银行客户经理考试：中国银行客户经理考试考试资料（题库版）.docx

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1、银行客户经理考试：中国银行客户经理考试考试资料（题库版）1、单选根据个人外汇管理办法实施细则，个人提取外币现钞当日累计等值（）美元以上的，凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料向银行所在地外汇局事前报备。A、2（江南博哥）OOoB、 5000C、 10000D、 20000正确答案：C2、单选根据中华人民共和国商业银行法的规定，商业银行资本充足率不得低于OoA、5%B、8%C、10%D、18%正确答案：B3、单选中银“新兴市场”理财计划的投资期限为OA.半年B.1年C.3年D.无固定期限正确答案：D4、判断贷款人“受托支付”须借款人提交书面支付委托书。单笔金额超过项目总投资5%或超过500万元

2、人民币的贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式。“总投50%”或“500万元等值人民币”是指按照“孰低原则”来确定。O正确答案：错5、单选恒生指数的成份股个数是OA. 33个B. 35个C. 36个D. 38个正确答案：C6、单选企业年金账户管理费的收费科目是：OA、 5682B、 5687C、 5349D、 5394正确答案：D7、判断题贷款人应建立完善的风险评价机制，落实具体的责任部门和岗位，全面审查流动资金贷款的风险因素。O正确答案：对8、单选出票行自收到挂失止付通知书之日起O日内没有收到人民法院的止付通知书的，自第13日起，持票人提示付款并依法向持票人付款的，不再承担责任。A、3B、5

3、C、7D、12正确答案：D9、多选财务顾问业务能满足的客户需求包括：OA、分析财务结构B、优化财务安排C、掌握政策法规及市场动向，提高经营管理能力D、提供专家式金融解决方案，拓宽融资渠道正确答案：A,B,C,D10、单选贷款人应建立健全合同管理制度，以有效防范个人贷款的何种风险？（）A.贷款逾期B.担保不足C.借款人还款能力下降D.假按揭正确答案：D11、单选中银新股增值理财计划在实际到期日和投资者的资金到账日之间，投资者能够获得的利息是OOA.不能获得利息B.按照活期利率获得利息C.按照金融同业存款利率获得利息D.按照七天通知存款利率获得利息正确答案：A12、单选对于以下哪项，贷款人应合理测

4、算，审慎确定借款人的流动资金授信总额及具体贷款的额度，不得超过贷款人实际需求发放流动资金贷款。（）A.借款人的生产规模B.借款人主要产品的市场前景C.借款人的盈利能力D.借款人的营运资金需求正确答案：D13、多选核心银行系统通过O三种管控方式，分别对柜员操作的物理位置、身份和操作内容加以限定和约束的。A、身份B、物理C、生物、D、权限正确答案：B,C,D14、多选核心系统中查询的分类有三种：（）A、账户资料的短查询B、账户长查询C、账户交易查询D、账户明细查询正确答案：A,B,C15、单选二级分支行负责人、县级机构负责人、二级分支行营业部主任为该机构（）.A、客户经理B、主要客户经理C、首席客

5、户经理D、副首席客户经理正确答案：C16、多选目前我行网银B2C电子支付服务包括以下哪些O产品。A、B2C网上支付B、B2C理财直付C、B2C协议支付D、B2C保付正确答案：A,B,C17、多选应收账款收购业务的卖点包括那些？OA、将未到期的应收账款剥离出债权人财务报表，从而达到了改善客户财务报表状况的目的。B、使得债权人迅速变现未到期的应收账款，改善了客户的现金流状况。C、债权人可预先得到银行垫付的融资款项，从而消除应收账款回收中的信用风险。正确答案：A,B,C18、单选人民币结算账户按照用途分为四类：O不属于此范筹。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、单位定期存款帐户正确答

6、案：D19、选外币单位定期存款严禁从外币单位定期存款账户办理对外付款及取现业务。账户内资金只能以O方式将存款转入其O结算账户。A、转账、任何B、转账、同名C、现金、任何D、汇款、同名正确答案：B20、多选科学管理年活动的任务有哪些？（）A、持续加强员工教育培训、持续开展机关作风整顿B、创新完善绩效考核机制C、建立市场化的运作管理模式D、加强和改进网点管理、创新优化管理制度和管理流程E、健全完善内控体系、全面推进业务流程再造F、建立完善信息传导长效机制正确答案ABCDEF21、单选.向推日艮易循的基本原则是OA、不准跨结息期交易B、不准跨月交易C、不准跨季交易D、不准跨年交易正确答案：A22、多

