银行合规考试：银行合规考试试题及答案四.docx

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1、银行合规考试：银行合规考试试题及答案四1、多选根据中华人民共和国商业银行法的规定，商业银行不可以在境内OOA、从事信托投资和股票业务B、代办保险C、向非银行金融机构和企业投资D、从事股票业务答（江南博哥）案：A,C,D2、单选根据中国银行股份有限公司员工守则规定，如遇工作职责交叉或模糊的事项，为避免难以挽回的损失，员工应当OOA、避免在职责明确以前擅自作主B、及时向上级汇报请示C、先行予以合理处理，事后应及时向上级汇报，不得以职责不明为由推诿D、立即要求有关部门澄清职责正确答案：C3、多选个人投资经营贷款目前可接受的抵/质押物种类限定为我行定期存单、国债、经营（租赁）权、不动产（不含在建工程、

2、简易厂房）等，暂不接受O等抵质押物。A、交通运输工具B、机器设备C、股票D、企业内部股权正确答案：C,D4、单选对于操作失误的个人结售汇业务，柜员必须OOA、立即冲账B、不做处理，汇差由网点承担C、作撤销处理D、通过特殊汇率作反方向交易正确答案：D5、单选按照印花税的有关规定，下列说法错误的有O.A、实行从量计税的其他营业账簿和权利、许可证照，以计税数量为计税依据B、在办理一项业务时，如遇到既书立合同、又开立单据的情况，则只就合同贴花就可C、购买了印花税就等于履行了纳税义务，可不把印花税票粘贴在应税凭证上，也不必在骑缝处盖戳注销或画销D、一般的法律、法规、会计、审计等方面的咨询不属于技术咨询，

3、其所立合同不需贴花正确答案：C6、单选我行办理下面哪项授信业务的企业法人客户必须进行信用评级？OA、足额存单质押开证B、银行承兑汇票贴现C、占用金融机构授信额度的出口押汇业务D、授信开立保函正确答案：D7、单选按照反洗钱法的规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）A、五年B、十年C、十五年D、永久正确答案：A8、单选各部门/分支行对发生差错或有疑问的跨行汇划业务及收到的查询业务应不迟于（）发出查询或回复。对于无法立即解决的查询业务应做好记录，并及时向发起行回复解释，待查询结果后再作正式回复。A、次一工作日的上午B、次日C、两个工作日内D、等客户答复后正确答

4、案：A9、单选根据商业银行内部控制评价试行办法的规定，商业银行应建立以（）、董事会、监事会、高级管理层等为主体的公司治理组织架构，保证各机构规范运作，分权制衡。A、职工代表大会B、工会C、新闻发布会D、股东大会正确答案：D10、多选中国银行安全保卫工作所指的“四类”案件是OoA、金融诈骗B、盗窃C、抢劫D、爆炸E、挪用公款F、涉枪案件正确答案：A,B,C,F11、多选计算机机房、数据处理中心、网络中心等要害部位必须安装监控系统，并具备以下O方面措施。A、防电子干扰、防静电B、防火、防盗C、防水D、防雷正确答案：A,B,C,D12、单选根据中华人民共和国票据法的规定，支票是出票人签发的，O在见票

5、时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。A、委托某一法人单位B、委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构C、承诺出票人自己D、委托某一企业法人或事业单位、社会团体正确答案：B13、多选董事会在银行合规管理过程中的职责包括（）A、审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施B、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价C、授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督D、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性正确答案：A,B,C14、多选RTS系统网点现有柜员类型分为OoA、管理类柜员

6、B、操作类柜员C、维护类柜员D、系统管理柜员正确答案：A,B,C15、问答题挪用银行资金或套取客户资金炒汇、套汇的，给予什么处理？正确答案：给予主管人员和其他责任人员记过至撤职处分或解除劳动合同。16、单选采购评审委员会委员对上会评审项目的表决方式为OoA、记名投票B、不记名投票C、举手表决D、讨论表决正确答案：A17、多选根据中国银行XX分行房地产授信业务发展指导意见（2007年），房地产开发贷款客户选择的具体标准（）A、开发商具备三级及以上开发资质B、项目立项手续合规、报建手续齐备、“四证一图”齐全C、非负债自有资金比例不低于35%D、信用评级长沙城区原则上不低于BBB,其他地区不低于BB

