2024年黑龙江省农信机构职业技能大赛参考试题库500题（含答案）.docx

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1、2024年黑龙江省农信机构职业技能大赛参考试题库500题（含答案）一、单选题1 .下述属于法律上的处分行为的是（）。A、抵押权人变卖抵押物B、粮食被吃掉C、所有人将违章建筑拆除D、汽油被燃烧答案：A2 .中华人民共和国反洗钱法规定的洗钱上游犯罪包括（）大类。A、5B、8C、6D、7答案：D3 .银行可通过小额支付系统或其他渠道向拟绑定账户的开户行查询，确定拟绑定账户是否属于（）。A、In将B、以上均可C、II类户答案：D4 .金融机构对先前获得的（）的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。A、客户申请开户资料B、客户交易信息C、客户身份资料D、客户信用资料答案：C5 .审计机

2、关查询单位、个人账户和存款时，应当向有关金融机构送达（）。A、公证书B、协助查询通知书C、检查通知书D、冻结扣划通知书答案：B解析：答案解析6.2006年11月14日中国人民银行发布的金融机构反洗钱规定属于（）A、部门规章B、行政法规C、法律D、部门文件7 .对被执行的财产，人民法院非经套封、扣押、冻结不得处分。对（）等各类可以直接扣划的财产，人民法院的扣划裁定同时具有冻结的法律效力。A、银行存款B、股票C、现金D、债权答案：A解析：答案解析8 .按照中华人民共和国人民币管理条例，以下说法正确的是（）。A、可以随意买卖外币B、禁止非法买卖流通人民币C、不得买卖纪念币D、不得买卖纪念钞答案：B解

3、析：答案解析9 .张某于1995年2月1日晚被李某打成重伤。张某向李某提出赔偿请求的最后期限为（）。A、1996年06月Ol日B、1996年02月01日C、1995年06月01日D、1997年02月01日10 .国务院建立金融监督管理协调机制，具体办法由（）规定。A、人民银彳丁BB、银监会C、全国人大D、国务院答案：D11 .金融机构应建立的三个反洗钱基本制度包括（）、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。A、反洗钱内控制度B、客户风险等级划分制度C、客户尽职调查制度D、报告涉嫌恐怖融资制度答案：C12 .信托投资公司对受托的信托财产，应在商业银行设置（）。A、临时存款账

4、户B、专用存款账户C、基本存款账户D、一般存款账户答案：B解析：答案解析13 .以下内控要求，不属于反洗钱法中相关规定的是：（）A、金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责B、金融机构应当执行金融行动特别工作组（FATF）40+9”项建议C、金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全反洗钱内部控制制度D、金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作答案：B14 .存款人更改名称，但不改变开户银行及账号的，应于（）个工作日内向开户银行提出银行结算账户的变更申请，并出具有关部门的证明文件。A、2B、5C、1D、10答案：B解析：答案解析15 .父母对未成年子女的财产进行处分

5、的下列行为，属于无效的是（）。A、为未成年子女支付药费B、为未成年子女的母亲支付医药费C、为未成年子女购买文具D、为未成年子女对他人造成的伤害支付赔偿金答案：B16 .银行为个人开立In类户时，应当按照（）原则，通过绑定账户验证开户人身份。A、账户实名制B、自愿起择C、一个基本账户D、存款保密答案：A17 .农村商业银行委托境外第三方机构开展客户尽职调查的，应当充分评估（）的风险状况，并将其作为对客户尽职调查、风险评估和分类管理的基础。A、该机构受到反洗钱处罚B、该机构C、该机构所在国家或者地区D、该机构接受反洗钱监管答案：C18 .针对II、In类户业务可疑风险特征中，以下选项不属于开户后交

