2024年福建省农信机构职业技能大赛参考试题库500题（含答案）.docx

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1、2024年福建省农信机构职业技能大赛参考试题库500题（含答案）一、单选题1.王某在某餐厅吃饭时丢失手机一部，餐厅人员拾得后交给公安部门。王某未在规定期限内前去认领，公安部门按照有关规定交寄售商店出售。孙某从该商店买得手机后送给女友林某作为生日本呦L手机在林某第二天乘公交车时被偷去，小偷以100元的低价卖给郑某。该手机的所有权属于（）。A、林某B、孙某C、王某D、郑某答案：A2 .银行业金融机构接到人民检察院、公安机关、国家安全机关协助查询需求后，应当及时办理。能够现场办理完毕的，应当现场办理并反馈。如无法现场办理完毕，对于查询单位或者个人开户销户信息、存款余额信息的，原则上应当在（）个工作日

2、以内反馈。A、二B、-C、三D、四解析：答案解析3 .同一银行机构网点在办理规定业务时，如对先前获得的相关个人的公民身份信息的真实性存在疑义，应如何处理？（）A、登记身份信息B、重新进行联网核查C、可不再对其进行联网核查D、留存身份证复印件答案：B4 .金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与风险状况相当，对于高风险客户及业务关系应当采取（）的风险控制措施。A、简化B、适当C、强化D、一定答案：C5 .金融机构应当设立（）的反洗钱岗位，配备（）人员负责大额交易和可疑交易报告工作,并提供必要的资源保障和信息支持。A、专职或兼职B、兼职C、专职和兼职D、专职答案：D6 .甲、乙

3、双方协商同意离婚，乙委托丙去婚姻登记机关办理离婚登记手续，依法丙（）。A、在取得委托授权时可以代理B、可以代理C、经甲乙双方均同意方可代理D、不能代理答案：D7 .义务机构可以委托符合规定的第三方机构开展受益所有人身份识别工作，但应当通过（）形式确定双方的反洗钱职责。A、书面B、约谈C、口头或书面D、口头答案：A8 .中华人民共和国人民币管理条例规定,（）是国家管理人民币的主管机关，负责中华人民共和国人民币管理条例的组织实施。A、银行业监督管理委员会B、银保监会C、国务院D、中国人民银行解析：答案解析9.外商投资企业注册地中国人民银行分支机构应当在收到申请材料之日起（）内完成企业信息登记手续。

4、A、7天B、10个工作日C、7个工作日D、10天答案：B10 .中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督。国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起（）内予快回复。A、30天B、1年C、7天D、半年答案：A11 .前后端系统之间通信数据的性质有哪些（）。A、完整性B、机密性C、可靠性D、以上三项均是12 .根据我国电子签名法的规定，未经许可提供电子认证服务的，由国务院信息产业主管部门责令停止违法行为；有违法所得的，没收违法所得；违法所得（）以上的，处违法所得一倍以上三倍以下的罚款。Ax十万元B、一百万元C、三十万元D、五十

5、万元答案：C13 .人民检察院、公安机关及国家安全机关等有权机关出具的财产法律文书应当提供（）、查询内容等信息。A、家庭支出B、家庭收入C、亲属关系D、查询账号答案：D解析：答案解析14 .下列属于法定孳息的为（）。A、出租房屋的租金B、企业中工人的奖金C、牛身体内发生的牛黄D、动物的幼畜答案：A15 .中国人民银行残缺污损人民币兑换办法规定，公众持有的残缺、污损人民币应到（）兑换A、中国人民银行B、办理人民币存取款业务的金融机构C、人民币鉴定机构D、国库部门答案：B解析：答案解析16 .负责对支付系统参与者进行监督管理的机构是（）。A、商业银行B、银保监局C、人民银行及其分支机构D、地方金融

