《基金法律法规、职业道德与业务规范》二模考卷(含答案、解析).docx

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1、基金法律法规、职业道德与业务规范二模考卷（答案、解析）单选题（共100超每小题1分共10除）。以下备选项中只有一项展符合题目要求-不选、错选均不得分。一、单选题（共100gS,每题1分）（1）基金的宣扬推介资料中，不符合法律法规相关要求的是（）.A:向公众分发、公布的材料与备案的材料一样B:内容符合合规性C：预料基金的证券投资业绩D:含有明确、醒目的风险提示和警示性文字答案:C解析：制作基金官场推介材料的基金销售机构应当对其内容负责，保证其内容的合规性，并确保向公众分发、公布的材料与备案的材料一样,基金宣扬推介翻”应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字，不得对证券投资业绩进行预料。（2）当基

2、金份颔持有人的利益与基金管理公司、层金托管人的利益发生冲突时，投资管理人应当坚持（）.A:基金管理公司利益优先的原则B:基金管理公司、基金管银行、基金份额持有人利益兼顾原则C:基金托管银行利益优先的原则D:基金份初寺有人利益优先的原则答案Q解析：高级管理人员、基金管理公司基金经理应当维护所管理基金的合法利益，在基金份额持有人的利益与基金管理公司.基金托管银行的利益发生冲突时，应当坚持基金份额持有人利益优先的原则；不得从事或者协作他人从事损害基金份额持有人利益的活动.(3)依据证券投资基金法的规定,基金募集期限屈满不能满意募集要求的，基金管理人不须要担当的责任是()A：在募集期限届满30天内返还

3、投资人已交纳的款项,并加计银行同期存款利息B:以固有财产担当因募集行为而产生的债务C:代销机构支付的各项成本及费用D:以固有财产担当因募集行为而产生的费用答案:C解析：基金募亲期限届满，不能满意法律规定的条件，无法办理基金备案手续，基金合同不生效，也即基金募集失败.基金募集失败，基金管理人应担当以下责任：以固有财产担当因募集行为而产生的债务和费用；在基金券集期限届满后30日内返还投资者已交纳的款项，并加计银行同期存款利息.(4)()不属于参与投资基金活的相关当事人。A:基金份额持有人B:基金省理人C:基金托管人D:中介机构答案:A解析：相关当事人是指除基金份额持有人以外的参与投资基金活动的其他

4、当事人,包括基金管理人、基金托管人、基金销售机构、为基金出具审计报告的会计师事务所、为基金出具法律看法书的律师事务所以及为基金供应资产评估或者睑证服务的其他中介机构等.(5)下列不属于注册公开募集基金需提交的文件的是().A:申请报告B：基金合同草案C:上市公告书D:招募说明书草案答案:C解析:注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：申请报告；基金合同基案基金托管协议草案招募说明书草案律师事务所出具的法律看法书；中国证监会规定提交的其他文件.(6)下列不属于基金信息披露的主要监督者的是().A：证券投资基金业协会B:证监会及其派出机构C:基金托省人D:证券交易所答案:C解析

5、:中国证监会是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监咎管理；基金业协会作为行业自律性组织，对基金业实施行业自律管理；证券交易所负责组织和监督基金的上市交易，并对上市交易基金的信息披露进行监督.C项，基金托管人是基金信息披露义务人.(7)基金信息披露的禁止行为，不包括().A：对证券投资业绩进行预料B：虚假记教、误导性陈述或者重大遗漏C：通过基金管理人自身开设和管理的网络信息D:违规承诺收益或者担当损失答案:C解析：公开披露基金信息，不得有下列行为：虚假记载、误导性陈述或者由大遗漏；对证券投资业绩进行预料；违规承诺收益或者担当损失；诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

