2023 年人民币国际化报告.docx

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1、2023年人民币国际化报告第一部分概要1第二部分2022年以来人民币国际使用情况3一、人民币娉填使用总体情况3二、经常项目收件情况7三、资本项目收付情况10四、大宗商品人民币计价结算怙况16五、琥内人民币外汇交易情况17六、人民币国际储备情况18七、人民币娉或现份调运情况18八、人民币跨境支付系统运行情况18九、中央能行合作19十、人民币利率和汇率变动靖况21第三部分政策及相关改革进展24一、优化跨境人民币业务政筑24二、推动全融市场双向开放26三、完善人民币汇率形成机制27第四部分离岸人民币市场发展29一、离岸人民币利率和汇率变动情况29二、南用人民币存款情况31三、离岸人民币澈资情况33四

2、、在中国杳港发行人民币央行票据情况33五、全球人民币外汇交易情况34六、禹岸人民币清算情况34第五部分趋势展望36一、优化跨境人民币基础制度安排36二、挣续推进全融市场制度型开放36三、提升人民币融资货币功能36四、营造良好的人民币国除使用生态37五、守住不发生系统性风险的底线35第六部分大事记40专栏专栏一：货币国际化筠合指教4专栏二：蹲境人民币业务服务实体经济能力提商10专栏三：“熊猫债超方提升人民币融资货币功能14专栏四：中国人民银行签署首份常备互换协议20专栏五：贸易新业态蹲境人民币结算政簸进一步完善25专栏六：内地与杳港“互换通”正式发布井上纸26专栏七：银行间外汇市场服务高水平对外

3、开放28专栏八：禹庠人民币市场产品和机制创新不断涌现34专栏九：2022年度人民币国际使用市场调查37第一部分概要2022年以来，中国人民银行以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，认真贯彻落实党中央、国务院决策部署,坚持稳中求进工作总基调，坚持改革开放和互利共赢，统笄发展和安全，有序推进人民币国际化，服务构建新发展格局和经济商质量发展，人民币国际化稳中有进，呈现一系列新进展、新变化。肾境人民币业务朦务实体经济能力增量.跨境人民币业务制度基础更加完善，本外币政策协同强化，经营主体使用人民币跨境结算以规避货币错配风险的内生动力增强。2022年，银行代客人民币跨境收付金额合计为42.1万亿元，同

4、比增长15.1.%o其中，货物贸易人民币跨境收付金额占同期本外币跨境收付总额的比例为18.2%o2023年1-9月，人民市跨境收付金额为38.9万亿元，同比增长24%o其中，货物贸易人民币跨境收付金额占同期本外币跨境收付总额的比例为24.4%,同比上升7个百分点，为近年来最高水平。人民币融资货币功能提升。境内银行境外贷款、境外机构境内债券发行等政策相继出台，人民币投融资环境持续改善。2022年末，国际清算银行(BIS)公布的人民币国际债务证券存量为1733亿美元，排名升至第7位，同比提升2位。环球银行金融电信协会(SWIFT)数据显示，2022年末，人民币在全球贸易融资中占比为3.91乐同比上

5、升1.9个百分点，排名第三。2023年9月，人民币在全球贸易融资中占比为5.8%,同比上升1.6个百分点，排名上升至第二。离岸人民币市场交易更加活跃.2022年，中国人民银行与香港金融管理局（以下简称香港金管局）签署常备互换协议，并扩大资金互换规模，进一步深化内地与香港金融合作。2022年以来，先后在老挝、哈萨克斯坦、巴基斯坦、巴西新设人民币清算行，海外人民币清算网络持续优化。2022年末，主要离岸市场人民币存款余额约1.5万亿元，重回历史高位。国际清算银行（BIS）2022年调杳显示，近三年来人民币外汇交易在全球市场的份额由4.3%增长至7%,排名由第八位上升至第五位。下一阶段，中国人民银行

