2024级金融保险专业人才培养方案.docx

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1、金融保险专业人才培育方案（专业代码：620246）前言：金融保险专业（专业代码620246）是我院2024年起先招生的一个专业，在金融保险专业建设过程中，我们始终坚持“以服务为宗旨，以就业为导向”的办学定位，依托保险行业，主动开拓市场，面对基层第一线，培育高素养高技能人才，已形成了依托保险行业办专业，以培育学生的综合素养和职业实力为主线，实现学校与社会、保险行业良性互动的办学局面。一、培育目标本专业培育驾驭金融与保险的基本学问和金融、保险实务基本技能，从事金融与保险管理和实务操作的高级应用型专业人才。二、人才规格（一）学问结构：具有高等教化所必需的专业理论学问，具有肯定的马克思主义基本理论学问

2、，熟识社会主义市场经济基本理论，娴熟驾驭计算机理论及其应用方面的学问。具有较强的英语听、说、读、写实力，能阅读本专业英文资料。驾驭金融保险工作必需的经济理论和专业基础学问，熟识金融法规和投资理财的基本方法和相关技术，驾驭投资与理财的方法和技巧，具备从事股票、期货、债券、基金、外汇等投资实际操作实力。（二）实力结构：依据保险专业的培育目标和培育重点，学生应当具备三项实力，即学习发展实力（具体包括学习实力、思维实力、创新实力）、社会适应实力（具体包括社会交际实力、协同工作实力、社会活动实力）和专业业务实力（即从事职业岗位工作应具备的业务实力）。具体实力标准如下：能娴熟地运用计算机，取得计算机应用实

3、力一级证书。能娴熟地阅读英文资料，取得高职高专英语B级及以上证书（激励获得高校英语四级证书）。具有良好的语言表达实力，包括书面表达和口头表达实力。具有良好的人际交往和沟通实力。具有团队精神，工作中能开心地与同事合作共事。具有较强的自学实力和持续发展实力。（三）素养结构：依据金融保险专业的培育目标和培育重点，学生必需具备三方面的综合素养，即良好的思想素养、身体素养和心理素养。思想素养：拥护党的基本路途，酷爱祖国，酷爱本职工作，有良好的社会公德和职业道德，驾驭本专业所必需的科学文化学问和基础理论，诚信为本。具有不断追求新学问，实事求是，独立思索，实干创新，开拓进取的精神。身体素养：具有良好的身体素

4、养，身体健康，能胜任本职工作。心理素养：具有良好的心理素养，能妥当处理和解决生活工作中出现的各种问题和冲突，具有正确的人生观和价值观。三、应职岗位职业范围就业岗位职业资格证书发证机关保险、银行、证券等金融机构保险营销或从事保险营销的基层团队管理和人员教化、培训、组织等工作。保险代理人保险经纪人保险公估人中国保险监督管理委员会银行、邮政信托投资公司的银行保险业务、理财规划业务的销售及管理工作；银行从业资格证书中国银行业协会证券公司业务的销售及管理工作证券从业资格证中国证券业协会各金融机构的理财规划业务的销售及管理工作助理理财规划师中国注册理财规划师协会四、招生对象、学制与毕业要求（一）招生对象：

5、面对全国招收应届、历届一般中学毕业生和中职毕业生。（二）基本学制：全日制三年。（三）毕业要求1 .学分要求实行学年学分制，学生须修满本专业人才培育方案规定的130左右学分课程，参与学校规定的实习、军训、毕业论文等各个实践环节且成果合格，方可毕业；2 .职业资格证书要求本专业要求毕业生至少应取得以下职业资格证书之一：序号职业资格证书名称发证机关1保险代理人保监会2保险经纪人保监会3保险公估人保监会4寿险管理师保险协会5寿险中/高级理财规划师保险协会6助理理财规划师中国注册理财规划师协7非计算机专业计算机应用学问和实力等级证书教化部8大专英语三级省考试中心五、工作任务与职业实力分析保险职业岗位（或

6、方向）工作项目工作任务职业能力L保险营销1-1寿险各险产品的营销1-1-1熟识保险法规，1-1-2了解各种寿险产品1-1-3驾驭营销技巧1-2寿险保险理财产品的营销1-2-1熟识保险法规，1-2-2了解各种理财产品1-2-3驾驭营销技巧1-3财保产品的营销1-3-1熟识保险法规1-3-2了解各种可投保财产的基本学问1-3-3懂得投保财产的估值1-3-4驾驭营销技巧2.保险营销团队的教化和培训2-1负责组织公司晨会2-1-1较好的语言表达实力2-1-2较强的组织沟通实力2-2培训营销人员2-2-1熟识保险产品2-2-2了解市场2-2-3擅长表达、沟通2-2-4具有才艺3.保险营销团队的组织和管理

