新华人寿保险财富管理基本法XX0602.docx

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1、新华人寿保险财富管理基本法XX0602财富管理业务销售人员管理办法（二。一。试行版）总公司财富管理业务部前言（注释）第一章总则第二章财富管理业务组织架构及岗位职责第一节组织架构第二节岗位职责第三章财富管理业务销售人员人事管理第一节资格管理第二节招募条件第三节招募流程第四节核心技能第五节保密管理第四章财富管理业务销售人员职涯规划第一节业务销售路径第二节业务管理路径第三节荣誉授予路径第五章财富管理业务销售人员薪资福利第一节FA薪资构成第二节FM薪资构成第三节FD薪资构成第六章财富管理业务销售人员考核管理第一节FA考核管理第二节FM考核管理第三节FD考核管理第七章财富管理业务销售人员合规管理第一节嘉

2、奖第二节处罚附件财富管理业务R-T-T管理机制前言（注释）一、财富管理业务管理架构名称注释架构全称英文参照名称简称财富管理营销中心FortuneMarketingCenterMKC财富管理营销部FortuneMarketingDepartmentMKD二、财富管理业务销售人员各职级名称注释关于业务销售路径人员各职级名称注释：职级全称英文参照职级简称资深财富顾问三级PremiumFortuneAdvisorLevel3PFA-3资深财富顾问二级PremiumFortuneAdvisorLevel2PFA-2资深财富顾问一级PremiumFortuneAdvisorLevel1PFA-I高级财富顾

3、问三级SeniorFortuneAdvisorLevel3SFA-3高级财富顾问二级SeniorFortuneAdvisorLevel2SFA-2高级财富顾问一级SeniorFortuneAdvisorLevel1SFA-I财富顾问三级FortuneAdvisorLevel3FA-3财富顾问二级FortuneAdvisorLevel2FA-2财富顾问一级FortuneAdvisorLevel1FA-I财富顾问助理AssistantFortuneAdvisorAFA关于业务管理路径人员-营销部经理职级名称注释:职级全称英文参照职级简称资深财富经理PremiumFortuneManagerPFM高

4、级财富经理SeniorFortuneManagerSFM财富经理FortuneManagerFM关于业务管理路径人员-营销中心总监职级名称注释:职级全称英文参照职级简称资深财富总监PremiumFortuneDirectorPFD高级财富总监SeniorFortuneDirectorSFD财富总监FortuneDirectorFD三、财富管理业务关键指标名称注释指标全称英文参照简称首年度新契约标准保费StandardFirstYearPremiumSFYP首年度新契约提奖FirstYearCommissionFYC注：SFYP指：于本自然月内及往常承保出单；于下一自然月5日前客户签收,且15日

5、前完成回单；未在犹豫期内撤、退保第一章总则第一条为规范财富管理业务作业模式及流程、保证业务品质、指导队伍建设，满足财富管理业务销售人员职涯规划的需要，打造一支“高忠诚度、高素养、高绩效”的可持续进展的作业队伍，全面推进财富管理业务的快速进展，特制定新华人寿保险股份有限公司财富管理业务销售人员管理办法（二。一。试行版）（下列简称“本办法”）。第二条本办法所称“财富管理业务”是指通过中小股份制商业银行网点销售渠道（包含理财专柜、理财中心、私人银行等）为中高端客户提供个性化的定制类产品及服务，开发并满足客户风险管理及理财规划需求的所有寿险业务。第三条关于财富管理业务渠道银行作业模式的指导性原则财富管

6、理业务试点的作业模式是指，在中小股份制商业银行网点（包含理财专柜、理财中心、私人银行等），通过“驻点营销”的方式，以财富顾问自主销售为主，向中高端财富客户销售高价值寿险产品。财富管理业务销售人员，原则上每人只管理1个驻点网点，最多不超过2个驻点网点（一主一辅）。通过作业模式的固化，实现对管理模式、服务模式的逐步固化。第四条始终不渝地坚持提升销售队伍的素养、品质、技能与收入，打造可持续进展的“三高”作业队伍，提升财富管理业务的核心竞争能力。“高忠诚度”是指销售队伍高度认同公司文化，具有良好的职业操守与服务意识，可塑造、可培养、可进展。“高素养”是指销售队伍具备较高的综合素养与道德品质，具备较强的

