2023年金融市场基础知识考试试卷(共四卷).docx

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1、A、短期国债、中期国债和长期国债R、赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债Cs流通国债和非流通国债D、贴现国债和附息国债6、按照证券法，我国证券公司的业务范围包括（）。I.证券经纪，证券投资咨询II .与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问III .证券承销与保荐IV .证券自营A、IKIIkIVB、I、II、InC、I、II、III、IVD、I、II、IV7、在风险管理中，下列关于通俗语言和专业语言的说法错误的是（）。A、通俗语言下的风险与专业语言下的风险均是真正意义上的风险B、通俗风险语言尽管表达形式很丰富，但语言的具体内涵并不清晰C、通俗语言缺乏相应的体系化理论支持和具体的实施工具方法D

2、、专业的风险语言体系下，每一个概念和提法内涵清晰，有科学系统的理论支持8、（2019年真题）对于非累积优先股，如果本年度公司的盈利不足以支付全部优先股股息，对其所欠部分公司将（）。A、不予累积计算R、通过增发股票补充C、通过借债补充D、累积计算9、（）是金融交易和风险管理行为的基本特征。A、以风险换收益B、风险收益平衡选择C、风险和收益的二元结构D、风险与收益组合10、根据股东享有权利的不同，股票可分为（）。A、记名股票和无记名股票B、优先股和普通股C、无表决权股和表决权股D、普通股和特别股11、中央银行在履行三大基本职能时，其业务集中反映在（）。2023年金融市场基础知识考试试卷（一）（息分

3、100分,考试时长90分钟）一、单项选择题（每小题1分，共100分）1、基金合同应当约定给投资者设置不少于（）小时的投资冷静期。募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。A、12个B、18个C、24个D、36个2、根据所持股票性质分类，股票基金可分为（）等。价值型股票基金成长型股票基金平衡型股票基金稳定型股票基金A、B、C、D、3、（2019年真题）关于有面额股票和无面额股票的说法中，正确的是（I同次发行的有面额股票的每股票面金额是相等的11我国股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额或低于票面金额HI无面额股票也称为比例股票IV无面额股票只注明它在公司总股本中所占的比例A、I、II、I

4、II、IVB、I、II、IVC、I、10、IVD、I1.IV4、相较于无面额股票，以下属于有面额股票所具有的特点是（）oA、无法明确表示每一股所代表的股权比例B、便于股票分割C、发行价格灵活D、有发行价格的最低界限5、中央政府债券按偿还期限分类，可分为（）。D、两日后17、（）是指在正常的市场条件和给定的置信水平下，某一投资组合在给定的持有期间内可能发生的最大损失。A、波动率B、方差C、VaRD、期望18、下面关于对于公司制证券交易所的说法不正确的是（）。A、是以股份有限公司形式组织并以营利为目的的法人团体，一般由金融机构及各类民营公司组建B、交易所章程中明确规定作为股东的证券经纪商和证券自营

5、商的名额、资格和公司存续期限C、组织机构与普通股份有限公司相似，由股东大会、董事会、监事会和经理层构成D、成员公司的雇员可以担任证券交易所的高级职员19、下列关于红筹股的说法中，正确的有（）。I.红筹股不属于外资股II.红筹股是指在中国境外注册、在香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票III .红筹股已经成为内地企业进入国际资本市场筹资的一条重要渠道IV .红筹股属于境外上市外资股A、I1.IIkIVR、I、II、IVCsI、II、InD、I、II、in、IV20、目前我国证券交易所采用的竞价方式是（）A、定时竞价和集合竞价B、分散竞价和连续竞价C、集合竞价和连续