6、监管局答案：C17 .中华人民共和国反洗钱法规定，（）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。A、公安部B、中国人民银行C、最高人民法院D、保监会答案：B18 .以下交易中不属于可免报告的大额交易的是：（）A、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换B、金融机构同业拆借C、商业银行发起利息支付D、交易一方为慈善团体的答案：D19 .持票人对其前手的追索权，在被拒绝承兑或被拒绝付款日起（）内不行使而消灭。A、6个月B、3个月C、1年D、2年答案：A20 .下列行为中，属于默示的民事法律行为是（）。A、甲向乙提出书面要约，该要约载明：若乙不在一个月内提出反对

7、意见，则视为同意。1个月后，乙沉默B、甲向其妻子乙提出离婚，乙沉默，后甲以乙的此行为要求法院判决离婚C、代理期限届满后，委托人没有继续委托，而代理人仍然进行代理行为D、租期届满后，承租人继续交付租金，出租人继续收取租金答案：D21 .公证机构在办理继承公证过程中需要核实被继承人（）情况的，各银行业金融机构应当予以协助。A、银行贷款B、银行存款C、银行存、贷款D、资产负债答案：B解析：答案解析22 .依照我国法律规定，下列财产中专属于国家所有的是（）。A、历史文物B、矿藏C、山岭森林水面D、古生物化石答案：B23 .反洗钱法律制度中关于尽职责任的规定，不能到达以下哪项目标？（）A、减少了对反洗钱

8、制度设计的需求B、将抽象的反洗钱职责具体化为义务主体的反洗钱行动C、强化了金融机构反洗钱工作的责任心和主动性D、减少了金融机构寻求制度漏洞、规避反洗钱义务的现实可能性答案：A24 .银行为个人开立In类户时，应当按照账户实名制原则通过绑定账户验证开户人身份，当同一个人在本银行所有In类户资金双边收付金额累计达到（）万元（含以上时，应当要求个人在（）日内提供有效身份证件，并留存身份证件复印件、影印件或影像。A、5;3B、5;7C、5;5D、5;10答案：B25 .人民银行账户管理系统中的（）是按照中国人民银行规定的编码规则为银行编制的,用于识别银行身份的唯一标识,是账户管理系统的基础数据。A、银

9、行信用代码B、银行用户代码C、银行机构代码D、银行柜员代码答案：C解析：答案解析26 .我国票据法规定追索权的行使适用（）。A、居住地法B、出票地法C、行使地法D、付款地法答案：D27 .执行法院通过网络执行查控系统对被执行人的存款采取扣划措施的，金融机构应当按照协助执行通知书要求,将被执行人的存款扣划至（）。A、公安机关执行款专户B、执行法院的执行款专户C、执行法院罚没款专户D、金融机构扣划专户答案：B解析：答案解析28 .当存款人在同一银行营业机构撤销银行结算账户后重新开立银行结算账户时,重新开立的银行结算账户可自（）起办理付款业务。A、开立之日B、1日C、3日D、2日答案：A解析：答案解

10、析29 .开户银行应当积极配合会计师事务所的工作,在收到银行询证函之后，认真核对有关数据资料，明确签署意见，加盖对外具有法定证明效力的业务专用章，并在收到询证函之日起（）内回函。A、3个工作日B、3天C、5天D、5个工作日答案：D30 .独立接入机构应当于正式退出中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）之日起（）个工作日内,通过法人所在地中国人民银行分支机构向中国人民银行或其分支机构申请注销数字证书。逾期未办理的，由中国人民银行或其分支机构强制注销。A、10B、5C、30D、15答案：A31 .客户身份资料不包括：（）A、反映金融机构开展客户尽职调查工作情况的各种记录和资料B、

