融资担保机构合并申请指南.docx

11.融资担保机构合并申请指南一、事项名称：融资担保机构合并审批二、事项类别：行政许可三、实施机构：福建省地方金融监督管理局四、通办范围：福建省网上办事大厅五、设定依据：（一）融资担保公司监督管理条例（国务院令第683号）；（二）融资性担保公司管理暂行办法（2010年中国银监会、国家改革委、工信部、财政部、商务部、中国人民银行、国家工商总局令第3号）；（三）中共福建省委办公厅福建省人民政府办公厅关于印发福建省地方金融监督管理局职能配置、内设机构和人员编制规定的通知（闽委办发（2019）44号）。参考依据（四）福建省融资性担保业务监管联席会议关于融资担保机构审批、备案等事项的通知（闽融资担保函（2017）1号）。六、受理对象：全省除厦门市、泉州市及平潭综合实验区外的融资担保机构申请合并审核。七、申请条件:（一）合并后的注册资本须符合所在地融资担保机构设立的注册资本要求；（二）拟任董事、监事、高级管理人员熟悉与融资担保业务相关的法律法规，具有履行职责所需的从业经验和管理能力；（三）有健全的业务规范和风险控制等内部管理制度；（四）申请前已在市级（含）以上报纸公告合并，公告日距申请日45天以上；（五）仅限融资担保机构之间合并。八、申请材料：（一式一份，可提供原件或经设区市/县级监管部门核验的复印件）（一）由申请人提供的材料（采取吸收合并形式的，由存续的融资担保公司提供以下1-8项材料；采取新设合并形式的，由新设的融资担保公司作为申请人提供以下全部材料。）1.申请合并的报告（原件，内容参照附件1）；2 .拟合并融资担保公司各方签署的合并协议（内容参照附件2）;3 .合并后融资担保机构章程草案（法人股东法定代表人签名并加盖公章，自然人股东签名并按指模）；4 .各债权人同意融资担保机构合并的意见书（债权人为法人的，需加盖公章；债权人为自然人的，需签字并盖手印）；尚未开展担保业务的提交情况说明；5 .合并后融资担保机构30%以上注册资本金托管意向书（内容参照附件3）；6 .拟任合并后融资担保机构董事、监事、高级管理人员的无犯罪记录承诺书（原件，内容参照附件4）；7 .合并后融资担保机构业务规范和风险控制等内部管理制度；8 .送达地址确认书（原件，附件5）；9 .登载融资担保机构合并公告的报纸（原件，市级（含）以上报纸公告原件，公告日距申请日45天以上）；10 .企业名称预先核准通知书（名称中应当标明“融资担保”字样）；11 .营业场所租赁合同及产权证复印件（自有房产提交产权证复印件；未取得房产证的，提交房地产管理部门的证明或者购房合同及房屋销售许可证复印件）。（二）由设区市监管部门提供的材料12 区市监管部门报送初审意见的函（内容参照附件6）；2.设区市监管部门与拟任职董事、监事和高管的任职前考核谈话记录，需签署结论性意见（确定其是否熟悉与融资担保业务相关的法律法规，具有履行职责所需的从业经验和管理能力）。（可单独提供，也可将内容并入请示中）（三）领取融资担保业务经营许可证需提交的材料1 .合并后融资担保机构验资报告（原件，在合并后机构所在地开立验资户，由最近三年无不良执业记录的会计师事务所出具）;2 .原融资担保业务经营许可证（原件）；3 .单位介绍信或委托书（原件）；4 .领证人身份证（复印件）。九、申请方式：申请人可通过以下任一方式申请（可“一趟不用跑”）：（一）窗口申请：申请人携带所有申请材料、经办人员身份证及联系方式到省金融监管局窗口申请办理。（二）网上申请：申请人通过网上办事大厅（网址：WWW）申请，扫描上传要求的申请材料，待预审通过后将纸质材料寄送至省金融监管局。（三）邮寄申请：申请人将所有申请材料、经办人员身份证复印件及联系方式寄送到省金融监管局。十、办理流程：（一）受理：省金融监管局接收申请材料，所交材料齐全的,签发收件通知书；所交材料不齐全或不符合法定要求的，签发一次性告知书。如所交材料齐全，2个工作日内做出是否受理决定，并签发受理通知书或不予受理通知书。（二）审核：在受理申请材料后，省金融监管局根据申请条件、申请材料等要求对申请事项进行审核。（三）决定：根据审核结果，做出对该申请事项审核决定并送达。H一、审查标准：（一）合并后的注册资本须符合所在地融资担保机构设立的注册资本要求；（注：股份有限公司之间合并或有限责任公司之间合并后，存续企业的注册资本为原企业注册资本之和。有限责任公司与股份有限公司合并后，存续企业仍为股份有限公司的，其注册资本为原有限责任公司净资产额根据拟合并的股份有限公司每股所含净资产额折成的股份额与原股份有限公司股份总额之和。）