银行招考专业综合知识：银行招考专业综合知识题库一.docx

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1、银行招考专业综合知识：银行招考专业综合知识题库一1、判断题柜员在办理代理开户时，可不登记代理人及代理人的身份证件姓名、种类和号码。正确答案：错2、多选听证结束后，法律部门应当写出听证报告，提出处理意见，（江南博哥）并将（）一并报送主席会议或局长会议。A、听证报告B、听证笔录C、处罚罚款D、听证程序正确答案：A,B3、判断.症分析世界经济时，常将发达国家通称为北方，发展中国家通称为南方，在南一北关系经济分析中，关键的问题是哪个地区最终具有较高的国际贸易顺差。正确答案：错4、问答题请列举项银行业金融机构案防情况统计表统计的内容。正确答案：银行业金融机构（境内部分）轮岗情况、内审稽核情况、银企对账情

2、况、重大操作风险事件情况、查库情况、员工行为排查情况、违规及问责情况、涉诉情况、存款风险滚功排查情况、案防合规培训情况、员工变动情况、内控案防人员配备情况、奖励违规举报人情况。5、问答题简述银行业金融机构从业人员包括哪些？正确答案：银行业金融机构从业人员，是指按照中华人民共和国劳动合同法规定，与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员；银行业金融机构董（理）事会成员、监事会成员及高级管理人员；银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员，包括邮政代理人员。6、多选银行业金融机构是案防工作第一责任主体，应当按照银行业金融机构案防工作办法要求，建立与本机构（）相适应的案防管理体

3、系，有效监测、预警和处置案件风险。A、人员数量B、业务复杂程度C、资产规模D、风险管理正确答案：B,C,D7、判断题银行业金融机构对案件处辂工作负直接责任。正确答案：对8、判断题办理开户业务时，柜员不仅要按要求核查客户提供的有效身份证件，还要核对开户申请人与有效证件照片是否为同一人.正确答案：对9、单选各机构要充分认识重要岗位员工轮岗在加强内部控制和防范操作风险、道德风险中发挥的重大作用，要认真组织实施O轮岗工作，并将轮岗工作落实情况列入经营考核之中。A、后勤岗位B、重要岗位员工C、事后监督D、事中监督正确答案：B10、单选下列选项中，不属于银行业金融机构案防情况统计表季报“涉诉、一审判决及执

4、行情况”关注的内容的是OOA、本机构涉诉案件数量B、本机构涉诉案件金额C、涉诉费用D、执行汇款金额正确答案：D11、判断题我国商业银行在任何地点都不得从事参与股票交易和商品交易。正确答案：错12、判断题保险理论中的风险是指某风险发生的不确定性.正确答案：错13、多选对待案件的正确态度是OoA、深刻反省B、勇于面对C、敢于担当D、规范处置E、亡羊补牢F、总结教训正确答案：B,C,D,E14、判而题基叁脸红是反映基金经营业绩最主要的分析指标，最能全面反映基金的经营成果.正确答案：错15、单症各级监管机构须将有关信息用于高管人员资格审查，并可向O及其分支机构提供有条件的查询服务。A、金融监管机构B、

5、银监会C、银行业金融机构D、证券公司正确答案：C16、多选柜员是指柜面业务经办人员，包括（）A、高柜业务人员B、低柜业务人员C、后台业务人员D、二线操作人员正确答案：A,B17、填空题各机构应至少O组织一次对总、分行对账制度执行情况的现场检查，重点关注对（）、（）、O的对账情况并对休眠账户进行清理规范。正确答案：每年；重点账户；异动账户；可疑账户18、判断题银行业金融机构案防管理政策和程序应当按监管管辖报送银监会或其派出机构备案.正确答案：对19、单症O须通过金融机构“非1104”报表报送渠道下载、报送。A电子信息表B、电子公文C、电子邮件D、纸质信息表正确答案：A20、3选对案件发生负有管理

