主要法规依据.docx

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1、国际收支行政审批业务指南一、银行（含农村信用社）即期结售汇业务市场准入（一）法规依据1 .中华人民共和国外汇管理条例（国务院令第532号）；2 .银行办理结售汇业务管理方法（中国人民银行令20M2号）；3 .国家外汇管理局关于印发银行办理结售汇业务管理方法实施细则的通知（汇发201453号）。（二）业务流程1 .银行（含农村信用社）向注册地所在外汇局提交申请：2.外汇局依据有关制度审核有关资料无误后为其办理手续。（=）审核材料1.银行总行申请材料清单。序号提交材料名称原件/发印件份ft电子要求备注1办理结售汇业务的申请报告原件1纸防2金歌许可证史印件加航企业公章的的印件1纸质3办理结件汇业务的

2、内部管理规章制度原件1纸旗应至少包括以下内容:结售汇业务操作规程、结辑汇业务单证管理制度、结售汇业务统计报告制度、结售汇综合头寸管理制度、结售汇业务会计科目和核算方法、结售汇业务内部审计制度和从业人访岗位费任制度、结售汇业务授权管理制度.4具备办理业务所必需的软硬件设备的说明材料。原件1纸质5拥有具备相应业务工作阅历的高侬管理人员和业务人员的说明材料.原件1纸质6须要经恨行业赛杼管理部门批准外汇业务经营资格的.还应提交外汇业务许可文件的复印件，加盅企业公章的笼印件1纸质2 .银行分行申请材料清单。序号提交材料名稼原件/便印件份ftft电子要求备注1E银行办理即期结田汇业务备案表9原件2斑质2办

3、理结售汇业务的申请报告原件1掂质3金曲许可证红印件加靛企业公章的更印件1纸防4具的办理业务所必需的软硬件i殳备的说明材料.原件1纸质5拥有具备相应业务工作阅历的商级管理人员和业务人员的说明材料.保件1纸质6总行及上级分行执行外汇管理规定状况考核等级证明材料加施企业公章的复印件1统质3 .银行支行及下辖机构申请材料清单。序号提交材料名弥件/复印件份数t电子要求备注14银行办理即期结华汇业务备案表3原件2纸质下辖机构可以由支行集中办理得案手续2金融许可证红印件加蕊企业公章的复印件I纸质3总行及上级分支行执行外汇管理规定状况考核等娘证明材料加装企业公章的物印件1纸质（四）审核标准对申请人提交的申请材

4、料进行审查，确认是否符合外汇管理规定的条件：1.具有金融业务资格；2 .具备完善的业务管理制度；3 .具备办理业务所必需的软硬件设备；4 .拥有具备相应业务工作阅历的高级管理人员和业务人员。银行需银行业监督管理部门批准外汇业务经营资格的，还应具备相应的外汇业务经营资格。（五）办结时限自受理之日起20个工作日内办结；办理程序应符合外汇管理行政审批相关规定。（六）受理部门国家外汇管理局江苏省分局国际收支处。（七）询问电话025-84790218o二、银行（含农村信用社）总行人民币与外汇衍生产品业务市场准入（一）法规依据1 .中华人民共和国外汇管理条例（国务院令第532号）；2 .银行办理结售汇业务

5、管理方法（中国人民银行令20142号）；3 .国家外汇管理局关于印发银行办理结售汇业务管理方法实施细则的通知（汇发201453号）。（一）业务流程1 .根行（含农村信用社）总行向注册地所在外汇局提交申请;2 .外汇局依据有关制度审核有关资料无误后为其办理手续。（=）审核材料序号提交材料名称原件/麓印件份ft帐质/电子要求冬注1申请报告、可行性报告及业务安排书原件1舐成2衍生产品业务内部管理规章制度原件1纸质应当至少包括以下内容：1.业务操作规程，包括交易受理、客户评估、单证审核等业务流程和操作标准：2.产品定价模型，包括定价方法和各项察数的选取标准及来源；3.风险管理制度.包括风险管理架构、风

