银行系统法律知识竞赛考试题库大全-下（多选、判断400题）.docx

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1、银行系统法律知识竞赛考试题库大全一下(多选、判断400题)多选题1 .中华人民共和国民法典第三百八十八条规定，设立担保物权，应当依照本法和其他法律的规定订立担保合同。担保合同包括OA、抵押合同B、质押合同Cx其他具有担保功能的合同Dx借款合同答案：ABC解析：中华人民共和国民法典2 .中华人民共和国消费者权益保护法第三十九定，消费者和经营者发生消费者权益争议的，可以通过下列哪些途径解决()A、与经营者协商和解Bx请求消费者协会或者依法成立的其他调解组织调解C、向有关行政部门投诉D、向人民法院提起诉讼答案：ABCD解析：中华人民共和国消费者权益保护法3 .中华人民共和国商业银行法第四十三条规定，

2、商业银行在中华人民共和国境内不得。，但国家另有规定的除外。A、从事信托投资业务Bx从事证券经营业务C、向非自用不动产投资D、发行金融债券答案：ABC解析：中华人民共和国商业银行法4 .商业银行贷款，应当与借款人订立书面合同，合同应当约定()Ax贷款种类、借款用途Bv金额和利率C、还款期限和还款方式D、违约责任和双方认为需要约定的其他事项答案：ABCD解析：中华人民共和国商业银行法5 .治安管理处罚的种类分为：A、警告B、罚款C、行政拘留D、吊销公安机关发放的许可证答案：ABCD6 .固定资产贷款管理暂行办法第二十九条规定，在贷款发放和支付过程中，借款人出现以下情形的，贷款人应与借款人协商补充贷

3、款发放和支付条件，或根据合同约定停止贷款资金的发放和支付OOA、信用状况下降B、不按合同约定支付贷款资金C、项目进度落后于资金使用进度D、违反合同约定，以化整为零方式规避贷款人受托支付答案：ABCD解析：固定资产贷款管理暂行办法7 .中华人民共和国民法典第三百九十条规定，担保期间，担保财产毁损、灭失或者被征收等，担保物权人可以就获得的O等优先受偿A、保险金B、赔偿金C、补偿金D、债权本金答案：ABC解析：中华人民共和国民法典8 .中华人民共和国刑法第三十二条规定，下列属于主刑的种类的是OAv管制B、拘役C、有期或无期徒刑D、死刑答案：ABCD解析：中华人民共和国刑法9 .违反治安管理有下列情形

4、之一的，不属于从重处罚情形的有()A、有较严重后果的B、教唆、胁迫、诱骗他人违反治安管理的C、对报案人、控告人、举报人、证人打击报复的D、六个月内曾受过治安管理处罚的答案：ABCD解析：中华人民共和国治安管理处罚法10 .中华人民共和国刑法第二百六十四条规定，【盗窃罪】盗窃公私财物，数额较大的，或者。的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。Av多次盗窃B、入户盗窃C、携带凶器盗窃Dv扒窃答案：ABCD解析：中华人民共和国

5、刑法11 .固定资产贷款管理暂行办法第四条规定，贷款人开展固定资产贷款业务应当遵循。的原则。A、依法合规B、审慎经营Cv平等自愿Dv公平诚信答案：ABCD解析：固定资产贷款管理暂行办法12 .商业银行展开业务，该当遵守法律、行政法规的有关划定，不得损害谁的利益OAv银行利益Bv国家利益Cx员工利益D、社会公共利益答案：BD解析：中华人民共和国商业银行法13 .商业银行市场风险管理指引第三条规定，市场风险可以分为OAv利率风险B、汇率风险（包括黄金）C、股票价格风险D、商品价格风险答案：ABCD解析：商业银行市场风险管理指引14 .中华人民共和国刑法第一百九十一条规定，洗钱罪的上游犯罪包括（）A

