甘肃省职业院校技能大赛高职组“银行业务综合技能”考试题库（含答案）.docx

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1、甘肃省职业院校技能大赛高职组银行业务综合技能考试题库（含答案）一、单选题1 .金融机构应当提交的大额交易报告包括：自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值（）万美元以上（含）的境内款项划转A、50,5Bx50,10Cx100,5D、100,10答案：B2 .存款人申请开立用途为财政预算外资金的专用存款账户,应向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户许可证（基本存款账户信息）和下列证明文件（）A、该单位或有关部门的批文或证明B、资金存放协议C、财政部门批文D、主管部门批文答案：C3 .客户当日单笔或者累计交易人民币（）、外币

2、等值（）的现金收支,金融机构、非银行支付机构以外的从业机构应当提交大额交易报告。A、5万元以上（含5万元）；5000美元以上（含5000美元）B、5万元以上（含5万元）；1万美元以上（含1万美元）C、10万元以上（含10万元）；1万美元以上（含1万美元）D、10万元以上（含10万元）；5000美元以上（含5000美元）答案：B4 .取消企业银行账户许可后,银行账户管理系统（）级操作员,用于办理企业基本存款账户、临时存款账户备案等业务。A、二级B、三级C、四级D、五级答案：C5 .银行业金融机构存取现金业务管理办法规定,被终止办理存取现金业务的银行业金融机构,要求恢复业务的,应于终止办理存取现金

3、业务之日起（）后,按照本办法的规定重新提出申请。A、一月B、三个月C、半年D、一年答案：D6 .银行应当通知涉案账户开户人重新核实身份,如其未在规定时限内向银行机构重新核实身份的,应当对账户开户人采取（）措施。A、名下涉案账户暂停非柜面业务B、名下其他银行账户暂停非柜面业务C、名下涉案账户只收不付D、名下其他银行账户只收不付答案：B7 .因反假货币宣传、培训或研发、调试、检测有关机具设备等需要借用假币资料和样张,借用期限不得超过（）个工作日。A、15B、20C、25D、30答案：D8 .对监测发现并经核查无法排除的涉诈涉赌可疑账户,应依法依规、区分情形及时采取适当控制措施,并移送（）。A、人民

4、检察院B、当地公安机关C、人民法院D、人民银行分支机构答案：B9 .关于加强支付结算宣里防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知（银发2016261号）启2019年4月1日起,银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人,（）内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并（）为其新开立账户。A、5年，3年B、5年，不得C、5年，5年D、3年，3年答案：B10 .中华人民共和国反电信网络诈骗法自（）起施行。A、2022年9月26日B、2022年12月

5、1日C、2022年12月31日D、2023年1月1日答案：B11 .关于规范银行卡境外大额提取现金交易的通知（汇发（2017）29号），个人持境内银行卡在境外提取现金,本人名下银行卡（含附属卡）合计每个自然年度不得超过等值（）元人民币。超过年度额度的,（）将被暂停持境内银行卡在境外提取现金。A、5万元,本年B、5万元,本年及次年C、10万元,本年D、10万元,本年及次年答案：D12 .中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知（银发2017235号）规定,金融机构怀疑客户交易与洗钱或者恐怖融资有关,但重新或者持续识别客户身份将无法避免泄密时,可以（退职调查措施,并提交可疑交易报告。A

6、、按规定采取Bx中止C、继续采取D、终止答案：D13 .机关和（）出具的政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书上,有两个或两个以上名称的,可以分别开立基本存款账户。A、实行预算管理的事业单位B、宗教活动场所C、集团公司D、社会团体答案：A14 .反恐怖主义法规定,明知他人有恐怖活动犯罪、极端主义犯罪行为,窝藏、包庇,情节轻微,尚不构成犯罪的,或者在司法机关向其调查有关情况、收集有关证据时,拒绝提供的,由公安机关给予（）处罚。A、五日以上十五日以下拘留,并处一万元以下罚款B、五日以上十五日以下拘留，并处五万元以下罚款C、十日以上十五日以下拘留，可以并处一万元以下罚款D、十日以上十五日以下拘留，