6、险模型指标及fit化管理指标、风险缓择措施、头寸平盘机制;1.会计核舞制度，包括科目设置和会计核算方法：5.统计报告制度,包括数据果集集道和操作程序。银行应当依据拟开办各类衍生产品业务的实际特征,提交具有针对性与适用性的文件和资料.3主管人员和主要交易人员名单、履W.原件1册质4符合银行业监号管埋部门有关金融衍生产品交易业务资格规定的证明文件加盖企业公章的复印件1纸质（四）审核标准对申请人提交的申请材料进行审查，确认是否符合外汇管理规定的条件：1.取得即期结售汇业务费格;2 .有健全的衍生产品交易风险管理制度和内部限制制度及适当的风险识别、计量、管理和交易系统，配备开展衍生产品业务所须要的专业

7、人员；3 .符合银行业监督管理部门有关金融衍生产品交易业务资格的规定。（五）办结时限自受理之日起20个工作日内办结；办理程序应符合外汇管理行政审批相关规定。（六）受理部门国家外汇管理局江苏省分局国际收支处。（七）询问电话025-84790218o三、银行合作办理远期结售汇业务市场准入审批（一）法规依据1 .中华人民共和国外汇管理条例（国务院令第532号）；2 .银行办理结售汇业务管理方法（中国人民银行令2（H42号）；3 .国家外汇管理局关于印发银行办理结售汇业务管理方法实施细则的通知（汇发201453号）：4 .国家外汇管理局关于合作办理远期结售汇业务有关问题的通知（汇发201062号）。（

8、一）业务流程1.银行向注册地所在外汇局提交申请；5 .外汇局依据有关制度审核有关资料无误后为其办理手续。（三）审核材料1 .境内银行总行申请材料清单。序号提交材料名称原件/复印件份ftK电子要求多注1申请报原件1纸质2合作办理远期结伴汇业务相关管理制度原件1纸质包括：业务操作规程、内部职员分工、统计报告制度、风险限制措施、会计核算制度等3与具备资格银行签订的合作协议书慈本,范本中应明确双方的权利和义务原件1纸质4上年度4个季度的外汇资产负债表原件1纸质2 .境内银行分支机构申请材料。序号提交材料名称三ft印件份致电子要求备注1申请报告原件1纸质2合作办理远期结件汇业务相关管理制度原件1纸质包括

9、：业务操作规程、内部职费分工、统计报告制度、风险限制措施、会计核算制度等3与具备资格银行签订的合作协议书趟本,范本中应明确双方的权利和义务原件1纸质4总行（或总社）获准合作办理远期结售汇业务备案通知书加蔽企业公章的复印件1纸质5总行（或总社）的授权文件原件1纸质（四）审核标准对申请人提交的申请材料进行审查，确认是否符合外汇管理规定的条件：1 .国家外汇管理局及其分支局核准的即期结售汇业务资格，并巳开办即期结售汇业务2年（含）以上;2 .近2年（含）即期结售汇业务经营中未发生重大违规行为；3 .上年度外汇资产季平均余额在等值2000万美元（含）以上；4 .近2年执行外汇管理规定状况考核等级为B级

10、（含）以上；5 .具有完善的合作办理远期结售汇业务管理制度；分支机构应取得其总行（或总社）授权，同时满意上述1、2、4条。（五）办结时限自受理之日起20个工作日内办结；办理程序应符合外汇管理行政审批相关规定。（六）受理部门国家外汇管理局江苏省分局国际收支处。（七）询问电话025-84790218o四、外国银行分行头寸集中管理审批（一）法规依据1 .中华人民共和国外汇管理条例（国务院令第532号；2 .银行办理结售汇业务管理方法（中国人民银行令20142号）；3 .国家外汇管理局关于印发银行办理结售汇业务管理方法实施细则的通知（汇发201453号）。（二）业务流程1.银行向注册地所在外汇局提交申

11、请；4 .外汇局依据有关制度审核有关资料无误后为其办理手续。（三）审核材料序号提交材料名称原件/复印件份tt电子求冬注1总行同意实行头寸集中管理的授权文件.原件I纸质2银芨会对外资金融机构在境内常驻机构批准书.加靛企业公章的更印件1纸质3该外国银行对头寸实施集中管理的内部管理制度、会计核算方法以及技术支持状况说明.原件1纸质外汇分同应实地走访集中管理行的营业场地,现场考察和验收其技术系统对该行头寸集中管理的支持状况.（三）审核标准对申请人提交的申请材料进行审查，确认是否符合外汇管理规定的条件：1.拟集中管理的外国银行分行获得该外国银行总行或地区总部授权；2.该外国银行分行具备对头寸实施集中管理

