银行从业-基础知识考试题库及答案（高频题）.docx

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1、银行从业-基础知识考试题库及答案（高频题）一、单选题1 .下列选项中，不仅在银行体系中占有重要的地位，还在信用活动中起着主导作用的金融机构是（）。A、中央银行B、商业银行C、投资银行D、政策性银行答案：B2 .关于外币存款业务与人民币存款业务异同的描述，错误的是（）。A、存款币种不同B、具体管理方式不同C、可分为活期存款和定期存款D、只有人民币存款可以按客户类型分为个人存款和单位存款答案：D3 .以客户为中心”是发达国家商业银行业务线的共同理念，具体要求个人客户的基础金融服务由（）负责。A、商业银行业务B、财富管理业务C、零售业务D、金融市场业务答案：C4 .关于收益率曲线的说法中，正确的是（

2、）。A、正向收益率曲线向上倾斜，表示短期利率高于长期利率B、反转收益率曲线向下倾斜，表示长期利率低于短期利率C、驼峰收益率曲线表示期限相对较短的债券，利率与期限呈反向相关D、驼峰收益率曲线表示期限较长的债券，利率与期限呈正向相关答案：B5 .抵销的作用不包括（）。A、简化交易程序B、降低交易成本C、提高交易安全性D、提高交易速度答案：D6 .下列关于全国性商业银行和区域性商业银行的叙述中，有误的一项是（）oA、设立全国性商业银行的注册资本副氐限额为十亿元人民币B、设立城市商业银行的注册资本最低限额为五亿元人民币C、设立农村商业银行的注册资本最低限额为五千万元人民币D、注册资本应当是实缴资本答案

3、：B7 .下列关于GDP增长率的说法中,正确的是（）。A、反映了通货膨胀情况B、表示国民生产总值的增长情况C、反映一定时期经济发展水平变化程度的动态指标D、衡量一国（或地区）整体经济状况的主要指标答案：C8 .下列不属于中国银行保险监督委员会职责的是（）A、批准商业银行开展信用卡业务B、对银行行长任职资格进行审查C、监督管理黄金市场D、批准商业银行成立答案：C9 .连带保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期满之日起（）内A、3个月B、2个月C、6个月D、1个月答案：C10 .（）一旦受到不利影响，会影响到商业银行业务的正常经营。A、负债规模B、市场信心C、投资者投资理念D

4、、投资者风险偏好11 .以下选项中不属于咨询服务的是（）。A、信息咨询B、资信证明C、资信调查D、资信分析答案：D12 .某银行的工作人员在与另一银行的工作人员接触时，下列做法中，符合职业操守要求的是（）。A、趁对方临时离开办公室的空闲期间，随手翻看对方的文件资料B、为给客户提供更全面的市场信息，在下班时间约见对方，询问对方银行近期将要推出的新产品的信息C、在与对方探讨对行业及市场发展趋势的过程中，避开与所在机构商业秘密有关的话题D、为不落后于对方机构，经常打听对方所在机构正在酝酿的尚未公开的战略决策答案：C13 .在通货膨胀时期，中央银行一般会使用的调控的方法是（）。A、提高法定存款准备金率

5、B、降低再贷款率C、降低再贴现率D、增加货币供应量答案：A14 .近期，市场流动资金贷款紧张，很难融资或融资成本非常高，此时收益率曲线很可能是（）。A、一条水平线B、反转收益率曲线C、驼峰收益率曲线D、正向收益率曲线答案：B15根据我国民法典规定，保证的方式有（）和（）。A、一般保证，连带责任保证B、特殊保证，无责任保证C、特殊保证，连带责任保证D、一般保证，无责任保证答案：A16 .下列关于商业银行盈利性指标，说法不正确的是（）。A、拨备前利润=运营收入-营业利润B、平均总资产回报率指标反映了银行总资产获取收益的能力，所以能完全反映银行自有资金获取收益的能力C、净息差是银行所处利率环境和定价