7、选暂付暂收款项的摘要栏位应完整、准确录入业务内容或挂账原因，不得出现以下情况：OA、随意简化或省略摘要内容，简单以“暂收款挂账”、“诉讼费挂账”等文字描述业务内容或挂账原因。B、为掩盖真实情况故意篡改摘要内容，逃避监管。C、在错误的栏位录入摘要信息、，导致摘要信息无法被后台系统采集D、擅自将不同经济事项涉及的多笔暂收暂付款项合笔录入系统。正确答案：A,B,C,D23、单选中国银行存款风险滚动式检查指引（2010年版）规定的检查周期为OoA、3个月B、6个月C、9个月D、12个月正确答案：B24、多选关于投资者购买中银理财计划，需要签署的文件，以下说法正确的是（）A.需要签署一次中国银行股份有限

8、公司人民币委托理财总协议，以后再次购买其他标准的人民币委托理财产品时不需签订。B.每次购买标准的人民币委托理财产品时，都要签订中国银行股份有限公司人民币委托理财总协议。C.每个不同的理财产品，都有不同的产品说明书需要投资者签署。D.产品说明书只需要签订一次，以后再次购买其他标准的人民币委托理财产品时不需签订。正确答案：A,C25、单选银行营业网点通勤门的钥匙，必须（）；A、由网点主任保管B、由业务经理保管C、内、外门分人保管D、内、外门一人保管正确答案：C26、单窟境内居民收到的境外汇入汇款或光票托收金额超过等值O美元以上，需要办理国际收支申报。A、 100OB、 2000C、 3000D、

9、5000正确答案：C27、单选O指境内费用与境外费用由汇款人和受益人共同承担。A、SHAB、BENC、OUR正确答案：A28、多选我行相关人员在记录欺诈案情时，应包括以下内容OoA、转账时间、涉案金额B、欺诈起因及详细信息，如钓鱼短信号码、网址等C、被骗客户详细信息D、收款人及收款账户信息正确答案：A,B,C,D29、判断题业务经理的薪酬等级由委派机构人力资源部门确定，不与派驻机构的经营业绩挂钩。正确答案：对30、多选以下对报关即时通-“税费E支付”服务申请受理环节中风险控制内容描述正确的是：（）A.各开户行应对客户申请表格进行完整性、准确性、真实性审核，并进行企业信息的维护及企业普通支付备案

10、信息的审核。B. 一级分行电子银行部门应保证客户及开户行报送的客户申请表格、客户服务协议、授信额度证明材料等文件真实、要素齐全、内容一致。C.各取单行应严格按照各行与海关议定的取单流程和相关规定执行，对于核对相符税费款必须于当日（最迟不能超过第三天）划转至国库代理行或海关收费账户开户行，各行不得以任何理由占压，否则将按规定进行处罚。D.对于担保支付业务，国际结算部门在收到垫款通知书后应立即启动保函履约付款流程；税费款转入取单行的税费暂存账户后，应立即发出垫款支付确认书，通知一级分行企业网上银行业务主管部门，不得拖延。正确答案：A,B,D31、多选根据中银中国银行股份有限公司个人理财产品销售管理

11、办法，销售人员不得OOA.擅自接受新闻媒体采访B.未获得理财产品销售资格认证而向客户推荐产品C.透露未经授权公开的银行信息和客户信息D.过分夸大产品功能和收益正确答案：A,B,C,D32、多选企业客户申请开通网上银行代发工资/其他代发服务的前提条件是OA、需与我行签署相关代发协议B、需成为总行中间业务平台客户C、需成为分行中间业务平台客户D、需与我行签署集团理财协议正确答案：A,B33、判断题一般常年财务顾问业务协议有效期为二年。O正确答案：错34、多选符合哪些条件才能申请移民转移？（）A、从中国内地移居外国并取得现居住国永久居留权，或已取得该居住国国籍的自然人B、从中国内地移居外国并取得外国