7、服务技能与客户经营能力“高绩效”是指销售队伍具备较强的理财技能与展业技能，具备多种类型产品的销售能力，绩效水平高、奉献大。第五条本办法销售人员是指通过资格考试取得保险代理从业人员资格证书，符合财富管理业务销售人员招募条件，与公司签订劳动合同，受公司派遣，在银行网点专职从事寿险产品销售、客户服务、理财经理培训等及从事业务管理工作的人员。考核管理与薪资福利分为A、B两类,各分公司根据当地实际情况选择，并上报总公司财富管理业务部备案，原则上选择标准一年内不得变更。第六条本办法所称“首年度新契约标准保费二简称“SFYP”第七条本办法适用于新华人寿保险股份有限公司所属各试点分支公司。第二章财富管理业务组

8、织架构及岗位职责第一节组织架构第八条分公司设立财富管理营销中心（下列简称“MKC”）分公司本部及中心支公司销售组织架构设立营销中心（下列简称“MKC”）,营销中心下设营销部（下列简称“MKD”）,营销部下辖财富顾问（下列简称“FA”）o第九条MKD设立及FM的审批1.设立条件所辖FA10人以上，25人下列（不含FM）。2.审批程序MKD增设、撤并与FM任命、更换由分公司财富管理部提名，经分公司总经理室审批后上报总公司财富管理部审批。FM每月1日上岗。第十条MKC设立及FD的审批1.设立条件（1）3个以上MKD（含3个）；（2）人员总数40人以上（不含FD）。2.审批程序MKC设立、撤并与FD任

9、命、更换由分公司财富管理部提名，经分公司总经理室审核后上报总公司财富管理业务部审批。财富管理中心总监每月1日上岗。第二节岗位职责第十一条FA的职责FA是直接面对客户、负责产品销售的一线销售人员，要紧工作职责有:1 .进行现场销售面谈，为客户提供保险需求分析、产品建议书的设计及讲解；2 .网点合作关系保护、银行理财经理及柜员的日常培训与辅导；3 .训练辅导新人4 .网点资料与单证配送；5 .完成公司规定的考核指标；6 .协助做好客户保护及售后服务工作；7 .公司委派的其他工作。第十二条FM的职责FM是财富管理业务最基础、最核心的销售管理单位-MKD的责任人，FM的要紧工作职责有：1.对内负责FA

10、专业技能与沟通技能的提升、业务辅导与日常管理工作；8 .对外负责银行支行、重点网点的开发与渠道保护；9 .完成公司规定的考核指标；10 公司委派的其他工作；第十三条FD的职责FI）是财富管理业务一线销售具体指挥的组织人与责任人。FD的要紧工作职责有：1.对内负责队伍管理、经营分析、FM辅导工作；2 .对外负责银行分行、重点支行的开发与渠道保护；3 .完成公司规定的考核指标;4 .公司委派的其他工作。第三章财富管理业务销售人员人事管理第一节资格管理第十四条劳动合同公司与所有持保险从业资格证的财富管理业务销售人员签订劳动合同第十五条保密协议财富管理业务销售人员务必与银行及公司签订客户保密协议方可进

11、驻银行网点开展销售工作。第十六条保险从业人员资格证书管理财富管理业务销售人员应持有有效的保险从业人员资格证书（下列简称“资格证书”）才能与公司签订劳动合同。在签订合同时，须将资格证书原件递交公司审核,由公司复印留底后将证书原件退还本人。根据中国保监会的有关规定，资格证书的有效期为3年，自颁发之日起计算。持有人应当在资格证书有效期届满30日前申请换发。第十七条展业登记管理财富管理业务销售人员应当取得公司发放的保险营销员展业证（下列简称展业证），方可从事保险营销活动。公司向财富管理业务销售人员发放展业证前，应当向当地保险行业协会办理该销售人员的展业证的登记注册。关于保监会与保险同业公会通报不得申领

