企业类型示例、企业信用风险分类标签示例、通用型企业信用风险指标体系.docx
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1、附录A(资料性)企业类型示例参考国民经济行业分类(GB/T4754-2017),国民经济行业分类类型示例见表A.1。表A.1企业分类类型示例(按国民经济行业分类)序号分类类型1分类类型21农、林、牧、渔业农业2林业3畜牧业4通业5农、林、牧、渔专业及辅助性活动6采矿业煤炭开采和洗选业7石油和天然气开采业8黑色金属矿采选业9有色金属矿采选业10非金属矿采选业11开采专业及辅助性活动12其他采矿业13制造业农副食品加工业14食品制造业15酒、饮料和精制茶制造业16烟草制品业17纺织业18纺织服装、服饰业19皮革、毛皮、羽毛及其制品和制鞋业20木材加工和木、竹、藤、棕、草制品业21家具制造业22造纸
2、和纸制品业23印刷和记录媒介复制业24文教、工美、体育和娱乐用品制造业25石油、煤炭及其他燃料加工业26化学原料和化学制品制造业27医药制造业28化学纤维制造业29橡胶和塑料制品业30非金属矿物制品业表A.1企业分类类型示例(按国民经济行业分类)(续)序号分类类型1分类类型231制造业黑色金属冶炼和压延加工业32有色金属冶炼和压延加工业33金属制品业34通用设备制造业35专用设备制造业36汽车制造业37铁路、船舶、航空航天和其他运输设备制造业38电气机械和器材制造业39计算机、通信和其他电子设备制造业40仪器仪表制造业41其他制造业42废弃资源综合利用业43金属制品、机械和设备修理业44电力、
3、热力、燃气及水生产和供应业电力、热力生产和供应业45燃气生产和供应业46水的生产和供应业47建筑业房屋建筑业48土木工程建筑业49建筑安装业50建筑装饰、装修和其他建筑业51批发和零售业批发业52零售业53交通运输、仓储和邮政业铁路运输业54道路运输业55水上运输业56航空运输业57管道运输业58多式联运和运输代理业59装卸搬运和仓储业60邮政业61住宿和餐饮业住宿业62餐饮业63信息传输、软件和信息技术服务业电信、广播电视和卫星传输服务64互联网和相关服务65软件和信息技术服务业表A.1企业分类类型示例(按国民经济行业分类)(续)序号分类类型1分类类型266金融业货币金融服务67资本市场服务
4、68保险业69其他金融业70房地产业房地产业71租赁和商务服务业租赁业72商务服务业73科学研究和技术服务业研究和试验发展74专业技术服务业75科技推广和应用服务业76水利、环境和公共设施管理业水利管理业77生态保护和环境治理业78公共设施管理业79土地管理业80居民服务、修理和其他服务业居民服务业81机动车、电子产品和日用产品修理业82其他服务业83教育教育84卫生和社会工作卫生85社会工作86文化、体育和娱乐业新闻和出版业87广播、电视、电影和录音制作业88文化艺术业89体育90娱乐业91公共管理、社会保障和社会组织中国共产党机关92国家机构93人民政协、民主党派94社会保障95群众团体、
5、社会团体和其他成员组织96基层群众自治组织及其他组织97国际组织国际组织附录B(资料性)企业信用风险分类标签示例市场监管业务场景视角下,重点关注行业类型清单见表B.1。表B.1企业信用风险分类标签示例(按重点关注行业分类)序号分类类型1分类类型2I制造业农副食品加工业2食品制造业3酒、饮料和精制茶制造业4化学原料和化学制品制造业5医药制造业6专用设备制造业7电力、热力、燃气及水生产和供应业燃气生产和供应业8住宿和餐饮业餐饮业9金融业货币金融服务资本市场服务10保险业11其他金融业12房地产业房地产业13教育教育业14卫生和社会工作卫生业15文化、体育和娱乐业娱乐业附录C(规范性)通用型企业信用
6、风险指标体系通用型企.业信用风险指标体系见表C.1。表C.1通用型企业信用风险指标体系序号一级指标一级权重二级指标二级权重三级指标指标说明三级权重指标分段指标属性1基础属性信息0.11企业规模0.57注册资本认缴出资额,单位万元0.57企业的注册资本小于等于1万元:363企业的注册资本大于1万元且小于等于IO万元:165企业的注册资本大于10万元且小于等于50万元:277企业的注册资本大于50万元且小于等于100万元:230企业的注册资本大于100万元且小于等于500万元:879企业的注册资本大于500万元且小于等于1000万元:655企业的注册资本大于1000万元且小于等于5000万元:94
7、2企业的注册资本大于5000万元且小于等于1亿元:998企业的注册资本大于1亿元且小于等于10亿元:598企业的注册资本大于10亿元:406适度指标2法人股东数统计时点下目标企业股东中法人股东的数量0.07企业法人股东数大于等于10户:211企业法人股东数大于等于5户小于10户:352企业法人股东数大于等于2户小于5户:424企业法人股东数1户:249企业法人股东数0或者空:525适度指标3对外投资企业和分支机构数统计时点下目标企业对外投资企业数和分支机构数0.06企业对外投资企业和分支机构数大于10(含)户:94企业对外投资企业和分支机构数大于5(含)户小于10户:201企业对外投资企业和分