7、E、项目中住房的建筑面积占比原则上不低于75%正确答案：A,B,C,D,E18、多选以下关于收取保证金处理要点的表述正确的是OoA、保证金币别与保函币别相同，收取相应金额的保证金B、缴纳人民币保证金开立外汇保函的，按当时牌价换算应缴纳的人民币保证金金额，可以提前购汇C、缴纳外汇保证金开立以另一种外币计价的外汇保函的，按当时牌价换算应缴纳的外币保证金金额D、缴纳外汇保证金开立人民币保函的，按当时牌价换算应缴纳的外汇保证金金额正确答案：A,C19、多选普通贷记业务是付款人提交的贷记收款人帐户的支付业务，主要包括人民银行规定金额（2万，含）以下的O等主动汇款业务及贷记退汇业务。普通贷记业务由付款行发

8、起，由行内小额支付系统自动按收款清算行组包，发送前辂机CCPC或（NPC）轧差后转发收款（清算）行。A、汇兑B、委托收款（划回）C、托收承付（划回）D、国库划款E、其他贷记正确答案：A,B,C,D,E20、问答题简述营业网点营业前安防方面的六项检查。正确答案：、检查门、窗、保险柜有无异常；、检查护门及护栏是否牢固，拉（卷）闸门开启是否上闩落锁固定；、检查报警器、电话是否良好；开启电视监控设备，并检查其是否运行正常；、检查防卫器材有无丢失、损坏、变质，放谿位将是否得当；、检查前日的安全情况是否详细记载，对发生的问题有无报告和处理；、检查款箱的锁和封条有无启动。21、多选严禁（）等非临柜人员到前台

9、操作柜员业务。A、复核柜员B、授权柜员C、业务经理D、理财经理正确答案：A,B,C,D22、多选下列会导致会计文本“竖不平”的有（）。A、表内核算码之间窜户B、表外核算码之间窜户C、表内核算码窜户表外D、表外核算码账务单边E、表内核算码账务单边正确答案：C,D23、多选押品评估人员应当熟知、理解并恰当运用包括O在内的基本方法。A、市场法B、收益法C、成本法D、重谿核算法正确答案：A,B,C24、单选按照城镇土地使用税的有关规定，下列表述错误的是O.A、土地使用权未确定或权属纠纷未解决的，由实际使用人纳税B、对基建项目在建期间使用的土地，应征城镇土地使用税C、对批准征用非耕用地之当月起征收城镇土

10、地使用税D、尚未核发土地使用证书的，应由纳税人据实申报土地面积，据以纳税，待核发土地使用证后再作调整正确答案：C25、多选新版网银个人服务的中银e信提醒通知的内容包括O.A、登录网银B、密码修改C、密码连续输错D、转账汇款成功E、预约转账执行F、自助缴费成功正确答案：A,B,C,D,E,F26、多选新建立授信关系的小企业客户在我行中请授信，以及现有授信客户申请增加授信总量时，必须满足以下条件OOA、借款人有2年以上的持续经营历史。B、客户在我行开立基本结算帐户或一般存款帐户，并同意主要货款结算通过我行办理。其中信用授信（无抵质押、无第三方企业或专业担保机构担保，下同）的客户应同意其全部货款结算

11、通过我行办理（客户需提供将中国银行作为唯一结算银行的承诺书）。C、授信客户评级不低于B级（在我行仅叙做贸易融资与一年以内非融资类保函的客户，按照现有贸易融资与保函授信规定办理）。正确答案：A,B,C27、多选办公楼发生火灾，电话报警时须向消防部门主要报告的内容包括OOA、办公楼地址B、火势情况C、报警人姓名D、单位负责人情况E、被困人员情况F、办公楼结构正确答案：A,B,C,E,F28、问答题管理人员违反集体决策原则，个人决定哪些重大问题，拒不执行或擅自改变集体决定的，给予记过至撤职处分；情节严重的，解除劳动合同？正确答案：重大决策、大额资金调度、大额财务开支、大宗物品采购等重大问题。29、单