12、展业证的人员（黑名单上的人员），公司将不予其签署劳动合同。第十八条重新入司规定已与公司解除合同的财富管理业务销售人员，原则上在解除合同六个月之后，公司才会同意其重新入司的要求。财富管理业务销售人员重新入司，其原有业绩不能追溯或者重续。重新入司的财富管理业务销售人员，其签约流程与新人报聘流程同。第十九条岗前培训与后续教育规定财富管理业务销售人员申请领取展业证、年审展业证与换发资格证书，应当符合中国保监会规定的有关岗前培训与后续教育的条件。财富管理业务销售人员首次从事保险营销活动前，应当同意累计很多于80小时的岗前培训，其中同意保险法律知识、职业道德与诚信教育时间累计不得少于12小时。财富管理业务

13、销售人员从事保险营销活动，每年应当同意累计很多于36小时的后续教育，其中同意保险法律知识、职业道德与诚信教育时间累计不得少于12小时。第二十条FM专项资格管理1 .总公司开发专门的FM资格认证培训课程，并定期进行专项培训与认证工作。FM务必定期参加由总公司授权、分公司组织的资格认证专项培训I,并考核通过；未考核通过，将免去FM职务；FM每年资格认证专项培训与考核，由总公司进行统一组织。2 .关于渠道保护、队伍稳固出现重大问题、内部经营管理不善、受到监管部门处罚、民意测评不合格的FM,予以免职。第二十一条FD专项资格管理1.FD务必定期参加由总公司统一组织的资格认证专项培训，并考核通过；未考核通

14、过，将免去FD职务；2关于渠道保护、队伍稳固出现重大问题、内部经营管理不善、受到监管部门处罚、民意测评不合格的FD,予以免职。第二节招募条件第二十二条招募条件1.通用条件：身体健康，形象气质佳，亲与力强；无不良嗜好，无不良历史记录；具有较强的沟通、销售能力；具有当地常住户口或者在当地有固定住所且办有本地暂住证；具有保险代理从业人员基本资格。第二十三条FA专项条件：年龄在23-40周岁之间，务必具有本科及以上学历，具有两年及以上保险销售、银行业务、金融理财经验的人员学历能够放宽至大专。第二十四条FM与FD专项条件：年龄在25-45周岁之间，应具有本科及以上学历，具有三年及以上保险、银行与金融销售

15、管理的人员学历能够放宽至大专。放宽学历务必经总公司财富管理业务部审批同意。第二十五条有下列情况之一者不得招募：有违法犯罪或者其它违法犯罪纪录的；过往工作期间因违反规定被吊销保险代理人资格证书的；保险监管部门认定不宜从事保险工作的。第三节招募、入职离职流程第二十六条招募流程1.公布信息：采取公开招募与内部人员介绍的方式开展FA的招募工作。2 ,资格审核及初试应聘人员应填写新华人寿保险股份有限公司财富管理业务销售人员应聘登记表，并将身份证明、学历证明原件、招募资料卷宗交分支机构财富管理行政单位进行资格审核。FD、FM由分公司财富管理业务部会同分公司人力资源部进行初试；FA由FM初试。3 .人员复试

16、FD、FM由分公司总经理室复试通过后，报总公司财富管理业务部审批后方可上岗，筹建机构的FM、FD由总公司面试；FA由FD复试。复试通过后填写面试记录表，面试合格者由分支公司统一组织入司体检，体检合格后将人员名单及应聘材料一并归档。4 .体检复试合格后组织参加体检，体检合格者方可参加培训。5 .入职培训FA专员须参加所属分公司组织的岗前培训、笔试、通关、实习操作，达到公司标准。培训合格且审批通过的办理正式上岗手续。6 .劳动合同公司与财富管理业务销售人员签订为期三年的劳动合同，试用期为六个月。公司与其签订劳动合同的必备条件是务必通过保险代理人资格考试且通过公司入职培训I。劳动合同签订日为计薪日。

17、7 ,正式上岗岗前培训合格后签订劳动合同，参加网点实习，实习期间暂无销售资格。实习结束同时考核评估合格，获得销售资格，分公司统一分配网点。（网点实习天数不低于5个工作日，且不高于15个工作日）新入职人员应于每月1日正式上岗。新上岗试用期的销售人员初定职级为AFA第二十七条同职级挂靠具有丰富经验与良好业绩的FA人选，经分公司财富管理业务部提议、分公司总经理室批准后可最高挂靠到SFA-Io具有丰富管理经验的FM、FD务必经总公司财富管理业务部审批后，最高职级分别可挂靠SFM、SFDo同职级挂靠人员上岗流程经分公司批准，可免去岗前培训及网点实习流程。于每月1日正式上岗第二十八条解除劳动合同1.考虑到

