容体现了主动控制与被动控制相结合的要求，而且相对于一般的目标控制措施而言，风险对策更强调主动控制。（4）实施决策（5）检查对各项风险对策的执行情况不断地进行检查，并评价各项风险对策的执行效果；还需要检查是否有被遗漏的工程风险或者发现新的工程风险，开始新一轮的风险管理过程。6.2 建设工程风险识别风险识别是风险管理的基础,它是指对企业所面临的及潜在的风险加以判断、归类和鉴定风险性质的过程。6.2.1 风险识别的特点和原则1 .风险识别的特点个别性主观性风险识别时，要尽可能减少主观性对风险识别结果的影响。要做到这一点，关键在于提高风险识别的水平。复杂性风险识别对风险管理人员要求很高，并且需要准确、详细的依据，尤其是定量的资料和数据。不确定性这一特点可以说是主观性和复杂性的结果。风险识别本身也是风险。因而避免和减少风险识别的风险也是风险管理的内容。2 .风险识别的原则由粗及细，由细及粗（对风险因素进行全面分析f工程初始风险清单f主要风险）严格界定风险内涵并考虑风险因素之间的相关性先怀疑，后排除排除与确认并重必要时，可做实验论证（技术方面的风险如抗震实验、风洞实验等）6.2.2 风险识别的过程图6.2建设工程风险识别过程建设工程的风险识别往往是通过对经验数据的分析、风险调查、专家咨询以及实验论证等方式，在对建设工程风险进行多维分解的过程中，认识工程风险，建立工程风险清单。风险识别的结果是建立建设工程风险清单。在建设工程风险识别过程中，核心工作是:建设工程风险分解”和“识别建设工程风险因素、风险事件及后果”。6.2.3 建设工程风险的分解根据建设工程的特点，建设工程风险的分解可以按以下途径进行。1）目标维。即按建设工程目标进行分解，也就是考虑影响建设工程投资、进度、质量和安全目标实现的各种风险。2）时间维。即按建设工程实施的各个阶段进行分解，也就是分别考虑决策、设计、施工招标、施工、竣工验收阶段等各个阶段的风险。3）结构维。即按建设工程组成内容进行分解，也就是考虑不同单项工程、单位工程的不同风险。4）因素维。即按建设工程风险因素的分类分解，如政治、社会、经济、自然、技术等方面的风险。在风险分析过程中，往往需要将几种分解方式组合起来使用才能达到目的。6.2.4 风险识别的方法建设工程风险识别的方法有：专家调查法、财务报表法、流程图法、初始清单法、经验数据法和风险调查法C（1）专家调查法专家调查法是指向有关专家提出问题，了解相关风险因素并获得各种信息。这种方法又有两种方式：一种是召集有关专家开会；另一种是采用问卷式调查。采用专家调查法时，所提出的问题应具有指导性和代表性，并具有一定的深度，还应尽可能具体些。（2）财务报表法财务报表有助于确定一个特定企业或特定的建设工程可能遭受哪些损失以及在何种情况下遭受这些损失。通过分析资产负债表、现金流量表、营业报表及有关补充资料，可以识别企业当前的所有资产、责任及人身损失风险。（3）流程图法流程图法是将一项特定的生产或经营活动，按步骤或阶段顺序以若干个模块形式组成一个流程图系列，在每个模块中都标出各种潜在的风险因素或风险事件，从而给决策者一个清晰的总体印象。一般来说,对流程图中各步骤或阶段的划分比较容易，关键在于找出各步骤或各阶段不同的风险因素或风险事件。采用这种方法所得到的风险识别结果较粗。（4）初始清单法初始清单法就是找出建设工程中经常发生的典型风险因素和相应风险事件，从而形成初始风险清单的方法。这样做既可以提高风险识别的效率，又可以降低风险识别的主观性。初始风险清单并不是风险识别的最终结论。它必须结合特定建设工程的具体情况进一步识别风险，修正初始风险清单，因此，这种方法必须与其他方法结合起来使用。（5）经验数据法经验数据法也称为统计资料法，即根据已建各类建设工程与风险有关的统计资料来识别拟建建设工程的风险。此法一般与初始清单法结合使用。（6）风险调查法风险调查法就是从分析具体建设工程的特点入手，一方面对通过其他方法已识别出的风险（如初始风险清单所列出的风险）进行鉴别和确认，另一方面，通过风险调查有可能发现此前尚未识别出的重要的工程风险。不论采用何种风险识别方法组合，都必须包含凶险调查送。从某种意义上讲，前五种风险识别方法的险清单。主要作用在于建立初始风险清单，而风险调查法的作用在于建立最终6.3 建设工程风险评价风险评价是指运用各种风险分析技术，用定性、定量或两者结合的方式处理不确定的过程，其目的是评价风险的可能影响。风险评价可以采用定性和定量两大类方法。