6、易行为异常的是（）。A、在一段时间内，多个新增H、HI类户呈现出集中性特征，包括但不限于绑定账户开户行集中在少数几家银行，开户时间集中于凌晨等异常时间段，客户集中在同一或相似年龄段，客户集中在相近的网络地址或地理位置，客户身份证号码集中在少数几个地区,客户身份证地址为相同或相近的地址且与身份证号段对应地区不一致，客户手机号码集中在少数几个归属地区，客户手机号码呈现连号或集中在相同号段等B、多个不同身份的H、In类户的身份验证交易发起方集中于某一银行，或身份验证交易时间集中于凌晨等异常时间段C、n、HI类户开立后，客户立即或多次修改手机号码、绑定账户D、多个不同身份的H、In类户在同一终端设备或

7、网络地址进行登录或操作使用答案：A19 .持票人委托银行收款或以票据质押的，除按规定记载背书外，还应在（）记载委托收款或“质押”字样。A、票据背面背书人栏B、票据背面被背书人栏C、票据正面任意地D、票据背面任意地方答案：A20 .依据担保法的规定，保证合同当事人未约定保证期间的，保证人的保证责任期间为主债务履行期间届满之日起（）。A、8个月B、12个月C、6个月D、10个月答案：C21 .下列关于合伙企业经营积累的财产性质的说法中，正确的是（）。A、为各合伙人个人所有B、为全体合伙人共有C、为原投资人所有D、为合伙企业所有22 .()除向其基本存款账户或预算外资金财政专用存款户划缴款项外，只收

8、不付，羽导支取现金。A、收入汇缴账户B、党、团、工会经费C、财政预算外资金账户D、粮、棉、油收购资金账户答案：A23 .在洗钱与恐怖融资风险得到有效管理的前提下，为避免妨碍或者影响正常交易，义务机构()，尽快完成受益所有人身份识别工作。A、可以在与非自然人客户建立业务关系后B、必须在与非自然人客户建立业务关系前C、应在与非自然人客户建立业务关系前答案：A24 .甲发现一头牛在自家麦地里吃麦苗，而将其牵回家中进行喂养。乙发现自家的牛在甲家而要求牵回，甲允，但提出了一些要求。甲的下列请求哪些不予支持?()A、请求支付拾牛报酬B、请求支付误工损失费C、请求支付麦苗损失费D、请求支付饲料费25 .对于

9、首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的（）内至少应进行一次复核。A、3年B、2年C、6个月D、1年答案：A26 .银行业金融机构为继承人办理查询事宜后，应出具（）。A、存款查询函B、存款查询证明C、存款查询情况委托书D、存款查询情况通知书答案：D解析：答案解析27 .金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（）来自其他国家（地区）的客户。A、高于B、略低于C、略高于D、低于答案：A2

10、8 .根据现金管理暂行条例规定，国家鼓励开户单位和个人在经济活动中，采取转账方式进行结算，减少（）。A、货物交易B、结算方式C、使用结算D、使用现金答案：D解析：答案解析29 .客户尽职调查制度中（）是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。A、受益人B、业务经办人C、托管人D、授权委托人答案：A30 .张某与某作协签订小说写作合同，需在一年内完成戏剧两部，作协支付稿费10万，张某拟将合同权利转让给牛某以抵销个人所负债务10万元。该合同权利（）oA、因违背公序良俗,不得转让B、可以部分转让C、通知作协后即可转让D、依该合同的性

11、质不能转让答案：D31 .债务人根据特定事由，对抗债权人行使债权的权利是（）。A、形成权B、支配权C、抗辩权D、请求权答案：C32 .下列关于客户尽职调查制度的说法错误的是：（）A、为有效开展客户尽职调查工作,金融机构还应当逐步建立重点关注客户名单库和高风险客户识别系统。B、金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变。C、客户尽职调查制度是反洗钱内部控制的基本制度之一。D、金融机构应当将客户尽职调查的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去。答案：B33 .银行在受理扣划单位存款时，发现协助扣划存款通知书填写的被执行单位的开户银行名称与实际不符，银行处理方式正确的是（）A、柜员手工修

