银行招考专业综合知识：银行招考专业综合知识考试答案（最新版）.docx

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1、银行招考专业综合知识：银行招考专业综合知识考试答案（最新版）1、单选委派会计（授权经理）在基层机构要保证行使正当职责的独立性，要确保其日常工作不受O的干预和限制。A、事中监督B、柜员C、基层行长D、条线负责（江南博哥）人正确答案：C2、单选银行业金融机构原则上应当在立案之日起O个月内对案件责任人作出处理决定。A、3B、5C、10D、15正确答案：A3、多选银行业金融机构案防情况统计表1的命名规则，包含以下哪些要素（）A、行名简称B、统临001C、报告期D、监管范围正确答案：A,B,C4、单选银W及其派出机构依据银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）开展监管评价，按照不低于O的比例对银行

2、业金融机构一级分行自我评估情况进行抽查后，得出该法人机构案防工作监管评价得分和相应等级。A. 10%B. 15%C. 20%D. 30%正确答案：B5、判断题银行业金融机构案防管理政策和程序应当按监管管辖报送银监会或其派出机构备案.正确答案：对6、单选处罚机构公检法机关不包括OA、公安部门B、法院C、检察院D、海关正确答案：D7、问答题简述银行业金融机构案防工作的目标。正确答案：银行业金融机构案防工作的目标是，通过建立健全案防管理体系，完善案防管理制度和流程，强化法人负责和责任追究，推进案防长效机制建设，实现案防关口前移，及早防范和化解案件风险。8、填空题银监会发布的商业银行资本充足率管理办法

3、中，没有区分O和（）。正确答案：累计；非累计优先股9、单选成功堵截系银行业金融机构因O措施阻碍或终止违法犯罪行为，未造成资金损失的案件或事件。A、公安局立案侦破B、公安、司法机关立案侦破C、检察院审查D、人防、物防或技防正确答案：D10、多选发生案件后，要按规定向监管部门报送（）等文件资料。A、后续情况报告B、案件调查报告C、司法结论报告D、结案报告E、总结报告正确答案：A,B,C,D11、判断题柜员可以随意向客户或其他人员透露客户存款账户信息.正确答案：错12、单选网上银行诈骗、电话银行诈骗、电信诈骗、盗刷银行卡及POS机套现等案件。外部人员实施的网上银行诈骗、电话银行诈骗、电信诈骗、盗刷银

4、行卡及POS机套现等案件，经公安机关立案后，除有证据证明银行业金融机构及其从业人员存在违法违规行为的以外，纳入（）进行统计，按月报送案件数据。A、第一类案件。B、第二类案件。C、第三类案件。D、以上均不是。正确答案：C13、多选商业银行应当建立统一的授信操作规范，明确O各个环节的工作标准和尽职要求。A、贷前调查B、贷时审查C、贷后检查D、逾期追缴正确答案：A,B,C14、判断题银行业金融机构的案件风险信息应以案件风险信息快报形式向当地监管部门报送.正确答案：错15、多选各银行业金融机构对行业内（）进入本机构的从业人员，须要求其如实提供个人受处罚情况，并对提供信息的真实性做出承诺。A.跨机构B.

5、跨区域C.跨地区D.跨省市正确答案：A,C16、单选银行业金融机构应当建立和完善O系统，提高通过技术手段防范案件的能力，支持各类管理信息适时、准确生成，对关键业务环节实时监控，确保业务的连续性、系统的安全性和稳定性。A、案件管理B、信息科技C、一体化监控D、操作风险正确答案：B17、多选公安机关、人民检察院接到控告、举报或者发现银行业监督管理机构不移送涉嫌犯罪案件，向银行业监督管理机构查询案件情况，要求O的，银行业监督管理机构应当配合。A、银行业监督管理机构立案B、通知案发金融机构C、提供有关案件材料D、查阅案件材料正确答案：C,D18、多选加大审计银行内部控制O的力度，切实发挥内部审计的重要

