推进武汉区域金融中心建设的建议.docx

推进武汉区域金融中心建设的建议近年来，武汉综合经济实力快速增长，2021年首次跻身金融中心综合竞争力前十强，中部第一。同时，武汉金融发展也面临着众多困难和挑战，如国有控股金融机构不多，对地方金融资源调控力不足；金融产业绩效水平仍相对较低，与武汉产业规模不相匹配；金融总部经济不强，资金聚集效应有限；要素交易市场缺乏，金融市场功能有短板；金融配套环境不足，对高端金融人才吸引力不够。武汉要建设区域金融中心，需要提高金融政策能级，对标上海、北京、深圳，加快补齐短板，强化辐射和带动作用。直面与重庆、南京、成都、郑州等区域金融中心竞争，扩大武汉金融全国影响力。一、武汉金融产业的区域地位根据最新一期“中国金融中心指数”显示，2021年武汉跻身金融中心综合竞争力前十强。在中部地区，武汉和郑州属于区域金融中心第一梯队，保持中部领先地位，与郑州相比，武汉在金融机构实力、金融生态环境等方面具有一定优势。但与杭州、南京、成都、重庆相比，都有一定差距，向东、向西影响力都不高。1.金融产业绩效：存贷款规模、保险覆盖率、证券交易活跃度不高相比于其他竞争区域金融中心的城市，武汉金融产业绩效水平不高，贷款规模、保险覆盖率、证券交易活跃度等不高。2021年，武汉金融业增加值1862亿元，同比增长14%,在疫情严重影响下，这一成绩来之不易。而成都2021实现金融业增加值2215亿元，杭州实现金融业增加值2191亿元，同时成都、杭州等城市无论在金融机构数、法人金融机构数量上还是规模上都要领先武汉。2 .金融机构实力：金融总部经济不强近年来，武汉加大了金融招商力度，金融机构门类较为齐全，但是地方金融机构实力仍然不强，还没有明显领先全国的金融机构，长江证券、天风证券两家上市金融机构的估值都不高，汉口银行提出上市10年来，依然没有取得突破。整体来看，武汉区域金融要素多元化程度仍旧不高，金融机构总部数量和规模有待提升。3 .金融市场规模：缺乏全国性要素交易市场虽然武汉拥有武汉股权托管交易中心、光谷联合产权交易所、武汉金融资产交易所等要素交易市场，但这些交易市场功能有限，主要服务于湖北地区，影响范围有限。2021年，全国碳排放权注册登记系统落户武汉，但是碳交易系统落户上海，相对于交易系统，登记系统不属于金融交易中心环节，对金融创新活动聚集有限。要打造“碳金融”高地，还需要吸引更多碳金融机构聚集。4 .金融生态环境：金融服务配套不足在金融生态建设方面，得益于武汉高校资源丰富，人才环境有一定优势，但是随着金融业从同质化竞争到专业化竞争转变，金融业高端人才缺乏的问题日趋突出，教育资源优势未能转化为人才资源优势，人才洼地效应尚未形成。金融商业环境排名不佳，主要表现在信用环境、契约精神等指标不高，征信系统利用不够充分，信用评级和资产评估等中介组织尚需进一步规范发展。区域中小微企业融资可得性、便利性和普惠性，相对比深圳、广州、上海等地还有待提升。二、武汉金融产业的内生性问题1.金融产业特色不突出，金融基础资源配置效率不高在城市竞争中，武汉金融产业规划也是大而全，特色不明确，没有确立重点发展的细分领域，极大降低了金融资源的配置效率。比如天津，重点将打造国家租赁创新中心，全国诸多租赁行业首创发生在天津，租赁公司、租赁资产规模等均居于全国前列，天津东疆更是成为全国最大的飞机资产交易中心。2,科技金融创新有待突破，科技型企业直接融资不够活跃武汉科技金融的产品创新、服务模式创新的动力还不强,缺少一批可复制、可推广的典型案例和经验，科技金融专营机构的服务能力还需要进一步提升。此外，还存在有关部门之间信息不对称、在科技金融工作中的整体部署和联动不够、科技投融资政策体系还不够健全等问题，各项发展科技金融的政策分布在发改、金融、科技等部门，直接影响了科技金融工作的深入推进。3.武汉金融机构聚集区相对分散，未能形成统一的形象和品牌效应金融密度不够集中，“明星”“亮点”区域不够，华中金融城和武昌临江商务区、建设大道金融一条街、武汉王家墩CBD.江岸沿江商务区，可谓是“多点开花”，部分区域以金融名义招商，实际并无突出金融特色，没有重点金融机构聚集，不利于金融中心的形象展示，难以形成陆家嘴之于上海、金融街之于北京的核心品牌效应。三、加快武汉区域金融中心建设的建议在各地争相建设金融中心背景下，武汉要整合全市金融发展政策，保持政策整体力度的先进性、实施落地的精准性和战略导向的前瞻性，以“政策高地”打造“资金洼地二1.加强金融创新发展，成为金融改革策源中心一是加快市属国有金融企业改革，推动绩效考核机制全面市场化，做大市属国有金融企业，形成自主可控的金融资源调控能力，掌握地方金融资源布局节奏，通过并购、新设、引进、合作等模式，有针对性、战略性的填补武汉区域金融空白。二是推动全域政策共享，推动上海、深圳等地金融改革政策成果在武汉直接参照执行，借鉴高水平的金融改革成果,在高层次、大范围上开展先行先试，打造武汉金融政策高地。三是加强金融前沿研究，与武汉大学、中南财经政法大学、湖北经济学院等高校联合成立金融实验室，开发利用区域内高校资源，为区域金融中心建设提供智力支持。