2024年吉林省反洗钱知识竞赛考试题库500多题（含答案）.docx

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1、2024年吉林省反洗钱知识竞赛考试题库500多题（含答案）一、单选题1 .对个人存款账户单笔金额超过5万元（含）的现金存取下列说法不正确的感1A、核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件B、若是身份证，则通过联网核查无误后方可支付C、如为代办，可只审核代理人身份，不必审核被代理人身份D、如为代办,应同时审核代理人和被代理人身份答案：C2 .各银行金融机构和支付机构应遵循（）的原则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定，杜绝不法分子使用假名或者冒用他人身份开立账户.A、了解你的客户B、谁开户（卡）谁负责U勤勉尽责D、风睑为本答案：A3 .对无法通过纠错报文更正的可疑交易报告,报告机构需在可

2、疑交易报告纠错申请表的（）栏目中选择标注，中国反洗钱监测分析中心同意报告机构所提申请后,相应报告将被中国中国人民银行反洗钱监测分析系统标注为无效.A、“操作类型B、“操作来源D、备注答案：A4 .中国人民银行或其分支机构完成初评后向法人金融机构反馈（）.A、指标评价、计分情况和初评意见B、指标评价、计分情况C、指标评价、计分情况和初评分数D、指标评价、计分情况、初评意期砌评分数答案：C5 .对于违反合同的POS商户，及时处理，防止POS机被用于套现等（）活动.A、违规B、犯罪C、违法D、违纪答案：C6 .银行识别港澳台居民居住证的方式不可取的是（）A、人工识别B、第二代居民身份证阅读机具C、辅

3、助证件证明D、询问客户真实性答案：D7ffl类银行账户任一时点账户余额不得超过（）元.A、1902年9月26日B、1905年6月22日C、1908年3月18日D、1913年9月8日答案：B8 .（）负责全国的反洗钱和反恐怖融资监管工作.A、中国人民银行B、民政部门C、国务院D、中国银行保睑监督管理委员会答案：A9 .非法黄金交易平台一般采用（）结算方式A、T+0B、T+1C、T+2D、以上都不对答案：A10 .银行通过自助机具和电子渠道提供个人银行账户开立服务的，开户申请人只能持（）办理.A、有效身份证件B、居民身份证及有效身份证件U居民身份证D、有效身份证件及辅助证件答案：Cn.（）依法配合

4、履行反洗钱和反恐怖融资监督管理职责A、国务院银行业监督管理机构B、人民银行总行U地方人民银行D、公安部门答案：A12 .地下钱庄洗钱方式通过（）转移资金.A、网上银行B、柜面取现U柜面转账D、柜面汇兑答案：A13 .下列不属于疑似走私可疑交易类型的识别点的是（）。A、海关缉私部门调直B、与地下钱庄（外汇黄牛）定期大额交易U通过ATM交易的时间较为异常，多为午夜或凌晨.D、或与外贸企业关系密切答案：C14 .反洗钱年度报告及附表须经（）审签.A、反洗钱专职同志B、反洗钱主管部门负责人U中级管理人员D、本机构负责同志答案：D15 .信用卡消费异常：显示在香港、澳门等地信用卡消费，特别是珠宝店、俱乐

5、部、奢侈品（名包、名表）、高尔夫等.属于下列（）可疑交易类型的识别点.A、疑似腐败B、疑似诈骑&蹈以走私D、疑I以套现答案：A16 .接收境外汇入款的金融机构，发现（）缺失的，应要求境外机构补充A、汇款人姓名或者名称B、汇款人账号*汇款人住所D、以上都是答案：D17.企业持新版营业执照办理业务的,金融机构应当完整登记身份基本信息,下列不包括（）信息A、TWTB、“一照TU一照三号D、一证多用答案：D18 .反洗钱内部控制的核心是（）。A、确保反洗钱工作合规免责B、有效防范洗钱风险U保障业务发展不受限制D、避免受到监管处罚答案：B19 .根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法金融机构提交可疑