6、作用。A、健全性B、合规性C、有效性D、安全性正确答案：A,B,C19、判断题案发层级机构人员不得参与具体案件问责工作，但案发层级机构为法人机构总部的除外。正确答案：对20、单选案件防控必须以人为本，案件的发生，可能与以下哪些因素有关OOA、管理失职B、直接作案C、监督失效D、以上都对正确答案：D21、单选银行业金融机构案件定义为：”案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯O资金或财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件。A、中国银行B、储户C、银行业金融机构或客户D、国家正确答案：C22、单选基层

7、营业机构负责人轮岗期限最长部超过（）年，轮岗同时必须实施离任审计。A、1年B、2年C、3年D、5年正确答案：C23、单选案件防控必须从O做起，通过内控的完善从根本上防止案件的发生。A、基层B、基本C、基础D、点滴正确答案：C24、单选对审计活动中发现的风险和问题，负责（）部门应督促和监督有关部门及时落实整改。A、检查B、审计C、条线D、支行正确答案：B25、单选涉案金额等值人民币（）万元以上的属于重大、恶性案件。A.一百B.五百C.一千D.五千正确答案：C26、判断题委托持股指委托资产管理公司实施阶段性债转股的投资。正确答案：对27、单选银监局案件调查的进展情况，应当及时报送O部门，同时抄送其

8、它有关部门。A、银监会相关机关B、银监会机关相关机构C、银监会机关相关机构监管部门D、银监会案件稽查部门正确答案：D28、多选确保对账工作有效落实。各机构要采取多种措施确保对账工作按照制度规范和要求有效落实；切实解决O的问题，充分发挥对账工作在防范案件风险中的作用。A、不按时对账B、不配合对账C、其他原因导致对账工作不能落实D、及时对帐正确答案：A,B,C29、判断题银行或者其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账，造成直接经济损失数额在十万元以上的，应予刑事案件立案追诉。正确答案：错30、单选违规举报或指对违法违规违章的指令，进行O的行为。A、说服B、抵制、拒绝执行C、先操作后报告D、报告

9、正确答案：B31、多选银行业金融机构案防工作办法规定：高级管理层应当明确O及O案防工作的职责分工，确保专人负责，并研究制定年度案防工作计划。A、各部门B、分支机构C、领导层D、全体员工正确答案：,B32、单选各级监管机构或有关部门在检查中风险银行员工存在柜台违规行为的，对违规人员处理同时，要对有关管理人员问责，还要追究O的管理责任。A、管理人员B、上级机构C、基层负责人D、授权经理正确答案：B33、单选银行业金融机构案防情况统计表半年报中，“一线员工总数”不包含OOA、网点柜员B、客户经理C、大堂经理D、离岗不离职人员正确答案：D34、多选银行业金融机构案防情况统计表1-1（季报）中，“银企对

10、账情况”需统计的项目有OA、上上季应对账户数B、上季应对账户数C、超过半年未能有效对账户数D、超过一年未能有效对账户数正确答案：A,C35、单选加大对重点账户、（）的监控。对风险高的账户要进行重点监控，从对账方式和频率上加强对账力度，主动防范风险。A、低风险账户B、大额账户C、临时账户D、高风险账户正确答案：D36、判断题在整个社会信用体系中，银行业金融机构只是贷出者的集中代表，其经营管理活动涉及到社会政治经济生活的各个方面。正确答案：错37、问答题简述案防管理体系至少应当包括哪些基本要素。正确答案：（1）董事会（或理事会等，下同）职责；（2）监事会职责；（3）高级管理层职责；(4)适当的组织

11、架构；(5)管理政策、制度和流程；(6)内部监督与检查。38、多选银行业金融机构案件处置工作规程规定，督查组在案件调查阶段应当履行哪些职责OA、启动应急预案，清查账目。B、指导、督促并跟踪银行业金融机构做好案件应急处置与调查工作，及时掌握案件调查和侦办情况，协调做好跨行资金核查，必要时可以直接介入调查或延伸调查。C、督促银行业金融机构及时向公安、司法机关报案，或者按照中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定及时移送案件，开展相应工作。D、上报案件调查和调查报告。正确答案：B,C,D39、多选各银行业金融机构应加强内部协调，统一管理，保证O地报送信息。A、准确B、及时C、完整D、全面正确答案：A,B,