6、将坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，认真贯彻落实党的二十大部署，以市场驱动、企业自主选择为基础，有序推进人民币国际化。聚焦贸易投资便利化，进一步完善人民币跨境投融资、交易结算等制度和基础设施安排，加快金融市场向制度型开放转变，构建更加友好、便利的投资环境，深化双边货币合作，支持离岸人民币市场健康发展，促进人民币在岸、离岸市场形成良性循环。同时，健全本外币一体化的跨境资金流动宏观审慎管理框架，提升开放条件下的风险防控能力，守住不发生系统性风险的底线。第二部分2022年以来人民币国际使用情况2022年以来，人民币跨境使用延续稳步增长态势，人民币在本外币跨境收付中的占比进一步提高，收支总

7、体平衡。一、人民币跨境使用总体情况2022年，人民币跨境收付金额合计为42.1万亿元，同比增长15.1以其中，实收20.5万亿元，同比增长10.舞；实付21.6万亿元，同比增长19.5$,收付比为1:1.05。2023年1-9月，人民币跨境收付金额为38.9万亿元，同比增长24.4%。环球银行金融电信协会（SWIFT）数据显示，2022年12月，人民币在全球支付中占比为2.15%,2023年2月以来，人民币在全球支付中占比逐月上升，2023年9月升至3.71%,排名保持第五位。亿兀13000-,阈家外汇管理局外汇交易市场份救国际清算银行(BIS)外汇即期交与使用份额坏球银行金触电信怖全(SWI

8、FT利率衍生品巾场份跑国际清算机行,国家外汇代理局国际债券发行比例国际清算银行(B1.S)储爸货币全球外汇储法币种构成国际货币原金81织(IMF)3.5DZ8Z息ZOZrweozSZgZKHZOZHHZOZ3WWOZ3SS308100CoZH6I0ZCMIOZt1.o京-OZHMnOZQ-OzWrOZ5HktOZHoZmozUOZIsoO.人民币、数据来源：环球银行金融电信协会、国标淅算银行、国际货币履金组织、国家外汇管理局。图2-3人民币国际地位稳步提升上海、北京、深圳人民币跨境收付金额继续位居全国前三位。2022年，三地人民币跨境收付金额分别占全国人民币跨境收付总额的46.4%,21.4%

9、和7.8%。2022年，全国共有18个省（自治区、直辖市）人民币跨境收付金额超过2000亿元，8个边境省、自治区收付金额合计为8816.2亿元，同比增长10.1.%02023年1-9月，上海、北京、深圳人民币跨境收付金额分别占全国人民币跨境收付总额的43.6%、20.9%,8.3%.表2-22022年分地区人民币跨境收付情况单位：亿元，%序号地区费本合计占比1上海226S8.4172703.9195342.346.42北京13674.O76611.390285.321.43深圳10967.921787.832755.77.84广东13282.113009.726291.86.25江苏9226.

10、66338.915565.53.76浙江7490.74596.012086.72.971420.94576.05996.91.48山东3160.51683.74844.21.19天津1902.51516.63419.10.810庆2769.9490.33260.20.8其他18638.412974.031612.47.5合计105171.9316288.2421460.1100.0数据来源：中国人民银行。2022年，中国内地与中国香港的人民币跨境收付金额占同期人民币跨境收付总额的50.3乐占比最高；排名第二至第四位的分别是新加坡（1031%、英国（5.9%）和中国澳门（4.01）o排名前十位的

11、国家和地区收付总额占全部跨境人民币收付总额的比例由2021年的77.8%上升至82.5%。共他，M.6、W.2.2%中国澳门,4.0%英国，5.9%新加坡，10.3%法国,1.5%瑞士，1.6%开及群岛，17%关凤2.0%中国台湾,2.2%中国香港,50.3%数据来源：中国人民很行。图2-42022年人民币跨境收付金额国别和地区分布情况2022年，中国与“一带一路”共建国家人民币跨境收付金额为7.1万亿元，同比增长4.4%,占同期人民币跨境收付总额的16.9%。付金额2307.5亿元，同比增长35.嫣；直接投资收付金额7807.93亿元，同比增长13.92023年1-9月，中国与“一带一路”共

12、建国家人民币跨境收付金额为6.5万亿元，同比增长19乐占同期人民币跨境收付总额的16.7%。截至2023年9月末，中国与30个“一带一路”共建国家签署了双边本币互换协议，在17个“一带一路”共建国家建立了人民币清算安排。二、经常项目收付情况2022年，经常项目人民币跨境收付金额合计为10.5万亿元，同比增长32.3乐其中收入5.5万亿元，同比增长53.4乐支出5万亿元，同比增长M.82022年，经常项目人民币跨境收付占同期经常项目本外币跨境收付的比例为20.7%。2023年1-9月，经常项目人民币跨境收付金额合计为102万亿元，同比增长35.3%。m*z息4二高导SunsMa-Z代？SS.S.