11、客户身份资料C、客户身份信息D、客户账户记录答案：D32 .为避免绕远,与邻人协商通过其十地直接到达自己的十地,该项权利属于（）。A、土地使用权B、相邻权C、地役权D、地上权答案：C33 .甲乙签订一份购销合同，在履行合同中双方争议，诉至法院。法院在审理过程中发现该合同标的是国家禁止流通的物，其余条款均齐备并符合规定，据此法院认定该合同（）OA、经双方和解后有效B、标的条款无效，其他条款有效C、全部无效D、部分有效，部分无效照明答案：C34 .对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的（）个工作日内划分其风险等级。A、3B、10C、5D、2答案：B35 .金融机构的分支机构作为被执

12、行人的，执行法院应当向其发出限期履行通知书，期限为（）日；逾期未自动履行的，依法予以强制执行。A、十二B、十C、三+D、十五答案：D解析：答案解析36 .对监测发现并经核查无法排除的涉诈涉赌可疑账户，应依法依规、区分情形及时采取适当控制措施，并移送（）OA、人民法院B、人民检察院C、人民银行分支机构D、当地公安机关答案：D解析：答案解析37 .客户对联网核查结果提出疑问的，银行机构应向其出具（），并告知客户可自行到被核查人常住户口所在地公安机关进行核实。A、联网核查结果B、不出具任何证明C、联网核查后相关个人居民身份证信息核对不一致的证明D、联网核审定说明书答案：C38 .王某8岁的儿子小强很

13、淘气,一天小强在路边玩耍时,有人用三轮车载了一块玻璃镜从他身边经过，王某的邻居张某对小强说：你敢砸碎那块镜，我给你买冰棍吃。小强听完这话便拿起一块石头砸了过去,结果使那块价值500多元的玻璃镜被砸碎。对此损失应由（）。A、小强承担B、张某承担C、王某承担D、王某和张某共同承担答案：B39 .人民法院执行工作中，被执行人为金融机构的，对其交存在人民银行的（）和备付金布导冻结和扣划。A、再贷款B、贴现C、存款D、存款准备金答案：D解析：答案解析40 .当存款人注册地与经营地不在同一城市,存款人已在营业执照注册地开立基本存款账户的，不能在经营地开立（）账户。A、基本存款账户B、临时存款账户C、专用存

14、款账户D、一般存款账户中答案：A解析：答案解析41 .金融机构应当汇总报送境内分支机构的非居民账户信息，于每年（）前按要求报送。A、2022/09/30Bx2022/05/31C、2022/06/30D、2022/03/31答案：B42 .人民法院查询被执行人在金融机构的存款时，执行人员出具完备的协助执行手续。金融机构应当立即协助办理查询事宜，不需办理签字手续，对于查询的情况，由（）签字确认。A、被执行人B、行长C、业务主管D、经办人答案：D解析：答案解析43 .借记卡按功能不同不包括（）。A、转帐卡B、储值卡C、信用卡D、专用卡答案：C44 .中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法规定

15、，银行业金融机构在办理业务时发现假人民币硬币处理方法为（）。A、应当面加盖假币字样的戳记、并以统一格式的专用袋加封B、退还给客户C、应当当面统一格式的专用信封并在封口处加盖假币字样的戳记D、当面加盖假币字样的戳记答案：C解析：答案解析45 .下列民事行为有效的是（）。A、间歇性精神病人在精神病发病期间实施的民事行为B、11岁的某丙接受了从英国回来的叔叔送给他的一台价值15万元的电脑C、某甲把一幅古画真品错当成复制品卖给某乙D、某甲赠给某县政府一部轿车，但实际上此轿车归乙所有答案：B46 .根据现金管理暂行条例规定，国家鼓励开户单位和个人在经济活动中，采取转账方式进行结算，减少（）。A、货物交易

16、B、结算方式C、使用结算D、使用现金答案：D解析：答案解析47 .对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的（）内划分其风险等级A、10个工作日B、IOBC、5个工作日D、5B答案：A48 .银行机构在进行联网核查或对相关个人居民身份证信息进一步核实时，发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的，应及时向（）报案。A、海关B、公安机关C、银监局D、人民银行答案：B49 .金融机构建立客户尽职调查制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法，由（）会同国务院有关金融监督管理机构制定。A、国务院司法行政主管部门B、国务院法制行政主管部C、国务院行政主管部门D、国务院