18、适用本办法的销售人员岗位性质，公司将工作绩效的达成与否作为解除劳动合同的一项重要根据。2 .关于违反本办法第八章合规管理有关规定，对公司声誉、日常管理秩序造成重大缺失的，公司有权解除劳动合同。3 .其他按照公司有关人事管理规定执行。第四节核心技能第二十九条核心技能1 .遵纪守法、爱岗敬业、诚实正直、责任心强，无不良诚信记录；2 .具有保险代理人从业人员资格证书，通过公司及银行网点组织的培训3 .沟通能力强，客户服务技巧与保险产品销售能力突出4 .具有良好的团队协作意识与保密意识5 .挖掘网点潜力，保持网点业绩持续增长的能力。第五节保密管理第三十条务必与公司及银行签订三方的保密协议，务必保守公司

19、及银行的秘密信息。秘密信息包含但不限于下列几个方面：1 .客户的信息资料及各类业务往来情况；2 .各类业务运行情况、业务数据资料、统计报表；3 .新业务品种开发计划、工作思路、设计方案，竞争性业务进展计策、拓展方案、市场调研资料；4 经营管理方面的要紧规章制度、业务考核办法；5 .财富管理业务运作的有关所有信息第三十一条务必保守公司财富管理项目的有关秘密信息。第三十二条调换网点或者离职时务必将原工作网点的所有信息及有关数据交还银行及公司；第三十三条不得以任何形式与任何机构或者个人进行秘密信息交换或者出让；第三十四条不得向项目客户销售项目以外保险产品或者其他保险公司保险产品或者将项目客户信息泄漏

20、给他人。第三十五条若有违反以上第二十八条至第三十六条规定的情况，公司调查属实后将进行严肃处理。情节严重者予以除名，若给银行或者公司造成经济缺失的，公司保留依法追偿的权力。第四章财富管理业务销售人员职涯规划第三十六条公司为财富管理业务销售人员设立了三条成长路径，分别是业务销售路径、业务管理路径与荣誉授予路径。其中业务销售路径要紧针对FA设定，业务管理路径要紧针对FM.FD设定，荣誉授予路径针对所有财富管理业务销售人员设定。本办法鼓励队伍内部晋升、内部成长。FA晋升到PFA,并可作为FM的继任者候选人。FM晋升到PFM,FD的继任者候选人。FD晋升到PFD,可作为分公司财富管理业务部或者者机构部门

21、负责人继任者候选人。当FM、FD,机构部门负责人、分公司财富管理业务部负责人职位出现空缺时，优先从继任者候选人中选拔。第一节业务销售路径第三十七条业务销售路径业务销售路径把FA的职级划分为四大类十个级别。从高到低分别为:类别级别PFA(PFA-3)(PFA-2)(PFA-I)SFA(SFA-3)(SFA-2)(SFA-I)FA(FA-3)(FA-2)(FA-I)AFA第二节业务管理路径第三十八条业务管理路径业务管理路径把FM的职级划分为三个级别，从高到低分别为:类别级别FMPFMSFMFM业务管理路径把FD的职级划分为三个级别，从高到低分别为：类别级别FDPFDSFDFD第三节荣誉授予路径第三

22、十九条荣誉授予路径设立荣誉授予路径的目的就是表彰与奖励为财富管理业务进展做出突出奉献的财富管理业务销售人员。荣誉授予路径包含高峰会会员等，具体参见有关方案。第五章财富管理业务销售人员薪资福利第一节FA薪资构成第四十条FA的薪资由六部分构成：1 .基本工资2 .岗位津贴3 .FYC4 .职级津贴5 .年终奖6 .个人续期津贴（RYC）处于试用期的AFA若提早转正，获得提早转正奖金。FA每月实际收入不得低于当地政府最低工资标准要求。第四十一条基本工资基本工资与学历系数与司龄系数有关。学历系数：大专1.0、本科1.1、硕士1.3、博士1.5。司龄系数：司龄满一年系数为0.03,之后司龄每满一年系数增