6、、黑社会性质的组织犯罪B、破坏金融管理秩序犯罪C、贪污贿赂犯罪D、金融诈骗犯罪答案：ABCD解析：中华人民共和国刑法15 .中华人民共和国公司法第二十三条规定，设立有限责任公司，应当具备股东符合法定人数、O条件A、有符合公司章程规定的全体股东认缴的出资额B、股东共同制定公司章程C、有公司名称，建立符合有限责任公司要求的组织机构D、有公司住所答案：ABCD解析：中华人民共和国公司法16 .中华人民共和国刑法第二十一条规定，紧急避险不适用（）的人A、法定代理人B、职务负有特定责任C、业务上负有特定责任D、成年人答案：BC解析：中华人民共和国刑法17 .银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）第十五条规

7、定，案件处置过程中，案件性质、（）等发生重大变化的，银行保险机构、派出机构应当及时报送案件确认报告续报，报送路径与案件确认报告一致。A、案件分类B、涉案金额C、涉案机构Dv涉案人员答案：ABCD解析：银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）18 .中华人民共和国民事诉讼法第一百五十四条规定，终结诉讼的情形为OA、原告死亡，没有继承人，或者继承人放弃诉讼权利的B、被告死亡，没有遗产，也没有应当承担义务的人的C、离婚案件一方当事人死亡的D、追索赡养费、扶养费、抚养费以及解除收养关系案件的一方当事人死亡的答案：ABCD解析：中华人民共和国民事诉讼法19 .中华人民共和国公民的人格尊严不受侵犯，禁止用任何

8、方法对公民进行（）Ax侮辱B、诽谤和诬告陷害C、批评D、控告解析：中华人民共和国宪法20 .中华人民共和国商业银行法第四条规定，下列属于我国商业银行的经营原则的是。A、安全性B、稳健性C、流动性D、效益性答案：ACD解析：中华人民共和国商业银行法21 .违反个人信息保护法规定处理个人信息，或者处理个人信息未履行本法规定的个人信息保护义务的，履行个人信息保护职责的部门可做出（）的决定。A、责令改正B、给予警告C、没收违法所得D、对违法处理个人信息的应用程序,责令暂停或者终止提供服务答案：ABCD解析：中华人民共和国个人信息保护法22 .中华人民共和国刑法第六条规定，我国刑法的属地管辖权适用范围包

9、括OAx中国领域内犯罪的B、中国船舶内犯罪的C、中国航空器内犯罪的D、外国人在中国领域外对中国或中国公民犯罪的答案：ABC解析：中华人民共和国刑法23 .中华人民共和国民法典第二十八条规定，无民事行为能力、限制民事行为能力的成年人的监护人包括()A、配偶B、父母、子女C、其他近亲属D、其他愿意担任监护人的个人或这组织，但须经被监护人住所第居民委员会、村民委员会或民政部门同意。答案：ABCD解析：中华人民共和国民法典24 .中华人民共和国民法典第五百零七条规定，合同下列()情形，不影响合同中有关解决争议方法的条款的效力A、不生效B、无效C、被撤销D、终止答案：ABCD解析：中华人民共和国民法典2

10、5 .中华人民共和国民法典第十八条规定，完全民事行为能力人是指OA、成年人可以独立实施民事法律行为B、十四周岁以上的未成年人，以自己的劳动收入为主要生活来源的，视为完全民事行为能力人C、不能完全辨认自己行为的成年人D、十六周岁以上的未成年人，以自己的劳动收入为主要生活来源的，视为完全民事行为能力人答案：AD解析：中华人民共和国民法典26 .中华人民共和国公司法第一百四十二规定，公司不得收购本公司股份。但是，有下列（）情形的除外：Ax减少公司注册资本B、与持有本公司股份的其他公司合并C、将股份用于员工持股计划或者股权激励D、股东因对股东大会作出的公司合并、分立决议持异议，要求公司收购其股份答案：

11、ABCD解析：中华人民共和国公司法27 .中华人民共和国民法典第二百三十三条规定，物权受到侵害的，权利人可以通过。等途径解决。Ax和解B、调解C、仲裁Dv诉讼答案：ABCD解析：中华人民共和国民法典28 .中华人民共和国商业银行法第四十三条规定，商业银行在中华人民共和国境内不得从事（）A、信托投资B、证券经营业务C、向非自用不动产投资D、向非银行金融机构和企业投资答案：ABCD解析：中华人民共和国商业银行法29 .商业银行流动性风险管理办法第六条规定，商业银行流动性风险管理体系应当包括以下基本要素（）。A、有效的流动性风险管理治理结构B、完善的流动性风险管理策略、政策和程序C、有效的流动性风险