6、竞价D、定时竞价和连续竞价21、利率衍生工具包括（）。I.远期利率协议11.利率期货III.利率期权W.利率互换A、I、n、HI、IVR、IKIIkIVCsKIKIVA、资产负债表B、损益表C、所有者权益变动表D、现金流量表12、（2018年真题）注册地在中国内地、上市地在新加坡的境外上市外资股是（A、A股B、S股C、B股D、1.股13、证券登记结算公司可以根据发行人的委托向证券持有人派发证券权益，包括（）o派发股息派发红股派发资本利得派发利息A、B、C、D、14、（2019年真题）对股份有限公司而言，可以避免公司经营决策权改变和分散的行为是（）。A、发行可转换债券B、引入战略投资者C、发行优

7、先股D、发行普通股15、股票分析师根据经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理，对决定股票价值及价格的基本要素进行分析，评估股票的投资价值，判断股票的合理价位，提出相应投资建议的方法是（）oA、定性分析法B、量化分析法C、技术分析法D、基本分析法16、我国的开放式基金于每个交易日估值，并不晚于（）公告份额净值。A、每周五B、当日C、下一个交易日以人民币计价的资产越来越多被纳入国际指数不断放开征信、评级、支付等资本市场基础设施领域的准入限制A、R、C、D、26、证券交易所的法定代表人是（）oA、会员大会B、理事长C、监事长D、总经理27、上市开放式基金的英文缩写是（）。A、1.OFB、ETF

8、C、QDIID、SDR28、剔除资本结构影响和折旧摊销影响的估值方法有（）市盈率倍数法企业价值/息税前利润倍数法企业价值/息税折旧摊销前利润倍数法A、R、CsD、29、中证指数有限公司是由（）。A、上海证券交易所出资成立B、深圳证券交易所出资成立C、上海证券交易所和深圳证券交易所共同出资成立D、上海证券交易所、深圳证券交易所和香港证券交易所共同出资成立30、按照关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知的规定，会计师事务所申请证券资格的，需依法成立（）年以上。A、10B、8C、5D、3D、I.II1.Iv22、下列关于封闭式基金与开放式基金的区别说法不正确的是（）。A、封闭式基金的基金规模是固

9、定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增加发行。开放式基金没有发行规模限制，投资者可提出申购或赎回申请，基金规模随之增加或减少B、封闭式基金有固定的存续期，开放式基金没有固定期限C、开放式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象D、与封闭式基金相比，开放式基金给基金管理人提供了更好的激励约束机制23、以下属于流动性风险衡量的是（）。融资流动性风险资产流动性风险敏感性分析波动性分析A、B、C、D、24、关于证券公司经营融资融券业务的说法错误的是（）o证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在商业银行分别开融资专用资金账户、客户信用交易担保资金账户证券公司经营融资融券业务，应当以

10、自己的名义在商业银行分别开融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开融资专用证券账户、客户信用交易担保证券账户证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户A、B、C、D、25、下列属于资本市场对外开放新实践的是（）o资本市场互联互通机制逐步建立健全境外机构投资者持续增加对中国资本市场的配置35、（2018年真题）债券基金收益与市场利率的关系具体表现为（）。I.市场利率下调，基金收

11、益下降II .市场利率上调，基金收益下降III .市场利率上调，基金收益上升IV .市场利率下调，基金收益上升A、I、II、HI、IVB、II、IVC、IKIIID、I、II36、封闭式基金有固定的存续期，通常在（）年以上。A、5氏8C、10D、1537、8月1日起执行的公开募集证券投资基金侧袋机制指引（试行），是对不活跃证券估值问题的针对性解决方案。侧袋机制，将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至（）个专门账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于流动性风险管理工具。A、1R、2Cs3D、538、对于开放式基金而言，基金的申购赎回需要遵循以下（）原则。A、

12、份额申购，份额赎回B、份额申购，金额赎回C、金额申购，金额赎回D、金额申购，份额赎回39、（2020年真题）下列关于银行间债券市场和交易所债券市场结算方式的说法，正确的有（）I银行间债券市场采用实施全额逐笔结算机制H银行间债券市场的债券结算通过中国证券登记结算公司完成In交易所债券市场采用中央对手方的净额结算机制IV交易所债券市场由中央国债登记结算公司负责债券交易的清算、结算A、I.IIIB、II、Iv31、下面属于地方债分销对象的是（）。在中央国债登记结算有限责任公司开立债券账户的投资者在中国证券登记结算有限责任开立股票账户的投资者在中国证券登记结算有限责任开立基金账户的投资者国债承销团成员