6、能力的综合反映D、平均净资产回报率=（净利润/净资产平均余额）*100%答案：B17 .成本推动型通货膨胀理论是从（）方面来分析通货膨胀成因的。A、需求B、供给C、结构D、预期答案：B18 .最后贷款人制度是指在银行体系由于遭遇不利的冲击引起流动性需求增加，而银行体系本身又无法满足这种需求时，由（）向银行体系提供流动性以确保银行体系稳健经营的一种制度安排。A、商业银行B、中央银行C、银保监会D、国务院监管机构答案：B19 .债务人以明显不合理的低价转让财产，影响债权人的债权实现时，债权人在其知道或者应当知道撤销事由之日起（）行使撤销权。A、3个月内B、6个月内C、1年内D、2年内答案：C20

7、.下列关于同业拆借的表述,错误的是（）。A、是在有担保条件下进行的资金与信用的直接交换B、潜在信用风险较低C、主要满足金融机构短期资金融通需要D、是金融机构进行流动性管理的重要手段答案：A21 .中央银行为实现特定经济目标而采用的控制和调节货币，信用及利率等措施的总称为（）。A、货币政策B、财政政策C、信贷政策D、产业政策答案：A22 .下列情形中，最后可能导致成本推动型通货膨胀的是（）。A、政府增加购买支出B、投资增加C、税率降低D、进口商品价格大幅上涨答案：D23 .（）是描述在一定的置信度水平下，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有或需要的资本金。A、会计资本B、监管资本C、

8、经济资本D、信用资本答案：C24 .现阶段,我国货币政策的操作目标是（），中介目标是（）。A、基础货币和流通中现金B、基础货币和货币供应量C、基础货币和活期存款D、货币供应量和基础货币答案：B25 .某银行工作人员发现同事在给客户介绍产品时，刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该工作人员的下列行为中符合职业操守要求的是（）A、应当及时提示、制止、并将情况向所在机构或者有关部门报告B、应当立即追究期法律责任C、与自己无关，不予过问D、应当帮助同事隐瞒，以便增加银行的售额答案：A26 .如果储户在定期存款到期前要求提前支取，必须持存单和存款人的身份证明办理，支取部分按（）OA、存入日挂牌公告的

9、活期存款利率计付利息B、存入日挂牌公告的定期存款利率计付利息C、支取日挂牌公告的活期存款利率计付利息D、支取日挂牌公告的定期存款利率计付利息答案：C27 .（）是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责。A、董事会B、监事会C、高级管理层D、董事长答案：B28 .为了掩饰犯罪收益的真实来源和存在，通过各种手段使犯罪收益表面合法化的行为是（）。A、走私B、套现C、洗钱D、伪造商业票据答案：C29 .临时存款账户是单位活期存款账户的一种，在我国商业银行临时存款账户的有效期限最长不得超过（）。A、2年B、3年C、4年D、1年答案：A30 .在我国，仲裁实行的是（）制度。A、可裁可审B、先我后审C、一裁

10、终局D、两裁终局答案：C31 .下列金融工具中，可以创造信用的是（）A、分散投资者风险的票据发行便利B、利率互换C、债权附有股权认购书D、长期贷款的证券化答案：A32 .国际收支平衡表是系统地记录一个国家一定时期内（通常为一年）全部国际收支项目及金额的统计报表。下列选项中，（）不是国际收支平衡表的账户。A、经常账户B、错误与遗漏账户C、资本与金融账户D、重要账户答案：D33 .（）,可以理解为我国目前的基准利率。A、商业银行与商业银行的转贴现利率B、中国人民银行对商业银行的再贷款利率C、中国人民银行对商业银行的存款准备金率D、商业银行与商业银行的拆借利率答案：B34 .冒用他人信用卡，骗取财物

11、数额较大的，涉嫌构成（）。A、信用卡诈骗罪B、盗窃罪C、抢劫罪D、洗钱罪答案：A35 .张某11周岁，小学五年级学生，经常在其学校门口的一家小卖部买零食和一些学习用品，部分赊账。年终时共欠小卖部340元。小卖部老板拿着账单要求张某父亲付款，遭到张某父亲拒绝。下列说法正确的是（）。A、张某购买零食和学习用品的行为是无效的民事行为，其父亲作为监护人，无需赔偿B、张某购买零食和学习用品的行为是合法有效的民事行为，其父亲作为监护人,应当付款C、张某购买零食和学习用品的行为是无效的民事行为，其父亲作为监护人，应当赔偿D、张某购买零食和学习用品的行为是合法有效的民事行为，应当由其自己付款，不应由其父亲付款