6、；法律、行政法W中国证监会规定禁止的其他行为.(8)商业银行申请注册基金销售业务资格.需具徭的条件不包含().A:完善的风险管理制度B:注册或备案C:财务状况良好D:制定了完善的资金清管流程答案:B解析：商业银行、证券公司、期货公司、保睑机构、证券投资询问机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构申请注册基金俏售业务资格，应当具备下列条件：具有健全的治理结恂、完善的内部限制和风险管理制度，并得到有效执行；财务状况良好，运作规范稳定；有与基金梢隹业务相适应的营业场所、平安防范设施和其他设施；有平安、高效的办理基金发售、申购和膝回等业务的技术设施，目符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台

7、的有关要求，基金俏售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准；制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金梢售结算资金省理的有关要求;W评价基金投资人风险承受实力和基金产品风险等级的方法体系；制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金梢售业务管理制度,符合中国证监会对基金雌机构内部限制的有关要求；有符合法律法规要求的反洗钱内部限制制度；中国证监会规定的其他条件.(9)依据证券投资基金法的规定，基金托管人职责不包括().A:依据规定开设基金财产的资金账户和证券账户B：复核、而百基金售理人计算的基金资产净值

8、和基金份额申购、赎回价格C:办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项D:依据规定召集基金份额持有人大会答案:C解析:C项是基金管理人的职责.(10)在我国基金募集申请监督的实践中，募集申请的核准由()负责。A:证券交易所B:中国证券业协会C:专家评审会D:中国证监会答案Q解析:中国证监会作为基金政府监管机构,应当依法履行监管职费,依据法定条件和程序对基金管理公司的设立申请进行严格审亘,做出批准或者不予批准的确定.(11)基金监管三公”原则中的公开原贝腰求().A:公开监爸机构全部业务活动内容B:基金市场具有充分的透亮度,实现市场信息的公开化C:市场中不存在卑视，参与市场的主体具有完全同等的

9、权利D:监管部门对被监管对象赐予公正待遇答案:B解析：公开、公允、公正监管原则，也称三公”原则.其中，公开原贝怀仅要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透亮度，实现市场信息公开化，而且要求基金监管机构的监曾规则和惩罚应当公开.(12)下列对公开募集基金销售活动的描述,错误的是().A：基金管理人应当在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法B:基金宣扬推介材料登载单位的举荐性文字C：基金募集失败,基金管理人以其固有财产担当因募集行为而产生的债务和整用D:基金募集失败，除返还投资人已交纳的款项外，还应加计银行同期存款利息答案:B解析B项，基金宣扬推介材料必需真实、精确，与基金合同、基

10、金招募说明书相符，不得登载单位或者个人的举荐性文字.Q3)封闭式基金的基金管理人聘请法定验资机构鸵资前,募集的基金份额总额需达到准予注册规模的()以上.A: 70%B: 75%C: 80%D: 90%答案:C解析：基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总颔达到准予注册规模的80%以上,开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额,并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到脸资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金法案手续,并予以公告。(14)基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在(

11、)内选任新基金管人.A: 1个月B: 2个月C: 3个月D: 6个月答案:D解析：略(15)()又叫创业基金.A:证券投资基金B:风睑投资基金C:私募股权基金D:另类投资基金答案:B解折风险投资基金又称创业基金,它以肯定的方式汲取机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其是高新技术企业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值.(16)下列关于基金职业道德修养方法的说法中，正确的是().A:11.IVB：n、m,IVci.IVD：ln、m答案:D解析:基金职业道德修养的方法有：正确树立基金职业道德观念；深刻缴悟基金职业道德规范；主动参与基金职业

12、道给实践.(17)基金管理人、基金托管人及反他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的().A:公允性、公开性、公正性B:刚好性、有效性、正确性C：真实性、精确性、完整性D:好用性、有效性、公开性答案:C解析：基金管理人、星金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披寤信息的真实性、精确性和完整性.(18)基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的将来收益和营梢人员的持续服务.这体现的是4Ps理论的()A：规范性B：持续性C:专业性D:服务性答案Q解析：证券投资基金属于金融务行业，其市场管销不同于有形产品管俏，在运用4Ps理论时有具特殊性：规范性、服务性