定性风险评价方法有专家打分法、层次分析法等,其作用在于区分出不同风险的相对严重程度以及根据预先确定的可接受的风险水平作出相应的决策。从广义上讲，定量风险评价方法也有许多种，如敏感性分析、盈亏平衡分析、决策树、随机网络等，但是，这些方法大多有较为确定的适用范围，如敏感性分析用于项目财务分析，随机网络用于进度计划控制。6 .3.1风险评价的作用通过定量方法进行风险评价的作用主要表现在以下几个方面。（1）更准确地认识风险通过定量方法进行风险评价，可以定量地确定建设工程各种风险因素和风险事件发生的概率大小或概率分布，及其发生后对建设工程目标影响的严重程度或损失严重程度。其中，损失严重程度又可以从两个不同的方面来反映：一方面是不同风险的相对严重程度，据此可以区分主要风险和次要风险；另一方面是各种风险的绝对严重程度，据此可以了解各种风险所造成的损失后果。（2）保证目标规划的合理性和计划的可行性（3）合理选择风险对策，形成最佳风险对策组合风险对策的适用性需从效果和代价两个方面考虑。在选择风险对策时，应将不同风险对策的适用性与不同风险的后果结合起来考虑，对不同的风险选择最适宜的风险对策，从而形成最佳的风险对策组合。7 .3.2风险量函数在定量评价建设工程风险时，首要工作是将各种风险的发生概率及其潜在损失定量化，这一工作也称为风险衡量。所谓风险量，是指各种风险的量化结果，其数值大小取决于各种风险的发生概率及其潜在损失。如果以R表示风险量，P表示风险的发生概率，q表示潜在损失，则R可以表示为P和q的函数，即：R=f（p,q）在风险管理理论和方法中，在多数情况下是以离散形式来定量表示风险的发生概率及其损失，因而风险量R相应地表示为：R=piqi（式中，i=l,2,，n,表示风险事件的数量）。与风险量有关的另一个概念是等风险量曲线，就是由风险量相同的风险事件所形成的曲线。RI、R2、R3为3条不同的等风险量曲线。不同等风险量曲线所表示的风险量大小与其与风险坐标原点的距离成正比,即距原点越近，风险量越小；反之，则风险量越大。因此，R1<R2<R3oq哥在损失图6.5等风院重曲线6. 3.3风险损失的衡量风险损失的衡量就是定量确定风险损失值的大小。建设工程风险损失包括以下几方面。1 .投资风险（风险事件引起的实际投资超出计划投资的数额。）2 .进度风险进度风险导致的损失由以下部分组成。货币的时间价值为赶上计划进度所需的额外费用延期投入使用的收入损失3 .质量风险质量风险导致的损失包括事故引起的直接经济损失，以及修复和补救等措施发生的费用以及第三者责任损失等，可分为以下几个方面。建筑物、构筑物或其他结构倒塌所造成的直接经济损失；复位纠偏、加固补强等补救措施和返工的费用；造成的工期延误的损失；永久性缺陷对于建设工程使用造成的损失；第三者责任的损失。4 .安全风险安全风险导致的损失包括以下几个方面。受伤人员的医疗费用和补偿费；财产损失，包括材料、设备等财产的损毁或被盗；因安全问题引起工期延误带来的损失；为恢复建设工程正常实施所发生的费用；第三者责任损失。5 .3.4风险概率的衡量衡量建设工程风险概率有两种方法：相对比较法和概率分布法。一般而言，相对比较法主要是依据主观概率,而概率分布法的结果则接近于客观概率。1 .相对比较法相对比较法表示如下。“几乎是0”：这种风险事件可认为不会发生。“很小的”：这种风险事件虽有可能发生，但现在没有发生并且将来发生的可能性也不大。“中等的”：即这种风险事件偶尔会发生，并且能预期将来有时会发生。“一定的”：即这种风险事件一直在有规律地发生，并且能够预期未来也是有规律地发生。在这种情况下，可以认为风险事件发生的概率较大。在采用相对比较法时，建设工程风险导致的损失也将相应划分成重大损失、中等损失和轻度损失，从而在风险坐标上对建设工程风险定位，反映出风险量的大小。2 .概率分布法图6.6模拟理论戟率分布过程概率分布法可以较为全面地衡量建设工程风险。因为通过潜在损失的概率分布，有助于确定在一定情况下哪种风险对策或对策组合最佳。概率分布法的常见表现形式是建立概率分布表。理论概率分布也是风险衡量中所经常采用的一种估计方法。即根据建设工程风险的性质分析大量的统计数据，当损失值符合一定的理论概率分布或与其近似吻合时，可由特定的几个参数来确定损失值的概率分布。6. 3.5风险评价在选择对策之前，需要对建设工程风险量作出相对比较，以确定建设工程风险的相对严重性。等风险量曲线指出，在风险坐标图上，离原点位置越近则风险量越小。