12、答案：B36 .银行业监管的最高层次是（）。A、银行自我监管B、外部监管C、行业自律D、市场约束答案：B37 .个人私设银行、钱庄，企事业单位私设银行、储蓄所等，非法办理存款贷款业务属于（）OA、集资诈骗罪B、非法吸收公众存款罪C、破坏银行管理罪D、吸收客户资金不入账罪答案：B38商业银行同业拆借应当遵守中国人民银行的规定,不得将同业拆入资金用于（）oA、发放固定资产贷款或投资B、弥补票据结算不足C、解决临时性周转资金的需要D、弥补联行汇差头寸的不足答案：A39 .商业银行主要高级管理人员绩效薪酬的延期支付比例应高于（）。A、0.2B、0.3C、0.4D、0.5答案：D40 .银行业监督管理法

13、不适用于下列哪个机构。（）A、金融资产管理公司B、农村信用合作社C、信托投资公司D、基金管理公司答案：D41 .当商业银行面临危机时，下列选项对改善银行资本充足率起到立竿见影的措施是A、调整资产结构B、缩小资产规模C、采用资本计量高级方法D、发行普通股答案：B42 .在实践中，各国中央银行对货币层次的划分不尽相同，但所依据的标准基本一致，即货币的（）。A、流动性B、期限性C、收益性D、风险性答案：A43 .下列关于基准利率的表述中，错误的是（）。A、基准利率是金融机构系统制定存款利率、贷款利率、有价证券利率的依据B、基准利率决定着一个国家的金融市场的最高利率水平C、基准利率变化趋势引导着一个国

14、家利率的总体变化方向D、基准利率表明中央银行对于当期金融市场货币供求关系的总体判断答案：B44 .为了满足监管要求，促进银行审慎经营，维持金融体系稳定而规定的商业银行必须持有的最氐资本要求是（）A、经济资本B、账面资本C、监管资本D、会计资本答案：C45 .充分就业的宏观经济衡量指标是失业率，目前我国统计部门公布的失业率为（）oA、城镇登记失业率B、农业户口登记失业率C、全部登记失业人数与全国人口的比例D、城镇登记失业人数占城镇从业人数的百分比答案：A46 .在资产托管业务中，商业银行作为托管人的职责不包括（）。A、安全保管B、会计核算C、理财获利D、信息披露答案：C47 .证券发行和交易制度

15、的核心是（）。A、公开原则B、公正原则C、公平原则D、诚实信用原则答案：A48根据个人外汇管理办法的规定，个人外汇账户按账户性质区分为（）。A、外汇结算账户、资本项目账户、外汇储蓄账户B、个人外汇账户、外汇结算账户、资本项目账户C、境内个人外汇账户、境外个人外汇账户D、外汇储蓄账户、资本项目账户、个人外汇账户答案：A49 .下列选项中，（）是中国人民银行的主要职责。A、制定银行业金融机构的审慎经营规则B、统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表,并按照国家有关规定予以公布C、监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场D、对有违法经营、经营不善等情形的银行业金融机构予以撤销答案：C50 .根据

16、票据法的规定，持票人对支票出票人的权利，自出票日起（）内不行使而消灭。A、1个月B、2个月C、3个月D、6个月答案：D51 .持有商业汇票的企业在汇票到期日前，为了取得资金，在给付一定利息后，将票据权利转让给商业银行的票据行为是（）.A、贴现B、背书C、转贴现D、再贴现答案：A52 .我国的金融租赁公司以经营（）业务为主。A、经营租赁B、转租赁C、房屋租赁D、融资租赁答案：D53 .反映银行生息资产创造净利息收入能力的指标是（）。A、平均净资产回报率B、平均总资产回报率C、净利息收益率D、风险调整后资本回报率答案：C54 .关于行政强制的设定，下列说法错误的是（）。A、行政强制措施只能由法律、