12、识别、计量、监测和控制D、完备的管理信息系统答案：ABCD解析：商业银行流动性风险管理办法30 .个人贷款管理暂行办法第十三条规定，贷款人受理借款人贷款申请后，应履行尽职调查职责，对个人贷款申请内容和相关情况的。进行调查核实，形成调查评价意见。A、真实性B、合法性C、准确性Dv完整性答案：ACD解析：个人贷款管理暂行办法31 .银行业从业基本准则包括（）A、勤勉尽职B、专业胜任C、保护商业秘密与客户隐私D、守法合规答案：ABCD解析：综合类32 .【挪用资金罪】公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，涉嫌下列（）情形的，应予立案追诉。A、挪用

13、本单位资金数额在五万元以上，超过三个月未还的B、挪用本单位资金数额在五万元以上，进行营利活动的C、挪用本单位资金数额在三万元以上，进行非法活动的D、挪用本单位资金数额在五万元以上，进行非法活动的答案：ABC解析：最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）33 .商业银行市场风险管理指引第六条规定，市场风险管理体系基本要素为：董事会和高级管理层的有效监控、OA、完善的市场风险管理政策和程序B、完善的市场风险识别、计量、监测和控制程序C、完善的内部控制和独立的外部审计D、适当的市场风险资本分配机制答案：ABCD解析：商业银行市场风险管理指引34 .中华人民共和国民法典第

14、一百四十三条规定，民事法律行为有效应具备的条件，包括（）。A、行为人具有相应的民事行为能力B、行为人具有民事行为能力Cv意思表示真实D、不违反法律、行政法规的强制性规定，不违背公序良俗答案：ACD解析：中华人民共和国民法典35 .中华人民共和国人民币管理条例第二条规定，从事人民币的设计、O等活动，应当遵守本条例。A、印制B、发行C、流通答案：ABCD解析：中华人民共和国人民币管理条例36 .中华人民共和国民法典第四十六条规定，宣告死亡的条件为A、下落不明满2年B、下落不明满4年C、因意外事件，下落不明满2年D、因意外事件，下落不明满4年答案：BC解析：中华人民共和国民法典37 .中华人民共和国

15、民法典第四百十四条规定，同一财产向两个以上债权人抵押的，拍卖、变卖抵押财产所得的价款依照下列（）规定清偿。Ax抵押权已经登记的，按照登记的时间先后确定清偿顺序B、抵押权已经登记的先于未登记的受偿C、抵押权未登记的，按照债权比例清偿D、抵押权已经登记与未登记的，按债权比例清偿答案：ABCD解析：中华人民共和国民法典38 .中华人民共和国民法典第四百二十二条规定，最高额抵押担保的债权确定前，抵押权人与抵押人可以通过协议变更（）。但是，变更的内容不得对其他抵押权人产生不利影响A、债权确定的期间B、债权范围C、最高债权额D、债权生效时间答案：ABC解析：中华人民共和国民法典39 .【违法发放贷款罪】银

16、行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列（）情形的，应予立案追诉：A、违法发放贷款，数额在五十万元以上的B、违法发放贷款，数额在二百万元以上的C、违法发放贷款，造成直接经济损失数额在五十万元以上的D、违法发放贷款，造成直接经济损失数额在二百万元以上的。答案：BC解析：最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）40 .商业银行授信工作尽职指引第四十四条规定，商业银行应根据客户偿还能力和现金流量，对客户授信进行调整，包括（），并决定是否将该笔授信列入观察名单或划入问题授信。Av展期Bx增加授信C、缩减授信D、要求借款人提前还款答案：ABCD解析：商业