12、选银监会商业银行与内部人和股东关联交易管理办法中所称“近亲属”不包括OOA、配偶B、父母C、配偶的兄弟姐妹的成年子女及其配偶D、父母的兄弟姐妹的成年子女及其配偶正确答案：C30、填空题钙可消除土壤溶液中（）、（）、（）和（）等离子过多对作物的危害。正确答案：氢、铝、钠、钱31、多选下列属于贷款准备金核算码的有OoA、 6601B、 6602C、 6652D、 6651正确答案：A,B,C32、单选下列不需进入“出口收汇待核查账户”的外汇收入为O.A、出口境外收汇B、出口信用保险理赔收汇C、出口押汇D、服务贸易收汇正确答案：D33、单选从流程上，授信业务部门经办客户经理与授信执行部发放审核人员之

13、间在授信首次发放审核前履行第一次移交，发放审核人员与授信档案员之间在授信发放审核完毕后O履行第二次移交。A、2个工作日B、3个工作日C、4个工作日D、5个工作日正确答案：D34、问答题员工违规处理办法所称主管人员、其他责任人员分别是指哪些人？正确答案：主管人员是指负有直接责任的经办人员的直接上级；其他责任人员是指负有直接责任的经办人员和对违规负有间接责任的其他员工。35、问答题员工在为客户提供服务时，服务语言有什么要求？正确答案：应使用规范服务用语，不得使用服务禁忌语言。如遇客户提出不符合银行规定的要求，应予以委婉拒绝，不得与客户发生争执。多选在处理银行类来报时，柜员选择O时不需进行复核。组

14、帐报柜报 入分转退36、A、B、C、D、正确答案：B,D37、多选营业前“安全保卫”工作应做到O.A、第一个到达网点的人立即开门进入室内B、随后解除“110”报警装路C、检查网点内水、气、电线、电源、电话线路是否正常D、开启、检查监控录像是否处于良好工作状况正确答案：B,C,D38、单选某男性患者，20岁，狂犬病疫苗注射后1天出现全身尊麻疹，3天后消退，第7天再注射该疫苗，次日双下肢无力伴小便困难，查体：视力正常，胸以下深浅感觉缺失，双下肢肌力4级，脊柱无压痛为明确诊断，最有价值的辅助检查是（）A.脊柱X线平片B.脑脊液常规、生化C.脊柱CTD.血清狂犬病毒抗体测定E.脊柱MRI正确答案：B3

15、9、单选各网点每日必须打印O汇入网点宕账清单，并根据宕账清单中的记录，在RTS主机版中转销宕账。A、上一工作日B、下一工作日C、本日D、上上工作日正确答案：A40、多选根据统一授信管理原则，下列说法正确的是（）A、对中长期授信，采用单笔审批方式，按目前相应的授信审批权限和授信决策程序进行审批B、一个固定资产项目授信可视情况分拆为多笔授信审批C、对于同一客户的两笔或两笔以上的中长期授信，如首笔授信发放日与后续授信申请日在30个工作日之内，应视同一笔中长期授信D、对信用等级在BBB（含）以上客户叙做的中长期授信（项目贷款除外）不受该规定明确的30个工作日的限制正确答案：A,C,D41、多选费用报销

16、凭证的内容必须具备OoA、凭证的名称B、填制凭证的日期C、经济内容D、经办人员签章E、数量、单价和金额F、填制和接收凭证单位名称TF确答案ABCDFF42、问答题正良失必须在原开户行办理吗？正确答案：是的。43、多选小额支付系统查询交易类型有哪些？OA、按单笔业务查询B、按金额查询（多笔）C、按帐号查询（多笔）D、按户名查询（多笔）正确答案：A,B,C,D44、问答题利用计算机进行违法、违规活动或为违法违规活动提供条件的，给予什么处理？正确答案：给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。45、问答题客户张大爷来行办理业务，因年岁大了，手也发抖，握不住笔，要请你代为办理。你如何处珞？正确答案：做好服务

17、工作，可以替张大爷填一般内容，但必须由张大爷本人签名。46、多选任一业务柜员签到后，输入6488进入“查询统计一报表打印”画面，报表日期输入前一工作日日期，报表编号处按“CTRL+/”，有如下六种报表：O报表打印完后，应将前一工作日往来清单发生额与打印的业务复式传票进行逐笔勾对，对于核对不符的数据应查明原因解决。A、CBRPTDOl业务复式传票（帐户行）B、CBRPTD02客户回单（贷记入帐）C、CBRPTD03客户回单（借记入帐）D、CBRPTD04扣款通知E、CBRPTD05业务复式传票（交易行）F、CBRPTD06来帐宕帐报表。正确答案：A,B,C,D,E,F47、多选各网点每日在935