17、行政法规、地方性法规在各自权限范围内设定B、法律对行政强制措施的对象、条件、种类作了规定的，行政法规、地方性法规不得作出扩大规定C、法律中未设定行政强制措施的，行政法规、地方性法规可以设定临时性的行政强制措施D、行政强制执行只能由法律设定答案：C55 .债权人与保证人对保证期间没有约定或者约定不明确的，保证期间为主债务履行期限届满之日起（）。A、一个月B、两个月C、三个月D、六个月答案：D56 .下列关于内部控制措施的表述,错误的是（）A、明确哪些是重要岗位,对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度,不相容岗位人员之间应该轮岗B、建立相应的授权体系，明确部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施

18、动态调整C、合理确定各项业务活动和管理活动的风险控制点,采取适当的控制措施，执行标准统一的业务流程和管理流程,确保规范运作D、建立健全内部控制制度体系，对各项业务活动和管理活动制定全面，系统，规范的业务制度和管理制度,并定期进行评I古答案：A57 .以下不属于资产负债结构计划的是（）。A、资本计划B、投资计划C、信贷计划D、全行资本总量答案：D58 .下列能够导致货币需求减少的因素是（）A、货币流通速度减慢B、社会商品可供量增加C、利率上升D、居民、企业等经济主体的收入增加答案：C59 .贷后管理是公司贷款的基本流程之一，下列哪项不是贷后管理的主要内容。（）A、监督借款人的贷款使用情况B、跟踪

19、掌握企业财务状况及其清偿能力C、贷款回收与处置D、检查贷款抵押品和担保权益的完整性答案：C60 .近期市场流动性极为紧张，很难融资或融资成本非常高，此时收益率曲线很可能是（）。A、一条水平线B、正向收益率曲线C、反转收益率曲线D、驼峰收益率曲线答案：C61 .合法代理行为的法律后果直接归属于（）。A、代理人和被代理人B、代理人C、被代理人D、第三人答案：C62 .下列选项中，衡量经济增长的宏观经济指标是（）。A、通货膨胀率B、失业率C、国内生产总值D、国际收支顺差答案：C63 .（）是指夫妻双方通过协商对婚前、婚后取得的财产的归属、处分以及在婚姻关系解除后的财产分割达成协议的夫妻财产制度。A、

20、夫妻共同财产制B、夫妻个人财产制C、法定夫妻财产制D、约定夫妻财产制答案：D64 .某商业银行在对某出口企业进行贷后调查时发现，受金融危机影响，国外进口商减少了对该企业的订单,导致该企业完全依靠其正常经营收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失，该银行应将该企业的贷款列为（）。A、关注类贷款B、次级类贷款C、可疑类贷款D、损失类贷款答案：B65 .下列关于商业银行理财业务的表述,错误的是（）。A、理财业务不是商业银行传统意义上的中间业务B、理财业务本质上是投资人与商业银行之间的委托代理业务C、理财业务不是商业银行传统的资产负债业务D、理财业务是商业银行近年来创新的纳入银行资

21、产负债管理的自营业务答案：D66 .()具有期限短、金额大、风险低、手续简便等特点，从而能够反映金融市场上的资金供求状况。A、同业拆借B、短期贷款C、债券投资D、库存现金答案：A67 .下列关于银行章程的表述，错误的是().A、载明有关法律法规要求的其它事项B、对董事会、监事会、高级管理层的组成作出制度安排C、是银行公司治理的基本文件D、股东大会对商业银行经营和管理承担最终责任答案：D68 .()不是商业银行增加二级资本的方法。A、多计提拨备方式B、发行混合资本债券C、发行长期次级债券D、发行普通股答案：D69 .以()方式设定的担保方式最突出的特点在于不转移财产的占有。A、抵押B、担保C、留

22、置D、定金答案：A70 .银行业从业人员职业操守和行为准则制定的宗旨不包括（）。A、规范银行业从业人员职业行为B、提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准C、加强风险控制D、建立健康的银行业企业文化和信用文化答案：C71 .孔子日：信则人任焉。这句话与银行业从业人员的职业操守中（）原则的要求相似。A、诚实信用B、守法合规C、专业胜任D、勤勉尽职答案：A72 .将款项和证券等金融工具的交割放在成交后的某一约定时间（如一个月、两个月、三个月或半年等，一般在一个月以上、一年之内）进行的市场是（）。A、流通市场B、期货市场C、发行市场D、现货市场答案：B73 .中国人民银行成立于（）年。A、 19