12、C40、判断题问责工作末按照本办法规定开展的，银行业金融机构应当追究负责具体案件问责工作层级机构主要负责人责任.正确答案：对41、多选根据责任认定情况，有下列情形之一的，银行业金融机构可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理OA、情节轻微且未造成损害的；B、因抵制无效，被迫执行上级错误决定或命令而实施违法违规行为的，但执行上级明显违法违规决定或命令的除外；C、积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要作用或有重大立功表现的；D、受他人恶意欺诈实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的；E、自查发现、主动揭露案件的。F、主动采取有效措施消除或减轻危害后果的。正确答案：A,B,

13、C,D,E,F42、单选下列不属于从轻或减轻处理的是OA、情节轻微且未造成损害的；B、因抵制无效，被迫执行上级错误决定或命令而实施违法违规行为的，但执行上级明显违法违规决定或命令的除外；C、对上级机构或银行业监督管理机构指出的内部控制薄弱环节或提出的整改意见，未采取落实措施或落实不到位，发生案件的；D、主动采取有效措施消除或减轻危害后果的；正确答案：C43、多选银行业金融机构案防工作评估办法是根据OA、银行业监督管理法B、商业银行法C、人民银行法D、银行从业管理办法正确答案：A,B44、判断题银行业金融机构未按照本办法规定开展问责工作的，银行业监督管理机构可以依法采取监管措施，督促其严肃问责.

14、正确答案：对45、多选银行业金融机构案件防控统计内容包括（）A、银行业金融机构（境内部分）轮岗情况B、内审稽核情况C、银企对账情况D、重大操作风险事件情况E、查库情况正确答案：A,B,C,D,E46、单选我们在前期的监测和检查中发现了大量对监管要求不落实或落实不到位的现象，这非常危险！这不仅是对监管工作的不配合，更是对你们自己的不负责！下步，我局将加强对银行业机构案件防控工作的OoA、监督B、考核C、检查D、审查正确答案：B47、单选发生案件后，要积极地追索损失、保护（）。A、利益B、权利C、隐私D、权益正确答案：D48、判断题同一营业机构的委派会计（授权经理）和网点负责人在轮岗时不能同时同向

15、进行。正确答案：对49、多选从业人员应当（），保守国家秘密和商业秘密，尊重和保护知识产权。自觉维护国家利益和金融安全。A、学法B、懂法C、守法D、用法正确答案：A,B,C50、单选要保证责任追究的严肃性，对监督检查发现的违规行为，不论是否引发案件、不论是否造成损失，都要严肃OOA、处理B、追究责任C、惩罚D、问责正确答案：B51、判断题银行业金融机构对案件责任人员做出免责、从轻或减轻处理的责任认定，应当逐一提出处理意见和理由，并由案发层级机构向银行业监督管理机构报告。正确答案：错52、多选“违规及问责情况”中，外部监管机构包括（）A、银监会及其派出机构B、人民银行各级机构C、外管局各级机构D、

16、审计署及其特派办E、各级财政、税务、工商等部门正确答案：A,B,C,D,E53、单选各机构应O对对公账户实施对账，且应规定最低有效对账率。A、每年B、每季C、半年D、每月正确答案：A54、单选下面哪一项不属于案件风险信息报送的范畴？OA、银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况B、大额授信企业负责人失踪，可能演化为案件C、媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索D、银行业金融机构员工无故离岗或失踪一两天，事后查明离岗原因导致案件发生的可能性很小正确答案：D55、判断题案件问责是指银监会及其派出机构对案件责任人员实施责任追究的行为.正确答案：错56、单选山东银监局就案件防控工作对大家提出了

17、很多要求，这都是依据法律的规定、按照银监会的部署、结合辖区的实际、总结国内外的经验教训、针对我们O发现问题而提出的。A、监管B、抽查C、检查D、监督正确答案：C57、单选银监会案件稽查部门负责对O进行整理。A、教训总结B、整改方案C、案例材料D、工作记录正确答案：Q58、单选银行业金融机构案件根据从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为O类。A、3B、4C、5D、6正确答案：A59、单选银监会及其派出机构（以下简称银行业监督管理机构）向公安机关、人民检察院移送涉嫌（）案件，适用中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定。A、犯罪B、违法C、违规D、违纪正确答案：A60、判断题所谓