18、5交易码下打印客户汇款的联机清单，其中对于T+1到帐的TN类普通汇划，当日和次日9：00以后分别打印的联机清单为OOA、辖内客户类汇出清单B、CNAPS汇出网点交易清单C、异地客户类汇出成功待发报清单D、异地客户类汇出隔日发报清单正确答案：C,D48、问答题企业职工代表大会的主要职责有哪些？正确答案：（1）听取本单位行政领导工作报告，审议本单位经营方针、业务发展规划和年度工作计划以及重要改革方案等，并提出意见和建议。（2）审议通过集体合同草案。审查同意或否决涉及职工切身利益的重要事项和相关的重要规章制度、办法、方案等。（3）审议决定有关职工福利的重大事项。（4）组织职工代表对本单位各项工作提出

19、意见和建议，并提出提案。（5）监督企业贯彻执行国家有关劳动安全卫生等法律法规，实行行务公开，执行职代会决议等。（6）职工代表大会在其职权范围内决定的事项，未经职工代表大会同意不得修改。（7）职工代表大会规定的其他权利。49、单选O是指通过RTS主机版与人行现代化支付系统（CNAPS）接口，在RTS主机版中办理客户类人民币资金的跨行汇出汇款业务。A、国内联行汇出汇款B、辖内汇出汇款C、国内联行间银行类D、国内跨行汇出汇款正确答案：D50、多选空白重要结算凭证要专人管理，贯彻（）的原则。A、证账分管B、证印分管C、证押分管正确答案：A,B,C51、多选甲将自家一幅宋代名画卖于乙，乙在付款收货后得知

20、甲还未满16岁。下列说法正确的有哪些？（）A、甲与乙之间的买卖合同属无效合同B、甲与乙之间的买卖合同属效力未定的合同C、乙可催告甲的代理人在一个月内予以追认，其未作表示，视为同意该买卖D、该买卖合同被追认之前，乙有撤销的权利正确答案：B,D52、问答题员工违反哪些保密规定，可以解除劳动合同？正确答案：（一）以盈利为目的，泄露国家秘密和本行商业秘密的；（一）泄露本行商业秘密次数较多或数量较大的；（三）以盗窃、利诱、胁迫或其他不正当手段，获取、使用或披露国家秘密、本行商业秘密，并造成不可挽回损失的。53、单选O是指在RTS主机版内进行辖内各网点之间的银行内部资金划拨.A、国内联行汇出汇款B、辖内汇

21、出汇款C、国内联行间银行类D、辖内资金汇划正确答案：C54、单加根据中银运20083号文件要求，目前下列哪种印章已停止使用O.A、业务专用章B、业务公章C、现讫章D、现金收讫章正确答案：B55、判断题商业银行不需要建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。正确答案：错56、多选授信执行部门的押品现场核查分为OoA、首次现场核查B、定期现场核查C、专项现场核查D、不定期现场核查正确答案：A,B,C57、单选打分卡模型主要从O等方面对客户信用状况进行评分，并根据各项指标评分之和确定客户的信用等级。A、偿债能力、获利能力B、偿债能力、履约情况及发展能力C

22、、偿债能力、获利能力、经营管理、履约情况及发展能力和潜力D、偿债能力、履约情况正确答案：C58、问答题违反RTS系统密码管理规定，有哪些违规行为的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同7正确答案：（一）借用、串用用户名及密码的；（一）保管密码不善被他人盗用的；（三）盗用他人密码的。59、单选出口单位的出口收汇如果仅需要办理核销但不需要办理国际收支申报时，下列表述正确的是OOA、银行无需为单位出具出口收汇核销专用联B、银行无需办理国际收支申报C、银行出具的核销专用联上不需要编写核销收汇专用号码D、核销收汇专用号码就是国际收支申报号码正确答案：B

