银行合规考试：中国银行合规考试.docx

《银行合规考试：中国银行合规考试.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《银行合规考试：中国银行合规考试.docx（17页珍藏版）》请在课桌文档上搜索。

1、银行合规考试：中国银行合规考试1、单选客户服务主要包括四个阶段：接待客户、O和挽留客户。A、理解客户和帮助客户B、欢迎客户和帮助客户C、欢迎客户和理解客户D、分析客户和理解客户正确答案：A2、单选（江南博哥）员工如实向上级反映情况是银行O的重要前提之一。A.以诚待客B.提高效率C.保持诚信D.规范服务正确答案：C3、单选法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元（人民币）以上的O支付交易属于大额支付交易。A.单笔转账B.单笔现金C.多笔转账D.多笔现金正确答案：A4、单选中国人民银行或者国家外汇管理局经分析研究金融机构的大额和可疑交易报告，对认为涉嫌犯罪的，应当按照行政执法机关移送涉嫌犯罪案

2、件的规定规定的程序将报告等资料移送O,并不得对金融机构客户和其他人员泄漏报告的内容。A.银监会B.反洗钱局C.人民银行D.司法机关正确答案：D5、单选影响客户忠诚的因素主要有（）、交易成本、各种关系利益人的互动和社会情感承诺。A、产品和服务的内在价值B、媒体报道C、网点的服务态度D、成本最小正确答案：A6、单选个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额O以上的款项划转，属于大额支付交易。A. 10万元人民币B. 15万元人民币C. 20万元人民币D. 16万元人民币正确答案：C7、单选（）是客户想象中可能得到的服务。A、客户对服务的预期B、客户对服务的实际感受值C、客户

3、满意D、客户忠诚正确答案：A8、单选、国单位银行结算账户的存款人可在银行开立O基本存款账户。A. 1个B.2个C.3个D.4个正确答案：A9、单选在拜访客户时，关于递名片的次序不正确的说法是OoA、应由被访问者先递名片B、应由职位低的一方先递出名片C、如是介绍时，应由被介绍一方先递出名片D、多数人相互交换名片时，可按照对方座次依次递送名片正确答案：A10、多选穿职业装时，男士应注意穿着OoA、穿着西服应配穿衬衣、领带B、黑色皮鞋C、白色袜子D、深色袜子正确答案：A,B,D11、单选中资金融机构的境外分支机构应当遵循反（）洗钱方面的法律规定，依法协助配合驻在国家或地区反洗钱部门的工作。A.中华人

4、民共和国B.驻在国家或地区C.中耳及驻在国家或地区D.国际正确答案：B12、单选当客户有失误时，应该OoA、直接对客户说“你搞错了”B、用“我觉得这里存在误解”来间接地说明客户的错误C、直接对客户说“这不是我的错”D、对客户说：“怎么搞的，重新填”正确答案：B13、单选上班时间员工应全身心地投入工作，银行（）。A.允许员工随意处理私事B.允许员工请求同事占用工作时间帮助处理私事C.不允许员工处理私事D.允许员工适当处理必要的私事正确答案：D14、单选不良的倾听习惯有（）。A.设身处地的听B.打断他人的谈话C.创造性的听D.跟随的听正确答案：B15、判断题真正地倾听是要听两方面的内容，事实和情感

5、。正确答案：对16、单选金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照金融违法行为处罚办法的有关规定处罚，对该金融机构直接责任人员给予纪律处分，情节严重的，取消其直接O的任职资格。A.经办人B.负责的高级管理人员C.其他人D.基层管理人员正确答案：B17、单选设立全国性商业银行的最低注册资本额为（）元人民币。A5亿B. 2亿元C. 5000万D. 10亿正确答案：D18、单选银行客户服务中心具有（）的特点，包含的服务有咨询、查询、投诉、销售、信息等各类服务。A、ONENUMBER接入B、服务综合性强C、服务流量高D、人工密集正确答案：B19、单选

6、下列属于违法行为的是OoA.滥用职权B.越权交易C,收受贿赂D.违反决策程序制定重大决策正确答案：C20、单选下列表述错误是OoA.董事会负责批准全行合规政策B.董事会负有对银行高级管理层的合规风险管理工作进行监督的责任C.合规政策由法律与合规部门牵头草拟D.高级管理层负责对合规政策进行最终审核、批准正确答案：D21、单宗银行所面临的法律环境处于变化之中，因此合规工作的每一环节皆须根据法律环境的变化作出实时的反应和调整；银行合规工作须与银行的日常经营管理工作相互结合、渗透，从而保证银行的日常经营活动的合规。”以上内容体现了合规工作的OoA.预警性B.动态性C.建设性D.独立性正确答案：B22、