13、、专业性、持续性和适用性.产品品质体现为层金的将来收益和营倘人员的持续SR务，体现4Ps理论的服务也(19)人们日常接触到的投资基金分类,主要是依据()进行区分的.A:资金募集方式B:运作方式C:；去律形式D:投资对象答案Q解析：投资基金依据不同的标准可以区分为多种类型.人们日常接触到的投资基金的分类，主要是依据投资对象进行区分的.(20)不收取销1服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于()的髅回费，并全额计入基金财产.A: 0.5%B: 0.75%C: 1%D: 1.5%答案Q解析：不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于1.5%的媵回费，并全额计入基金财产.21

14、)()是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动.A:基金销售支付B：基金份额登记C:基金估值核算D：基金投资顾问答案:A解析:基金销售支付是指基金销售活动中星金销传机构、基金投资人之间的货币资金转移活动,整金俏售支付机构是指从事基金销售支付业务活动的商业银行或者支付机构.(22)基金管理人的()负责亥彻执行合规政策.A:督察长B:监事会C:D:合规管理部门答案:C解析：公司经理层负责贯彻执行合规政策，确保发觉违规事务时刚好实行适当的订正措施，并追究违规责任人的相应责任.(23)基金份颔登记机构的主要职责不包括()A:代理发放红利B:建立并保管基金份额持有人名册C:负责基

15、金份额的登记D:建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度答案Q解析基金份额登记机构的主要职责包括：（D建立并管理投资人基金份额账户。（2）负责基金份额的登记.（3）基金交易确认.（4）代理发放红利.（5）建立并保管基金份额持有人名册.（6）登记代理防议规定的其他职责.（24）下列关于保守隐私的说法中，正确的是（）.A: 11.IVB: HI11.JVC1.IVD：1.n、m答案:B解析：保守除私要求基金从业人员不得向第三者透露作为掰A的信息,也不得公开尚处于禁止公开期间的信息.详细而言，基金从业人员应当做到以下几点：应当妥当保管并严格保守客户照私，非经许可不得泄露客户资料和交易信息

16、，且无论是在任职期间还是离职后，均不得泄露任何客户的资料和交易信息不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业总私，更不得用以为自己或他人谋取不正值的利益；不得泄露在执业活动中所获知的内S3信息.（25）基金市场的参与主体不包括（）.A:中国很行B：基金当事人C:基金市场月盼W勾D:基金监管机构和自律组织答案:A解析：在基金市场上，存在很多不同的参与主体.依抿所担当的职质与作用不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类。(26)下列关于资产管理的说法中，错误的是()A:受托资产主要是货币等金融货产B：资产托付方依据投资者授权，进行

17、资产投资管理，担当受死人义务C:能够帮助机构管理者进行投资决策,并供应决策的最佳执行服务D:资产管理通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值答案:B从参与方来看,资产管理包括托付方和受托方.托付方为投资者，受死方为资产甑人,资产管理人依据投资者授权，进行资产投资管理，担当受托人义务.故B项错误.(27)当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事务时，基金管理人应在(旧内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案.A:1B: 2C: 3D:5答案：BOf：当发生对基金份桢持有人权益或者基金价格产生更大影唬的事务时，基金管理人应在2日内编制并

18、披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局密案.(28)为了进一步保障基金信息质量，法规规定基金年度报告应经()以上独立荽事签字同意，并由替事长签发.A: 1/3B: 1/2C2/3D:3/S答案:C解析：为了进一步保障基金信息质量，法规规定基金年度报告应经2/3以上独立苗事签字同意,并由猿事长签发.(29)()是基金产品的募集者和管理者.A:基金份额持有人B：基金管理人C:基金托管人D:基金投资者答案:B三f:基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其主要职责是依据基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效限制风险的基础上为基金投资者争取最大投资收益.(30)基金销售机构收取增值三务费