23、60、单选押品的定期现场核查可结合每年押品评估过程中的现场勘察进行。一般应保证每年进行OOA、一次B、两次C、三次D、四次正确答案：A61、问答题对客户解除挂失有什么要求？正确答案：各类解除挂失需由本人办理，客户挂失满7天后才可到原挂失受理行解除。62、问答题简述小额查询业务处理流程。正确答案：（1）“6430”-CMT301业务查询来报报文的处理：由经办柜员在“6430”交易码中先选择“0”落地处理，报文状态由“I”收报状态变为“S”己处理状态，经办柜员再次在6430中选择“3”回复，输入回复的内容发送后，收报状态由“S”收报状态变为“W”已处理状态。再由授权柜员在“6368”交易码中进行授

24、权发送，最后报文状态为“A”已发应答，此笔业务查询报文才算处理完毕。（2） “6431”-交易码是实现对收到对方行回复的报文的落地，分报，和退报处理。（3） “6432”-交易码是实现对收到对方行发来的自由格式报文的落地，分报和退报处理。63、多选国内支付结算管理规定OoA、开立帐户应执行“3天生效制度”，期间不得办理付款业务，也不得向单位客户出售重要空白凭证和支付凭证B、开户单位预留银行印鉴必须专人保管，对50万元大额支票支付必须双人核对印鉴C、银行在开立人民币结算帐户时，必须审查开户证明文件原件的真实性、完整性和合规性D、对公记帐人员不得负责对帐工作正确答案：A,B,C,D64、单选办理光

25、票托收业务时，描述不正确的是OoA、票面整洁，无涂改迹象B、有效期在1年之内C、金额大小写相符D、客户本人背面背书正确答案：B65、单选重要空白凭证管理表书错误的O.A、重要空白凭证必须由专人管理、专库保管B、重要空白凭证及有价单证应预先盖好业务公章C、已停止使用的重要空白凭证应及时登记造册，上缴，定期集中销毁D、必须建立相关账、登记簿及查库登记簿正确答案：B66、单选应当在兑付汇票时按规定全面审查汇票和解讫通知内容的（）、O,审查汇票各项要素、凭证真伪、汇票背书的连续，核实（）后，审核无误方可办理付款。（）A、真实性、有效性；无误B、真实性、完整性；授权C、有效性、完整性；密码D、真实性、合

26、规性；密押正确答案：D67、多选根据xx分行国内结算业务操作风险控制管理实施细则，人民币单位银行结算账户风险控制要点的表述正确的是OA、基本存款账户实行核准制度，经中国人民银行核准并颁发开户许可证后方可办理开户B、非预算单位专用存款帐户实行备案制度，开户行审核同意后，在5个工作日内通过“人民币银行结算账户管理系统”（以下简称“账户管理系统”）向人民银行当地分支行报备，无须报送纸质资料C、开户行可以为符合开户条件的单位开立两个及两个以上的基本存款账户D、一般存款账户用于办理单位客户借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。该账户可以办理现金缴存，也可以办理现金支取正确答案：A,B68、问答题营业期

27、间，行长来到你的工位称：应某大客户的要求，须将其账户资金转出，相关手续后补。此时你将如何办理？正确答案：不能办理，因为违反规定。必须在客户提交相关票证后，才予以办理。69、问答题无正当理由拒绝受理银行卡，造成不良影响的，给予什么处理？正确答案：给予警告至记过处分。70、单选以下不属于操作风险事件的是（）A、内外部欺诈B、客户、产品和业务活动C、就业制度和工作场所安全D、决策失误正确答案：D71、多选客户具备以下任何一条，中行均可为其办理外汇买卖业务（）。A、客户具有相应的进出口贸易背景或其他经济背景B、客户自有的现汇资金能确保其进行实盘交割C、客户自有的现汇营运资金等能确保其进行实盘交割D、客

28、户账上有足额保证金正确答案：A,B,C72、单选风险系数的大小，下列授信品种排序正确的是O.A、进口押汇、福费廷、履约保函、D/P即期出口押汇B、福费廷、D/P即期出口押汇、进口押汇、履约保函C、进口押汇、履约保函、D/P即期出口押汇、福费廷D、进口押汇、D/P即期出口押汇、履约保函、福费廷正确答案：D73、判断题合规负责人可以同时分管业务条线。正确答案：错74、单选应付暂收款项不包括以下哪一项O.A、提取的养老保险基金B、信用卡业务、基金业务及记账式国债等业务中，因客户销户等原因形成的“无头”资金C、为保障庙量而扣收建筑商、销售商的工程尾款或产品尾款D、不良贷款、账外经营贷款、违规贷款、结算