6、交易报告中对资金或资产价值大小的起点金额要求（），如涉嫌恐怖融资活动的资金交易金额较小的，金融机构仍应当提交可疑交易报告。A、零金额起点B、现金人民币5万元以上现金或美元以上U转账人民市20万元以上或者美元1万以上D、转账人民币200万以上或者美元20万以上答案：A20 .对于低风睑等级客户，各单位应开展持续性的客户身份识Sk关注客户的交易情况，及时提示客户更新资料信息，并定期对客户信息进行核对更新，对个人客户，应至少每（）进行一次集中核对A、季度B、半年答案：D21.如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经()的批准A、苗事会B、高级管理层U支行行长D、会计主管答案：B22利用电话、网络

7、、ATM等自助机具及其他方式为客户提供非面对面的服务时,金融机构应实行严格的()措施,采取相应的技术保障手段,识别客户身份.A、身份认证B、资料保存C、客户回访D、实地调直答案：A23 .银行开立对公账户要遵循了解你的客户原则，了解().A、实际受益人B、员工数量C、产品促俏方案D、员工收入答案：A24 .下列不属于疑似虚假出资抽逃出资可疑交易识别点的是()A、同一账户短期内收到多个新开基本账户的资金B、涉及的多个个人账户的交易对手为同一人C、频繁出现代理交易行为D、一般为集中转入、分散转出的交易模式答案：D25 .使用中国人民银行反洗钱监测分析系统,需通过特定的IP地址接入系统,未经O许可不

8、得变更。A、上级反洗钱部门B、人民银行支付结算科U中国反洗钱监测分析中心D、银监部门答案：C26 .金融机构应加强反洗钱方面的审计，并根据反洗钱工作需要，及时完善()，进一步整合和优化内部业务流程,落实反洗钱相关法律规定的各项要求.A、反洗钱内部操作嫄B、反洗钱制度C、内部业务流程D、反洗钱相关法规答案：A27 .()应当对反洗钱和反恐怖融资工作承担最终责任A、国务院银行业监督管理机构B、银行业金融机构若事会U银行业金融机构的高级管理层D、银行业金融业务部门答案：B28 .银行在发现特殊群体通过自助渠道集中开户等可疑情形,应礼貌引导其至（）办理业务A、柜面B、门外U办公室D、总行答案：A29

9、.依据关于加强代理国配匚款业务反洗钱工作的通知，下列关于充分评估代理国际汇款业务存在的洗钱风险和恐怖融资风睑，明确代理双方法律责任，说法不正确的是（）A、代理机构应全面评估代理国际汇款业务各个环节的潜在洗钱风险和恐怖融资风睑B、充分了解被代理机构反洗钱内部控制体系的构成与运作情况C、明确代理双方在履行反洗钱义务方面的法律责任和工作程序D、依照国内和国际反洗钱法律;去规对双方现有代理协议进行补充和完善答案：D30 .针对银行账户的可疑交易，画口强对（）的等业务环节的可疑交易监测.A、开户B、转账D、以上皆是答案：D31 .每年()，法人金融机构应当将单位负责人或主管反洗钱工作高级管理人员签字确认

10、的自评表及相关证明材料报送中国人民银行或其分支机构。A、1月15日前B、1月20日前U2020年1月25日D、第一个月答案：B32 .检查组应当在检查中及时收集有关()等证据,并注明证据的来源，由被检宜人签字或者盖章(1)书证(2)物证：(3)电子文件A、(1)(2)B、(2)(3)*(1)(3)5(1)(2)(3)答案：D33 .对跨境汇款业务,金融机构怀疑汇款人涉嫌洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动的应按照规定提交().A、可疑交易报告B、大额交易报告U违法犯罪活动报告D、以上都选答案：A34 .疑似非法汇兑型地下钱庄的沉睡期，开户后往往并不发生交易,有几个月沉睡期，多在（）以上.A、1个月B、

