2023年基金从业考试考前押题卷（法律法规、私募股权、证券投资）.docx

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1、2023年基金从业考试基金法律法规考前押题卷（一）1、当客户的利益与机构的利益，从业人员个人的利益相冲突时，应遵循的准则是（）oA.优先满足从业人负个人的利益B.优先满足股东的利益C.优先满足机构的利益D.优先满足客户的利益答案JD解析J本题考查客户至上的内容。客户利益优先要求基金从业人员必须全心全意地忠实于客户，依客户利益行事，当发生利益冲突时，将客户的利益置于个人及所在机构的利益之上。2、场外认购的1.QF基金份额注册登记在（）oA.基金托管人的注册登记系统B.中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统C.基金管理人的注册登记系统D.中央国债登记结算公司的注册登记系统答案B解析1

2、.QF份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统。场内认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统。3、（）和（）是现代金融体系的两大运作载体。A.金融市场；金融服务机构B.金融市场；企业集团C.市场参与者；金融服务机构D.市场参与者；金融机构答案A解析金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体，通过金融服务机构在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供应者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配理。4、风险资产投资比例的计算公式为（）oA.风险资产投资额基金净值X100%B

3、.风险资产投资额息金总值Xlo0%C.投资组合现时净值息金净值Xl00%D.投资组合现时净值基金总值XlO0%答案JA解析J风险资产投资比例=风险资产投资额基金净值XIO0%。5、下列不属于基金职业道德教育需要完成的目标的是（）oA.伐拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容B.使拟从业者了解甚金型业所面临的道捻风险C.培养拟从业者的基金职业道德情感和观念D.使拟从业者了解基金职业法律规范的主要内容答案D解析J基金取业道德教育需要完成三个方面目标：使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容；使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险；培养拟从业者的基金职业道德情感和观念。6、甚金管理公司股东会的职权包

4、括（）o1决定公司的经营方针和投资计划11选举和更换董事，批准董事的报酬事项III审议批准公司的年度财务预算方案和经审计的决算方案，审议批准公司的利涧分配方案和弥补亏损方案IV聘任、解聘公司高级管理人负及基金经理，并决定他们的薪酬、聘用期限和其他聘用条款事宜A.1、UB.U.IVC. IU、IUD. I、U、UI、IV答案C解析JIV项属于基金管理公司董事会行使的职权之一。7、公募基金管理人建立良好的内部治理结构的基本途径不包括（）oA.完善的风险控制机制B.明确股东会、董事会、监事会和高级管理人员的职责权限C建立长效的激励和约束机制D.审慎高效地运作基金，维护基金份额持有人的利益答案JA解析

5、公募基金管理人建立良好的内部治理结构的基本途径是明确股东会、董事会、监事会和高级管理人负的职责权限，建立长效的激励和约束机制，完善监督和内控机制，确保基金管理人合法合规地行使平权，审慎高效地运作基金，维护基金份额持有人的利益。8、下列关于职业道德的作用的说法，不正确的是（）oA.调整职业关系B.提高自身修养C.提升职业素质D.促进行业发展答案B解析J职业道德具有引导、规范、评价和教化的功能，可以发挥调整取业关系、提升职业素质和促进行业发展的作用。9、下列不属于基金管理人应当履行的职责的是（）oA.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资B.办理基金备案手续C.安全保管基金财产D.

6、以息金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利答案C解析J选项C属于基金托管人的职责。10、下列不属于基金定期公告的是（）oA.基金月度报告B.基金季度报告C.基金半年度报告D.基金年度报告答案JA解析基金定期公告包括：基金年度报告、庭金半年度报告和基金季度报告。11、（）属于基金职业道德教育的主要内容。A.正确树立基金职业道德观念B.领会息金取业道德规范C落实基金职业道德教育D.灌输基金职业道德规范答案D解析J基金职业道德教育的内容主要包括以下两个方面：培养基金职业道德观念。灌输基金职业道德规范。12、基金管理人设监事会，监事会的负责对象是()oA.股东会B.管理层C.董事长D.董事