13、(S.N8=&考azz71.zz4c二e皆-ZE息-=一算Sfi%iHnH2iUi二生一耳货物,明（左轴）强务贸易（发轴收盘（左轮）经常H样（左轴一同比增速（右轴）数据来源：中国人民级行.图2-5经常项目人民币跨境收付之二*SSK三,MOKH*zt*三s三r96gsr94rN一:*=g0xHaw_*1.敏IdHStEHSfWm1.另IH，口=g*IM:KRtM=ZC一经常玖t!一货物贸材一版务贸易一收41及经常转移数据来源：中国人民钳行。图2-6经常项目人民币占本外币跨境收付比例（一）货物贸易比增长37.2%,占同期本外币跨境收付的比例为18.2%,较2021年上升3.5个百分点。其中，一般贸

14、易人民币踏境收付金额合计为5万亿元，同比增长30.3%,进料加工人民币跨境收付金额合计为1.5万亿元，同比增长52.7%。2023年卜9月，货物贸易人民币跨境收付金额合计7.7万亿元，同比增长36.6$,占同期货物贸易本外币跨境收付比例为24.4%,较2022年全年提高6.2个百分点。(二)服务贸易2022年，服务贸易人民币跨境收付金额合计为1.2万亿元，同比增长M.8占同期服务贸易本外币跨境收付比例为25.7%,较2021年上升1.4个百分点。2023年1-9月，服务贸易人民市跨境收付金额合计1.1.万亿元，同比增长24.5%,占同期服务贸易本外币跨境收付比例为31.6%,较2022年全年提

15、高5.9个百分点。(=)收益和经常转移2022年，收益项下人民币跨境收付金额合计为1.3万亿元，同比增长24.3%,经常转移项下人民币跨境收付金额合计为902亿元，同比增长17.5%。收益及经常转移人民币跨境收付占该项目同期本外币跨境收付比例为56.8%,较2021年提高5个百分点。2023年1-9月，收益与经常转移项下人民币跨境收付金额合计1.3万亿元，同比增长37.6%,占该项目同期本外币跨境收付比例为65.博，较2022年全年提高8.3个百分点。专栏二：跨境人民币业务服务实体经济能力提高近年来，甚着中国经济发展壮大和改革开放挣续深化，援内外经营主体在跨境支付结算和投融资中使用人民币的需求

16、不断上升。中国人民银行南度重视、积极响应市场需求，以极务构建新发展格局、促进贸易和投资便利化为导向，会同商务部、国家外汇管理局等持续完善跨境贸易、投融资人民币结算等基础性制度，行力提升人民币在涔境贸易投资中的便利性，冷境人民币业务服务实体经济的能力进一步提高。中国人民银行会同国家外汇管理局加强对新型离岸国除贸易、跨境电商等外贸新业态新模式的跨境人民币政策支持力度，4史利离岸转手买卖、全球采购、妄托境外加工、承包工程境外购买货物等新型离岸国际贸务冷境资金性算。支持和规范银行境外贷款业分.并通过差别化宏观审慎系数设盘等体现本币优先，鼓励优先发放人民币贷款。会同国拿外汇管理局扩大洛国公司本外币一体化

17、资金池试点，进一步便利冷国公司境内外统算使用资金。有序开展更高水平贸易投资人民币结霁便利化试点，鼓励愎行将更多优质企业、大型符干外贸企业纳入便利化政发范唠。指导银行简化业务办理流杼、提供优质冷境人民币金融服务，提升常境人民币业务办理时效。2023年1-9月，货物贸易中冷境人民币结算占比提高至24.4%,较去年同期上升7个百分点。下一步，中国人民彼行将维续以市场驱动和企业自主逸挣为基础，聚焦贸易投资便利化，进一步夯实人民币常境投融资、交易姑算等底础性制度，持续提升跨境人民币业务限务实体经济能力，使人民币能用、好用，更好支持经营主体以人民币进行跨境贸易和投资。三、资本项目收付情况2022年，资本项