12、护照和签证的人C、从内地赴香港特别行政区、澳门特别行政区定居并取得特区永久居留权的自然人D、从中国大陆赴台湾地区定居的自然人正确答案：A,C,D35、单选下面四种理财产品中，购买哪种产品的投资者具有赎回权？OA.汇聚宝B.“搏弈”理财-中银安稳回报系列C.春夏秋冬D.中银进取正确答案：C36、多选中银货币市场增值理财计划中资产的投向领域为OcA.银行承兑汇票B.央行票据C.银行存款D.信贷资产正确答案：A,B,C37、判断题根据国际惯例和中国ECA的要求：对成套设备机电产品的出口买方信贷融资比例原则上不得高于商务合同的85%。（）正确答案：对38、单选各行应定期清理不动户，“长期不动户”账户集

13、中到O管理。A、总行营业部B、省分行财务管理部C、二级分支行D、经营性支行、分理处正确答案：C39、单选国际付款报文中O场为开户行信息，包括银行代码、STVIFT代码及银行名称、地址等.A、56B、57C、58D、55正确答案：B40、多选“驻华机构”是指（）。A、外国驻华外交机构B、领事机构C、国际组织驻华代表机构D、外国驻华商务机构E、国外民间组织驻华业务机构正确答案：A,B,C,D,E41、多选票据贴现中对合同的审查主要包括哪些方面？OA、合同要素是否齐全B、贸易合同当事人是否与商业汇票当事人相对应C、贸易合同金额要大于或等于汇票金额D、合同所载交易不能超过其经营范围正确答案：A,B,C

14、,D42、多选账户已执行有权机关冻结后，还可以进行以下O原因的账户冻结。A、账户借方全额解冻B、账户借方部分解冻C、账户贷方解冻D、账户借、贷方解冻正确答案：B,C,D43、多选关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述，正确的是：OA、应区分理财顾问服务于一般性业务咨询活动B、必要时，一般产品销售和服务人员可以协助理财人员向客户提供理财顾问意见C、在理财顾问服务中，商业银行向客户提供财务分析与规划，发挥客户理财顾问的作用D、在理财顾问服务中，客户投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响E、在理财顾问服务中，商业银行不为顾客提供投资建议，主要是解答业务的服务办法正确答案：A,B,C

15、,D44、单选周末理财产品收益率参考O天的ShibOr水平。A.起息日前一天B.起息日当天C.起息日后一天D.产品到期日正确答案：B45、单选储户挤提或围堵、损毁营业场所，造成辖内业务中断8小时以上的事件，属于员工违规处理办法所规定的O；A、事故B、重大事故C、特大事故D、巨大事故正确答案：B46、单选员工违规调查事实材料或结论与被调查人见面，被调查人进行申辩；OA、无需，无权B、应当，无需C、应当，有权D、不必，有权正确答案：C47、单速固定资产贷款是指银行为解决企业（）的资金需求而发放的贷款A、生产经营活动B、金融投资C、并购投资D、固定资产投资活动正确答案：D48、单选根据金融机构大额交

16、易和可疑交易报告管理办法的规定，客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由（）报告。A.交易发生行B.账户行或者发卡行C. A和BD. A或B正确答案：B49、单选问责事项涉及多位管理者的，按照职责权限、参与程度和所起的作用，以下管理人员可减轻责任OA、参与集体研究决策的全体成员B、前任管理者遗留，继任者放任损害后果的形成。C、下级机构按照上级机构指令履行D、承担牵头职责，由于工作脱节造成损害。正确答案：D50、单选中银某春夏秋冬产品CXQDAAo9X1Y的起息日为2009年6月15日，到期日为2010年6月15日，票面利率为3.74%,提前终止日为2009年12月15日，

17、假定某投资者在2008年8月11日以98美元/份的认购价格认购AA09X1Y产品100份，票面面值为100美元/份，客户的原始投资为98美元/份*100份=9800美元，投资者在2009年9月10日申请赎回该产品，当天中国银行报出的赎回价格为96美元/份，则该投资者的收益为O美元。A. -200B. -106.5C. 193.5D. 213正确答案：B51、判断题单位客户在异地从事临时活动的，只能在其临时活动地开立一个临时存款账户。但建筑施工及安装单位企业在异地同时承建多个项目的，可根据建筑施工及安装合同开立不超过项目合同个数的临时存款账户。正确答案：对52、单选中银“货币市场增值”理财计划，

