《基金法律法规、职业道德与业务规范》四模考卷(含答案、解析).docx

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1、2016年基金从业基金法律法规、职业道德与业务规范机考押题模拟试卷(1)通过对基金持股的()分析，可以看出基金是偏好大盘股投资、中盘股投资还是小盘股投斐.A:平均市盈率B:平均市准率C：持股数量D:平均市值答案Q解析：按股票市值的大小将股票分为小盘股票.中盘股票与大盘股票，是一种最基本的股票分析方法.通过对平均市值的分析，可以看出基金对大盘股、中盘股和小盘股的投资风险及露状况同理，可以用基金所持有的全部股票的平均市盈率、平均市净率的大小，推断股票基金是倾向于投资价值型股票还是成长空股票.(2)关于公司型基金，下列说法不正确的是()A：具有法人资格B:设有苗事会C:自彳亍经营与管理基金资产D:依

2、据投资公司章程营运基金答答:C解析:C项，虽然公司型基金在形式上类似于TS股份公司，但不同于一般股份公司的是,它托付基金管理公司作为专业的投资族问来经音与笈理基金消产.我国证券投资基金法于()起先实施.A:2003年7月14日B: 2005年1月1日C: 2002年8月1日D: 2004年6月1日答案Q解析:2003年10月28日，十届全国人大常委会第五次会议审议通过(中华人民共和国证券投资基金法并于2004年6月1日施行，发金业的法律规范得到五大完善.2012年12月28日通过了修订后的证券投资基金法3,并于2013年6月1日正式实版(4)保本基金的()是风险投资可承受的最高损失限额.A:周

3、氏目标价值B:平安垫C:现时争便D:价值底线答案：8平安垫是指投资组合现时净值超过价伯底线的数额，是风险投资（如股票投资）可承受的最高损失限额.（5）分级基金将一只基金分为预期风睑收益不同的子份额，可以同时满意不同风险偏好投资者的需求，这说明分级基金具有（）特点,A:一只基金，多种蝌B：交易所上市，可分别交易C:份额分圾，资产合并运作D:内含衍生工具与杠杆特性答案:A一般基金仅适合于某一类特定风险收益偏好的投资者，而分级基金借助结构化设计将一只基金分为预期风险收益不同的子份额，可以同时满急不同风睑偏好投资者的需求.(6)世界上最早的证券投资基金即英国海外及殖民地政府信:遏金成立于()年。A:1

4、768B:1420C:1868D:1686答案:C解析:世界上第一只公认的证券投资基金“海外及殖民地政府信托“诞生在1868年的英国.证券投资基金在资本市场上发挥着里要作用.但下列陈述中不属于证券投资基金作用的是().A:推动股票降持陵上升B：优化金融结构,促进了经济增长C:拓宽了中小投资者的投资渠道D:有利于证券市场的稳定发展答案:A解析：证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险的集合投资方式.其作用主要有：为中小投资者拓宽了投资渠道；优化金酸结梅.促进经济增长；有利于证券市场的稳定和健康发展；完善金融体系和社会保障体系.(8)关于公司型基金的说法，错误的是().A:基金不具

5、有独立;去人地位B:基金股东大会是基金的最高权力机构C:基金本身是一个具有独立法人地位的公司D:基金公司堂程是基金设立和管运的堪本法律文件答案:AOf：A项，公司型苗金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司.公司型基金依据基金公司黄程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权.按所持有的股份担当有限责任，共享投资收益.(9)关于股票和股票基金的说法不正确的是().A:单一股票的投资风起一般大于股票基金的投资风险B：股票基金份额净值不会由于买卖数Ia或申恒、缴的多少而受到影响C:对股票基金投资时一般会依据上市公司的基本面分析做出预判D:每一交易日股票基金只有1个价格答案:C解析:C项，人们在