6、、领导责任的人员是指不履行或未有效履行管理职责，导致有关环节内部控制失效，致使案件发生的银行业金融机构法人或分支机构的OOA、条线部门负责人B、负责人C、部门负责人D、上级机构负责人正确答案：B,C21、判断题银监会不得对商业银行提出高于8%的资本充足率要求。正确答案：错22、单选各银行业金融机构原则上无需对第（）类案件开展调查、审结和后续处置工作。A、-B、二C、三D、一和二正确答案：C23、单选银行业监管机构应当将董（理）事会成员、监事会成员和高级管理人员执行本指引的情况纳入O管理范围。A、任职资格B、岗位资格C、从业资格D、专业资格正确答案：A24、单选要保证问题整改的及时性，对监督检查

7、发现的问题要OoA、立即查找原因B、制定措施C、落实整改D、以上都对正确答案：D25、判断题股份制商业银行风险评级体系是彩判断模式的评级方法。正确答案：错26、单选各级监管机构或有关部门在检查中风险银行员工存在柜台违规行为的，对违规人员处理同时，要对有关管理人员问责，还要追究（）的管理责任。A、管理人员B、上级机构C、基层负责人D、授权经理正确答案：B27、多选经济处理包括O等。A、扣减绩效工资B、降低薪酬级次C、要求赔偿经济损失D、降低薪点正确答案：A,B,C28、判断题现金发行等于货币供给。正确答案：错29、单选山东省银监局局长陈育林同志结合自己的工作经验，亲笔撰写了OOA、致辖区银行业机

8、构各级负责人的公开信B、致辖区金融机构负责人的公开信C、致辖区银行基层机构负责人的公开信D、致辖区金融业各级机构负责人的公开信正确答案：A30、单选对于不落实案防监管工作要求和执行不到位导致案件发生的银行业金融机构，O在案件责任追究时要加重处罚。A、上级机构B、监管部门C、总行D、条线部门正确答案：B31、多选当事人逾期不履行行政处罚决定的，银监会或其派出机构可以采取以下措施（）A、到期不履行罚款的，每日按罚款数额的百分之三加处罚款。B、申请人民法院强制执行。C、到期不履行罚款的，每日按罚款数额的百分之一加处罚款。D、申请司法部门强制执行。正确答案：A,B32、判断题二手车不可以申办汽车卡。正

9、确答案：错33、判断题周期性的失业是指因经济波动所引起的实际失业与自然失业之间的缺口。正确答案：对34、多选下列哪些属于合规部门案防方面的具体职责（）A.拟定本机构案防管理政策、制度和操作规程B.组织实施、协调落实案防工作决策和年度案防工作计划C.收集汇总案防工作情况，定期分析本机构案防形势，确定案防工作重点D.定期组织案防工作培训正确答案：A,B,C,D35、多选坚决禁止采用O方式来代替轮岗制度的落实。A、离岗休假B、代班检查C、离岗审计D、轮岗交接正确答案：A,B,C36、多选根据银监会提出的关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见，应将案件风险的审计作为一项重要风险融入（

10、）以及其他日常监督活动中。A、信贷业务审计B、会计业务审计C、重要岗位人员履职审计D、出纳业务审计正确答案：A,B,C,D37、判断题在对银行业机构进行行政处罚时，若被处罚当事人拒绝执行或逾期不执行行政处罚决定的，银行业监督管理机构只能申请人民法院强制执行。正确答案：错38、单选委派会计（授权经理）在基层机构要保证行使正当职责的独立性，要确保其日常工作不受O的干预和限制。A、事中监督B、柜员C、基层行长D、条线负责人正确答案：C39、判断题境外个人购汇不实行年度总额控制，但需在交易系统中登记。正确答案：错40、判断题案防工作评估实行银行业金融机构法人自我评估与分支机构自我评估、银行业金融机构自

11、我评估与监管机构监管评价相结合的原则。正确答案：对41、问答题简述案件风险信息的报送要求。正确答案：案件风险信息报送应当坚持及时、真实的原则。案件风险信息报送时点是案件风险事件发生后24小时内，对符合银监会重大突发事件报告制度重大突发事件报送标准的案件风险信息，应当在按照该制度要求的方式报送的同时，抄报银监会案件稽查部门，对不符合重大突发事件标准的，报送应当以案件信息快报形式报送银监会稽查部门；案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以上报时了解的金额为准。42、填空题商业银行销售不需要审批的理财计划时，最迟应在销售理财计划前（）日，将有关材料报送监管部门。正确答案：io43、单加基层营业机构负责