18、申购起点金额（）A.5万元B.10万元C.个人5万元/机构300万元D.个人10万元/机构300万元正确答案：C53、单选向（）国汇款需在50场汇款人信息中录入付款人生日，即D0B：日/月/年.A、加拿大B、日本C、英国D、澳大利亚正确答案：C54、单选9991001BGL账户的开户层级为（）。A、网点机构B、二级分行C、特定机构D、一级分行正确答案：A55、单选根据中华人民共和国民事诉讼法的规定，申请人在人民法院采取保全措施后（）日内不起诉的，人民法院应当解除财产保全。A、15B、90C、180D、365正确答案：A56、单选公司在我行申请2000万元中期流贷用于技术改造，可否申报？（）A、

19、能B、否C、或许D、可能正确答案：B57、单选以下有关活期一本通账户新开户流程图描述正确的有OoA、流程图：62001-62000/2000-1010-500610B、流程图：6200162000/28001010-500610C、流程图：6200162000/2000500-1010610D、流程图:62001-62000/2800-1010-501600正确答案：B58、单选新建和删除TlMS系统审批用户采用O申请方式。A、电子流转B、纸质件C、电子流转+纸质流转正确答案：B59、多选个人贷款管理暂行办法列举了贷款人的下列哪些贷款违规行为?OA.发放无指定用途个人贷款的B.将贷款调查的全部

20、事项委托第三方完成的C.超越或变相超越贷款权限审批贷款的D.授意借款人虚构情节获得贷款的E.对借款人违背借款合同约定的行为应发现而未发现，或虽发现但未采取有效措施的正确答案：A,B,C,D,E60、单选商业银行应该禁止理财业务人员下列哪些行为？()A、将理财产品当成一般储蓄品，进行大众化推销B、向客户销售其风险认知和承受能力相符的理财产品C、推荐客户使用理财服务D、向客户推荐私募理财产品正确答案：A61、判断题金融机构不接受有权机关执法人员以外人员代为送达的查询、冻结、扣划存款通知书。正确答案：对62、单选固定期限的远期结售汇交易有()个工作日的宽限期A、1B、2C、3D、4正确答案：C63、

21、多症流动资金贷款管理暂行办法中规定，贷款人在完善内部控制机制方面，应做到哪儿点？OA.实行贷款全流程管理B.全面了解客户信息C.建立流动资金贷款风险管理制度和有效的岗位制衡机制D.将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位，并建立各岗位的考核和问责机制正确答案：A,B,C,D64、多选柜员管控管理遵循O的基本原则。A、业务开展与风险控制相结合；B、统筹管理与职责分工相结合；C、系统管控和制度约束相结合；D、固化设置与动态调整相结合。正确答案：A,B,C,D65、多选储蓄存款办理跨系统异地托收的种类包括O储蓄存款。A、本外币活期储蓄存款B、定期储蓄存款C、定活两便D、无记名式的储蓄存款正确答案：

22、A,B,C66、单选如果某理财产品所挂钩的股票发生特殊事件，则以下说法不正确的是（）。A.银行可以替换个股B.替换个股的期初价格为该股票的历史价格C.替换个股的期初价格由银行按照既定公式计算出来D.银行必须依照善意的原则与替换个股挑选原则挑选替换个股正确答案：B67、判断题集团客户是指相互之间具有控制与被控制，或者同受第三方控制关系的独立法人和自然人组成的银行客户群。O正确答案：对68、判面题客户在办理人民币单位协定存款业务时，最低约定基本存款额度为人民币10万元，单位客户可根据实际情况与银行约定具体的基本存款额度。O正确答案：对69、单选银行承兑汇票是承兑申请人签发，委托中国银行作为承兑人在