12、改主管签字后可以受理B、执法人员口头解释后可以受理C、可以受理D、应说明原因,退回通知书和所附的法律文书副本答案：D解析：答案解析34 .商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过（）个月未开业的，由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证，并予以公告。A、3B、6C、12D、2答案：B35 .失踪人被宣告死亡的，其遗产继承开始的时间是（）。A、失踪人下落不明的次日B、人民法院判决宣告之日C、利害关系人向人民法院提出申请宣告失踪人死亡的时间D、人民法院判决中确定的失踪人死亡日期答案：B36 .金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法不适用于（）。A、信托公司B、货币

13、经纪公司C、汽车租赁公司D、财务公司自助37 .金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第五条规定，累计交易金额以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告。对其正确的理解是()oA、应将某一客户在同一银行的同一营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算B、应将某一客户在不同银行的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算C、应将某一账户发生的交易累计计算D、应将某一客户在同一银行的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算答案：D38 .再贴现的期限，最长不超过()月。A、4个月B、12个月C、3个月D、6个月答案：A39 .根据中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法，金融机构收

14、缴假币时，应出具()。A、假人民币没收收据B、假币没收收据C、假人民币罚没收据D、假币收缴凭证答案：D解析：答案解析40 .根据电子签名法，电子认证服务提供者应当妥善保存与认证相关的信息，信息保存期限至少为电子签名认证证书失效后（）年。A、1年B、5年C、10年D、3年答案：B41 .冻结银行受理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时，发现该冻结账户还有被其他司法部门冻结的,可暂停资金返还工作。协商一致同意并出具（）后,方可启动资金返还工作。A、加盖银保监会公章函件B、加盖公证处公章函件C、加盖司法部门公章函件D、加盖金融机构公章函件答案：C解析：答案解析42 .金融机构协助人民法院采取网络查

15、控措施，有权机关要求冻结被执行人存款以外的其他金融资产的，应当在协助执行通知书中载明具体（）。A、时间B、以上全是C、账号D、数额答案：D解析：答案解析43 .银行发现或者收到被冒用身份的个人声明，并确认该银行账户为假名或虚假代理开户的，应立即停止相关个人银行账户的使用；在征得被冒用人或被代理人同意后予以销户,账户资金列入（）管理。A、久悬未取专户B、假名账户C、其他应付款账户D、转收益账户答案：A解析：答案解析44 .当机构固有风险为中风险,控制措施有效性为无效时,机构的剩余风险为（）。A、低风险B、中高风险C、中风险D、局!风险答案：B45.I11类户任一时点账户余额不得超过（）元。A、5

16、000B、 100OOC、 2000D、 1000答案：C46 .关于中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法，以下说法正确的是（）。A、鉴别是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，对发现的假币通过法定程序强制扣留的行为B、假币收缴的主体是金融机构的业务人员，收缴行为是业务行为，没有行政强制性C、鉴定是指被收缴人对被收缴假币的真伪判断存在异议的情况下,鉴定单位根据被收缴人或收缴单位提出的申请,对被收缴假币的真伪进行裁定的行为。D、误收是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，将不宜流通人民币作为原封新券收入的行为答案：C解析：答案解析47 .境外投资者;匚入的人民币注册资本或

17、缴付人民币出资应当按照专户专用原则，开立人民币资本金专用存款账户存放,该账户不得办理（）业务。A、现金收付B、现金支取D、现金存入答案：A48 .定居国外的中国公民开立个人银行账户时，需提供的有效身份证件是（）。A、护照B、机动车驾驶证C、边民出入境通行证D、学生证答案：A49 .甲公司和乙运输公司签订了一货物运输合同，后来乙公司想将自己的部分债务移转于另一运输公司，贝U（）。A、应当经甲公司同意B、应通知甲公司C、不必经甲公司同意D、不必通知甲公司答案：A50 .如果收款人或持票人将出票人禁止背书的汇票转让，在汇票不获承兑时，下列有关出票人票据责任的表述中，正确的是（）。A、出票人仍须对善意