13、A、B、C、D、32、下列关于债券按付息方式分类中，说法正确的是（）o零息债券是指存续期间没有利息支付，到期时一次性获得本息附息债券又可分为固定利率债券和浮动利率债券两大类可以根据合约条款推迟支付定期利率的附息债券被称为缓息债券息票累积债券也规定了票面利率A、B、C、D、33、国债的竞争性招标方式包括（A、单一价格和修正的多重价格招标方式B、单一利率和修正的多重利率招标方式C、单一利率和修正的多重价格招标方式D、单一价格和修正的多重利率招标方式34、企业集团财务公司发行金融债券的条件包括O。1.财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的100%,发行金融债券后，资本充足率不低

14、于10%I1.财务公司设立2年以上，经营状况良好，申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期III .近3年无重大违法违规记录IV .申请前1年，不良资产率低于行业平均水平，资产损失准备拨备充足A、1、II、IIIB、I、II、IIETVC、1、IIKIVD、II、IIbIVc、D、（D45、（2019年真题）投资人可通过办理（）实现其变更办理基金业务销售渠道的需要。A、份额转换Bs非交易过户C、变更管理人业务D、转托管业务46、信用衍生产品交易具有以下（）特征。融资的提供和风险的承担被分离，即保护提供方提供融资，但不承担信用风险，而保护购买者承担信用风险，却不提供融资信用风险可以

15、在业务中从其他风险（如利率风险和汇率风险等）中分离出来被单独交易和转让信用保护的出售方在承担信用风险时并不要求资金投入，除非合同中指定的信用事件发生基础信用交易仍然保留在金融机构的银行业务账户上，而且继续由作为放款银行的信用购买方来管理A、R、CsD、47、（2020年真题）一般来说，下列属于中央银行主要职能的有（）I、发行货币与代理国库II、管理商业银行10、保证经济体系适度流动性IV、对政府提供信贷A、I、II、HIB、I、II、IVC、01、IVD、I、II、HI、IV48、地方政府一般债券，采用承销或招标方式的，发行利率在承销或招标日前（）个工作日相同待偿期记账式国债的平均收益率之上确

16、定。A、15个B、13个C、17个Ds37个C、I、II、InD、I、H、III、IV40、（2018年真题）由银行业金融机构作为发起机构，将信贷资产信托给受托机构，由受托机构发行的、以该财产所产生的现金支付其收益的证券为（）oA、财务公司债券B、商业银行次级债C、资产支持证券D、中央银行票据41、（2019年真题）通过证券交易所进行的融资属于（）。A、股权融资B、间接融资C、债券融资D、直接融资42、创业板市场的功能包括（）。承担风险资本的退出窗口作用优化资源配置促进产业升级为中小高科技企业提供间接融资服务的重要一环A、B、C、D、43、个人投资者投资行为的特点不包括（）。A、随意性B、专业

17、性C、分散性D、短期性44、根据证券投资基金法和其他相关法规的规定，基金财产不得用于（）投资或者活动。承销证券向他人贷款或者提供担保从事承担无限责任的投资买卖其他基金份额A、B、D、第一年免征55、我国境内将推出（），即在我国境内发行的代表境外或者我国香港特别行政区证券市场上某种股票的权益类证券。A、GDRB、IDRC、TDRDsCDR56、（2018年真题）从基础工具分类角度，金融衍生工具可以分为（）oI.信用衍生工具II .股权类产品的衍生工具III .货币衍生工具M利率衍生工具A、IKIIkIVB、I、IIC、I.IKII1.IVD、IKIII57、（2018年真题）投资者在申购和赎回E