19、应符合的要求不包括().A:遐循合理、公开、质价相符的定价原则B:增值服务费从申购(认购)资金中扣除C:全部开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容D:统一印制服务防议答案:B三f:基金销供机狗收取增值服务赛的，应当符合下列要求：(1)通结合理.公开.质价相符的定价原则.（2）全部开办的面艮努的营业网点应当公示招伯服务的内容.（3）统一印制服务协议，明确增值服务的内容、方或收赛标准、期限及纠筠解决机制等.（4）基金投资人应当享有自主选择增伯服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在取务侨议上签字痴人.（5）噌伯服务费应当单独缴纳，不应从申购（认购）资金中扣除.（6）供应增值服务和签订服

20、务协议的主体应当是基金销售机构,任何销售人员不得私自收取增伯服务期.（7）相关监管机构规定的其他情形.（31）按交割期限的不同，金融市场可分为（）.A:票据市场和证券市场B:一级市场和二级市场C:现铝市硼O期货市场D:货币市瞬资本市场答案:COf：按交割期限的不同，金融市场可分为现货市场和期货市场,现货市场的交易t办议达成后在两个交易日内进行交割.期货市场的交易在协议达成后并不立即交割，而是约定在某一特定时间后进行交割J办议成交和标的交割是分别的.（32）0包括在公司内部运用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产平安管理、不相容职务分别等方法.A:限制;舌动B：行为监控C:事项识别D

21、:风险应对答案:A解析：企业风随笆理中的限制活动包括在公司内部运用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产平安管理、不相容职务分别等方法.(33)在封闭式基金胜利试点的基础上，()年10月8日，中国证监会发布并实施了开放式证券投资基金试点方法，由此褐开了我国开放式基金发展的序幕.A: 1998B: 1999C:2000D:2001答案:C解析：在封闭式基金胜利试点的基础上,2000年10月8日,中国证监会发布并实施了开放式证券投资基金试点方法,由此揭开了我国开放式基金发展的序幕.(34)依据证券投资基金法的规定，不得担当基金管理人的第事、监事、高级管理人员和其他从业人员的情形包括().

22、A:I,B：11.m.ivc：1.m.ivd：m.iv答案:C解析:依据证券投资基金法的规定，有下列情形之一的,襁担当基金甑人的81事、监事、高级管理人员和其他从业人员：因犯有贪污Bj赂、渎职、侵扰财产罪或者破坏社会主义市场始济秩序罪,被判处刑罚的对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照，负有个有责任的董事、监事.厂长.高级管理人员，自该公司破产清算终结或被吊销管业执照之日起未逾5年的;个人所负债务数额较大，到期未清偿的；因违法行为被开除的基金管理人、基金托管人、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、期货交易所、期货公司及其他矶构的从业人员和国家机关工作人员；因违法行为

23、被吊销执业证书或者被取消斐格的律师、注册会计师和资产评估机构、歌证机构的从业人员、投资询问从业人员；法律、行政法规规定不得从事彩金业务的其他人员.(35)基金管理人的从业人员不包括基金管理人的().A: 事B:监事C：询问服务人员D：投资管理人员答案:C解析：基金管理人的从业人员是指基金管理人的干事、监事、高级管理人员、投资管理人员以及其他从业人员.(36)基金年度报告披露的持有人信息不包括().A:上市衽金前20名持有人的名称、持有份颔及占总份额的比例B:持有人结构，包括机构投资者、个人投资者持有的基金份额及占总份额的比例C：持有人户数,户均1钠基金份额D:上市基金前10名持有人的名称、持有

24、份额及占总份额的比例答案:A解析：基金年度报告披露的持有人信息主要有：(1)上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。(2)持有人结构，包括机构投资者、个人投资者乎寺有的基金份额及占总份额的比例.(3)持有入户数，户均持有基金份额.(37)下列不属于基金募集发售工作内容的是().A:1、11B：ln、ivc：口、m、IVD:I,口、I11.IV答案:B解析:基金募集发售的工作内容有：发售基金；公布基金招募说明书,基金合同及其他相关文件；资金存入特地账户.(38)基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当()，井供应业绩信息的原始出处，不得片面夸大