18、持票人负偿还票款的责任B、出票人与背书人对善意持票人负偿还票款的连带责任C、出票人不负任何票据责任D、出票人与背书人，持票人共同负责答案：C51 .中华人民共和国反洗钱法既是一部反洗钱组织法，也是一部（）；A、反洗钱预防法B、反洗钱义务法C、反洗钱专门法D、反洗钱行为法答案：D52 .宗教活动场所开立单位银行结算账户时，录入人民币银行结算账户管理系统的存款人类别为（）。A、企业法人B、非法人企业C、其他组织D、非企业法人答案：C解析：答案解析53 .依照担保法，在同一保证合同中，有两个以上保证人的，保证人对保证金额未作约定时，保证人对保证债务（）。A、承担按份保证责任B、平均承担担保责任C、承

19、担连带保证责任D、承担按份保证责任或承担连带保证责任答案：C54 .下列说法正确的是（）。A、继子女可以继承生父母的遗产，也可以继承有抚养关系的继父母的遗产B、非婚生子女不享有继承父母遗产的权利C、丧偶儿媳或者女婿一旦再进行结婚，即失去对公婆或者岳父母的遗产的继承权D、养子女可继承生父母的遗产，也可以继承养父母的遗产答案：A55 .本票出票人绝对必要记载的事项不包括（）。A、付款人名称B、无条件支付的承诺C、收款人名称D、确定的金额答案：A56 .在风险等级的划分层次上，金融机构应明确客户风险等级不少于（）。A、三级B、一级C、四级D、二级答案：A57 .（）是指直接接入支付系统办理业务的机构

20、。A、间接参与者B、直接参与者和间接参与者C、直接参与者和间接参与者都不需要D、直接参与者答案：D58 .中国人民银行应当向（）提出有关货币政策情况和金融业运行情况的工作报告。A、财政部B、全国人民代表大会常务委员会C、国务院D、各级政府部门答案：B59 .甲现年16岁，在电器维修部工作，收入较高，但仍与父母同住。甲购买一只价值5000元的钻戒送给女友。甲父得知后，要求甲的女友归还该钻戒。对本案的判断，正确的是（）。A、甲购买钻戒及将其赠送给女友的行为均为无效B、甲购买钻戒的行为有效，将其无偿赠送的行为是无效的C、甲购买钻戒及将其赠送给女友的行为均为可撤销D、甲购买钻戒及将其赠送给女友的行为均

21、属有效答案：D60 .贴现人对贴现申请人提交的商业汇票，应按规定向承兑人以（）查询。A、信函方式B、口头方式C、电话方式D、书面方式答案：D61 .客户张某到银行办理个体工商户的银行结算账户开户业务，营业执照字号名称为“天天蔬菜水果店，且营业执照中载明的经营者为李某，银行开立的结算账户名称正确的是（）。A、李某B、天天蔬菜水果店C、个体户李某D、个体户张某答案：B解析：答案解析62 .司法机关依照中华人民共和国反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱（）。A、案件审判B、司法调查C、刑事侦查D、刑事诉讼答案：D63 .没有代理权而以代理人名义在票据上签章的，应当由（）承担票据责任。

22、A、办理人B、出票人C、签章人D、签发人答案：C64 .票据的付款人对见票即付的票据，故意压票支付的，由人民银行处以压票上付期间内每日票据金额()的罚款。A、万分之七B、万分之十C、万分之三D、万分之五答案：A65 .超过提示付款期限的票据()。A、丧失民事权利B、丧失对出票人或承兑人以外前手的追索权C、丧失对出票人和承兑人的追索权D、丧失票据权利答案：B66 .()账户除从其基本存款账户拨入款项外，只付不收，其现金支取必须按照国家现金管理的规定办理。A、业务支出账户B、收入汇缴账户C、党、团、工会经费D、社会保障基金答案：A67 根据反洗钱法和金融机构反洗钱规定，以下反洗钱行政主管部门的()