17、银行授信工作尽职指弓I41 .中华人民共和国民事诉讼法第一百五十三条规定，中止诉讼的情形为：一方当事人死亡，需要等待继承人表明是否参加诉讼的、OA、一方当事人丧失诉讼行为能力，尚未确定法定代理人的B、作为一方当事人的法人或者其他组织终止，尚未确定权利义务承受人的C、一方当事人因不可抗拒的事由，不能参加诉讼的D、本案必须以另一案的审理结果为依据，而另一案尚未审结的答案：ABCD解析：中华人民共和国民事诉讼法42 .银行保险机构关联交易管理办法第十三条规定，银行机构的关联交易包括以下类型OOA、授信类关联交易B、资产转移类关联交易C、服务类关联交易D、存款和其他类型关联交易答案：ABCD解析：银行

18、保险机构关联交易管理办法43 .根据中华人民共和国商业银行法规定，除国家另有规定外，目前商业银行在中国境内可以从事()A、非自用房地产投资B、吸收公众存款C、发放短期、中期和长期贷款D、买卖政府债券、金融债券答案：BCD解析：中华人民共和国商业银行法44 .银行保险机构关联交易管理办法第六条规定，银行保险机构的关联自然人包括（）。A、银行保险机构的自然人控股股东、实际控制人，及其一致行动人、最终受益人B、持有或控制银行保险机构5%以上股权的，或持股不足5%但对银行保险机构经营管理有重大影响的自然人C、银行保险机构的董事、监事、总行（总公司）和重要分行（分公司）的高级管理人员，以及具有大额授信、

19、资产转移、保险资金运用等核心业务审批或决策权的人员Dx持有或控制银行保险机构1%以上股权的，或持股不足1%但对银行保险机构经营管理有重大影响的自然人答案：ABC解析：银行保险机构关联交易管理办法45 .中华人民共和国刑法第三十三条规定，下列属于附加刑的种类的是OAv罚金B、剥夺政治权利C、没收财产D、管制答案：ABC解析：中华人民共和国刑法46 .中华人民共和国刑法第一百九十六条规定，下列情形属于信用卡诈骗罪的是。A、使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的Bx使用作废的信用卡的C、冒用他人信用卡的D、恶意透支的答案：ABCD解析：中华人民共和国刑法47 .中华人民共和国刑法第

20、二百六十一条规定，【遗弃罪】对于O的人，负有扶养义务而拒绝扶养，情节恶劣的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制。A、年老B、年幼C、患病D、其他没有独立生活能力答案：ABCD解析：中华人民共和国刑法48 .商业银行对其分支机构实行。的财务制度。A、全行统一核算B、统一调度资金C、自负盈亏D、分级管理答案：ABD解析：中华人民共和国商业银行法49 .下列哪些活动须经国务院银行业监督管理机构批准()A、商业银行的设立B、商业银行设立分支机构Cx商业银行的分立、合并D、商业银行的解散答案：ABCD解析：中华人民共和国商业银行法50 .中华人民共和国劳动合同法第三十九条规定，劳动者有下列情形之一的O,用

21、人单位可以解除劳动合同。A、在试用期间被证明不符合录用条件的B、严重违反用人单位的规章制度的C、严重失职，营私舞弊，给用人单位造成重大损害的D、被依法追究刑事责任的答案：ABCD解析：中华人民共和国劳动合同法51 .中华人民共和国银行业监督管理法第四十六条规定，银行业金融机构有未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的、()等情形，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：A、拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查B、提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的C、未

22、按照规定进行信息披露的D、严重违反审慎经营规则的答案：ABCD解析：中华人民共和国银行业监督管理法52 .中华人民共和国消费者权益保护法第二十五规定，经营者采用网络、电视、电话、邮购等方式销售商品，消费者有权自收到商品之日起七日内退货，且无需说明理由，但下列商品除外：A、消费者定作的B、鲜活易腐的C、在线下载或者消费者拆封的音像制品、计算机软件等数字化商品D、交付的报纸、期刊答案：ABCD解析：中华人民共和国消费者权益保护法53 .中华人民共和国民法典第四百二十三条规定，有下列（）情形之一的，最高额抵押中抵押权人的债权确定。A、约定的债权确定期间届满，或新的债权不可能发生B、没有约定债权确定期