25、过往业绩，也不得预料所推介基金的将来业绩.A:公允、公开、公正B:客观、全面、精确C:刚好、仔细、高效D:仔细、精确、客观答案：8解析：基金从业人员在陈述所推介基金或同T金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、精确，并供应业绩信息的族始出处，不得片面夸大过往业绩,也不得预料所推介基金的将来业缥(39)封闭式基金的交易价格主要受()的影响.A:投资基金规模大小B：上市公司质景C:二级市场供求关系D：投资时间长短答案:C解析：封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响.当需求旺盛时，封闭式基金二圾市场的交易价格会超过基金份额净值出现溢价交易现象；反之，当需求，氏迷时，交易价格科氏

26、于基金份额净值出现折价交易现象.(40)下列说法中错误的是().A:保险公司可申请从事基金/噂稻售B:基金梢售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当依捌中国证监会的规定进行备案C:基金评价机构是指从事基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动的机构D:草金投资顾问机构及其从业人员供应投资顾问服务,应当具有合理的依据答案:C解析:C项为基金估值核算机构的概念.(41)在确定目标市场与投资者方面,基金销售机构面临的重要问遗之一就是分析投资者的真实需求，其中不包括投资者的()A:教化背景B：投资规模C：风脸偏好D：对投资资金流淌性和平安性的要求答案:A解析：在确定目标市场与投资者方面，基金销售

27、机构面临的重要问跋之一就是分析投资者的国实熏求，包括投资者的投资规模、风险偏好、对投资资金流淌性和平安性的要求等.(42)下列不属于欺诈客户的是().a：I.11,mB: 11.IVc：n、m.IVD:1.n、m、IV答案:A在宣扬匿售基金产品时，基金从业人员应当以诚恳的看法和合法的方式执业，照实告知投资者可能影响其利益的市要状况，正确向其揭示投资风险，不得做出不当承诺或者俣证.(43)()是现代金融体系的两大运作载体,A:基金市场和股票市场B：金般市场彳俭融服务机构U股祟市蝴债券市场D:期值市瞬股票市场答案:BOf：金电市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体通过金融服务机构在金融市场

28、的活动.以各种金融工具将资金的供应者和资金的需求者连接起来,从而达到货市资金的有效配置.（44）基金试点的当年，我国共建立了（）家基金管理公司。A:3B: 4C: 5D:6答案:COf：基金试点的当年，我国共设立了5家基金管理公司,管理封闭式基金5只（单只基金的规膜同为20亿元），基金募集规模100I乙份，年末基金净巡产合计107.411,(45)职业道德相比于一般社会道德以及其他领域的道德,具有()更强的特征。A:规范性B:强制性C:SHD:详细性答案:A三f:职业道德具有规范性，职业道德相比于一般社会道德以及其他统域的道第，具有规范性更强的特征.(46)下列不属于基金信息披露规惫性文件的是

29、().A:证物S资基金信息披35内容和格式准则B:证券投奥基金信息披露编报规则C:证券投资基金信息披露XBRl模板D:证券投资基金法答案Q三f:我国基金信息披露的规范住文件包括：C证券投资基金信息披露内翻口格式准则证券投资法金信息披露编报规则证券投货基金信息披露XBR1.模板.(47) O是指每个细分市场有明显的区分标准，让销售机构能移清晰地相识不同细分市场的客户差异，供应特性化的产品和服务，以确保苣销策略具有针对性.A;易入原则B:可测原则C:成长原则D:识别原则答案:D斛析：识别原则是指每个细分市场有明显的区分标准让销售矶构妮够清晰地相识不同细分市场的客户差异，供应特性化的产品和服务，以确