12、人轮岗期限最长部超过O年，轮岗同时必须实施离任审计。A、1年B、2年C、3年D、5年正确答案：C44、多这对案件发生负有监督责任的人员是指不履行或未有效履行监督、检查职责，应当发现而未能及时O案件及风险的人员。A、发现B、处置C、控制D、报告正确答案：A,D45、多选发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当暂停案发层级O职务，并视情况暂停案发层级机构上一级机构分管负责人职务，责令其积极配合案件调查。A、涉案条线部门负责人B、机构分管负责人C、机构主要负责人D、其他案件责任人员正确答案：B,C46、单选银监会案件稽查部门负责对O进行整理。A、教训总结B、整改方案C、案例材料D、工作记录正确答案：

13、C47、单选从业人员未经批准O在其他经济组织兼职。A、不能B、不准C、不得D不让正确答案：C48、多选电子信息表须通过金融机构“非1104”报表报送渠道下载、报送，具体操作方式是（）A、登陆金融机构数据采集系统，在“资源下载”中下载银行业金融机构从业人员处罚信息登记表及填写说明B、在银监会数据采集系统客户端“文件管理”模块中，对填写后的信息表进行“非1104文件打包”，生成可上报的ZlP文件包C、打开金融机构数据采集系统中的“监管文件”模块，在“数据上报”中选择“银行业机构从业人员处罚信息登记表”和期数时间，将ZlP文件包上报正确答案：A,B,C49、多选案件分类中第二类及第三类案件中“其他违

14、法违规行为”中的“法”、“规”指除刑法以外的包括以下内容（）。A、法律法规B、监管规章及规范性文件C、自律性组织制定的有关准则D、银行业金融机构制定的适用于自身业务活动行为准则正确答案：A,B,C,D50、判断题所谓资产价格泡沫指的是：仅仅由于预期未来价格上涨，而非资产实际收益的提高引起的资产价格的上涨。正确答案：对51、单选违法违规违纪基本事实要简明扼要填写从业人员的具体违法违规违纪事实，原则上不超过O个字A、50B、100C、200D、500正确答案：B52、单选银行业金融机构案件根据从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为O类。A、3B、4C、5D、6正确答案：A5

15、3、多选下列属于银行业金融机构案防工作评估指标体系中定量指标的是()OA、一线员工当年累计参加案防合规培训率B、网点平均案件率C、每亿元资产涉案风险率D、年内发生案件金额正确答案：A,B,C54、单选各机构应O对对公账户实施对账，且应规定最低有效对账率。A、每年B、每季C、半年D、每月正确答案：A55、单选根据落实案件防控工作有关要求的通知，银监会就银行业金融机构2012年O工作在重要岗位员工轮岗、对账及内部审计三方面提出了要求。A、重要岗位员工轮岗B、对账C、内部审计D、案件防控正确答案：D56、判断题金融期货是指以金融工具或金融指标为标的的期货和约。正确答案：对57、多选部分特殊案件应纳入

16、银行业金融机构案件统计范畴，包括()。A、商业贿赂类案件，并存在金融诈骗、违法放贷等符合上述银行业金融机构案件定义的行为。B、在银行业金融机构营业场所和办公场所内，针对银行业金融机构从业人员或客户的人身安全实施暴力行为。C、参与非法集资等活动，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处D、外部人员实施的网上银行诈骗、电话银行诈骗、电信诈骗、盗刷银行卡及POS机套现等案件，经公安机关立案正确答案：A,B,C,D58、多选各银行业金融机构原则上只对O按照银行业金融机构案件处置工作规程开展案件调查、审结及后续处置工作。A、银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的