7、会答案A解析J基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。13、中国证监会对公募基金的()机构实行注册管理。A.基金信息技术系统服务B.基金投资顾问C.息金评价D.基金估值核算答案D解析J中国证监会对于公开募集基金的基金份额登记机构、基金估值核算机构实行注册管理，对于底金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构实行备案管理。14、董事会履行的合规管理职责不包括()。A.审议批准合规管理的基本制度B.审议批准公司季度合规报告C.决定合规负责人的聘任、解聘、考核及薪酬事项D.评估合规管理有效性，督促解决合规管理中存在的问题答案JB解析J董事会履行以下合规管理职责：(1)审议批准合规管理的基

8、本制度。审议批准公司年度合规报告。(3)决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员。(4)决定合规负责人的聘任、解聘、考核及薪酬事项。(5)建立与合规负责人的直接沟通机制。(6)评估合规管理有效性，督促解决合规管理中存在的问题o公司章程规定的其他合规管理职责。15、基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和(),A.审批监督B.监督指导C.员工自律D.内部监控答案D解析J基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。16、下列关于开放式基金赎回金额计算公式，正确的是()oA.赎回总金额=赎回份额X赎回日基金

9、份额净值B.赎回总金额=赎回份额赎回日基金份额净值C.赎回费用二赎回金额X赎回费率D.赎回金额=赎回总金额+赎回费用答案A解析赎回总金额=赎回份额X赎回日基金份额净值；赎回费用二赎回总金额X赎回费率；赎回金额二赎回总金额-赎回费用。17、在控制活动方面，基金公司应当建立和完善的制度包括（）。1.资产分离制度U.岗位分离制度III.内部监控制度N.信息沟通制度A.ll、UlB. 1、山、IVC. IIVD. I、U答案D解析公司应当建立完善的资产分离制度，基金资产与公司资产、不同基金的资产和其他委托资产要实行独立运作，分别核算。公司应当建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，投资和交易

10、、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠，实行重要业务部门和岗位应当进行物理隔离。18、私募投资基金监督管理暂行办法规定，各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，报送的息本信息有（）o1基金合同、公司章程或者合伙协议Il采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议。委托托管机构托管基金财产的，还应当报送托管协议出主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别IV高级管理人员的息本信息A. 1、U、III、NB. 1、U、IUC. U、HI、IVD. I、U、IV答案B解析J私募投资基金监督管理暂行办法规定，各类私募基金募集完毕，私募基金管理人

11、应当根据底金业协会的规定，办理基金备案手续，报送以下基本信息：主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别。基金合同、公司章程或者合伙协议。资金募集过程中向投资者提供基金招募说明书的，应当报送基金招募说明书。以公司、合伙等企业形式设立的私募基金，还应当报送工商登记和营业执照正副本复印件。采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议。委托托管机构托管基金财产的，还应当报送托管协议。息金业协会规定的其他信息。（注意区分：【私募息金备案】不需要高级管理人员的息本信息，【私募基金管理人登记】时需要高级管理人员的息本信息。）19、下列属于基金客户售前服务的是（）。I.介绍证券市场基础知识U.协助客户完成风险

12、承受能力测试并细致解释测试结果山.提醒客户及时核对交易确认M介绍基金管理人投资运作情况A.1、UB.I1I、IVC. I、IVD. I、Il、IU答案C解析息金客户服务的售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务。主要包括：介绍证券市场基础知识、甚金基础知识，普及基金相关法律知识；介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点；开展投资者风险教育20、私募息金管理人在向中国证券投资基金业协会提交登记材料齐备后的（）个工作日内，可以在中国证券投资基金业协会网站查询是否办结登记手续。A.10B.5C.20D.30答案C解析J基金业协会应当在私募甚金管理人登记材料齐备后的20个工

13、作日内，通过网站公告私募息金管理人名单及其基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。21、基金管理人自受理一般基金份额持有人有效赎回申请之日起，可以将赎回款项划出的时间不包括第（）个工作日。.2B.6C.3D.8答案D解析投资者赎回申请成交后，基金管理人应通过销售机构按规定向投资者支付赎回款项。对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起7个工作日内支付赎回款项。22下列需要基金托管人出具托管人报告的是（）。I .基金季度报告II .基金临时报告UI.基金半年度报告IV.基金年度报告A. U、IVB. 1、Ill、IVC. I、U、Ul、IVD.IUxIV答案JD解析基