11、2个月C、3个月D、半年答案：C35 .具有典型可识别的客户交易特征不包括（）.A、对某些业务和产品的偏好B、对某些交易渠道的偏好C、金黝艮务使用的偏好D、交易的频率和流向答案：D36 .银行业金融机构境内分支机构总行具备健全的反洗钱和反恐怖融资内部控制制度并对分支机构具有良好的（）A、管褥助B、监督能力U监管能力D、撤倘能力37 .核查行采用单笔核对方式进行联网核直的,下列无需提交联网核查系统的是A、待核查人的姓名B、公民身份号码U业务种类D、开户机构答案：D38 .对客户开展反洗钱宣传是金融机构（）。A、自发行为B、社会义务U法定义务D、自觉行为答案：C39 .银行自助设备无卡无折业务国旨

12、客户利用银行自助设备存款功能，无需插入银行卡或存折,通过输入（），将现金直接存入相关账户的存款业务.A、交易对手银行账号B、交易对手姓名C、交易对手身份证号码D、交易对手地址答案：A40 .对于在高风险国家或地区设立的分支机构或附属机构，义务机构不应（）A、提高内部监督检查B、拒绝与客户建立业务关系或与其发生交易C、提高审计频率和强度D、必要时终止彳弋理行关系答案：B41.银行业金融机构应当将可量化的反洗钱和反恐怖融资控制指标嵌入（）系统A、信息B、风险C、内控D、监督答案：A42 .（）主要评价法人金融机构反洗钱义务履行、对高风险客户和高风睑业务管理措施、自主风跄管控能力等情况，包括客户身份

13、识Sik客户资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、对高风险客户的特别措施、对高风险业务的针对性措施、宣传培训、自主管理与审计等内容。A、设计指标B、执行指标U检验指标D、监测指标答案：B43 .中国人民银行及其分支机构将评级结果和整改落实情况纳入（），作为下一年度评级参考依据.A、反洗钱监管档案B、1个工作日内C、2个工作日内D、3个工作日内答案：A47 .客户通过非银行支付机构发生的预付卡账户与银行账户之间的款项划转,需要报送大额交易报告的机构是（）.A、非银行支付机构B、预付卡发卡机构U非银行支付机构和预付卡发卡机构D、非银行支付机构或预付卡发卡机构答案：B48 .金融机构获得新的监

14、控名单后，应立即针对监控名单做（），如发现本金融机构已与监控名单所涉主体建立了业务关系或者有涉及监控名单的交易发生,应立即提交可疑交易报告.A、局部调有B、回溯性调查U全面调直D、随机抽查答案：B49 .未开展代理国阮匚款业务的金融机构如开展此项业务,应严格按照本通知和有关反洗钱法律法规的要求,建立本机构代理国际汇款业务的反洗钱内部控制体系，并在代理国际汇款业务开办前（）内报告中国人民银行总行.A、IOHB、15BU30日D、30个工作日答案：C50 .为做好反恐怖融资等的风险防范工作，各金融机构重点关注ATM机无介质频繁转账的交易，主要针对（）地区ATM机存现,又频繁在东南亚和中东地区ATM

15、机取现。随即停止交易的异常账户,开展资金流向监控。A、境内边境B、沿海U长三角D、境外答案：A51 .负责经营国家黄金储备的是（）A、人民银行B、证监会U商业银行答案：A52 .支付机构为单位开立支付账户，应当要求单位提供相关证明文件，并自主或者委托合作机构以面对面方式核实客户身份，或者以非面对面方式通过至少（）个合;去安全的外部渠道对单位基本信息进行多重交叉验证.A、1900年1月2日B、1900年1月3日C、1900年1月4日D、1900年1月5日答案：B53 .金融机构客户身份识SfJ和客户身份资料及交易记录保存管理办法&（）起施行A、2017年9月1日B、2007年6月21日C、200

16、7年7月1日Dx2007年8月1日答案：D54 .未经国家主管部门批准,利用互联网向社会公众投资者推销未上市公司股权,散布证券发行的虚假信息，属于（）活动.A、非法集资B、非法经营证券业务U传销D、诈嗝答案：B55 .在开展客户身份识别工作时，要做好对职业信息的尽职调查工作，以下哪种职业的划分属于合理的.（）A、职员B、无业U不变分类劳动者D、老师答案：D56对于2007年8月1日以前建立了业务关系且2007年8月1日后没有再建立新业务关系的客户，金融机构应于（）年年底前完成等级划分工作.A、1905年6月29日B、1905年6月30日U1905年7月1日D、1905年7月3日答案：D57 .