30、保m精策略具有针对性.(48)私募基金的斐产管建业务不包括().A;私募证券投资基金B；私募股权投资基金C:集合资金信在D：私募风险投资基金答案:C解析:私募基金的资产管理业务主要包括：私募债券投资基金、私募股权投资基金、私募风险/创业投资基金等.集合资金信托属于信拓公司的资产管理业务.(49)通常将股票市值小于()亿元人民币的公司归为小盘股,将超过()亿元人民币的公司归为大盘股.A: 2;10B: 3;15C: 5：20D: 10;20答案:COf：按股票市值的大/J的股票分为小盘股.中盘股与大盘股，是一种最基本的股票分析方法,通常将市值小于5亿元人民币的公司归为小盘股，将超过20亿元人民币

31、的公司归为大过股.(50)基金交易应实行()，基金经理不得干脆向交易员下达投资指令或者干脆进行交易。A:集中交易制度B:投资决策授权制度C:审至制度D:投资对象备选库制度答案:A解析：基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得干脆向交易员下达投费指令或者干脆进行交易.(51)在证券市场交易中，()是市场存在的基础.A:投资决策B：道德风险C:经济的发展D:信息不对称答案Q解析：在证券市场交易中，信息不对称是市场存在的基础，即便是在互联网时代也是如此，但这一基础也确定了信托关系可能带来道德风险.(52)基金管理人监事会()至少召开一次会议，监事会决议至少须经()以上监事投票通过.A:每半年；2/3

32、B：每年；1/2C：每年；2/3D：每半年；1/2答案:B解析：监事会年年至少召开一次会议，监事会会议应当由全体监事出席A寸方可实行，年名监事有一票表决权.监事会决议至少须经半数以上监事投票通过.（53）基金销生人员在为投资者办理基金开户手续时的留尊事项不包括（）.A：有效识别投资者身份B：向投泊者供应投资人权益须知”U向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式等D:了解投资者的投资目标，但不须要了解只风险承受实力答案Q解析：基金俏售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守证券投资基金俏售机构内部限制指导看法的有关规定，并留菽如下事项:有效识别投资者身份.（2）向投资者供应“投资人权益须

33、知”.（3）向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等.（4）了解投资者的投资目标.风险承受实力.投资期限和流行性要求.（54）（）应当指导、,督促公司妥当处理投资人的重大投诉，爱护投资人的合法权益.A:监事会B：总经理C:合规管理部门D:督察长答案:D解析：督察长应当指导、百促公司妥当处理投资人的壬大投诉,爱护投资人的年去权益.(55)()是金融市场上主要的资金供应者.A:政府B:非金融机构C:居民D:金融机构答案:C解析：居民是金般市场上主要的资金供应者.居民投资者是金融市场供求均衡的市要力气(56)基金投资人担当的义务不包括().A:缴纳基金认购款项及规定茎用B：坦当基金亏

34、损或终止的无限责任C:在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额D:不从事任何有损基金及只他基金投资人合法权益的;舌动答案:B解析：基金投资者在享受权利的同时，必需担当肯定的义务，详细包括：避守基金合同；缴纳基金认购款项及规定费用；担当基金亏损或终止的有限责任；不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动；在封闭式基金存续期间,不得要求赎回基金份额；在封闭式基金存续期间，基金投资者必需遵遵守法律律、法规的有关规定及基金契约规定的其他义务.（57）为了增加基金管理人的风睑防范实力，爱护（）的利益，（）应当依法建立风睑打帝金制度.A:基金份颔持有人；基金管理人B:基金份额持有人；基金托管人C:

35、基金管理人；基金托管人D:基金托笆人；菽金管理人答案:A解析：为了培加基金修理人的风险防范实力，爱沪基金份额?寺有人的利益，基金管理人应当依法建立风睑打白金制度.(58)保险资产管理公司的资产管理业务不包括()。A:企业年金B:保险资产笆理安排C:定向资产管理安排D:第三方保险资产笆理安排答案:C三f:保险资产管理公司的资产管理业务包括：企业年金、保险资产管理安fik第三方保跄资产管理安排、投资联结保险账户管理等.证券公司及其资管子公司的资产管理业务包括集合澹产管理安排和定向资产管理安排.(59)依据()的不同，通常将股票分为价值型股票和成长型股票.A：股票性质B:投资市场C：砥磷D：投透目标