23、加0.03。月度基本工资二月度基本工资基数X（学历系数+司龄系数）。AFA新人津贴二新人津贴基数*学历系数。第四十二条基本工资基数根据两类区域考核标准相应地将基本工资基数分为两类。FA各类别月度基本工资基数明细表单位：元人员职级A类地区B类地区PFA-336003200PFA-233002900PFA-I30002600SFA-326002200SFA-224002000SFA-I22001800FA-319001500FA-218001400FA-I17001300AFA试用期津贴表单位：元AFAA类地区B类地区新人津贴基数1500HOO提早转正奖金600400注：提早转正奖金发放标准详见第

24、六章第六十八条FA考核第四十三条FA岗位津贴津贴名称A类地区B类地区交通补贴300200通讯补贴200200第四十四条FYC各级财富管理业务销售人员提奖以(SFYP)为计提基数。FA的FYC按月发放。按照个人当月承保的SFYPX7%计算。第四十五条职级津贴职级津贴二个人FYCX职级津贴系数，职级津贴按月发放。FA职级津贴系数表人员职级职级津贴系数PFAPFA-370%PFA-265%PFA-I60%SFASFA-355%SFA-250%SFA-I45%FAFA-340%FA-235%FA-I30%第四十六条年终奖FA年终奖=个人FYCX年终奖系数。年终奖按月计提、按每年四季度末考核结果职级对应

25、系数进行计提、次年度一季度内统一发放。每年12月31日在职的FA享受年终奖。人员职级年终奖系数PFA25%SFA20%FA15%第四十七条个人续期津贴个人续期津贴与有效续期契约相对应，新契约承保后，续期保费正常缴纳，保单持续有效的情况下，个人续期津贴二对应年度有效续期契约标准保费X对应年度计提比例FA个人续期津贴计提比例表对应年度第二年第三年续年度津贴计提比例3%1%注：财富管理业务销售业务人员自解除合同后，终止发放个人续期津贴第二节FM薪资构成第四十八条FM的薪资由六部分构成:1 .基本工资2 .管理津贴3 .年终奖4 .业务津贴5 .个人FYC6 .个人续期津贴FM每月实际收入不得低于当地

26、政府最低工资标准要求。第四十九条基本工资基本工资与学历系数与司龄系数有关。学历系数：大专1.0、本科1.1、硕士1.1、博士1.2。司龄系数：司龄满一年系数为0.03,之后司龄每满一年系数增加0.03。月度基本工资二月度基本工资基数X（学历系数+司龄系数）。第五十条基本工资基数FM各类别月度基本工资基数明细表单位：元人员职级A类地区B类地区PFM60005000SFM50004200FM40003500注：财富管理业务销售业务人员自解除合同后，终止发放个人续期津贴第五十一条管理津贴管理津贴按月发放。FM管理津贴二每月财富营销部所辖FA（不含FM本人）累计SFYPXL5%。考核后不满足设立条件的

27、财富营销部，自决定撤销或者合并次月起，FM不再享受管理津贴。第五十二条年终奖FM年终奖二（FYC+管理津贴）X年终奖系数X年度综合评价系数。年终奖按每年四季度末考核结果职级对应系数进行计提、次年度一季度内统一发放。每年12月31日在职的FM享受年终奖。FM年终奖系数人员职级年终奖系数PFM30%SFM25%FM20%年度综合评价系数的确定：年度综合评价系数范围为0-1.Io由分公司根据新人留存、绩优占比、业务合规、队伍管理、渠道建设、关键任务完成情况等多方面对FM进行年度综合评价，确定年度综合评价系数。第五十三条业务津贴由于各地市场竞争状况不一致，为提高销售人员工作积极性及客户服务水平，提升业

28、务品质，特设立业务津贴，具体发放水平由各分公司自行确定。第五十四条FYC参照FA的FYC发放标准执行第五十五条个人续期津贴参照FA的续期津贴发放标准执行。第三节FD薪资构成第五十六条FD的薪资由六部分构成：1 .基本工资2 .管理津贴3 .年终奖4 .业务津贴5 .个人FYC6 .个人续期津贴FD每月实际收入不得低于当地政府最低工资标准要求。第五十七条基本工资基本工资与学历系数与司龄系数有关。学历系数：大专1.0、本科1.1、硕士1.1、博士1.2。司龄系数：司龄满一年系数为0.03,之后司龄每满一年系数增加0.03o月度基本工资二月度基本工资基数X（学历系数+司龄系数）。第五十八条基本工资基