14、金托管人在基金半年度报告及年度报告中出具托管人报告，对报告期内托管人是否尽职尽责履行义务以及管理人是否遵规守约等情况做出声明。23、下列关于基金的登记的说法，错误的是（）oA.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力B.我国开放式基金的登记业务只能由基金管理人办理C.建立并管理投资者基金份额账户是基金注册登记机构的主要取责之一D.对于不同息金品种，份额登记时间可能不一样答案JB解析JB项，证券投资基金法规定，开放式基金的登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。24、封闭式基金份额上市交易，基金份额持有人不少于（）人。A.100B.200C.500

15、D.1000答案JD解析封闭式基金份额上市交易，基金份额持有人不少于100O人。25、下列关于上市开放式息金的表述中，错误的是（）oA.是我国对证券投资基金的一种本土化创新B.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回C.不可以在交易所进行基金份额交易D.不会出现封闭式底金的大幅折价交易现象答案C解析上市开放式基金（1.OF）是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易和息金份额申购或赎回的开放式基金。它是我国对证券投资基金的一种本土化创新。1.OF结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。1.QF具有的转托管机制

16、，伐投资者既可以通过场外销售渠道申购和赎回基金份额，也可以在挂牌的交易所买卖该基金或进行基金份额的申购与赎回。这一机制使1.oF不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象。26、下列关于投资息金的说法中，错误的是（）oA.对冲基金即风险对冲过的基金B.另类投资基金一般采用私募方式C私募股权基金是一种承担高风险、追求高收益的投资模式D.对冲基金的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解投资风险答案C解析JC项，对冲基金是一种承担高风险、追求高收益的投资模式。27、中国证监会及其派出机构对创业投资基金提供便利服务，主要体现在（）。1.

17、账户开立U.发行交易III .投资退出IV .投资方向检查A. 1、U、UIB. 1、IIC. I、1.I、UI、IVD. I、U、IV答案A解析J中国证监会及其派出机构对创业投资基金在投资方向检查等环节，采取区别于其他私募基金的差异化监督管理；在账户开立、发行交易和投资退出筝方面，为创业投资基金提供便利服务。28、下列不属于价值型股票的是（）,A.低市盈率股B.蓝筹股C.收益型股票D.周期型股票答案D解析价值型股票可以进一步被细分为低市盈率股、蓝筹股、收益型股票、防御型股票、逆势型股票等。D项属于成长型股票。29、下列关于非公开募集基金管理人登记的说法中，错误的是（）oA.中国证券投资基金业

18、协会依据中国证监会的授权对非公开募集基金管理人进行的统一监管B.降低了非公开募集基金管理人的设立难度和设立成本C体现了公开募集基金和非公开募集基金的区别监管理念D.有利于非公开募集基金灵活运作JA解析我国对于非公开募集基金的基金管理人没有严格的市场准入限制，担任非公开募集基金的基金管理人无须中国证监会审批，而实行登记制度，即非公开募集基金的基金管理人只需向基金业协会登记即可（A项说法错误）。对于非公开募集基金管理人的内部治理结构也没有强制性的监管要求，而由基金业协会制定相关指引和准则，实行自律管理。这降低了非公开募集基金管理人的设立难度和设立成本，也利于非公开募集基金灵活运作，体现了区别监管的

19、理念。30、基金合同中载明有约束力的股票投资下限是（）的是偏股型基金。A.0.6B.0.7C.0.8D.0.9答案A解析基金合同中载明有约束力的股票投资下限是60%的是偏股型基金。31、关于私募基金管理人，以下表述错误的是（）。A.私募基金管理人管理、运用私募基金财产，应当恪尽职守、履行诚实信用、谨慎勤勉的义务B.私募基金管理人可以委托私募基金服务机构办理份额登记C.中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理登记，即视为认可私募基金管理人的投资能力和合规情况D.私募基金管理人应当根据中国证券投资基金业协会的规定，向中国证券投资基金业协会申请登记答案C解析C项，基金业协会为私募基金管理人和私募基

20、金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可。32、中国证券投资基金业协会取责不包括（）oA.依法办理公开募集证券投资基金的登记、备案B.调解会员间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷C.制定行业自律规则D.依法维护会负合法权益，反映会负的建议和要求答案JA解析基金业协会履行下列职责：教育和组织会员遵守基金法律、行政法规，维护投资人合法权益；依法维护会员的合法权益，向国务院证券监管管埋机构反映会负的建议和要求；制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分；制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资