36、答案:A解析:依据股票性质的不同通常将股票分为价值型股票和成长型股票.价值型股票通常是指收益超定、价值被低估、平安性较高的股票，其市盈率、市净率通常较低.成长型股票通岸是指收益增长速度快、将来发展潜力大的股票，其市盈率、市净率通常较高.（60）下列不属于担当星金托管人条件的是（）.A：设有特地的基金托管部门B：有完善的内部稽核监限制度和风险限制制度C:有平安保管基金财产的条件D:可不设营业场所答案Q解析：担当基金托曾人，应当具有下列条件：（I）净资产和风险限制指标符合有关规定。（2）设有特地的基金托笆部门.（3）取得基金从业资格的专职人员达到法定人数.（4）有平安保管基金财产的条件。（5）有平

37、安高效的清算、交割系统,（6）有符合要求的营业场所、平安防范设施和与基金托管业务有关的其他设施（7）有完善的内部稽核监限制度和风险限制制度.（用法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件.（61）在我国证券投资基金的行业平稳发展及创新探究阶段，*放松管制、加强监管的三条底线不包括（）.A：不能璃利用非公开信息获利B：不能利用公开信息获利C:不能进行非公允交易D:不能搞各形式的利益物送答案:B解析：行业平稳发展及创新探究阶段，在放松管制的同时，加强了行为监笛,打击违法活动，设立不能搞利用非公开信息获利、不能进行非公允交易、不能搞各种形式的利益均送三条底线.(62)就

38、客户利益优先的要求而言，下列关于基金从业人员应当遵守的规则的说法中，不正确的是().A:不得从事与投资人利益相冲突的业务B:应当实行合理的措施避开与投资者发生利益冲突C:不侵占或者挪用基金投资人的交易资金和基金份额D:在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，应以自身利益优先,并刚好向所在机拗告答案Q解析：客户利益优先要求基金从业人员必需一心一意地忠实于客户，依客户利益行事，当发生利益冲突时，格客户的利益置于个人及所在机构的益之上,故本题选D.（63）基金托管人职责终止的情形不包括（）.A：被依法取消基金托省资格B：被基金份额持有人大会解任C:依法解散、被依法撤销或者被依法宣

39、告破产D:被断去取消基金管理资格答案Q解析：依据证券投资基金法的规定，有下列情形之一的，基金管人职为终止：Q）被依法取消基金托管资格.（2）被基金份额持有人大会解任.（3）依法解散、被依法描销或者被依法宣告破产。（4）基金合同约定的其他情形。D项属于基金曾理人职夫终止的事由.（64）臬投资者赎回上市开放式基金1万份基金单位，持有时间为1年半，对应的赎回费率为O.5%.钱设赎回当日基金单位净值为1.025元，则其可得净赎回金额为（）元.A: 10198.75B: 10197.75C:12189.68D:12187.68答案:A解析峻回总金额=100l30*1.025=10250(11)；赎回物费

40、=102500.005=51.25优)；净赎回金额=IO250-51.25=10198.75(元).(65)中国证监会领导干部离职后()年内，不得到与原工作业务干踊关的机t11三职.A:2B: 3C: 4D:5答案:B解析：中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员罔职后2年内，不得到与原工作业务干脆相关的机构任职,但经过中国证监会批准，可以在基金管理公司、证券公司、期货公司等机栩当督察长、合规总监、首席风险官等职务.(66)以下哪项活动不是由中国证监会派出机构即各地方证监局主要负责的?()A:对基金销售行为、开放式基金信息披露的日常监笆B:对高级管理人员的日常监管C:对辖区内异地基金管理公

