2025年银行反洗钱知识竞赛多选题库及答案（）.docx

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1、159.反洗钱管理应遵循O及有效性原则。A.合规性原则（正确答案）B.全面性原则（正确答案）C.独立性原则（正确答案）D.匹配性原则（正确答案）160.业务管理部门，主要为O的管理部门，承当反洗钱管理的直接责任。A.客户（正确答案）B.产品（含效劳）（正确答案）C.渠道（正确答案）D.后勤保障D.退出（正确答案）163.反洗钱名单监控告警处理流程包括O等事项。A.初审（正确答案）B.复核（正确答案）C.尽职调查（正确答案）D.后续处理（正确答案）164.建设银行洗钱风险评估体系覆盖O等方面。A.地域（正确答案）B.产品（含效劳）（正确答案）C客户（正确答案）D.中低风险客户167.各级机构应遵

2、循监管要求，以客户为基本单位进行交易监测，筛选特定金额以上的大额交易，识别与O等犯罪活动相关的客户及交易，并履行报告职责。A.洗钱（正确答案）B.恐怖融资（正确答案）C.扩散融M正确答案）D.逃税（正确答案）168.反洗钱信息共享应遵守国家O相关要求，遵循最小必需原则。A.法律（正确答案）B.法规（正确答案）D.中低风险171,各级机构工作人员应严格遵循国家法律法规以及中国建设银行保密管理方法相关保密要求，非依法律规定，不得向其他与反洗钱工作无关的第三方泄露客户的A.私人信息（正确答案）B.账户信息（正确答案）C.资产信息（正确答案）D.管理信息（正确答案）172.客户身份识别，指了解客户本人

3、的真实身份，包括了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，以及了解客户的交易目的和交易性质、资金来源和用途等。客户身份识别按照阶段可分为：A.初次客户身份识别（正确答案）D.持续客户身份识别175.对于未能通过存续期间客户关系审批批准，或涉及本方法规定禁止准入情形的客户，各级机构应中止为其（）。A.新开立账户（正确答案）B.进行交易（正确答案）C提供效劳（正确答案）D.建立各类新业务关系（正确答案）176.在出现以下O情形时，各级机构应结合客户风险及时启动客户重新识别，按照不低于初次客户身份识别的标准，重新开展相应客户身份识别.客户姓名或者名称与外部制裁名单上的个人或实体相一致，或者有信息获

4、知客户为名单上人员利益从事相关活动（正确答案）C.利用犯罪所得直接购置不动产和动产（正确答案）D.利用现金密集行业（正确答案）179.瑞士、开曼、巴拿马、巴哈马以及加勒比海和南太平洋的一些岛国被称为保密天堂，这些国家和地区一般具有O特征，因而有利于掩饰犯罪人的洗钱活动。A.有严格的银行保密法（正确答案）B.没有资本管制C.有宽松的金融规则（正确答案）D.政治上中立（正确答案）180.以下关于反洗钱表达正确的有OA.金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务D、未按照规定履行客户身份识别义务的。186 .按照反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施有OOA、客户身份识别（正

5、确答案）B、报告大额交易和可疑交易（正确答案）C、保存客户身份资料和交易信息（正确答案）D、客户身份登记（正确答案）187 .根据中华人民共和国反洗钱法，具有反洗钱行政调查权的有OA、中国人民银行总行（正确答案）190 .洗钱的过程一般分为OoA、处置阶段（正确答案）B、离析阶段（正确答案）C、转移阶段D、融合阶段（正确答案）191 .根据我国刑法关于对洗钱犯罪的定义，洗钱犯罪是指单位或个人明知是O等的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，提供资金账户、协助将财产转换为现金或金融票据、通过转账或其他结算方式协助转移资金，以及协助将资金汇往境外的及以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及

6、其收益性质和来源的行为。A、毒品犯罪（正确答案）194 .中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，在反洗钱工作中的职责有OOA、组织、协调全国反洗钱工作（正确答案）B、负责反洗钱的资金监测（正确答案）C、制定金融机构反洗钱规章（正确答案）D、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况等（正确答案）195 .不得作为实名证件使用的有OA；临时身份证B：法定身份证件的复印件（正确答案）A、收集金融信息（正确答案）B、分析金融信息（正确答案）C、分发金融信息（正确答案）D、情报交流E、指导金融机构开展工作（正确答案）203 .我国开展反洗钱工作的重要意义有O0A、是维护我国国家利益和人民群众根本利益的