18、目人民币跨境收付金额合计为31.7万亿元，同比增长10.4%,其中，收入15万亿元，同比增长0.5%,支出16.7万亿元，同比增长2氏。直接投资、证券投资、跨境融资收付金额分别占费本项目收付金额的20.4机74.5%和3./2023年1-9月，资本项目人民币跨境收付金额合计为28.8万亿元，同比增长19.8%o直接投贲（左,iE券投晓（左仲）从他找货（左轴）一向比增逵古珀）数据来源：中国人民纵行.图2-72021-2022年资本项目人民币跨境收付情况（一）直接投资2022年，直接投资人民币跨境收付金额合计为6.5万亿元，同比增长11.3%o其中，对外直接投资人民币跨境收付金额1.9万亿元，同比

19、增长17%；外商直接投资人民币跨境收付金额4.5万亿元，同比增长9.1.%o2023年1-9月，直接投资人民币跨境收付金额合计为5.6万亿元，同比增长19.2%。oooX二xzZn三bnOT-WE-6h三ozm苴V;ZOZ3J二ZoZK70ZG-二ZOZmMNRbKQZ=oz对外直接投资,外商直接投钱数据来源：中国人民银行。图2-82021-2022年直接投资人民币跨境收付月度情况（二）普境人民币资金池截至2022年末，全国共设立跨境人民币资金池3512个。2022年，跨境人民币资金池跨境收付金额4.6万亿元，同比增长20.8也2023年1-8月，跨境人民币资金池跨境收付金额3.5万亿元。JO

20、OOZIZZoZHOmoN607NOZ80ZZOZ07ZOZ9O78ZSOZZoZ37NoZ87zZOZnRKTZZOZ31IZOZ三ZOZSI8Z60ZOZSOIZOZS1.ZOZ8-U0NSoIaJZ3IZoZ8IZOZZO1.ZoZ1。18ZJ100o数提来淞：中国人民根行。图2-92021-2022年跨境人民币资金池业务收付月度情况（三）“熊猫债”截至2022年末，“熊猫债”发行主体已涵盖政府类机构、国际开发机构、金融机构和非金融企业等，累计发行规模6308亿元。2022年，银行间债券市场和交易所市场发行“熊猫债”52支，发行规模合计850.7亿元。2023年1-8月，银行间债券市场和

21、交易所市场发行“熊猫债”58支，发行规模合计1060亿元。2元14812001000-1.-Iihi1.1.2（5200620W20U201520162M?20UXrt2CM20212022很行同价分市场发行金频交8所巾场发行余前数据来源：中国人民银行.图2-10银行间债券市场和交易所市场一熊猫债”发行规模专栏三：“熊猫债”稳步提升人民币融资货币功能近年来,陶着我国债券市场规模提升和开放水平提高,境外主体境内发债的便利性和规范性进一步优化。2022年12月，中国人民级行、国家外汇管理局联合发布关于境外机构境内发行债券资金管理有关事宜的通知，统一了银行问债券市场和交易所债券市场“熊箱债”资金管理

22、规则，推进本外币一体化管理，进一步提升境外主体在境内债养市场融资便利性。在主要发达经济体大幅加息坏境下，人民币疑资成本相时下降。截至2023年8月末,境外主体在境内累计发行“熊猫债”434支，累计发行规模为7402.2亿元。其中.2022年境外主体在境内发行规模为850.7亿元，2023年1-8月境外主体在境内发行规模为1060亿元，同比增长58.2$。境内“熊猫债”市场呈现以下特点：一是银行间市场为主要发行场所。2022年，银行间债券市场发行规模为825亿元，占发行总规模的97%。2023年1-8月该比例为96.%。二是非金融企业发行意悠增强。2022年，境外发行主体中非金融企业发行主体占比