23、O无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。A、见票时B、任何日期C、指定日期D、出票日正确答案：C70、单选外地常设机构申请开立基本存款账户时，应向开户银行出具OoA、企业法人营业执照副本B、企业营业执照副本C、驻在地政府主管部门的批文D、税务登记证正确答案：C71、判断题个人贷款因其额小、面广，调查成本较高，所以贷款调查应以间接调查为主、实地调查为辅。O正确答案：错72、单选银行承兑汇票的承兑章为OOA、公章加其法人代表人或其授权的经办人员签章。B、结算专用章加其法人代表人或其授权的经办人员签章。C、汇票专用章加其法人代表人或经办人员签章。D、汇票专用章加其法人代表人或其授权的经办人员

24、签章。正确答案：D73、多选境内个人获得的国外公司支付的职工报酬收入结汇超过年度总额的，须凭以下哪些证明材料才能办理结汇OOA、本人有效身份证件B、雇佣合同C、收入证明D、纳税证明正确答案：A,B,C74、多选以下哪些属于尽职调查的方式？OA.现场调查B.搜寻调查C.现场会谈D.非现场调查E.委托调查F.实地考察正确答案：A,B,C,D,E,F75、多选投资收益分配时，中银平稳理财计划获得的投资收益如低于或等于预期投资收益，则（）。A.管理人收取浮动管理费B.管理人不收取浮动管理费C.投资者获得比预期低的投资收益D.投资者获得预期投资收益正确答案：B,C76、单选印制、发售代币票券，以代替人民

25、币在市场上流通的，中国人民银行应当责令停止违法行为，并处（）以下罚款。A、2千元B、2万元C、20万元D、200万元正确答案：C77、单选对产品代码BY0909B7D-3的含义描述不正确的是：OA、九月发售的第二期产品B、7天期限产品C、九月发售的第三期产品D、私人银行客户专享产品正确答案：A78、单选搏奕系列产品投资收益支付日遇节假日的调整为（）A.不做调整，按原支付日支付B.延后至节后第一个交易日C.延后至节后第一个交易日但不能跨月D.在节前最后一个交易日提前支付正确答案：B79、多选柜台在进行核实客户的真实身份，应包括OoA、进行身份核查B、留存核查记录C、进行反洗钱黑名单检索D、落实实

26、名制要求正确答案：A,B,C,D80、多选在处理国际支付款项的查询查复业务时必须遵循以下原则：OA、先内后外、先急后缓、大额优先B、电查电复、C、格式规范、D、专人专岗、E、专案专查、函查函复、 内容准确、 定期催查、 妥善保管、有查必复查询及时超权汇报特案上报正确答案：A,B,C,D,E81、判断题 根据项目融资业务指弓I项目融资还款资金来源主要依赖该项目产生的销售收入、补贴收入或其他收入。O正确答案：对82、多选公司业务人员应了解影响抵押物变现价值的因素，主要包括：OA、抵押物的品质B、抵押物的保险C、抵押物的损耗D、变现的原因E、变现时的经济状况市场条件正确答案：A,B,C,D,E83、

27、单选银行承兑汇票的票据权利期限是指（）起2年A、出票日B、到期日C、提示付款期满D、最后一手背书日正确答案：B84、判断题贷款人必须根据借款人信用状况、融资情况等，与借款人签订账户管理协议，明确约定对指定账户回笼资金进出的管理。O正确答案：错85、单选承兑业务查询查复复核岗位必须与O相分离，做到承兑业务关联岗位之间相互制约，相互监督。A、承兑业务复核岗位B、承兑业务经办岗位C、承兑业务检查岗位D、承兑业务发起岗位正确答案：B86、多选远期结售汇业务中因客户违约而造成的一切损失，由O承担，所产生的收益归O所有。()A、客户B、投资人C、银行D、金融机构正确答案：A,C87、单选产品ZYJQO90

28、0IA与ZYJQo9002A的区别在于O。A.适用的客户级别不同B.币种不同C.发行时间不同D.风险评级不同正确答案：C88、单选核心系统柜员密码重置后，初始重置密码为OoA、六个1B、六个8C、八个1D、八个8正确答案：C89、单选?根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定，以下属于可疑交易的是OO(1)短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出(2)与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多(3)提前偿还贷款(4)没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付A. (1)(2)B. (1)(4)C. (2