41、司的分支机构进行日常监管D:对日常监管中发觉的更大问题进行处置答案Q解析：名证监局负责对经将所在地在本辖区内的基金管理公司进行日常监管主要包括公司治理和内部限制.高级检理人员、基金销售行为、开放式基金信息披露的日常监管；负责对转区内异地基金管理公司的分支机构及基金代销机构进行日常监管.D项是证券基金机构监管部的主要职责.(67)公开募集基金的基金合同不包括().A:基金的运作方式B:确定基金份颔发售日期、价格和费用的原则C:基金资产;争值的计算方法和公告方式D:基金募集申请的准予注册文件名称和注册日期答案Q解析:D项是玷金招募说明书的内容(68)()所运用的衽金产品风险评价方法及其说明应当对基

42、金投资人公开.A:基金销售机恂B：基金份额持有人U基金托管人D：基金销售支付机构答案:A解析：基金销售机构所运用的基金产品风起评价方法及其说明应当向基金投资人公开.基金匿售机构应当加强投资者教化，引导投资者充分相识基金产品的冈艇特征，保蹿投资者合法权益.(69)(湿查处基金违法案件的基他，A:调查取证B:日常检查C:限制交易D：行政惩罚答案:A解析：查处基金造去案件是中国证监会的法定职责之一，调查取证是追处基金法;掇件的基址，是进行有效基金监管的保叁。(70)基金监管活动的要素包括()等.A:原则、内容、方式、手段B：目尿原则、方式、手段C:目标、体制、内容.方式D：目标、体制、手段、方式答案

43、:C解析:基金监管体系回)为基金监管活动各要素及其相互间的关系.基金监管活动的要素主要包括目标.体制、内容和方式等,(71)中国证监会应当自受理公开募集尊金的募集注册申请之日起()个月内进行审直.A;3B:6D:12答案:B解析:中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审直，做出注册或君不予注册的确定，并通知申请人；不予注册的,应当说明理由.(72)中国证监会对公开募集基金的基金份额登记机构.()实行注册管电A:基金投资幽可机构B:基金评价机构C:基金估值核其机构D：基金信息技术系统服务机构答案:C解析：中国证监会对于公开募集基金的基

44、金份颔登记机构、基金估值核箕机构实行注册省理,对于基金投资欣问机构、基金评价机构、基金信息技术系献务机构实行备案管理.(73)O是指主要投资于未上市创业企业一般股或者依法可转换为一般股的优先股、可转换债券等权益的股权投资基金.A:创业投资基金B:天使基金C:信托投资基金D:股票基金答案:A解析：Eg(74)对非公开募集基金推介方式的限制不包括().A:私募基金管理人不行以向投费者承诺投资本金不受损失B：非公开募集基金不行以通过分折会和布告方式向不特定对象宣扬推介C:不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金D:不得通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒怵或者讲座、报告会、分析会和布告、传单.

45、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式向特定对象宣扬推介答案Q解析：D项，依据证券投资基金法和私募投资基金监督首理暂行方法的规定，非公开募集基金，不福向合格投资者之勺WW位和个人募续资金，不得通过报稹电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式向不特定对象宣扬推介.(75)(PF属于发售公开募集基金应符合的条件.A:基金募集已申请注册B:由基金托管人或者其托1寸的基金傩机构办理基金份额的发售C:在基金份额发售的3日前公布招募说明书等有关文件D:对基金募集所进行的宣扬推介活动符合规定答案:B解析：B项,依据证券投资基金法的规定，基金份额的发售,由基金管理人或者其托付的基金销售机构办理.(76)基金投资联问机构及其从业人员的法定义务包括().A:依据投资人的风险担当实力销笆不同风胎等级的基金产品B：客观公正，依据依法制定的业务规则开展基金评价业务C:对照员务实力和经营业绩进行照实陈述D:确保基金销售结算资金平安、刚好划付答案:C三f:基金投费膝问机构及其从业人员的法定义