7、单选存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过（）存款账户办理A.一般B.基本C.临时D.专用正确答案：B23、单选O不属于金融机构反洗钱三大原则内容。A.合法审慎原则B.保密原则C.了解客户原则D.与司法机关、行政执法机关全面合作原则正确答案：C24、单选授权有限”、“审核监督”、“互相牵制”是O的三条重要原则。A.循规守法B.内部控制C.合规经营D.遵章守纪正确答案：B25、单选来电找的人不在时，以下做法正确的是OoA、应告诉对方不在的理由，如出差B、如对方询问，应尽量告诉他所找的人什么时间回来C、礼貌地询问对方的工作单位、姓名和职位D、以上做法都正确正确答案：D26、

8、判断题大堂经理应检查所有对外服务设施是否正常运行，如有异常及时通知相关维护部门。O正确答案：对27、单选衡量客户满意度的指标有美誉度、（）和销售力。A、知名度、回头率、抱怨率B、知名度、抱怨率C、知名度、回头率D、回头率、抱怨率正确答案：A28、单选下列选项中，属于合规部门职能的是OoA.对全行经营活动进行审计B.直接对违规人员进行处理C.对员工的工作效率进行监督检查D.对各部门制定的规章制度的合规性进行审查正确答案：D29、单选O是指交易的金额、频率、流向、用途、性质等有异常情形的人民币支付交易。A.大额支付交易B.可疑支付交易C.特殊支付交易D.支付交易正确答案：B30、单选一般来讲，服务

9、一开始的时候，服务人员应多使用OoA、开放式问题B、封闭式问题C、选择式问题D、自问自答问题正确答案：A31、单选金融机构应建立O登记制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。A.存款B.客户身份C.客户交易D.大额交易正确答案：B32、单选金融机构不得为客户开立O,不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。A.匿名账户或假名账户B.曾用名账户C.艺名账户D.笔名账户正确答案：A33、多选拨打客户电话时，可以用O作为通话结束语。A、“谢谢”B、“麻烦您了”C、“那就拜托您了”D、“请您再说一遍，好吗”正确答案：A,B,C34、单选必须满足下列所有条件，员工方可担任社会兼职：对社会有

10、益、不是盈利性机构、不领取薪金、不影响工作业绩、OOA.参与经营性活动B.不引发利益冲突C.作为第二职业D.代理业务属于银行经营范围正确答案：B35、单选通过一系列合规措施和合规程序，实现早期预警，在事前预防违规行为的发生，在早期阶段发现违规行为或使违规行为提前暴露，最大限度减少违规行为发生的可能性。”以上内容体现了合规工作的（）。A.预见性B.建设性C.预警性D.动态性正确答案：C36、单选金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法规定的大额外汇资金交易报告标准是指：当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值O以上。A. 1万美元B. 1万人民币C. 2万美元D. 2万人民币正确答案：A37、

11、单选可疑外汇资金交易，系指外汇交易的金额、频率、来源、流向和用途等有（）交易行为。A.明显特性的B.违反操作的C.异常特征的D.不符合行内规定的正确答案：C38、多选以下哪些属于良好的沟通习惯？OA、在与客户沟通时，非常严肃，从不笑B、注意客户的旋外之音C、控制自己的谈话时间D、适当做笔记正确答案：B,C,D39、单选服务人员可以用“您看还有什么需要我为您做的吗”OoA、管理客户期望B、在服务结束时检查客户对服务是否满意C、同客户建立关系D、向客户表示感谢正确答案：B40、多选女士穿着应配套协调，是指（）。A、穿裙装时应穿肉色连裤袜或长袜B、袜子不带图案C、袜口、衬裙不应外露D、穿着套裙时，应

12、穿有跟皮鞋正确答案：A,B,C,D41、单选金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户O的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处100O元以上5000元以下罚款。情节严重的，取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格。A.开立账户B.进行交易C.存、取款D.进行结算正确答案：A42、单选如果主管口头交办一件违反我行规章制度的工作，员工应该OoA.按领导的要求去办理B.请领导以书面形式下达该要求后按其要求办理C.按照规章制度的要求去做D.将规章制度的要求告诉领导，如果领导仍坚持，则按照领导的要求去做正确答案：C43、单选幼稚型客户的言语和行为显得与实际年龄不符，显