6、投资股票时，一般会依据上市公司的基本面，如财务状况、市场克争力.盈利预期等方面的信息对股票价格凹凸的合理性做出推断，但却不能对股票基金份额净值进行合理与否的评判.换而言之，对基金份屐净值凹凸进行合理与否的推断是没有意义的，因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的.(10)基金评价机构从事公开募集基金评价业务，应当向()申请注册。A:证券交易所B:中国证监会C：基金业协会D:证监会及银监会答案:C解析：略(11)下列关于ETF的说法，错误的是().A: ETF本质上是一种频基金B: ETF规模的变动最终取决于市场对ETF的真正需求C: ETF会不行避开地担当所跟踪指数面临的系统性风脸D：我

7、国首只ETF采纳的是抽样复制答案Q解析：依据经制方法的不同，可以将ETF分为完全豆制型ETF与抽样豆制型ETF.其中，完全复制型ETF是依据构成指数的全部成分股在指数中所占的权*,迸行ETF的构建.我国首只ETF上证50ETF的是完全豆制.(12)我国的证券交易所是依法设立的，(),为证券的集中和有组织的交易供应场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人.A:以利润最大化为目的B：不以营利为目的C:以收入最大化为目的D:以指数最大化为目的答案B解折略(13)经中国证监会批准可以在境内弟集资金进行境外证券投资的机构称为().A:风险投资者B：合格境内机构投资者C

8、:战略投资者D：合格境夕Na构投资者答案:B解析：K(14)公司型基金依据()设立并营运.A:基金招募说明书B：发起人协议C:基金合同D:基金公司章程答案Q解析：公司型基金依据基金公司埴程设立，基金投资者是基金公司的股东，亨有股东权.按所持有的股份担当有限责任,共享投资收益.(15)证券投资基金具有集合投资的特点，集合投资的优点是().A:具有规模优势B：强化监管C:蝇睡D:风险固定答案:A解标证券投资基金是一种续中资金、专业理财、组合投资、分散风险的集合投资方式.基金将众多投资者的资金集中起来，托付基金管理人迸行共同投资，表现出一种集合理财的特点.通过汇合众多投资者的资金，积少成多，有利于发

9、挥资金的规模优势，降低投资成本.(16)关于ETF联接基金，下列说法错误的是().A:可以在场外申购赎回B：绝大部分基金财产投资于目标ETFC:可以对ETF部分计提管理费D:可以供应定期定额等方式来介入ETF的运作答案:C解析：C项，依据中国证监会的规定，ETF联接基金的管理人不得对ETF联接基金财产中的ETF部分计提管理费.(17)关于系列基金,下列说法不正确的是().A:多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作B:具有简化管理、降低成本的特点C：具有强大的扩张功第D:是指以其他证券投资基金为投资对彖的基金答案Q三:系列基金又称为伞形基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金

10、之间可以迸行相互转换的一种基金结构形式,从基金公司理营管理的角度看，实行伞形结构比单一结构具有优势,其优峥表现为简化省理、解氏成本和强大的扩张功能.D项，基金中的基金是指以其他证券投资基金为投资对象的基金,其投资组合由其他基金组成(18)证券投资基金是指通过发生基金份额、集中投资者的资金形成(),由基金管理人管理、基金托管人托管，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式.2014年6月证券真题)A:发行人的财产B：托管人的财产C:独立的财产D:管理人的财产答案:C解析：证券投资基金是指通过发售基金份额,将众多不特定投费者的资金集中起来.形成独立财产，托付基金省理人进行

11、投费笆理,基金托管人进行财产托笆，由基金投资人共享投资收益，共担投资风险的集合投资方式.(19) ETFW妾基金投资于目标ETF的资产不1吕低于联接基金资产净值的().A:50%8:60%C: 80%D: 90%答案Q解析:ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联接基金资产净值的90%,其余部分应投资于标蒯筒数成分股和备选成分股，(20)下列有关QDII的描述不正确的是().A:QDH基金可以迸行国际市场投资基金是指在一国境内设立,经该国有关部门批准从事境外证券市场的股祟、债券等有价证券投资的基金,它为国内投资者参加国际市场投资供应了便利.(23)证券投资基金的主要投资方向是().A:实