23、间或者约定不明确，抵押权人或者抵押人自最高额抵押权设立之日起满二年后请求确定债权C、抵押权人知道或者应当知道抵押财产被查封、扣押D、债务人、抵押人被宣告破产或者解散答案：ABCD解析：中华人民共和国民法典54 .【妨害信用卡管理罪】妨害信用卡管理，涉嫌明知是伪造的信用卡而持有、运输的，（）情形的，应予立案追诉。A、明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量累计在十张以上的B、非法持有他人信用卡，数量累计在五张以上的C、使用虚假的身份证明骗领信用卡的D、出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的答案：ABCD解析：最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准

24、的规定（二）55 .中华人民共和国公司法第十六条规定，公司向其他企业投资或者为他人提供担保，依照公司章程的规定，由。决议；公司章程对投资或者担保的总额及单项投资或者担保的数额有限额规定的，不得超过规定的限额。Av董事会B、股东会C、股东大会D、监事会答案：ABC解析：中华人民共和国公司法56 .对醉酒驾驶机动车的被告人判处罚金，应当根据O等情况，确定与主刑相适应的罚金数额。A、是否为运营车辆B、被告人的醉酒程度C、是否造成实际损害D、认罪悔罪态度答案：BCD解析：关于办理醉酒驾驶机动车刑事案件适用法律若干问题的意见57 .银行业监督管理机构需要对（）进行反洗钱和反恐怖融资审查。Ax分支机构设立

25、Bv股权变更C、变更注册资本D、董事及高级管理人员任职资格许可答案：ABCD解析：银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法58 .中华人民共和国公司法第一百八十规定，公司解散的原因包括OA、公司章程规定的营业期限届满或者公司章程规定的其他解散事由出现B、股东会或者股东大会决议解散C、因公司合并或者分立需要解散D、依法被吊销营业执照、责令关闭或者被撤销答案：ABCD解析：中华人民共和国公司法59 .中华人民共和国民法典第一百六十五条规定，委托代理授权采用书面形式的，授权委托书应当载明OOA、代理人的姓名或者名称B、代理事项C、权限和期限D、由被代理人签名或者盖章答案：ABCD解析：中华人民共和国

26、民法典60 .中华人民共和国民法典第六十九条规定，法人解散的原因为OAx法人章程规定的存续期间届满或法人章程规定的其他解散事由出现B、法人的权力机构决议解散C、因法人合并、分立需要解散D、法人依法被吊销营业执照、登记证书、被责令关闭或被撤销答案：ABCD解析：中华人民共和国民法典61 .中华人民共和国商业银行法第五条规定，商业银行与客户的业务往来,应当遵循。的原则。A、平等B、自愿C、公平D、诚实信用答案：ABCD解析：中华人民共和国商业银行法62 .中华人民共和国刑法第二百三十二条规定，【故意杀人罪】故意杀人的，处O;Av死刑B、无期徒刑C、十年以上有期徒刑Dv十五年以上有期徒刑答案：ABC

27、解析：中华人民共和国刑法63 .银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）第二十三条规定，银行保险机构对案件处置工作负主体责任，具体承担开展案件调查工作，按规定提交机构调查报告、（）职责。A、对案件责任人员进行责任认定并开展内部问责B、排查并整改内部管理漏洞C、及时向地方政府报告重大案件情况D、按规定提交案件审结报告答案：ABCD解析：银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）64 .中华人民共和国银行业监督管理法第三十四条规定，银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以采取下列（）措施进行现场检查：A、进入银行业金融机构进行检查B、询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明C、查阅、复制

28、银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存D、检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统答案：ABCD解析：中华人民共和国银行业监督管理法65 .商业银行资本管理办法第二十五条规定，资本充足率监管要求包括OA、最低资本要求B、储备资本和逆周期资本要求C、系统重要性银行附加资本要求D、第二支柱资本要求答案：ABCD解析：商业银行资本管理办法66 .中华人民共和国民法典第六百六十九条规定，订立借款合同，借款人应当按照贷款人的要求提供与借款有关的（）真实情况。Av业务活动B、银行流水C、财务状况D、财务报表答案：AC解析：中华人民共和国民法典67