23、48B、 1949C、 1950D、 1951答案：A74 .个人消费贷款是指银行向个人发放的用于消费的贷款，以下哪项不属于个人消费贷款？（）A、个人权利质押贷款B、个人耐用消费品贷款C、个人汽车贷款D、个人住房贷款答案：D75 .通过（）的分配模式，可有效贯彻银行的战略意图和管理思想，使整个银行业务发展和承担的风险总体可控。A、随机分配B、平均分配C、自上而下D、自下而上答案：C76 .我国的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机构，可以经营小额贷款业务，但不得（）。A、发放企业贷款B、发放涉外贷款C、吸收公众存款D、从商业银行融入资金答案：C77 .下列关于商业银行代理

24、业务的说法，不正确的是（）。A、张大妈在中国工商银行既能缴纳水电费又能认购开放式基金份额,她使用了商业银行的代收代付业务B、代理银行业务包括代理政策性银行业务、代理中央银行业务以及代理商业银行业务C、中国民生银行能为中信证券提供代理资金清算服务等有关代理证券业务的服务D、银行客户王先生可以通过银行营业网点购买、兑付、查询凭证式国债、储蓄国债（电子式）以及柜台记账式国债答案：A78 .（）是商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。A、公司治理B、风险控制C、合规管理D、内部控制答案：D79 .张某为毒品交易非法所得

25、提供资金账户,洗钱数额高达100O万元,则以下罚金数额中，不符合规定的是（）。A、100万元B、150万元C、200万元D、250万元答案：D80为了提高商业银行一级资本，下列最合理的方式是（）。A、提高留存利润B、发行优先股票C、发行普通股票D、发行次级债券答案：A81 .第二版巴塞尔资本协议构建了三大支柱的监管框架。其中，第二支柱指的是（）。A、监督检查B、信息披露C、最低资本要求D、市场纪律答案：A82 .货币执行价值尺度职能的特点是（）。A、可以是观念形态的货币B、必须是现实的货币C、必须是直接以重量计算的贵金属D、必须是足值的货币答案：A83 .我国商业银行的逆周期资本要求由（）来满

26、足。A、核心一级资本B、一级资本C、二级资本D、附属资本答案：A84 .下列不属于信息披露中应披露的信用风险状况的是（）oA、信贷质量和收益的情况B、资产风险分类的程序和方法C、逾期贷款的账龄分析、贷款重组、资产收益率等情况D、因市场汇率、利率变动而产生的风险答案：D85 .我国统计部门公布的失业率为（）A、城镇自然失业率B、城镇登记失业率C、全体人口失业率D、城市人口失业率答案：B86 .（）是商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，国务院银行业监督管理机构对该银行采取的监管措施。A、接管B、合并C、分立D、解散答案：A87 .下列属于犯罪中止的是（）。A、已经着手实行犯罪

27、但犯罪未发生B、在犯罪过程中，自动有效地防止犯罪结果发生C、在犯罪过程中，由于行为人意志以外的原因犯罪结果未发生D、行为人为实施犯罪而准备了工具，但没有着手实施犯罪答案：B88 .在经济周期的下降阶段，食品业的销售收入和利润会（）。A、上升B、下降C、基本稳定D、难以预测答案：C89 .以下不属于收益率曲线用途的是（）。A、用于计算相似期限不同债券的相对价值B、用于利率衍生工具的定价C、用于反映近期收益率水平的指标D、用于计算和比较各种期限安排的收益答案：C90 .某银行工作人员办理公安机关冻结某单位存款业务时,下列做法错误的是（）A、冻结超过六个月后，公安机关没有前来办理继续冻结手续,自动撤