18、TF时，使用的是（A、其他基金份额B、一篮子股票C、股票和债券D、现金58、（2018年真题）下列关于限仓制度以及大户报告制度的说法中，不正确的是（）0A、限仓制度能防止市场风险过度集中B、限仓制度是对交易者持仓数量加以限制的制度C、限仓制度能有效防范操纵市场的行为D、大户报告制度不能判断大户交易风险状况59、（2019年真题）下列关于证券公司债券的说法错误的是（）。A、证券公司发行债券应符合公司债券发行与交易管理办法B、证券公司发行债券因擅自改变用途而未作纠正的，不得公开发行新股C、证券公司债券公开发行仅向公众投资者公开发行D、证券公司债券可以分期发行60、普通股股东行使重大决议参与权的途径

19、是通过（）.A、参加股东大会、行使表决权B、购买优先股票49、上证50指数是在（）指数的样本股中挑选规模最大、流动性最好的50只股票。A、上证综指B、上证100指数C、上证180指数D、上证150指数50、企业集团财务公司发行金融债券后，资本充足率不低于（）。A、10%B、5%C、30%Ds20%51、在QDH制度中，单只基金、集合计划持有同一家银行的存款不得超过基金、集合计划净值的（）,在基金、集合计划托管账户的存款可以不受上述限制。A、10%B、15%C、20%D、25%52、一般来说，中央银行的主要职能可概括为（）。发行的银行银行的银行监管的银行政府的银行A、B、C、D、53、投资者在证

20、券交易所买卖证券，是通过委托O来进行的.A、上海证券交易所或深圳证券交易所B、证券经纪商C、中国金融结算公司上海分公司或深圳分公司D、中国证券业协会54、（2019年真题）对证券投资基金从证券市场中取得的收入，（）企业所得税。A、征收B、暂不征收C、减免资产行业存在刚性兑付现象，预算软约束部门更易获得正规金融信贷支持，挤出了有效率的民营企业融资资本市场的投融资关系始终没有得到理顺A、（DB、C、D、66、多层次资本市场的意义错误的是（）A、有利于调动民间资本的积极性，将储蓄转化为投资，提升服务实体经济的能力B、有利于创新宏观调控机制，提高间接融资比重，防范和化解经济金融风险C、有利于促进科技创

21、新，促进新兴产业发展和经济转型D、有利于促进产业整合，缓解产能过剩67、（2020年真题）关于基金监管的意义，下列说法正确的有（）I维护证券市场的良好秩序H提高证券市场效率川促进基金市场规模扩大，结构的日益完善优化IV保护基金份额持有人利益A、I、II、HI、IVB、I、II、IVC、IKIIkIVD、I.III68、（2018年真题）国家股股利收入依法纳入（）经营预算，并根据国家有关规定安排使用。A、国有资产B、中央财政C、地方财政D、个人资产69、（2019年真题）我国的货币市场基金通常的申购费率为（）oA、0.1%B、0.15%Cs0D、0.05%70、（2019年真题）证券市场监管的O

22、相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。A、行政手段C、优先分红D、优先配股权61、根据证券公司参与股指期货、国债期货交易指引规定，证券公司以受托管理资金参与股指期货、国债期货交易的，应当选择适当的客户开展参与股指期货、国债期货交易的资产管理业务，审慎进行股指期货、国债期货投资。下列说法错误的是（）oA、在资产管理合同中明确约定参与股指期货、国债期货交易的目的、比例限制、估值方法、信息披露、风险控制、责任承担等事项B、在本指引实施前，证券公司已签署的资产管理合同未约定可参与股指期货、国债期货交易的，仍可继续投资股指期货、国债期货C、拟变更合同投资股指期货、国债期货的，应当按照资产管理合同约

