银行风险经理考试:银行风险经理考试题库考点.docx
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1、银行风险经理考试:银行风险经理考试题库考点1、单选2014年3月1日起施行的新公司法将注册资本实缴登记制改为认缴登记制,有关原公司法关于公司股东(发起人)应当自公司成立之日起两年内缴足出资的规定,以下理(江南博哥)解正确的是OA.一律取消关于公司股东(发起人)应当自公司成立之日起两年内缴足出资B.除公司章程对公司注册资本实缴另有规定的外,取消关于公司股东(发起人)应当自公司成立之日起两年内缴足出资C.除国务院决定对公司注册资本实缴另有规定的外,取消关于公司股东(发起人)应当自公司成立之日起两年内缴足出资D.除法律、行政法规以及国务院决定对公司注册资本实缴另有规定的外,取消关于公司股东(发起人)
2、应当自公司成立之日起两年内缴足出资正确答案:D2、多选风险管理条线风险经理岗位包括OOA.风险分析报告岗B.风险分类岗C.风险监测岗D.减值测算岗正确答案:A,B,C,D3、多选根据物权法的规定,设定浮动抵押的财产,在发生下列哪些情形时确定OA.债务履行期届满,债权未实现;B.抵押人被宣告破产或者被撤销;C.当事人约定的实现抵押权的情形;D.严重影响债权实现的其他情形。正确答案:A,B,C,D4、单选审查人员自受理事项至发起补充调查,集团客户整体授信、固定资产贷款事项原则上不超过O个工作日,其他事项不超过O个工作日.A. 3,2B. 2,1C. 5,4D.4,3正确答案:A5、单选根据中国农业
3、银行商品房开发贷款管理办法商业用房建筑面积占项目总建筑面积比例超过O的综合用房项目,按商业用房管理。A. 0.4B. 0.5C. 0.6D. 0.7正确答案:A6、单选即期付款的国内信用证项下卖方押汇的融资期限不超过OoA. 7天B. 14天C. 21天D. 30天正确答案:C7、单选根据物权法规定:“担保法与物权法的规定不一致的,适用OOA.物权法;B.担保法;C.合同法;D.宪法;正确答案:A8、单选国内信用证有效期和付款期最长分别不超过OoA.3个月B.6个月C.9个月D.1年正确答案:B9、单选不能在AR系统操作的国际贸易融资业务为()A.出口信保融资B.出口商票融资C.出口押汇D.保
4、理正确答案:C10、单选根据商业银行操作风险管理指引,商业银行董事会定期审阅O提交的操作风险报告,充分了解本行操作风险管理的总体情况。A.风险管理部门B.操作风险管理委员会C.风险管理委员会D.高级管理层正确答案:D11、多选银行建立的全面风险管理体系,将确保全行风险管理从决策、执行、监督等方面能够有效运转,实行O的风险管理。A.全方位B.全面C.全程D.全员正确答案:B,C,D12、多选根据票据法有关规定,下列有关票据记载事项表述正确的是()A.票据上其他记载事项被变造的,在变造之前签章的人,对原记载事项负责;B.在变造之后签章的人,对变造之后的记载事项负责;C.不能辨别是在票据被变造之前或
5、者之后签章的,视同在变造之后签章;D.不能辨别是在票据被变造之前或者之后签章的,视同在变造之前签章。正确答案:A,B,D13、单选调查主责任人对报批信贷业务的O负责。A.贷前调查的真实性B.贷后监管C.合法合规性D.债权保全和本息收回正确答案:A14、单选国内信用证项下买方代付业务,客户部门应于代付到期日前O工作日,通知客户准备还款资金。A3个B.5个C.7个D15个正确答案:B15、多选根据物权法的规定,抵押人以下列哪些财产抵押时,抵押权自抵押合同生效时设立,但未经登记,不得对抗善意第三人OA.林木;B.正在建造中的建筑物;C.生产设备;D.汽车。正确答案:C,D16、多选根据总行操作风险报