23、机构无权对商业银行违反规定的行为进行处罚。A、县（市）分支机构B、省一级分支机构C、地市分支机构D、设区的市级分支机构答案：A68 .前后端系统之间通信数据的性质有哪些（）。A、完整性B、机密性C、可靠性D、以上三项均是答案：D69 .对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的（）内至少应进行一次复核。A、一年B、三年C、两年答案：B70 .义务机构及其工作人员应当落实风险为本方法，综合分析、合理判断非自然人客户及其业务存在的洗钱、恐怖融资风险,对不同风险的非自然人客户采取（）的风险控制措施,对风险较高的非自然人客户采取更为严格的强化措施开展受益所有人身份

24、识别工作。A、无差别B、差别化C、合理D、可量化答案：B71 .各单位应每（）组织业务连续性管理培训，确保相关工作人员充分掌握应急处置的各项要求,能及时有效应对突发事件或异常情况。A、半年B、月C、季度D、年答案：A72 .持票人为背书人的，对其（）无追索权。A、前手B、后手C、前手或后手D、前手和后手答案：B73 .金融机构应当汇总报送境内分支机构的非居民账户信息，于每年（）前按要求报送。A、2022/09/30B、2022/05/31C、2022/06/30D、2022/03/31答案：B74 .银行承兑汇票的承兑章为()。A、汇票专用章加其法人代表人或经办人员签章B、公章加其法人代表人或

25、其授权的经办人员签章C、结算专用章加其法人代表人或其授权的经办人员签章D、汇票专用章加其法人代表人或其授权的经办人签章答案：D75 .个体工商户李某向银行申请开立结算账户，该个体工商户无字号，银行为其开立账户的名称应为()。A、个体户字样和营业执照记载的经营者姓名组成B、与经营者姓名相一致C、与其营业执照的字号相一致D、与身份证件中的名称相一致答案：A解析：答案解析76 .银行承兑商业汇票时，应考核承兑申请人的资信情况，必要时可依法要求承兑申请人提供担保。A、贷款承诺B、资质证明D、询证函答案：C77 .存款人账户资金为（）的申请开立专用存款账户，应向银行出具主管部门批文。A、证券交易结算资金

26、B、期货交易保证金C、住房基金D、财政预算外资金答案：C解析：答案解析78 .非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法规定的高净值账户是指截至2017年6月30日账户加总余额超过（）美元的账户。A、20TjB、50万C、 100万D、 200万答案：C79 .专用存款账户开立时，根据存款人开立专用存款账户的性质，金融机构存放同业资金需要的材料为（）。A、财政部门批文B、主管部门批文C、资金存放协议D、该单位或有关部门的批文或证明答案：C解析：答案解析80 .下列财产或财产权利中，不在遗产范围的是（）。A、公民的房屋储蓄和生活用品B、公民的文物图书资料C、公民的著作权专利权中的财产权利D、被继承人

27、生前承包经营的土地答案：D81 .不属于存款人应向开户银行提出撤销银行结算账户的事项是（）。A、被撤并、解散、宣告破产或关闭的B、单位的法定代表人或主要负责人变更C、因迁址需要变更开户银行的D、注销、被吊销营业执照的答案：B82.金融机构应当每年至少开展（）金融消费者权益保护专题教育和培训，提高员工的金融消费权益保护意识和能力A、1次B、2次C、3次D、4次答案：A83 .贴现人对贴现申请人提交的商业汇票，应按规定向（）以书面方式查询。A、出票人B、承兑人C、开户银行D、持票人答案：B84 .下列行为中，属于默示的民事法律行为是（）。A、代理期限届满后，委托人没有继续委托，而代理人仍然进行代理

28、行为B、甲向乙提出书面要约,该要约载明：若乙不在一个月内提出反对意见,则视为同意。1个月后，乙沉默C、租期届满后，承租人继续交付租金，出租人继续收取租金D、甲向其妻子乙提出离婚，乙沉默，后甲以乙的此行为要求法院判决离婚答案：C85 .接入机构应当采用（）的方式接入中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）。A、直连接入B、间连接入C、一点部署D、多点部署答案：C86 .（）指电子支付指令接收人的开户银行；接收人未在银行开立账户的，指电子支付指令确定的资金;匚入银行。A、发起行B、接受行C、电子终端D、清算行答案：B87 .司法机关依照中华人民共和国反洗钱法获得的客户身份资料和交易