29、)(3)D. (2)(4)正确答案：D90、多选进行固定资产贷款营销时，公司业务部门的主要工作有哪些？OA、了解国家和地方政府的年度固定资产建设和投资规划，以及未来中长期规划，搜集项目情况B、对项目进行初选以及前端客户营销、推介、谈判等工作C、牵头标书制作、产品结构化设计等工作D、进行授信发起正确答案：A,B,C91、单选搏奕系列产品在宣传收益性时，比较的基准是OoA.同期存款利率B.同期IiborC.同期回购利率D.同期同期shibor正确答案：A92、多选原始凭证的内容必须具备：()A、凭证的名称、日期B、填制凭证单位名称或填制人姓名C、经办人员签名或盖章D、数量、单价、金额正确答案：A,

30、B,C,D93、单选TIMS申请用户在每个CBS机构中设置，最多设置经办与复核用户各()名。A、一；B、二；C、三;D、多人；正确答案：B94、判断题大、小额支付系统报文做“划转/退划”处理时，不产生账务，业务编号不变。O正确答案：错95、单选网点柜员在核心系统发送报文后应在O内上传影像。A、10分钟B、30分钟C、60分钟D、120分钟正确答案：B96、多选下列汇出行说法正确的是OOA、汇出行已经将款项汇出的，汇款人不得申请撤销汇款交易；B、汇出行尚未将款项汇出的，汇款人可以申请撤销。C、汇出行不得办理撤销汇款交易D、汇入行不得办理撤销汇款交易正确答案：A,B97、判断题中央财政授权支付系统

31、支持公务卡的开办。O正确答案：对98、单选中银集富表外理财的风险收益类型是以下哪种？OA、保本保收益B、保本浮动收益C、保本浮动收益D、非保本浮动收益正确答案：D99、单选中国银行零售贷款保证金账户管理规定：下列说法不正确是OOA、保证金账户不得串用B、保证金账户不得挪用C、保证金账户不得出租D、保证金账户根据客户的需要可以出借正确答案：D100、单选中银理财计划理财份额的面值是OA. 1元B. 2元C.由投资者竞价决定D.向机构投资者询价决定正确答案：AIOK判断题外汇贷款币种包括美元、欧元、英磅、日元、港币、瑞士法郎等各种可自由兑换货币，亦可根据客户需求在市场上为客户筹措特定币种货币。O正

32、确答案：对102、单选在银行受理挂失申请（包括临时挂失和正式挂失）前或挂失失效（临时挂失）后账户内的个人存款已被他人支取的，银行OOA、不负赔偿责任B、承担赔偿责任C、承担连带责任D、.以上都不对正确答案：A103、多选办理票据托管业务时，客户委托我行托管的票据必须满足下列条件：（）A、已到期的票据B、合法取得的票据。C、该客户享有票据权利的票据。D、形式要件符合要求，记载要素齐全的票据。正确答案：B,C,D104、单选通过面向交易方式进行会计核算的交易，电脑打印的记账凭证可不再加盖业务用章。为表示已根据原始凭证对该笔经济业务进行了帐务处理，应在（）上加盖相应的业务用章。A、记账凭证B、原始凭

33、证C、手工凭证D、联机传票正确答案：B105、单选社会公众可以自由参与的金融市场是OOA.外汇市场B.证券市场C.同业拆借市场D.票据贴现市场正确答案：B106、单选流动资金贷款流动性强，适用于O需求的公司客户。A、长期资金B、中、短期资金C、短期资金D、中、长期资金正确答案：B107、单选春夏秋冬在投资收益起算日至到期日的期间，投资者也可以赎回，具体的赎回时间段为投资收益分配日前（）个工作日（含）至投资收益分配日前（）个工作日（含）。A. 5,3B. 5,1C. 3,2D. 3,1正确答案：A108、单选将低速限制螺钉向里拧转速OoA.降低B.升高C.不变D.减少正确答案：B109、单选根据

