4--银行业金融机构案件防控基础知识.docx

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1、4银行业金融机构案件防控基础学问单选题G05道题）1.各机构必需建立重要岗位员工（八）制度，此制度应作为银行的基本内限制度向监管部门进行报备.,轮岗B,监督C,末位淘汰D,竞争上微2 .轮岗期限原则上以年度为限，轮岗率要求（D）。A,50%B,70%C,80%D,100%3 .案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以（B）金额为准.A1实际确认的B,上报时了解的C,初步估匏的4 .为削减环境因素导致案件M1险发生的可能性，基层营业机构负先人轮岗期限最长不超过（C）年。A,IB,2C,3D,45 .机构在制订轮岗支配和方案时要留意同一营业机构的委派会计（授权经理）和网点负责人在轮岗时不能（八）进行

2、。A,同时同向B,同时逆向C,逆时同向D,逆时逆向6 .各机构应每（B）对对公账户实施对账，且应规定最低有效对账率。,月B,季C,年7 .银行业金融机构对案件处置工作负（八）优任。A,主要B,次要C,沟通D,间接8 .（B）负责有关银行业案件信息的采集和处理，指导，督促或干脆参及辖内银行业金融机构案件的处置工作。A,人民银行B,银监局C,统计局D,公安局9 .银行业金融机构案件防控工作联席会议由各组成单位依据工作须要提议，实行（B）的方式召开。,定期B,不定期C,组织者提议10 .银监会所称自查发觉案件指的是什么？（八）A,是指银行业金融机构在日常经办业务和经营管理中，通过内部相互监督,管理监

3、督，内审监督和检查监督等途径发觉异样状况或线索，并实行得当措施，自行揭露的案件。B,银行业监督机构在业务检查时发觉的案件。C.外部审计发觉的案件。11 .案件风险信息的报送时点是案件风险事务发生后（B）小时以内.,12B,24C,4812 .提高基层营业机构管理层的轮岗要求以强化对其的（C）oA,监督管理B1运营管理C,监督制约D,效益合规化13 .银行业金触机构高级管理层应当有效管理本机构案件风险，行长（或总经理）是（B）的第一贡任人。A,案件风险防范B,案防制度制定和执行&案防工作监督14 .营业机构要提高委派公计（授权经理）的轮岗频率，轮岗期限最长不超过（B）年,轮岗率100A,1年B,

4、2年C3年15 .银行业金眼机构原则上应当在立案之日起（）个月内对案件货任人员做出处理确定，并在确定后O个工作日内由案发展级机构的上一级机构向银行业监督管理机构报告。（C）16 .银行业冬融机构谕案%风险排查工作负（B）eA,主要贵任B,主体奏任C,次要资任17 .银行业从业人员应遵循公允竞争，恪守（B）原则,自觉抵制低价倾销,贬低同业，虚假宣扬等不正值竞争手段。A,存款自愿B,客户自愿&客观公正18 .银行业从业人员应做到不因客户性别,肤色，民族，身份等差异而（八）。A,优待或卑-视B,因人而异&特殊对待19 .他行业办理授信，资信调查，融资等业务的从业人员，在涉及亲属关系或利需关系人时，应

5、主动提出（B）,A,受理B,回避C,举荐20 .银行业从业人员不从事及本机构有（八）的其次职业.,利害关系B,业务往来C,债务关系21 .银行业金融机构从业人员惩处信息管理方法中惩处信息除刑事惩处和金融监管部门作出的取消量事，高级管理人员终身任职资格，禁止终身从事银行业工作的行政惩处为终身有效外，其他惩处信息保存期限为惩处期限终止日起（CF,过期不再供应查询服务。A,IB,3C,522 .银行业金融机构存款风险滚动式检查制度的检查对以是在（B）中核算的本，外币存款。A,个人账户B,对公结.算账户C,存款账户23 .商业银行应加强存款稳定性管理,约束月末存款“冲时点”，月末存款偏离度不得超过（B