17、反洗钱行政主管部门答案：D50 .承兑、贴现、转贴现、再贴现的商业汇票，应以真实、合法的（）为基础。A、增值税发票B、商品合同C、资金流向D、商品交易答案：D51 .中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法规定，拒绝、阻挠、逃避中国人民银行及其分支机构检查，或者谎报、隐匿、销毁相关证据材料的，有关法律、行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚；有关法律、行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行及其分支机构予以警告，并处（）的罚款A、5000元以上5万元以下B、100O元以下C、IoOO元以上3万元以下D、5000元以上3万元以下答案：D解析：答案解析52 .经理国库是（）重要职责之一。A、国

18、家税务总局B、中国人民银行C、财政部D、国务院答案：B53 .下列机构中具备法人资格的是（）。A、某市A区人民法院（某地政府驻京办事处）B、某市人事局（某校对外合作部）C、某大学法学院（某居民委员会）D、某出版社编辑部（某公司国际业务部）美容答案：A54 .无民事行为能力人是指（）。A、不满十四周岁的未成年人和精神病人B、不能完全辩认自己行为的精神病人C、不满八周岁的未成年人和不能辨认自己行为的成年人D、不满十周岁的未成年人和精神病人答案：C55 .某地区法院1994年4月18日冻结某企业的银行存款冻结的效力则应从（）开始。A、1994年4月19日零时B、1994年4月19日营业开始之时C、1

19、994年4月18日冻结手续办结之时D、1994年4月18日营业终了之时答案：C解析：答案解析56 .在债的移转中，下列表述正确的是（）。A、债权让与和债务转移只要通知了对方就发生效力B、债权让与和债务转移均应取得对方的同意才有效C、债权让与应取得债务人的同意才有效D、债务转移应取得债权人的同意才有效答案：D57 .接入机构应当采用（）的方式接入中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）oA、直连接入B、多点部署C、间连接入D、一点部署答案：D58 .中华人民共和国电子签名法的实施时间是（）。A、1994/02/28B、2005/04/01C、2004/08/28D、2005/06

20、/23答案：B59 .违反中华人民共和国反洗钱法规定，构成犯罪的，依法追究（）。A、刑罚责任B、民事责任C、行政责任D、刑事责任答案：D60 .持票人为出票人的，对其（）无追索权。A、前手或后手B、前手C、后手D、前手和后手答案：B61 .存款账户实名制是指个人在金融机构开立的（）存款账户。A、人民币B、外币C、外汇D、人民币和外币答案：A62 .外商投资企业应当根据有关规定，委托（）对境外投资者缴付的注册资本、出资和股权收购人民币资金的实收情况进行验资询证。A、会计师事务所B、涉外事务所C、律师事务所D、验资公司答案：A63 .一般背书的相对必要记载事项是（）。A、背书日期B、背书人签章C、

21、持票人以票据质押的在背书人栏记载质押”字样D、被背书人名称答案：A64 .依据商业银行法，下列哪些表述是不正确的？（）A、商业银行自取得营业执照之日起超过6个月无正当理由未开业的，由银行业监督管理机构吊销其经营许可证B、设立城市合作银行的注册资本最低限额为1亿元人民币C、商业银行的注册资本应当是实缴资本D、商业银行可自主决定在境内地点设立分支机构答案：D65 .客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（）报告。A、收单机构B、办理业务的金融机构C、开立账户的金融机构或者发卡银行D、发卡机构答案：B66 .甲公司向乙商业银行借款10万元，借款期限为一年。款到期后，由于甲公司经营不善，无力还借款