18、资产价格泡沫指的是：仅仅由于预期未来价格上涨，而非资产实际收益的提高引起的资产价格的上涨。正确答案：对61、单选银监会及其派出机构对银行业金融机构案防工作实施监管评价，其中银监会监管的银行业金融机构由O评价。A、属地银监局B、当地人民银行C、银监会D、银监会机构监管部门正确答案：D62、多选案件是内控失效的O,案件防控必须从基础做起，通过内控的完善从根本上防止案件的发生。A、直接表现B、表现形式C、必然结果D、间接表现正确答案：A,C63、单选银行业金融机构基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（）年，轮岗同时必须实施离任审计。A. 1B. 2C. 3D. 5正确答案：C64、单选以下行为不纳入

19、银行业金融机构案件统计范畴的是（）A、网上银行诈骗。B、单纯的商业贿赂。C、电信诈骗。D、金融机构人员非法集资。正确答案：B65、单选下列不属于重大、恶性案件OA、涉案金额等值人民币一千万元（含）以上的；B、性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响的；C、造成重大人员伤亡的；D、银行业监督管理机构认定的其他属于重大、恶性的案件。正确答案：C66、多选根据从业人员（含劳务派遣人员）受到以下（）处罚情况时，需填报银行业金融机构从业人员处罚信息登记表。A、刑事处罚B、行政处罚C、党纪处分D、内部处分情况、处分撤销情况E、外部处罚情况正确答案：A,B,C,D,E67、单选银行业金融机构

20、案件处将工作规程规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的OOA.专案组B.调查组C.检查组D.督查组正确答案：A68、单选重大行政处罚应当报（）或局长会议集体讨论决定。A、银监会B、监管会议C、主席会议D、董事会议正确答案：C69、多选专职内控案防人员是指银行业金融机构法人本部及其分支机构在内审、内控、监察、合规部门，专职从事（）工作的正式在编人员。审控察规 内内监合 、 、 、 、 ABCD正确答案：A,B,C,D70、判断题政府的财政赤字通常会在恶性通货膨胀期间有所减少。正确答案：错71、填空题商业银行销售不需要审批的理财计划时，最迟应在销售理

21、财计划前（）日，将有关材料报送监管部门。正确答案：1072、判断题1998年美国金融服务现代化法的通过，标志着全球金融混业经营时代的到来。正确答案：错73、判断题案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以上报时了解的金额为准。正确答案：对74、单选山东省银监局局长陈育林同志结合自己的工作经验，亲笔撰写了OOA、致辖区银行业机构各级负责人的公开信B、致辖区金融机构负责人的公开信C、致辖区银行基层机构负责人的公开信D、致辖区金融业各级机构负责人的公开信正确答案：A75、多选电子信息表须通过金融机构“非1104”报表报送渠道下载、报送，具体操作方式是（）A、登陆金融机构数据采集系统，在“资源下载”中下载

22、银行业金融机构从业人员处罚信息登记表及填写说明B、在银监会数据采集系统客户端“文件管理”模块中，对填写后的信息表进行“非1104文件打包”，生成可上报的ZIP文件包C、打开金融机构数据采集系统中的“监管文件”模块，在“数据上报”中选择“银行业机构从业人员处罚信息登记表”和期数时间，将ZlP文件包上报正确答案：A,B,C76、填空题所谓O指的是：当每个参与博弈的局中人都选择了自己占优策略时的博弈均衡，即便在博弈结束后再给他们选择的机会，每个局中人都不会改变自己所选择的策略。正确答案：纳什均衡77、多选下列哪些属于案件确认的标准（）A、公安、司法机关立案侦查的B、银行业金融机构向公安、司法机关报案