6、）.,2%B,3%C,5%24 .（）是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消独支付，信用贷款，转账结算，存取现金等全部功能或部分功能的电了支付卡。A,信用卡B,银行卡C,借记卡25 .存款检杳实行接续滚动的方法，即以（B个月为一个周期，在本周期未受到检杳的存款，应在卜.一个周期接续滚动检杳。具体周期由银行业金融机构自行确定，但一年不得少于2个周期,以实现全面覆蔽的要求。A,I至2B,3至6C,4至826 .在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（InA,开户应由法定代表人或单位负货人干脆办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负或人的授权书B,客户提交的材料必需是真实的，必需进行

7、核查，但开户不必面对面填写签字C1对非客户开户有权人供应的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D,对客户资料必需严格保管27 .银行工作人抗违反法律，行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成至大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特殊IR大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑怯规定的罪名是：(C)A.集资诈膈罪B,高利转贷罪C,违法发放贷款罪D,贷款诈骗罪28 .商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现(B)的要求。A,制度先行于业务B,内控优先C,发展是根木，管理是保障D,合规人人有责29 .依据6银行业金融机构案件(风险信息报送及登记方法规定，4案件风险信息快报未明

8、确要求的内容为(D).,事发银行业金融机构名称，是否时间及案件风险事务概况B,涉案人员及状况C1已经或可能造成的损失D,公安司法机关的强制措施30 .银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记方法中，以卜说法正确的是(C)。A,对符合银监会重大突发事务报告制度重大突发事务报送标准的案件风险信息,除依据该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息B,案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除C1如经调隹确认案件风险信息不构成案件，应当立刻报送案件风险信息撤销报告D,案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准31 .下列哪些活动是商业银行员工学问/技能匮乏的表现，进而可能引

9、发操作风险：B),核心员工潦失，致使关键信息缺乏共享B.工作中意识不到自己缺乏必要的学问，依据自己认为正确的方式工作C1滥用职权，对客户交易进行误导D,历工及外部人后串通，违反内部指引，政策及程序为外部人员打开便利之门32 .案件(风险信息报告应遵循刚好，其实的原则，坚持“（八）”。A,一情一报B,一情多报C,多情一报D,有情不报33 .银行业从业人员职业操守的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人历，所在机构应当视状况觞予相应惩戒，情节严峻的，应B).A1开除B,通报同业C,解除劳动合同D,罚款34 .下列说法正确的是:(D)A.凡怙D.已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员运用日

10、终,柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事中午现金柜员自己消点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐开户前应审核企业开户证明文件原件35 .下列哪个因本不属F银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备的因素：(C),案件性质明确氏涉案金额确定C1案件时间锁定D,初步推断风险36 .银行员工及外部人员串通骑取银行贷款属于（八）eA1操作风险B,信用风险C1市场风险D1潦淌性风险37 .卜列哪项不属于市场准入事项及案件防控机制挂的的“三项”措施：(D),机构准入及银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩B,机构准入及银行人力资源配置水平挂钩C,机构准入，业务准入，高管准入及干部和员工职业操守

11、教化培训挂钩D.实施对总行管理部门和分支行负贡人诚勉谈话机制，并及岗位任职挂钩38 .银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记方法规定，案件的确认标准不包括：（B）A,公安，司法机关立案侦直的B,银行业金融机构员工非正常缘由无故离岗或失踪C,银行业金融机构员工被取保候审D,银行业金融机构员工被拘留E,银行业金融机构员工被逮捕39 .银行业金融机构操作风险是指由不完善或有问题的内部程序，员工和信息科技系统，以及外部事务所造成（B）的风险。A,意外B,损失C,事故D,案件40 .很监会关于加强案件防控落实轮岗，对账及内审有关要求的工作看法中要求银行业金融机构重点对高风险网点，高风险业务，（D）,高

12、风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。R高风险账户B,高风险客户C,高风险部门D,高风险环节41 .银行业金融机构应当严格执行（C）,押，证三分管制度，三者分开保管和运用，人员离岗时，都应落锁入柜。A款B,密CE】D.单42 银*1.金温疝构应工对关键岗位实行（C）的人员轮换和强制休假制度。A,定期B,不定期C,定期或不定期D,短期43 .中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作方法的通知规定，银行业金融机构应当明确案防工作牵头部门为（B）,监察室B,合规部C,安保部D,审计部44 .侬行业金诲机构应当建立并完善（D）制度及岗位分别，制约有效的内部管理制度。A,统一授信，统一授权B,分级