23、定的方式及有关规定取得客户、资产托管机构同意并履行有关报批或报备手续D、证券公司应当在资产管理合同中明确约定股指期货、国债期货保证金的流动性应急处理机制，包括应急触发条件、保证金补充机制、损失责任承担等62、普通股股东在股份公司解散清算时，有权要求取得公司的A、银行存款B、注册资本C、剩余资产D、弥补损失63、证券登记结算公司依据O的规定，履行相应的职能。A、公司法B、证券法C、证券公司监督管理办法D、证券交易所管理办法64、下列关于一般性货币政策工具表述正确的是（）o它是中央银行普遍或常规运用的货币政策工具实施对象是局部的经济和某一领域的金融活动可供选择的工具包括三大工具侧重于对某些具体用途

24、的信贷数量产生影响A、B、C、D、65、我国增强金融服务实体经济能力的障碍与挑战包括（）未完全市场化的基准价格体系以银行业为主导的间接融资导致风险过度集中在企业，企业融资渠道与方式相对单一D、75、科创板上市规则相对于现有的股票上市规则，着重设计了（）制度。更有针对性的信息披露制度更加合理的股份减持制度更加规范的差异化表决制度更加宽松的保荐机构持续督导职责A、B、CsD、76、股票市场行为的表现形式包括（）。市场价格成交量价和量的变化完成变化所经历的时间A、B、C、D、77、关于股票风险性的叙述，正确的是O。I.投资者在买入股票时，对其未来收益会有一个预期，但真正实现的收益可能会高于或低于原先

25、的预期II .股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性III .风险也就是损失，高风险的股票会给投资者带来较大损失IV .如果要引导投资者投资风险较高的股票，就必须提供更高的预期收益A、I、II、HIB、I、II、III、IVC、IKIIkIVD、KIKIV78、（2019年真题）不属于债券买卖交易报价方式的是（）A、大额报价B、双边报价C、对话报价D、公开报价B、经济手段C、司法手段D、法律手段71、将金融市场划分为债权市场和权益市场的标准是（）oA、交易工具B、发行流通性质C、交割方式D、金融资产的种类72、按照证券类机构业务类型分类，信用风险主要来自但不限于以下（）业务。股票质押式回购交易

26、、约定回购式证券交易、融资融券等融资类业务互换、场外期权、远期、信用衍生品等场外衍生品业务债券投资交易非标准化债权资产投资其他涉及信用风险的自有资金出资业务A、B、C、D、73、可以申请设立证券账户的有（）0自然人法人合伙企业个体工商户A、B、C、Ds74、评级小组撰写的信用评级报告和工作底稿须经过（）的审核。评级小组负责人初审部门负责人再审评级总监三审评级组内终审A、B、C、85、按照律师事务所从事证券法律业务管理办法规定，鼓励最近两年未因违法执业行为受到行政处罚并且（）的律师从事证券法律业务。A、最近两年从事过证券法律业务R、最近三年接受过证券法律业务的行业培训C、最近两年连续执业D、最近

27、两年连续从事证券法律领域的教学、研究工作86、我国国有资产管理部门或其授权部门持有（），履行国有资产的保值增值和通过国家控股、参股来支配更多社会资源的职责。A、法人股B、国有股C、流通股D、限售股87、证券公司从事资产管理业务，以下说法错误的是（）oA、为单一投资者设立单一资产管理计划B、为多个投资者设立集合资产管理计划C、单一资产管理计划可以接受货币资金委托，或者接受其他金融资产资金委托D、集合资产管理计划原则上应接受投资者合法持有的股票、债券等其他金融资产资金委托88、关于证券投资者保护基金的监督管理，下列正确的有O。I.保护基金公司应依法合规运作，按照安全、稳健的原则履行对基金的管理职责