21、质管理和业务培训；提供会员服务、组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动；对会员之间、会负与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解；依法办理非公开募集基金的登记、备案；协会章程规定的其他取责。33、下列关于基金公司内部控制制度的组成内容说法错误的是（）oA.业务操作手册是在基金管理人确定相关业务前，对业务的性质、种类以及相关的管理规定和操作流程及要求进行明确的说明B.内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容C.息本管理制度应当至少包括风险控制、投资管理、层金会计、信息披露、监察稽核、信息技术管理、公司财务、资料档案管理、业绩评估考核和紧急应变等D.部门规章是

22、在基本管理制度的基础上，对各部门的主要取责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明答案A解析J业务操作手册是在基金管理人确定相关业务后而非确定相关业务前，对业务的性质、种类以及相关的管理规定和操作流程及要求进行明确的说明，是业务人员上岗操作的指南。34、加强基金管理人的内部控制是基金行业健康发展的必然选择，以下哪项不是基金管理人内部控制的原则？（）A.健全性原则B.有效性原则C.审慎性原则D.成本效益原则答案C解析J内部控制的五原则：健全性原则。有效性原则。独立性原则。相互制约原则。成本效益原则。35、以下关于保本基金安全垫的说法不正确的是（）oA.是风险投资可承受的靛高损失限额B.可以适当

23、放大安全垫的倍数，提高风险资产投资比例以增加基金的收益C.安全垫放大倍数的增加，投资风险也将趋于同步增大D.在放大倍数一定的情况下，安全垫价值上升，风险资产投资比例将下降答案D解析JD项，基金管理人一般只在市场可能发生剧烈变化时，才对基金安全垫的中长期放大倍数进行调整。在放大倍数一定的情况下，随看安全塾价值的上升，风险资产投资比例将随之上升。一旦投资组合现时净值向下接近价值底线，系统将自动降低风险资产的投资比例。36、对公开募集基金销售活动的监管，不包括（）。A.基金销售适用性监管B.对基金宣传推介材料的监管C.对基金募集对象的限制D.对基金销售费用的监管答案C解析J对公开募集基金销售活劫的监

24、管主要涉及以下内容：基金销售适用性监管；对基金宣传推介材料的监管；对基金销售费用的监管。37、下列选项中，基金财产可以参与的是（）oA.从事内幕交易、操纵证券交易价格B.违反规定向他人贷款或者提供担保C.支付销售服务炉D.向基金管理人、托管人出资答案C解析J依据证券投资基金法的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：承销证券；违反规定向他人贷款或者提供担保；（3）从事承担无限责任的投资；（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；向基金管理人、托管人出资；（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。38、开放式基金的投

25、资者T日提交认购申请后，一般可于（）日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+4答案B解析J开放式基金的投资者T日提交认购申请后，一般可于T+2日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。39、基金托管人的最主要职责是负责（）oA.自行或委托其他机构进行息金推广、销售B.进行息金会计核算并编制基金财务会计报告C基金资产的保管D.息金的投资运作答案C解析J为了保证基金资产的安全，证券投资基金法规定，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使基金托管人成为基金的当事人之一。40、（）主要用于发送简洁、明了的文字信息。A.电话服务中心B.自动传真C

26、.电子信箱D.短信通知答案D解析J自动传真、电子信箱特别适合用于传通行文校长的信息资料、定期或临时公告。而通信通知则主要用于发送简洁、明了的文字信息。41、下列关于4Ps营销理论的说法，错误的是（）。A.所包含的营销要素是指产品、价格、渠道、促销B.要把产品的特色摆在首位C.基金公司需要直接面对客户D.为了促进销售的增长，息金公司可改变销售行为来激励购买，以短期的行为吸引客户答案C解析JC项说法错误，以4Ps为核心的营销组合策略中，分销策略是指基金公司可以不直接面对客户，而是通过分销商、经销商来进行，重点是培育分销商和建立销售网络的策略。42、下列不属于反洗钱合规性风险管理措施的是（）oA.重