13、授信，分级授权C,分级授信，统一授权D统一授信，分级授权45 .f中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作方法的通知规定，案防制度制定和执行的第贡任人为（C）A,董事长B,监事长C,行长（总经理）I）,合规总监46 .中国银监会办公厅关于印发银行业金触机构案件问责工作管理哲行方法的通知规定，重大，恶性案件的标准（B）A,涉案金额等值人民币亿元（含）以上B,涉案金额等值人民币一千万元（）以上C,涉案金额等值人民币五百万元（含）以上D,涉案金额等值人民币一百万元（含）以上47 .中国银监会办公厅关于印发银行业金源机构案件问贡工作管理哲行方法的通知规定，纪律处分不包含（八）,通报指责B,警告C

14、,记过D,留用察看48 .可中国银监会办公厅关于印发银行业金他机构案件向贵工作管理哲行方法的通知规定，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当赐予案发层级机构主要负责人（C）以上处分。A,警告B,记过C,记大过D,降级49 .中国银监会办公厅关于印发银行业金淞机构案件问货工作管理暂行方法的通知规定，案件货任人先被撤职后，（B）不得支配担当同职（级）及以上职务.A,一年内B,二年内C,三年内D,五年内50.中国银监会办公厅关于印发银行业金腱机构案件向贵工作管理哲行方法的通知规定，银行业金融机构原则上应当在立案之日起（C）内对案件贵任人员做出处理确定，并在确定后（C）内由

15、案发层级机构的上级机构向银行业监督管理机构报告。A,1个月，5个工作日B,1个月，10个工作日C13个月，5个工作日D,3个月，10个工作日51 .中国银监会办公厅关于印发银行业金源机构案件问贵工作管理暂行方法的通知规定，发生重大，恶性案件的，银行业金融机构应当赐予案发层级机构主要负贡人及其上一级机构分管负贡人（B）处分.A,记大过（含）以上B,降级（含）以上cjI（金）NI-D开除（今、wI-52 .关于全行业金融机而从业人员的下列行为,以下做法正确的是（C）A,王某除在银行上班外，还在外及挚友共同经营小额贷款公司.B1李某以银行职员身份向其好友发放尚利贷.C1某拒绝其好友提出的借用其名卜客

16、户的账户。D.张某向其客户承诺高于规定存款利率的收益。53 .中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参及民间融资活动的通知规定，银行业金融机构高管人员违规参及非法融资活动的，应适用以卜哪种处理方式（D）A,警告B,记大过C,降级D,取消任职资格54 .关于加强商业银行代销业务管理的通知明确，i风险产品是指其风险程度相当于商业银行理财管理方法规定的银行理财产品风险评级（C）以上。A,2级B,3级C,4级D,5级55 .关于加强商业银行代销业务管理的通知要求，商业银行应由（八）管理代销产品的宣扬材料。A,总行或分行B,支行C,理财经理D,会计人员56 .下列哪项属于中国银监会关于修订银

17、行业金融机构案件定义及案件分类的通知（银监发20l261号）案件分类中其次类及第1类案件中“其他违法违规行为”中“法”,“规”的含义？（D）A1指全部的法律法规，监管规章B,指除刑法以外的法律法规，监管规章及规范性文件C,指除刑法以外的法律法规，监管规章及规范性文件，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则D1指除刑法以外的法律法规，监管规章及规范性文件，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则，还包括自律性组织制定的有关准则57 .下列哪项屈F中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知（银监发201261号）中“第三类案件？（C）A1银行业金融机构从业人

18、员在案件中涉嫌触犯刑法的B,银行业金融机构从业人珏在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为及案件发生存在联系的C,银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的D,银行业金融机构从业人m在案件中不涉嫌触犯刑法，但其不当行为导致案件发生的58 .依据E关于建立健全“双线”风险防控贵任制的通知要求，“双线”风险防控负任主体是（八）eA,银行业金融机构B,监管机构C人民银行D.银行同业公会59 .6关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知规定，对有意违规放贷造成重大风险和案件的干脆责任人，一律(),A,开除B,解除劳动合同&赐予纪律处