12、业B:上市公司的投资项目C：信货D:有价证券答案Q解柝基金与股票、债券所筹资金的投向不同.股第回责券是干脆投资工具.筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产晶.(24)溢价留IJ会导致ETF总份额的().A:扩大B：削减C：不变D:难以预料答案IA解析：折价套利会导致ETF总份额的削减,温价套利会导致ETF总份馥的犷大.(25)合格境内机构投资者境外证券投资管理试行方法规定，符合条件的境内基金管理公司和(),经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理.A:保险公司B:证券公司C：信托公司D:投资询问公司答案:B解析:2007年6

13、月18日，中国证监会颁布的合格境内机构投资者境外证券投资管理试行方法规定.符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。这种经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为合格境内机构投资者(QDII).QD11是在我国人民币没有实现可自由兑涣、费本项目尚未开放的状况下，有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度支配。(26)关于股票基金，下列说法不正确的有().A:股票基金是各国广泛采纳的基金美型B：依据中国证监会的基金分类标准，50%以上的基金资产投资于股票的为股票基金C:依据中国证监会的基金分类标准,80%以上的基

14、金资产投资于股票的为股票基金D:主要投资于股票答案:B解析：股票基金是梏以股票为主要投资对象的基金.股票基金在各类基金中历史最为悠久，也是各国(地区)广泛采纳的一种基金类型.依据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金.(27)股债平衡型混合基金的股票与债券的配置比例较为均衡，大约在()左右。2013年9月证券真题A: 50%80%B: 30%-70%G40%60%D:20%-80%答案:C偏股型基金中股票的配置比例较高，惯券的配置比例较低；偏债型草金则与之刚好相反.股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例大约为40%60%左右.股债平衡型基金的风险和收

15、益较为适中.(28)在基金合同约定的时间和场所投资人可随时向基金管理人要求藏回的、没有存续期限的是().A:封闭式基金B：公司型基金C:契约型基金D：开放式基金答案Q解析：开放式基金是指基金份额不固定.将金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者腰回的一种基金运作方式.开放式基金规使不固定，投资者可随时提出申向或赎回申请.基金份租i会随之增加或削减.(29)以下关于ETF联接基金特征的描述不正确的是().A:联接基金依附于主基金B：增加了ETF市场的交易活跃度C:不是基金中的基金D:能参加ETF的由IJ答案Q解析:D项，联接基金不能参加ETF的套利，发展联接基金主要是为了做大曦J基金的规

16、噢.联接基金的目的不在于套利，而是通过把银行渠道的资金引迸来，做大指数以金的规模,推动指数化投资.(30)2008年以后,面对全球金融危机带来的不利影响,基金业进行了主动的改革和探究,不,属于其改革内容的是()A:分业化局面初步显现B：放松管制、加强监管C:向多元化发展D:互联网金融与基金业有效结合答案:A解析：2008年至今，中国基金业进行了主动的改革和探究,其内容有：“放松食制、加强监管”基金管理公司业务Witt品创新,不断向多元化发展；互联网金SS与基金业有效结合；股权与公司治理创新得到突破；专业化分工推动行业服务体系创新；混业化与大资产管理的局面初步显现.(31)下列关于股票基金的表述

17、，不正确的是().A:与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，预期收益也较高B:长期来看,股票基金供应了应对通货膨胀的有效手段C:股票基金能给投资者带来稳定收入D:股票基金以追求长期的资本增值为目标答案:C三:股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资.与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高.C项，股票基金给投资者带来的收入并不梏定.(32)下列关于基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用，表述正确的是().A:有利于维护非流通股股东利益B：有利于推动市场价伯推断体系的形成C：有助于形成以个人投资者为主的投资D：推动股指持续上升答案:B解析：基金对于证券市场的稳定