22、本息。但丙公司欠甲公司到期货款20万元，甲公司却不积极向丙公司主张支付货款。为此乙商业银行请求法院执行丙公司财产以偿还甲公司借款。对此案看法正确的是（）。A、乙商业银行应通过向法院提起诉讼来行使代位权B、乙商业银行应以甲公司的名义行使代位权C、乙商业银行可以直接向丙公司行使代位权D、乙商业银行行使代位权的请求数额以20万元为限答案：A67 .中国人民银行及其分支机构可对参与者执行支付系统有关管理规定进行现场检查的情况不包括A、支付系统相关内部控制制度的制定实施情况B、支付系统相关运行管理情况C、支付系统相关人员调动情况D、支付系统相关业务处理情况答案：C68 .存款人日常经营活动的资金收付及其

23、工资、奖金和现金的支取，应通过（）办理。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户答案：A69 .依照我国民事法律规范，交付货物履行地点不明确的，双方又不能达成补充协议，履行地就为（）。A、需货方所在地B、供货方所在地C、供货方和需货方之间的中间地D、供货方或需货方所在地答案：B70 .客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行（）。A、核对B、留存有效身份证件或其他身份证明的复印件C、登记D、核对并登记答案：D71 .中国人民银行根据执行货币政策的需要，可以决定对商业银行贷款的数额、期限、利率和方式，但贷款的期限不得超过

24、（）年。A、10年B、5年C、半年D、1年答案：D72 .银行业金融机构接到人民检察院、公安机关、国家安全机关协助查询需求后，应当及时办理。因技术条件、不可抗力等客观原因，无法在规定时限内反馈的，应当向上述有权机关说明原因，并采取有效措施尽快反馈。（）A、对B、错答案：A解析：答案解析73 .承兑银行存在合法抗辩事由拒绝支付的，应自接到商业汇票的次日起（）内作出拒绝付款证明。A、IOBB、15BC、5BD、3日答案：D74 .同一客户在本银行所有In类户资金双边收付金额累计达到5万元（含）以上时，应在（）日内未按要求提供有效身份证件、登记身份信息的。A、7B、15C、5D、3答案：A75 .导

25、致票据权利消灭的原因是（）。A、受欺诈或者受胁迫B、背书不连续C、时效期间经过D、取得票据的原因不合法答案：C76 .银行汇票出票人帐户无款或不足支付时，应转入该出票人的逾期贷款户，每日按（）计收利息。A、万分之三B、万分之一C、万分之二D、万分之五答案：D77 .人民币图样使用管理办法规定，使用人民币图样实行属地管理、（）。A、统一管理B、授权使用C、备案使用D、一事一批答案：D解析：答案解析78 .关于金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的报告主体，以下说明正确的是：（）A、适用于金融机构的所有分支机构B、适用于特定的非金融机构C、只适用于金融机构D、只适用于金融机构总部答案：B79 .

26、审计机关查询单位、个人账户和存款时，应当向有关金融机构送达（）。A、公证书B、协助查询通知书C、检查通知书D、冻结扣划通知书答案：B解析：答案解析80 .客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。A、银行B、证券公司C、证券公司和客户D、证券公司和银行答案：A81 .下列不属于银行卡组织的是（）A、VISAB、万事达卡国际组织C、中国银联D、中国人民银行答案：D82 .独立接入机构应当于收到中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）预批复之日起（）个月内参加并通过中国人民银行组织的技术验收,直连接入的机构还应当于联调测试前

27、完成直连接口开发和行内系统改造。A、1B、6c、12D、24答案：B83 .出票人在本票上未记载出票地的，应当（）。A、以出票人的住所地为出票地；B、以付款人的住所地为出票地；C、以出票人的营业场所为出票地；D、以本票签发地为出票地。答案：C84 .工程建设类农民工工资专用账户名称为（）。A、分包单位名称B、总包单位名称加H程建设项目名称C、总包单位名称加工程建设项目名称后加农民工工资专用账户D、分包单位名称加工程建设项目名称后加农民工工资专用账户答案：C85 .外币代兑机构管理暂行办法规定，外币代兑机构应当遵守（）制定的收兑外币的保管、上缴、库存限额的管理制度。A、中国人民银行B、中国银保监