27、点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益揄送和不公平对待不同投资者等行为B.严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控C.建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制D.建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源答案JA解析根据基金管理公司风险管理指引（试行），反洗钱合规性风险管理措施主要包括：（1）建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配理资源。（2）制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。（3）从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转。（4）严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控。（5）建立符合行业特征的客

28、户风险识别和可疑交易分析机制。A项属于投资合规性风险管理的主要措施43、人们的（）是职业道德产生的基础。A.社会实践B.职业实践C.法律实践D.道德实践答案B解析职业道德是随着社会分工的发展并出现相对固定的取业共同体时产生的，人们的取业实践是取业道德产生的基础。44、基金管理人合规部门的合规检查应当包括（）,1 .公司是否独立运作U.公司负工薪酬递延机制UI.重大关联交易的执行情况M公司负工的证券投资活动管理制度是否健全有效A. 1、IVB. 1、U、UI、IVC. I、1.ID. I、UKIV答案D解析J一般来说，基金管理人合规部门的合规检查包括：（1）公司是否独立运作；（2）公平交易制度建

29、设及执行情况；（3）重大关联交易的执行情况；（4）公司员工特别是投资、研究人员及其配偶、利害关系人的证券投资活动管理制度是否健全有效，是否存在利用基金未公开信息获取利益的情况；（5）基金公司投资决策的依据，以及公司的规定和投资决策流程是否有被突破；（6）风险管理制度是否涵盖了不同风险控制环节;是否涵盖了对各类产品、业务的各类风险的管理;是否涵盖了基金运作及公司日常管理主要的业务风险，特别是投资风险、后台运营风险和信息技术系统风险等;是否建立了有效的子公司业务风险管理制度和母子公司业务防火墙制度、关联交易制度等,防范可能出现的风险传递、利益冲突和利益输送。45、下列对非公开募集基金运作的监管，表

30、述不正确的是（）oA.除基金合同另有约定外，私募基金应当由基金托管人托管B.私募基金管理人不得利用基金财产或者职务之便，为本人或者投资者以外的人牟取利益，进行利益输送C对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，底金业协会应当向中国证监会报告D.创业投资息金，特指投资于未上市创业企业普通股的股权投资基金答案D解析J创业投资息金，是指主要投资于未上市创业企业普通股或者依法可转换为普通股的优先股、可转换债券等权益的股权投资息金。故D项说法错误46、下列各项中，（）属于基金定期报告。A.基金年度报告B.公开说明书C.基金持有人大会决议D.澄清公告答案A解析J基金定期报告包括基金季度报

31、告、基金半年度报告和底金年度报告47、（）是基金资产运作成果的集中体现。A.本期利润B.基金资产净值C期末基金资产净值D.期末可供分配利润答案B解析J基金资产净值信息是基金资产运作成果的集中体现。48、投资者签署基金合同之前，募集机构需要与投资者签署风险揭示书。下列选项中，属于风险揭示书中私募基金的一般风险的是（）oA外包事项所涉风险B.基金委托募集所涉风险C.资金损失风险D.基金未托管所涉风险答案C解析J风险揭示书中私募息金的一般风险,包括资金损失风险、基金运营风险、流动性风险、募集失败风险、投资标的的风险、税收风险等。49、基金管理人的（）负责贯彻执行合规政策。A.督察长B.监事会C.经理

32、层D.合规管理部门答案C解析公司经理层负责贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任。50、根据中国人民银行金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第9条和第10条规定，基金销售机构监测到客户现金收支或款项划转出现下列情况时，以下表述正确的是（）o1.对符合大额交易标准的，应当在该大额交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告U.在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告UI.对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后10个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告M在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后20

33、个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告A.1、UB.IU、IVC. U、IUD. I、IV答案A解析J基金销售机构根据中国人民银行金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第9条和第10条规定，监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告，发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。51、下列关于基金销售机构人负管理和培训，说法正确的是（）。1 .基金销售机构应完善销售人员招聘程序，明确资格条件，审慎考察应聘人负U.基金销售机构应加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对销售人员行为、诚信

