银行合规考试：银行合规考试考试题四.docx

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1、银行合规考试：银行合规考试考试题四1、单选单位客户从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，每笔超过O万元的，开户行应要求其提供相关付款依据。A、5B、10C、20D、50正确答案：A2、单选（江南博哥）下列对物权的表述中不正确的是（）A、物权是绝对权B、物权是对世权C、物权是对人权D、物权是支配权正确答案：C3、填空题严禁使用O名章，柜员卡/授权卡/密码、业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作.正确答案：他人4、填空题严禁复核柜员、授权柜员、业务经理、理财经理等非临柜人员到O操作柜员业务.正确答案：前台5、填空题严禁在未签退系统、未保管好柜员卡、授权卡/密码、个人名章、业务印章、

2、现金、有价单证、重要空白凭证等物品情况下OO正确答案：离柜/岗6、单选现金出纳柜台厚度应2O毫米。A、400B、500C、600正确答案：B7、填空题严禁开具（）证明.正确答案：虚假资信8、多选服务中应做到OA、举止文明礼貌，用语规范B、接待客户要站立，客户离开要站立C、物品接、送要双手正确答案：A,B,C9、多选以下有O属于小额支付系统的往账业务处理规定。A、往账业务遵循经办、复核、授权“三人分管”原则，超过省分行规定的监控金额报文，须由省分行监控柜员审核处理。B、各级柜员应根据原始凭证进行汇款信息的输入或审核工作，且须及时处理业务不得积压。C、往账业务处理应遵守RTS系统的运行时间。各网点

3、签退前必须通过6480交易码检查确认本网点当日往账业务均处理完毕，严禁滞留未完成交易的往账业务，防止因漏发报文造成延误。D、经办柜员办理往账业务时，应根据业务种类选择相应的业务类型报文。正确答案：A,B,C,D10、多选中国人民银行为执行货币政策，可以运用下列货币政策工具，包括OA、要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金B、为在中国人民银行开立账户的非银行金融机构办理再贴现C、确审中央银行基准利率D、在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇正确答案：A,C,D11、问答题中国银行员工基本职业规范是什么？正确答案：“爱行敬业、勤勉俭朴、客户至上、诚实守信、依法合规”12、单选根

4、据中华人民共和国票据法的规定，支票是出票人签发的，O在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。A、委托某一法人单位B、委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构C、承诺出票人自己D、委托某一企业法人或事业单位、社会团体正确答案：B13、多选下列哪些存款可以被冻结OOA.银行承兑汇票保证金B.单位住房公积金账户中的存款C.工会经费账户中的存款D.信用证保证金正确答案：A,D14、单选XX分行(清算行号46955)辖属的一个233机构的清算行号为46912,那么该231网点的RTS系统的9062人民币帐户结构是O.A、86469129062001B、86269129062001C、86

5、469559062001D、86269559062001正确答案：D15、多选按现行外汇管理政策规定，企业开立外汇账户时，需审核外汇局开户核准件的外汇账户包括()OA、外商投资企业资本金账户B、自营外汇贷款专户C、经常项目外币现钞账户D、外国投资者专用外汇账户个人金融部提供正确答案：A,C,D16、问答题员工违规处理办法所称情节轻微是指什么？正确答案：所称情节轻微是指初次违规，且未造成差错事故、经济损失或不良影响的。17、多选事中复核应对哪些业务进行关注O.A、超前起息、冲正交易B、大额存取款交易C、定期提前支取D、当日同一帐户频繁大额存取款和有明显“化整为零”的取款业务正确答案：A,B,C,

6、D18、单选根据中银运20083号文件要求，目前下列哪种印章已停止使用O.A、业务专用章B、业务公章C、现讫章D、现金收讫章正确答案：B19、判断题授信工作人员对中华人民共和国商业银行法规定的关系人申请的客户授信业务，应申请回避。正确答案：错20、多选根据我行控制风险及外部监管当局的要求，在下列哪些情形下不得开立保函OOA、参与涉及期货的保值交易B、参与涉及外汇的投机交易C、为外商投资企业外方的投资贷款提供担保D、为外商投资企业中外方投资部分的对外债务提供担保正确答案：B,C,D21、填空题各机构应指定相对固定人员操作反洗钱系统，在有人员调整时做到O交接，明确责任。正确答案：书面22、问答题用