28、销冻结B、冻结期限内，银行工作人员通过新闻获悉被冻结单位合法时，主动解冻其存款C、被冻结的款项，经相关部门证实不属于赃款的，冻结期间计付利息D、将单位存款冻结五个月答案：B91 .双峰监管型的代表国家是（）。A、美国B、日本C、英国D、澳大利亚答案：D92 .甲以自己一辆价值25万元的汽车作抵押先后向乙丙借款20万元，均未办理抵押登记，现届期不能偿还，乙丙均主张权利。下列说法正确的是（）。A、丙优先受偿B、乙优先受偿C、按债权比例受偿D、因未登记不予保护答案：C93 .民事法律行为被确认无效或被撤销后，产生的法律效果是（）。A、增加罚款B、赔偿损失C、追缴财产D、没收财产答案：B94 .商业银

29、行以安全性、流动性、效益性为经营原则，根据这三性原则的重要程度进行排序，正确的是（）。A、安全性流动性效益性B、安全性效益性流动性C、流动性安全性效益性D、效益性安全性流动性答案：A95 .宏观经济政策目标中衡量充分就业的指标是（）。A、通货膨胀率B、国际收支C、失业率D、国内生产总值答案：C96 .以下对利息的描述，说法错误的是（）。A、利息是剩余产品价值的一部分B、利息伴随着信用关系的发展而产生C、利息反映所处生产方式的生产关系D、利息是指在信用关系中债权人支付给债务人的报酬答案：D97.当委托人设立信托损害其债权人利益时，在不影响善意受益人已经取得的信托利益下，债权人有权申请人民法院撤销

30、该信托。如果债权人在知道或者应当知道撤销原因之日起（）内不行使撤销权，则该权利归于消灭。A、1年B、2年C、6个月D、3年答案：A98 .关于贷款诈骗罪和骗取贷款罪的区别，下列说法错误的是（）。A、是否给银行业金融机构造成损失B、是否以非法占有为目的C、两罪的犯罪主体不同D、两罪的最高法定刑期不同答案：A99 .下列不属于风险控制措施的是（）A、风险转移B、风险分散C、风险对冲D、风险识别答案：D100 .中国证券投资基金业协会作为行业自律性组织，对基金业实施行业（）。A、集中管理B、分业管理C、自律管理D、混合管理答案：C101 .下列选项中，不属于非银行金融机构的是（）。A、信托公司B、村

31、镇银行C、金融租赁公司D、货币经纪公司答案：B102 .下列选项中，（）是垄断竞争行业的特点。A、市场上只有一个企业生产和销售产品B、所有的资源具有完全的流动性C、市场上存在许多生产者，且其对自己经营的产品的价格有一定的控制力D、企业生产和销售的产品没有合适的替代品答案：C103 .商业银行的票据承兑业务属于（）。A、表内业务B、中间业务C、信贷业务D、衍生产品业务答案：C104 .下列关于我国活期存款计息规则的表述，说法正确的是（）。A、存款的计息起点为元,利息金额算至角位，分以下尾数四舍五入B、存款的计息起点为分，分以下尾数四舍五入C、存款的计息起点为角，利息金额算至分位，分以下尾数四舍五

32、入D、存款的计息起点为元，元以下角分不计利息答案：D105 .根据中华人民共和国银行业监督管理法，国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行（）。A、经营绩效考核B、任职资格管理C、选拔聘用管理D、行政任命管理答案：B106 .下列关于商业银行资本的表述，正确的是（）A、经济资本是一种完全取决于银行盈利大小的资本B、银行资本等于会计资本、监管资本和经济资本之和C、会计资本也称为账面资本D、商业银行的会计资本应当等于经济资本答案：C107 .采用虚构事实或隐瞒真相的方法，非法占有本单位财物，该行为属于（）。A、侵吞B、窃取C、骗取D、夺取答案：C108 .信托法律关系中受益

33、人由（）指定。A、受托人B、信托公司C、委托人D、信托财产管理人答案：C109 .某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向,造成短款20万元，经与客户沟通解释，追回20万元。造成该事件风险的成因是（）。A、外部事件B、人员C、系统D、内部流程答案：B110 .（）是指采用对冲、套期等复杂金融交易手段，充分利用金融期货、金融期权等金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资基金。A、另类投资基金B、私募股权基金C、风险投资基金D、对冲基金答案：D111 .我国境内注册的公司境外上市的N股是指在（）上市的股票。A、纽约B、伦敦C、东京D、香港答案：A112 .风险计量既可以基于（