7、3-1组织、策划产品推介活动3-1-1策划实力3-1-2组织实力3-1-3沟通表达实力3-1-4肯定的才艺3-2管理客户资料、维护客户关系、管理营销团队3-2-1驾驭办公自动化的基本操作3-2-2组织管理实力3-2-3较强的分析实力4.银行、邮政、信托投资公司的银行保险业务、理财规划业务的销售及管理工作4-1银行、邮政、信托投资公司的银行保险业务、理财规划业务的销售4-1-1熟识金融法规，4-1-2了解各种理财产品4-1-3驾驭营销技巧4-2银行、邮政、信托投资公司的银行保险业务、理财规划业务的管理4-2-1熟识金融法规，4-2-2了解各种理财产品4-2-3组织管理实力4-3银行、邮储基础业务

8、4-3-1能娴熟办理现金收支业务4-3-2能明辨现金和各种银行结算票据真伪4-3-3能依据规定保管现金和各种结算票据；4-3-4能娴熟办理各类银行转账结算业务4-3-5能依据规定核对现金和银行存款，能编制”银行存款余额调整表”，能正确处理在货币资金结算过程中出现的差错5.证券公司业务的销售及管理工作5-1证券公司业务的销售5-1-1了解证券法规5-1-2熟识证券市场基础学问5-1-3擅长分析经济形势5-1-4驾驭股市投资规律和技术5-1-6懂得营销技巧5-2证券公司业务的管理工作5-2-1了解证券法规5-2-2熟识证券市场基础学问5-2-3擅长分析经济形势5-2-4较强的组织管理实力5-2-5

9、沟通表达实力6.其他6-1企业常规经济业务核算6-1-1能明辨各种经济业务原始单据的正确性、完整性、合理性和合法性6-1-2能正确推断各种原始单据所反映的经济业务内容、性质和类型6-1-3能依据会计规范正确计量各种经济业务6-1-4能依据企业会计准则确认计量企业发生的各种经济业务6-2收银6-2-1能娴熟办理收款业务6-2-2能明辨现金真伪填表说明：工作任务分析是指对本专业所对应的职业或职业群中须要完成的任务进行分解的过程，目的在于驾驭其具体的工作内容，以及完成该任务须要的职业实力。具体要求：(1)把本专业所涉及的职业岗位活动分解成若干相对独立的工作项目；(2)对工作项目进行分析，获得每个工作

10、项目的具体工作任务；(3)对完成任务应驾驭的职业实力作出较为具体的描述；(4)对工作项目、工作任务、职业实力按逻辑关系进行排序。各专业可依据专业特点对本表进行特性化设计。六、专业主干课程设置（5-7门）课程名称课程目标及主耍教学内容技能考核项目与要求参考学时人寿保险本课程主要讲授人身保险的产生、发展、历史及现状。通过对人身保险的概念、特征及分类（包括人寿保险、意外损害保险、健康保险）的讲解，以及对重点、难点案例分析，使学生了解和驾驭基本的人身保险的常识和业务流程。保险代理人考试72(60/12)财产保险本课程主要阐述各财产保险险种的条款、单证，以及展业、承保、防灾、理赔四环节的实务工作重点。通

11、过本课程的学习，使学生驾驭企业财产保险、家庭财产保险、机动车辆保险的条款、单证填写、实务工作重点，并了解其条款变迁的趋势；理解货物运输保险条款和实务工作重点，学会单证填写：了解船舶、飞机保险、责任保险的条款，了解其单证和实务工作重点。保险代理人考试72(60/12)保险法本课程主要介绍目前我国保险市场的各种法规，包括保险法以及保险监督管理机构颁布的各种管理规定，并结合各种典型案例，揭示保险法如何规范保险实务，爱护双方当事人的权益。通过该课程的学习，学生可对我国保险法有一个感性的、完整根的相识，为今后从事保险法律实务打下良好的基础把。保险代理人资格考试72(40/32)理财学本课程分别介绍了初识