19、分D,撤职60 .依据关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知3,各银行业金融机构应结合自身信贷业务特点和风险限制实力，刚好组织开展信贷操作风险和(C)排查.A,市场风险B,合规风险C,道他风险D,信用风险61 .关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知规定，对干脆参及或指使违规放贷的高级管理人员,律(D)oA1开除B,解除劳动合同C,赐予纪律处分D,撤职62 .银行业金融机构案防工作评估方法规定，银监会及其派出机构依据银行业金融机构案防工作评估指标体系(法人机构)开展监管评价，依据不低于(B)的比例对银行业金融机构以及分行自我评估状况进行抽查后，得出该法人机构案防工作监管评价得分和相应等级，并向银行业金

20、融机构反馈。A,!0B,15%C,20%D,30%63 .E关于2014年银行业案件防控工作的看法规定，实施案件分级管理，探讨建立(C)督办制度.,风险B,对C,挂牌D,交叉64 .关于2014年银行业案件防控工作的看法规定，发生重大，恶性案件，监管机构要约谈A).A,案发法人机构主要负货人B,案发法人机构分管负贡人C,案发法人机构分管部门负责人D,案发机构负责人65 .银行业金髓机构案件风险排直管理方法规定，案件风险排查包括全面排查，专项排查和(D)eA,滚动排查B,历工行为排查C,审计检杳D,日常排杳66 .银行业金融机构案件风险排查管理方法规定，排/应当至少覆盖主要业务领域，重点管理环节

21、和（八）.A,历工异样行为B,信贷业务C,柜面业务D,个人金融业务67 .rtKYCw原则的中文含义是以卜哪一项：(D)A,了解你的业务B,了解你的客户业务单据C,了解你的客户业务D,J解你的客户6.案件防控长效机制的良性循环应当是：(心A,排查一整改一提高一再排查B,制度一执行一检查一修订制C,制度一执行一反馈一检查一修订制度D,制度一排查方案一整改一修订制度一执行69 .银行业金融机构案件处置工作规程规定，银行业金融机构发生案件后,应当依据案件的性质和金额组成由相应所级的管理人员负贡的A）0,专案组B,调杳组C,检台组D,督杳组70 .商业限行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均

22、应体现（B）的要求。A,制度先行于业务B,内控优先C,发展是根本，管理是保障D,合规人人仃货71 .某企业老板甲为尽快获得贷款，送给某国有银行信贷业务部职员乙6000元，乙加班加点审核甲供应的信贷资料，在2天之内为手续齐全且符合贷款条件的甲发放了贷款。以下说法正确的是（B）A,乙犯有受购罪B,乙犯有公司企业人员受贿罪C,乙犯有渎职罪【），乙情节显著略微，不屈犯罪72 .甲是某仓储公司的仓库保管员，一天傍晚甲值班的时候发觉仓库里有一个成色极佳的馥翠，遂心生占有之心，趁人不备，偷偷地将该茹翠装入兜内，卜班之后将其带回家中。以下说法正确的是（C）A1甲犯有盗窃罪B,甲犯有贪污罪C1甲犯有职务侵占罪D

23、,甲犯有非法侵吞他人财产罪73 .某私企的出纳甲，因家中装修房子急需用钱，便从其保管的限位保险箱中拿了100OO元来用，心想等手头富有了再把单位的钱补上就行了，半年过去了，甲家的房子专修完毕，但其仍还没有把钱归还单位。请问甲的行为触犯了我国刑法中的（八）A,挪用资金罪B,贪污罪C1挪用专项款物罪D职务侵占罪74 .甲是某农村信用合作联社信贷部职员，利用职务便利向其做生意的表弟发放无担保的信用贷款，甲的行为触犯了我国刑法中的B）A,违法发放贷款罪B,违法向关系人发放贷款罪C,渎职罪D,其表弟供应的信贷资料齐全完整，甲不够成犯罪75 .甲是某银行柜员，一天一客户乙拿着20万元来到该行办理存款业务，