四是积极探索“金融+”项目，金融始终要与实体经济结合才有产业优势，要引导区域金融企业结合武汉产业特色，探索形成“金融+智能制造”“金融+信息产业”“金融+商贸物流”等针对武汉产业特点的金融服务模式。五是要牢牢把握金融风险的控制力。增强风险防控前瞻性、预见性，提前做好风险应对预案，主动排雷，精准拆弹，坚决守住不发生区域系统性风险的底线。2 .加强金融服务供给，成为金融要素发展中心一是打造区域骨干金融企业，重点支持本土法人金融机构发展，解决资本来源和异地拓展瓶颈。加快申请金融控股公司牌照，金融控股公司是新增的一类重要金融牌照，具有金融资源聚集功能，将成为城市金融竞争重要维度。二是引进更多金融新业态、新模式、新产品，在金融衍生品市场中抢抓先机，利用期货、期权、掉期等衍生品为企业提供丰富金融支持。做大消费金融，吸引消费信贷、消费租赁、汽车金融等消费金融机构聚集。三是发展金融中介服务机构，支持律师事务所、会计师事务所、信用评级机构等开展金融专业化服务，完善金融产业链、服务链，活跃金融市场。四是加快发展股权投资，扶持多层次股权投资机构发展,引导和支持知名创业投资企业投资武汉战略性新兴产业、成长型中小企业，改善企业的融资结构。五是大力发展“碳金融”产业体系，以中国碳排放权注册登记系统落户武汉为契机，支持湖北碳排放权交易中心吸引各路资金、项目、技术，做大“双碳”产业，做实全国碳交易中心和碳金融中心。3 .加强基础设施建设，成为金融科技探索中心一是积极争取建设区域金融法院，2018年8月以来，全国共批准设立了上海金融法院、北京金融法院、成渝金融法院等3家金融法院，目的是发挥金融司法专长，提高金融司法效率，武汉可以联合武汉城市圈或中部城市圈积极争取中部金融法院。二是大力发展要素交易市场，发展大宗商品交易、金融资产权益、国有产股权、排污权、知识产权、文化艺术品权益等新型要素交易市场，完善要素交易信息发布、交易撮合、价格发现、资金结算等各个环节，优化资源配置机制。三是提升数字金融服务能力，借助云计算、区块链、人工智能、生物识别等技术，以开放包容态度，发展智能支付、智慧网点、智能投顾、数字化融资等，打造数字金融研发中心和特色应用场景。四是建立公共金融风险监测预警体系，加强金融风险研判及重点领域风险防控，加强重大风险提示，建立风险信息区域共享机制，建立重点风险联动处置机制。五是加强信用城市建设，发挥社会信用体系建设方面的主导作用，加强与政务系统对接，扩大非银行信用信息采集面，不断提高信用信息的质量，健全信用监督和失信惩戒机制，优化信用应用环境。4 .加强金融环境优化，成为金融交流合作中心一是切实健全地方金融监管机制，按照中央统一部署，逐步健全地方金融监管体系，完善监管协调机制，制定地方配套监管细则，实现金融监管全覆盖，消除监管盲区。二是开展监管沙盒探索，2021年10月，人民银行北京营业管理部和人民银行深圳中心支行披露了"AIBankInside产品”等四个监管创新项目完成测试，标志着我国“监管沙盒”从概念走向实践，武汉要积极借鉴实践经验，鼓励新兴金融机构在限定范围内开展更多的应用探索。三是保持松紧适度的金融监管，在风险可控和保护消费者权益的前提下，监管对金融机构要有一定的包容性，探索“首违不罚”“首违轻罚”，避免监管过度、过紧。四是加强合作共享，借鉴长三角金融业发展联盟，牵头成立中部金融业发展联盟，打破条块分割的传统经营模式，形成中部地区金融发展合力。五是推进居民金融素养提升工程，丰富金融教育方式，打造特色品牌和金融安全街区，提升全社会金融认知程度。5 .加强服务实体经济，成为金融服务聚集中心一是建立服务企业融资“全生命周期”金融服务链。根据企业不同成长阶段提供适合的金融产品服务，特别是对种子期和初创期的企业，提供“投资+贷款+IPO”等综合金融服务。二是切实提升资产证券化水平，加快建立武汉企业上市促进中心，建立“专精特新”企业库，加大上市公司培育力度，加大上市服务力度，鼓励开展上市公司并购，支持上市企业再融资和并购重组。三是搭建政银企综合服务平台，区域内企业线上向金融机构提出金融需求，金融机构线上审批，主管部门实时跟踪监测，调配资源。利用数据平台，实现对中小微企业精准画像，提升金融服务中小微企业的精准度，让“信用数据”切实转化为中小微企业“融资资本二四是鼓励金融机构提高小微企业贷款风险容忍度，要发挥财政杠杆作用，调拨可利用资金，扩大纾困资金规模，为金融机构提供一定的政策性补偿，健全尽职免责和容错纠错机制，变“拒贷”“惧贷”为“愿贷”“敢贷”。2021年6月，武汉发布加快区域金融中心建设若干支持政策的通知，提出到2025年，要将金融业增加值提高至2500亿元，五年时间要实现近1000亿元增长。与之配套，武汉对于壮大金融总部经济、企业直接融资、金融创新发展、金融人才引进等提出了一系列支持政策，从宏观金融体系建设到微观主体扶持都有很强针对性，政策领域之宽、力度之大、受惠面之广前所未有。武汉加快打造区域金融中心，要以此为契机，加快政策落地，使得政策红利转变为发展实绩。同时，要紧跟金融市场前沿，培育良好金融生态，加强金融创新发展，加快金融基础设施建设，使武汉真正成为金融改革策源中心、金融要素发展中心、金融科技探索中心和金融服务聚集中心，形成独具特色的“武汉金融品牌”。