28、，保证基金的安全H.保护基金公司日常运营费用按照国家有关规定列支，具体支取范围、标准及预决算等由保护基金公司董事会制定，报财政部审批III .中国证监会负责保护基金公司的业务监管，监督基金的筹集、管理与使用。财政部负责保护基金公司的国有资产管理和财务监督IV .中国人民银行负责对保护基金公司向其借用再贷款资金的合规使用情况进行检查监督A、IKIIkIVB、I、II、HIC、I、II、HI、IVD、I、II、IV89、下面有关证券交易所总经理的表述错误的是（）oA、证券交易所的总经理每届任期3年R、总经理由中国证监会任免C、副总经理按照中国证监会相关规定任免或聘任79、我国非金融企业债务融资工具

29、的种类有（）。短期融资券中期票据非公开定向发行债务融资工具中小非金融企业集合票据A、B、C、D、80、（2018年真题）可转换债券的回售条件一般是（）。A、公司股份在一段时间内连续偏离转换价格B、公司股价在一段时间内连续在转换价格左右小幅波动C、公司股价在一段时间内连续低于转换价格达到一定幅度D、公司股价在一段时间内连续高于转换价格达到一定幅度81、下列不属于创业板市场功能的是O.A、承担风险资本的退出窗口作用B、促进产业升级C、优化资源配置D、有“宏观经济晴雨表”之称82、（2019年真题）证券交易申报时间的先后顺序按（）确定。A、投资者提出申报的时间B、证券交易商接受申报的时间C、证券交易

30、所交易主机接受申报的时间D、证券交易所交易系统接受申报的时间83、发行价格高于面值称为溢价发行，溢价发行所得的溢价款列为（）0A、资本公积B、股本C、盈余公积D、留存收益84、下列关于债券与股票的说法，错误的是（）。A、债券持有者只可按期获取利息及到期收回本金，无权参与公司的经营决策B、股票所有者是发行股票公司的股东，一般拥有表决权，可行使对公司的经营决策权和监督权C、能发行股票的经济主体不只有股份有限公司D、发行债券获取的资金属于公司的负债B、0.1%-5%C、O.5%-5%D、1%-5%96、（2019年真题）以下关于中央银行货币政策对证券市场影响的论述，正确的有（）。I.如果中央银行降低

31、存款准备金率或降低再贴现率，通常都会导致证券市场行情上扬II.如果中央银行提高存款准备金率，通过货币乘数的作用，使货币供应量更大幅度地减少，证券市场趋于下跌III.如果中央银行降低存款准备金率或降低再贴现率，通常都会导致证券市场行情下跌IV.如果中央银行提高再贴现率，对再贴现资格加以严格审查，商业银行资金成本增加，市场贴现利率上升，社会信用收缩，证券市场的资金供应减少，使证券市场走势趋软A、I、II、HIB、I.IIkIVC、I、II、IVD、IKIIkIV97、以下不属于中央银行负债业务的是（）A、储备货币B、发行债券C、自有资金D、对政府债权98、按照中国金融期货交易所交易规则及相关细则，

32、股指期货合约的每日最大波动限制为（）。A、上一交易日最高价的10%B、上一交易日结算价格的10%C、上一交易日最高价的2%D、上一交易日结算价格的2%99、中国香港债务工具的发债主体包括（）。中国香港外汇基金中国香港政府持有公司私营企业授权机构A、R、CsD、提议召开临时监事会90、（）指数是世界上最早、最享有盛誉和最具影响的股价指数，该股指在华尔街日报上公布。A、道琼斯工业股价平均数B、标准普尔500指数C、纳斯达克指数D、金融时报证券交易指数91、市场风险衡量方法有（）oA、敏感性分析和波动性分析B、敏感性分析和情景分析C、感知分析和敏感性分析D、情景分析和波动性分析92、能够满足中国合格