24、甲谎称银行计算机业务系统故障，无法对存折进行打印，只能手签，遂在乙的存折上书写了存款20万元，但实际并未入账。请向甲的行为触犯了我国刑法中的（八）A,吸取客户资金不入账罪B,职务侵占罪C,非法吸取公众存款邪D是正常办理业务，不屈于犯邪76 .甲是一小微企业主，最近资金惊惶，想到了去银行贷款，但苦于没有任何资产银行不会放贷，便找到一办理假证的人办了一张房产证，随后以该房产证作抵押顺当的从银行获得了10元贷款，对甲的行为应认定为我国刑法中的（B）A,买卖国家机关证件邪B,贷款诈骗睇C诈Eft罪D金融诈蛇罪77 .中国银庙会办公厅关于印发银行业金腱机构案件向贵工作管理哲行方法的通知规定,案件调查结束

25、后，确认被哲停职务的人员履行了相关职成的，可予史原（A1.A,原职B,公职C,职务78 .关于规范银行从业人员参及民间融资，非法集资，违规销售等问责事项的通知规定，介绍机构和个人参及高利贷或向机构和个人发放高利贷的：至少应赐予处理.,开除B,停职C,解除劳动合同79关于规范银行从业人员参及民间融资，非法集资，违规储传等问贵事项的通知规定，借银行名义或利用银行员工身份私自（B）的：至少应赐予解除劳动合同处理。A,投资B,代客投资理财C,理财80 .依据关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知,各银行业金融机构在贷款受理环节，要严格审查客户准入资格，严防利用不真实生产经营信息和（B）腑取贷款。A,编造事

26、实B,虚假资料81 .依据*关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知,在贷前谢连环节要细致核实客户贷款需求和申贷资料的（C），客观评价客户还款实力，严防利用虚假资料或虚假担保等骗取贷款。A,有效性B,长期性C,真实性82 .依据C关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知，在（八）,要加强对客户贷款运用的监督，刚好跟踪客户经营状况，定期核实了解押品状况，严防贷款被挪用，资产被转移，担保被悬空。A,贷后检查阶段B,贷前调查C,贷中审查83 .中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知规定，案件分类中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为及案件发生存在

27、联系的，为类（八）案件。A,其次B,第一C,第三84 .中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作方法的通知要求,案防工作考核应纳入（C）考核中。A,营业收入B,考勤C,经苜绩效85 .中国银监会办公厅关于印发银行业金淞机构案件问货工作管理暂行方法的通知规定，重大，恶性案件包括性质恶劣，造成挤兑，区域性或系统性风险等重大（八）的。A,社会不良影响B,挤兑事务C,舆论影响86 .下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”？（C）A,完善审计体制，提升审计职能及加强对审计问货制度建设的配套及联动B1杳案，破案同处分到位的双向考核制度建设的配套及联动C.激励员工揭发举报及员工薪酬制度的配套及联动

28、I）,重要岗位的强制性休假及岗位审计的配套及陕动87 .下列哪项不屈丁操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（八）,完善审计体制，提升审计职能及加强对审计问责制度建设的配套及联动B,建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一支配纳入人事管理制度C,严格印章，密押，凭证的分管及分存及销毁制度并坚决执行D1加强未达账项和差错处理的环节限制，记账岗位和对账岗位必需严格分开88 .存款检杳以3至6个月为一个周期，在本周期末受到检查的存款，应在卜.一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但年不得少于A1开户应由法定代表人或单位负责人干脆办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位

29、负货人的授权书B,客户提交的材料必需是其实的，必需进行核杳，但开户不必面对面填写签字C,对亦客户开户有权人供应的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D,对客户资料必需严格保管90 .下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一：（八）,枪支弹药民授权卡C,空白凭证D,查询对账91 .王某是甲商业银行的信贷人员，王某丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，依据商业银行法的规定，F列说法正确的是：（商A,甲银行不得向乙公司发放贷款B,甲银行不得向乙公司发放信用贷款C1甲银行不得向乙公司发放担保贷款D.甲银行可以自由向乙公司发放贷款92 .依据商业银行法，商业银行可以从事的是：（八）A,向其他商业银行

30、投资B,房地产开发业务C1信托投资业务D,股票投资业务93 .银行工作人员违反法律，行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下仃期徒刑或者拘役，造成特殊重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的邪名是：（C）A1集资诈骗罪B,i利转贷罪C,违法发放贷款罪D,贷款诈骗罪94 .案件涉及金额以立案时公安，司法机关确认的（八）为准。,金额B,余额C,发生额95 .银行业应加强监控设施的维护，改进录像保管期：对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负货定时查看,同时对录像资料应延长保福时间得查,不少于（C）为宜.A,一个月B,二个月C,三个月装银行业机面要把（C）1