23、为80S,2023年1-8月延续了该通势，占比上升至89.7三是发行期限以3年期及以下为主。2022年，3年期及以下债券发行规模为808.7亿元，占发行总规模的95.1%。其中，1年期及以下短期债界发行规模占比39.8%。2023年1-8月，3年期及以下债券发行现模为IO1.o亿元,占发行总规模的95.3、。其中，1年期及以下短期债券发行规模占比46.1%。下一步,中国人民银行将进一步推动熊猫债市场发展,提升我国债券市场的广度和深度，继续梯步有序推动债券市场高水平双向开放，不断优化人民币冷境投融资政发环境，服务好实体经济发展。（四）证券投资2022年，证券投资人民币跨境收付金额合计23.6万亿

24、元，同比增长10.舞。2023年19月，证券投资人民币跨境收付金额合计21.6万亿元，同比增长19.7%0债券投资。截至2022年末，共有1071家境外机构进入银行间债券市场，其中，直接入市526家，通过“债券通”入市784家，有239家同时通过两种渠道入市。全年债券投资业务人民币跨境收付金额合计17.7万亿元。2023年1-9月，债券投资业务人民币跨境收付金额合计16.7万亿元。股票投费。2022年，“沪深港通”业务人民币跨境收付金额合计1.6万亿元。2023年1-9月，“沪深港通”业务人民币跨境收付金额合计1.4万亿元。合格境外机构投费者/人民币合格境外机构投资者(QFII/RQFII)2

25、022年，QEI1.W1.I业务人民币跨境收付合计3.6万亿元。2023年1-9月，QFII/RQFII业务人民币跨境收付合计2.9万亿兀O.身境理财通”。截至2022年末，参与“跨境理财通”试点的大湾区居民超4万人次，参与试点银行共64家，“跨境理财通”收付金额合计为22.2亿元。“北向通”累计净汇入额2.9亿元，“南向通”累计净汇出额3.9亿元。2023年1-9月，“跨境理财通”收付金额合计为51.6亿元。2023年9月，中国人民银行、国家金融监督管理思局、中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局、香港金融管理局、香港证券及期货事务监察委员会、澳门金融管理局决定进一步优化粤港澳大湾区“跨境理

26、财通”业务试点，下一步将修订完善相美实施细则或业务指引，推动各项举措尽早实施。表2-3境外主体持有境内人民币金融奥产情况单位：亿元费产2021年12月2022年3月2022年6月2022年9月2022年12月股基39419.931860.435741.630285.431959.9债券40901.539586.836453.134770.734582.4贷款11372.311896.311731.8!153I.112223.7存款16600.214719.416727.318535.317418.2合计108296.996062.9100653.896122.896184.2数据来源：中国人民

27、禁行.（五）其他投进2022年，跨境融资、境外贷款等其他投资人民币跨境收付金额合计为1.6万亿元，同比下降0.6%。2023年1-9月，其他投资人民币跨境收付金额合计1.6万亿元，同比增长22.9机四、大宗商品人民币计价结算情况2022年，大宗商品贸易领域人民币跨境收付保持较快增长。全年主要大宗商品贸易跨境人民币结算金额合计9857.3亿元，其中，绿色新能源金属大宗商品贸易跨境人民币结算金额合计1623.6亿元。2023年1-9月，主要大宗商品贸易跨境人民币结算金额合计1.5万亿兀O目前，我国已上市原油、铁矿石、精对苯二甲酸（ETA）等23个国际化期货和期权产品，引入境外交易者，为大宗商品交易

28、人民币计价结算提供定价基准。上海原油期货、大连铁矿石期货成交量、持仓量快速增长，2022年上海期货交易所原油期货总成交量5358.1万手，日均成交量22.1万手，日均持仓量6.9万手，巳成为仅次于美国西得克萨斯中间基原油（H1.原油）和英国布伦特原油（Brent原油）期货的全球第三大原油期货。大连商品交易所铁矿石期货总成交量2.2亿手，日均成交量91.3万手，日均持仓量118.2万手。五、境内人民币外汇交易情况截至2022年末，中国境内银行间外汇市场交易主体不断丰富。共有人民币外汇即期会员782家，远期、外汇掉期、货币掉期和期权会员各292家、283家、233家和168家，人民币外汇市场做市商