33、境外投资者（QFII）资格审查的，一般而言都是经营时间较长、运作规范、管理资产经验丰富的境外机构，其目的是（）。A、吸引境外机构进行中长期投资，维护市场中长期稳定的导向B、引人更多的境外机构，达到市场迅速扩大目的C、支持境内机构走出去，保证国内外同步经营D、限制境外投资者进入我国市场93、交易者买入（）,是因为他预期进出金融工具的价格在近期内将会下跌。A、欧式期权B、美式期权C、认购期权D、认沽期权94、（2019年真题）给出有关（）的数据，可以计算出基金份额净值。I、基金资产总值和基金负债II、基金资产净值和基金总份额IIh基金总份额、基金总资产和基金负债IV、基金负债和基金总份额A、HI、

34、IVB、I1.IIIC、I、HD、I、IV95、所有在中国境内注册的证券公司，应当按其营业收人的（）缴纳证券投资者保护基金。A、0.1%1%D、100、关于封闭式基金的交易，以下说法不正确的有（）。封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则投资者买卖封闭式基金必须开立深、沪证券账户封闭式基金的交易需收取印花税封闭式基金的单笔最大数量应低于80万份A、B、C、D、【解析】考查风险收益相匹配。风险收益平衡选择是金融交易和风险管理行为的基本特征。10、D【解析】考查股票的分类依据。根据股东享有权利的不同，股票分为普通股和特别股。11、A【解析】中央银行在履行三大基本职能时，其业务集中反映在某一

35、时点上的资产负债表这一综合会计记录上。12、B【解析】境外上市外资股主要由H股、N股、1.股和S股等构成。H股是指在中国内地注册的公司在香港上市的外资股，认购和交易均用港币。香港的英文是HoNGKoNG,取其首字母，在中国香港上市的外资股被称为“H股”。依此类推，纽约的第一个英文字母是N,新加坡的第一个英文字母是S,伦敦的第一个英文字母是1.,因此，在纽约、新加坡、伦敦上市的外资股分别被称为“N股”“S股”“1.股”。13、B【解析】证券登记结算公司可以根据发行人的委托向证券持有人派发证券权益，如派发红股、股息和利息等。14、C【解析】一般来讲，优先股股东对公司日常经营管理事务没有表决权，这样

36、可以避免公司经营决策权的改变和分散。15、D【解析】考查基本分析法的概念。16、C【解析】考查开放式基金的估值频率。我国的开放式基金于每个交易日估值，并不晚于下一个交易日公告份额净值；封闭式基金和定期开放式基金的封闭期每个交易日都进行估值，但每周披露一次基金份额净值。17、C【解析】VaR,是指在正常的市场条件和给定的置信水平下，某一投资组合在给定的持有期间内可能发生的最大损失。18、D【解析】考查公司制证券交易所。任何成员公司的股东、高级职员、雇员都不能担任证券交易所的高级职员，以保证交易的公正性。19、C【解析】Iv项，境外上市外资股是指股份有限公司向境外投资者募集并在境外上市的股份，而红

37、筹股不属于外资股。20、C参考答案一、单项选择题1、C【解析】考查关于投资冷静期的时限。2、A【解析】考查股票基金的分类。股票基金根据所投资股票性质的不同，可作进一步分类。按投资市场分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金。按所持股票性质分类，可分为价值型股票基金、成长型股票基金和平衡型股票基金等。价值型基金主要投资于收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票；成长型基金主要投资于收益增长速度快、未来发展潜力大的股票；同时投资于价值型股票和成长型股票的基金是平衡型基金。3、C4、D【解析】考查有面额股票和无面额股票的特点。有面额股票的票面金额就是股票发行价格的最低界限，便于股票分割和发行或转

38、让价格灵活是无面额股票的特点。5、A【解析】考查中央政府债券的分类。按偿还期限分类，可分为短期国债、中期国债和长期国债。6、C【解析】题中所给出的选项均为我国证券公司的主要业务，故全选。7、A【解析】考查通俗风险语言和专业风险语言之间的区别。两类语言最大的区别在于：通俗语言下，风险往往是损失、问题、危机的时髦代名词，并非真正意义上的风险；而专业语言下的风险是损失发生前的状态，是真正意义上的风险。通俗风险语言尽管表达形式很丰富，但是这些语言的具体内涵并不清晰，尤其是缺乏相应的体系化理论支持和具体的实施工具方法，从而难以提供有效的解决方案。在专业的风险语言体系下，每一个概念和提法内涵清晰，有着相应