29、垫款、垫付企业债券本息款、担保垫款及其他授信性质垫款正确答案：D75、问答题对员工服从上级领导有什么要求？正确答案：员工应当遵循银行管理流程，服从领导。除非有充分、合法、正当的理由，员工必须接受日常工作任务分配和业务管理。76、问答题员工应严格遵守银行的哪些假期制度？正确答案：严格遵守银行有关病假、事假、婚丧假、产假、探亲假、年休假或其他各类员工假期制度的规定，不得旷工。77、单选下列不属于会计的基本前提的是O.A、会计主体B、权责发生制C、会计分期D、货币计量正确答案：B78、多选按现行外汇管理政策规定，银行根据客户的请求可直接审核办理外汇资金结汇的外汇账户包括OoA、外商投资企业资本金账户

30、B、经常项目外汇帐户C、外债专户D、自营外汇贷款专户正确答案：A,B79、问答题在办理代挂失业务及大额挂失时，事中复核应该关注什么？正确答案：事中复核应该关注代挂失业务及大额挂失的真实性、处理手续是否合规。80、问答题员工在工作时间接打私人电话有什么规定？正确答案：员工在工作时间不得长时间或过于频繁拨打和接听私人电话，不得利用银行电话拨打私人长途。81、多选按照营业税的有关规定，下列说法错误的有OoA、委托金融机构发放贷款，以受托发放贷款的金融机构为扣缴义务人B、金融机构如果将委托方的资金转给经办机构，由经办机构将资金贷给谁用单位或个人的，则应该以金融机构为扣缴业务人C、银行金银买卖业务应按照

31、金融业缴纳营业税D、境外机构向我行提供相关服务取得的收入，需在中国境内缴纳营业税。若此类机构在中国境内无代理人，需由我行代扣代缴营业税正确答案：A,B,C82、填空题严禁借银行名义私自代客Oo正确答案：投资理财83、单选办理IOoO万元辖内客户类资金汇划，经过的柜员流程为OoA、经办柜员、复核柜员、一级授权柜员、二级授权、三级授权B、经办柜员、复核柜员、一级授权柜员C、经办柜员、复核柜员、一级授权柜员、二级授权、D、经办柜员、复核柜员、三级授权正确答案：C84、问答题简述票据贴现交易背景资料的审核要点？正确答案：贴现业务部门负责对贴现汇票的贸易背景材料进行审查，审查各项资料是否齐全，以下审核规

32、定是针对通常情况下的规定，审核内容包括但不限于：(一)贸易合同当事人是否与商业汇票当事人相对应；贸易合同金额要大于或等于汇票金额；合同印章需为合同专用章或公章；合同所载交易不能超过其经营范围；贸易合同签定日期不得晚于汇票的最后背书日期。(一)增值税发票或普通发票日期、交易品种、交易金额应与合同相关内容匹配；除一张发票对应多张商业汇票，发票号码不得重复；印章应为供货单位发票专用章或财务专用章；发票金额不得少于汇票金额。85、单选授信执行部门押品的首次现场核查自收到授信业务部门移交的押品权属证书之日起的O内组织进行。A、一个月B、两个月C、三个月D、四个月正确答案：C86、问答题简述账户已计息但转

33、息不成功的原因。正确答案：应从以下几方面进行查找原因：(1)、账户资料中计息标志是否设辂为自动转息类(1、3、4、5、6等)；(2)、账户资料中转息账户是否已正确维护；(3)、计息账户和维护的转息账户是否是同一机构的；(4)、转息账户余额是否足够；(5)、账户所对应的核算码在核算码表中INTEXP(利息支出账户核算码)、INTINC(利息收入账户核算码)两个栏位是否都进行了正确维护；(6)、账户资料中的账户类型是否正确维护。87、问答题原作出处分的机构根据员工本人表现做出延长解除处分期限有什么规定？正确答案：原作出处分的机构可根据员工本人的表现做出延长解除处分期限的决定，但延长期限不得超过12

34、个月。88、问答题银行员工利用职务之便，挪用客户资金炒股，应该对其如何处理？正确答案：解除劳动合同。89、单选现金出纳柜台厚度应2O毫米。A、400B、500C、600正确答案：B90、多选金融机构应该履行反洗钱的义务包括OoA、建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C、按照规定建立客户身份识别制度D、按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度E、按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度F、按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作正确答案：A,B,C,D,E,F91、多选我行授权管理遵