17、下列属于非法结算型地下钱庄账户资料识别点的是（）A、注册地址可能不存在,或是家庭住址，无固定办公电话.B、账户在启用时，往往先使用小额交易测试常用业务U快进快出，1分钟左右完成交易，日交易几十笔甚至上百笔.D、开户时间和网点较为集中，覆盖城市主要繁华街区.答案：A58 .反洗钱监督检查及案件协查档案的销毁清册（）备查。A、半永久的B、永久保存U长期保存D、短期保存59 .各发卡行应于2017年6月12日前向所在地外汇管理局分局、外汇管理部门报送（）A、银行卡境外交易外汇管理系统工作计划表B、银行卡交易业务调查表U银行卡境外交易信息采集表D、境外银行卡境内交易信息采集表答案：B60 .义务机构对

18、本机构制定的交易监测标准应当进行定期评估的频率是（）。A、至少每两年评估一次B、至少每半年两古一次U至少每季度评估一次D、至少每年评估一次答案：D61 .金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或累计等值（）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告.A、1913年9月8日B、1927年5月18日U1954年10月3日D、2036年U月21日62 .某客户账户频繁发生网银交易，且多数在下半夜或凌晨,经直与体育彩票、境外赌博开奖、重大体育赛事出结果时间高度关联.该客户属于（）A、疑似走私B、疑似传销U轴以赌博D、疑似恐怖融资答案

19、：C63 .最高人民法院审判委员会于（）通过最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释A、2009年8月11日B、2009年9月21日Cx2009年10月11日D、2009年11月11日答案：B64 .借阅档案必须按规定办理借阅审批手续，建立反洗钱档案单及反洗钱档案良印（）使用制度。A、审批单B、授权U留痕D、登记65 .经核实后银行和支付机构仍然认定账户可疑的，支付机构应当（），并按照规定报送可疑交易报告或者重点可疑交易报告A、暂停账户非柜面业务B、暂停账户所有业务U对账户只收不付D、对账户不收不付答案：B66 .中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知

20、（银发（2017）117号）规定，客户出现不配合客户身份识别、有组织或同时分批开户等情形，银行业机构有权（）。A、拒绝开户B、拒绝办理业务U上报可疑交易D、调高客户风睑等级答案：A67 .业务司局应自作出行政决定之日起（）之内制作并填写行政许可信息公示表和行政处罚信息公示表，以本司局函件形式送条法司审核.A、3个工作日B5个工作日C、7个工作日D、10个工作日68 .客户先前提交身份证明文件已过有效期，未在合理期限内更新且未提出合理理由的，银行有权（）.A、继续为客户办理业务B、中止为客户办理业务U更新资料D、上报交易答案：B69 .中国互联网金融协会按照（）的要求建设、运行和维护网络监测平台

21、.A、中国人民银行和国务院有关金融监督管理机构B、国务院有关金融监督管理机构U中国人民银行D、中国银行保睑监督管理委员会答案：A70.2017年全面建成国家企业信用信息公示系统的任务是（）.A、应用更加丰富便捷B、信息更加全面准确U运行更加稳定高效D、以上都是答案：D71 .加强洗钱类型分析和风险提示,指导反洗钱义务机构开展洗钱类型分析,及时向反洗钱义务机构发布洗钱（），督促反洗钱义务机构加强风险预瞥A、风险提示B、信息提示C、信息分析D、信息处理答案：A72 .银行对本银行行内异地存取现、转账等业务，收取异地手续费的，应当自中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通

22、知发布之日起（）内实现免费.A、一个月B、三个月C、六个月D、一年答案：B73 .在大额交易和可疑交易报告账户类型（CATP）和交易对手账户类型（TCAT）”填写选项中增加的其他业务中银行与其客户间发生的资金往来交易，银行方使用的内部会计核算账号的代码是（）A、1919年6月9日B、1919年6月11日C、1919年6月IOBD、1919年6月13日答案：A74 .金融机构应特别关注是否有客户在（）内或附近售卖银行卡等非法行为.B、商场C、银行D、频答案：C75 .可疑交易报告纠错申请表中，操作类型填写1代表（）A、纠错B、删除C、纠错和删除D、无效答案：D76 .中国人民银行制定的中国人民银