7、可以并处五万元以下罚款答案：C15 .（）指客户可用以发起电子支付指令的计算机、电话、销售点终端、自动柜员机、移动通讯工具或其他电子设备。A、发起行B、接受行C、电子终端D、清算行答案：C16 .对于一年内累计签发（）张（含）以上空头支票或者与其预留的签章不符的支票的存款人,开户行社应将其列入黑名单，停止向其出售支票。A、二B、三C、四D、五答案：B17 .银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关等有权机关办理查询业务时,如果涉案账户较多,需要金融机构协助批量查询的,应当同时提供（）。A、纸质版查询清单B、纸质说明资料C、电子版查询清单D、介绍信答案：C18 .以下交易中属于应报告

8、的大额交易的是？（）A、中石油公司向其北京分公司账户转账一笔,金额10万美元B、中国人民银行向中国红十字会账户转入捐款一笔金额100万元，向宋庆龄基金会账户转入捐款一笔金额90万元C、5月6日，中石油向中国红十字会账户转入捐款一笔金额180万元，中石化向中国红十字会账户转入捐款一笔金额150万元D、个体工商户张某向中石油账户转入货款一笔，金额40万答案：C19 .承兑银行存在合法抗辩事由拒绝支付的,应自接到商业汇票的次日起（）内作出拒绝付款证明。A、3日B、5BC、IOBD、15H答案：A20 .FATF是指以下哪个机构（）。A、亚太反洗钱组织B、欧亚反洗钱和反恐怖融资组织C、巴塞尔委员会D、

9、金融行动特别工作组21 .张某与某作协签订小说写作合同,需在一年内完成戏剧两部,作协支付稿费10万,张某拟将合同权利转让给牛某以抵销个人所负债务10万元。该合同权利()。A、通知作协后即可转让B、依该合同的性质不能转让C、可以部分转让D、因违背公序良俗，不得转让答案：B22 .()要组织或协助银行组织完成对银行柜员、账户管理人员、客户经理、客服人员等相关人员的培训。A、人民银行B、人民银行分支机构C、营业网点D、其他机构代理开户答案：B23 .反洗钱风险评估中所指的频繁是()。A、交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上B、交易行为营业日每天发生2次以上,或者营业日每天发

10、生持续2天以上C、交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上D、交易行为营业日每天发生10次以上,或者营业日每天发生持续10天以上答案：A24执行法院通过网络执行查控系统对被执行人的存款采取扣划措施的,应当将款项扣划至()OA、本院执行款专户B、本院任意账户C、本院指定账户D、可现金提取答案：A25 .客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付,明显逃避大额现金交易预警,此行为属于（）。A、可疑交易B、大额频繁交易C、频繁交易D、大额交易答案：A26 .代理他人在金融机构开立个人存款账户,代理人应当出示（）。A、代理人身份证件B、被代理人身份证件C、被代

11、理人和代理人的身份证件D、被代理人书面证明答案：C27 .人民法院查封、扣押动产的期限不得超过（）年,查封不动产、冻结其他财产权的期限加导超过（）年。A、1;2B、2;2c、2;3D、3;1答案：C28 .发生主要反洗钱内控制度修订、反洗钱工作机构和岗位人员调整、联系方式变更,应当在发生后（）个工作日内向中国人民银行或其分支机构报告。A、3B、5C、7D、10答案：D29银行、支付机构应当建立健全涉及金融消费者权益保护工作的（）机制,确保在金融产品或者服务的设计开发、营销推介及售后管理等各个业务环节有效落实金融消费者权益保护工作的相关规定和要求。A、全漏呈管控B、供求机制C、价格机制D、风险机