据此，可以将风险发生概率（P）和潜在损失（q）分别分为L（小）、M（中）、H（大）3个区间，从而将等风险量图分为LL、ML、HL、LM、MM、HM、LH、MH、HH9个区域。在这9个不同区域中，有些区域的风险量是大致相等的，例如，如图6.7所示，可以将风险量的大小分成5个等级：VL（很小）；L（小）；M（中等）；®H（大）；VH（很大）。图6.7风险等吸6.4建设工程风险的控制及对策6.4.1 风险控制风险控制是指减少风险或避免风险发生的措施，是在风险识别和评价的基础上采取各种措施（如规避措施、化解措施、遏制措施、转移措施、应急措施、消减措施、分担措施等），以减少风险或避免风险的发生。1 .可以控制的风险，只要消除或减少相应的风险源，就可能减少这些风险，避免相应事故的发生。不可抗力风险是人类无法避免、无法消除的。对于由不可抗力引起的风险、造成的事故，可以根据风险的特点、损失的情况，采取各种措施，以减少直接的损失。如增加支撑、加强结构的整体性和减少在结构上的堆重等。2 .风险控制措施在不同的建设阶段也应该有相应变化和调整。在建设决策阶段，应该进行客观的可行性研究，以避免决策错误而带来项目投资失败的风险。在勘测设计阶段，应该进行详尽的地质勘测，获得可靠的地质资料；应严格按照国家标准进行设计，充分考虑各种因素，做到既经济又安全。在施工阶段,严格按照国家标准和有关规定进行施工，严格控制原材料的质量，严格遵守操作规程，按图施工。费投入越多，事3 .对风险控制采取各种措施投入一定的费用，称为事故预防费。一般来说，事这故发生的概率越小。但是,它们之间并不是线性的关系，事故预防费投入多少为宜，应该通过效益分析来确定。通常，对事故扳失极小的风险可以不采取控制措施，而对会引起重大事故、造成巨大人员伤亡和财产损失的风险，则应该采取强有力的措施，投入充足的事故预防费。4 .常用的风险对策：风险回避这是指事先预料风险产生的可能程度，判断其现实的条件和因素，在行动中尽可能地避免或改变行动的方向。风险损失控制这是指事前要预防或减少风险发生的几率，同时要考虑风险无法回避时，要运用可能的手段力求减少风险损失的程度。风险自留这是明知有风险，但采用某种风险处理方法，其费用大于自行承担风险所需费用，所以还是自担有利。这种风险一般是发生的几率较小，风险损失强度不大，依靠自己的财务能力可以处理的。风险意识强的管理者，一般会在企业建立风险扳失后备金，提高自行承担风险的财务能力。风险转移这是指面对某些风险，可以借助若干技术和经济手段，转移一定的风险，避免大的损失。风险转移是一种风险共担，最常见的有效方式就是保险。在国际FIDlC合同条件中，对工程是实行强制保险的，承包商在工程开工前必须就施工的工程进行保险，因此承包商在工程投标报价时，应包含这一部分保险费。除此之外，风险转移还可以采用联合他人共担风险的办法转移。如对工程投标的风险，可以采取联合体投标，或主、分包共同投标。6.4.2 风险对策决策过程风险对策决策过程如图B.初始清单法C.经验数据法D.风险调查法正确答案D答案解析本题考查的是风险识别的方法。风险调查法就是从分析具体建设工程的特点人手，一方面对通过其他方法已识别出的风险（如初始风险清单所列出的风险）进行鉴别和确认，另一方面，通过风险调查有可能发现此前尚未识别出的重要的工程风险。参见教材PI21。【例题】建设工程风险识别的结果是（）。A.建设工程风险分解B.识别建设工程风险后果C.建立建设工程初始风险清单D.建立建设工程风险清单正确答案JD答案解析本题考查的是风险识别的过程。风险识别的结果是建立建设工程风险清单。参见教材P118o【例题】在施工阶段，业主改变项目使用功能而造成投资额增大的风险属于（）。A.纯风险B.技术风险C.自然风险D.投机风险正确答案D答案解析本题考查的是工程风险管理概述。投机风险则是指既可能造成损失也可能创造额外收益的风险。例如，一项重大投资活动可能因决策错误或因遇到不测事件而使投资者蒙受灾难性的损失；但如果决策正确，经营有方或赶上大好机遇，则有可能给投资人带来巨额利润。参见教材PII5。【例题】建设工程的非技术风险中，属于经济风险的风险事件有（）。A.通货膨胀B.发生台风C.工程所在国遭受经济危机D.资金不到位E.发生合同纠纷正确答案JAD答案解析本题考查的是工程风险管理概述。通货膨胀和资金不到位属于经济风险的风险事件。参见教材PlI5。小结：重点：1.风险的分类2 .风险管理的流程3 .风险识别的原则和方法4 .风险控制，风险对策的辨别