18、和健康发展的作用包括：有利于促进信息的有效利用和传播；有利于市场合理定价；有利于市场有效性热高和资源的合理配置；推动市场价值推断体系的形成，提倡理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机；有助于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资者结构，充分发挥机旗投涛者对上市公司的监督和制约作用，推动上市公司完善治理结构.(33)关于债券和债券基金的说法，不正确的是().A:愦券基金安排的收益有升旬降，不如债券的利闷固定B:俵券基金收益率较债券难计算、预料C:由于增加了不确定性，表券基金的信用风嬷比债券投资的风险大D:债券基金并没有一个确定的到期日答案:C解柝C项,单TS券的信用凤睑比较集中，而债券基金

19、通过分散投资可以有晒开单T货券可能面临的较高的信用风险.(34)与国内股票基金相比，国外股票基金所持有的风险是().A:通货膨胀冈脸B：汇率风险C:市场风险D:利率风险答案:B解标按投资市场分类,股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类.国内股票基金以本国股票市场为投资场所，投资风除主要受国内市场的膨响.国外股票基金以非本土的股票市场为投资场所，由于币制不同.存在肯定的汇率风给.(35)下列基金类型中投资风险最低的是().A:瘠散基金B:债券基金C:股票基金D:货市市场基金答案Q三f:D项，按国际懊例，通常依据基金产品的风险收益特征将基金产品分成股票基金、混合基金.债券基金

20、和货币市场衽金四大类,货币市场菽金具有风险低、流淌性好的特点，是厌恶风险、对资产流洒性和平安性要求较高的投资者选彳亍短期投资的志向工具.(36)TlS认为，世界上第一只开放式投资基金是(A:苏格兰美国投资信托B：马萨诸塞投资信托基金.C:海外及殖民地政认信托D:马萨诸塞金融股务公司答案:B解析:1924年由200多名哈佛高校教授出资5万关元在波士1耐立的马萨诸塞投资信托笈金”被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻沮.QDil基金为应付赎回、交易清算等1临时用途，借。金的比例不得超过基金.集合支配资产净值的（）.A: 1%B: 2%C: 5%D: 10%答案:DWf:除中国证监会另有规定外,QDn

21、基金不得有下列行为：购买不动产；购买房地产抵押按揭；电买珍货金属或代表珍费金属的凭证；购买实物商品；除应付1回、交易清算等临时用途以外，借人现金，该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合支配资产净值的10%；利用融资购买证券，但投资金融6产品除外；叁加未持有基础资产的卖到易；从事证券承销业务；中国证监会禁止的其他行为.(38)蓝筹股是指规模大、发展成熟、()公司的股票.A：波动大B:业绩有望力睢增长C:总质量D:高分红答案:C解析:依据股票性渍的不同，股票可以分为价值型股票与成长型股票.价值型股票可以迸一步被细分为低市盈率股、苑筹股、收益型股票、防卫型股票、逆势型股票等.蓝筹股是指规模大、发

22、展醐、高质量公司的股票，如包括在上证50指数、上证180指数中的成分股.(39)()不属于封闭式基金的特点。A:基金份锁固定B：没有赎回压力C:扩展实力较大D：资金可用于长期投资答案:C解析：封闭式Ji金份额固定，且唯基金表现好，其犷展实力也受到较大的限制.(40)以下关于ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度的描述不正确的是().A:中小投资者祓排斥在一级市场之外B:二级市场上，ETF与一般股票一样在市场挂牌交易C:无论是资金在肯定规模以上的投资老汪是中/J般资者，均可按市场价格进行ETF份额的交易D：二级市场交易价格可能很大程度地偏离基金份额净值答案:D一级市场的存在使二级市场交易价格

