银行合规考试：银行合规考试考试题库四.docx

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1、银行合规考试：银行合规考试考试题库四1、填空题严禁（），设立各种形式的小金库。Tr确答案截留收入2：问答旋对员工保管涉密资料有什么要求？正确答案：员工应妥善保管所持有的涉密资料，不得擅自将涉密资料带离保存场所（江南博哥）或办公场所，不得在处理涉密资料时留下泄密隐患。离职或离岗前必须将涉密资料原件和复制形式完整交回，不得自行保留。3、单选对于个人现金汇款业务，在业务经办单人临柜的情况下，对现金差错的风险应负什么责任O.A、经办柜员和复核人员责任平分B、按实际划分经办柜员和复核人员的责任C、经办柜员承担全责D、复核人员承担主要责任正确答案：C4、多选以下哪些情形，不得担任商业银行的董事、高级管理人

2、员OoA、因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利的B、担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，并对该公司、企业的破产负有个人责任的C、担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的D、个人所负数额较大的债务未清偿的本题正确答案：A,B,C5、单选以下有关依法合规的看法中，错误的是OoA、依法合规也是银行的价值增值活动B、依法合规是商业银行经营内在规律的要求C、依法合规与改善公司治理机制、加强风险管理具有同样的重要性和紧迫性D、依法合规是单纯的成本负担正确答案：D6、多选违犯O规定给予主管人员和其他责

3、任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。A、违反RTS系统授权管理规定并造成资金损失的B、故意违反RTS系统操作规程，错用、串用报文格式的C、违规不为客户做及时入账处理，延误客户资金使用，引起客户投诉或造成客户经济损失的D、违规处理RTS系统中的各类查询查复业务，或以查询查复为由恶意扣押客户资金，引起客户投诉或造成导致客户经济损失的E、篡改RTS系统中的各类码表或未按RTS系统操作规程中的规定程序进行码表维护，影响业务正常运行或造成行内资金损失的正确答案：A,B,C,D,E7、单选银行计提的一般准备按巴塞尔资本协议的有关原则，纳入银行OOA、一级资本B、二级资本C

4、、核心资本D、附属资本正确答案：D8、问答简述中国银行安全保卫工作的基本任务。正确答案：防范和查办金融诈骗、盗窃、抢劫、涉枪案件（以下简称四类案件）以及银行卡、计算机等案件，防范和查办绑架、爆炸、投毒等案件，防范和处将挤兑、群体上访等重大突发事件和自然灾害，保障中国银行员工人身安全和银行资金财产安全。9、多选个人商业用房贷款应当符合金融法律、法规和人民银行的有关政策规定，遵循贷款O原则。A、效益性B、安全性C、流动性D收益性正确答案：B,C,D10、多选RTSBEPS与RBS系统有接口功能模块有（）。A、TE类来报B、BEPS来报C、BEPS往报D、TL类来报正确答案：A,B,C11、问答题银

5、行在向客户推介委托理财业务时，有哪些风险必须向客户进行及时提示？请列举至少4种风险。正确答案：信用风险、流动性风险、提前终止的风险、政策风险、管理风险、信息传递风险、延期风险、由不可抗力带来的风险。12、单选对等值（）万美元以上的信开证需联系开证行以押符电证实。A、10B、20C、50D、100正确答案：C13、多选营业时间对通勤门有什么要求OoA、通勤门必须随时处于锁牢状态B、钥匙应由专人妥善保管，不得挂在锁头或随意乱放，不得带出营业室C、不得用钥匙从外开门正确答案：A,B,C14、多选办理借记卡业务时，应（）.A、开卡严格执行实名制要求，审核申请人的有效身份证件B、由本人申领和领取借记卡C

6、、办理单位批理开卡的，应与代理单位签订合作协议，还应有单位介绍信及办理人有效身份证件，明确双方责任和义务D、制妥借记卡和密码信封按重要有价单证实行分开管理，防止丢失和泄密正确答案：A,B,C,D15、多选有权查询、冻结、扣划个人存款的机关是OoA.人民检察院B.海关C.税务D.人民法院正确答案.BCD16、多至市国履行安全保卫工作方针是OoA、预防为主、全面设防B、加强重点、内外并重C、防查并举、标本兼治D、打击犯罪、保障安全正确答案：A,B,C,D17、问答题业务印章如发生丢失、被盗等情况应如何处理。正确答案：应迅速采取有效措施控制风险环节和风险点，在认真查找原因、防止发生经济损失的同时，及