7、客观需要（正确答案）B、是严厉打击经济犯罪的需要（正确答案）C、是遏制其他严重刑事犯罪的需要（正确答案）D、是维护金融机构信誉及金融稳定的需要204 .我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下O除外。D、自然人与法人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转（正确答案）210 .根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法，金融机构通过第三方识别客户身份的，OoA、应当确保笫三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施

8、（正确答案）B、第三方不必采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施C、金融机构不必为第三方未采取符合反洗钱法规定的客户身份识别措施承当责任D、金融机构应最终承当履行客户身份识别义务的责任（正确答案）211 .根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法，金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件，可以采取以下措施（,识别或者重新识别客户身份。B,回访客户（正确答案）C、实地查访（正确答案）D、向公安、工商行政管理等部门核实（正确答案）212 .根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法的规定，金融机构的大额交易，可以不报告的是OOA、金融机构同业拆借（正确答案）B、金融机构在

9、银行间债券市场进行的债券交易（正确答案）C、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易（正确答案）D、金融机构内部调拨资金（正确答案）213 .金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告以下大额交易：单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的（）、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。.匿名账户（正确答案）B.实名账户C.储蓄账户D.假名账户（正确答案）218.中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取O措施进行反洗钱现场检查：A：进入金融机构进行检查；（正确答案）B：询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；（正确答案）C：查阅、复制金融机构

10、与检查事项有关的文件、资料，不能对文件资料予以封存；D：检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。（正确答案）执行以下哪些制度履行反洗钱义务OA：客户身份识别制度；（正确答案）B：客户身份资料保存制度；（正确答案）C：客户交易记录保存制度；（正确答案）D:大额交易和可疑交易报告制度。（正确答案）222.金融机构反洗钱工作中的义务包括OA：建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员（正确答案）B：客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易鼓励（正确答案）C：向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索（正确答案）D：保密和宣传培训业务（正确答案）225 .金融机构应履行的反

11、洗钱义务包括OoA、了解客户义务；（正确答案）B、大额交易报告义务；（正确答案）C、可疑交易报告义务；（正确答案）D、制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务；（正确答案）226 .典型洗钱交易过程经历的三个阶段通常指OoA、开户；B、放置；（正确答案）C、归并；（正确答案）D、离析；（正确答案）227 .金融机构反洗钱工作的法律依据有OD.可疑交易233.金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向O等部门核实客户的有关身份信息。A.检察院B.公安（正确答案）C.法院D.工商行政管理（正确答案）234.（）在各自的职责范围内覆行反洗钱监督管理职责。A.中国银行业监督管理委员会（正确答案）B.中国

12、证券监督管理委员会（正确答案）C.中国保险监督管理委员会（正确答案）D.信托投资公司235 .关于反洗钱调查，请选择说法正确的选项（）A：调查可疑交易活动时，调查人员必须为三人以上；B：经中国人民银行或省级派出机构的负责人批准，调查中可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；（正确答案）C：金融机构在任何情况下都有权拒绝提供相关情况；D:经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。（正确答案）236 .中国人民银行或者其省一级分支机构调查什么交易活动，可以询问谁，要求其说明情况。OA、金融机构的工作人员（正确答案）B、企业工作人员C、可疑（正确答案）D、交易

13、的资金风险241 .在以下哪种情形下，金融机构应当重新识别客户身份OoA、客户办理大额现金存取业务时（正确答案）B、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的（正确答案）C、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的（正确答案）D、办理业务中发现异常现象（正确答案）242 .以下属于高风险客户的有OA.国务院有关部门、司法机关、中国人民银行、联合国安理会发布的制裁或关注名单（正确答案）B.来自避税天堂的离岸公司或与该公司进行交易的客户（正确答案）C,非盈利性事业单位D.金融机构应当对配合中国人们银行反洗钱现场检查、谑查可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密（正确答案）245.联合国通过的有关

14、反洗钱和反恐怖融资的公约有OA,禁止非法贩运麻醉药和精神药物公约（正确答案）B.禁止向恐怖主义提供资助的国际公约（正确答案）C,打击跨国有组织犯罪公约（正确答案）D.反腐败公约（正确答案）246.以下关于洗钱基本内涵的说法中，正确的选项是OA.洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的前提下所从事的不法行为（正确答案）B.洗钱者明知是犯罪所得赃款而清洗，“明知”既包括知道也包括可能知道是犯罪所得赃款（正确答案）A.自然人（正确答案）B.法人C,受益人D.实际受益人（正确答案）249.上报大额交易报告时，对于预防和打击洗钱犯罪起到的重要意义包括OA.通过对大额交易的宏观分析，可以帮助确定反洗钱需要关注