29、共25家。中国境内银行间外汇市场平稳运行，产品结构进一步完善，全年人民币外汇成交折合28.7万亿美元，同比减少8.3乐日均成交折合1187.5亿美元。其中，人民币外汇即期成交折合8.3万亿美元，同比臧少16.6%；人民币外汇掉期成交折合19.3万亿美元，同比减少4.9%,其中隔夜美元掉期成交折合12.6万亿美元，占掉期总成交额的65%；货币掉期成交215.8亿美元，同比臧少29.1%；人民币外汇远期成交折合1299.2亿美元，同比增长19.3%；人民币外汇期权成交9263.9亿美元,同比增长3.7%。2022年，人民币对非美元外币交易平稳发展，即期成交金额2.1万亿元，在银行间外汇市场即期交易

30、中占比为3.7斩较上年小幅下降0.4个百分点。表2-42022年银行间外汇即期市场人民币对各币种交易量单位r亿元币种美元欧元日元港元英镑澳大利亶元新西丝元交易1让542148.414395.826M.82352.7362.6318.595.I币料新加城元瑞士法郎加拿大元马耒西豆林音特卢布南非兰符郭元交易员103.6152.4288.74.941.91.446.5币升阿表酋城拉姆沙”要尔波兰裁罗提丹麦克朗具克朗都成克朗土耳其拉交易批1.633.20.36.819.95.41.1而和印度尼西亚卢比（区收局）交易*22.219.2会据来源：中国外汇交易中心。六、人民币国际储备情况根据国际货币基金组织

31、（IMF）数据，截至2022年末，全球央行持有的人民币储备规模为2984亿美元，占比2.69%,较2016年人民币刚加入SDR时提升1.62个百分点，在主要储备货币中排名第五位。据不完全统计，至少有80多个境外央行或货币当局将人民币纳入外汇储备。七、人民币跨境现钞调运情况2022年，受新冠疫情影响，境外人民币业务清算行及参加行人民币现钞跨境调运需求较小，人民币现钞跨境调运业务量下降。中国香港、中国澳门、中国台湾、新加坡等地人民币业务清算行跨境调运现钞金额总计46.2亿。周边国家人民币业务参加行跨境调运人民币现钞金额总计1.5亿元。八、人民币跨境支付系统运行情况2022年，人民币跨境支付系统（C

32、IPS）运行平稳，全年共处理跨境人民币业务440万笔，金额96.7万亿元，同比分别增长31.7%和21.宓；日均处理业务17671笔，金额3883.5亿元。截至2022年末，共有境内外1360家机构通过直接或间接方式接入CIPS,其中直参77家，间参1283家。款推汆淞：C1.PS.图2-112015-2022年CIPS每月日均处理跨境人民币业务笔数和金额九、中央银行合作（一）双边本币结算自2021年9月中印尼本币结算（1.CS）合作框架启动以来，业务运行平稳，市场交易活跃。截至2022年末，中印尼1.CS合作框架下累计办理跨境人民币收付81.9亿元，累计完成人民币/印尼卢比交易30亿元人民币

33、。2022年，在银行间外汇市场挂牌的28个人民币对其他国家货币交易中，人民币/印尼卢比排名16位。（二）双边本币互换2022年，中国人民银行与香港金管局本币互换协议升级为常备互换安排，协议长期有效。2022年，中国人民银行与印度尼西亚中央银行、新加坡金管局、欧洲中央银行等7个国家和地区的中央银行或货币当局续签双边本币互换协议。中国人民银行共与40个国家和地区的中央银行或货币当局签署过双边本币互换协议，目前有效协议为29份，互换规模超过4万亿元人民币。互换规模不同于资金实际使用金额。截至2023年9月末，境外货币当局实际动用人民币余额1171亿元。截至2023年9月末，中国人民银行实际动用外币互