17、。B、银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的。C、银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的。D、银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯民法的。正确答案：A,B,C59、单选为积极预防和控制宏观经济环境下骗贷行为引发的案件风险；应加强信贷业务中（）、贷款企业或项目真实性、审贷行为合规性的审查。A、贷前调查B、客户准入控制C、贷时审查D、贷后管理正确答案：B60、单选案件责任人员被撤职后，（）内不得安排担任同职（级）及以上职务。A.一年B.二年C.三年D.五年正确答案：B61、

18、判断题境内个人个人年度总额内的结汇和购汇，凭本人有效身份证件在银行办理。正确答案：对62、多选下列哪些属于案件确认的标准OA、公安、司法机关立案侦查的B、银行业金融机构向公安、司法机关报案并立案的C、银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案的D、银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的正确答案：A,B,C,D63、单选案件责任人被撤职后，（）年内不得安排担任同职（级）及以上职务。A、一年B、半年C、二年D、五年正确答案：C64、单选下列不属于从轻或减轻处理的是（）A、情节轻微且未造成损害的；B、因抵制无效，被迫执行上级错误决定或命令而实施违法违规行为的，但执行上级明显

19、违法违规决定或命令的除外；C、对上级机构或银行业监督管理机构指出的内部控制薄弱环节或提出的整改意见，未采取落实措施或落实不到位，发生案件的；D、主动采取有效措施消除或减轻危害后果的；正确答案：C65、单选下列不属于从重处理的是OA、发生重大、恶性案件，或一年内发生同质同类案件的；B、监督管理严重失职，致使内部控制严重失效，从而引发案件的；C、受他人恶意欺诈实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的；D、对违法违规事实或发现的重要案件线索不及时报告、制止、处理，从而引发案件或导致案件情节进一步加重的。正确答案：C66、多选本机构涉诉案件数量是指银行业金融机构作为O的案件数量之和。A、原

20、告向法院起诉B、原告应诉C、被告应诉D、诉讼中以第三人身份参与诉讼正确答案：A,C,D67、单选对不具有管辖权的，法律部门应当提出移送建议，由O报经负责人批准后，移送有管辖权的机关。A、监督检查部门B、监察部门C、内控部门D、银行风险部门正确答案：A68、单选案件查清后，银行业金融机构应当按照O组织开展具体案件问责工作。A、责任分工B、员工管理权限C、案件调查情况D、银行业监督管理机构要求正确答案：B69、单选以下O不是行政处罚决定书应当载明的内容。A、当事人的姓名或名称、住所B、当事人的职位C、违反法律、行政法规、规章的事实和证据D、行政处罚的种类和依据正确答案：B70、单加在银监会数据采集

21、系统客户端O模块中，对填写后的信息表进行“非1104文件打包”，生成可上报的ZiP文件包。A、监管文件B、文件管理C、资源下载D、监管信息正确答案：B71、单选各层级实际查库频率高于法人总部规定频率，按()的本层级应查库频率的次数统计实际完成次数。A、省行规定B、市分行规定C、总部规定D、实际次数正确答案：C72、单选各银监局和银监会直接监管的银行业金融机构总部应于每季度后O日内报送“案件挽回损失清单”。A、3B、5C、7D、10正确答案：B73、多选银行业金融机构案防情况统计表1-1(季报)中，“轮岗情况”需统计的项目有OA、柜员轮岗年限B、委派会计轮岗年限C、基层营业机构负责人轮岗年限D、

22、监察部负责人轮岗年限正确答案：a,B,C74、单速看监&及其派出机构作出罚款、没收违法所得处罚决定的，当事人应当自收到行政处罚决定书之日起（）内将罚款、违法所得划缴银监会指定的罚款代收机构的专用账户。A、3日B、10日C、15日D、30日正确答案：C75、判断题委托持股指委托资产管理公司实施阶段性债转股的投资。正确答案：对76、判断题我行可通过刷卡次数豁免年费的龙卡信用卡，其年费按年在持卡人账户中自动扣收，首年年费在持卡人首个账单日扣收，以后各年年费均在当年同一日期扣收.正确答案：对77、单选银行业金融机构从业人员处罚信息登记表填报原则（）A、一人一报一人多报C、多人一报D、多人多报正确答案：