29、信息,只能用于反洗钱()。A、刑事侦查B、刑事诉讼C、司法调查D、案件审判答案：B88 .在残损币兑换工作中,纸币呈正十字形缺少四分之一的，按原面额的()。A、全额兑换B、半额兑换C、不兑换D、自主兑换答案：B89 .依照我国法律规定，国有土地使用权出让合同的出让方应有()。A、企业法人B、事业单位法人C、社会团体法人D、国家答案：D90 .某甲被宣告死亡，后又重新出现，法院撤销了死亡宣告，下列对其法律后果的描述中错误的是（）。A、如甲妻尚未结婚,夫妻关系从撤销死亡宣告之日起自行恢复B、如甲妻再婚，则夫妻关系已不存在C、甲妻再婚后又离婚，夫妻关系可自行恢复D、如甲妻再婚后配偶又死亡，夫妻关系不

30、可自行恢复答案：C91 .关于规范银行卡境外大额提取现金交易的通知（汇发（2017）29号），个人持境内银行卡在境外提取现金，本人名下银行卡（含附属卡）合计每个自然年度不得超过等值（）元人民币。超过年度额度的，（）将被暂停持境内银行卡在境外提取现金。A、5万元,本年B、5万元,本年及次年C、10万元,本年D、10万元,本年及次年答案：D92 .金融机构反洗钱规定（中国人民银行令2006第1号）规定，中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法履行的职责（）A、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况B、建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信C、在职责范围内调查可疑交

31、易活动D、向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动答案：B93 .根据中国人民银行关于印发法人金融机构反洗钱分类评级管理办法（试行）的通知（杭银发201724号）的规定,关于反洗钱绩效考核要求,下列表述错误的是（）A、金融机构应将高级管理层和业务条线人员反洗钱履职行为纳入年度或其他定期的绩效考核范围。B、对分支机构或海外机构高管的绩效考核中应包含有反洗钱绩效考核内容。C、绩效考核应包含，对发现重大可疑交易线索的金融从业人员给予适当的奖励或表扬的内容。D、对高级管理层人员的绩效考核中可以不包含反洗钱内容。答案：D94 .法人金融机构应当积极建设洗钱风险管理文化，促进（）树立洗钱风险管理意识、坚持价值

32、准则、恪守职业操守,营造主动管理、合规经营的良好文化氛围。A、反洗钱专职岗位人员B、反洗钱兼职岗位人员C、全体人员D、新入职员工答案：C95 .下列关于诉讼时效期间的判断正确的是（）。A、出租人要求承租人支付租金的,适用一年的诉讼时效期间B、人身伤害损害赔偿的诉讼时效期间一律自受伤害之日起算C、附解除条件的请求权，自解除条件成就之时计算诉讼时效期间D、违约损害赔偿请求权应自债权可得请求之时计算诉讼时效期间答案：D96 .在实践中，为了及时开展反洗钱调查，金融机构有合理理由认为与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易或者客户,金融机构应当同时报告()。A、公安机关B、金融机构上一级机构C

33、、中国人民银行当地分支机构D、金融机构总部答案：C97 .甲与乙签订了一房屋租赁合同约定：如甲的父亲病故，则将房屋租与乙。这一约定属于()。A、延缓条件B、解除条件C、确定期限D、不确定期限答案：D98 .经理国库是()重要职责之一。A、国务院B、财政部C、中国人民银行D、国家税务总局答案：C99 .甲在某风景区建有别墅，与邻居乙约定不得在别墅前兴建房屋,以免妨碍眺望，后乙欲在房屋上加盖一层，甲提出异议，请求停工。下列判断正确的是（）。A、甲可基于相邻权请求乙停工B、甲乙之间的约定无效C、甲的请求不应支持D、甲乙的约定具有债权的效力答案：A100 .专用存款账户开立时，根据存款人开立专用存款账