23、并立案的C、银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案的D、银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的正确答案：A,B,C,D78、多选授信违规方面行为包括以下哪些？OA、利用职务之便为本人或关系人获取银行信用B、使用或串通客户使用虚假资料获取银行信用C、违规出具信用证或其他保函、票据、存单等D、利用客户账户过渡本人资金正确答案：A,B,C79、判断题刚收到的信用卡新卡须开卡后才能使用.正确答案：对80、单选农村合作金融机构应设立独立的合规风险管理部门，原则上应配备至少O名专职合规管理人员。A. 1B. 2C. 3D. 5正确答案：C81、单选银行业金融机构原则上应当在立

24、案之日起O个月内对案件责任人员做出处理决定.A. 1B. 2C. 3D. 6正确答案：C82、单选银行业金融机构应当将从业人员遵守本指引的情况纳入反腐倡廉建设、合规和操作风险管理、员工教育培训和人力资源管理范围，定期评估，建立O的评价和监督机制。续久久期 持长永定 、 、 、 、 ABCD正确答案：A83、判加题商业银行违背受托义务，多次擅自运用客户资金或者擅自运用多个客户资金的，应予立案追诉刑事责任。正确答案：对84、单选O工作是及时发现问题，防止案件风险扩大的有效手段。A、现场检查B、授权管理C、对账D、视频监控正确答案：C参考解析：暂无解析85、单选银监会及其派出机构依据指标体系对监管机

25、构进行OoA、监督B、指导C、评价D、评估正确答案：C86、单选为积极预防和控制宏观经济环境下骗贷行为引发的案件风险；应加强信贷业务中（）、贷款企业或项目真实性、审贷行为合规性的审查。A、贷前调查B、客户准入控制C、贷时审查D、贷后管理正确答案：B87、填空题银行业金融机构应当采取（）、（）等方式开展检查，合理设定突击检查频率、覆盖范围、延伸要求、工作方式及工作质量评价标准，加强对基层网点和一线柜台的突击检查。正确答案：整体移位；突击检查88、多选银行业金融机构案防工作自我评估工作方案OA、明确职责分工B、规范评估流程C、合理分配资源D、建立必要的监督、检查和保障机制正确答案：A,B,C,D8

26、9、单选O对案件终结后，银行业金融机构应当填报非现场监管信息系统中案件报表相应内容，作为有关案件的最终统计结论。A、公安机关B、司法机关C、法院D、检察院正确答案：B90、多选银行业金融机构应当强化员工职业规范约束，将员工行为管理与操作风险管理有机结合。主要工作至少应当包括（）A、建立并完善员工管理制度，将员工入职前背景考察、职业操守、八小时内外行为规范等要素纳入案防管理范畴；B、加大对员工参与民间借贷、非法集资、充当资金据客、洗钱、涉黄、涉赌、涉毒、经商办企业、过度消费及负债、频繁请假等异常行为的监督检查力度。C、建立员工违规档案管理系统，记录员工违规情况，并以此作为员工晋级参考。D、利用操

27、作风险管理系统，将行为管理与操作风险有机的结合起来。正确答案：A,B91、单选提高营业机构委派会计授权经理的轮岗要求，应强化其OOA、权威性B、独立性C、独立性和权威性D、重要性正确答案：C92、单选银行业监督管理机构的监管部门在监管工作中发现涉嫌犯罪案件的，应当指定O监管工作人员专门负责，核实情况后形成调查报告，提出初步处理意见。A、1名或1名以上B、3名或3名以上C、2名或2名以上D、5名或5名以上正确答案：C93、单选银行业金融机构案防情况统计表中，“基层营业网点数”不含O0A、网点支行B、营业室（厅）C、储蓄所D、离行式自助银行正确答案：D94、单选银行业金融机构工作人员有下列那种行为

28、，依照中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定向公安机关、人民检察院移送（）A、利用职务上的便利索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费的；B、利用职务上的便利贪污、侵占、挪用本机构或者亲属资金的C、玩忽职守的D、泄露在任职期间知悉的国家秘密、商业秘密和个人信息的正确答案：A95、多选银行业金融机构应当在（）后，向银监局提交案件审结报告。A、总结案件教训B、分析存在问题C、确定问责方案D、整改措施正确答案：A,B,C,D96、单选回收的对账回执，客户应加盖开户时在对账协议中O的确认印鉴，加盖印鉴不符的，在客户有效补签之前，视同无效对账，应予补对。A、约定B、补发C、核对D、留存正确答