23、A78、单选银行业金融机构案件问责管理暂行办法所称案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或其他财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移交公安、司法机关立案查处的OOA、违法违规行为B、民事案件C、治安处罚案件D、刑事犯罪案件正确答案：D79、单选O可用于监测可能造成损失事件的各项风险及控制措施，并作为反映风险变化情况的早期预警指标。A、操作风险损失数据B、自我风险评估C、关键风险指标D、操作风险事件正确答案：C80、判断题人民银行及其分支行依法对银行业金融机构案防工作实施监督管理.正确答案：错81、问答题请简

24、述银行业金融机构案件问责主要方式。正确答案：1.纪律处分：包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用查看、开除等O2 .经济处理：包括扣减绩效工资、降低薪酬级次、要求赔偿经济损失等。3 .其他问责方式：包括通报批评、责令辞职、解除劳动合同等。82、多选柜台人员的（）等应当实行个人负责制，妥善保管，按章使用。A、名章B、操作密码C、身份识别卡D、工号牌正确答案：A,B,C83、填空题案防工作评估由（）与（）构成。正确答案：银行业金融机构自我评估；银行业监督管理机构监管评价84、单选银监局将加强对银行业机构案件防控工作的考核，将案发情况和O落实情况作为主要内容。A、内控措施B、案防措施C、监督检查D

25、、规章制度正确答案：B85、判断题银行业金融机构案件调查过程中，可以向其他单位和个人披露有关情况。正确答案：错86、多选银行业金融机构案防情况统计表中的“现金库J包含（）A、总/分行现金中心库B、区域现金中心库C、机构库D、柜员尾箱大库E、日间库正确答案：A,B,C,D,E87、单选银监分局在监管工作中发现涉嫌犯罪案件的，经银监分局主要负责人批准后，报请（）作出移送决定。A、检察院B、银监局C、法院D、公安局正确答案：B88、单选银监会直接监管的银行业金融机构报送统计表1文件名为OoA、行名简称+统临001+报告期B、机构名简称+统临001+报告期C、统临001+报告期D、统临001正确答案：

26、A89、判断题一般而言，成长型基金的风险大、收益高；收入型基金的风险小、收益较低；平衡型基金的风险、收益则介于成长型基金与收入型基金之间。正确答案：对90、多选外部处罚信息报送，若处罚结果发生改变。如（）的，须重新填报信息表。A.提前B.延后C.解除处罚D.处罚变更正确答案：A,B,C91、判断题营业外收入不属于银行业金融机构财务收入的范畴。正确答案：错92、单选内控（），必须全覆盖、无缝隙、不间断地用内控的手段对案件风险进行识别、防范、控制和化解。A、与银行经营完全独立B、只是内控部门和内控人员的责任C、伴随银行经营全过程D、就是业务检查正确答案：C93、判断题统计分析中的总量分析主要是一种

27、静态分析。正确答案：错94、单选加大对重点账户、O的监控。对风险高的账户要进行重点监控，从对账方式和频率上加强对账力度，主动防范风险。A、低风险账户B、大额账户C、临时账户D、高风险账户正确答案：D95、多选O联席会议做出的决议或决定应当由联席会议通过。更销流报 变撤交通 、 、 、 、 ABCD正确答案：A,B96、单选O应当将案件风险作为银行业金融机构的一项重要风险，董事长列为案件风险防范第一责任人。A、监事会B、董事会C、理事会D、行长正确答案：B97、多选重要岗位是根据银行业金融机构有关规定应进行O的工作岗位。A、重点管理B、重点关注C、监督D、重点控制正确答案：A,C98、单选银行业

28、金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯O的，为第一类案件。A、经济法民法C、安全法D、刑法正确答案：D99、判断题案件问责是指银监会及其派出机构对案件责任人员实施责任追究的行为.正确答案：错100、单或银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员，包括（）。A、证券代理人员B、邮政代理人员C、保险代理人员D、担保公司人员正确答案：BIOK判断题一张龙卡信用卡最多可以申请4张附属卡.正确答案：错102、单选下列哪个机构对案件处辂工作负直接责任OA.银监会相关机构监管部门B.银监会案件稽查部门C.案发地银监局D.银行业金融机构正确答案：D103、判断题持卡人申请专项商户PoS分期