29、数FD各类别月度基本工资基数明细表单位：元人员职级A类地区B类地区PFD90008000SFD80007000FD65006000第五十九条管理津贴管理津贴按月发放。FD管理津贴二每月财富营销区所辖FA（不含FM/FD本人）累计SFYPXO.8%。考核后不满足设立条件的财富营销区，自决定撤销或者合并次月起，FD不再享受管理津贴。第六十条年终奖FD年终奖二（个人FYC+管理津贴）X年终奖系数X年度综合评价系数。年终奖按每年四季度末考核结果职级对应系数进行计提，次年度一季度内统一发放。每年12月31日在职的FD享受年终奖。FD年终奖系数人员职级年终奖系数PFD20%SFD15%FD10%年度综合评

30、价系数的确定：年度综合评价系数范围为0-1.Io由分公司根据新人留存、绩优占比、业务品质、队伍管理、渠道建设、关键任务完成情况等多方面对FD进行年度综合评价，确定年度综合评价系数。第六十一条业务津贴由于各地市场竞争状况不一致，为提高销售人员工作积极性及客户服务水平，提升业务品质，特设立FD业务津贴,具体发放水平由各分公司自行确定。第六十二条FYC参照FA的FYC发放标准执行第六十三条个人续期津贴参照FA的续期津贴发放标准执行。第四节财富管理业务销售人员的福利待遇第六十四条财富管理业务销售人员的基本福利1、保险与福利(I)按照国家与省、市有关规定享有职工养老、工伤、失业、医疗、生育等社会保险及住

31、房公积金计划待遇；(2)患病或者非因工负伤，其医疗期及有关的病假工资、医疗待遇按国家规章制度执行；(3)患职业病或者因工负伤，其工资与医疗待遇按国家规定执行。(4)转正后享有公司为其购买的团体医疗保险计划。(5)按照各分公司有关政策，每年对财富管理业务销售人员进行体检。2、劳动保护与劳动条件(1)工作时间：以劳动合同中的规定为准。(2)假期，按照职工带薪年休假条例规定享受带薪年休假。劳动合同解除、终止时，未休年假可抵扣通知期。(3)依法享有法定的节日假、婚丧假、产假与计划生育假。3、劳动保护执行国家与省、市有关劳动保护规定，提供符合国家规定的劳动保护设施与劳动条件给财富管理业务销售人员，切实保

32、障员工工作中的安全与健康。第六章财富管理业务销售人员考核管理第一节FA考核管理第六十五条FA考核期FA考核期为三个月。每年的考核月为1月、4月、7月、10月，分别对应的考核期为：上一年度10月1日-12月31日、本年度1月1日-3月31日、本年度4月1日-6月30日、本年度7月1日-9月30日。第六十六条FA考核1.新入司AFA试用期为六个月，分两个阶段进行考核：第一阶段是达标阶段：为试用期的前三个月，达标标准为FA-I季度维持标准的50虹考核达标后转入试用期第二阶段,第一阶段考核不达标应当予以解除劳动合同。第二阶段是成长阶段：为试用期的后三个月，达标标准为FA-I季度维持标准。第二阶段考核不

33、达标应当予以解除劳动合同。转正：第二阶段考核达标，综合考评合格，于次月转正为FAT。转正月份非季度首月者，按照时间比例参与1/3,2/3季度维持考核，按照全季度参与晋升考核。提早转正：试用期间任意一阶段内，累计SFYP达到FA-I季度维持标准，综合考评合格，自下一季度转正为FAT,结束试用期，享受FA-I有关待遇。达成转正标准月份之次月非季度首月者，自达成转正标准月份之次月至转正前，享受提早转正奖金。2.同职级挂靠FA：新入司FA-I（含）以上职级人员,参与相应职级考核，入司月份非季度首月者，按照时间比例参与1/3,2/3季度维持考核，按照全季度参与晋升考核。第六十七条在一个考核期内，FAT以