29、案：A97、判断题“固定资产净值”项目的分析要点在于：虽然一家机构的固定资产占总资产比例不高，而且变化幅度相对较小，但对固定资产项目的监管也应作为持续监管重点。正确答案：错98、判断题合规总监向行长报告工作，同时向专门委员会报告工作。正确答案：对99、判断题对银行业金融机构统计违法行为，要依据银行业监管统计管理暂行办法进行查处。正确答案：错100、多选在银行业金融机构案防工作自我评估中，其一级分行具体负责（）OA、整个银行业金融机构自我评估工作B、本级机构自我评估工作C、下级分支机构自我评估工作D、以上都是正确答案：B,CIOK单选在银行业金融机构从业人员处罚信息登记表中处罚种类“取消高级管理

30、人员任职资格”属于处罚类别中的O处罚.A、刑事处罚B、行政处罚C、党纪处分D、内部处分正确答案：B102、单选各银行业金融机构应加强与公检法机关及劳务公司的联系，及时获取相关处罚信息，并按O报送。A、日B、月C、季D、年正确答案：B103、多选银行业金融机构应当通过多种方式与客户建立独立的信息反馈渠道，实现（）有机结合。A、内部监督B、社会监督C、客户监督D、员工监督正确答案：A,B104、判断题银行业金融机构法人应当根据本办法制定或修订本机构案件责任追究工作制度，并向银行业监督管理机构报备。正确答案：对105、单选银行业金融机构应当及时整理、汇总案防自我评估情况，形成自我评估报告，于每年O报

31、送银行业监督管理机构。A、每年1月底B、每年2月底C、每年3月底D、每年4月底正确答案：B106、单选根据落实案件防控工作有关要求的通知，应加强银行业金融机构O工作的落实，严格柜台业务操作行为，有效发挥机构内部监督制约力量在案件防控工作中的作用。A、案件防控基础B、柜台业务操作C、内部监督D、对账工作正确答案：A107、多选银行业金融机构案防工作自我评估工作的主体是OoA、银行业金融机构总行（部）B、一级分行C、相当于一级分行的机构D、各分支机构正确答案：A,B,C,D108、判断题我行信用卡持卡人可以持有一张以上不同类别的龙卡信用卡。正确答案：对109、单选银行业金融机构应当及时整理、汇总案

32、防自我评估情况，形成银行业金融机构案防工作自我评估报告，并在每年O月底前报送银行业监督管理机构。A. 1B. 2C. 3D. 4正确答案：D110,判断题信用额度是由银行根据申请人提交的有效申请资料进行综合评定核准的，而非完全依照申请人意愿核准.正确答案：对111、多选案防合规培训是指银行业金融机构专门进行合规及安防教育内容的有培训记录的培训，不包括OA、宣传折页B、短信C、横幅D、转培训正确答案：A,B,C,D112、单选重大操作风险事件数量是指银行业金融机构发生符合重大操作风险事件O的事件数量。A、认定标准B、认定性质C、认定范围D、认定内容正确答案：A113、判断题即使在扩张期，实际产出

33、也会低于潜在产出水平。正确答案：对114、填空题按照O中银行自己估算违约风险暴露的最低要求，银行必须能够每日监控贷款余额。正确答案：内部评级高级法115、填空题银行业金融机构应当对各项制度的执行情况进行检查和评价，并加大对案件（）和（）的检查力度。正确答案：易发部位；薄弱环节116、判断题银行监管信息披露可以分为三个层次。正确答案：错117、多选为遏制柜台类案件高发的局面，应加强O环节的监督检查。A、银企对账B、柜台人员业务操作C、重要岗位管控D、不相容岗位兼职E、分层授权正确答案：A,B,C,D,E118、单选因“重大操作风险事件”而涉及金额的，可用货币计量的（）金额合计。A、人民币B、外币