8、支机构数大于2(含)户小于5户:352企业对外投资企业和分支机构数1户:525企业对外投资企业数0或者空:674正向指标序号一级指标一级权重二级指标二级权重三级指标指标说明三级权重指标分段指标属性4基础属性信息0.11企业规模0.57从业人数统计时点下目标企业上一年度从业人数0.3企业上一年度从业人数为0:847企业上一年度从业人数大于等于1且小于5:769企业上一年度从业人数大于等于5且小于10:634企业上一年度从业人数大于等于10且小于20:556企业上一年度从业人数大于等于20且小于100:480企业上一年度从业人数大于等于100且小于200:395企业上一年度从业人数大于等于200且
9、小于300:282企业上一年度从业人数大于等于300且小于1000:162企业上一年度从业人数大于等于1000:104适度指标5企业背景0.43成立距今时长成立H期距统计日期时长0.25企业从成立日期到评价日期小于等于1年:定性为B类企业从成立日期到评价日期大于1年且小于等于1年半:801企业从成立日期到评价日期大于1年半且小于等于2年:703企业从成立日期到评价日期大于2年且小于等于3年:652企业从成立日期到评价日期大于3年且小于等于5年:582企业从成立日期到评价日期大于5年且小于等于8年:473企业从成立日期到评价日期大于8年且小于等于12年:398企业从成立日期到评价日期大于12年且
10、小于等于15年:234企业从成立日期到评价日期大于15年且小于等于20年:155企业从成立日期到评价日期大于20年:102正向指标6法定代表人年龄统计时点下目标企业法定代表人年龄0.13企业法定代表人年龄小于18岁:765企业法定代表人年龄大于等于18岁,小于30岁:493企业法定代表人年龄大于等于30岁,小于50岁:268企业法定代表人年龄大于等于50岁,小于65岁:152企业法定代表人年龄超过65岁:237适度指标序号一级指标一级权重二级指标二级权重三级指标指标说明三级权重指标分段指标属性7基础属性信息0.11企业背景0.43股东类型股东是否有国有企业(含央企)、上市公司(含500强)、规
11、模以上企业0.12企业属于国有企业(含央企):44企业为上市公司(含500强):104企业为规模以上企业:158其他类型:509类别指标8企业类型按企业类型分类0.1内资非私企业:239私营企业:442外资企业:124其他类型:996类别指标9经营范围及所属行业类型按国民经济行业分类0.4属于重点关注行业:973不属于重点关注行业:0类别指标10状况信息0.31准入许可事项0.1各类许可和准入证件数量统计时点下归集的目标企业获得的目前有效的许可和准入(如CeC认证等)证件数量0.34企业获得许可和准入证件数量超过5(含)个:75企业获得许可和准入证件数量2-4个:132企业获得许可和准入证件数
12、量1个:218企业获得许可和准入证件数量为0或者空:512正向指标11相关证照过期或失效统计时点下目标企业许可证或营业执照是否过期或失效0.66企业许可证或营业执照在评价日已经过期或失效:987企业许可证或营业执照在评价H未过期或失效:0负向指标12登记备案事项0.49董监高多公司任职统计时点下目标企业董监高任职公司数量(不包含担任股东或投资人的公司)0.05企业董监高任职企业数量最高大于等于20户:999分企业董监高任职企业数量最高大于等于10户小于20户:889分企业董监高任职企业数量最高大于等于5户小于10户:601分企业董监高任职企业数量最高小于5户:386分企业董监高任职企业数量为0
13、或者空:0分负向指标序号一级指标一级权重二级指标二级权重三级指标指标说明三级权重指标分段指标属性13经营状况信息0.31登记备案事项0.49注册资本实缴比例实缴出资占比,实缴出资额/注册资本额0.1注册资本无实缴:610分注册资本实缴比例少于20%:207分注册资本实缴比例为209Hlo%:476分注册资本实缴比例为40%-60%:132分注册资本实缴比例为60%-80%:Ill分注册资本实缴比例为80%以上:92分正向指标14注册资本大幅增长或减少统计时点下注册资本年度环比变化情况0.05企业的注册资本为100o万以上,且较上一年增长1倍以上:586企业注册资本为100万以上,且比上一年减少