15、的行业、区域和交易种类等（正确答案）B.通过将收集的可疑交易报告与大额交易信息进行交叉分析，有利于确定可疑交易是否确实涉嫌犯罪（正确答案）C.在反洗钱调查和侦杳过程中，可以提供资金去向的有关线索（正确答案）D.通过对大额交易的交叉分析核对，有利于反洗钱信息中心主动发现涉嫌犯罪活动的烫金交易线索（正确答案）256.金融机构对于以下哪些情形应该进行报告OA.疑心客户为恐怖组织、恐怖分子及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的（正确答案）B.疑心客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或其他形式财产的（正确答案）C.疑心客户为恐怖组织、恐怖分子保

16、存、管理、运作或者其他保存、管理、运作资金或者其他形式财产的（正确答案）D.疑心客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的（正确答案）257.以下洗钱方式属于利用金融机构洗钱的有OA.利用粮行洗钱（正确答案）B.通过证券业和保险业洗钱（正确答案）D.通过买卖彩票和奖券258.客户洗钱风险等级分类的原则包括OA.全面性（正确答案）B.定性与定量相结合（正确答案）C.持续性（正确答案）D.保密性（正确答案）259.单位客户的有效身份证件包括OA.证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的工商执照（正确答案）B.机构成立的政府批示或者文件（正确答案）A.客户要求变更姓名或

17、者名称、身份证或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的（正确答案）B,客户行为或者交易情况出现异常的（正确答案）C.客户姓名或者名称与国家有关部门依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的（正确答案）D.先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的（正确答案）264.联合国发布了哪些决议强调对恐怖融资和其他直接或间接向恐怖主义活动提供资助的问题。OA1267号（正确答案）B. 1373号（正确答案）C. 1390号（正确答案）B.客户性别C.业务类型（正确答案）D.是否为外国政要（正确答案）271 .国务院金融监督

18、管理机构在反洗钱工作中的职责有OA.参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章（正确答案）B.对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求（正确答案）C.审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案（正确答案）D.对所监督管理的金融机构的可疑交易开展调查272 .全面性原则要求反洗钱内部控制制度要到达OB.覆盖人员全面C.制度形式全面D.制度内容全面（正确答案）273 .保险机构应综合考虑客户背景、社会经济活动特点等各方面情况，衡量本机构对其开展客户尽职调查工作的难度，评估客户风险。客户风险子项包括OA.客户信息的公开程度（正确答案）B.客户所持身份证件或

19、身份证明文件的种类（正确答案）C.自然人客户财务状况、资金来源、年龄（正确答案）D.非自然人客户的股权或控制权结构、存续时间（正确答案）274.保险业金融机构对可疑类客户应采取哪些风险控制措施OA.与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理。B.在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和错作行为（正确答案）C.对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级（正确答案）D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑

20、交易，应持续进行报告（正确答案）275.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法规定金融机构应当按照O原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。A.安全（正确答案）B.准确（正确答案）C完整（正确答案）D.保密（正确答案）,以防为主（正确答案）B.打防结合（正确答案）C.密切协作（正确答案）D.高效务实（正确答案）279.客户洗钱风险分类管理目标包括OA.全面、真实、动态地掌控本机构客户洗钱风险程度（正确答案）B.对所有客户采取不变的识别程序C.提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险（正确答案）D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据（正确答案）280.银行客户洗钱风险分类

21、管理是一项系统性的工作，必须有相应的O支持。C.与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户（正确答案）D.股权结构过于复杂，使实际受益人难以识别的客户（正确答案）287.银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于OA.自助业务或电子根行业务（正确答案）B.现金业务（正确答案）C.代理业务或无记名业务（正确答案）D.跨境汇投业务（正确答案）288.对正常类客户采取标准型尽职调查措施包括（）A.按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理（正确答案）B.定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资

22、料，调整客户洗钱风险等级（正确答案）.银行应采取多介质备份与异地备份相结合的方式进行保存B系统数据库中账户管理、客户信息、交易信息等内容备份到另一系统数据库中（正确答案）C.反洗钱档案不允许对外调阅（正确答案）D.应销毁处理的档案须经主管领导审批291.交易报告制度是指金融机构等承当反洗钱义务的机构将其在业务经营过程中经办的O或O报告给中国人民银行的制度。A.全部金融交易信息B.超过规定金额以上金融交易信息（正确答案）C规定金额以下的金融交易信息D.有洗钱嫌疑的金融交易信息（正确答案）292.根据我国中华人民共和国反洗钱法及反洗钱规章规定，承当交易限制措施，包括但不限于OOA.停止金融账户的开