34、C、美元D、本外币正确答案：D119、单选银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（）。A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.流动性风险正确答案：A120、单选下列哪个机构对案件处置工作负直接责任OA、银监会相关机构监管部门B、银监会案件稽查部门C、案发地银监局D、银行业金融机构正确答案：D121、判断题博弈论只能运用于经济政策领域。正确答案：错122、判断题银行业金融机构案防工作自我评估由银行业金融机构总行（部）具体负责组织本级及下级分支机构自我评估工作。正确答案：错123、单萩O负责有关案件信息的采集和处理，指导、督促或直接参与辖内银行业金融机构案件的处置工作。A、银监会B、银监局C、银行

35、业金融机构D、银监会相关机关正确答案：B124、多选各级负责人、特别是主要负责人，要在案防工作上投入必要的精力，认真分析形势，研究措施，主动作为，确保案防O到位。A、机构设置B、人员配备C、设施建设D、宣传教育E、监督检查正确答案：A,B,C,D,E125、多选银行业金融机构案件处置工作规程中所称案件是指O,以银行业金融机构或客户的资金、财产为侵犯对象的，涉嫌触犯刑法，依法应当移送司法机关追究刑事责任或已由公安、司法机关依法立案侦查的事件或银行业金融机构遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害，依法应当由公安机关立案侦查的事件。A、银行业金融机构从业人员独立实施B、银行业金融机构从业人员共同实施C、与外

36、部人员合伙实施的D、非金融机构从业人员实施正确答案：A,B,C126、单选银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌犯罪或存在其他与案件直接相关的违法违规行为的，适用（）。A、本单位制定的问责办法B、银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法C、中华人民共和国刑法D、中华人民共和国宪法正确答案：B127、判断题如果衍生工具合约不是明确地指出是用作对表内银行账户的资产/负债进行套期，都应分类为银行账户。正确答案：错128、多选发生案件后要及时按规定向O报告。A、上级B、主管部门C、直接领导D、监管部门正确答案：A,D129、判断题金融企业应根据国家有关规定按长期投资额的一定比例提取投资风险准备，并按国家规定

37、提取和使用，提取的风险准备计入未来损益。正确答案：错130、单选银行业金融机构案防评估工作监管评价综合评分在85分以上的为OA、红牌B、黄牌C、蓝牌D、绿牌正确答案：D131、多选银行业金融机构案件处置工作规程所称银行业金融机构案件处置工作包括（）A、案件信息报送及登记B、案件调查C、案件审结D、行政处罚正确答案：A,B,C132、判断题董事会应当将案件风险作为银行业金融机构的一项重要风险，将行长列为案件风险防范第一责任人。正确答案：错133、多选以下案件应纳入银行业金融机构案件统计范畴的，包括（）A、金融诈骗B、违法放贷C、银行员工违规使用重要空白凭证和印章D、PoS机套现正确答案：A,B,

38、C,D134、单选听证工作组由O组成，其中一名组成人员为监察部门的工作人员，其他为法律部门的工作人员。A1人或2人B、2人或3人C、3人或5人D、5人或7人正确答案：C135、多选下列哪些属于合规部门案防方面的具体职责OA.拟定本机构案防管理政策、制度和操作规程B.组织实施、协调落实案防工作决策和年度案防工作计划C.收集汇总案防工作情况，定期分析本机构案防形势，确定案防工作重点D.定期组织案防工作培训正确答案：A,B,C,D136、单选银行业金融机构案件问责工作应当接受O的监督和指导。A、银行业监督管理机构B、上级单位C、当地公安机关D、地方政府正确答案：A137、多选案件责任人员范围应当根据

39、相关O的职责内容、管理权限、履职情况等因素予以认定。A、岗位B、部门C、业务条线D、单位正确答案：A,C138、判断题柜员在办理代理开户时，可不登记代理人及代理人的身份证件姓名、种类和号码。正确答案：错139、多选银行业金融机构从业人员处罚信息纸质登记表报送，应通过O等方式报送。A.电子公文B.机要交换C.纸质材料D.送达正确答案：A,B,D140、单选截止上季度末应当纳入对帐考核的对公帐户户数，不含O等不纳入对账考核的户数。A、临时帐户B、长期睡眠户C、预算帐账户D、专用帐户正确答案：B141、判断题外管局对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。年度总额分别为每人每年等值5万美元。国家外汇