34、上职级最多能够晋升二级，最多可下列降二级。若降两级后低于FAT,参看七十条。第六十八条FA-KFA-2季度考核后未达到FA-I维持标准，由分公司财富管理业务部提议，分公司总经理室核准,总公司财富管理业务部审批同意后能够延长一个考核季，延长期内基本工资按照AFA津贴标准发放，且延长期内每个月考核结果务必达成FA-I的维持标准的1/3（含）以上，若延长期任何一个月无法达成上述考核要求，则分公司有权视具体情况调整其岗位。第六十九条因外部环境发生重大变化或者客观不可抗力导致业绩大幅下滑，以致不能反映FA实际作业能力，经分公司总经理室审核同意，总公司财富管理业务部审批同意后，可对相应考核结果进行调整。第

35、七十条FA考核指标FA的考核以SFYP为核心，兼顾继续率、合规管理三个指标。FA考核指标构成及标准见下表：FA考核指标表单位：万元人员职级A类B类维持SFYP晋升SFYP维持SFYP晋升SFYPPFA-390一70-PFA-260905070PFA-I36603050SFA-327362230SFA-221271722SFA-I17211417FA-313171014FA-2913710FA-I6957继续率期缴业务十三个月继续率仍晋升；期缴业务十三个月继期停止晋升并下降一级。朝率指标。e于85%（不含），当期停止:续率低于80%（不含），当f人入司第一年不考核继续合规管理具体规定参见第八章。

36、说明：1 .FA考核指标中晋升与维持SFYP为季度标准；2 .继续率=考察期间内生效之寿险新契约于生效后实收的第13个月保费（含附约）考察期间内生效之寿险新契约保费（含附约）。继续率保留小数点后一位。第二节FM考核管理第七H一条FM考核期FM考核期为三个月。每年的考核月为1月、4月、7月、10月，分别对应的考核期为：上一年度10月1日-12月31日、本年度1月1日-3月31日、本年度4月1日-6月30日、本年度7月1日-9月30日。第七十二条FM新任考核FM从正式任命后的前三个月内不参与季度考核，自第四个月开始考核，若第四个月非季度首月，按照时间比例参与1/3,2/3季度维持考核，按照全季度参

37、与晋升考核。第七十三条在一个考核期内，FM最多能够晋升一级，最多可下列降一级。FM在一个考核期结束后未达成维持标准，由分公司财富管理业务部提议，分公司总经理室核准，总公司财富管理业务部审批同意后能够延长一个考核期，延长考核期考核结果仍未达到FM维持标准，应视情况调整其相应岗位，或者转岗为FA0第七十四条因外部环境发生重大变化或者客观不可抗力导致业绩大幅下滑，以致不能反映FM实际管理能力，经分公司总经理室审核同意，总公司财富管理业务部审批同意后，可对相应考核结果进行调整。第七十五条FM考核指标FM的考核以首年度新契约标准保费（SFYP）计划达成率为核心，兼顾FA人员活动率、FA季度考核通过率、综

38、合评价三个指标。FM考核指标构成及标准见下表：FM考核指标表考核指标考核标准标重指权有关说明SFYP计划达成率SFYP计划达成率为考核期间每月SFYP计划达成率的算术平均数，计入考核上限为150%o50%1、每月财富管理营销部SFYP计划=（每月财富管理营销部SFYP计划为FAT以上职级季度考核SFYP维持标准总与的1/3+AFA应达到第一阶段维持标准总与的1/3）*120%2、每月SFYP计划达成率=（每月财富管理营销部承保SFYP每月财富管理营销部SFYP计划）100%；人员活动率1、人员活动率为考核期间每月FA活动率的算术平均数。人员活动率低于50%,此项指标得分为零；2、计入考核上限为

39、100%20%1、每月人员活动率二（每月开单人力人数每月月均FA人数）100%;2、每月月均FA人数二（月初FA人数+月末FA人数）2;人员季度考核通过率考核期间每季度各职级FA考核通过率。人员考核通过率低于50%,此项指标得分为零。20%1 .FA-1以上参与季度考核。2 .F职级考核不属于季度考核范畴.3 .人员季度考核通过率=（维持人数+晋升人数）应参与季度考核人数X100%o综合评价优秀:90TOO分良好：80-89分中等：70-79分及格：60-69分不及格：0-59分10%由分公司参考下列内容制定具体的综合评价方案：1 .保费计划任务达成率；2 .财富管理营销部业务对机构的奉献、业