23、行执法检查程序规定，从（）开始施行A、2010年4月14日B、2010年3月19日Cx2010年3月14日D、2010年4月19日答案：A77 .金融机构如发现或有合理理由怀疑客户或其交易对手属于联合国安理会涉恐决议名单，应0A、按规定报送可疑交易报告B、于5日内将有关情况报告中国人民银行总行U采取适当方式告知客户D、报送大额交易报告答案：A78 .银行业金融机构及其工作人员应当对依法履行反洗钱和反恐怖融资义务获得的客户身份资料和交易信息，（）A、不得向任何单位和个人提供B、予以保密，非依法律规定不得向任何单位和个人提供C、交给执法部门D、以上说法都不对答案：B79 .以台湾和福建省（特别是安

24、溪县）为主的诈骗群体主要通过明的方式实施诈编？（）A、冒充公检法B、冒充熟人U非常6+T或QQ中奖D、冒充淘宝退货答案：A80 .大额交易报告纠错删除申请表中，操作类型填写0代表（）A、纠错B、删除U纠错和删除D、无效81 .下列不是我国毒品整治重点地区的是（）.A、云南B、贵州U广西D、江苏答案：D82 .对于被公安机关通报配合打击治理电信网络新型违法犯罪工作不力的银行和支付机构，（）约谈相关负责人.A、人民银行及其分支机构B、中国银行保险监督管理委员会C、人民银行及其分支机构会同公安机关5中国银行保睑监督管理委员会会同公安机构答案：C83 .下列属于疑1以赌博的特征的是（）.A、频繁发生网

25、银交易多数在下半夜或凌晨，或与体育彩票、境外赌博开奖、重大体育赛事出结果时间高度关联B、客户一般为无业或处于待业状态U资金快进快出，过渡性质明显D、留存虚假信息答案：A84 .核对新版营业执照时,下列哪个不属于核实证照的真实性的途径（）。A通当地工商行政管理部门B、登录全国或地区企业信用信息公示系统查询U实地查访D、联系法人询问答案：D85 .反洗钱监督检查及案件协查档案每（）年向本单位档案管理部门移交一次.A、-B、二U三D、五答案：B86 .金融机构、特定非金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当（）A、立即采取冻结措施B、立即报告上级单位C、调查取证D、不予理睬答案

26、：A87.2016年6月初，中国银联接到（）收单银行通报，他们警方抓获一名犯罪嫌疑人携大量无卡面信息的白卡在ATM反复取款。A、香港B、美国D、德国A、查询B、回复U上报D、管理答案：A92 .金融机构应定期开展反洗钱（）,加强对业务条线（部门）或其分支机构反洗钱工作的检查,及时发现并纠正反洗钱工作中出现的不合规问题.A、内部控制B、内部活动C、外部审计D、内部审计答案：D93 .下列不属于疑似涉税犯罪的可疑交易类型识别点的是（）.A、名为个人账户，但实为公司转移资金所用B、对公账户频繁向个人账户转入大额资金，再通过本票或现金形式转入公司的高管个人账户.U户名相对固定，但收款账户（账号）可能变

27、更D、资金交易量与企业注册资本和经营规模明显不符答案：C94 .鼓励银行在自助柜员机应用生物特征识S!J等多因素身份认证方式,积极探索兼硕（）的支付服务.B、快速U安全与便捷D、便捷答案：C95 .法人金融机构对指标评价、计分情况或初评分数有异议的，应当在收到反馈之日起（）个工作日内，提出由单位反洗钱主管部门负责人签字确认的陈述和申辩意见.A、五B、七G十D、十五答案：C96 .中国证券业协会、中国期货业协会定期向证监会报送协会（）反洗钱工作报告，及时报告相关重大事件A、年度B、半年度U季度D、月度答案：A97 .对于支付机构发起涉及银行账户的网络支付业务，银行应当按照管理平台报文要求，准确提