12、制答案：A30 .下列选项中,属于汇票的绝对应记载事项的是（）。A、背书日期B、付款日期C、保证日期D、出票日期答案：D31 .不宜流通人民币纸币标准规定,若人民币纸币的明度值（）规定的明度标准,为不宜流通人民币纸币。A、大于B、约等于C、不等于D、小于等于答案：D32 .营业部门办理拒绝付款手续时,应于接到承兑汇票及托收凭证（）出具拒绝付款理由书。A、次日起3日内B、次日起2日内C、次日内D、当日答案：A33 .人民币单位协定存款最低约定基本存款额度为人民币（）万元。A、10B、20C、3034 .银行业金融机构缴存人民银行发行库的已清分完整券投放到另一家银行业金融机构后,长短款、假币等差错

13、责任由()承担。A、人民银行B、实施清分操作的一方C、清分券接受行D、客户答案：B35.持票人对其前手的追索权,在被拒绝承兑或被拒绝付款日起()内不行使而消灭。A、3个月B、6个月C、2年D、1年答案：B36 .甲与乙签订了一份供货合同,合同约定甲先供货,乙后付款,在供货前,甲有确切证据证明乙无付款能力,对此,甲可依法主张()。A、同时履行抗辩权B、合同撤销权C、先履行抗辩权D、不安抗辩权答案：D37 .()账户除从其基本存款账户拨入款项外,只付不收,其现金支取必须按照国家现金管理的规定办理。A、业务支出账户B、社会保障基金C、收入汇缴账户D、党、团、工会经费答案：A38 .金融机构反洗钱和反

14、恐怖融资监督管理办法（中国人民银行令（2021）第3号）,金融机构应当按照规定,结合本机构（）以及洗钱和恐怖融资风险状况,建立健全反洗钱和反恐怖融资内部控制制度。A、资产规模B、经营规模C、客户规模D、业务特征答案：B39 .金融机构协助扣划时,有权机关要求提取现金的,金融机构（）。A、予以协助B、由有权机关出具说明，予以协助C、予以协助，执法人员签字D、不予协助答案：D40 .直接参与者制定或修改支付系统相关应急预案应当提前（）个工作日报人民银行或者其分支机构备案。A、5B、10C、15D、30答案：B41 .关于完善三反监管体制机制的意见(国办函201刀84号),建立常态化的三反宣传教育机

15、制,向()普及三反基本常识才是示风险A、社会公众B、金融机构从业人员C、金融机构反洗钱专职及兼职人员D、金融机构管理人员答案：A42 .商业承兑汇票的付款人在收到开户行的付款通知的次日起3个工作日内未通知银行付款的,银行应视同()。A、付款人拒绝付款B、付款人承诺付款C、付款人存在合法抗辩事由D、付款人无理拒付答案：B43 .金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户尽职调查措施；第三方未采取符合本法要求的客户尽职调查措施的,由()承担未履行客户尽职调查义务的责任。A、客户单位B、第三方C、金融机构D、第三方和金融机构共同承担答案：C44 .根据我国民法规范,下

16、列属于不当得利的是（）。A、养子给生父母的赡养费B、因赌博而给对方的财物C、明知没有给付义务而进行给付D、甲将发给乙的货错发给丙答案：D45 .人民币图样使用管理办法规定,被许可人应当在产品面市前将产品照片及说明产品制作单位、规格材质、宣传方式等情况的材料报审批机构（）.A、申请B、核准C、批准D、备案答案：D46 .银行应在客户的信用卡授信额度内,设定用于网上支付交易的额度供客户选择,但该额度不得超过信用卡的（）额度。A、预借现金B、现金C、信用额度D、可用额度答案：A47 .开户银行应当加强对同业银行结算账户使用情况的监测,对账户使用存在可疑情形的,应当及时联系存款银行进行核实,并在（）个