34、换资金余额折合人民币34.3亿元。专栏四：中国人民银行签署首份常备互换协议2022年7月，中国人民圾行与夺港金管局宣布将货币互换协议升级为常备互换安排，并犷大互换规模至8000亿元人民币/9400亿元港币。这是中国人民银行签罟的第一份常备互换协议.与此前签薯的双边本币互换称议不同，常备互换协次长期有效，不再需要双方定期续卷，资金使用上也更加便利。货币当局之间彩成常备互换安排是国际上的成熟做法，升级常备互换也符合中国内地和中国有港金融合作发展的越势.从国际上木，一些经济体中央根行之间谩有常备互换安排.例如，美国联邦储备银行、欧洲中央纵行、日本银行、英格兰根行、加拿大筑行、璃上中央级行互相设有常备

35、互换安排，没有外投期限根制，也没有规模上限。欧洲中央银行与丹麦国家银行、瑞典银行也设有常备互接安排,没有协议期限限制，但规模有限制。近年来,昏港与内地资本市场互联互通合作不断加深，香港人民币离岸市场稳健发展,已成为高年人民币最圭要的清算中心、产品中心和资金中心。中国人民银行与香港金管局签署常备互换外议并犷大互换容金规模，符合两地金融深层次合作发展的需妥,也是金融市场开放发展的内在妥求.可以为杏港市场提供更加倍定、长期根的流动性支持，有利于楞定市场预期，用强市场内生发展动力，更好发挥杏港离岸人K市业务枢纽的功能，同时有助于巩固在港国斥金融中心地位，促进香港金融业长期繁策发展。（三）境外清算机制安

36、排2022年以来，中国人民银行不断优化人民币海外清算网络，相继授权设立老挝、哈萨克斯坦、巴基斯坦和巴西人民币清算行。截至2023年9月，中国人民银行已在29个国家和地区授权31家境外人民币清算行。十、人民币利率和汇率变动情况（一）利率变动情况2022年，境内货币市场人民币利率中枢总体先降后升，9月达到低点后回升，2022年末较上年同期略有下降。2022年末，隔夜、7天、1个月、3个月、6个月和1年期的上海银行间同业拆放利率（SHIBOR）较上年末分别下降172个、48个、85个、78个、82个、117个基点，收于1.96%,2.22%,2.35%、2.42%,2.51%,2.62%oSIIZ0

37、30二目3607目32Z且3007员IOsOZ曾338三aw3s8Kno702.7SHORSaSMIBOR）大剧数据来海：中国外汇交易中心。图272上海银行间同业拆借利率走势（I）SHIBOR31HIWSHI8OR1!-SH1.BOR.11数据来源：中国外汇交易中心。图2-13上海银行间同业拆借利率走势（2）（二）汇率变动情况2022年，人民币汇率以市场供求为基础，双向浮动。全年，人民币对一篮子货币汇率有所贬值。2022年末，中国外汇交易中心（CFETS）人民币汇率指数为98.67,较2021年末贬值3.7%。人民币对国际主要货币汇率有升有贬，其中人民币对美元汇率中间价最高为6.3014,最低

38、为7.25550242个交易日中，114个交易日升值，128个交易日贬值。最大单日升值幅度为1.4%（1008点），最大单日贬值幅度为1%（681点）。人民币对欧元、英镑和日元的中间价分别较上年末贬值2.7%、升值2.5&升值5.8%。7507307.10690670-650rvzzoz39ZZOZroozzozto8ZZ0Zr67zoz390ZZOZH8zzozto8zzoz38ZZOZX87ZoZKnoZZOZCNY/USO中间价-3USo即期力率数据来源：中国人民级行、中国外汇交易中心.图2-14境内人民币汇率走势第三部分政策及相关改革进展2022年以来，跨境人民币业务政策框架进一步完善

39、，更好服务实体经济，促进贸易投资便利化。金融市场双向开放程度持续提升，人民币汇率形成机制更加完善，较好发挥了宏观经济和国际收支自动稳定器的作用。一、优化跨境人民币业务政策2022年1月，中国人民根行会同国家外汇管理局联合发布关于银行业金融机构境外贷款业务有关事宜的通知，将银行境外人民币和外汇贷款业务纳入统一管理，拓宽银行境外人民币贷款业务范围，进一步支持和规范境内银行业金融机构开展境外贷款业务。2022年5月，中国人民银行会同商务部、国家外汇管理局发布关于支持外经贸企业提升汇率风险管理能力的通知，推动人民币跨境使用、支持外经贸企业规避货币错配风险，鼓励提升货物贸易项下人民币跨境收付规模和比例。