7、人单位在什么情况下可以解除劳动合同？正确答案：劳动者有下列情形之一的，可以解除劳动合同：（1）在试用期间被证明不符合录用条件的；（2）严重违反劳动纪律或者用人单位规章制度的；（3）严重失职，营私舞弊，对用人单位利益造成重大损害的；（4）被依法追究刑事责任的。23、单选反洗钱系统中可疑交易甄别时，在可疑形为描述中，应当（）。否则分行无法掌握该企业（个人）交易特点或各机构的判断依据。A、填写上报或不报B、填写关注C、对客户交易特点进一步的描述D、不填写内容正确答案：C24、多选根据企也所得税法及实施条例，下列项目中，不得从应纳税所得额中扣除的有OOA、企业之间的违约金B、企业所得税税款C、企业内营

8、业机构之间支付的租金D、非广告性赞助支出正确答案：B,C,D25、多选商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的OA、要素B、格式C、具体内容D、频率正确答案：A,B,D26、多加?列必务中需要进行国际收支申报的有OoA、电汇汇入B、电汇汇出C、票汇汇出D、光票托收正确答案：A,B,C,D27、问答题违反银行卡挂失和补发规定造成损失的，给予哪些处理？正确答案：给予主管人员及其他责任人员警告至记过处分。28、问答题正式挂失业务必须在原开户行办理吗？正确答案：是的。29、单选每日营业结束后，柜员应清点现金；将（）与实际清点数核对，无误后在日结表上加盖个人名章。A、电脑统计库存B、日结表中库

9、存数C、出纳记账数正确答案：B30、单选按照反洗钱法的规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年年五久五十十永、 、 、 、ABCD正确答案：A31、单选办理1000万元的跨行或系统内跨省客户类资金汇划，经过的柜员流程为（）。A、经办柜员、复核柜员、一级授权柜员、二级授权、三级授权B、经办柜员、复核柜员、一级授权柜员C、经办柜员、复核柜员、一级授权柜员、二级授权、D、经办柜员、复核柜员、三级授权正确答案：A32、问答题作为一名银行业员工，你认为自己应该怎样参与到银行合规文化建设中？正确答案：答：首先要加强学习，提高认识。要认真学习国家法律法规、信用社规章制

10、度和上级各项精神，努力提高合规意识，树立正确的合规理念；其次要加强培训，提高能力。要积极参加各种业务培训，熟练掌握业务操作办法和程序，不断提高合规操作能力；三要从自身岗位做起，防止各类风险。要遵纪守法、按规操作，使合规成为个人的自觉行动和良好习惯；四要积极宣扬合规文化，积极参与各项合规文化建设活动。33、多选客户查询当日汇入款项的正常处理方法OOA、会计系统8412交易查询B、RTS系统9302等交易查询C、向省行寻求帮助D、将省行电话告知客户正确答案：A,B,C34、多选根据中国银行出纳尾箱监管员管理制度，下列属于监管员的职责是O.A、营业终了，对尾箱的现金核卡大数，防止尾箱现金大额短缺或被

11、挪用B、每天监管尾箱经管人盘点库存、核对帐款，对尾箱加二锁（二把锁的钥匙分别由两人掌管）一封人库保管C、坚持每星期对尾箱的现金、实物进行一次彻底的检查、清点，保证帐款、帐实相符D、监督尾箱限额的执行情况，督促尾箱经管人将超限额的现金及时缴交库房正确答案：A,B,C,D35、单选金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，为身份不明的客户开立匿名、假名帐户行为的，致使洗钱后果发生的，对金融机构将处以（）罚婺；A、2050万兀B、50200万元C、550万元D、50500万元正确答案：D36、多选营业期间，尾箱管理人不得随意离岗，如特殊情况需要临时离岗，必须做到OOA、人离箱锁B、随身携