12、的内部管理制度、会计核算方法以及技术支持。（五）办结时限自受理之日起20个工作日内办结；办理程序应符合外汇管理行政审批相关规定。（六）受理部门国家外汇管理局江苏省分局国际收支欠。（七）询问电话五个人本外币兑换特许业务市场准入审批（一）法规依据1 .中华人民共和国外汇管理条例（国务院令第532号）；2 .国家外汇管理局关于印发个人本外币兑换特许业务试点管理方法的通知（汇发201227号）。（一）业务流程1.机构向注册地所在外汇局提交申请；3 .外汇局依据有关制度审核有关资料无误后为其办理手续。（三）审核材料1 .申请在单一外汇分局所辖地区开办业务。申请筹备所需材料清单。序号提交材料名称原件/复印

13、件份敷ft电子要求备注1申请报告原件1纸质2筹备工作方案及相关人员名单、简历原件1纸防3营业执照副本（含网点）、组织机构代码证及其友印件原件及加藐企业公章的复印件1纸石1上年度经审计的会计报告原件1纸质5不少于2名拟任职的高级管理人员资格的证明材料（i校木科以上学历、从W相关经济工作5年以上）原件1然桢6好网点不少于2名工作人员资格的证明材料（从事货币兑换工作6个月以上，熟识相关外汇管理政策）原件1纸质7个人本外币兑换特许业务系统（以下简称特许系统）的说明材料.特许系统应具备实时办理兑换业务、备付金管理、会计核算、汇总统计、存储相关记录的功傀，以及遵照个人结传汇相关规定对超限额及分拆等行为予以

14、风险提示的功能原件1然顺8适合从事特许业务的经营场所及其他软硬件设施的说明材料，包括但不限T；营业场所加本状况，以醒目中英文双谱显示方式展示兑换币种和牌价的设备,办理特许业务所掰电脑、数据库设品及其他软现件设施，能够完整记录经苜活动的高清录像监控设饴等原件1纸防9经首外币代兑业务6个月以上的总结报告及在申谛前6个月内办理代兑业务达到最低兑领金额和兑换笔数标准的证明材料原件1纸质10相关管理制度,包括但不限于：特许系统操作现程,个人结售汇系蜕操作规程，外币兑换牌价管理、备付金管理、现钞管理、会计核算、统计报告、风险及相应内控管理、凭证和档案印章管理等制度原件1纸质11外汇局要求的其他材料原件1纸

15、防申请开办业务所需材料清单。序号提交材料名称M件/复印件份数Mt电子要求善注1申请报告原件1纸质2筹备工作总结报告区件I纸痂3营业场所全部权或运用权的证明材料原件I纸防4满意安保须要的相关说明材料原件1纸质5满意接入个人结伴汇系统技术条件的说明材料原件1纸就6外汇局要求的其他材料质件1纸质2 .申请在全国范围内经营业务。序号提交材料名称原件/复印件Mft电子要求备注1申请报告原件1纸质2业务发展状况总结及将来拓展规划原件1纸质3营业执照副本、组织机构代码证及其现印件原件及加前企业公章的复印件1纸质4达到全国性经营最低标准的网点数及业务融的证明材料原件1然桢5对聆区域分支机构进行管理的规章制度和

16、软硬件设施的说明材料原件1纸质6国宝外汇管埋局要求的其他条件原件1纸质（四）审查标准1.境内非金融机构申请在单一外汇分局所辖地区内经营特许业务。1）具有独立法人资格;（2）企业资信状况良好；（3）有符合任职资格条件的高级管理人员；（4）有具备相应专业学问和从业阅历的工作人员；（5）有固定的适合经营特许业务的场所，平安防范措施以及相应的软硬件设施；（6）有必需的管理制度；（7）经营外币代兑业务6个月以上，在申请经营特许业务资格前6个月内办理代兑业务不少于WOO笔、兑换金额不少于等值20万美元，且期间未被外汇局惩罚；（8）满意接入个人结售汇系统的技术条件；（9）外汇局要求的其他条件。2.特许机构申