17、工作日内向人民银行当地分支机构报告。A、1B、2C、3D、5答案：B48 .下列关于票据业务的表述,不正确的一项是（）A、按规定办理银行汇票业务，未用退回、有多余款的银行汇票实际结算金额与多余款金额栏按规定进行结计，汇票多余款及时入账B、持票人向银行提示付款时应对背书折角验印C、严禁解付超过有效期限、背书不连续、第一背书人与收款人不符的票据D、可以解付未填写被背书人名称的票据答案：D49 .中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）的接入机构与所在地中国人民银行分支机构应当于（）内完成账务核对。A、当日B、下一工作日C、一个自然日D、下一个自然日答案：B50 .银行卡通过联网的各

18、类终端交易的原始单据至少保留()备查。A、2年B、3年C、5年D、10年答案：A51 .下列属于法定孳息的是()。A、果树所结的果实B、股东分取的红利C、销售所得的利润D、动物产下的幼仔答案：B52 .金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法(中国人民银行2007第2号)规定,规定,客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起,至少保存()年。A、5B、10C、1553.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（中国人民银行令（2016）第3号）规定,客户通过境外银行卡所发生的大额交易,由（）报告。A、发卡机构B、收单机构Cx开立账户的金融机构或者发卡银行D、办

19、理业务的金融机构答案：B54 .中国人民银行贷款期限不得超过（）。A、1年B、20天C、6个月D、2年答案：A55 .金融机构在评估客户反洗钱风险时,以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素：（）A、信用B、地域C、业务D、行业答案：A56银行、支付机构应当自收到中国人民银行分支机构转交的投诉之日起（）日内答复投诉人。银行、支付机构应当妥善保存投诉资料投诉资料留存时间自投诉办结之日起不得少于（）年A、 10、3B、 15、3C、7、2D、15、2答案：B57.金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定,金融机构为自然人客户办理（）以上现金存取业务的,应当核对客户的有

20、效身份证件或者其他身份证明文件。A、人民币1万元B、1万美元C、人民币100O元D、港币100o元答案：B58执行法院通过网络执行查控系统对被执行人的存款采取扣划措施的,金融机构应当按照协助执行通知书要求,将被执行人的存款扣划至（）。A、公安机关执行款专户B、执行法院的执行款专户C、执行法院罚没款专户D、金融机构扣划专户答案：B59 .自2016年12月1日起,银行业金融机构（以下简称银行）为个人开立银行结算账户的,同一个人在同一家银行（以法人为单位,下同）只能开立一个（）A、I类户B、II类户C、11I类户答案：A60 .临时存款账户有效期最长不得超过（）。A、1年B、2年C、3年D、5年答

21、案：B61 .金融机构应建立（）登记制度,审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。A、1欠B、客户身份C、客户交易D、大额交易答案：B62 .关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知（银发2017235号）,义务机构在充分评估下述非自然人客户风险状况基础上,可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人（）A、合伙企业B、国家行政机关C、参照公务员法管理的事业单位D、受政府控制的企事业单位答案：D63 .在不动产所有人出卖其不动产时,下列不享有优先购买权的为（）。A、承租人B、抵押权人C、典权人D、共有人答案：B64 .合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户应出具（）

22、的批复文件。A、国家外汇管理部门B、中国人民银行C、证券管理D、银保监会答案：A65 .查询单位的存款,一般应在存款人的（）办理,查询个人存款可在（）办理。A、开户网点；开户网点B、开户网点；任意网点C、任意网点；开户网点D、任意网点；任意网点答案：B66 .银行保险机构应当依照相关法律法规、合同约定,公平公正作出处理决定,对于事实清楚、争议情况简单的消费投诉,应当自收到消费投诉之日起15日内作出处理决定并告知投诉人,情况复杂的可以延长至30日；情况特别复杂或者有其他特殊原因的,经其上级机构或者总行、总公司高级管理人员审批并告知投诉人,可以再延长（）日。A、15B、20C、30D、60答案：C