34、户的性质，住房基金需要的材料为（）。A、该单位或有关部门的批文或证明B、资金存放协议C、财政部门批文D、主管部门批文答案：DIO1.每次续冻期限不得超过（），续冻没有次数限制。A、三个月B、六个月C、一年答案：B102 .金融机构在办理残缺、污损人民币兑换业务时发现票面的四分之三为真币，其他四分之一为假币的人民币，应（）A、烧炭币收缴程序收缴B、退回原持有人C、全额兑换D、半额兑换答案：A103 .银行机构应当根据客户或者账户的风险等级,定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。A、一月B、三月C、半年D、一年答案：C104 .农商行鉴定网点

35、应该（）提供货币鉴定服务,鉴定后应当出具按照中国人民银行统一规范制作的货币真伪鉴定书，并加盖货币鉴定专用章和鉴定人名章。A、无偿B、按一定比例收费C、定额收费D、自主决定是否收费105 .义务机构及其工作人员应当将了解并确定最终控制非自然人客户及交易过程或者最终享有交易利益的自然人作为受益所有人身份识别工作的目标,采取（）的方法，对非自然人客户的股权、控制权结构以及财务决策、人事任免、经营管理等情况进行综合判断。A、定量B、定性C、定量和定性相结合D、任何答案：C106 .反洗钱风险控制体系要全面覆盖各项金融产品或金融服务。以下哪个说法是错误的0A、金融机构应从全流程管理的角度对各项金融业务进

36、行系统性的洗钱风险评估B、金融机构应按照风险为本的原则，强化风险较高领域的反洗钱合规管理措施C、金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，并书面记录风险评估情况D、金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，可以不记录风险评估情况答案：D107 .有关人民法院在执行由两个人民法院或者人民法院与仲裁、公证等有关机构就同一法律关系作出的两份或者多份生效法律文书的过程中，需要金融机构协助执行的，金融机构应当协助（）协助执行通知书的法院，予以查询、冻结，但不得扣划。A、最后送达B、最先送达C、出具最晚D、出具最早答案：B108 .金融消费者是指购买、使用金融机构提供金融产品和

37、服务的（）A、个人B、自然人C、消费者D、客户答案：B109 .根据中华人民共和国票据法的规定，票据上的签章只能采取（）的形式。A、签名B、盖章C、签名或者盖章，或者签名加盖章D、签名加盖章答案：C110 .取消企业银行账户许可后，银行账户管理系统（）级操作员,用于办理企业基本存款账户、临时存款账户备案等业务。A、二级C、四级D、五级答案：C111 .银行机构可通过其综合业务系统接入联网核查系统，通过（）或个人信用信息基础数据库等系统登录联网核查系统,或直接登录联网核查系统进行联网核查。A、企业信息联网核查系统B、人民币银行结算账户管理系统C、反洗钱系统D、第二代货币发行系统答案：B112 .

38、中华人民共和国人民币管理条例规定，（）是国家管理人民币的主管机关，负责中华人民共和国人民币管理条例的组织实施。A、国务院B、中国人民银行C、银行业监督管理委员会D、银保监会答案：B113 .银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引（试行）规定，银行业金融机构本地及上传到信息系统保存的冠字号码信息至少应保存（）个月。A、1B、2C、3D、6答案：C114 .依照继承法的规定，丧偶儿媳对公婆，丧偶女婿对岳父母，如果尽了主要赡养义务的()。A、可以作为第一Jll页序法定继承人B、可以作为第二顺序法定继承人C、不能作为法定继承人，但可以分得适当的遗产D、可以按代位继承分得遗产答案：A115

39、 .金融机构一次收缴持有人同一面额两张或两张以上假人民币时,如冠字号码()不一致，应按照不同的冠字号码分类填写假币收缴凭证。A、前2位B、前4位C、前6位D、前8位答案：C116 .银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引(试行)规定,公众查询冠字号码的申请时效应当是自办理取款或货币兑换业务之日起(A、15个工作日B、20个工作日C、30个工作日D、3个工作日答案：B117 .根据中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知要求，义务机构应当建立健全并有效实施受益所有人身份识别制度。以下说法错误的是：（）A、将受益所有人身份识别的内部管理制度和操作规程，作为完整有