（二）拟任高管人员熟悉与融资担保业务相关的法律法规，具有履行职责所需的从业经验（曾从事担保、金融、类金融等相关业务）和管理能力；（三）有较健全的业务规范和风险控制等内部管理制度；（四）各债权人同意融资担保机构合并；（五）不存在违反法律法规的问题；（六）申请人领取融资担保业务经营许可证时应审查验资账户流水清单上注册资本是否全额持续在账上。十二、结果名称：福建省地方金融监督管理局准予行政许可决定书及融资担保业务经营许可证十三、结果样本：批复文件样本见附件7十四、法定办结时限：30个工作日十五、承诺办结时限：20个工作日（承诺时限不包括评估论证）十六、收费标准：不收费十七、物流快递：支持十八、办理地点：福建省地方金融监督管理局电话：地址：福州市鼓楼区北大路133号物价大楼金融监管一处十九、办理时间：全年除节假日外,上午：8:00-12:00,下午：2:30-5:30（夏季时调整为上午:8:00-12:00,下午：3:00-6:00）二十、监督电话：省金融监管局机关纪委电话：关于XX融资担保公司和XX融资担保公司合并的申请报告（提纲，仅供参考）XX设区市监管部门：XXXXXXXXXXXX（合并原因），经股东（大）会决定，XX融资担保公司拟与XX融资担保公司合并，现就相关事项报告如下：一、合并各方情况（有多个法人股东均按以下内容报告）（一）XX融资担保公司基本情况（A公司）成立时间、公司住所、注册资本、业务范围、股东构成、业务开展等情况。（二）XX融资担保公司基本情况（B公司）成立时间、公司住所、注册资本、业务范围、股东构成、业务开展等情况。二、拟设机构情况（一）公司名称（可不变，也可新命名）：（二）注册资本：（三）组织形式：有限责任公司股份有限公司。（四）业务范围：（五）营业地址：（六）股东结构及出资情况：三、合并工作有关情况内容包括：前期开展的有关工作，尤其对合并的公告情况和机构债务清偿或债务担保情况进行说明，明确债权人名单，并提出后续涉及合并的有关工作计划。四、有关承诺本公司承诺所提交的全部申请材料真实、准确、完整，复印件与原件内容一致，不存在虚假陈述或重大遗漏，并对因材料虚假所引发的一切后果负法律责任。以上申请，请予审核转报。联系人：联系电话：XX融资担保公司（A公司）法定代表人签名（A公司）公章XX融资担保公司（B公司）法定代表人签名（B公司）公章年月日融资担保机构合并协议书（提纲，仅供参考）应包括下列主要内容：一、合并协议各方的名称、住所、法定代表人；二、合并后企业的名称、住所、法定代表人；三、合并后企业的投资总额和注册资本；四、合并形式；五、合并协议各方债权、债务的承继方案；六、职工安置办法；七、违约责任；八、解决争议的方式；九、签约日期、地点；十、合并协议各方认为需要规定的其他事项。协议各方：XX融资担保公司（A公司）法定代表人签名（A公司）公章XX融资担保公司（B公司）法定代表人签名（B公司）公章福建省融资担保公司注册资本金托管意向书（提纲，仅供参考）甲方：XX融资担保公司乙方：XX银行为加强融资担保公司注册资本金的管理，防范和控制担保风险，甲乙双方根据融资担保公司监督管理条例和我省有关融资担保公司规范管理的政策规定，在平等、自愿的基础上，经充分协商，达成如下注册资本金托管意向：一、托管账户、托管期限和托管金额（一）甲方应在乙方所辖（分支）机构新开设注册资本金托管账户，或指定原有账户为注册资本金托管账户,账户信息如下:户名：XX融资担保公司账号：XXXXXX开户行：XX银行（二）托管期限从托管资金到达托管账户之日起，到托管资金支付完毕或解除托管合同为止。（意向书的期限可以为短期，待取得设立批复后需签订托管协议，协议的期限至少一年）（三）托管金额托管资本金总额为人民币（大写）XX万元，占注册资金30%o二、托管资本金的管理（一）托管资本金的使用范围：1.融资担保公司业务保证金；2 .保证金项下代偿支付；3 .委托乙方投资的国债、金融债券及大型企业债务融资工具等信用等级较高的固定收益类金融产品。（二）托管资本金只能转账，不得提现，不得透支。三、甲方的权利和义务由甲乙双方协商确定，但内容至少包含撤销或变更托管账户后1个月内应向当地监管部门报告。四、乙方的权利和义务由甲乙双方协商确定，但内容至少包含以下几项：（一）每年1月向当地监管部门报送年度资本金托管使用情况；（二）接受当地监管部门对资本金托管工作的检查和监督；（三）保证与甲方开展贷款担保业务。（注：可对风险分担等做出约定。）五、托管协议的解除甲方向乙方提出解除资本金账户托管时，应向乙方出具解除资本金账户托管的书面通知，解除该资本金账户托管后应在10个工作日内重新签订资本金账户托管协议。撤销或变更托管协议后1个月内应报告当地监管部门。