23、67 .反恐怖主义法于（）施行。A、2015年12月27日B、2016年1月1日C、2016年12月27日D、2017年1月1日68 .单位银行结算账户的存款人只能在银行开立（）个基本存款账户。A、零B、-C、两D、按照业务需要开立答案：B69 .下列各项中,属于大额支付系统可处理的业务是（）。A、普通借记支付业务B、定期贷记支付业务C、实时贷记支付业务D、普通贷记支付业务答案：D70 .只有权查询单位存款但无权查询个人存款的有权机关是（）。A、海关B、工商行政管理机关C、审计机关D、证券监管管理机关答案：B71 .根据企业银行结算账户管理办法规定,采取控制账户交易措施的,应当在采取措施之日起

24、（）个工作日内通知企业,法律、行政法规另有规定的,从其规定。A、1B、2C、3D、5答案：B72 .下列选项中,不属于个人身份信息的是()A、身份证件号码B、婚姻状况C、个人姓名D、风险偏好答案：D73 .()是指接受客户委托发出电子支付指令的银行。A、发起行B、接受行C、电子终端D、清算行答案：A74 .公民甲死后留有遗产房屋一套与存款若干,甲生前立有遗嘱,明确房屋归其子乙,存款赠与其侄丙。直至遗产分割时,乙丙均未作出是否接受遗产的意思表示。下列对本案的判断正确的是()。A、乙丙未明示接受，即应视为放弃接受遗产B、乙丙未明示接受，即应认为其接受遗产C、乙未明示放弃即为接受继承，丙未明示接受即

25、为放弃遗赠D、乙未明示放弃即为放弃继承，丙未明示接受即为接受遗赠答案：C75 .根据协助有权机关查询的规定,协助有权机关查询的资料应限于以下哪一项（）oA、存款资料B、贷款资料C、项目融资贷款资料D、按揭贷款资料答案：A76 .信用合作社属于（）。A、存款型金融机构B、契约型金融机构C、投资型金融机构D、政策型金融机构答案：A77 .甲乙签订一份购销合同,在履行合同中双方争议,诉至法院。法院在审理过程中发现该合同标的是国家禁止流通的物,其余条款均齐备并符合规定,据此法院认定该合同（）。A、全部无效B、部分有效，部分无效C、标的条款无效，其他条款有效D、经双方和解后有效78 .在反洗钱客户尽职调

26、查工作中,应遵循以下基本原则（）A、审慎均衡原则B、风险为本原则C、勤勉尽责原则D、以上都是答案：D79 .银行机构可通过其综合业务系统接入联网核查系统,通过()或个人信用信息基础数据库等系统登录联网核查系统,或直接登录联网核查系统进行联网核查。A、企业信息联网核查系统B、人民币银行结算账户管理系统C、反洗钱系统D、第二代货币发行系统答案：B80 .收益是通过对财产的占有、使用、经营、转让而取得经济效益,收益权()。A、只能由所有人行使B、只能由非所有人行使C、只能由所有人和非所有人共同行使D、既可以由所有人行使，也可以依法由非所有人行使答案：D81 .被收缴人对当地人民银行做出的鉴定结果有异

27、议,可以在收到货币真伪鉴定书之日起60日内向当地人民银行的()申请再鉴定。B、上一级机构C、指定机构D、派出机构答案：B82 .持票人为背书人的,对其（）无追索权。A、前手B、前手和后手C、前手或后手D、后手答案：D83作为电子签名法授权的监管部门彳亍使认证服务许可等管理只能的部门是（）。A、工业和信息化部B、国家密码管理局C、公安部D、国家保密局答案：A84 .定期贷记业务的特点是（）A、付款人同时付款给一个收款人B、单个付款人同时付款给多个收款人C、单个付款人定期付款给单个收款人D、多个付款人定期付款给多个收款人85 .有权机关查询、冻结、扣划书属于（）保管的会计档案。A、永久B、十五年C