34、），也可以采用（）的方法。A、参数指,统计模型B、专家经验，统计模型C、专家经验，均值方差D、参数指标,均值方差答案：B113 .资本市场主要包括（）。A、同业拆借市场、回购市场和票据市场B、股票市场和债券回购市场C、债券市场和股票市场D、股票市场、外汇市场、票据市场答案：C114 .下列关于证券交易的条件，叙述有误的一项是（）。A、证券交易当事人依法买卖的证券，必须是依法发行的证券，可以暂不交付B、依法发行的证券，公司法和其他法律对其转让期限有限制性规定的，在限定的期限内不得买卖C、公开发行的证券，应当在依法设立的证券交易所上市交易或者在国务院批准的其他全国性证券交易场所交易D、非依法发行的

35、证券，不得买卖答案：A115 .陈某是一家银行的部门总经理，同时在当地金融学会兼任顾问，下列对其兼职行为表述正确的是（）。A、属于允许范围内的兼职活动，但应当向所在银行披露自己的兼职身份B、违反了有关法律法规和职业操守的规定，必须停止兼职活动C、属于允许范围内的兼职活动，可以把一半以上的工作时间用于此兼职工作D、与银行业务不直接相关，因此可以不披露自己的兼职工作答案：A116 .由于人民币汇率的波动，导致某商业银行外汇资产贬值的风险是（）A、市场风险B、操作风险C、流动性风险D、法律风险答案：A117 .宏观经济分析是以作为考察对象，研究各个有关的及其变动。（）A、整个国民经济活动；总量B、国

36、民生产总值；经济指标C、物价指数；分量D、国内生产总值；经济指标答案：A118 .商业汇票的持票人在汇票到期日前，为了取得资金，在支付一定利息后，将票据权利转让给商业银行,这属于商业银行的（）业务。A、票据包买B、票据承兑C、票据贴现D、票据转让答案：C119 .建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息是（）的职责之一A、中国银行业协会B、商业银行C、中国银行保险监督管理委员会D、中国人民银行答案：D120 .商业银行法规定,商业银行流动性负债余额与流动性资产余额的比例（入A、不得高于4倍B、不得低于4倍C、不得低于10%D、不得高于10%答案：A121 .（）设

37、置两类监管机构，一类负责对所有金融机构进行审慎监管,控制金融体系的系统性金融风险；另一类负责对不同金融业务监管，从而达到双重保险作用。A、统一监管型B、分散监管型C、双头监管型D、双峰监管型答案：D122 .某银行的交易员在未经授权的情况下大量购买欧洲股指期货，造成49亿欧元损失，该事件最终归结为银行业的（）OA、战略风险B、法律风险C、操作风险D、流动性风险答案：C123 .下列属于商业银行负债业务的是（）。A、同业存放B、投融资业务C、票据转贴现业务D、存放同业答案：A124 .商业银行的会计年度自公历1月1日起至12月31日止。商业银行应当于每一会计年度终了（）内，按照国务院银行业监督管

38、理机构的规定,公布其上一年度的经营业绩和审计报告。A、十五日B、一个月C、两个月D、三个月答案：D125 .在未来一段时间内，一定置信度下，银行承担的风险可能超出预期损失的损失水平称为（）。A、预期损失B、非预期损失C、极端损失D、平均损失答案：B126 .最后贷款人的主要目标是防范（），属于全局性目标，提供的是一种紧急资金援助或者支持，这种援助或支持不是政府为银行危机买单，而是体现为政府作为行政力量在市场经济行为中的一种宏观调控作用，而作用方式则具有救助性。A、信用风险B、市场风险C、非系统风险D、系统性金融风险答案：D127 .垂直化的组织运作机制，即实行（）的垂直管理线路。A、董事会风险