28、会C、授权银行D、国家外汇管理局答案：C86 .监护人对被监护人致人损害承担的民事责任属于（）oA、按份责任B、保证责任C、补充责任D、连带责任答案：C87 .金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（）年。A、5B、10C、15D、20答案：A88 .商业银行拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的百分之（）。A、20Bx30C、50D、60答案：D89 .下列选中，哪个机构有向银行查询、冻结、扣划单位存款的权力？（）A、税务机关B、工商行政管理机关C、产品质量监督管理机关D、物价管

29、理机关答案：A90 .对于低风险等级客户，各单位应开展持续性的客户尽职调查，关注客户的交易情况，及时提示客户更新资料信息，并定期对客户信息进行核对更新，对个人客户,应至少每（）进行一次集中核对。A、季度B、半年C、一年D、三年答案：D91 .不宜流通人民币纸币标准中的变形包括纸币形状、尺寸发生变化，票幅长边与标准规格相差（）以上的。A、0.005B、0.01C、0.015D、0.02答案：D92 .港澳台居民居住证由（）签发。A、县级人民政府公安机关B、市级人民政府公安机关C、省级人民政府公安机关D、入境管理部门答案：A93 .企业撤销取消许可前开立基本存款账户、临时存款账户的，银行应当收回原

30、开户许可证原件。因（）原因撤销基本存款账户的，银行还应打印已开立银行结算账户清单并交付企业。A、解散B、迁址C、破产D、转户答案：D94 .借记卡按信息载体不同分为（）A、普通卡和VlP卡B、个人卡和单位卡C、磁条卡和芯片卡D、转账卡、专用卡和储值卡答案：C95 .简易开户开立的账户网银单日累计限额为（）A、 2000元B、50007UC、100oO元D、20000元答案：B96 .银行应当通知涉案账户开户人重新核实身份，如其未在（）日内向银行机构重新核实身份的，应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务。A、3B、5C、7D、10答案：A97 .中国人民银行应当向（）提出有关货币政策情况

31、和金融业运行情况的工作报告。A、国务院B、各级政府部门C、全国人民代表大会常务委员会D、财政部答案：C98 .鉴于代理交易在现实中的合理性，金融机构可将关注点集中于一些风险较高的特定情形，以下情形中不属代理交易中洗钱风险较高的是（）。A、客户信息显示紧急联系人为同一人或多个客户预留电话为同一号码B、对公客户批量代理开立多张借记卡，且经柜面电话确认为代发资所用。C、客户由他人代办的业务多次涉及可疑交易报告D、同一代办人同时或短期内分多次代理多个账户开立99 .中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法规定，鉴定单位开展人民币真伪鉴定时，应当至少有（）具备货币真伪鉴定能力的专业人员参与，并作出鉴

32、定结论。A、一名B、两名C、三名D、四名答案：B100 .对于未按照规定履行客户尽职调查义务且情节严重的金融机构，中国人民银行可以：（）A、处二十万元以上二百万元以下罚款B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款C、处二十万元以上五十万元以下罚款D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元答案：C101 .自2016年12月1日起，银行业金融机构（以下简称银行）为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行（以法人为单位，下同）只能开立一个（）A、I类户B、II类户C、HI类户答案：A102 .单位银行卡账户的资金必须由其（）账户转账存入

33、。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户答案：A103 .公安机关通过电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台发起的紧急止付指令，止付期限为自止付时点起（）小时A、24B、36C、48D、72答案：C104 .商业银行应当于每一会计年度终了（）内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。A、一月B、二个月C、三个月D、四个月答案：C105 .DI类户任一时点账户余额不得超过（）元。A、1000B、 2000C、 5000D、 10000答案：B106 .第五套人民币50元纸币正面主景是（），背面主景是（）A、毛泽东头像、人民大会堂B、毛