35、循的原则OoA、依法合规B、区别管理C、动态调整D、权责匹配正确答案：A,B,C,D92、多选依据授信的偿还期限，将授信档案的保管期限划分为O三种。A、五年期B、二十年期C、十年期D、永久正确答案：A,B,D93、问答题朋友请你帮忙查询其亲属的账户余额，你会怎样处理？正确答案：拒绝。请客户本人来柜台办理，并推荐电话银行、网上银行等服务。94、单选空头支票是指O的情形。A、出票人签发的支票金额为零B、出票人签发的支票金额超过其付款时在付款人处实有的存款金额C、出票人签发的支票金额低于其付款时在付款人处实有的存款金额D、出票人签发的支票金额等于其付款时在付款人处实有的存款金额正确答案：B95、单选

36、营业场所必须在柜台内设员工O,有条件的要设生活区。A、更衣室B、休息室C、专用卫生间正确答案：C96、问答题银监会商业银行合规风险管理指引中所称的合规和合规风险指的是什么？正确答案：答：合规是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。97、单选严禁O经办自己的业务。A、本人B、他人C、当班柜员正确答案：C98、多选对于客户在RTS系统内办理电汇业务，有以下O方式收取。A、在会计系统单笔手工收费B、在RTS系统收费代码或会计摘要域输入04C、在付费帐号域输入单位帐号D、100万元以下在付

37、费帐号域输入单位帐号正确答案：A,B,D99、多选新的消防法明确我国消防工作的原则包括OoA、预防为主B、防消结合C、政府统一领导D、部门依法监管E、单位全面负责F、公民积极参与正确答案：C,D,E,F100、问答题对营业网点人员岗位设辂的原则是什么？正确答案：人员岗位设络要符合“三人当班、两人在岗”的原则。IOk单选根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，银行高级管理层负责在银行内部确立起本行一种O的合规职能。A、永久、有效并有充足资源保障B、灵活机动C、阶段性存续D、与银行经营密切相关正确答案：A102、多选员工违规办法所称情节严重是指OoA、两次以上故意违规的B、造成重大经济损失或恶劣影响的

38、C、经教育后拒不改正违规行为的D、诬陷他人，推卸责任的正确答案：A,B,C,D103、多选柜员在复核查询类报文时，可通过O方式进行调阅。A、按柜员号B、按查询报文的系统编号C、以上两项同时输入正确答案：A,B104、多选严禁出纳兑换人员从事以下O活动。A、严禁参与任何形式的的赌博B、严禁参与经商和违规炒股C、严禁非法套取外汇，外汇旅行支票D、严禁违规办理收付业务正确答案：A,B,C,D105、问答题员工向人民法院、人民检察院、公安、税务等国家司法、行政机关以及监管机构提供客户信息资料，必须符合什么规定？正确答案：必须符合国家法律、法规规定，严格执行银行规定程序和其他要求。106、问答题请回答查

39、询查复的原则。正确答案：先内后外、先急后缓、大额优先有疑必查、有查必复、查复必详格式规范、妥善保管、准确及时107、问答题员工必须坚持“授权有限”原则，不得对客户做出哪些承诺？正确答案：不得超出授权范围或违反职责规定对客户做出有关银行服务品种、范围、利率、手续费率、汇率、还款方式、计息方法等方面的承诺。108、问答题离岗时现金箱（柜）不加锁，或非营业时间现金不入库的，给予经办人什么处理？正确答案：给予经办人员警告处分；造成损失的，给予主管人员和其他责任人员记过至撤职处分或解除劳动合同。109、单选小额支付系统以批量组包的形式发送报文，是以O进行组包。A、以网点的报文组包B、以支行为单位组包C、

40、以省行为单位组包D、以收报行的清算行号正确答案：D110、单选根据银监会商业银行与内部人和股东关联交易管理办法规定，商业银行的关联交易应当符合O及公允原则。A、严格保密B、公开透明C、内外有别D、诚实信用正确答案：DIlK单选借记卡取款业务必须通过O方式办理，严禁无卡或手工输入卡号方式办理，持卡取款时核对卡面上的卡号与刷卡时显示的卡号是否一致。A、刷卡B、卡折对应C、验证密码D、授权正确答案：A112、多选贷款经办机构负责受理客户的授信申请、收集核实客户资料和贷款资料，对授信进行初步分析，并对各类资料的O负责。A、真实性B、准确性C、完整性D、有效性正确答案：A,B,C113、单选根据境内机构