31、1作为案件防控工作的重点，要加大检查频率，发觉隐患，堵塞漏洞。A,信用风险B,市场风险C,操作风险管理97 .银行不允许授信工作人员未经本单位（C）和考核干脆上微。A,认可B,考试C,合规培训98 .严禁以资料审核代替实地调查方式进行（B）,不得放松对客户的调查和对客户资料真实性的验证。,客户走访B,贷前调杳99 .信贷人员不得以化整为零等方式越权或变相越权进行（B）。A,授信B,贷款C,审查100 .信贷经办人员不得人为干预程序或（B）程序进行授信。,增加B,削减C,放松101 .卜列银行业犯罪中，其主观方面不是有意的是（D）A,受贿罪B,票据诈腑罪C,变造货而邪D,签订，履行合同失职被索罪

32、102 .金融犯罪成立的前提和基础是（C）A1困难的金融工具B1多层次的金酷机构C,违反金肘管理法规D,获得非工资收入103 .盗窃信用卡并运用的，是)A1盗窃罪B,金融凭证诈蝙罪C,信用卡诈骗罪D,信用证诈膈罪104 .合同权利义务终止后，基丁恳切信用原则，仍存在于当事人间的义务是(D),履行B,给付C,清偿D,保密105 .债权人为歼灭债关系，向债务人实施抛弃债权的意思表示，合同法理论称此为（八）A,免除B,提存C,抵销D,混同二，多选题(67道题)1 .银行业金融机构案件问责工作管理暂行方法明确存在下列哪些情形之一的屈于重大，恶性案件？(ABD)A,涉案金额等值人民币千万元(含)以上的：

33、B,性质恶劣，造成挤兑，区域性或系统性风险等重大社会不良影响的：C,司法机关认定属于亚大，恶性的案件；D,银行业监督管理机构认定的其他属于重大，恶性的案件；2 .d银行业金融机构案件问货工作管理河行方法所称案件责任人员包括哪些银行业金融机构从业人员？(AfJC),作案人员：B,相关违法违规行为的实施人或参及人：C,以及对案件发生负有管理，领导，监督贵任的人员：3 .银行业金融机构案件向货应当遵循哪些原则？(ABCDE),依法依规B,实事求是C,权责对等D.责任明确E,逐级追究4 .银行业金融机构案件问货主要包括但不限于以下哪些方式？(ABC)A,纪律处分：包括警告，记过，记大过，降级，撤职，留

34、用察看，开除等：B1经济处理：包括扣减绩效工资，降低薪酬级次，要求赔偿经济损失等；C1其他问货方式：包括通报指责，责令辞职，解除劳动合同等。5 .各机构要充分相识对账工作的重要性，通过下列哪种方式确保对账成功，切实保证客户和银行的资金资产平安.(ABCD)A1制度保证B,科技手段C,流程管控D,法律约束6 .银行业金融机构案件处置规程所称银行业金融机构案件处置工作包括？(ABCD)A.案件信息报送及登记B,案件调查C,案件审结D,后续处置7 .银行业金融机构应当在(ABCE)后，向银监局提交案件审结报告。A,总结案件教训B,分析存在问题C,确定问老方案0,贡任人处理E,整改措施8 .案件防控“

35、四项制度”是指(ACDE).,干部沟通氏柜员轮岗C,岗位轮换D,亲属回避E,强制休假9 .银行业金融机构案件防控工作联席会议的主要职责是(ABCDE)A,通报案件形势,分析案件特点，做出案件预判，提示案件风险：B,C,D,E,剖析典型案例,组织办案队伍,确定问货尺度,评估案防工作,探讨案防措施，提出工作要求,部署案件调杳，确定案件性质,饵导后续整改，支配专项检查,总结工作阅历，沟通工作思路,统筹工作支配:组织案件处置:组织后续评估:制定工作规划。10 .银行业金融机构自查发觉案件的情形包括下列哪几种？（ABCDE）,在业务流程中，关联岗位员工发觉异样状况或案件线索，经反映举报并实行后续措施发觉