14、50%以上:237注册资本无大幅增长或减少:0适度指标15登记事项频繁变更三年内登记事项(包含企业名称、登记住所、经营范围、股东、法定代表人、董监高变更次数)频繁变更0.1三年内其他登记事项变更次数1次:105三年内其他登记事项变更次数大于等于2次小于5次:224三年内其他登记事项变更次数大于等于5次小于10次:579三年内其他登记事项变更次数大于等于10次:798三年内无登记事项变更:0适度指标16一人多企统计时点下目标企业法定代表人、自然人股东投资的企业数量(取目标企业法定代表人、各自然人股东投资企业数量的最大值)0.4企业法定代表人、自然人股东投资的最大企业数量大于20户:924企业法定
15、代表人、自然人股东投资的最大企业数量大于15小于等于20户:817企业法定代表人、自然人股东投资的最大企业数量大于10小于等于15户:592企业法定代表人、自然人股东投资的最大企业数量大于5小于等于10户:423企业法定代表人、自然人股东投资的最大企业数量小于等于5户:282适度指标序号一级指标一级权重二级指标二级权重三级指标指标说明三级权重指标分段指标属性17经营状况信息0.31登记备案事项0.49一址多照统计时点下目标企业同地址下企业数量0.3和本企业注册地址相同的企业数量大于20户:946和本企业注册地址相同的企业数量大于15户小于等于20户:793和本企业注册地址相同的企业数量大于10
16、户小于等于15户:609和本企业注册地址相同的企业数量大于5户小于等于10户:481和本企业注册地址相同的企业数量大于1户小于等于5户:269适度指标18信息公示状况0.21是否按时年报目标企业是否按照规定时间内报送年报0.35企业未在本年报送年报:959企业在6月30日以后报送年报:536企业在6月30日(含)以前报送年报:0正向指标19年报经营性指标是否零申报或数据填报异常目标企业年报经营性指标是否全零申报或数据填报异常(营业额、利润总额、人员等数据项的平衡关系不正确)0.55年报全。申报或数据填报异常:667年报非全0申报且数据填报无异常:0负向指标20财务数据是否公示目标企业是否公示财
17、务数据0.03企业全部公示从业人数,营业收入,主营业务收入,利润总额,净利润,纳税总额,资产总额,负债总额,所有者权益这九项信息:0企业公示所有者权益九项信息中的6项以上:239企业公示所有者权益九项信息中的1项以上,且6项以下:404企业未公示所有者权益这九项信息中的任何一项:887正向指标21是否按时公示即时信息目标企业是否按照规定时间内公示数据0.03未按时公示即时信息:505按时公示即时信息:0正向指标序号一级指标一级权重二级指标二级权重三级指标指标说明三级权重指标分段指标属性22经营状况信息0.31信息公示状况0.21是否自我声明公开企业执行的标准统计时点下目标企业是否自我声明公开其
18、执行的标准0.04目标企业有自我声明公开其执行的标准:0目标企业无自我声明公开其执行的标准:500正向指标23企业财务状况0.1企业账户开销户信息目标企业账户开销户状态信息0.06企业账户已销户:837企业账户未销户:0类别指标24年报或登记状态显示已停业、歇业目标企业年报或登记状态是否为停业、歇业状态0.21企业的年报显示已停业、歇业:977企业年报未显示停业、歇业:0负向指标25最近一年亏损程度最近一年目标企业净资产和利润情况0.4企业的净资产大于0且利润总额小于负的净资产:998企业的利润总额小于0:457最近一年未亏损:0负向指标26三年内亏损次数三年内目标企业累计亏损次数0.05企业
19、三年内利润小于0的次数有3次:960企业三年内利润小于0的次数有2次:551企业三年内利润小于0的次数有1次:112企业三年内利润小于。的次数有。次:0负向指标27最近一年资产负债率最近一年目标企业负债总额和资产总额的比例0.07企业的负债总额大于等于资产总额的1.5倍以上:983企业的负债总额大于等于资产总额:714企业的负债总额大于等于资产总额的90%以上:519无负债:0负向指标28三年内资不抵债次数三年内目标企业净资产小于0的次数0.12企业三年内净资产小于0的次数有3次:803企业三年内净资产小于0的次数有2次:487企业三年内净资产小于。的次数有1次:118企业三年内净资产小于0的
20、次数为0次:0负向指标29三年内股权出质数量和比例三年内目标企业股权出质数量和比例0.09三年内企业股权出质次数大于3次(含)或比例总和大于50%:522三年内企业股权出质次数大于1(含)次且小于3次:203三年内企业股权出质次数为。次:0适度指标序号一级指标一级权重二级指标二级权重三级指标指标说明三级权重指标分段指标属性30经营状况信息0.31缴纳税务社保状况0.03是否纳税申报统计时点下目标企业是否开展纳税申报0.2当前已开展纳税中报:0当前未开展纳桎申报:730正向指标31是否正常参加养老保险、失业保险、工伤保险统计时点下目标企业是否正常参加养老保险、失业保险、工伤保险0.69正常参加社
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