34、泽东头像、布达拉宫C、毛泽东头像、桂林山水D、毛泽东图像、泰山答案：B107 .金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（中国人民银行令（2016）第3号）规定，客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由（）报告。A、发卡机构B、收单机构C、开立账户的金融机构或者发卡银行D、办理业务的金融机构答案：B108根据中国人民银行关于印发法人金融机构反洗钱分类评级管理办法（试行）的通知（杭银发201724号）的规定,关于反洗钱绩效考核要求,下列表述错误的是（）A、金融机构应将高级管理层和业务条线人员反洗钱履职行为纳入年度或其他定期的绩效考核范围。B、对分支机构或海外机构高管的绩效考核中应包含有反洗钱绩效考核

35、内容。C、绩效考核应包含，对发现重大可疑交易线索的金融从业人员给予适当的奖励或表扬的内容。D、对高级管理层人员的绩效考核中可以不包含反洗钱内容。答案：D109 .单位银行卡账户（）支取现金。确需存入现金的，必须从单位的（）中转入。A、可以；基本存款账户B、可以；一般存款账户C、不可以；基本存款账户D、不可以；随便什么账户答案：C110 .关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知（银发2017235号），义务机构在充分评估下述非自然人客户风险状况基础上,可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人（）A、合伙企业B、国家行政机关C、参照公务员法管理的事业单位D、受政府控制的企事业单位答案：D

36、IlL出现以下哪种情况时,金融机构应提交可疑交易报告（）A、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人住所或其他相关替代性信息B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人身份证件号码或其他相关替代性信息C、对向接收境内资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得收款人住所或其他相关替代性信息D、对向接收境内资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得收款人账户或其他相关替代性信息答案：A112 .银行在受理扣划单位存款时，发现协助扣划存款通知书填写的被执行单位的开户银行名称与实际不符，银行处理方式正确的是（）。A、可以受理B、应说明原因，退回通知书和所附的法律文书副本

37、C、柜员手工修改主管签字后可以受理D、执法人员口头解释后可以受理答案：B113 .根据人民币银行结算账户管理系统业务处理办法中规定，银行机构二级操作员的权限不包括（）。A、批量导入个人银行结算账户B、制作账号批量变更和账户批量迁移对照表C、查询、统计银行结算账户信息D、系统日志管理答案：D114 .发生主要反洗钱内控制度修订、反洗钱工作机构和岗位人员调整、联系方式变更,应当在发生后()个工作日内向中国人民银行或其分支机构报告。A、3B、5C、7D、10答案：D115 .甲公司向乙公司订购一批彩电,双方在合同中未约定履行顺序，则()。A、应由乙公司先交付彩电，甲公司再付款B、应由甲公司先付款，乙

38、公司再交付彩电C、甲公司可在乙公司交付彩电的同时付款答案：C116 .金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行()A、客户身份识别B、大额和可疑交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作答案：A117 .根据企业银行结算账户管理办法规定，采取控制账户交易措施的，应当在采取措施之日起()个工作日内通知企业，法律、行政法规另有规定的，从其规定。A、1B、2C、3D、5答案：B118 .导致票据权利消灭的原因是（）。A、时效期间经过B、受欺诈或者受胁迫C、取得票据的原因不合法D、背书不连续答案：A119 .人民法院依法可以对银行承兑汇票保证金采取冻结措施，但不得（），已丧失保证金功能时除外。