36、的案件。B,在业务潦程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发觉异样状况或案件线索，经向相关部门负贡人或本机构负责人报告并实行后续措施发觉的案件.C1业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换，强制休假等措施发觉异样状况或案件线索，经向木机构负赤人报告并实行后续措施发觉的案件。D,在本机构组织的全面检查，专项检查或本机构内审监察部门在常规性，突击性检查中发觉异样状况或案件线索,经本机构负或人探讨并实行后续措施发觉的案件。E,在上级机构组织的全面检查，专项检查或上级机构内审监察部门在常规性，突击性检查中发觉异样状况或案件线索，贵成或会同该机构实行后续措施发觉的案件。11 .银行业金

37、融机构在办理开户，变更，挂失等业务方面，不得存在以下哪些行为.（B）A,受理企业账户开户，更换或挂失补办印鉴，法定代表人变更时，不核对企业证明文件原件，不核查单位法定代表人，授权经办人身份。B1受理个人账户开户（卡）申请或开通网银时，不按规定核实申请人意愿和身份信息。12 .银行业金融机构案件的确认标准为ABCE）:A,公安，司法机关立案侦查的：B1银行业金融机构向公安，司法机关报案并立案的：C.银监局或其他行政执法部门移送公安，司法机关并立案的：D,银行业金融机构工作人员因违法被举报的：E,银行业金融机构工作人力因涉案被公安，司法机关实行强制措施的。13 .银行业务授权方面，不得存在以下行为

38、。（ABCD）A,不确认客户真实意愿授权。B,不审核凭证授权。C,不核实业务授权。D1超权限授权。14 .银行对账方面，不得存在以下行为.（AfiC）,不允许参及对账的人员参及对账。B1不按规定审核对账回执。C,不按规定处理存在问题的对账回执。15 .银行授信方面，不得实行以下手段套取银行信用.（ABC）,利用职务之便为本人或关系人获得银行信用。B,运用或串通客户运用虚假资料获得银行信用。C,违规出具信用证或其他保函，票据,存单等。16 .案件风险信息是指已被发觉，可能演化为案件，但尚未确认案件事实的风险事务的有关信息，主要包括（ABQ）E）：A1银行业金融机构员工非正常缘由无故离岗或失踪，被

39、拘禁或被双规：B,客户反映非自身缘由账户资金发生异样：C,收到至大案件举报线索：D,媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索：E.大额授信企业负责人失踪，被拘禁或被双规：17 .银行业金融机构案件风险信息快报的内容应当包括(ABCDEF).,事发银行业金融机构名称，事发时间及案件风险事务概况：B1涉及人员及状况：C,风险状况及预判：D,已经或可能造成的影响：E,事发银行业金融机构或公安，司法机关已实行的措施：F,其他须要说明的状况；18 .银行账户管理方面,不得存在以下行为.(ABCDE)A,获得客户密码，泄露,擅自修改客户信息。B,利用客户账户过渡本人资金。C,通过本人，他人账户归集，过渡银

40、行和客户资金，套取资金。D,违规运用内部账户为客户办理支付结算业务。E,空存，空取资金。19 .银行业金融机构工作人历有下列行为之一，涉嫌构成犯罪，依法应追究刑事货任的，银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构向公安机关，人民检察院报案。(ABCDE)A,利用职务上的便利索取，收受购赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣，手续费的：B,利用职务上的便利贪污，侵占排用本机构或者客户资金的：C,玩忽职守造成损失的：D,泄露在任职期间知悉的国家隐私，商业隐私的：E1其他依照法律规定应当追究刑事责任的；20 .侬行业金融机构应重点关注银行业外部风险的五种主要来源(BDEF):A,小贷公司B,典当行C,农

41、村中小金融机构D,担保机构E,民间融资F,非法集资21 .符合下列条件之一的，列为银监会挂牌督办案件(ABCD)A,银监会领导批示的案件B,涉案金额等值人民币千万元(含)以上的案件C,在银行业或社会上造成较大负面影响的案件D,发案部位较特殊，作案手段较新颖或情节严峻，性质恶劣的案件22 .银行业金融机构从业人员惩处信息管理方法所称惩处信息是指银行业金融机构从业人员在执业过程中受(ABCD)等惩戒措施的信息。A,刑事惩处B,行政惩处C,党纪处分D,内部处分及其他惩处23 .银行业金融机构存款风险滚动式检查制度应遵循存款检查(ABC)原则。A,大额存款优先检查的原则B,存款异样变动优先检查的原则C