34、、奖惩筝情况进行记录UI.甚金销售机构应建立科学合理的销售绩效评价体系，健全激励、约束机制IV.甚金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照中国证券投资息金业协会发布的基金从业人员后续职业培训大纲的要求，组织与基金销售相关的取业培训A. 1B. 1、IIC. I、U、IlID. I、Il、Ill、IV答案D解析J基金销售机构应该建立科学的聘用、培训、考讳、晋升、淘汰等人力资源管理制度，确保基金销售人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。第一，基金销售机构应完善销售人员招聘程序，明确资格条件，审慎考察应聘人员。第二，基金销售机构应建立员工培训制度，通过培训、考试等方式，确保

35、员工理解和掌握相关法律法规和规章制度。负工培训应符合基金行业自律机构的相关要求，培训情况应记录并存档。第三，基金销售机构应加强对销售人负的日常管理，建立管理档案，对销售人负行为、诚信、奖惩等情况进行记录。第四，基金销售机构应建立科学合理的销售绩效评价体系，健全激励、约束机制。第五，息金销售机构对于通过基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，统一办理执业注册、后续培训和执业年检。第六，基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人负，应参照中国证券投资基金业协会发布的基金从业人员后续职业培训大纲的要求，组织与基金销售相关的职业培训。第七，底金销售机构对基金销售人员的销售行为、流动情况

36、、获取从业资质和业务培训等进行日常管理，建立健全基金销售人员管理档案，登记基金销售人负的基本资料和培训情况筝。第八，基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得息金销售从业资质的人负信息，公示的内容包括但不限于姓名、从业资质证明及编号、所在营业网点筝信息。52、关于设立私募基金管理机构和发行私募基金，以下说法正确的是（）oA.设立私募基金管理机构和发行私募基金都不需要行政审批B.设立私募甚金管理机构需要中国证监会行政审批，发行私募基金不需要行政审批C.设立私募基金管理机构不需要行政审批，发行私募基金需要中国证监会行政审批D.设立和发行私募基金需要中国证监会审批答案A解析根据证券投

37、资基金法私募投资基金监督管理暂行办法等法律法规规定，私募基金设立私募基金管理机构和发行私募基金不设行政审批，允许各类发行主体在依法合规的基础上，向累计不超过法律规定数量的投资者发行私募基金。53、关于取业道德的特征，说法错误的是（）oA.具有特殊性B.具有抽象性C.具有规范性D.具有继承性答案JB解析职业是多种多样的，每种职业都有其特有的职业活动和职业关系，都承担看特定的职业义务和责任。虽然不同职业道德的内容有所不同，但其作为行为规范，具有具体性。54、信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为属于（）。A.重大遗漏B.不当竞争C.虚假记载D.误导性陈述答案JC解析虚假记载

38、是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为，误导性陈述是指使投资者对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述；重大遗漏是指披露中存在应披露而未披露的信息，以至于影响投资者做出正确决策。55、申请公开募集开放式基金，拟募集的基金需具备的条件不包括（）。A.基金的投资管理、销售、登记和估值制度健全B.符合中国证券业协会关于基金品种的规定C.招募说明书真实、准确、完整地披露投资者做出投资决策所需的重要信息D.有明确、合法的投资方向答案B解析J拟募集的基金应当具备下列条件：有明确、合法的投资方向；有明确的基金运作方式；符合中国证监会关于基金品种的规定；基金合同、招募说明书等

39、法律文件草案符合法律、行政法规和中国证监会的规定；基金名称表明基金的类别和投资特征；招募说明书真实、准确、完整地披露了投资者做出投资决策所需的重要信息；有符合基金特征的投资者适当性管理制度；基金的投资管理、销售、登记和估值等业务环节制度健全，行为规范，技术系统准备充分；中国证监会规定的其他条件。B项，拟募集的基金应符合中国证监会关于基金品种的规定。56、下列关于ETF的信息披露，说法错误的是（）oA.在基金合同和招募说明书中，需明确基金份额的各种认购、申购、赎回方式B.对ETF的定期报告，按法规对上市交易指数基金的一般要求进行披露，无特别的披露事项C.对于当日发布的申购、赎回清单，当日不得修改