6、告办法的规定,重大操作风险事件报告包括()OA.首次报告B.后续报告C.后果处理报告D.损失评价报告正确答案:A,B17、多选下列各项中,属于债权人会议职权的是OA.决定是否通过和解协议;B.核查债权;C.讨论通过破产财产的变价和分配方案;D.指定破产管理人。正确答案:A,B,C18、多选今后三年,银行全面风险管理体系建设的总体目标包括OA.围绕全行“3510”发展战略,以实施新资本协议为主线,逐步加强风险管理环境建设B.明确风险管理战略,完善政策制度C.健全组织架构,加强队伍建设D.创新管理方法,强化风险绩效考核E.建立适应现代商业银行需要的全面风险管理体系正确答案:A,B,C,D,E19、
7、单虚庙户l漆造尾款需落实不低于项目总投资O的自有资金.A. 20%B. 30%C. 15%D. 25%正确答案:A20、多选风险报告应遵循如下原则OA.全面性B.及时性C.准确性D.保密性正确答案:A,B,C,D21、多选公司作为保证主体时,应严格审查章程对担保的规定。以下正确的说法有OA.确认公司为他人提供担保是董事会还是股东会、股东大会的职权范围;B.审查公司是否出具了相应的董事会或者股东会、股东大会决议;C.如公司章程对担保的决策机构约定不明的,应当由董事会作出决议;D.审查公司章程对担保数额是否规定了限额,如有限额,公司只能在限额内对外提供担保。正确答案:A,B,D22、多选在健全风险
8、管理制度办法方面,总行主要是从以下方面着手OA.综合性风险管理B.信用风险管理C.市场风险管理D.操作风险管理正确答案:A,B,C,D23、单选商业银行总的市场风险限额以及限额的种类、结构应当由()批准。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.风险管理部门正确答案:B24、多选根据民法通则的规定,下列哪些是完全民事行为能力人?()A.十六周岁以上不满十八周岁的公民,以自己的劳动收入为主要生活来源的;B.十八周岁以上成年人;C.十四周岁以上不满十八周岁的公民;D.十四周岁以上不满二十周岁的公民。正确答案:A,B25、多选某房屋登记的所有人为甲,乙认为自己是共有人,于是向登记机构申请更正登记。甲不
9、同意,乙又于3月15日进行了异议登记。3月20日,丙打算买甲的房屋,但是到登记机构查询发现甲的房屋存有异议登记,遂放弃购买。乙申请异议登记后,发现自己的证据不足,遂对此事置之不理。下列哪些选项是正确的?OA.异议登记后,未经乙同意,处分该房屋的,不发生物权效力;B.异议登记于3月31日失效;C.甲有权向乙请求赔偿损失;D.甲有权向登记机构请求赔偿损失正确答案:B,C26、单加后据中国农业银行全面风险管理体系建设纲要,农行“三农”不良贷款率长期控制在()以内。A. 2%B. 3%C. 4%D. 5%正确答案:D27、单选下列抵押登记部门是工商行政管理部门的是()A.建筑物和正在建造中的建筑物;B
10、.林木;C.建设用地使用权;D.设定浮动抵押的动产;正确答案:D28、多选商业银行市场风险管理信息系统应当能够()A.支持市场风险的计量及其所实施的事后检验B.压力测试C.监测市场风险限额的遵守情况D.提供市场风险报告的有关内容正确答案:A,B,C,D29、单选银行的资本结构不像其他传统产业可以自由选择,一般都受到最低资本要求和最低流动性水平要求;制定这些要求的是OOA.银行董事会B.银行股东大会C.行业协会D.所在地监管当局正确答案:D30、多选根据票据法规定,下列哪些情形,持票人可以对背书人、出票人以及汇票的其他债务人行使追索权OA.汇票到期被拒绝付款的;B.汇票到期日前,汇票被拒绝承兑的
11、;C.汇票到期日前,承兑人或者付款人死亡、逃匿的;D.汇票到期日前承兑人或者付款人被依法宣告破产的或者因违法被责令终止业务活动的。正确答案:A,B,C,D31、单选根据商业银行市场风险管理指引,商业银行应当对交易账户头寸按市值()至少重估一次价值。A每日B.每二日C.每三日D.每周正确答案:A32、单选银行的高杠杆经营的特性决定了,只要银行获取资金的成本低于银行资产的平均资产收益水平,杠杆越高,银行OOA.净资产收益率越高B.总资产收益率越高C.不良资产率越高D.流动比率越高正确答案:A33、单选决定在O之内售出而短期持有其过半数以上权益性资本的金融机构,可以不纳入商业银行计算并表后资本充足率