12、带钥匙C、向附近同事打招呼代为看管D、请同事代办业务正确答案：A,B,C37、问答题柜员在办理存取款业务时，需要注意哪些事项？正确答案：柜员存取款应审核客户身份证件，必须执行实名制，核对磁条读写器读出的帐户资料是否与存折帐号一致，客户预留密码必须有客户本人输入。柜员应在客户视线和监控范围内清点现金和配款，超5万元以上的存取款需经授权人员清点复核。38、单选个人投资经营贷款的借款人以资产作抵押的，应根据贷款人的要求办理抵押物保险，保险的第一受益人应为（）.A、借款人B、贷款人C、保险公司D、财产所有权人正确答案：B39、多选各网点每日在9355交易码下打印客户汇款的联机清单，其中对于T+1到帐的

13、TN类普通汇划，当日和次日9：00以后分别打印的联机清单为（）OA、辖内客户类汇出清单B、CNAPS汇出网点交易清单C、异地客户类汇出成功待发报清单D、异地客户类汇出隔日发报清单正确答案：C,D40、单选美元进行钞汇折算时，应通过O科目进行过渡核算.A、可以向债务人追偿B、不可以向债务人追偿C、可以在承担赔偿责任的范围内要求有过错的反担保人承担赔偿责任D、不可以要求有过错的反担保人承担赔偿责任正确答案：B41、问答题员工对银行安全和公共卫生有什么义务？正确答案：员工应遵守国家及银行有关的安全和公共卫生管理制度，按照相关职责预防和报告安全、公共卫生隐患，及时妥善处理各类安全、公共卫生事故。42、

14、多选下列哪些业务必须由业务经理授权方可办理OoA、个人金融业务挂失、冻结与解冻交易B、特殊汇率交易C、有权机关冻结与扣划业务D、手工计息业务正确答案：A,B,C,D43、多选新版网银个人服务的账户查询功能支持O.A、账户余额查询B、交易明细查询C、账户详情查询D、个人资产汇总查询正确答案：A,B,C,D44、多选根据中华人民共和国商业银行法的规定，商业银行不可以在境内（）。A、从事信托投资和股票业务B、代办保险C、向非银行金融机构和企业投资D、从事股票业务正确答案：A,C,D45、问答题什么是社会保险？社会保险的有哪些特征？正确答案：社会保险是指国家通过立法强制执行的，对社会全体公民或一定范围

15、内的劳动者的生、老病、死、伤残、失业以及在生活中出现的其他困难，依法给予的物资帮助，保障公民和劳动者的基本生活需要的一种社会制度。社会保险是社会保障体系中最重要的项目，是社会保障的核心。社会保险具有4个特征：社会保险的强制性、社会保险的保障性、社会保险的福利性、社会保险的互济性。46、问答题对银行员工在办公和营业场所限止吸烟有什么规定？正确答案：员工应遵守在银行办公、营业场所限制吸烟的公告、标语等指示。严格禁止员工在机房、资料室、库房、电梯间等防火关键部位吸烟或有其他点燃明火的行为。47、单选下列交易属于可疑交易的是（）A、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易B、金融机构在黄金交易

16、所进行的黄金交易C、金融机构内部调拨资金D、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准正确答案：D48、单选以下说法错误的是（）。A、商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率。B、商业银行境外分支机构或附属机构应加强合规管理职能，合规管理职能的组织结构应符合当地的法律和监管要求C、合规负责人应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责。D、银监会应定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价，评价报告作为分类监管的重要依据。正确答案：C49、单选借记卡取款业务必须通过O方式办理，严禁无卡或手工输入卡号方式办理，持卡取款时核对卡面上的卡号与刷卡

17、时显示的卡号是否一致。A、刷卡卡折对应C、验证密码D、授权正确答案：A50、单选分行应对外汇资金业务项下的保证金实行专项管理并进行实时监控，当客户未实现亏损超过保证金余额的（）时，分行有权强行代其平仓。A、20%B、30%C、50%D、80%正确答案：D51、多选银监会商业银行市场风险管理指引规定，商业银行所承担的市场风险水平应当与其（）相匹配。A、员工素质B、市场风险管理能力C、资产规模D、资本实力正确答案：B,D52、单选照新巴塞尔协议的要求，银行应对所有交易对象都进行信用评级。但从目前市场竞争或信用评级的可操作性出发，我们目前下列客户群体中可暂不进行信用评级的是O.A、事业单位B、国家机