34、中华人民共和国公司法的规定，股份有限公司设董事会，其成员为OOA、5人以上B、19人以上C、5人至19人D、500人以下正确答案：C110、判断题贷款人应和借款人及其他相关当事人签订书面或口头的借款合同及其他相关协议。（）正确答案：错IlK单选TlMS系统柜员密码有效期为O,到期后系统自动提示柜员变更密码，且每次更换密码不得与上次密码重复。A、一个月；B、60天；C、三个月；D、180天；正确答案：C112、多选国际反洗钱制裁主体为：（）A、美国B、欧盟C、联合国D、纽中正确答案：A,B,C113、单选以下在货币掉期中论述哪项是错误的OOA.在货币掉期中，利息轧差支付B.在货币掉期中，期初和期

35、末交换本金C.在利率掉期中，利息轧差支付D.掉期市场是个相对有效的市场正确答案：A114、判断题远期结售汇产品功能为锁定当期成本，保值避险。O正确答案：对115、单选下列哪种理财产品适合无投资经验的客户购买？OA.汇聚宝（期限可变）B.“搏弈”理财-中银安稳回报系列C.“搏弈”理财-中银安稳回报系列之“周末理财”D.以上都适合正确答案：D116、单选“人民币结构性理财产品”适宜于风险承担力较低的O客户。A、大型B、中型C、小型D、中小型正确答案：D117、单选有关在进行境外投资时可能会涉及的汇率风险，不正确的说法是OA.由于是投资于境外，必然会面临很大的汇率风险B.根据代客境外理财产品设计的不

36、同，投资者可能承担的汇率风险大小是不同的C.个人投资者如果直接进行境外投资，将因缺乏归避汇率风险的手段而承担较大的汇率风险D.代客境外理财产品是以机构投资者的身份进行境外投资运作，因此在归避汇率风险方面比普通投资者具有优势正确答案：A118、判断题流动资金贷款管理暂行办法中对尽职调查的要求规定，贷款人应采取现场与非现场相结合的形式履行尽职调查，如借款人规模较小或信用等级较高时，也可仅采取非现场方式履行尽职调查责任。O正确答案：错119、单选存款人遗失密码的，应向O申请重置存款人密码。A、基本存款账户开户银行B、基本存款账户开户地人民银行C、一般存款账户开户银行D、任一开户银行正确答案：B120

37、、单选75.授信额度项下的具体业务授信权限原则上应根据授信业务经办部门的管理水平、企业授信额度的规模、授信的担保方式、授信业务的品种等情况相确定，原则上管理水平越高、单笔授信额度越（）、担保越可靠、授信业务品种风险越（），单笔授信业务权限越OOA、小小大B、小大小C、大小大D、大大小正确答案：C121、多选银行承兑汇票的特点与优势？OA、信用度高B、费用低廉C、期限灵活D、有效地监控资金用途，防止资金的挪用正确答案：A,B,C,D122、单选我国反洗钱工作的行政主管部门为OoA.中国反洗钱监测分析中心B.中国人民银行C.中国银行业监督管理委员会D.公安部正确答案：B123、单选承兑手续费按银行

38、承兑汇票票面金额的O计收。A、千分之一B、万分之一C、千分之五D、万分之五正确答案：D124、多选核心银行系统通过六要素的多维度管控实现了对柜员可操作业务范围和权限的控制。这六要素中的“3个级别”是：OA、权限级别B、柜员级别C、交易级别D、应用级别正确答案：B,C,D125、多选下列内容，不得通过暂付暂收科目核算：OA、不良贷款、帐外经营贷款、违规贷款、结算垫款、垫付企业债券本息款、担保垫款及其他授信性质的垫款。B、ATM钞箱异常短款，批准后暂付资金C、理财、基金、贷款等日常金融业务项下，因业务流程、系统功能等需要产生的，正常情况下在交易的T+0日无法结清的内部暂存资金。D、代收（付）业务。

39、正确答案：A,C,D126、单选下列哪种账户在作0060交易时，必须输入子账户类别OoA、普通活期账户B、活期一本通账户C、个人外汇结算账户D、个人外汇资本账户正确答案：B127、多选个人理财业务的内部控制制度包括OOA.个人理财业务的分析、审核和报告制度B.内部监督和独立审核制度C.置产分开管理制度D.业务记录制度正确答案：A,B,C,D128、判断题“贷款发放账户”和“还款准备金账户”：两种账户即可以是新设账户，也可以是借款人的现有账户；不特指人民币结算账户管理办法中的“专用账户”，只要能够实现贷款发放用途、还款用途即可。O正确答案：对129、判断题核心银行系统不但允许一条“销账码”经过多