40、管理局可根据国际收支状况，对年度总额进行调整。正确答案：对142、多选银监局应当将银行业金融机构的O报送银监会案件督查牵头部门，同时抄送其它有关部门。A、案件审结报告B、整改方案C、责任人追究意见D、整改措施正确答案：A,B,C143、单选银行业金融机构案防工作办法要求，银行业金融机构应当按照分工负责的原则，由O发起制定业务制度和办法。A、具体业务部门B、内部控制部门C、风险管理部门D、法律合规部门正确答案：A144、多选银行业监管机构应当将（）执行本指引的情况纳入任职资格管理范围。A、董（理）事会成员；B、监事会成员；C、高级管理人员；D、银行协会成员正确答案：A,B,C145、判断题二手车

41、不可以申办汽车卡。正确答案：错146、判断题银行办理支票业务时，对使用支付密码错误的支票应予退票，但不得罚款。正确答案：错147、判断题一些由标准的衍生工具合约组成的较为复杂的衍生工具填报在表外业务统计表的第二部分复杂的衍生工具合约表中。正确答案：错多牌牌牌牌 、红黄蓝绿84 、 、 、 、 IABCD银行业金融机构案防工作评估监管评价等级分为O正确答案：A,B,D149、多选应查现金库次数是指报告期内根据一定频率、层次，应当检查O的总次数。A、现金库B、事中中库C、柜员库D、重要空白凭证库正确答案：A,D150、单选案件确认信息报送内容增加的“当期挽回损失金额”包括OOA、当期收回的现金和已

42、查扣的其他资产B、当期收回的现金和已抵押的其他资产C、当期收回的现金和已抵押的房产D、当期收回的现金正确答案：A151、判断题监管机构规定银行集团在整个集团内尽可能使用同一审计机构和会计日期。正确答案：错152、单选在银监会数据采集系统客户端O模块中，对填写后的信息表进行“非1104文件打包”，生成可上报的ZiP文件包。A、监管文件B、文件管理C、资源下载D、监管信息正确答案：B153、单选银行业金融机构应当采取O等方式开展检查，合理设定突击检查频率、覆盖范围、延伸要求、工作方式及工作质量评价标准，加强对基层网点和一线柜台的突击检查。A、整体移位、突击检查B、制定计划、内部稽核C、自我检查、条

43、线管理D、自我检查、非现场监督正确答案：A154、判断题银行业金融机构应当定期为案防管理人员提供系统的专业技能培训。正确答案：对155、单选我们要增强案件O,强化案件防控工作措施，努力提高案件防控工作水平。A、防范意识B、防控意识C、忧患意识D、风险意识正确答案：C156、多选内部纪律处分人数包括因违规行为被警告、记过、记大过、降职、撤职、开除、待岗、O总数。A、责令辞职或引咎辞职B、免职（解聘）C、留用查看D、解除劳动（务）合同人员正确答案：A,B,C,D157、判断题向定雇户还款包括约定人民币账户归还人民币欠款、约定美元账户归还美元欠款、约定人民币账户购汇归还美元欠款.正确答案：对158、

44、单选银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员，包括（）。A、证券代理人员B、邮政代理人员C、保险代理人员D、担保公司人员正确答案：B多更销流报 、变撤交通 95 、 、 、 、 IABCDO联席会议做出的决议或决定应当由联席会议通过。正确答案：A,B160、判断题政府的消费政策无法改变社会总需求。正确答案：错161、单选O对防控案件的作用十分重要，大家一定要高度重视。A、规章制度B、案防教育C、监督检查D、合规操作正确答案：C162、多选银行业金融机构从业人员职业操守指引中从业人员应当O义务。A、拒绝洗钱；B、及时报告大额交易；C、及时报告可疑交易；D、履行反洗钱。正确答案：A,B,C,D163、单选银行业金融机构对案件责任人员做出免责、从轻或减轻处理的责任认定，应当逐级提出处理意见和理由，并由案发层级机构的上一级机构向O报告。A、地方政府B、上级单位C、当地公安机关D、银行业监督管理机构正确答案：D164、单选合规总监岗位变动要按照监管管辖事前向O报告。A.股东大会B.董事会C专门委