18、关C、法人企业D、新建企业正确答案：B53、单选核心资本充足率为核心资本与风险加权资产之比，不应低于（）A、4%B、6%C、8%D、1O%正确答案：A54、多选对于客户类来报，下列情况下，需要二级复核才能完成入帐OoA、变更收款人帐号后入帐B、变更收款人名称后入帐C、转柜组D、执行退报交易。正确答案：A,D55、问答题贷款成为关注类贷款之后，公司业务部门、授信执行部门和风险管理部门的管理职责。正确答案：贷款成为关注类贷款之后，公司业务部门、授信执行部门和风险管理部门的管理职责：公司业务部门应在一个月之内对该笔贷款对应客户进行一次现场贷后检查，包括对客户的经营、管理、财务、外部环境、贷款担保（包

19、括保证、抵押、质押等），对外担保、与银行往来（包括银行同业）等情况的深入调查，并按照中国银行公司业务贷后管理操作手册的要求形成贷后检查报告，报同级风险管理部门，抄送同级授信执行部门。授信执行部门应按照中国银行授后监督工作管理办法督促公司业务部门完成对该笔关注类贷款对应客户的现场贷后检查工作，并对公司业务部门的贷后检查报告进行评价。授信执行部门还应同时完成对该笔关注类贷款对应客户项下授信档案的检查。风险管理部门应将该笔关注类贷款对应客户项下的所有贷款加入关注类贷款监控库进行监控；及时审核公司业务部门报送的贷后检查报告，并结合授信执行部门意见，最终审核确定该笔关注类贷款对应客户的风险状况（低风险、

20、风险可控或高风险）和授信管理措施，通知公司业务部门和授信执行部门。56、问答题在为客户办理临时挂失业务时，有什么要求？正确答案：对挂失人进行资格审核，确认身份及该笔存款未被支取或冻结。储蓄帐户临时挂失业务属代办挂失的，应对代办人的证件进行详细登记，密码挂失不得代办；借记卡挂失须手工登记挂失登记簿；严格控制临时挂失的5天有效期。57、单选根据银监会商业银行与内部人和股东关联交易管理办法规定，商业银行的关联交易应当按照商业原则，以O的条件进行。A、等同于对非关联方同类交易B、优于对非关联方同类交易C、不优于对非关联方同类交易D、不低于对非关联方同类交易正确答案：C58、多选办理存单质押贷款业务，应

21、核实O.A、质押存单是否为银行开立B、柜员检查质押品是否及时冻结，冻结是否准确C、质押品是否帐实相符D、逾期贷款是否及时发催收通知正确答案：C,D59、问答题员工不得将哪些资料对外传播？正确答案：未经授权或批准，员工不得将银行内部培训教材、学习资料、研究报告以及其他有版权许可限制的资料对外传播。60、问答题尾箱经管人领取尾箱后应做什么？正确答案：尾箱经管人领取尾箱后应对尾箱现金、实物进行盘点、核对。61、问答题在交接库包或尾箱时，对保安员有什么要求？正确答案：保安员不得接触库箱、库包。62、问答题简述营业网点营业时安防方面的六项要求。正确答案：、每个临柜员工保持高度警惕，随时发现各种异常现象，

22、并采取有效的控制、防范措施；、严禁无关人员进入柜台内，因公需要进入柜台内的必须按规定办理进入手续；:防尾随联动门必须随时处于锁牢状态，钥匙应由专人保管，存放在隐蔽、固定的地方；、柜台外的厅内严禁放珞木棒、砖、石、铁器等便于犯罪分子作案行凶的物品；、临柜人员要属记本单位和上级保卫部门及就近公安机关的值班电话，会熟练的使用报警设备；、成捆的大额现金锁入保险柜，保险柜的钥匙要拔下，密码要打乱。63、多选验资帐户的管理，应遵从以下规定OOA、验资帐户验资期间款项只收不付B、注册资金汇缴人必须与出资人一致C、验资成功后将验资帐户按申请人要求转入其指定帐户D、验资不成功将资金原路退回正确答案：A,B,D6