39、执行委员会T总行风险管理委员会T总行风险管理部T分行风险管理部T基层行风险管理部B、董事会风险执行委员会一总行风险管理部一总行风险管理委员会一分行风险管理部T基层行风险管理部C、总行风险管理委员会T董事会风险执行委员会一总行风险管理部T分行风险管理部T基层行风险管理部D、董事会风险执行委员会T总行风险管理委员会T基层行风险管理部T总行风险管理部一分行风险管理部答案：A128 .银行业从业人员职业操守和行为准则的规定，银行业从业人员对暂时无法满足或明显不合理的客户要求，应当（）。A、耐心说明情况,取得理解和谅解B、直接拒绝C、全力满足D、向上级汇报，由上级设法解决答案：A129 .物权是指权利人

40、依法对特定的物享有直接支配和排他的权利,下列不属于物权的是（）。A、所有权B、用益物权C、担保物权D、债权答案：D130 .根据民法典对法人的定义，以下说法正确的是（）。A、法人只具有民事权利能力,不一定具有民事行为能力B、法人既具有民事权利能力，也具有民事行为能力C、法人只具有民事行为能力，不一定具有民事权利能力D、法人既不具有民事权利能力，也不具有民事行为能力答案：B131 .（）是商业银行的最高风险管理和决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任。A、股东大会B、董事会C、监事会D、理事会答案：B132 .商业银行不得向关系人发放信用贷款,此处所称的关系人不包括（）。A、商业银行信贷业务人

41、员的子女投资入股的公司B、商业银行管理人员的老同学C、商业银行董事的配偶投资的公司D、商业银行监事担任高级管理职务的企业答案：B133 .关于商业银行贷款的表述，下列说法不正确的是（）。A、商业银行有权拒绝任何单位和个人强令要求其发放贷款或者提供担保B、商业银行贷款，应当对借款人的借款用途进行严格审查C、借款人到期不归还担保贷款的，商业银行只能要求保证人归还贷款本金或就该担保物优先受偿，不能要求保证人归还利息D、商业银行不能利用拆入资金发放固定资产贷款答案：C134 .根据民法典的规定,当事人在保证合同中对保证方式没有约定或者约定不明确时，（）。A、保证人任意选择一般保证或连带责任保证方式B、

42、保证合同无效C、按照一般保证承担保证责任D、按照连带责任保证承担保证责任答案：C135 .（）是指人民法院根据票据权利人的申请，以向社会公示的方法，将丧失的票据加以公示,催促不明利害关系的有关当事人在一定的期间向法院申报票据权利。A、公示催告B、提起诉讼C、挂失止付D、背书答案：A136 .在衡量一国整体经济增长状况时，T殳使用的宏观经济指标是（）。A、国民生产;到直B、国民收入C、财政收入D、国内生产总值答案：D137 .下列金融市场属于货币市场的是（）。A、中长期借贷市场B、中长期债券市场C、股票市场D、银行间同业拆借市场答案：D138 .银行保函根据担保银行承担风险的不同及管理的需要,可

43、分为融资类保函和非融资类保函两大类。下列属于融资类保函的是（）。A、借款保函B、履约保函C、投标保函D、关税保函答案：A139 .民法典确立的两类质押是（）。A、财产质押和票据质押B、动产质押和不动产质押C、动产质押和权利质押D、权利质押和义务质押答案：C140 .在紧缩政策的主要内容中，（）的基本内容是增加税收和减少政府支出。A、紧缩性货币政策B、紧缩性财政政策C、紧缩性收入政策D、指数化方案答案：B141 .衡量银行规模的重要综合性指标是（）0A、成本收入比B、总市值C、净息差D、每股收益答案：B142.2020年9月，（）制定银行业从业人员职业操守和行为准则，明确了银行业从业人员的职业行为规范。A、中国人民银行B、国务院C、中国银行业协会D、中国银保监会答案：C143 .资产负债综合管理的核心策略是（）。A、表内资产负债匹配B、表外工具规避表内风险C、表内工具规避表外风险D、利用证券化剥离表内风险答案：A144 .下列关于合同成立的描述,不正确的是（）。A、承诺生效的地点为合同成立的地点B、当事人采用信件、数据电文等形式订立合同要求签订确认书的，签订确认书时合同成立C、采用合同书形式订立合同的，收件人的主营业地为合同成立的地点D、当事人采用合同书形式订立合同的，自当事人均签名、盖章或者按指印时合同成立答案：C145 .信用证项下