12、的并表范围。A.半年B.二年C.三个月D.一年正确答案:D34、多选下列哪些财产不可以抵押OA.国有出让土地所有权;B.学校的教育设施;C.医院的医疗设施;D.以招标方式取得的荒地承包经营权。正确答案:A,B,C35、单选BASELl只涵盖了信用风险,并提出了8%的资本充足率水平;下面的那些业务是不包括在BASELl协议中的OoA.持有的政府债权B.持有的其他银行债权C.持有的股权和期权D.持有的企业及个人债权正确答案:C36、多选落实经营管理各个环节的风险管理责任,强化责任意识是提高银行风险管理水平的必要条件。当前有以下责任底线不能突破OA.贷款“三查”不严造成不良贷款增加的,不能容忍B.产
13、品设计不科学、销售过程信息不透明而对银行产生声誉风险、对社会造成极坏影响的,不能容忍C.对风险事件视而不见、隐瞒不报的,不能容忍D.绩效放贷,只顾眼前利益忽视科学发展的,不能容忍。正确答案:A,B,C,D37、单症戒据农业银行全面风险管理体系建设纲要,农行风险调整后的资本收益率2010年达到OoA. 15%B. 20%C. 25%D. 30%正确答案:A38、多选商业银行计算并表后的资本充足率时,可以不列入并表范围的机构包括()A.已关闭或已宣告破产的金融机构;B.因终止而进入清算程序的金融机构;C.决定在一年之内售出而短期持有其过半数以上权益性资本的金融机构;D.受所在国外汇管制及其他突发事
14、件影响、资金调度受到限制的境外附属金融机构。正确答案:A,B,C,D39、单选银行的经营失败在给银行职员、客户以及雇员造成立即损害的同时,给整个宏观经济带来损害的风险,这个风险叫做OOA.挤兑风险B.联系风险C.系统性风险D.整体风险正确答案:C40、单选由于衍生产品的发展和期权定价模型的出现,推动了银行的风险发展水平和能力,为此,1996年的市场风险修正案鼓励监管当局评估并接受银行以下的哪一种风险定价模型OOA.风险价值VaRB.资本资产定价模型C.信用矩阵D.默顿模型正确答案:A41、单选市场风险修正案首次允许银行在满足一系列定性和定量标准后,可以以下述那种模型为基础计量市场风险资本要求?
15、OA.敏感分析B.风险价值C.压力测试D.久期分析正确答案:B42、单选县域商品流通市场建设贷款应根据市场建成后项目销售收入、租金收入或其他还款来源收入产生的现金流预测情况合理确定贷款期限,其中()市场贷款期限一般不超过3年,最长不超过5年。A.出售型B.出租型C.租售混合型D.自营型正确答案:A43、多选商业银行在设计限额体系时应当考虑的因素有OoA.业务性质、规模和复杂程度;B.商业银行能够承担的市场风险水平;C.业务经营部门的既往业绩;D.工作人员的专业水平和经验;E.定价、估值和市场风险计量系统。正确答案:A,B,C,D44、单选根据商业银行操作风险管理指引,商业银行董事会应制定与本行
16、战略目标相一致且适用于全行的OA.操作风险管理战略B.风险管理流程C.操作风险管理战略和总体政策D.总体政策正确答案:C45、多选向董事会提交的市场风险报告通常包括()A.银行的总体市场风险头寸B.风险水平C.盈亏状况D.对市场风险限额及市场风险管理的其他政策和程序的遵守情况正确答案:A,B,C,D46、单选商业银行资本充足率管理办法中规定,商业银行境外债权的风险权重,以相应国家或地区的O为基准。A.内部信用评级结果B.评估公司信用评级结果C.信用评级结果D.外部信用评级结果正确答案:D47、单选银行内部评级法建设已取得实质性成果,下一阶段,要做好在山东、四川、宁波三家分行的试点,要在O全行全
17、面推广。A.今年底B.明年年初C.明年上半年D.明年底正确答案:B48、单选国内保理业务的标的是OoA.发票B.物权C.应收帐款D.服务正确答案:C49、单选商业银行资本充足率管理办法中规定,对境外商业银行、证券公司的债权,注册地所在国或地区的评级为A.A.-以上(含A.A.-)的,风险权重为OOA. 20%B. 75%C. 50%D. 0%正确答案:A50、单选根据中国农业银行全面风险管理体系建设纲要,农行不良贷款率2010年控制在()以内。A. 2%B. 3%C. 4%D. 5%正确答案:C51、单选重新定价风险也称为O,是最主要和最常见的利率风险形式。A.期限错配风险B.期权性风险C.基