40、效的客户身份识别制度一项重要内容,并在实施过程中不断完善。B、在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间，按照规定应当开展客户身份识别的,义务机构应当同时开展受益所有人身份识别工作。C、根据非自然人客户风险状况和本机构合规管理需要,可以执行比监管规定稍微为简化的受益所有人身份识别标准。D、加强受益所有人身份识别工作与客户分类管理、交易监测分析、反洗钱名单监控等工作的有效衔接。答案：C118 .金融机构核实自然人的公民身份信息时,可以通过（）建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。A、公安部门B、当地公安局C、工商部门D、人民银行答案：D119 .金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义

41、务，向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告，接受（）的监督、检查。A、中国人民银行B、中国反洗钱监测分析中心C、中国人民银行及其分支机构D、中国银行业监督管理委员会答案：C120 .在反洗钱客户尽职调查工作中，应遵循以下基本原则（）。A、审慎均衡原则B、风险为本原则C、勤勉尽责原则D、以上都是答案：D121 .下列关于授权行为和委托合同的区别的说法正确的是（）。A、授权行为必须采用书面形式，而委托合同可以用书面形式，也可用口头形式B、授权行为可以事后追认，而委托合同是必须事先订立C、授权行为是单方法律行为，而委托合同是双方法律行为D、授权行为是实践性法律行为，而委托合同是诺成性法律

42、行为答案：C122 .商业银行、信用社代理国库业务管理办法规定，代理支库的金融机构必须是经过（）批准设立，具有良好的信誉，较好的经营业绩，配备专职人员，内控机制健全，资金结算渠道畅通，核算工具先进，认真履行国库职责，并能按规定设置国库工作机构的金融机构。A、银保监会B、人民银行C、财政部D、商业银行总行答案：B123 .银行应在客户的信用卡授信额度内，设定用于网上支付交易的额度供客户选择，但该额度不得超过信用卡的（）额度。A、预借现金B、现金C、信用额度D、可用额度答案：A124 .银行、支付机构应当尊重金融消费者购买金融产品或者服务的真实意愿（）擅自代理金融消费者办理业务，（）擅自修改金融消

43、费者的业务指令，（）强制搭售其他产品或者服务。A、可以；不得；可以B、可以；可以；可以C、不得；不得；不得D、不得；可以；不得答案：C125 .水印是钞票（）中采用的一项重要防伪特征。B、纸张C、油墨D、印刷图文答案：B126 .不宜流通人民币纸币标准规定，人民币纸币在流通过程中因受到侵蚀，形成票面局部污渍，非印刷区域出现多处污渍，累计污渍面积大于（）平方毫米的为上不宜流通人民币。A、60Bx50C、40D、30答案：A127 .开户银行应当积极配合会计师事务所的工作,在收到银行询证函之后,认真核对有关数据资料，明确签署意见，加盖对外具有法定证明效力的业务专用章，并在收到询证函之日起（）内回函

44、。A、3天B、3个工作日C、5天D、5个工作日答案：D128 .金融机构协助查询、冻结和扣划存款，应当在（）具体办理。A、存款人开户银行总行B、存款人开户的营业分支机构C、存款人开户的银行的任意机构D、存款人开户的银行的指定机构答案：B129 .国家反诈骗中心电话是？A、120Bx110C、 12381D、 96110答案：D130 .通过利用空壳公司的账户，用假名或受托人的名义开立银行账户，进行虚假的贸易往来，使用平衡贷款体制，让资金在不同国家的不同金融机构间频繁地流动，买卖无记名证券等方法，以达到模糊其性质、来源、受益人和增大执法机关对其进行有效调查的难度的目的。这是洗钱的（）阶段。A、犯罪阶段B、放置阶段C、离析阶段D、融合阶段答案：C131 .人民币国际货币符号为（）A、B、RMBC、NYD、YUAN答案：C132 .不宜流通人民币纸币标准规定，粘贴面积按人民币票面粘贴物的最边缘处连接