39、A、支取B、兑付C、转账D、扣划答案：D120 .甲企业将其房屋一幢转让给乙企业，由此发生的土地使用权转移，其实现方式为（）。A、当事人之间进行土地使用证交付B、当事人之间进行土地使用证交付，并经公证机关公证C、到土地管理部门备案，并在土地使用证上作变更记载D、到土地管理部门申请土地使用权变更登记，并更换土地使用证答案：D121 .支票的金额、收款人名称，可以由()授权补记。未补记前不得背书转让和提示付款。A、出票人B、付款人C、收款人D、承兑人答案：A122 .收到挂失止付通知的付款人，应承担停止付款的义务，否则应当承担()。A、经济责任B、民事赔偿责任C、行政责任D、刑事责任答案：B123

40、 .中国人民银行根据履行职责的需要设立分支机构，作为中国人民银行的()。中国人民银行对分支机构实行统一领导和管理。A、委派机构B、派出机构C、下级机构D、临时机构答案：B124 .有关单位收到人民法院协助执行被执行人收入的通知后才亶自向被执行人或其他人支付的，人民法院有权责令其限期追回；逾期未追回的，应当裁定其在支付的数额内向（）承担责任。A、有关单位B、被执行人C、金融机构D、申请执行人答案：D125 .非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值（）万美元以上（含）的款项划转,金融机构应当报告大额交易。A、100;10B、200;10C、1

41、00;20D、200;20答案：D126 .以下属于中国人民银行职责的是（）。A、制定银行业金融机构的审慎经营规则B、统一编制全国银行业金融机构的统计数据报表，并按照国家有关规定予以公布C、监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场D、对有违法经营经营不善等情形的银行业金融机构予以撤销答案：C127 .能辨别面额,票面剩余（）,其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额全额兑换。A、二分之一（含二分之一）以上B、四分之三（含四分之三）以上C、五分之三（含五分之三）以上D、三分之二（含三分之二）以上答案：B128 .法人被宣告破产进行清算时（）。A、其主体资格消灭，不

42、能进行民事活动B、其主体资格未消灭，但不能进行民事活动C、其主体资格未消灭，仍可进行各种民事活动D、其主体资格未消灭，但不能进行清算范围以外的民事活动答案：D129 .中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当（）提供鉴定货币真伪的服务。A、收取鉴定货币总额的1%。手续费B、每鉴定一次收取手续费5元C、每鉴定一次收取手续费10元D、无偿答案：D130 .下列不属于代理权滥用的内容是（）。A、自己代理B、双方代理C、代理人与第三人恶意串通D、超越代理权限而为代理行为答案：D131 .境外投资者;匚入的人民币注册资本或缴付人民币出资应当按照专户专用原则，开立人民币资本金专用存款账户存放，

43、该账户不得办理（）业务。A、现金收付B、转账C、现金存入D、现金支取答案：A132 .客户风险评级结果报表的保存期限为（）年。业务产品风险评估、高风险客户持续识别档案保存期限为（）年。A、5,10B、5,15C、10,15D、5,20答案：B133 .协助查询、冻结、扣划存款通知书由（）签发的。A、县团级以上机构B、派出所C、省级以上机构D、事业单位答案：A134 .公安机关、检察机关、人民法院冻结超过（）的、其他有权机关冻结超过法律规定期限未办理续冻手续的，视为自动解冻。A、1个月B、3个月C、6个月D、9个月答案：C135 .某企业2019年5月10日（星期四）在农商行开立基本存款账户,该

44、账户应当于何日起可以办理付款业务（）。A、2019年5月Ic）日B、2019年5月12日C、2019年5月13日D、2019年5月14日答案：A136 .金融机构有违反反洗钱法规定的行为，由（）责令限期改正或给予行政处罚。A、中国人民银行总行B、中国人民银行及其省一级派出机构C、中国人民银行或者其授权的设区的市一级以上派出机构D、中国人民银行当地分支机构答案：C137 .下列款项中不能转入个人银行结算账户的是（）。A、纳税退还B、证券交易结算资金和期货交易保证金C、收入汇缴资金D、继承、赠予款项答案：C138 .伪造、编造的人民币由（）统一销毁A、国务院B、中国人民银行C、财政部D、商业银行答案：B139 .11类银行账