28、供该笔业务对应的由清算机构发送的（）.A、客户号B、主犍号C、交易流水号D、身份证件号答案：C98 .银行和支付机构应当于（）前按照网络支付报文相关金融行业技术标准完成系统改造，逾期未完成改造的，暂停有关业务.A、2017年1月1日B、2017年3月31日U2016年12月31日D、2017年3月1日答案：B99 .银行业金融机构在严格遵守对存款人身份认证基本规定的基础上，可以对不同的存款人确定差别身份认证标准,下列关于对存款人进行分类管理的标准不正确的是（）A、账户余额B、交易对手U交易频率D、交易金额E、风险程度答案：B100当同一个人在同一银行所有m类户资金双边收付金额累计达到5万元（含

29、）以上时，应当要求个人在（）内提供有效身份证件.A、5日B、5个工作日G70D、10个工作日答案：C101 .制定金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法的目的（）A、预防洗钱和恐怖融资活动B、规范金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为C、维护金融秩序D、以上都是答案：D102 .中国人民银行应当提供的反洗钱信息，限于（）的案件所涉及的报告机构依法报送的大额或可疑交易信息。中国人民银行应当根据查询部门的要求，及时反馈直询信息.A、已经办结B、正在办理C、即将办理D、即将办结答案：B103 .自（）起，银行和支付机构应当在所有电子渠道的转账操作界面设置防范电信网络新

30、型违法犯罪提示。A、2019年4月1日B、2019年6月30日U2019年12月1日D、2019年6月1日答案：D104 .蚤事会或其授权的专门委员会应当针对内部审计发现的问题，督促（）及时采取整改措施.A、高级管理层B、反洗钱管理部门C、业务部门D、审计部门答案：A105 .按照我国参加的国际公约和明确承诺执行的国际标准要求,研究扩大洗钱罪的上游彳巳罪范围，将上游彳哪本犯纳入（）的主体范围A、上游犯罪B、恐怖融资罪U洗钱罪D、逃税罪答案：C106 .电信诈骗犯罪群体具有明显的区域性，据公安机关通报，以下哪个不是当前主要的三大电信诈骗犯罪群体？A、以台湾和福建籍为主的冒充公检法部门诈骗群体B、

31、短期内境外或异地存取陡增C、客户行为异常D、以上皆是答案：D110房屋交易当事人以现金支付购房款,当日现金交易单笔或者累计达到人民币5万元以上，应在交易发生之日起（）个工作日内向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告.A、1900年1月5日B、1900年1月10日C、1900年1月20日D、1900年1月30日答案：A111 .以下哪类账户不属于关注类账户（）A、频繁跨境取现账户B、沉睡账户突然发生大额交易账户C、账户每次大额交易前均有小额测试交易D、账户开立后定期向其留学女儿跨境汇款答案：D112 .（）负责统一开发反洗钱管理信息系统,实现反洗钱监管信息的电子化和系统化管理.A、人民银行B、

32、金融机构总部U中国反洗钱监测分析中心D、中国银行业监督管理委员会答案：A113 .下列不属于洗钱类型分析报告风险预警方面的是（）A、风险提示B、会议通报U官网发布D、行业预警答案：DU4.各分支机构应（）将上季度的重点可疑交易报告核对及处理状态报告表上报反洗钱中心.A、每月B、每季度的首月C、每季度的次月D、每季度的末月答案：B115 .省级财政部门撤销分所执业许可的，应当将相关情况抄送总所所在地（）A、地方财政部门B、省级财政部门C、市级财政部门D、中国人民银行116 .可疑交易明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的,金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时,以电子形式或书面

33、形式向中国人民银行或者其分支机构报告,并配合（）.A、反洗钱检查B、反洗钱走访*反洗钱问询D、反洗钱调查答案：D117 .金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（）的批准A、董事会B、高级管理层C、蚤事会或高级管理层D、机构负责人答案：C118 .核直行对联网核有结果存在疑义时,可通过联网核有系统将疑义信息向（）反馈并申请进一步核实.A、人民银行B、银监部门U公安部门D、国家安全局119义务机构依托第三方机构开展客户身份识别的,下列应当采取的措施错误的是（）A、确认第三方机构接受反洗钱和反恐怖融资监管,并按照反洗钱法律、行政法规和本通知要求,采取了客户身份识别及交易记录保存措施