23、4、单选根据中华人民共和国票据法的规定，票据上的签章只能采取O的形式。A、签名B、盖章C、签名或者盖章，或者签名加盖章D、签名加盖章正确答案：C65、单选商业银行各业务条线和分支机构的（）应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。A、合规管理人员B、负责人C、高管人员D、全体员工正确答案：B66、多选外汇政策中，直系亲属关系证明包括OoA、户口簿B、结婚证C、街道办事处出具的有效亲属关系证明D、公安部门出具的有效亲属关系证明E、公证部门出具的有效亲属关系证明正确答案：A,B,C,D,E67、多选以下在中华人民共和国境内设立的哪些机构可以适用商业银行合规风险管理指引？（）A、中资商业银行B、

24、外资独资银行C、中外合资银行D、外国银行分行正确答案：a,B,C,D68、单虚血上京关机前对小额支付系统模块功能进行以下检查。OA、6480B、查看各类来报C、接收各类来报和6480交易确认D、不用检查直接关机正确答案：C69、单选授信资产风险分类时，应将授信的逾期状况作为一个重要因素考虑。如有足额保证金或足额国债、存单及银行承兑汇票作为质押，或以我行可接受的银行保函或备用信用证作足额担保，当授信本金或利息逾期超过90天，可认定为（）;超过360天，应至少认定为（）oA、关注类；次级类B、次级类；可疑类C、次级类；损失类B、正常类；次级类正确答案：A70、判断题银行业协会依法对商业银行合规风险

25、管理实施监管，检查和评价商业银行合规风险管理的有效性。正确答案：错71、多壶客户向我行提出叙做人民币结构性理财业务的需求后，需由业务受理行客户经理与客户单位财务人员先行敲定叙做业务的O等交易细节。A、交易期限B、预期利率C、交易金额D、委托日E、起息日F、到期日正确答案：A,B,C,D,E,F72、问答题对员工休假有什么规定？正确答案：员工休假应按规定申请批准并及时办理好工作交接，对因工作交接不善而导致的后果应当承担相应的责任。73、单选O是我行管理聘用评估机构的综合协调和职能管理部门。A、各行授信执行部门B、各行风险管理部门C、各行公司业务部门D、各行法律合规部门正确答案：A74、多选金融机

26、构应该履行反洗钱的义务包括OoA、建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C、按照规定建立客户身份识别制度D、按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度E、按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度F、按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作正确答案：A,B,C,D,E,F75、单选对于单位保证金存款，按以下O利率计息、结息。A、按活期存款B、按定期存款C、按协定利率D、按单位存款相应期限档次正确答案：D76、单选人民币结构性理财业务中，对于提前赎回权的规定说法正确的是O.A、客户可提前中

27、止该产品B、银行可提前中止该产品C、客户和银行都可提前中止该产品D、客户和银行都不可提前中止该产品正确答案：B77、单选押品内部评估报告有效期最长不超过OoA、一年B、两年C、三年D、四年正确答案：A78、判断题董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。正确答案：对79、单症在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是（）。A、合规绩效的考核B、合规问责制度C、诚信举报制度D、独立管理制度正确答

28、案：C80、问答题业务印章如发生丢失、被盗等情况应如何处理。正确答案：应迅速采取有效措施控制风险环节和风险点，在认真查找原因、防止发生经济损失的同时，及时上报上级业务主管部门，并协同本行保卫部门向当地公安机关报案。为保证业务的正常进行，应按照印章管理办法的有关规定补制新的业务印章，并在“业务印章登记簿”中详细记录有关情况，新补制的业务印章编号不得与已丢失或被盗的业务印章编号相同。丢失或被盗的业务印章编号作废，并在“业务印章登记簿”中登记说明。对已丢失或被盗的业务印章予以报废并及时在全辖范围内下发有关通知。同时在一定的范围内声明丢失或被盗的印章作废。81、单选以下不属于法律风险的是（）。A、商业

29、银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险B、商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的风险C、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的风险D、商业脑行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的风险正确答案：A82、单选安全检查工作必须建立健全责任制，坚持O的原则，明确检查单位和被查单位各自责任。A、“一把手负总责”B、“分管领导负责”C、“谁检查，谁负责”正确答案：C83、单选零售贷款重整后的期限不得超过OoA、3年B、对应零售贷款品种的最长贷款期限C、30年D、20年正确答案：B84、多选办理挂失业务时，应审核