23、立、变更、撤销和使用（正确答案）B.暂停金融交易（正确答案）C有条件地转移或转换金融资产D.拒绝转移或转换金融资产（正确答案）295.反洗钱非现场监管的步骤包括OoA.信息收集（正确答案）B.信息分析评估（正确答案）C,非现场监管措施（正确答案）296.银行应按季度汇总统计并向中国人民银行报告以下反洗钱信息OA建立反洗钱检查档案库；（正确答案）B.建立案件线索档案库；（正确答案）C.客户身份的重新识别（正确答案）D.发现反洗钱工作中的合规风险（正确答案）303.银行反洗钱培训的目的包括（）A.保证银行各个层级的工作人员都树立洗钱风险意识、反洗钱法律意识及合规意识（正确答案）B.让公众了解反洗钱

24、知识C保证员工了解反洗钱法律法规的具体要求（正确答案）D.掌握反洗钱工作必备的技能（正确答案）304.反洗钱培训对象包括OoB.一线人员（正确答案）C.中高级管理人员（正确答案）D.反洗钱岗位人员（正确答案）305.反洗钱培训内容包括OoA.基础知识（正确答案）B.法律法规培训（正确答案）C.业务操作（正确答案）D.法律、财会等综合性知识培训（正确答案）306.法人、其他组织和个体工商户的身份基本信息包括O.客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码（正确答案）B.可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限（正确答案）C.控股股东或

25、者实际控制人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限（正确答案）D.法定代表人、负贲人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限（正确答案）307.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解（）等信息。A.实际控制客户的自然人和交易的实际受益人（正确答案）B.资金来源、资金用途、（正确答案）D.经济状况或者经营状况308.对私客户开立账户，银行应核对的客户身份证明文件包括OoB.16岁以下公民应有监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿（正确答案）C.中国公民16岁以上出示户口簿D.16岁以下公民出示临时身份证309,某

26、国总统要求在某银行开立外币账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施？OA.应当经高级管理层的批准（正确答案）B.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件（正确答案）C核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件（正确答案）D.登记客户身份基本信息（正确答案）310.银行应对O交易金额的一次性金融效劳进行客户身份识别。B.单笔人民币10万元以上C.单笔外汇等值1000美元以上（正确答案）D.单笔外汇等值10000美元以上311.开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为OA.银行营业网点经办人员（正确答案）B.客户经理（正确答案）C.经营部门负责人（正确答案）D.其他相关业

27、务人员（正确答案）312 .对于国际结算业务，银行应OcA.受理并审核客户提交的书面委托和相关文件（正确答案）B.不审查业务的贸易背景、客户及其交易对手情况C审查业务的贸易背景.况（正确答案）D.审核客户及其交易对手（正确答案）313 .银行对贷款个人客户的身份识别中，要通过了解O,审核个人客户的贷款目的和性质。A.借款人信用状况（正确答案）B.借款人有无重大不良信用记录（正确答案）C.抵押物与贷款个人的真实权属关系（正确答案）D.客户还款资金来源、还款方式以及还款能力（正确答案）314 .以下哪种情况出现时，应重新识别客户？（）A.客户行为异常（正确答案）B.客户有洗钱嫌疑（正确答案）C.客

28、户提出销户D.先前获得的客户身份资料存在疑点（正确答案）315 .银行对先前获得的客户身份资料的O存在疑点的，应重新识别客户身份。A.真实性（正确答案）B.统一性C.有效性（正确答案）D.完整性（正确答案）316 .银行在为个人客户办理销户手续时应注意（）。A.对大额取现销户的，须在可疑交易报告中注明取现销户（正确答案）B对大额转账销户的，在可疑交易报告中不必填写交易对手信息C.对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，有效身份证件如斗身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查（正确答案）D.销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存（正确答案）317 .银行建立配合反洗钱调查制度应当明确OOA.组织管理和工作流程（正确答案）B.账户监控措施（正确答案）C保密规定（正确答案）D.资料保存（正确答案）318.反洗钱内部审计包括哪些环节？OA.检杳发现问题（正确答案）B.通报问题（正确答案）D.责任认定（正确答案）319.以下说法正确的选项是OO.银行应将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围（正确答案）B.银行可考虑对反洗钱工作定期进行评估（正确答案）C.银行反洗钱牵头部门应承当对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责D.反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理、文件和资料的保管、泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求（正确答案）