23、不行能偏离琪金份额净值许多，否则两个市场的差价会引发套利交易.套利交易会使套利凯会最终消逝,使二级市场价格回复到基金份额净值旁边.因此，正常状况下，ETF二级市场交易价格与基金份做净值总是比较接近.（41）证券投资基金依据（）不同，分为封闭式基金与开放式基金.A:法律形式B:运作方式C:质成D:期限答案:B解析：K（42）分级基金按运作方式分类可分为（）A：主动投资型分级基金与被动投资（指数化）型分级基金B:封闭式分级基金与开放式分级基金.C:合并募集和分开若集D:存在母基金份额的分级基金和不存在母基金份额的分级基金答案:B三frA项属于按投资风格进行的分类；C项属于按募集方式进行的分类；D项

24、属于按是否存在母基金份颔进行的分类.(43)基金信息技术系统服务是指为基金管理人、基金托管人和基金服务机构供应基金业务核心应用软件开发、信息系统运营维护、信息系统平安保障和()等的业务活动.A:风险限制B:基金评价C：基金交易电子商务平台D:基金估值答案:C解析：BS(44)混合基金的风险股票基金，预期收益债券基金。()A:低于；应于B：高于；低于C:IET；三TD:高于；D于答案：A财混合基金的风险低于股票基金,预期收益则要高于债券基金.它为投资者供应了一种在不同资产类别之间进行分散投资的工具.适合较为保守的投资者.(45)目前，我国的证券投资基金均为().A:契约型基金B：公司型基金C：封

25、闭式基金D:开放式基金答案:A三f:证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金.目前,我国的证券投资基金均为契约型星金，公司型基金则以美国的投资公司为代表.(46)基金自律组织是由基金管理人、基金托管人及()共同成立的同业t办会.A:基金战服务WgB:基金监管机构C:商业银行D：证券交易所答案:AOf：年金自律组织是由基金管理人、基金托管人及基金市场服务机构共同成立的同业卧会.我国的基金自律组织是2012年6月7日成立的中国证券投资基金业协会.(47)基金、股票与债券的差异不包括(),A:投资收益与风险大小不同B:信息披露程度不同U所筹资金的投向不同D:反映的经济关系不同

26、答案:B蜥笈金.股票与债券的差异主要表现在：反映的经济关系不同；所筹资金的投向不同(49)偏股型基金中股票的配置比例一般为().A:20%-40%B:40%60%C:50%-70%D:70%90%答案:C偏股型基金是混合基金的类型之一,偏股型基金中股票的配置比例较高.僚券的配置比例相对较低.通常,股票的配乐比例在50%70%,债券的配霞比例在20%-40%.(50)下列选项中，()不属于QDll基金的可投资范围。A:住房按褐支持证券B:可转让存单C:远期合约D:向地产抵押按揭答案Q解析：除中国证监会另有规定外，QDH基金不得有下列行为：购买不动产；购买房地产抵押按揭；照买珍费金强或代表珍费金属

27、的凭证；购买实物商品；除应付崛、交易清算等I酬用途以外，借入现金；利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外；参加未持有基他资产的卖空交易；从事证券承销业务；中国证监会禁止的其他行为.(51)关于封闭式基金和开放式基金之间区分的说法，不正确的有()A:封闭式基金的基金份额是固定的，开放式基金的基金份额不固定B:开放式基金通过交易所交易，封闭式基金通过基金管理人指定的俏售渠道交易C：封闭式基金有固定的存续期限，开放式基金没有固定的存续期限D:封闭式基金的交易价格受二圾市场供求关系影响.非上市交易型开放式基金价格一般不受供求关系即响答案:B解析:B项，封闭式基金份额固定,在完成募集后,基金份额在证券