41、对外担保管理办法实施细则，担保人履行对外担保义务时，应当经所在地的O核准。A、人民银行B、外汇管理局C、工商管理局D、商务厅（局）正确答案：B114、单选根据银监会商业银行与内部人和股东关联交易管理办法规定，商业银行的关联交易应当按照商业原则，以O的条件进行。A、等同于对非关联方同类交易B、优于对非关联方同类交易C、不优于对非关联方同类交易D、不低于对非关联方同类交易正确答案：C115、问答题企业所得税的计算原则是什么？正确答案：应纳税所得额的计算以权责发生制为原则，属于当期的收入和费用，不论款项是否收付，均作为当期的收入和费用。不属于当期的收入和费用，即使款项已经在当期收付，均不作为当期的收

42、入和费用。116、单选下列属于国务院有关金融监督管理机构的是（）A、人民银行B、国资委C、银监会D、工商管理部门正确答案：C117、填空题各机构应指定相对固定人员操作反洗钱系统，在有人员调整时做到O交接，明确责任。正确答案：书面118、多选2004年5月21日张三在某中行零售贷款8万元，期限8年，约定每月(21日自动扣款)归还本金833.34元，利息366.66元。2005年2月份起，张三支付约定的贷款未付本息，下列那些做法正确OOA、2月21日,扣本息时对未收到的利息:借7452,贷5186B、2月21日，扣本息时，对未收到的本金转入非应计贷款：借7308,贷7250；对未收到的利息：借74

43、52,贷5186C、5月21日，对当期未收到的利息使用0790、0890表外核算，对24月已入损益的未收利息366.66=3=1099.98从表内转入表外核算，即：借0790、贷0890,借5186,贷7452。同时，对未收回的本金80000-833.34=8=733333.28,转入非应计贷款，借7308、贷7250,并划转相应贷款的专项准备金,借8508,贷8662D、5月21日，对当期未收到的利息使用0790、0890表外核算，对2月已入损益的未收利息366.66从表内转入表外核算，即：借0790、贷0890,借5186,贷7452。同时，对未收回的本金8833.34转入非应计贷款，借7

44、308、贷7250正确答案：A,C119、判断题商业银行内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。内部审计方案应包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价，内部审计的风险评估方法应包括对合规风险的评估正确答案：对120、单选以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件()A、资质B、经验C、专业技能D、个人关系网正确答案：D121、单选合规工作的外部性是指，法律与合规部门是银行与O的接口。A、外部法律环境B、内部规章制度C、内、外部法律环境D、内、外部规章制度正确答案：A122、问答题员工在履行职责中应当避免利益冲突，对涉及到本人、亲属、朋友以及本人有其他利害关系的哪些银

45、行活动应当予以回避？正确答案：银行贷款审批、采购、担保、资产处谿、人事安排等银行活动应当予以回避。123、填空题严禁在未签退系统、未保管好柜员卡、授权卡/密码、个人名章、业务印章、现金、有价单证、重要空白凭证等物品情况下OO正确答案：离柜/岗124、单选经办柜员对业务的处理必须做到O,不得积压；对于大额业务或有特殊要求的加急业务必须优先处理，并及时通知和督促复核人员根据原始凭证进行处理。否则将对汇款的延迟承担主要责任。A、实时处理、及时传递和及时修改B、看我的心情C、定时处理D、下班前处理正确答案：A125、多选银监会商业银行市场风险管理指引规定，商业银行所承担的市场风险水平应当与其O相匹配。A、员工素质B、市场风险管理能力C、资产规模D、资本实力正确答案：B,D126、问答题工应当按照银行规定竭诚为客户提供什么文明优质服务？正确答案：提供专业、高效、周到的文明优质服务。127、单选银行应按规定与存款人核对帐务。对重点客户应按()发送对帐单，非重点客户应按O发送对帐单。A、月；季B、日；月C、季；半年D、月；半年正确答案：A128、多选风险分类信息可披露的范围是OOA、银监局B、普华永道会计师事物所