7、时上报上级业务主管部门，并协同本行保卫部门向当地公安机关报案。为保证业务的正常进行，应按照印章管理办法的有关规定补制新的业务印章，并在“业务印章登记簿”中详细记录有关情况，新补制的业务印章编号不得与已丢失或被盗的业务印章编号相同。丢失或被盗的业务印章编号作废，并在“业务印章登记簿”中登记说明。对已丢失或被盗的业务印章予以报废并及时在全辖范围内下发有关通知。同时在一定的范围内声明丢失或被盗的印章作废。18、单选照新巴塞尔协议的要求，银行应对所有交易对象都进行信用评级。但从目前市场竞争或信用评级的可操作性出发，我们目前下列客户群体中可暂不进行信用评级的是O.A、事业单位B、国家机关C、法人企业D、

8、新建企业正确答案：B19、问答题出具虚假资信证明的，给予什么处理？正确答案：给予撤职处分或解除劳动合同。20、单选两个以上的有权机关或部门对同一存款冻结时，应根据（）办理冻结手续。A.最后收到的协助协行通知书B.最先收到的协助协行通知书C.由有权机关协商决定D.由两个有权机关的共同上机决定正确答案：B21、多选于逐步实施退出管理的不良授信客户或潜在不良客户，下列做法正确的有（）A、根据资产清收和客户退出计划，为其核定低于存量授信余额的授信总量B、如最终批复的授信总量低于我行对客户授信的现有总量，应逐步将客户授信压缩在新核定的授信总量内C、如没有获得新的授信总量批复，到期业务须按期收回D、对于计

9、划到期收回贷款不再续贷的退出客户，则不再核定单一客户授信总量并年审，授信到期收回即可。正确答案：A,B,C,D22、单选（）是指国内异地中行通过交换平台汇给本行、由本行在RTS主机版进行解付入账的汇入业务。A、国内联行汇入汇款B、辖内汇入汇款C、国内联行间银行类来帐D、国内跨行汇入汇款（CNAPS）正确答案：A23、单选高级管理层应该每年（）识别和评估银行所面临的主要合规风险问题以及管理这些合规风险问题的计划。A、至少一次B、至少两次C、至少四次D、至多四次正确答案：A24、多9外个人合法人民币收入购汇，需要审核的材料包括OoA、本人有效身份证件B、有交易额的证明材料C、税务凭证D、当地外汇管

10、理局的批复件正确答案：A,B,C25、单选金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的O内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。A、10个工作日B、3个工作日C、5个日历日D、8个工作日正确答案：A26、多选小额支付系统现已开通的功能OoA、普通贷记业务B、普通借记业务C、定期贷记业务D、定期借记业务E、信息类报文正确答案：A,B,C,D,E27、问答题简述押品现场核查的内容。正确答案：所称押品现场核查系指授信执行部门对押品的存在与否、是否与权属证书记载相一致、是否办理了抵（质）押登记或其他抵（质）押生效的必备手续、是否投保以及保险到期后是否及时续

11、保等事项进行现场核实的行为和过程。28、单选金融机构工作人员参与O,为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予纪律处分；构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。A、正常汇款B、伪造开户资料C、存、取款交易正确答案：B29、多选办理存单质押贷款业务，应核实（）.A、质押存单是否为银行开立B、柜员检查质押品是否及时冻结，冻结是否准确C、质押品是否帐实相符D、逾期贷款是否及时发催收通知正确答案：C,D30、单选对有疑点的汇票，不能（），应当向有关主管人员及时汇报并查询，作同相应处理。确属假票的，应（）。如公安机关办案需要提供票据的，应当向其索要证明（或收条）。OA、兑付；退回持票人B、扣留；及时报案C、退回持票人；扣留票据D、押票；没收正确答案：C