28、交易所上市交易.开放式基金份虾固定，投资者可以依据基金管理人确定的时间和地点向基金管理人或其销售代理人梃出申购、赎回申请,交易在投资者与基金管理人之间完成.(52)依据基金投资理念的不同，可以将基金分为().A:封闭式基金和开放式基金B：契约型基金和公司型基金C:离岸基金和在岸基金D:主动型基金和机动型基金答案Q解析:依如:投资理念的不同，可以将基金分为主动型基金与被动(指数)型基金.主动姒草金是一类力图取得超越更准组合表现的甚金；被动型基金并不主动寻求取得超趋市场的表现，而是试图史制指数的表现，被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象,因此通常又被称为鹿型基金。(53)关于基金的投资风格，

29、下列说法不正确的是().A：一只小盘股既可错是一只价值型股票,也可镭是一只成长型股票B:股票基金按投资风格可分为六种类型C:股票基金的投资风格往往是依据基金所持有的全部股票市值的平均规模与性质的不同进行划分的D:基金的投资风格会依据市场环境进行调整答案:B股票基金依据投资风格可划分为小盘成长.小盘平衡.小盘价值.中盘成长、中盘平衡.中盘价值、大盘成长、大盘平衡和大盘价值这九种类型.(54)依据中国证监会对基金的分类标准，混合型基金是指()基金.A:投资于股票、债券，且股票、债券投资比例不符合股票基金、债券基金规定的B:投资于股票、值券,且60%以上的基金资产投资于股累的C：投资于股票.债券，且

30、80%以上的基金资产投资于债券的D:投咬于股票、债券,且不低于20%的基金资产投资于雀币市场工具的答案IA解析：依据中国证监会对基金类别的分类标准，投资于股票、债券和货币市场工月,但股票投资和情券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合驻金，(55)依据投资对象不同，可将基金分为().A:成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金B:股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金C:股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金D:股票基金.债券基金、保本基金、ETF答案:C三f:依据投资对象可以将填金分为：股票基金，是指以股票为主要投资对象的以金；债券基金，是指主要以债券为投资对象的基金；货币

31、市场基金，是指以货市市场工具为投资对象的基金；混合基金，是指同时以股票、债券等为投资对象,以期通过在不同资产类别上的S资实现收益与风险之间平衡的基金(56)事先确定发行息额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变.基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的一种基金类型是（）.A:开放式基金B：封闭式基金C:公司型基金D:契约型基金答案:B解析：封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，草金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式.封闭式基金的基金份额是固定的,在封闭期限内未经;去定程序认可不能增减（57）ETF最大的特色是（）.A:被动操作B：指数型基

32、金C:实物申购废回机制D:一级市场与二级市场并存的交易制度解析：ETF指交易型开放式指数基金，耳有以下三大特点：被动操作的指数型基金；独特的实物申购.i.-0机制;实行一级市场与二级市场并存的交易制度.其中,实物申网、赎回机制是ETF最大的特色.(58)基金中的基金是指()以上的基金资产投资于其他基金份额的基金.A;50%B:6O%C: 70%D: 80%答案Q三f:基金中的基金是指以其他证券投资基金为投资对象的基金，其投资组合由其他基金组成.80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金.(59)目前，我国证券投资基金的基本特征不包括().A:专业管理B：内部运作C:组合投资D:独

33、立托管答案:B解析：证券投资基金的特点：集合理财、专业管理；组合投资、分散风险；利谥共享、风险共担；严格监管、信息透亮；立托管保障平安.(60)以下关于公司型基金的表述，正确的是().C:在证券交易所上市交易D：通过证券公司进行付买卖答案:B解析:封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市交易.投资者买卖封闭式基金份额，只能托付证券公司在证券交易所按市价买卖，交易在投资者之间完成.(62)股票基金的特点是().A:投资风险小，回报率低B：投资于短期金融工具C:无法抵挡通货膨胀D:适合长期投资答案Q解析：股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资.与其他类似的基金相比，

