北京市地方金融监督管理局关于发布《北京市地方金融组织监管评级与分类监管办法》的通知.docx
《北京市地方金融监督管理局关于发布《北京市地方金融组织监管评级与分类监管办法》的通知.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《北京市地方金融监督管理局关于发布《北京市地方金融组织监管评级与分类监管办法》的通知.docx(7页珍藏版)》请在课桌文档上搜索。
1、北京市地方金融监督管理局关于发布北京市地方金融组织监管评级与分类监管办法的通知(京金融(2022)185号)各有关单位:为加强北京市地方金融组织的事中事后监管,实现对地方金融组织的分级分类动态监督管理,促进持续健康发展,根据北京市地方金融监督管理条例等相关规定,北京市地方金融监督管理局制定了北京市地方金融组织监管评级与分类监管办法,现予以发布,自发布之日起实施。特此通知。北京市地方金融监督管理局2022年6月24日北京市地方金融组织监管评级与分类监管办法第一章总则第一条为加强北京市地方金融组织的事中事后监管,实现对地方金融组织的动态监督管理,促进地方金融组织持续健康发展,根据北京市地方金融监督
2、管理条例等相关规定,制订本办法。第二条本办法适用于北京市行政区域内依法设立的地方金融组织法人机构的监管评级与分类监管。本办法所称地方金融组织,是指国家授权由地方实施监督管理的小额贷款公司、融资担保公司、区域性股权市场、典当行、融资租赁公司、商业保理公司、地方资产管理公司、地方交易场所以及国家授权地方监督管理的其他金融组织。第三条北京市地方金融监督管理局(以下简称市金融监管局)负责统筹组织实施地方金融组织的监管评级与分类监管工作。根据需要,监管评级工作可聘请专业机构提供服务,并与其签署保密协议。行业自律组织可协助开展监管评级工作。第四条地方金融组织监管评级与分类监管是指市金融监管局根据日常监管掌
3、握的情况以及其他相关信息,按照本办法对地方金融组织的公司治理与信用管理、经营情况与财务状况、业务合规与风险管理等要素作出评价判断,对地方金融组织进行监管评级,并根据评级结果依法依规对地方金融组织进行分类监管。第五条监管评级要坚持以下工作原则:全面性原则。依据地方金融组织全面信息,综合分析地方金融组织合规情况、经营情况与风险水平状况等信息。客观性原则。市金融监管局应严格依照评级操作程序规范开展评级工作,保证评级结果客观公正。真实性原则。参评地方金融组织应确保报送资料的真实、准确、完整和及时。第二章评级要素和等级划分第六条地方金融组织监管评级要素主要包括公司治理与信用管理、经营情况与财务状况、业务
4、合规与风险管理以及加分事项。要素下分为若干要点,每个要点根据重要程度赋予一定分值,具体如下:(一)公司治理与信用管理要点包括组织架构、内部控制、制度建设、信用情况等。(二)经营情况与财务状况要点包括注册资本、经营规模、资产状况、盈利水平等。(三)业务合规与风险管理要点包括监管配合、监管指标、信息报送、信访投诉、信用风险、风险处置等。(四)加分事项党建工作突出、积极履行社会责任的可酌情予以加分。第七条评级结果根据各评级要素得分,按照要素权重加权汇总后确定得分,总分为IOO分。总分超过IOO分的,记100分。第八条评级等级共分五级,以A级、B级、C级、D级和E级表示,特殊情形列为S级,其中:A级:
5、得分为90分(含)以上。公司治理规范,运营稳健,业务活动总体合规,积极认真落实各项监管要求,风险管理能力与持续发展能力较强。B级:得分为80分(含)至90分。公司治理基本规范,运营正常,业务活动基本合规,基本落实各项监管要求,具有风险管理能力与持续发展能力。C级:得分为70分(含)至80分。公司治理不够规范,运营存在薄弱环节,业务活动存在一定违规,能基本落实各项监管要求,风险管理能力与持续发展能力有待提升。D级:得分为60分(含)至70分。公司治理不规范,运营不良,业务活动存在较为严重的违规,落实各项监管要求能力弱,存在一定风险隐患OE级:得分为60分以下。公司治理混乱,运营异常,业务活动存在
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 北京市地方金融组织监管评级与分类监管办法 北京市 地方 金融 监督 管理局 关于 发布 组织 监管 评级 分类 办法 通知
链接地址:https://www.desk33.com/p-154102.html