39、的实施工具和方法，也有科学系统的理论支持。区分和驾驭两种语言是金融从业者的重要职责。8、A【解析】非累积优先股则是指公司不足以支付优先股的全部股息时，对所欠股息部分，优先股股东不能要求公司在以后年度补发。9、B户；选项4说法正确以自己的名义在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开融券专用证；选项1说法正确。题目要求选择错误的是,选项2.3说法错误，故选择C25、C【解析】考查资本市场对外开放的新实践。一是资本市场互联互通机制逐步建立健全。二是境外机构投资者持续增加对中国资本市场的配置。三是以人民币计价的资产

40、越来越多地被纳入国际指数。四是不断放开征信、评级、支付等资本市场基础设施领域的准入限制。五是期货品种对外开放迈出实质性步伐。26、B【解析】考查证券交易所理事会。理事长是证券交易所的法定代表人。27、A【解析】上市开放式基金(1.OF)是一种既可以同时在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回，并通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起的一种开放式基金。28、C【解析】“企业价值/息税折旧摊销前利润倍数法”不但剔除了资本结构的影响，还剔除了折旧摊销的影响。29、C【解析】中证指数有限公司由上海证券交易所和深圳证券交易所共同出资成立，是一家

41、从事指数编制、运营和服务的专业性公司。30、C【解析】按照关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知的规定，会计师事务所申请证券资格的，需依法成立5年以上。31、D【解析】地方债分销对象为在中央国债登记结算有限责任公司开立债券账户及在中国证券登记结算有限责任公司开立股票和基金账户的各类投资者。债券承销团成员间不得分销。32、D【解析】债券按付息方式的分类。根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为零息债券、附息债券和息票累积债券。其中，零息债券以低于【解析】目前我国证券交易所采用的竞价方式是集合竞价和连续竞价。21、A【解析】利率衍生工具指以利率或利率的载体为基础工具

42、的金融衍生工具，主要包括远期利率协议、利率期货、利率期权、利率互换以及上述合约的混合交易合约。22、C【解析】封闭式基金与开放式基金主要有以下区别：1 .期限不同封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年，经持有人大会通过并经监管机构同意可以适当延长期限。开放式基金没有固定期限，投资者可向基金管理人申购、赎回基金份额。2 .发行规模限制不同封闭式基金的基金规模是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增加发行。开放式基金没有发行规模限制，投资者可提出申购或赎回申请，基金规模随之增加或减少。3 .基金份额交易方式不同封闭式基金的基金份额在封闭期限内不能赎回，持有人只能在证券交

43、易场所交易。开放式基金的投资者则可以在首次发行结束一段时间后，向基金管理人或基金销售机构提出申购或赎回申请。多数开放式基金不上市交易，交易在投资者与基金管理人或基金销售机构之间进行。4 .价格形成方式不同封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象，并不必然反映单位基金份额的净资产值。开放式基金的申购赎回以每一基金份额净资产值为基础，不受市场供求关系影响。（C选项错误）5 .激励约束机制与投资策略不同封闭式基金份额固定，即使基金表现良好，也不能扩大运作规模，如果基金表现不好，由于投资者无法赎回投资，基金经理在投资运作上面临的直接压力因此相对较小。与此不同，如果开放式基金的业绩表现良好，将会吸引新的投资，规模将随之扩大；如果表现差，则会面临投资者赎回的直接压力，基金将被迫调整投资。因此，与封闭式基金相比，开放式基金给基金管理人提供了更好的激励约束机制。23、A【解析】考查流动性风险衡量。流动性风险衡量包括融资流动性风险和资产流动性风险。24、C【解析】注意审题，题目问的说法【错误】的是证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交