40、次操作销完，同时也允许多条“销账码”通过一次操作销完。正确答案：错130、多选在流动资金贷款审查中，哪些是公司业务部门审查人员应审查的重点（）A、贷款的直接用途B、借款人的信用承受能力C、借款人偿还贷款的资金来源及偿债能力D、贷款人保证人正确答案：A,B,C,D131、多选公司业务人员应当根据贷款项目的风险状况进行综合性的归纳和总结，以评价该贷款的风险程度。具体的风险评价应包括以下方面：O市场风险其他风险A、政策和地区性风险B、借款人风险C、项目风险D、操作性风险E、担保风险正确答案：A,B,C,E132、单选企业网银历史数据查询的时间跨度为OoA、1个月B、2个月C、3个月D、6个月正确答案

41、：C133、单选中银新股增值理财计划，适合的客户类型为（）A.有较高流动性要求的投资者B.有短期闲散资金，希望获得稳定、较高收入的投资者C.看好A股市场的投资者D.中高端客户，对境外美元及港股有一定了解，有多元化资产配置需求的客户正确答案：C134、多选制裁金融机构主要因素是因为：OA、为国际贩毒集团洗钱提供便利B、为武器军火贸易提供金融服务C、支持反恐的融资服务D、为反洗钱制裁重点国家及地区提供金融服务。正确答案：A,B,C,D135、单选从证实员工违规之日起，解除劳动合同应在内作出，其他处分或处理应在内作出；（）A、3个月、1个月B、5个月、3个月C、6个月、3个月D、6个月、1个月正确答

42、案：B136、单选若2009年11月1日为星期天，则2009年8月1日签发的期限为3个月的银行承兑汇票应于O全额付款。A、 11月1日B、 11月2日C、 10月30日正确答案：B137、判断题按照国家项目资本金制度的要求，资本金可以根据项目进度分期到位。O正确答案：对138、单选同一借记卡在同一天内如果出现连续O次卡CVV码校验错误，系统将锁定该卡。A、1B、2C、3D、4正确答案：C139、单选银监会2009年65号文规定：仅适合有投资经验客户的理财产品的起点金额不得低于（）万元人民币（或等值外币），不得向无投资经验客户销售。A、10B、5C、20D、50正确答案：A140、单选中银“日积

43、月累”理财计划，募集规模上限（）A. 10亿元B. 50亿元C. 100亿元D. 200亿正确答案：C141、单选TIMS申请用户通过TIMS系统“业务处理”交易中的“新建柜员”选项发起新建柜员申请，对于审批退回的，申请用户需OoA、重新发起B、必须关闭申请C、重新发起或关闭申请正确答案：C142、单选网上银行提供的下列安全防护措施中，O项用于帮助用户识别假冒网站。A、安全控件B、专用“退出”按钮C、预留“欢迎信息”D、交易限额设置正确答案：C143、多选贷款面谈中需了解的信息包括哪些？OA、客户的公司状况B、客户的贷款需求状况C、客户的还贷能力D、抵押品的可接受性E、客户与银行的关系等正确答

44、案：A,B,C,D,E144、判断题贷款人受理的固定资产贷款申请，贷款应有明确对应的、符合国家政策的项目，不得对多个项目打捆处理，必要时还应具体约定贷款用于项目的哪些支出。O正确答案：对145、单选?客户要购买中银的代客境外理财产品，需要遵循的业务流程按顺序是（）（1）办理购买开放式基金所需的相关开户手续；（2）与中国银行签订代客境外理财业务委托协议；（3）按照开放式基金的认购、申购、赎回程序完成交易。如果客户曾购买过中国银行的代客境外理财产品，则上述业务流程中哪些是可以省略的？A. (1)B. (1)和(2)C. (2)D.都不能省略正确答案：B146、判断题总行风险管理部是行内唯一的统一大授信授信方案审批部门。O正确答案：对147、多选下列哪些属于外币公司存款？()A、外币单位活期存款B、外币单位定期存款C、外币单位7天通知存款D、外币单位14天通知存款正确答案：A