28、、五年D、三年答案：A86 .下列关于国有土地使用权的说法,正确的是（）。A、国有土地使用权的标的物既可以是国有土地，也可以是集体土地B、不论通过何种方式取得的国有土地使用权，都有使用期限的限制C、国有土地使用权不能转让D、国有土地使用权的取得包括出让方式和划拨方式二种答案：D87 .现金管理暂行条例实施细则规定,各开户单位的库存现金都要核定限额。库存现金限额应由开户单位提出计划,报（）审批。A、开户银行B、开户单位C、人民银行总行D、人民银行分支机构答案：A88 .甲为见票后定期付款的汇票持有人,希望向汇票上所载付款人出示汇票,请求其做付款承兑。付款人应在（）日内对提示人做出答复。A、2B、

29、3c、5D、10答案：B89 .客户尽职调查又称：（）A、客户识别B、客户身份尽职调查C、实名制D、客户风险控制答案：B90 .故意毁损人民币的,由公安机关给予警告,并处（）万元以下的罚款。A、1B、3C、5D、10答案：A91 .对于按照规定应撤销而未办理销户手续的单位银行结算账户,银行应通知该单位银行结算账户的存款人自发出通知之日起（）日内办理销户手续,逾期视同自愿销户,未划转款项列入久悬未取专户管理。A、10B、20C、30D、60答案：C92 .存款人申请变更核准类银行结算账户的存款人名称、法定代表人或单位负责人的,银行应在接到变更申请后的()个工作日内,将存款人的变更银行结算账户申请

30、书、开户许可证以及有关证明文件报送中国人民银行当地分支行。A、1B、2C、3D、5答案：B93 .金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,致使洗钱后果发生的,国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处()罚款。A、一万元以上五万元以下B、五万元以上五十万元以下C、二十万元以上五十万元以下D、五十万元以上五百万元以下答案：B94 .下列属于我国继承法规定的第一顺序法定继承人的是()。A、已与他人结婚的丧偶儿媳B、养子女对其生父母C、未建立抚养关系的继子女对其生父母D、离异的配偶答案：C95 .客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币,且人民币交易和外

31、币交易单边累计金额均未达到大额交易报告标准的,应当分别以人民币和美元折算,单边累计计算本外币交易金额才安照本外币交易报告标准（）合并提交大额交易报告。A、熟高原则B、熟低原则答案：B96 .个体工商户李某向银行申请开立结算账户,该个体工商户无字号,银行为其开立账户的名称应为（）。A、与其营业执照的字号相一致B、个体户字样和营业执照记载的经营者姓名组成C、与经营者姓名相一致D、与身份证件中的名称相一致答案：B97 .金融机构的分支机构作为被执行人的,执行法院应当向其发出限期履行通知书,期限为（）日；逾期未自动履行的,依法予以强制执行。A、十B、十二C、十五98 .相互有继承关系的几个人在同一事件

32、中丧生,不能确定死亡先后时间的,根据司法解释才隹定（）。A、没有继承人的先死亡B、同时死亡C、有继承人的先死亡D、长辈先死亡答案：A99 .扣划存款通知书可由（）执法人员送达。A、海关B、公安机关C、检察院D、财政部门答案：A100 .中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法规定,伪造的货币是指（）的假币。A、造假手段制造B、仿照真币的图案、形状、色彩等采用各种手段制作C、拼凑制作D、采用挖补、剪贴等方法加工答案：B101 .中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法规定,对盖有假币字样戳记的人民币纸币,经鉴定为真币时,由（）退还持有人。A、鉴定单位按面额兑换完整券B、鉴定单位直接将该鉴

33、定纸币退还持有人C、鉴定单位交收缴单位按面额兑换完整券D、收缴单位直接将该鉴定纸币退还持有人答案：C102 .关于完善三反监管体制机制的意见（国办函201784号）,建立与部分重点国家（地区）的反洗钱监管合作机制,督促指导中资金融机构及其海外分支机构提升反洗钱工作意识和水平，A、反洗钱监管机制B、反洗钱合作机制C、反洗钱交流机制D、反洗钱监管合作机制答案：D103 .客户风险评级结果报表的保存期限为（）年。业务产品风险评估、高风险客户持续识别档案保存期限为（）年。A、5,10B、5,15C、10,15D、5,20答案：B104 .对被执行的财产,人民法院非经查封、扣押、冻结不得处分。对（）等各