18、准风险D.期权性风险正确答案:A52、多选罗熹副行长指出,今后两年全行风险管理工作的总体要求是:适应建立现代商业银行的需要,围绕全面风险管理体系建设这一中心OOA.确定风险战略B.健全政策体系C.建立组织架构D.推广先进技术E形成专业队伍。正确答案:A,B,C,D,E53、单加?面,吴新公司法注册资本最低限额的表述错误的是().坚持了按公司经营内容区分最低注册资本额的规定;B.一人公司最低注册资本最低限额为10万元;C.其他有限责任公司注册资本最低限额降至人民币3万元;D.股份有限公司注册资本最低限额降至人民币500万元;正确答案:A54、单选据商业银行操作风险管理指引,商业银行的O承担对市场
19、风险管理实施监控的最终责任,确保商业银行有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各类市场风险。A.监事会B.风险管理部门C.董事会D.高级管理层正确答案:C55、单选商业银行法规定,商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权,应当自取得之日起()予以处分。A.二年内;B. 一年内;C.半年内;D.三年内。正确答案:A56、单选商业银行的内部审计部门应当至少()对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确、可靠、充分和有效性进行独立的审查和评价。A.每月一次B.每季一次C.每半年一次D.每年一次正确答案:D57、单选商业银行资本充足率管理办法中规定,核心资本充足率二O/(风险加权资产+1
20、2.5倍的市场风险资本)A.核心资本B.核心资本一核心资本扣除项C.核心加权资本D.核心资本一核心资本附属项正确答案:B58、多选商业银行计算核心资本充足率时,应从核心资本中扣除以下项目OA.商誉;B.商业银行对未并表金融机构资本投资的50%;C.商业银行对非自用不动产和企业的资本投资。D.商业银行对非自用不动产和企业资本投资的50%o正确答案:A,B,D59、单选银行监管部门在对于银行开发的新产品进行审批时,其审批程序通常不会考虑以下OOA.对监管资本的影响和税收处理B.市场的大小和潜在客户的接收程度C. IT系统的要求和会计程序D.法律和稳健程序正确答案:B60、单选根据中国农业银行江苏省
21、分行风险经理管理办法(试行)的规定,中级风险经理是指()风险经理。A,一、二级B.二级C.二、三级D.三、四级正确答案:D61、多选商业银行对市场风险管理体系的内部审计应当至少包括以下内容()A.市场风险限额管理的有效性;B.事后检验和压力测试系统的有效性;C.市场风险资本的计算和内部配置情况;D.对重大超限额交易、未授权交易和账目不匹配情况的调查。正确答案:a,B,C,D62、多速戒据市华人民共和国商业银行法,商业银行贷款,借款人应当提供担保。商业银行应对以下哪些事项严格审查?()A.保证人的偿还能力;B.抵押物、质物的权属;C.抵押物、质物的价值;D.实现抵押权、质权的可行性。正确答案:A
22、,B,C,D63、单选商业银行与借款人签订借款合同时,要求第三方提供担保,当借款人财务状况恶化、违反借款合同或无法偿还贷款本息时,商业银行可以通过执行担保来争取贷款本息的最终偿还或减少损失,这种风险管理的方法属于OA.风险转移B.风险补偿C.风险分散D.风险规避正确答案:A64、单选在C3中,对审批后尚未进行审批登记的法人信贷事项需变更审批要素时,应使用的功能是OA.重新提交B.重新调查C.重新审查D.回退正确答案:A65、单选我国担保法规定,保证的方式有OA.一般保证和连带责任保证;B.最高额保证和最低额保证;C.法人保证和自然人保证;D.约定保证和强制保证;正确答案:A66、单选股份有限公
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