42、1全点账户存款变动优先检杳的原则24 .银行业案件防控中“一案四问贵”指的是(ABCD).,案发当事人B,相关制约人C,内部督查货任人D1领导责任人E,外部监管责任人25 .依据银监会关于2014年侬行业案件防控工作的看法凯各银行业金融机构和银监局要依据案件，案件风险信息报送的有关规定，刚好，精确报送案件和案件风险信息，严禁（ABCD）.,瞒报B,漏报C,迟报D,错报26 .银行业金融机构案件风险樗查管理方法3规定，银行业金融机构应当确定整改完成的标准，包括但不限于（ABCD）4A,行为订正到位B,制度完善到位C1风险限制到位D,责任追究到位27 .银行业金融机构案件风险排查管理方法规定，案件

43、风险排查牵头部门具体负货排查工作的组织和实施,主要内容包括：（AB）A,依据年度案件风险排查支配拟定排查工作方案B,监督，检查案件风险问题整改和贡任追究状况，确保整改和问货到位C1制定，审查和监督执行案件风险持查的程序和具体操作规程D,审定案件风险排查报告，全面驾驭案件风险排查的总体状况28 .银行业金融机构案件风险排查管理方法规定，银行业金融机构高级管理层统一组织案件风险排查工作，主要内容包括：（ABCD）1探讨建立具有本机构特色的常态化风险排查机制B,制定，审查和监督执行案件风险排查的程序和具体操作规程C1依据排查内容，确定排查牵头部门I）,审定案件风险排隹报告，全面驾驭案件风险排查的总体

44、状况29 .依据*关于建立健全“双线”风险防控货任制的通知瓦“双线”风险防控主要是困绕切实做好平台贷款风险级释，严控房地产贷款风险，（ABCD）,盯防市场风险，操作风险及其他风险。A1防范化解产能过剩风险B,防葩影子银行业务风险C,紧盯流淌性风险D,巡防信息科技风险30 .银行业金融机构案防工作评估方法规定.案防评估监管评价等级：评价结果按百分制计算，综合评分如何划分档次（AfJC）,综合评分85分（含）以上为“绿牌”B1综合评分70分（含）以上85分以卜.为“黄牌”C,综合评分70分以下为“红牌”D,综合评分60分以下为“黑牌”31 .银行业金融机构从业人员惩处信息登记表填表说明明确的内部处

45、分种类包括（ACDEF）eA,警告B,通报指成C,开除D,降级E,记过P,撤职32 .银行业金融机构案件风险排杳管理方法规定，案件风险指锂应坚持制度化，常态化，规范化，遵循“统一组织，分级实施，突出重点，（ABC）”的原则。A,滚动覆盖B,强化整改C,落实责任D,就移向货33 .依据学关丁加强信贷管理严禁违规放贷的通知3,各银行业金融机构在开展违规放贷风险排查时，应点关注哪些领域（ABCD）A1近年新增加的不良贷款B,关注类贷款和违约客户状况C1银行员工扶植客户规避制度获得贷款状况D,信贷资产转让状况34 .依据H关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知3,各银行业金融机构在开展违规放贷风险排查时，

46、重点关注哪些领域(ABCD),近年新增加的不良贷款B,关注类贷款和违约客户状况C.银行员工扶植客户规避制度获得贷款状况D,信贷资产转让状况35 .依据关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知，监管部门要加强对违规放贷问翅的监督检查，对风险突出，问题严峻的机构依法实行(ABC)等监管强制措施。A,哲停准入B,限制业务C,取消高管人员任职资格D,限制贷款发放额度36 .依据农关2014年银行业案件防控工作的看法3,2014年各银行业金融机构要结合自身业务特点和风险状况，组织开展以(ABCD)等为重点的案件风险排查。A,信贷B,票据C,跨业合作D,员工异样行为37 .依据关于2014年银行业案件防控工作的看法，案发后，银行业金融机构应依据案件进展状况刚好报送(AfJC)和案例材料.A1后续调查报告B,暂杳报告C,审结报告D,整改状况报告38 .关于规范银行从业人员参及民