40、D.交易日的基金份额净值除了按规定于当日在指定报刊和管理人网站披露外，也将通过证券交易所的行情发布系统于次日揭示答案D解析JD项说法错误，交易日的基金份额净值除了按规定于次日（跨境ETF可以为次2个工作日）在指定报刊和管理人网站披露外，也将通过证券交易所的行情发布系统于次1个交易日（跨境ETF可以为次2个工作日）揭示。57、根据2017年中国银河证券基金研究中心最新调整的分类体系，混合基金根据基金资产投资范围与比例及投资策略分为七个二级类别。下列选项中，不属于这七个二级级别的是（）。A.避险策略型基金B.绝对收益目标基金C股债平衡型基金D.保本型基金答案C解析根据2017年中国银河证券基金研究

41、中心最新调整的分类体系，混合基金根据基金资产投资范围与比例及投资策略分为偏股型基金、灵活配豆型基金、偏债型甚金、保本型基金、避险策略型基金、绝对收益目标基金、其他混合型基金七个二级类别。58、分级基金业务管理指引于（）5月1日起正式施行。.2015年B.2016年C.2017年D.2018年答案C解析J针对分级基金一系列特点，为保障基金市场平稳运作，经中国证监会批准，沪深两大交易所于2016年11月25日双双发布了分级基金业务管理指引，并于2017年5月1日起正式施行。59、下列哪一项不属于基金投资跟踪与评价的内容？（）A.积极为投资者提供售后服务，回访投资者，解答投资者的疑问B.做好客户回访

42、日志，记录并处理潜在风险隐患、客户建议及意见C.对客户进行调查，征询客户对已使用产品和服务的满意程度，在调查中注意新发现的问题以及改正产品与服务的机会D.建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注息金销售业务中的异常交易行为答案JB解析J基金投资跟踪与评价的内容包括：积极为投资者提供售后服务，回访投资者，解答投资者的疑问。对客户进行调查，征询客户对已使用产品和服务的满意程度，在调查中注意新发现的问题以及改正产品与服务的机会。（3）建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注息金销售业务中的异常交易行为。（4）制定完善的业务流程与销售人员职业操守评价制度，建立应急处理措施的管理制度。60、基金

43、管理公司内部控制机制是指（）oA.公司内部组织结构及其相互之间的运作制约关系B.公司为防范金融风险而制定的各种业务操作程序C.公司为促进各项经营活动的有效实施而制定的各种业务操作程序D.公司为防范和化解风险而制定的各种业务操作程序、管理与控制措施的总称答案A解析内部控制机制，简称内控机制，是指公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系，即一个企业组织为了实现计划目标，防范和减少风险的发生，由全体负工共同参与，对内部组织机构业务流程进行全过程的介入和监控，采取权力分配、相互制衡手段，制定出系统的、制度保证的运行过程。61、信托公司设立集合资金信托的信托期限不少于（）年。A.1B.2C.3D.4

44、答案A解析信托公司设立集合资金信托计划，应当符合以下要求：委托人为合格投资者；参与信托计划的委托人为唯一受益人；单个信托计划的自然人人数不得超过50人，但单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制；信托期限不少于1年；信托资金有明确的投资方向和投资策略，且符合国家产业政策以及其他有关规定；信托受益权划分为等额份额的信托单位；信托合同应约定受托人报酬，除合理报酬外，信托公司不得以任何名义直接或间接以信托财产为自己或他人牟利；银监会规定的其他要求。知识点：理解各类资产管理业务；62、投资者教育的内容不包括（）oA.风险控制教育B.投资决策教育C.资产配置教育D.权益保

45、护教育答案A解析投资者教育的内容包括：投资决策教育、资产配置教育和权益保护教育。63、基金季度报告的内容主要包括（）oI .廖金主要财务指标II .息金净值表现UI.基金管理人报告M基金财务报表A. 1、U、UKIVB. 1、IlKIVC. I、1.I、IUD.U、111、IV答案C解析J基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容。64、某股票进行大比例折价配股时，由于负责该股票的研究员没有及时提醒，交易部和风险管理部也没有关注该配股信息，导致有该股票的基金没有参与配股，损害了持有人利益，该风险事件的第一责任人是（）oA.基金经理B.交易部负责人C.研究员D.风险管理部负责人答案A解析J在风险管理责任的划分上，各业务部门负责人其部门风险管理的第一责任人，基金经理是相应投资组合风险管理的第一责任人。公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人，负责具体风险管理取责的实施。65、以下不属于资产管理行为功能作用的是（）oA.帮助投资者进行投资决策