30、O.A、挂失人身份证件是否、有效B、提供的欲挂失账户资料与系统中储户的存款资料是否一致，账户是否为正常状态C、代办挂失必须同时提供代办人的身份证件D、挂失申请人是否为本人正确答案：A,B,C85、多选办公楼发生火灾，电话报警时须向消防部门主要报告的内容包括OOA、办公楼地址B、火势情况C、报警人姓名D、单位负责人情况E、被困人员情况F、办公楼结构正确答案：A,B,C,E,F86、多选任一业务柜员签到后，输入6488进入“查询统计一报表打印”画面，报表日期输入前一工作日日期，报表编号处按“CTRL+/”，有如下六种报表：（）报表打印完后，应将前一工作日往来清单发生额与打印的业务复式传票进行逐笔勾

31、对，对于核对不符的数据应查明原因解决。A、CBRPTDOI业务复式传票（帐户行）B、CBRPTD02客户回单（贷记入帐）C、CBRPTD03客户回单（借记入帐）D、CBRPTD04扣款通知E、CBRPTD05业务复式传票（交易行）F、CBRPTD06来帐宕帐报表。正确答案：A,B,C,D,E,F87、多选司业务人员一旦发现借款人有挪用情况发生，应启动重大突发事件报告及时向上级报告。同时要求借款人限期纠正，并在纠正前可按合同约定采取以下措施OA、收取违约金B、暂停提款C、取消剩余用款额度D、解除合同正确答案：A,B,C88、问答题对员工的着装有什么规定？正确答案：员工在工作时间或代表银行执行公务

32、时，着装应当整洁、得体、美观、庄重，仪表应当整洁、素雅、大方，与职业身份、工作岗位和环境要求相称。89、单选客户让他人代领新办理的银行卡时，以下哪种操作不当（）.A、申请人和代领人双方身份证件的复印件B、代理人代领卡时出具未公证的授权委托书C、请持卡人在“签收回执”上签名D、在业务管理系统上做领卡手续正确答案：B90、问答题如果员工违反员工守则的规定，给银行造成损失的，银行将保留什么权力？正确答案：员工违反员工守则的规定，给银行造成损失的，无论员工是否仍在银行工作，银行都将保留索赔的权利。91、问答题员工对于在业务中知悉的一切客户信息资料都要予以保密，不得怎样？正确答案：不得向亲属、朋友、媒体

33、或任何其他人透露，也不得利用客户信息资料谋取个人利益。92、单选风险系数的大小，下列授信品种排序正确的是O.A、进口押汇、福费廷、履约保函、D/P即期出口押汇B、福费廷、D/P即期出口押汇、进口押汇、履约保函C、进口押汇、履约保函、D/P即期出口押汇、福费廷D、进口押汇、D/P即期出口押汇、履约保函、福费廷正确答案：D93、多选中国银行安全保卫工作坚持的原则包括OoA、“人防、物防、技防”相结合B、“谁主管、谁负责”C、“一把手负总则”D、预防为主、防消结合正确答案：A,B,C94、问答题严重违反员工管理规章制度、劳动纪律和工作场所管理规定的，给予警告至记大过处分；屡教不改或情节恶劣的应该给予

34、何种处分？正确答案：解除劳动合同。95、多选新版网银个人服务的转账汇款功能可以实现的范围包括OoA、本人借记卡和长城信用卡账户间的转账B、本人借记卡和长城信用卡向他人开立在中行的借记卡或长城信用卡的同省转账C、本人借记卡向他人开立在中行的借记卡的跨省转账D、本人借记卡向开立在国内其它银行账户的同省或跨省转账正确答案：A,B,C,D96、问答题员工违反哪些保密规定，可以解除劳动合同？正确答案：（一）以盈利为目的，泄露国家秘密和本行商业秘密的；（二）泄露本行商业秘密次数较多或数量较大的；（三）以盗窃、利诱、胁迫或其他不正当手段，获取、使用或披露国家秘密、本行商业秘密，并造成不可挽回损失的。97、单