29、 .中华人民共和国消费者权益保护法第十六条规定，经营者向消费者提供商品或者服务，应当恪守社会公德，诚信经营，保障消费者的合法权益；不得（）A、设定不公平交易条件B、设定不合理交易条件C、强制交易D、部分履行答案：ABC解析：中华人民共和国消费者权益保护法68 .某商业银行违反审慎经营规则，造成资本和资产状况恶化，严重危及稳健运行，损害存款人和其他客户合法权益。对此，银行业监督管理机构对该银行依法可采取下列哪些措施（）Ax限制分配红利和其他收入B、限制工资总额C、责令调整高级管理人员D、责令减员增效答案：AC解析：综合类69 .商业银行资本管理办法第一百八十七条规定，商业银行应确保披露信息的真实

30、性、（）。A、准确性B、完整性C、一致性D、可比性答案：ABCD解析：商业银行资本管理办法70 .银团贷款业务指引第三条规定，银行开办银团贷款业务，应当遵守国家有关法律法规，符合国家信贷政策，坚持O原则。A、平等互利B、公平协商C、诚实履约D、风险自担答案：ABCD解析：银团贷款业务指引71 .流动资产贷款管理暂行办法第三十二条规定，贷款人应动态关注借款人经营、管理、财务及资金流向等重大预警信号,根据合同约定及时采取O等有效措施防范化解贷款风险Av提前收贷B、追加担保C、加强贷后D、提起诉讼答案：AB解析：流动资产贷款管理暂行办法72 .中华人民共和国民法典第六百八十七条规定，一般保证的保证人

31、在主合同纠纷未经审判或者仲裁，并就债务人财产依法强制执行仍不能履行债务前，有权拒绝向债权人承担保证责任，但是有下列（）情形之一的除外。A、债务人下落不明，且无财产可供执行B、人民法院已经受理债务人破产案件C、债权人有证据证明债务人的财产不足以履行全部债务或者丧失履行债务能力D、保证人书面表示放弃本款规定的权利答案：ABCD解析：中华人民共和国民法典73 .中华人民共和国民事诉讼法第六十一条规定，当事人、法定代理人可以委托一至二人作为诉讼代理人。下列人员可以被委托为诉讼代理人的是OA、律师、基层法律服务工作者B、当事人的近亲属或者工作人员C、当事人所在社区、单位以及有关社会团体推荐的公民D、法定

32、代理人答案：ABC解析：中华人民共和国民事诉讼法74 .中华人民共和国民法典第五百三十二条规定，合同生效后，当事人不得因姓名、名称的变更或者O的变动而不履行合同义务。A、法定代表人B、负责人C、承办人D、经营地址答案：ABC解析：中华人民共和国民法典75 .银行保险机构关联交易管理办法五十七条规定，银行保险机构进行的下列（）关联交易，可以免予按照关联交易的方式进行审议和披露。A、与关联自然人单笔交易额在50万元以下B、一方以现金认购另一方公开发行的股票、公司债券或企业债券、可转换债券或其他衍生品种C、活期存款业务D、交易的定价为国家规定的答案：ABCD解析：银行保险机构关联交易管理办法76 .

33、所有权人对自己的动产或者不动产，享有哪些所有者权益OA、占有B、使用C、收益Dv处分答案：ABCD解析：中华人民共和国民法典77 .中华人民共和国反有组织犯罪法第四条，反有组织犯罪工作应当坚持（）Ax专门工作与群众路线相结合B、坚持专项治理与系统治理相结合C、坚持与反腐败相结合D、坚持与加强基层组织建设相结合，惩防并举、标本兼治答案：ABCD解析：中华人民共和国反有组织犯罪法78 .中华人民共和国刑法第六十一条规定，对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据O依照本法的有关规定判处。A、犯罪的事实B、犯罪的性质C、犯罪的情节D、对于社会的危害程度答案：ABCD解析：中华人民共和国刑法79 .中华人民