34、B、立即从第三方机构获取客户身份识别的必要信息U在需要时立即从第三方机构获取客户身份证明文件和其他相关资料的复印件或影印件D、对第三方机构采取处罚等方式维护自身权益答案：D120 .针对评级过程中发现的问题，中国人民银行或其分支机构应当对C类及以下机构发出（），并进行风险提示，要求其采取必要的整改措施.A、反洗钱监管意见书B、反洗钱评级意见书C、反洗钱监管确认书D、反洗钱评级确认书答案：A121 .以下哪个与网络赌博交易时间关联性低？（）A、体育彩票开奖时间B、福利彩票开奖时间C、博彩机构开奖时间D、重大体育赛事确定结果时间122 .移交反洗钱监督检查及案件协杳档案时，应由（）编制移交清册.A

35、、移交方B、接收方C、监交方D、交接双方答案：A123 .建立（）的三反宣传教育机制，向社会公众普及三反基本常识,提示风险，提高社会公众自我保护能力A、固定B、常态化U灵活多样D、简洁答案：B124 .互联网金融从业机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱（），设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作,制定反洗钱内部操作规程和控制措施，对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。A、操作规程B、工作指引U内部控制制度D、内部评估机制125 .银行和支付机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份，如其未在（）日内向银行或者支付机构重新核实身份的,应当对账户开户人名下其他银行账户暂停mE柜面业

36、务A、1900年1月1日B、1900年1月3日C、1900年1月5日D、1900年1月10日答案：B126 .采取（）的形式开展宣传教育，提升社会公众“三反意识，增强其主动配合三反工作的意愿，为开展三反工作营造良好氛围A、单一B、固定U简洁D、灵活多样答案：D127 .反洗锵口反恐怖融资控制指标（）A、可共享B、可集中U可量化D、可传递128 .我国从（）年开始，由税务总局牵头联合公安局、海关总署、中国人民银行共同开展打击骗取出口退税和虚开增值税专用发票专项工作,人民银行各分支行及各金融机构按专项行动要求不断加强对涉税型可疑交易的监测甄别不瞄送工作。A、1905年7月6日B、1905年7月7日

37、U1905年7月8日Dx1905年7月9日答案：C129行政处罚委员会的日常工作由（）承担A、执法职能部门B、法律事务工作部门U金融监管办事处D、营业管理部答案：B130 .人民银行各级机构销毁反洗钱监督检查及案件协查档案时应经（）审批。A、本级主管行领导B、上级主管行领导U省级主管行领导D、国务院有关金融监督管理机构答案：A131 .（）应当按年度对辖区内全部法人金融机构开展反洗钱分类评级.A、人民银行B、人民银行分支机构U银保监会D、中国银行业协会答案：B132 .在与来自FATF名单所列的高风跄国家或地区的客户建立业务关系或进行交易时,义务机构应采取与高风险相匹配的强化身份识别、交易监测

38、等控制措施,发现可疑情形时应当及时提交可疑交易报告,必要时拒绝提供金融服务乃至().A、暂停业务关系B、中止业务关系U终止业务关系D、瘫声答案：C133 .金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法(中国人民银行令2016第3令)第十七条规定:“可疑交易符合下列情形之一的,金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时,以电子形式或书面形式向0报告,并配合反洗钱调直:明显涉嫌洗钱、恐怖融资等彳廊活动的;严重危害国家安全或者影晌社会稳定的;其他情节严重或者情况紧急的情形.A、当地检察院B、所在地中国人民银行或者其分支机构U上一级反洗钱部门D、当地法院答案：B134 .因生活基本支出或者

39、联合国安理会决议规定的特殊原因篇要进行资金收付等金融交易的，客户的豁免申请经批准后，金融机构和特定非金融机构可以允许客户进行金融交易的方式不包括（）A、指定用途B、指定时间U指定金额D、指定账户答案：B135 .各银行要按照中国人民银行颁布的（），严格执行离岸账户开户审核、资金收付等方面的业务操作.A、离岸银行业务管理办法B、反洗钱法C、商业银行法D、外汇管理条例答案：A136 .分支机构和附属机构按照驻在国家（地区）法律规定和监管要求，对涉及恐怖;舌动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时报告（）A、金融机构、特定非金融机构总部B、当地公安局U人民银行D、银保监会答案：A137 .（）是商