35、选实施内部评级法初级法的银行需要有O年违约概率数据的积累。A、3B、5C、8D、10正确答案：B98、多选被授权办理票据融资业务的准入机构或个人发生O违规行为，总行将根据有关业务管理规定和中国银行股份有限公司员工违规处理办法，视违规情节严重程度、造成的损失大小，给予当事单位及个人批评或处罚，直至取消其票据融资业务授权。A、违反管理规定和业务操作流程规定办理票据融资业务，造成重大损失的B、由于内控管理薄弱，发生汇票丢失、被盗、诈骗等重大事故的C、发生利用票据融资业务进行经济犯罪的D、因无审验资格和授权或内外勾结利用假票办理融资业务，造成重大经济损失的正确答案：A,B,C,D99、多选商业银行合规

36、风险管理的目标是（）A、建立健全合规风险管理架构B、实现对合规风险的有效识别和管理C、促进全面风险管理体系建设D、确保依法合规经营正确答案：A,B,C,D100、多选按照中国银行固定资产管理的部门分工，与固定资产管理相关的部门包括（）。A、财务管理部门B、条线管理部门C、集中采购部门D、实物管理部门E、会计核算部门F、使用部门正确答案：A,B,D,E,FIOK单选以下属于反洗钱系统手工录入交易的是OoA、客户通过帐户存取现B、客户转帐交易C、外汇现钞兑换正确答案：C102、多选以下各类型的暂付款项属于常规类挂账的有OoA、ATM清机时发现的短款B、经批准的递延资产项目未办理竣工决算之前的预付款

37、C、营业网点因“9990临时存欠“没有套平时发生的需要暂挂账务D、待处理出纳短款及其他差错短款或错款E、待处理固定资产盘亏正确答案：A,B,C103、问答题在土地增值税管理过程中，各行应着重防范和控制哪些税务风险？正确答案：1）、纳税转让的房地产坐落在两个或两个以上的，应按房地产所在地部分分别申报纳税。2）、土地增值税及对转让土地使用权课税，也对转让地上建筑物和其他附着物的产权征税。）、转让非国有和出让国有土地的行为不计征土地增值税。4）、土地增值税只对有偿转让的房地产征税，对无偿转让的房地产不予征税。5）、房地产在抵押期间不征收土地增值税，待抵押期满后，以房地产抵债而发生房地产产权转让的计征

38、土地增值税。6）、房地产评估增值，没有发生发生房地产产权转让，不计征土地增值税。104、问答题在申报呆帐核销材料时，必须提供哪些债权、股权证明材料？正确答案：授信及投资明细表；借款合同及发放凭证，其他授信协议及债券凭证，股权证书或股票、债券等，或其他可以证明债券的证明材料；抵押合同、质押合同、保证合同、反担保合同等担保资料；受偿入帐、还款凭证、转入非应计科目凭证；新一代信贷系统或综合业务系统查询纪录（以客户号查询本行账户和授信合同）；其他说明或证明材料；105、单选香港联交所证券上市规则规定，在通过关连交易的会议上，在交易中有重大利益的关连人士OOA、参与表决不受限制B、不得参与表决C、如有反

39、对意见就不得参与表决D、如要参与表决必须经二分之一以上与会人士同意正确答案：B106、单选办理光票托收业务时，描述不正确的是OoA、票面整洁，无涂改迹象B、有效期在1年之内C、金额大小写相符D、客户本人背面背书正确答案：B107、单选依法合规保证了竞争的O,使发展更加有序而持久。A、充分性B、正确方向C、地域性D、激烈程度正确答案：B108、多选我行房地产开发贷款不支持（）A、产权式酒店B、写字楼C、商业市场项目D、纯别墅项目正确答案：A,B,C,D109、单选各网点执行O网点签到交易。A、 9102B、 9101C、 9351D、 9100正确答案：B110、单选金融机构营业场所和金库安全防

40、范设施建设许可实施办法适用与()营业场所和金库。A、所有B、新建C、新建、改建正确答案：CIlK单选当事人对已经发生法律效力的判决、裁定，认为有错误的，可以向O申请再审，但不停止判决、裁定的执行。A、同级的另一家人民法院B、原审人民法院或者上一级人民法院C、最高人民法院D、最高人民检察院正确答案：B112、单选储户要求挂失存款时，以下那种操作行为不当O.A、为确保储户存款安全，经办柜员先要冻结账户B、审核账户资料与客户挂失内容是否一致C、非本行开户的客户，应要求其去开户银行办理挂失，在本机构不做任何操作D、大额挂失、大额密码挂失、代办挂失、有疑问存单挂失等，经办网点必须在七日内按照大额挂失的有