13、得过分幼稚，意识不到自己应该承担的社会责任和义务。所以在处理幼稚型客户的投诉时应OA、既不能说得太多，也不能说得太少，应问有所答，且保持中立态度，以免引起客户的疑心和反感B、建立起类似“成人一儿童”的关系，在沟通中掌握主动权C、保持冷静、冷静、再冷静，沉着、沉着、再沉着，必要时可暂时离开2-3分钟D、应把信息向客户解释清楚，让客户自己作判断正确答案：B44、多选银行可以通过（）获得客户满意与否的信息。A、抱怨与建议系统B、客户满意度调查问卷C、客户主动反馈D、柜面人员同客户的接触正确答案：A,B,C,D45、单选金融机构应对大额、可疑资金交易进行审查、分析，发现涉嫌犯罪的应当及时向当地O报告。

14、A.国家外汇管理局B.中国人民银行C.监察机构D.公安部门正确答案：D46、单选信用卡到期时，为持卡人提供上门换卡服务是一种OoA、额外利益附加B、便利附加C、效率附加D、名誉附加正确答案：B47、单选金融机构应当对符合以下情形的外汇现金交易进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并附相关附件。以下不符合识别标准的是OOA.外汇账户的支出金额与当日或前一日的现金存款额基本吻合；B.个人单笔汇款超过等值10万美元以上的C.将多笔外汇或人民币现金分别存入他人外币储蓄账户，同一账户所有人同时收取相应数额的人民币或外汇；D.企业频繁使用大量人民币现钞购汇。正确答案：B48、多选在向客户递送物品时

15、应OoA、双手接物，表示恭敬、尊重B、有尖头的物品（如剪刀等）应注意尖头部分应朝向自己C、轻拿轻放D、在传递有字的物品时，字的正面应向着对方，以便对方看清楚内容正确答案：A,B,C,D49、单选根据中国银行合规工作管理办法（试行）的规定，业务部门在开发新产品时OOA.必要时咨询法律与合规部门B.必须获得法律与合规部门的意见C.毋需征询法律与合规部门的意见D.根据领导的意见决定是否征询法律与合规部门的意见正确答案：B50、判断题电话通话完毕后，应等对方挂断电话后再将电话轻轻放回。（）正确答案：对51、判断题大部分客户投诉是为了解决问题，所以向客户提出解决问题的建议、消除问题的原因，并采取正确的行

16、动是必须的。O正确答案：对52、单选下列选项中不属于合规建设关键方面的是OoA.完善合理的规章制度B.独立有序的组织机构C.形式多样的市场调研D.及时有效的培训正确答案：C53、单选客户前来办理业务，如手中工作涉及其它客户，应按照O的顺序安排办理。A.先来先办B.先缓后急C.先小后大D.先繁后简正确答案：A54、单选服务态度是银行联系客户的“纽带”，O是优质服务的保证。A.服务规范B.快捷服务C.平等待客D.诚实守信正确答案：A55、判断题在处理客户投诉的初期，不论面对什么具体问题，在事实尚不明确的情况下，应快速得出结论，提高投诉处理效率。正确答案：错56、多选着装的TOP原则是指服务人员的职

17、业着装应遵循O原则。A、紧跟流行原则B、时间原则C、地点原则D、场合原则正确答案：B,C,D57、单选大额交易报告制度，是指凡支付金额在规定金额以上的交易，O都要向中国人民银行或者国家外汇管理局报告的制度。A.被判定异常交易的B.只要异常C.除正常交易外D.不论是否异常正确答案：D58、单选各部门、各岗位的员工应加强相互间的合作与配合，后线部门员工应为O提供令人满意的服务。A.储蓄网点B.综合部门C.管理部门D.一线部门正确答案：D59、多加以下（）属于开放式问题。A、有什么能够帮助您？B、您需要办理什么业务呢？C、您需要办理存款吗？D、您需要购买基金还是国债呢？正确答案：a,B60、单选定办

18、理业务时，影响客户提供清楚、真实、O的信息，使客户能作出合理判断和决策。A.优惠B.内部C.未公开D.可靠正确答案：D61、单选金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法确定了O原则，即金融机构各分支机构将大额和可疑外汇资金交易情况逐级上报至设在省会、自治区首府、直辖市的一级分支机构（主报告机构），同时报送国家外汇管理局当地分支局。A.单向上报B.双向上报C.多向上报D.选择上报正确答案：B62、单选高级管理层确保合规政策得到遵守的职责是使其承担下述责任，即一旦发现违规问题就要确保采取适当的补救性或O措施。A.赔偿性B.惩戒性C.制约性D.规范性正确答案：B63、单选根据巴塞尔委员会关于合规的