17、请在全国范围内经营特许业务。（1）经营特许业务1年以上，开设网点5家（含）以上，在申请前12个月内兑换金额不少于等值100O万美元，且期间未被外汇局惩罚；2）具备总部集中管理实力，能统一进行会计核算，管理全系统资本金或营运费金、备付金、业务数据等；（3）外汇局要求的其他条件。（五）办结时限自受理之日起20个工作日内办结；办理程序应符合外汇管理行政审批相关规定。（六）受理部门国家外汇管理局江苏省分局国际收支处。（七）询问电话六、银行资本金（或营运资金）本外币转换核准（一）法规依据1 .中华人民共和国外汇管理条例（国务院令第532号）；2 .银行办理结售汇业务管理方法（中国人民银行令2（H42号）

18、；3 .国家外汇管理局关于印发银行办理结售汇业务管理方法实施细则的通知（汇发201453号）。（二）业务流程1 .银行向注册地所在外汇局提交申请：2 .外汇局依据有关制度审核有关资料无误后为其办理手续。（三）审查内容序号提交材料名称原件/发印件份于求备注1申请报告原件1纸质2人民币和外币资产负债表原件1把质3本外币转换佥额的测灯依据原件1纸质1相关交易需经银行业监督管理部门批准的,应供应相应批准文件的独印件。加盖企业公章的复印件1纸质（四）审查标准对申请人提交的申请材料进行审查，确认是否符合外汇管理规定的条件：1 .完成本外币转换后的“（外汇全部者权益+外汇营运资金）/外汇资产”与“（人民币全

19、部者权益+人民币营运资金）/人民币资产”基本相等。2 .以上数据按银行境内机构的资产负债表计算，不包括境外关联行。计算外汇资产可扣除部分政策性因素形成的外汇资产；计算人民币资产，应对其中的存放同业和拆放同业取结汇申请前四个季度末的平均数。营运资金和全部者权益不重复计算；人民币营运资金是指外国银行向境内分行拨付的人民币营运资金（含结汇后人民币营运资金）；外汇营运资金是外国银行向境内分行拨付的外汇营运资金，以及境内法人银行以自有人民币购买并在外汇营运资金科目核算的资金。计算外汇全部者权益时应扣除未安排外汇利润，但未安排外汇利润为亏损的，不得扣除。3 .新开办外汇业务的中资银行或新开办人民币业务的外

20、资银行，首次可申请将不超过10%的资本金进行本外币转换。4 .银行购买外汇资本金或外汇营运资金发展外汇业务的，可依据实际须要申请，不受前述第1和3项条件限制。5 .银行业监督管理部门对资本金币种有明确要求或其他特别状况的，可不受前述第1和3项条件限制。（五）办结时限自受理之日起20个工作日内办结；办理程序应符合外汇管理行政审批相关规定。（六）受理部门国家外汇管理局江苏省分局国际收支处。（七）询问电话七、银行调运外币现钞进出境业务市场准入审批（一）法规依据1 .中华人民共和国外汇管理条例（国务院令第532号）；2 .国家外汇管理局海关总署关于印发银行调运外市现钞进出境管理规定的通知（汇发2014

21、24号）。（二）业务流程1.银行向注册地所在外汇局提交申请；2.外汇局依据有关制度审核有关资料无误后为其办理手续。（三）审查内容序号提交材料名称原件/复印件份数电子要求备注I银行签章样本原件1纸质2有权卷字人签字样本原件1纸物3银行为分支机构（外国为行分行除外）的，应同时提交总行（或经总行授权的上级行）同苞办理调运外币现钞进出境业务的授权文件原件1纸质（四）审查标准对申请人提交的申请材料进行审查，确认是否符合外汇管理规定的条件。（五）办结时限自受理之日起20个工作日内办结：办理程序应符合外汇管理行政审批相关规定。（六）受理部门国家外汇管理局江苏省分局国际收支处。（七）询问电话025-84790218