40、业银行大额现金收支管理的“第一关。A、授权中心B、反洗钱中心U柜面D、事后监督中心答案：C138 .根据关于进一步严格大额交易和可疑交易报告堀员要求的通知，在外币业务（不包括代理国际汇款公司业务）中增加“0111”属于（）.A、旅行支票B、转账支票C、现金支票D、普通支票答案：A139根据中华人民共和国反洗钱法、中华人民共和国中国人民银行法等法律规定，中国人民银行制定了金融机构反洗钱规定，于（）第25次行长办公会议通过，现予发布，自（）起施行A、2006年11月6日，2007年1月1日B、2007年11月6日，2008年1月1日C、2006年10月6日，2007年1月1日D、2007年10月6

41、日，2008年1月1日140 .为防湖E法汇兑型地下钱庄可疑交易，金融机构应认真做好对（）的回访、巡检工作，强化洗钱风跄管理。A、客户B、特约商户U贷款客户D、高净值客户答案：B141 .银行机构和人民银行分支机构如需通过联网核查系统进行监测不合规机构，应采用（）A、接口登录方式B、基础登录方式C、直接登录方式D、链接登录方式答案：C142 .发行信托、基金、理财、资产管理计划等需要开立账户的，获得受益所有人信息的方法是（）.A、由发行机构向开立账户的义务机构披露受益所有人信息B、由开立账户的义务机构自行独立开展受益所有人信息收集U由客户自行提供受益所有人信息答案：A143 .在大额交易和可疑

42、交易报告“账户类型（CATP）和交易对手账户类型（TCAT）w填写选项中增加的银行承兑汇票业务使用的银行内部会计核算账号的代码是（）A、1919年6月12日B、1919年6月13日C、1919年6月10日D、1919年6月11日答案：B144 .加强反洗钱行政主管部门与（）的协作配合，合力打击偷逃关税违法犯罪活动A、人民银行B、金融机构U海关缉私部门D、社会组织答案：C145 .反洗钱法公布实施以来,我国三反监管体制机制建设取得重大进展,工作成效明显，与（）基本保持一致A、国家标准B、国际通行标准C、区域通行标准D、FATF标准答案：B146 .金融机构、非银行支付机构以外的从业机构应当在交易

43、发生后的（）个工作日内提交大额交易报告.A、1900年1月7日B、1900年1月5日U1900年1月10日D、1900年1月3日答案：B147 .止付账户信息核对一致的立即进行止付操作止付期限为自止付时点料）；核对不一致的，应经人民银行分支机构批;隹后再进行止付操作.A、24小时B、一天C、48小时D、两天答案：C148 .人民银行分支机构联网核有系统（）操作员除具有银行机构二级操作员的可选权限外,还具有统计操作员数量、查询系统操作日志等权限.A、主管级B、一级U二级D、三级149 .金融机构、特定非金融机构应当制定冻结涉及恐怖活动资产的内部操作规程和控制措施指定()机构或者人员关注并及时掌握恐怖活动组织及恐怖;舌动人员名单的变动情况A、专门B、临时Cx兼职D、所有答案：A150 .中国人民银行反洗钱监测分析系统杳询终端可参照(珀配哲建议进行配置.A、国家安全局B、中国人民银行C、中国反洗钱监测分析中心D、中国银行业监督管理委员会答案：C151 .以下哪项不属于跆境电商模式缺乏洗钱风险管理的原因()A、不收单购付汇业务量不走量B、伪造电商网站及订单或物流等信息成本极低C、银行反洗钱违规成本大大低于业务收益D、洗钱风睑防控动力不足答案：A152 .银行卡业务管理办法规定：银行卡及其账户()A、只限经发卡银行批承的持卡人本人使用,不得出租和转借A、侦直机关B、人民银行U法院