19、咨询文件，在合规职能的组织架构和责任安排方面，银行必须遵守的两条原则是。A.必须采取合规职能集中化的模式（即所有合规工作人员均被安排在一个合规部门），且合规职能的地位和责任应被明确界定B.必须采取合规职能分散化的模式（即合规工作人员被安排在不同的业务部门），且合规职能的地位和责任应被明确界定C.合规职能的地位和责任必须被明确界定且合规职能应独立于银行的经营活动D.在合规职能的组织架构和责任安排方面，所有的银行应采取统一的模式，且合规职能的地位和责任应被明确界定正确答案：D64、判断题肢体语言在沟通中的作用要大于说话的内容本身，所以在和客户沟通中应根据说话内容配合恰当的表情、手势和眼神。O正确答

20、案：对65、单选担保合同是主合同的从合同，下列表述正确的是。OA、主合同无效，担保合同无效。担保合同另有约定的，按照约定。B、主合同无效，担保合同必然无效。C、主合同无效不影响担保合同的效力。D、主合同的当事人与从合同的当事人不能重合。正确答案：A66、判断题每次跟踪服务后，需要对客户档案的信息进行更新，为下次服务做铺垫。（）正确答案：对67、多选在处理客户投诉是，以下表述不恰当的是OOA、“不可能，绝对不会有这种事情发生的”B、“我绝没有说过那种话”C、“这是我们银行的规定”D、“我不大清楚”正确答案：A,B,C68、单选暴躁型问题客户脾气暴躁，态度强硬，有时甚至傲慢，说话时带命令口吻，容易

21、引起争吵。所以在处理暴躁型客户的投诉时应（）A、既不能说得太多，也不能说得太少，应问有所答，且保持中立态度，以免引起客户的疑心和反感B、建立起类似“成人一儿童”的关系，在沟通中掌握主动权C、保持冷静、冷静、再冷静，沉着、沉着、再沉着，必要时可暂时离开2-3分钟D、应把信息向客户解释清楚，让客户自己作判断正确答案：C69、单选通过（）可以了解更多的服务失败的原因，发现经营管理的漏洞，及时采取改进措施，防止其他客户跳槽。A、客户主动反馈信息B、客户流失分析C、新客户调查D、发放调查问卷正确答案：B70、单选合规工作是指为加强员工合规意识，保障全行合规经营，实现对违规行为的早期预警，防范或降低经营风

22、险、O,各级法律与合规部门在其职权范围内开展的规章制度建设、合规监督检查、合规培训、咨询、调研、宣传及反洗钱等工作。A.信用风险和市场风险B.法律风险和市场风险C.法律风险和战略风险D.法律风险、道德风险和信誉风险正确答案：D71、单选下级分行总经理对本行法律与合规部门或合规员呈报给上级法律与合规部门的报告持有异议，但法律与合规部门或合规员仍认为应该向上级分行法律与合规部门汇报时，其有权直接将有关报告呈送上级直至总行法律与合规部，并说明具体理由。这一规定体现了合规工作的OOA预警性B稳定性C建设性D独立性正确答案：D72、多选我行的电子银行渠道包括OoA、网上银行B、客户服务中心C、海外分行D

23、、中银理财正确答案：a,B73、单症（）是金融行动特别工作组的英文缩写，该组织是西方七国集团为了专门研究洗钱的危害与预防以及实现反洗钱的国际统一行动而成立的政府间国际组织，其成员国（地区）现已遍及北美、欧洲、亚洲、南美的主要金融中心。A. FATFB. FIUC. SARD. AML正确答案：A74、判断题银行承诺为客户办理某笔柜面业务在5分钟内可以完成，而实际上只花了3分钟就能完成了一笔业务，这是方便附加。O正确答案：错75、单选理智型问题客户具有很强的推理能力和判断能力，在深思熟虑后才做决定，善于控制自己的情感，所以在处理理智型客户的投诉时应OOA、以专业、权威的形象出现，并提供有理有据的

24、解决方案B、有理有据，以理服人C、应耐心引导，使其说出真实想法D、态度要热情，多花一点时间倾听正确答案：B76、单选换位思考的能力，即（），是为客户提供优质服务的必要条件之OA、同情心B、同理心C、有形度D、信任度正确答案：B77、单选人民币大额和可疑支付交易报告管理办法、金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法及金融机构反洗钱规定O自起施行。A.2003年3月1日B. 2002年3月1日C. 2004年3月1日D. 2003年4月1日正确答案：A78、单选员工对所受处分不服，可在接到书面通知之日起O内向有关部门提出复议。A.十日B.十五日C.三十日D.六十日正确答案：C79、单选O是指银行