34、股票基金的风险较高，但预期收益也较高。同时，与房地产一样，(64)下列表述中，不符合证券投资基金基本内涵的是().A:通过发行基金份额向投资人募集资金B:笈金投资运作与财产保管相互分别C:各当事人按投资业绩参力曝金收益的安排D：基金资产依据规定的投资方向进行投资答案:C解柝C项，基金投资者是基金的全部者.基金投资收益在扣除由基金担当的费用后的盈余全部归基金投资者全部，发金投资者一般会依据所持有的基金份额比例进彳亍安播.为基金供应服务的基金代管人、基金管理人一般按基金合同的规定从基金资产中收取肯定比例的托管费、管理费，并不参加基金收会的安排.(65)关于证券投资基金的表述，不正确的有().B:基

35、金管理人负责培金财产的保管C:基金实行组合投资，以便分散风险D:基金管理人负费基金的投资操作答案B解析:B项.证券投资基金,是指通过发售基金份额,将众多不特定投资者的资金汇合起来，形成独立财产，代付基金管理人进行投资管理,基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益,共担投资风险的集合投资方式.(66)()以除本国以外的全球股票市场为投资对象,能够分散本国市场外的投资风险。A:单一国家型股票基金B:区域型股票基金C:国际股票基金D:国内股票基金答案:C三i:国外股票基金可分为单一国家型股票基金、区域型股票基金、国际股票基金三种类型.其中，国际股票基金以除本国以外的全球股票市场为投资对彖，能

36、够分散本国市妫卜的投资风险.(67)保本基金的最大特点是其招募i兑明书中明确引入().A:基金的运作方式B:保本策略C:保本保障机制D:资产配置方式答案:C解析：保本基金的最大特点是其招募说明书中明确引入保本保障机制.以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金.(68)下列关于证券投资基金特点的陈述,不正确的是().A:独立托管B：集合理财C：风险固定D:组合投资答案:C三:证券投资基金，是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇合起来，形成独立财产，代付基金管理人进行投资管理,基金托管人进行财产在管，由基金投资人共享投资收益，共担投资风险的集合投资方丸证券投资基金的特点有：

37、集合理财、专业管理；组合投资、分散风险；利益共享、风险共担；严格监管、信息透亮；立托管、保Ja平安.(69)依据所担当的职责与作用的不同，可以将基金市场的参加主体分为基金当事人、O、基金监管机构和自律组织.A:基金市场服务机构B:基金市场中介机构C:基金销售机构D:基金份额登记机构答案:A的：依据所担当的职责与作用的不同，可以将基金市场的参加主体分为基金当事人、笈金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类.发金市场服务机构除基金管理人、基金托管人外，还包括基金始售机构.基金铺售支付机构、基金份额登记机构、基金估值核算机构、基金投资顾问机构,基金评价机构、基金信息技术系统服务机构以及律师事务所

38、和会计师事务所等.A:基金份额的销售B:基金会计核算和信息披露C：基金资产的估值D:基金份额的注册登记答案:A解析：基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务，基金的投资臂理体现了基金管理人的服务价值,而基金份额的注册登记.基金资产的估值、会计核算、信息披88等后台管理服务则对保障基金的平安运作起着重要的作用.(71)将一个市场的全部上市公司按市值大小排名，累计市值占市场总市值()以上的公司为大盘股.A: 20%B: 30%C40%D:50%答答:D的：依据相对观摸进行划分，将一个市场的全部上市公司按市值大小推名，市值较小.累计市值占市场总市值20%以下的公司归为小盘股；市值排名靠前，累计

39、市值占市场总市值50%以上的公司为大盘股.(72)()是履彳亍我国证券服务业人世承诺的先锋.A:证券业B:基金业C:银行业D:实业答案：8解折2002年12月，首家批准建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立,基金业成为履行我国证券服务业人世承诺的先锋.(73)依据资产配置的不同，混合基金可分为偏股型基金、偏债型基金、()、敏捷配置型基金等.A:可转债基金B:大盘价值型基金C:房地产基金D:股债平衡型基金答案Q项届于债券基金的类型之一；B项属于按投资风格分朝股票基金类型之一;C项属于按行业分类的股票基金类型之一.(74)我国开放式基金的存续期为().A: 5年B: 1550年C:15年D