40、务在渠道中的地位、业务在市场中的地位；3 .政策执行情况、队伍建设与渠道建设工作完成情况；4 .FA对FM的民意评价；5 .其他工作内容的评价。6 .综合评价由分公司财富管理营销部组织实施，分公司财富管理业务分管总审定。FM考核结果得分=SFYP计划达成率XlOoX50%+人员活动率X100X20%+人员考核通过率XlOOX20%+综合评价10%-合规管理扣分（四舍五入）。根据FA考核得分：75分下列降一级；75分（含）TIo分维持；110分（含）-125分（且达成如下标准以上）晋升一级;名称A类地区B类地区季度达成新契约标准保费（万）190150第三节FD考核管理第七十六条FD考核期FD考核

41、期为六个月，每年的考核月为1月与7月，分别对应的考核期为：上一年度7月1日-12月31日、本年度1月1日-6月30日。第七十七条FD新任考核FD从正式任命后的前六个月内不参与考核，自第七个月开始考核，若第七个月非1月或者者7月，按照时间比例参与1/65/6维持考核，按照全考核期参与晋升考核。第七十八条在一个考核期内，FD最多能够晋升一级，最多可下列降一级。FD在一个考核期结束后未达维持标准，由分公司财富管理业务部提议，分公司总经理室核准，总公司财富管理业务部审批后能够延长一个考核期，延长考核期考核结果仍未达成FD维持标准，应视情况调整其相应岗位，或者转岗为FM、FAo第七十九条因外部环境发生重

42、大变化或者客观不可抗力导致业绩大幅下滑，以致不能反映FD实际管理能力，经分公司总经理室审核同意，总公司财富管理业务部审批同意后，可对相应考核结果进行调整。第八十条FD考核指标FD的考核以SFYP计划达成率为核心，兼顾新人留存率、综合评价两个个指标。FD考核指标构成及标准见下表：考核指标考核标准标重指权有关说明SFYP计划达成率SFYP计划达成率为考核期间每月SFYP计划达成率的算术平均数，计入考核上限为150%o50%1 .每月财富管理营销中心SFYP计划=（每月财富管理营销中心SFYP计划为FA-I以上职级季度考核SFYP维持标准总与的的1/3+AFA应达到第一阶段维持标准总与的1/3）*1

43、20%2 .每月SFYP计划达成率=（每月财富管理营销中心承保SFYP每月财富管理营销中心SFYP计划）X100%；人员活动率1、人员活动率为考核期间每月FA活动率的算术平均数。人员活动率低于50%,此项指标得分为零；2、计入考核上限为100%。20%1、每月人员活动率二（每月开单人力人数每月月均FA人数）X100%；2、每月月均FA人数=（月初FA人数+月末FA人数）2;新人留存率新人留存率低于50%,此项指标得分为零。20%新人留存率二（总监前一考核期间入职，在本考核期仍在职且为FA-I以上职级人数总监前一考核期间入职新人总数）100%o综合评价优秀：90T00分良好：80-89分中等：7

44、0-79及格:60-69分不及格:059分10%由分公司参考下列内容制定具体的综合评价方案：1 .保费计划任务达成率；2 .财富管理营销中心业务对分公司的奉献、业务在渠道中的地位、业务在市场中的地位；3 .政策执行情况、队伍建设与渠道建设工作完成情况；4 .财富部负责人、FA对财富管理营销中心总监的民意评价；5 .其他工作内容的评价。综合评价由分公司财富管理部组织实施，分公司财富管理业务分管总审定。FD考核结果得分=SFYP计划达成率XlOoX60%+新人三个月达标率XlOOX30%+综合评价X10%-合规管理扣分。得分取整数（四舍五入）。根据FD考核得分：75分下列降一级；75分（含）-110分维持；110分（含）-125分（且达成如下标准以上）晋升一级;名称A类地区B类地区季度达成新契约标准保费（万）570450第七章财富管理业务销售人员合规管理第一节嘉奖第八十一条财富管理业务销售人员在从事销售、服务、辅导与管理等工作过程中，有下列情形之一者，经公司审查属实，给予适当嘉奖：1 .为保护公司利益或者财产见义勇为者；2 .有具体事例或者言行树立公司形象，保护公司品牌，赢得荣誉，取得一定社会效益者；3 .为公司进展提出合理化建议并被采纳，且对提升公