12、个人理财规划、宏观经济分析与理财、风险管理与资产配置、个人财务管理、个人理财的顾问式营销、现金消费和融资理财规划、保障性理财规划、证券投资规划、黄金信托和外汇投资规划、其他理财规划、税收筹划等内容。通过对本课程的学习，应使学生驾驭理财的基本学问，并能运用相关学问为客户设计理财规划。助理理财规划师资格证72(48/24)银行基础业务讲解并描述了银行一线人员最基本的业务学问和操作流程。让学生能胜任银行基础业务。银行从业资格证国际金融本课程介绍国家和地区之间由于经济、政治、文化等联系而产生的货币资金的周转和运动银行从业证书72(60/12)规律。国际金融由国际收支、国际汇兑、国际结算、国际信用、国际

13、投资和国际货币体系构成，它们之间相互影响，相互制约。让学生既熟知中国金融业发展进程和方向，又了解欧美发达国家金融业的现状，具有国际化水准的外向型、应用型、复合型金融人才。证券市场基础主要讲授证券市场和证券产品的基本学问，了解其与理财间的关系。证券从业资格证考试48/20七、教学进程与实践环节（一）全学程时间安排表学年学期教学时间安排学化军”入教与V考试寒暑假合计课堂教学业知习专认实内产实U校生性力教学顶岗实习岗习顶实毕业设计业能定职技鉴小计1151541424218181827二316218142341626（暑期）181227三51261181423616418826合计7746224110

14、54536150（二）课程比例结构课程类别学时数百分比（）学分数百分比（%）通识课程441162920专业必修课1899698260实力拓展公共选修课72365专业选修课310121815课（含技能证书）合计2722100135100（三）教学进程刚好间安排表类别课程平台课程代码课程名称核心课程学分支配时数各学期周学时安汗非一二三四五六15周18周18周18周18周18周必修课通识课程思想道德修养与法律基础3453毛泽东思想和中国特色社会主义理论体系概论4724体育与健康666222计算机基础4724公共外语14604+1*公共外语24724+1*职业素养与职业发展教化形势政策教化3.5111

15、1心理健康教化1.53232就业与创业指导12424应修小计31443101511专业必修课程经济数学4604基础会计4755保险学原理3604经济学基础3604货币银行学4724人身保险O4724个人理财3724财产保险O4644（1-16周）市场调查与预料3644（1-16周）证券市场基础O4644（1-16周）银行柜台业务4644（1-16周）保险法与职业道德O4644（1-16周）专周实训4602周国际金融O4644（1-16周）机动车辆保险业务3644（1-16周）公司理财3644（1-16周）电子银行业务3644（1-16周）投资与期货3484（1-16周）专周实训4602周保险营

16、辆O3365保险中介4484社会保险448408001毕业顶岗实习105286周16周08002毕业设计4964周应修小计8219712625222013财经写作2362演讲与口才2362税收实务4644（1-16周）财政学4644（1-16周）财经法规3484（1-16周）经济法3484（1-16周）实力拓展深企业管理3364客户服务3364公关与礼仪2242沟通与技巧2242办公自动化3364财经数学拓展3364程金融专业前沿专题*2分4次开设，每次0.5学分O小计36244+2442+24+44+411+11专业选修课应选满学分公at公选课程12242公选课程22242选公选课程3224

17、2修小计672222V.公共选修课应选满学分6小计42实力拓展课应修满24学分合计153周学时26582627262424注：1、严格执行课程支配教学学时数。表中的周学时数只作为全院排课时用。不作为计算支配教学学时数用;2、核心课程在对应的栏中打；3、打课程不在进程表中支配固定周学时，但学时数计入总的支配学时；4、带的课程一般支配在7、8节课或非教学时间进行；5、英语1*为听力课，由外语系在课外时间通过校调频台统一支配。6、计算机基础课程理工科学院支配在第一学期，周4课时；文、经、农支配在其次学期，周（4）课时7、第一学年第一学期担心排专周教学活动。（三）校内生产性实训设置表序号实训项学分学期

18、学时主要内容及要求实训场地及要求实训成果1职业认知实训12课内2周由专业老师和行业专家专场介绍，让学生了解行业发展。校内专业实训室2市场调查22课内1周设计问卷、市场调查、分析、统计校外3证券模拟33课内1周模拟炒股大赛校内实训室4保险营销模拟34课内1周模拟营销保险产品校内实训室.5理财产品策划4课内2周理财规划方案竞赛6教学顶岗实习25课内2周利用教训软件进行保险综合实训校内实训室合计注：I.本表实践环节是指独立开设的专业技能训练课程，主要有课程设计、仿真软件式实训、单项（综合）技能训练、考证明训、教学实习、顶岗（生产）实习、毕业设计（论文）等毕业综合实践环节；2 .注明周数和起止周，支配