40、:一般无期限答案Q三:封闭式基金与开放式基金期限不同，封闭式基金TS有一个固定的存续期;而开放式以金一随无特定存续期限的,证券投资基金法规定，封闭式基金合同中必翻!定基金封闭期，封闭式基金期涌后可以通过肖定的法定程序延期或者转为开放式。A:只有资金达到肯定规模的投资者才能叁加ETF一级市场的实物申购、赎回B：ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度C: ETF不如传统指数基金免粹D：与倒瑁触基金相比，ETF的复制效果更好，成本更低,买卖更为便利答案:C解析：ETF是以某一簸隹脂数所包含的成分证券为投资对象，依据构成指数的股票种类和比例，实行完全免制或抽样复制，进行被动投资制8数基金.C项，E

41、TF不但具有传掰B数基金的全部特色，而且是更为纯粹的指数基金.(76)证券交易所属于基金的()。A:监管矶构B:份额登记机构C:自律管理机构D:评价机构答案:C解析：BS(77)以下关于保本基金平安垫的说法不正确的是()。A:是风睑投资可承受的最商损失限额B:可以适当放大平安垫的倍数，提高风险资产投资比例以用加基金的收益C:平安里放大倍数的增加，笈资风险也将趋于同步增大D:在放大倍数肯定的状况下，平安染价值上升，风险资产投资比例照下催答案Qm-.D项，基金管理人一般只在市场可筋生猛烈改变时，才对基金平安垫的中长期放大倍数进行调整.在放大倍数肯定的状况下，商着平安鎏价值的上升，风险资产投资比例将

42、防之上升.(79)在国外，以下基金中不属于保本基金的是().A:合同生效满二年后，投费者可以每份不低于认购份额净值的105%赎回基金B：合同生效满五年后，投资者可以每份不低于认应份额净值的95%艘回基金C：合同生效满三年后，假如基金份额净值在认购份额净值的105%以上，则投资人需支付2%的管理费用D:合同生效满三年以后投资者可以每份不低于认购份额净值赎回基金答案:C,三:保本基金是指通过肯定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保组机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金.基金供应的保证有本金保证.收益保证和红利联证，详细比例由基金公司自行规定.一般本金保证比例为1

43、00%,但也有低于100%或高于100%的状况.至于是否供应收益保证和红利保证，不同基金状况各不相同.(80)实行多个基金共用一个基金合同、子基金独立运作的结构形式的基金被称为().A:基金中的基金B：指数基金C:平衡型基金D:伞形基金答案Q解析：系列基金又称为伞形基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式.(81)O是指通过事先约定基金的风险收益安排，将基础份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金。A：分级基金B：伞形基金C:系列其金D:保本基金答案:A解析：分级基金是指通过事先约定基金的风险

44、收益安排，将基础份校分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份段上市交易的结构化证券投资基金.BC两项.系列基金又称为伞形基金,是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式；D项，保本基金是指通过肯定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保随机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金.(82)关于货币市场工具，表述不正确的是().A：也称为现金投资工具B:通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行U海能好、平安性高D:收益率与其他证券相比较高答案:D解析：货币市场工具流淌性好.平安性高，但其收益率与其他证券相比则特别低(83)以下关于ETF和1.oF的说法正确的是().A: ETF、1.OF与投资者交换的都是基金份额与一篮子股票B: ETF、IOF的申购、陵回都必需通过交易所进行C: ETF.1.oF都通常采纳完全被动式管理方法D:都具备开放式基金可以申购、腰回,眼内交易的特点答案Q解析：10F与ETF都具备开放式基金可以申购.跳回和场内交易的特点，但两者存在本质区分，