34、共和国民法典第六百六十八条规定，借款合同的内容一般包括借款种类、币种（）等条款。A、用途B、数额Cx利率D、期限和还款方式答案：ABCD解析：中华人民共和国民法典80 .储蓄管理条例第九条规定，储蓄机构的设置,应当遵循O的原则。Av统一规划B、方便群众C、注重实效D、确保安全答案：ABCD解析：储蓄管理条例81 .商业银行与客户的业务往来，应当遵循（）的原则。A、平等B、自愿C、公平D、诚实信用答案：ABCD解析：中华人民共和国商业银行法82 .下列属于金融诈骗罪的有（）A、非法出具金融票证罪B、吸收客户资金不入账罪C、信用卡诈骗罪D、票据诈骗罪答案：CD解析：综合类83 .中华人民共和国预算

35、法第二十七条规定，一般公共预算支出按照其经济性质分类，包括OA、工资福利支出B、商品和服务支出C、资本性支出D、其他支出答案：ABCD解析：中华人民共和国预算法84 .中华人民共和国刑事诉讼法第八十五条规定，拘留后，应当立即将被拘留人送看守所羁押，至迟不得超过二十四小时。除无法通知或者涉嫌（）通知可能有碍侦查的情形以外，应当在拘留后二十四小时以内，通知被拘留人的家属。有碍侦查的情形消失以后，应当立即通知被拘留人的家属。Av重大暴力犯罪B、特别重大贿赂犯罪C、危害国家安全犯罪D、恐怖活动犯罪答案：CD85 .商业银行授信工作尽职指引第三十条规定，在客户信用等级和客户评价报告的有效期内，对发生影响

36、客户资信的重大事项，商业银行应重新进行授信分析评价。重大事项包括：外部政策变动、OA、客户组织结构、股权或主要领导人发生变动；Bx客户的担保超过所设定的担保警戒线C、客户财务收支能力发生重大变化D、客户涉及重大诉讼、在其他银行交叉违约的历史记录答案：ABCD解析：商业银行授信工作尽职指引86 .商业银行流动性风险管理办法第五十九条规定，商业银行应当按照规定定期披露流动性风险水平及其管理状况的相关信息，包括但不限于OOA、流动性风险管理策略和政策B、主要流动性风险管理指标及简要分析C、影响流动性风险的主要因素D、压力测试情况答案：ABCD解析：商业银行流动性风险管理办法87 .中华人民共和国反有

37、组织犯罪法第七十一条，金融机构未按规定协助采取紧急支付、临时冻结措施的，可能面临的后果包括（）Av责令改正B、拒不改正的，处五万元以上二十万元以下罚款C、对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处五万元以下罚款D、情节严重的，可以建议有关主管部门对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予处分答案：ABCD解析：中华人民共和国反有组织犯罪法88 .中华人民共和国刑法第一百九十三条规定，关于贷款诈骗罪的客观表现说法正确的有（）。A、编造引进资金、项目等虚假理由的B、使用虚假的经济合同的C、使用虚假的证明文件的D、使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的答案：ABCD解析：中华人民共和

38、国刑法89 .银团贷款业务指引第七条规定，按照在银团贷款中的职能和分工，银团成员通常分为（）等角色。Ax牵头行B、代理行C、参加行D、发起行答案：ABC解析：银团贷款业务指引90 .中华人民共和国民法典第一百七十三条规定，属于委托代理终止情形的是（）。A、代理期限届满或者代理事务完成B、代理人取消委托或者代理人辞去委托C、代理人丧失民事行为能力D、代理人或者被代理人死亡答案：ABCD解析：中华人民共和国民法典91 .中华人民共和国民事诉讼法第一百零九条规定，人民法院对下列（）案件，根据当事人的申请，可以裁定先予执行。Ax追索赡养费、扶养费、抚养费B、追索抚恤金、医疗费用的C、追索劳动报酬的D、