19、在假期进行的前面冠“+”；3 .实践地点注明校内或校外实训基地；4 、各专业可依据专业特点对本表进行特性化设计。（四）校外实习支配表序号实习项目名称学分学期学时周数/起止周主要内容及要求实习成果1专业学问认知、行业观摩21周到合作企业进行观摩、参与活动日志及小结2职场共享31周合作企业职场精英共享职场经脸小结3教学顶岗实习44合作单位顶岗实习实习报告4顶岗实习56合作企业顶岗顶岗实习设计报告5毕业实习616周就业单位就业毕业实习报告合计22周八、专业老师要求（依据专业教学要求，提出专业老师含实训指导老师应具备的任职资格，具体要求包非业、学历、技术职称、工作看法、实践实力等）专业：经济或管理类专

20、业学历：本科及以上，学士以上学位技术职称：助讲及以上工作看法： 工作努力，主动进取，良好的沟通、协调、组织实力； 高度的工作热忱，良好的团队合作精神； 有肯定的创新实力和应变实力。实践实力： 有1年以上的实践工作经验或对金融行业有较深刻认知； 有较强的市场感知实力，敏锐地把握市场动态、市场方向的实力； 有亲密的企业合作关系，具备肯定实践指导实力； 娴熟操作办公软件； 优秀的听、说、读、写实力。团队结构： 专业带头人：1-2人 骨干老师：2-3人 一般专业老师：3-4人 兼职行业专家：1-2人 行业指导老师：4-8人九、实践教学条件保障1 .校内实践教学条件保障：序号实训室名称主要实训项目支撑课

21、程1银行实训室1 .银行基本技能训练2 .商业银行储蓄业务课内训练3 .电子银行业务课内训练银行基础业务电子银行业务个人理财2证券实训室1 .证券模拟交易2 .证券投资分析3 .期货模拟交易4 .期货投资分析5 .外汇模拟交易证券市场基础学问期货与投资国际金融3保险实训室1 .人身保险销售实训2 .人身保险客户服务实训人身保险财产保险3 .财产保险业务实训4 .机动车辆保险业务实训5 .保险经纪业务实训机动车辆保险保险中介保险营销4金融综合实训室1 .个人理财规划设计实训2 .证券模拟交易3 .证券投资分析4 .寿险销售模拟实训5 .寿险内勤业务操作6 .商业银行综合柜员业务实训7 .银行基本

22、技能训练个人理财证券基础市场人身保险保险营销银行柜台业务公司理财2 .校外实践基地配置：商业银行、保险公司、证券公司序号校外实践基地类型基地配置主要实训项目支撑课程1商业银行银行柜台银行客服中心银行大堂1 .银行柜员业务认知实习2 .银行客户服务认知实习3 .大堂经理顶岗实习4 .客服专员顶岗实习银行柜台业务个人理财2保险公司保险公司营销服务部1 .保险代理人资格考试培训2 .寿险产品认知、销售流程训练3 .保险企业文化礼仪认知、训练人寿保险保险营销公共与礼仪3证券全公司证券营业部1 .证券公司业务培训2 .证券公司柜台业务流程3 .证券公司客户开发技巧4 .证券公司投资分析方法证券基础学问沟

23、通与技巧十、说明1 .校外实践教学，可结合实际状况，敏捷支配。2 .本方案每2年应进行批阅和修订。金融保险专业以“协议合作、互惠互利”为原则，充分依托行业优势、利用企业资源来进行实践教学，我院具有单招资格，并通过与中国人寿保险公司芜湖分公司签订“2+1”办学模式的合作协议，从2024级起先行2+1“单招订单班”的人才培育模式，建立稳定的实习、实训基地，学生在校的前4个学期完成全部理论涕和校内实训课程学习，第5、6学期支配到用人单位进行顶岗实习。“2+1”实施过程中，我系与保险公司在第支配的调整、兼职老师的聘任、课程的开发和教学实施管理、教学评估等方面都进行了富有成效的合作。毕W顶岗实习期间即可通过用人单位的试用期，并在实习当中结合保险公司的业务实践和保险公司运营管理的实同完成实习报告；保险公司通过学生的实习表现，经考核确定学生的工作岗位，签订劳动用工合同。