34、类可以直接扣划的财产,人民法院的扣划裁定同时具有冻结的法律效力。A、现金B、股票C、债权D、银行存款答案：D105 .金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（中国人民银行200刀第2号）规定,金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户尽职调查措施；第三方未采取符合本法要求的客户尽职调查措施的,由（）承担未履行客户尽职调查义务的责任。A、客户单位B、第三方C、金融机构D、第三方和金融机构共同承担答案：C106 .存款人为非法人企业申请开立基本存款账户的,应向银行出具的证明文件是（）oA、企业营业执照正本B、企业法人营业执照正本C、企业批文D、企业

35、登记证书107 .金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起,至少保存（）年。A、5B、10C、15D、20答案：A108 .冻结存款、汇款、证券交易结算资金、期货保证金等资金,需要延长期限的,应当经作出原冻结决定的县级以上公安机关负责人批准,在冻结期限届满前（）以内办理续冻手续A、五日B、十日C、十五日D、三十日答案：A109 .关于反洗钱内部控制的信息与交流,以下说法错误的是（）。A、应当获取充足的信息,及时、准确地将反洗钱信息传达至相关人员。B、开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为

36、最高层掌握。C、金融机构高级管理层可以不用知晓反洗钱内控制度。D、金融机构应将有效的管理和交流以制度的形式明确到反洗钱内控制度中。答案：C110 .在接至胁助冻结扣划存款通知书后（）再扣划此款项用于收贷收息,（）向被查询冻结扣划单位通风报信,帮助隐匿或转移存款。A、可以；可以B、不可以；不可以C、可以；不可以D、不可以；可以答案：BIl1.下列有关持续客户尽职调查的说法中错误的是：（）A、划分客户的风险等级B、适时调整客户风险等级C、定期审核本金融机构保存的客户基本信息D、对客户或者账户，至少每年进行一次审核答案：D112 .在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定

37、非金融机构,应当依法采取预防、监控措施,建立健全客户尽职调查制度、客户身份资料和交易记录保存制度、（）,履行反洗钱义务。A、大额交易和可疑交易报告制度B、可疑交易报告制度C、大额交易报告制度D、内部控制制度113 .专用存款账户开立时,根据存款人开立专用存款账户的性质,住房基金需要的材料为（）。A、该单位或有关部门的批文或证明B、资金存放协议C、财政部门批文D、主管部门批文答案：D114 .下述属于法律上的处分行为的是（）。A、粮食被吃掉B、汽油被燃烧C、所有人将违章建筑拆除D、抵押权人变卖抵押物答案：D115 .银行机构应当根据客户或者账户的风险等级,定期审核本机构保存的客户基本信息,对本机

38、构风险等级最高的客户或者账户,至少每（）进行一次审核。A、一月B、三月C、半年D、一年答案：C116 .存款人开立单位银行结算账户启正式开立之日起（）个工作日后,方可办理A、2B、3C、4D、5答案：B117 .老张去世时留下遗产8万元,在遗嘱中指定其女作为遗嘱继承人继承3万元,不再继承其他财产,其妻、其子作为法定继承人分别继承2万元,其侄接受遗赠1万元。遗产分割后发现老张生前欠债3万元尚未清偿。该债务应（）。A、由其妻其子负责清偿B、由其妻其子其女，其侄负责清偿C、由其女其侄负责清偿D、判决由其女单独清答案：A118 .小面额现金是指人民币（）元（含）以下各面额现金。A、1B、5C、10D、