25、通过互联网向客户提供金融服务的业务处理系统。A、网上银行B、手机银行C、呼叫中心D、自助银行正确答案：A80、单选银行不允许员工利用员工身份OcA.为自己办理业务B.为家属办理业务C.谋取便利D.享受国家政策性优惠正确答案：C81、判断题在处理客户投诉时，银行应首先搞清楚究竟谁对谁错，如果投诉事件错不在银行，就不应该向客户道歉0O正确答案：错82、单选以下哪一项不是服务的个人特性层面的因素？OA、服务客户时采用的态度B、服务客户时采用的行为C、服务客户时采用的语言D、服务客户的流程设计正确答案：D83、多选差异化服务体系包含了渠道差异化服务、O四部分内容。A、服务质量差异化服务B、人员差异化服

26、务C、产品差异化服务D、项目差异化服务正确答案：B,C,D84、单选关于中国银行合规工作管理办法（试行）的适用范围，下列表述中正确的是OOA.只适用于总行B.适用于总行、分行及其下辖分支机构C.不适用于海外分行D.不适用于海外代表处正确答案：B85、单选O是造成客户满意的因素，是银行单独提供给客户具有特色的服务，能使客户感到更满意、更忠诚的服务。A、激励因素B、保健因素C、悬念原则D、口碑因素正确答案：A86、判断题在客户办理信用卡时，向客户赠送电话卡，是额外利益附加的一种表现。O正确答案：对87、单选金融机构应当将所有大额和可疑外汇资金交易记录，自交易日起至少保存OOA.5年B.3年C.2年

27、D.永久正确答案：A88、单选以下正确的服务措辞有哪一个OoA、这是银行的规定B、这不是我的工作C、让我想想我能做什么D、我不知道正确答案：C89、判断题接听客户来电时，因为有急事或在接另一个电话而耽搁时，应向来电的客户表示歉意。O正确答案：对90、多选拨打电话重点包括OoA、考虑客户此时是否有时间接听电话、是否方便接听B、一般情况下，如无急事，非上班时间不打电话C、如果对方不在，而事情不重要或不保密时，可请代接电话者转告D、通话中，如果发生掉线、中断等情况，应等待对方重新拨打正确答案：A,B,C91、单选以下关于服务迁移的说法错误的是OoA、小额存取款、卡卡转账、查询业务向ATM和自助银行迁

28、移B、售后服务、客户咨询和客户投诉向网上银行迁移C、账户查询、产品信息查询、代收付类中间业务、转账等业务向电话银行、网上银行和自助服务终端迁移D、补登存折业务向自助服务终端迁移正确答案：B92、单选存款人申请开立银行结算账户时，金融机构应审查其提交的O的真实性、完整性、合法性。A.个人资料B.身份证件C.存款账户D.开户资料正确答案：D93、多选以下属于自助银行业务特点的包括OoA、突破时空限制B、增加服务人员同客户的互动C、成本较低D、方便客户正确答案：A,C,D94、单选人民币大额和可疑支付交易报告管理办法、金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法及金融机构反洗钱规定是根据（）等有关法律

29、、行政法规，制定的一个规定和两个办法。A.银行账户管理办法B.中华人民共和国中国人民银行法C.大额现金支付登记备案规定D.境内外汇账户管理规定正确答案：B95、单选下列O不属于可疑支付交易。A.短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；B.相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；C.个人银行结算账户之间5万元以上无明显异常的款项划转；D.有意化整为零，逃避大额支付交易监测。正确答案：C96、单选FATF提出的O建议是西方反洗钱行动的主要纲领。A. 30条B. 45条C. 40条D. 35条正确答案：C97、多选接受名片时，应注意OoA、必须起身接收名片B、应用双手接收C、接收的名片可以当场在上面作标记或写字D、接收名片时，要认真地看一遍本题正确答案：A,B,D98、判断题银行为大客户提供的金融信息，就是信息附加的一种非常直观的表现。()正确答案：对99、单选境内经营外汇业务的金融机构应当按照金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法规定，向国家外汇管理部门报告()情况。A.大额和可疑人民币交易B.可疑外汇交易C.大额外汇交易D.大额和可疑外汇交易正确答案：D100、单选公务接待中，双排座轿车应让客户坐在OoA、副驾驶位置B、司机后排对角线位置C、司机身后后排位置D、后排中间座位正确答案：B