29、，我行根据其永久信用额度、用卡情况、信用记录、职业、职务等条件调高持卡人专用信用额度用于其专项消费。该额度不占用持卡人原信用额度，也不占用持卡人的一般POS分期额度.正确答案：对104、多选何种情况下可以临时召开联席会议OOA、接到国务院领导批办的案件B、接到银监会领导批办的案件C、案件办理过程中涉及与其它部门相配合事项时D、其它特殊情况，经有关与会单位同意正确答案：A,B,C,D105、判断题境内个人结汇超年度总额后，客户必须提供标有交易价格的经常项下非经营性真实性证明材料办理结汇，银行按照证明上所列明金额进行结汇，不得超过证明材料上标注的金额.正确答案：对106、填空题银监会发布的商业银行

30、资本充足率管理办法中，没有区分（）和（）。正确答案：累计；非累计优先股107、多选以下案件应纳入银行业金融机构案件统计范畴的，包括OA、金融诈骗B、违法放贷C、银行员工违规使用重要空白凭证和印章D、POS机套现正确答案：A,B,C,D108、判断题银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币或者利用职务上的便利，以伪造的货币换取货币，总面额在五千元以上或者币量在五百张（枚）以上的，应予立案追诉刑事责任.正确答案：错109、单选截止上季度末应当纳入对帐考核的对公帐户户数，不含O等不纳入对账考核的户数。A、临时帐户B、长期睡眠户C、预算帐账户D、专用帐户正确答案：B110、填空题在外汇市场中，购买

31、美国股票的英国人是英镑的Oo正确答案：供给者HK多选在机构日常经营、管理活动中发现存疑且必须被机构密切关注或监视的账户有以下几类OA、连续两个对账周期对账失败的账户B、短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户C、账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户D、长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户E、未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户正确答案：A,B,C,D,E112、多选各级负责人、特别是主要负责人，要在案防工作上投入必要的精力，认真分析形势，研究措施，主动作为，确保案防O到位。A、机构设置B、人员配备C、设施建设D、宣传教育E、监督检查正确答案：

32、A,B,C,D,E113、判断题网银结售汇交易渠道业务开办前，各分行要提前在外汇局的ASONE系统上维护电子银行专用柜员号（虚拟柜员），并及时登陆我行的个人结售汇后台管理系统进行虚拟柜员维护，一个结售汇网点只能申请一个虚拟柜员。对于网上银行柜员，命名规则为：NET_自定义；其中，自定义不超过三个字符。正确答案：对114、单选涉案金额等值人民币O万元以上的属于重大、恶性案件。A.一百B.五百C.一千D.五千正确答案：C115、判断题建行信用卡购车分期，申请人所购车辆可落户为其配偶或子女.正确答案：错116、判断题未设董事会的银行业金融机构，应当由经营决策机构履行董事会的有关案防工作职责.正确答案

33、：对117、单选若同一网点报告期内被查多次，按O个网点统计。A、按实际次数B、2C、10D、1正确答案：D118、判断题一国的贸易盈余表示该国消费超过产出并且净出口盈余。正确答案：错119、多选联席会议组成单位有哪些义务OOA、主动通报B、交流相关信息C、实现案件防控信息共享D、安排专项检查正确答案：A,B,C120、单选从业人员应当执行O,诚待客户，语言文明，举止大方，提供优质服务。A、第一责任制B、首问负责制C、首问接待制D、主动工作制正确答案：B121、单选以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额在（）万元以上的涉嫌下列情形之一的，应予刑事案件立案追诉。ALB.五

34、C.+D.二十正确答案：C122、单选银行业金融机构案防情况统计表中，“违规造成损失金额”不含以下哪种形式检查OOA、内部检查B、外部监管机构检查C、会计师事务所检查D、有权机构查冻扣正确答案：D123、单选各银行业金融机构应加强与公检法机关及劳务公司的联系，及时获取相关处罚信息，并按O报送。A、日B、月C、季D、年正确答案：B124、问答题简述银行业案件（风险）信息报送中成功堵截的含义。正确答案：成功堵截系银行业金融机构因人防、物防或技防措施阻碍或终止违法犯罪行为，未造成资金损失的案件或事件。125、多选防控案件必须以人为本，从源头抓起，注重对员工的教育、管理和监督，要OOA、把好用人关，建