六、其他事项（注：此协议为建议性样本，银担双方可在此基础上具体协商）甲方：（公章）乙方：（公章）甲方签约代表：（签名）乙方签约代表：（签名）签约时间:签约地点:无犯罪记录承诺书本人姓名（身份证号：）,男女，年月日出生，国籍。（有无）金融业、类金融业经营管理或相关行业经历；（有未）从事担保行业的经验或经历。拟（出资担任）XX融资担保公司（股东法定代表人董事监事总经理等高管）。现郑重声明：至今，本人在中华人民共和国及境外无犯罪记录。本人在申请设立XX融资担保公司事项中，不存在虚假陈述或重大遗漏。以上声明如有不实，本人愿承担一切经济和法律责任。联系电话：承诺人签名（并按指模）：年月日送达地址确认书受送达人名称：（法定代表人或代表人姓名：职务：）本人或单位确认为省金融监管局寄送法律文书的法定地址。联系电话为：是否接受是口否电子送达手机号码传真号码口电子邮件地址_警示告知:1、受送达人如不确认送达地点，则向在市场监管部门注册的住所地寄送法律文书即视为送达，电子送达以发送方设备显示发送成功即视为送达。2、确认人（或单位）如迁徙新址，应事先书面通知省金融监管局，如不通知，省金融监管局按已确认地点寄送法律文书即视为送达。3、我已经阅读了第1、2点的警示告知事项，并保证上述地址是准确、有效的。确认人：（法定代表人或代表人：）XX市舫金雕熊理眉攵件文号XX市地方金融监督管理局关于报送XX融资担保公司和XX融资担保公司合并初审意见的函（仅供参考）省金融监管局：XX融资担保公司和XX融资担保公司申请合并，经双方公司股东（大）会决议，拟在XX县（市、区）合并设立XX融资担保公司，我我对上报的材料进行了初审，意见如下：一、合并后公司基本情况（一）公司名称：（二）组织形式：（三）注册资本：（四）法定代表人：（五）营业地址：（六）业务范围：二、股东情况（一）法人股东户，合计持股比例%,具体情况如下：法人出资人名册（全称）营业执照证号出资额（万元）占股比例（%）（二）自然人股东人，合计持股比例%,具体情况如下：发起人姓名身份证号码出资额（万元）占股比例（%）三、公告情况经审查，XX年XX月XX日XX融资担保公司和XX融资担保公司在公开发行的XX报纸（市级/省级）上登载了合并公告，公告日距申请日45天以上。四、与高管谈话情况谈话时间姓名拟任职务谈话情况是否熟悉与融资担保业务相关的法律法规，具有履行职责所需的从业经验和管理能力根据融资担保公司监督管理条例和福建省融资性担保业务监管联席会议关于融资担保机构审批、备案等事项的通知（闽融资担保函（2017）1号）规定，经我局初审，材料齐全，复印件材料与原件一致，符合合并要求。拟同意XX融资担保公司和XX融资担保公司合并设立XX融资担保公司，现上报贵局，请予批准。附件：XX融资担保公司和XX融资担保公司公司合并材料XX设区市地方金融监督管理局年月日（联系人:联系电话:常器财金雎髓理眉妹闽金管许可准()号福建省地方金融监督管理局准予行政许可决定书XX融资担保公司、XX融资担保公司：你公司申请合并XX融资担保公司和XX融资担保公司的材料悉。根据融资担保公司监督管理条例、福建省融资担保业务监管联席会议关于融资担保机构审批、备案等事项的通知(闽融资担保函(2017)1号)规定，经研究，同意合并XX融资担保公司和XX融资担保公司，设立XX融资担保公司。一、合并后机构注册信息如下：(一)公司名称：XX融资担保公司。(二)机构编码：闽XXXX。(三)注册资本：XXXX万元人民币。（四）组织形式：有限责任公司股份有限公司。（五）营业地址：（六）经营许可证有效期限：2年。（七）业务范围：融资担保业务。（八）股东情况：二、注销XX融资担保公司（和XX融资担保公司）融资担保业务经营许可资格。请通知申请人于本批复之日起20个工作日内，提交验资报告（原件）和融资担保公司30%以上注册资本金托管协议（复印件，需经设区市监管部门核对盖章），申领融资担保业务经营许可证，并到市场监管部门办理登记手续后，依法开展业务。公司在领取融资担保业务经营许可证后7个工作日内应登陆“福建省融资性担保公司管理平台”注册，并按时报送报表。XX融资担保公司（和XX融资担保公司）的融资担保业务经营许可证从批复作出之日起作废，之前开展的担保业务依照相关法律法规由合并后的XX融资担保公司继续履行担保责任。福建省地方金融监督管理局年月日（此件主动公开）抄送：省市场监管局、人行福州中心支行、福建银保监局。7达Qa日 % *w ' X W -融资担保业务经营许可证发证 机关：福建省地方金融监督管理局2019 年Nb 00002558围：贷款担保、票据承兑担保、贸易融资担保、项目融资 担保、信用证担保等担保业务和其它法律、法规许可 的融资担保业务。