39、因情况紧急需要先予执行的答案：ABCD解析：中华人民共和国民事诉讼法92 .中华人民共和国商业银行法第五十二条规定，商业银行的工作人员应当遵守法律、行政法规和其他各项业务管理的规定，不得有下列哪些行为（）A、利用职务上的便利，索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费B、利用职务上的便利，贪污、挪用、侵占本行或者客户的资金C、违反规定徇私向亲属、朋友发放贷款或者提供担保D、在其他经济组织兼职答案：ABCD解析：中华人民共和国商业银行法93 .个人贷款管理暂行办法第三十三条规定，有下列情形之一的个人贷款，经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式（）。A、借款人无法事先确定具体交易对象

40、且金额不超过三十万元人民币的Bx借款人交易对象不具备条件有效使用非现金结算方式的C、贷款资金用于生产经营且金额不超过三十万元人民币的D、贷款资金用于生产经营且金额不超过五十万元人民币的答案：ABD解析：个人贷款管理暂行办法94 .人民币银行结算账户管理办法第二十二条规定，存款人申请开立个人银行结算账户，应向银行出具下列证明文件OA、中国居民，应出具居民身份证或临时身份证B、中国人民解放军军人，应出具军人身份证件C、中国人民武装警察，应出具武警身份证件D、外国公民，应出具护照答案：ABCD解析：人民币银行结算账户管理办法95 .中华人民共和国民法典第九十六条规定，特别法人的类型为OA、机关法人B

41、、农村集体经济组织法人C、城镇农村的合作经济组织法人D、基层群众性自治组织法人答案：ABCD解析：中华人民共和国民法典96 .商业银行发放贷款,下列选项正确的是（）A、借款人必须提供担保B、订立书面借款合同C、在人行规定的贷款利率的上下限范围内确定贷款利率D、期限不能超过10年答案：BC解析：中华人民共和国商业银行法97 .人民币银行结算账户管理办法第十四条规定，临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。有下列情况的，存款人可以申请开立临时存款账户（）Av设立临时机构B、异地临时经营活动C、注册验资D、临时经营一项业务答案：ABC解析：人民币银行结算账户管理办法98

42、 .中华人民共和国民法典第三百九十九条规定，下列（）财产不得抵押Av土地所有权Bx学校、幼儿园、医疗机构等为公益目的成立的非营利法人的教育设施、医疗卫生设施和其他公益设施C、所有权、使用权不明或者有争议的财产D、依法被查封、扣押、监管的财产答案：ABCD解析：中华人民共和国民法典99 .中华人民共和国民法典第三百八十九条规定，担保物权的担保范围包括OO当事人另有约定的，按照其约定。A、主债权及其利息B、违约金Cx损害赔偿金D、保管担保财产和实现担保物权的费用答案：ABCD解析：中华人民共和国民法典100 .商业银行内部控制指引第五条规定，商业银行内部控制应当遵循以下基本原则（）。Av全面覆盖原

43、则B、制衡新原则C、审慎性原则Dv相匹配原则答案：ABCD解析：商业银行内部控制指引101质押合同及质物清单中，要尽量将质物“特定化”，下列属于特定化内容的有OAv质物的品名、规格B、质物的质量等级C、质物的数量、价值Dv质物的权属答案：ABCD解析：综合类102 .金融机构应当妥善保存客户O和。，确保能重现该项交易，以提供监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。A、业务背景资料B、身份资料C、经营相关资料D、交易记录答案：BD解析：银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法103 .中华人民共和国劳动合同法第三条规定，订立劳动合同，应当遵循O协商一致的原则。Ax合法B、公平C、平等自愿D、诚实信用答案：ABCD解析：中华人民共和国劳动合同法104 .中华人民共和国公司法第十六条规定，公司为公司股东或者实际控制人提供担保的，必须经股东会或者股东大会决议。A、股东B、实际控制人C、董事D、监事答案：AB解析：中华人民共和国公司法105 .中华人民共和国商业银行法第三十六条规定，商业银行贷款，借款人应当提供担保。商业银行应当对O方面进行严格审查。A、借款用途B、保证人的偿还能力C、抵押物、质物的权属和价值D、实现抵押权、质权的可行性答案：BCD解析：中华