35、立科学、全面、公正的选人、用人机制，避免带病录入和提拔。B、加强对员工行为的监督，及时发现其思想上、生活上、工作上不正常现象，及时疏导。C、注重宣传教育，让员工熟知制度，深知违法违规的危害性，从而自觉遵纪守法。D、制定合乎实际的经营目标，不要给员工过大的工作压力。正确答案：A,B,C,D126、单选从业人员应当学法、懂法、守法，保守国家秘密和商业秘密，尊重和保护知识产权。自觉维护O安全。A、国家利益和金融B、金融安全C、国家利益D、银行业务正确答案：A127、多选对账工作是及时发现问题，防止案件风险扩大的有效手段，各机构要充分认识对账工作的重要性，通过O等多种方式确保对账成功，切实保证客户和银

36、行的资金资产安全。A、制度保证B、科技手段C、流程管控D、法律约束正确答案：A,B,C,D128、多选各机构应在本机构有关重要岗位员工轮岗制度中对（）进行明确和详细规定。A、重要岗位B、轮岗年限C、轮岗方式D、轮岗薪酬正确答案：A,B,C129、多选银行业金融机构案防工作办法规定：高级管理层应当明确O及O案防工作的职责分工，确保专人负责，并研究制定年度案防工作计划。A、各部门B、分支机构C、领导层D、全体员工正确答案：A,B130、多选各机构必须保证采取不限于O等一系列措施，切实解决柜员操作中缺少事中监督，而形成的案件风险问题。A、轮岗B、强制休假C、收紧授权管理和权限D、加强后台或会计系统监

37、督正确答案：A,B,C,D131、多选发生案件后要及时按规定向O报告。A、上级B、主管部门C、直接领导D、监管部门正确答案：A,D132、单选银行业金融机构从业人员处罚信息登记表中“解除时间”栏位填写时，若无需解除或未确定解除时间的，有效期原则上为O年。A、5B、3C、2D、1正确答案：A133、多选案件是内控失效的O,案件防控必须从基础做起，通过内控的完善从根本上防止案件的发生。A、直接表现B、表现形式C、必然结果D、间接表现正确答案：A,C134、问答题简述案防管理体系至少应当包括哪些基本要素。正确答案：（1）董事会（或理事会等，下同）职责；（2）监事会职责；(3)高级管理层职责；(4)适

38、当的组织架构；(5)管理政策、制度和流程；(6)内部监督与检查。135、判断题同一营业机构的委派会计(授权经理)和网点负责人在轮岗时不能同时同向进行。正确答案：对136、单选下列不属于免于追究有关案件责任人的责任的是()A、因不可抗力造成违法违规的；B、因紧急避险，被迫采取非常规手段处置突发事件，且所造成的损害明显小于不采取紧急避险措施可能造成的损害的；C、受他人暴力胁迫实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的；D、积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要作用或有重大立功表现的。正确答案：D137、单选银监会及其派出机构对银行业金融机构开展监管评价，应当按照O的比例

39、对银行业金融机构一级分行自我评价情况进行抽查。A、不低于10%B、不低于15%C、不低于20%D、不低于25%正确答案：B138、单选对确需延长案件办理时间的，应当征得O或其省级派出机构同屈、OA、银监会B、金融机构总部C、公安部D、最高人民法院正确答案：A139、多选商业银行应当建立统一的授信操作规范，明确O各个环节的工作标准和尽职要求。A、贷前调查B、贷时审查C、贷后检查D、逾期追缴正确答案：A,B,C140、多选银监会或其派出机构实施行政处罚，有下列情形之一的，由上级机关或监察部门责令改正，可以对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予行政处分OA、没有法定的行政处罚依据的。B、擅自