39、20答案：C119 .关于完善三反监管体制机制的意见（国办函201784号）,加强自律管理,充分发挥自律组织积极作用,各主管部门要指导相关（）积极参与三反工作,制定反洗钱自律规则和工作指引,加强自律管理A、行业协会B、金融机构C、金融机构和特定非金融机构D、反洗钱义务机构答案：A120 .金融机构在办理残缺、污损人民币兑换业务时发现票面的四分之三为真币,其他四分之一为假币的人民币,应（）A、搠股币收缴程序收缴B、退回原持有人C、全额兑换D、半额兑换答案：A121 .银行应根据自身风险管理水平和存款人风险等级,与11类户存款人约定办理消费和缴费支付的单日累计支付限额,但最高额度不超过（）元。A、

40、 10000B、 20000C、 50000D、 100000答案：A122 .针对支付系统业务连续性管理,各单位应每（）开展一次模拟真是场景的突袭式应急演练。A、月B、季度C、半年D、年答案：C123 .非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法规定合伙企业的控制人是拥有超过（）合伙权益的个人A、0.1Bx0.15C、0.2D、0.25答案：D124 .金融机构应当提交的大额交易报告包括:非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值（）万美元以上（含）的款项划转。A、100,10Bx100,20C、200,10D、200,20答案：D125 .农

41、村商业银行委托境外第三方机构开展客户尽职调查的,应当充分评估（）的风险状况,并将其作为对客户尽职调查、风险评估和分类管理的基础。A、该机构接受反洗钱监管B、该机构C、该机构所在国家或者地区D、该机构受到反洗钱处罚答案：C126 .为了预防（）活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪,制定中华人民共和国反洗钱法。A、走私B、洗钱C、贪污贿赂D、金融诈骗答案：B127 .金融机构的风险划分标准应报送（）。A、中国银行业监督管理委员会B、中国人民银行C、中国反洗钱监测中心D、中国人民银行省一级分支机构答案：B128 .甲于2000年5月将乙打伤,乙为此花去医药费5000元,但未及时向甲索赔。200

42、1年6月,乙要求甲承担责任提出欠债还钱,天经地义,上法院你也没有道理！甲遂向乙支付5000元。对此案的判断正确的是（）。A、诉讼时效期间未满，甲应承担该赔偿责任B、诉讼时效期间已满，甲不再承担该赔偿责任C、甲自愿支付了该5000元，不能要求返还D、甲受乙的欺诈而支付了该5000元，可以要求乙返还答案：C129 .银行通过互联网为个人客户办理电子支付业务,除采用数字证书、电子签名等安全认证方式外,单笔金额不应超过（）人民币。A、500B、 1000C、 2000D、 5000答案：B130 .A公司欠银行贷款200万元。现该公司将一部分资产分离出去,另成立B公司。在此情况下,银行的这笔贷款债权（

43、）。A、应当由A公司承担清偿责任B、应当由B公司承担清偿责任C、应当由A公司B公司共同承担清偿责任D、应当由A公司B公司按比例承担清偿责任答案：C131 .简易开户开立（）A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户答案：A132 .单位不动户是指（）年以上未发生账务性活动、账户状态正常的单位活期存款账户。A、-B、二C、三D、四答案：A133 .没收的储蓄存款缴库后,如查出不该没收的,由原经办单位负责办理退库手续,并将款项退还当事人。上缴国库后一段时间应付储户的利息由（）上负担。A、银行B、存款人C、个人D、财政答案：D134 .金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记

44、录保存管理办法（中国人民银行200刀第2号）规定政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构,在以开立账户等方式与客户建立业务关系,为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔（）的,应当识别客户身份,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人,核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。A、人民币单笔1万元以上或者外币等值1千美元以上B、人民币单笔5万元以上或者外币等值5千美元以上C、人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上D、人民币单笔10万元以上或者外币等值5万美元以上答案：A135 .金融机构应当按照规定向（）报告人民币、外币大额交易和可疑交易。A、中国人民银行B、中国人