41、关规定执行正确答案：C113、单选金融机构发现大额、可疑交易涉嫌犯罪的，应当及时向O报告。A、当地法院B、当地检察部门C、当地公安部门D、当地政府主管正确答案：C114、多选按照营业税的有关规定，下列说法错误的有OoA、委托金融机构发放贷款，以受托发放贷款的金融机构为扣缴义务人B、金融机构如果将委托方的资金转给经办机构，由经办机构将资金贷给谁用单位或个人的，则应该以金融机构为扣缴业务人C、银行金银买卖业务应按照金融业缴纳营业税D、境外机构向我行提供相关服务取得的收入，需在中国境内缴纳营业税。若此类机构在中国境内无代理人，需由我行代扣代缴营业税正确答案：A,B,C115、单选借款人的还款能力出现

42、明显问题，完全依靠其正常经营收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失是五级分类O类贷款的核心定义.A、正常B、关注C、次级D、可疑正确答案：C116、单或指导企业财务会计核算最根本的依据是O.A、企业会计制度B、国家财经法规C、企业财务制度D、企业会计准则正确答案：D117、单选RTS系统中很多域能提供帮助功能，按O键系统能给予提示。A、 CTRL+GB、 CTRL+DC、 CTRL+/D、 CTRLP正确答案：C118、单选关于外资企业注册资本的到位问题，中华人民共和国外资企业法实施细则规定：外国投资者应在营业执照签发之日起3年内缴清全部出资额，但第一期出资不得少于外国投

43、资者认缴出资额的OOA、10%B、15%C、20%D、25%正确答案：B119、多选开立携带证需要提供的材料OoA、护照B、签证C、存款单据D、购汇凭证正确答案：A,B,C120、单选办理抵押物登记的部门：以企业的设备和其他动产抵押的，为财产所在地的OOA、工商行政管理部门B、土地管理部门C、房管部门D、公证处正确答案：A121、问答题员工之间应当相互尊重，不得有哪些破坏同事关系的言行？正确答案：对他人进行人身伤害或恐吓、威胁；使用具有攻击性、侮辱性的言语；张扬、泄露他人隐私；以民族习惯、宗教禁忌、家庭背景、生理疾患等开玩笑；挑拨离间、造谣生事、搬弄是非；其它具有侵害性的言行。122、单选业银

44、行发现重大违规事件应按照（）的规定向银监会报告。A、重大事故报告制度B、重大事项报告制度C、重大案件报告制度D、重大事件报告制度正确答案：B123、单选对于严格按照授信业务流程及有关法规，在授信业务流程各个环节都勤勉尽职地履行职责的授信工作人员，授信一旦出现问题，OOA、一律不再追究相关责任B、可视情况免除相关责任C、不区分具体情况一律严肃追究责任D、一律责任减半正确答案：B124、单选反洗钱法所称（），是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定

45、采取相关措施的行为。钱洗罪洗反犯A、B、C、D、可疑交易正确答案：B125、单选未经（）审查，总分行各部门不得发布其制定的规章制度和操作流程。A、人民银行B、银行业监督与管理机构C、立法机关D、法律与合规部门正确答案：D126、多选RTS资料库维护柜员的职责OoA、负责建立和维护本网点的999柜组定义表。B、负责维护本网点的客户资料库。C、负责开关机D、负责办理查询业务正确答案：A,B127、问答题未经授权或批准，员工不得将哪些银行资料对外或对银行内部无关人员展示？正确答案：银行公文、手册、报表、记录、传真、电报、电子文档、讲话、录音、录像等银行资料。128、单选根据银监会商业银行与内部人和股东关联交易管理办法规定，商业银行的关联交易应当符合O及公允原则。A、严格保密B、公开透明C、内外有别D、诚实信用正确答案：D129、问答题工应当按照银行规定竭诚为客户提供什么文明优质服务？正确答案：提供专业、高效、周到的文明优质服务。130、问