40、改变行政处罚种类、幅度的。C、违反法定的行政处罚程序的。D、对其他情况复杂或重大违法行为作出行政处罚决定的。正确答案：A,B,C141、多选对因违规行为引发银行业案件的，应按照案件问责办法对违规（）严肃问责，并从重或加重处罚。A、违规操作人员B、有关管理人员C、高管人员D、机构正确答案：A,B,C,D142、多选银行业金融机构从业人员职业操守指引中，从业人员应当O需求，依法保护客户权益和客户信息。A、尊重客户B、了解客户C、支持客户D、保障客户正确答案：A,B143、判断题境内个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的，单笔5万美元以上的结汇取得人民币须直接划转到交易对方账户.正确答案：对14

41、4、单选按照中国银监会行政处罚办法有关规定，违法行为在（）内未被发现的，不再给予行政处罚。法律另有规定的除外。A、1年B、2年C、3年D、5年正确答案：B145、填空题新疆某城市商业银行与浙江某农村商业银行进行同业拆借，应通过人民银行O办理。正确答案：大额实时支付系统146、单选听证工作组应当指定O作为记录员。A、1人B、2人C、听证人D、专人正确答案：D147、多选其他问责方式包括O等。A、通报批评B、责令辞职、C、解除劳动合同D、开除正确答案：A,B,C148、判断题随着“统一欧洲法案”于1994年1月变为法律，欧洲共同体发展为欧盟。正确答案：错149、单选同一存款户在本年不同次检查中发现

42、问题，按O统计问题户数QA、一个帐户B、检查次数C、发现问题的次数D、时间正确答案：C150、判断题银行业金融机构案防工作自我评估由银行业金融机构总行（部）具体负责组织本级及下级分支机构自我评估工作。正确答案：错151、多选银行业金融机构应当追究案发层级机构案件责任人员的责任，并对其上一级（）作出责任认定，根据责任认定情况进行问责。A、涉案条线部门负责人B、机构分管负责人C、机构主要负责人D、其他案件责任人员正确答案：A,B,C,D152、多选从业人员应当遵守国家和本单位防止利益冲突的规定，在办理O等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时，主动汇报和提请工作回避。A、授信B、资信调查、C、融资D

43、、信用卡正确答案：A,B,C153、单选起诉费用是指银行业金融机构作为O支出的律师费。A被告起诉B、原告起诉C、第三方起诉D、执行方正确答案：B154、单选下列关于案件调查的说法错误的是OA、案件调查工作结束后，银行业金融机构专案组应形成案件调查报告，报送银监会案件稽查部门B、银行业金融机构案件的调查实行专案负责制C、银行业金融机构案件处置坚持专案专档制度D、银监会案件稽查部门对整个案件处置工作过程进行评价正确答案：A155、判断题当司法机关结论与原案件信息报送时填报情况不相吻合时，以原案件信息报送时填报情况为准填报案件统计信息。正确答案：错156、单选内部审计整改覆盖面原则上不低于全部营业机

44、构O,被审计机构的选取由各银行结合实际风险状况自定。A、1/2B、1/3C、1/4D、70%正确答案：B157、多选内部处分是指银行业金融机构按照有关内部规定对有关人员做出的O等处分。A、警告B、记过C、记大过D、解除劳动合同正确答案：A,B,C158、单选银行业金融机构案防工作办法规定：银监会及其派出机构依法对银行业金融机构（）进行监督检查和评估。A、产品报备B、案防工作C、高管人员D、内控水平正确答案：B159、单选银行业金融机构案防情况统计表中，“柜员总数”包含（）。A、劳务派遣人员B、离岗不离职人员C、1年以上外派人员D、借调人员正确答案：A160、单选银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于OOA.操作风险B.信用风险C.市场风险D.流动性风险正确答案：A161、单选根据落实案件防控工作有关要求的通知，应加强银行业金融机构（）工作的落实，严格柜台业务操作行为，有效发挥机构内部监督制约力量在案件防控工作中的作用。A、案件防控基础B、柜台业务操作C、内部监督D、对账工作正确答案：A162、单选银行业金融机构对案件责任人员做出免责、从轻或减轻处理的责任认定，应当逐级提出处理意见和理由，