40、2022年6月，中国人民银行印发关于支持外贸新业态跨境人民币结算的通知，完善跨境电商等外贸新业态跨境人民币业务相关政策，支持外贸新业态健康持续创新发展。2022年7月，中国人民银行会同国家外汇管理局，扩大跨国公司本外币一体化资金池试点，在上海、广东、陕西、北京、浙江、深圳、青岛、宁波等地开展第二批跨国公司本外币一体化资金池试点，进一步便利跨国公司境内外统筹使用资金。2023年1月，中国人民根行会同商务部发布关于进一步支持外经贸企业扩大人民币跨境使用促进贸易投资便利化的通知，进一步便利跨境贸易投资人民币使用，更好满足外经贸企业交易结算、投融资、风险管理等市场需求。2023年5月，中国人民银行会同

41、国家外汇管理局决定在北京、广东、深圳开展试点，优化升级跨国公司本外币跨境费金集中运营管理政策，增大企业跨境资金运营自由度。专栏五：贸易新业态跨境人民币结算政策进一步完善新业态新模式是我国外贸发展的有生力量，也是国际贸易发展的重要趋势。为贯物落实国务院办公厅关于加快发展外贸新业态新模式的意见，支持外贸新业态跨境人民币站算挣续健康发展，中国人民银行出台关于支持外贸新叱态常3克人民币结算的通知，引导限行和相关机构更好满足外贸新业态经营主体配套金融服务需求。一是将支付机构业务办理危困由货物贸易、服务贸易拓宽至炫常项下，加大时外贸新业态的支持力度。支持银行与支付机构合作为跨境电商等外贸新业态市场交易主体

42、及个人冷境交易提供经常项下冷段人民币结算反务，支持海外务工人费通过支付机构办理薪酬汇回等业务。二是明确级行、支付机构等相关业务主体展叱和备案要求。展.业过桓中银行和支付机构应签订跨境人民币结其称议，明确双方左任义务，并不断提升自身业务求实性、合法性审核能力，确保业务真实、合规。三是明确业务算实性审核、三反（即反洗钱、反恐怖触资、反逃脱）和敦据报送等要求，防控业务风险。皴行和支付机构开展外贸新业态相关跨境人民币业务应具有其实、合法的交易泉通过市场交易主体管理、交易琅领设定、交易电子信息采臬和使用、反洗钱以及事后核交等方式做好交易事实性审核。下一步，中国人民根行将继续密切关注外贸新业态发展，根据市

43、场需求优化人民吊跨埴使用政或支持体系，推动贸易新业态高质量发展，助力稳定宏观经济大盛。二、推动金融市场双向开放2022年7月，中国人民银行、香港证券及期货事务监察委员会（以下简称香港证监会）、香港金管局发布联合公告，宣布内地与香港利率互换市场互联互通合作（以下简称“互换通”）启动建设，便利境外投资者参与境内人民币利率互换市场，支持构建高水平金融开放格局。2022年11月，中国人民银行会同国家外汇管理局发布境外机构投资者投资中国债券市场资金管理规定，完善并明确境外机构投资中国债券市场资金管理要求，进一步便利境外机构投资者投资中国债券市场。2022年12月，中国人民银行会同国家外汇管理局发布关于境

44、外机构境内发行债券资金管理有关事宜的通知，完善境外机构境内发行债券资金管理要求，进一步便利境外机构在境内债券市场融资。2023年4月，中国人民银行发布内地与香港利率互换市场互联互通合作管理暂行办法，规范开展内地与香港利率互换市场互联互通合作相关业务，保护境内外投资者合法权益，维护利率互换市场秩序。专栏六：内地与香港“互换通”正式发布并上线为落实党中央、国务睨关于梭步推进我国金融市场对外开放的战略部署，R进内地与杳港金融衍生品市场共同发展，2022年7月4日，中国人民银行、杏港法监会、育港金管局发布联合公告.宣布开展内地与存港“互换通”，并于2023年5月15日正式上蝮。“互换通”上线首日，市场运行平稳，境内外投资者交易活跃，共有20家境内报价商和27宓境外