2024年反洗钱知识竞赛考试题库大全-下（多选、判断题汇总）.docx

《2024年反洗钱知识竞赛考试题库大全-下（多选、判断题汇总）.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2024年反洗钱知识竞赛考试题库大全-下（多选、判断题汇总）.docx（19页珍藏版）》请在课桌文档上搜索。

1、B4冻结Cv扣划D4止付答案：ABD7,金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法中规定，审计应当遵循独立性原则，全面覆盖境内外分支机构、控股附属机构，审计的O应当与本机构经营规模及洗钱和恐怖融资风险状况相适应,审计报告应当向董事会或者其授权的专门委员会提交.A4范围Bx方法C4内容D、频率答案：ABD8 .支付机构总部应当依法建立健全统一的反洗钱和反恐怖融资内部控制制度，并报总部所在地的中国人民银行分支机构备案。反洗钱和反恐怖融资内部控制制度应当包括下列内容：OA.客户身份识别措施B4客户身份资料和交易记录保存措施C4可疑交易标准和分析报告程序D反洗钱和反恐怖融资内部审计培训和宣传措施；答案：A

2、BCD9 .金融机构委托第三方识别客户身份的，应当符合下列要求O,C、按照面额兑换完整券退还被收缴人D4收回假币收缴凭证答案：BCD18 .金融机构发现或者有合理理由怀疑。的.不论所涉资金金额或者斐产价值大小,应当提交可疑交易报告。A、客户B、客户的资金或者其他资产C4客户的交易与洗钱恐怖融资等犯罪活动相关D、客户试图进行的交易与洗钱,恐怖融资等犯罪活动相关的,不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。答案：ABCO19 .各金融机构和支付机构应当遵循。原则，合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况，审慎处理账户（或费金）管控与金融消费者权益保护之间的关系。A、了解你的客户B4风险为

3、本Cs合理昉范D.南慎均衡答案：BD20 .金融机构未按规定报告的可疑交易数量很少或极少.并在同时满足下列条件的情况下,人民银行各级分支机构可按照有关法律规定.对违规金融机构从轻处罚O.A4未导致严重后果发生B、该金融机构没有洗钱涉案记录或反洗钱严重违规记录C、该金融机构反洗钱内控较为健全D、该金融机构高级管理层和相关人员在反洗钱工作中能够勤勉尽责答案：ABCD21 .银行应将蹲境业务反洗钱和反恐怖融资要求全面纳入内控制度体系,包括（）。A,客户尽职调查B、洗钱和恐怖融资风险管理C4可疑交易报告D、重大洗钱案件应急处置答案：ABcO22 .反洗钱调查程序要求有哪些？（）A、调查人员不得少于二人

4、B4出示合法证件C4出示国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书O4反洗钱证书答案：ABC23 .对盖有“假币”字样践记的人民币纸币，经鉴定为真币的，以下哪些做法是正确的。A.由鉴定单位退还被收缴人Bv盖有“假币”戳记的人民币按不宜流通人民币处理C、按照面额兑换完整券退还被收缴人D4收回假币收缴凭证答案：BCD24 .银行开展与。业务相关的金融消费者权益保护工作，适用中国人民银行金融消费者权益保护实施办法。A、利率管理B4支付清算管理Cs反洗钱管理D4征信管理答案：ABCD25 .反洗钱法对中国人民银行分支机构反洗钱职责主要规定了（）。A4监督检查权B4调查权C、处罚权D、

5、机构市批权答案：ABC26 .反洗钱法规定，金融机构进行客户尽职调查，认为必要时，可以向（）等部门核实客户的有关身份信息.A、检察B,公安C4工商行政管理D、税务答案：BC27 .金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法中规定，审计应当遵循独立性原则，全面覆盖境内外分支机构、控股附属机构，审计的O应当与本机构经营规模及洗钱和恐怖融资风险状况相适应，审计报告应当向堇事会或者其授权的专门委员会提交A、范围Bs方法C、内容D、频率答案:ABD28 .反洗钱法规定，金融机构的境外分支机构应当遵循。反洗钱方面的法律规定。A、中国B4联合国C4驻在国家或者地区D、金融特别行动工作组答案：ABCD29 .银行

6、、支付机构应当按照国家档案管理和电子数据管理等规定，采取技术措施和其他必要措施，妥善保管和存储所收集的消费者金融信息，防止信息被（）.A、遗失B4毁损G泄露D、篡改B、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。C,与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记.D、金酸机构可以为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，但不得为客户开立匿名账户或者假名账户。答案：ABC35 .银行依托第三方机构识别客户身份的，应通过以下哪些内容。，明确第三方机构在识

7、别客户身份及反洗钱和反恐怖融资监控方面的职责，要求第三方机构制定符合要求的客户身份识别措施，并督促其执行。A、合同B,协议C4其他书面文件Dx以上都是答案：ABco36 .金融机构及其工作人员应当对依法履行大额交易和可疑交易报告义务获得的客户身份资料和交易信息，对依法。可疑交易的有关情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供.A4监测Bx调查C、分析D、报告答案：ACD37 .中国人民银行货币鉴别及假币收缴,鉴定管理办法规定，出现以下哪些情形。，金融机构应当立即报告当地中国人民银行分支机构和公安机关。A、一次性发现假币5张（枚）以上和当地中国人民银行分支机构和公安机关发文另有规定的两者较小

8、者B4利用新的造假手段制造假币的C、获得制造贩卖、运输,持有或使用假币线索的D4被收缴人不配合收缴行为的答案：ABCo38 .依据中国人民银行货币鉴别及假币收缴,鉴定管理办法对假币的界定，假币应该满足以下条件OA4发行主体不是法定货币当局B4制作者的主观意图是以假充真，达到经济或政治等目的C4在外观、材质规格等方面应达到足以导致公众误辨的程度D、仿造货币外观或者理化特性答案：ABCD39 .中国人民银行及其分支机构工作人员有下列行为之一，但尚未构成犯罪的，对直接负责的主管人员和直接责任人员，依法给予行政处分：。A、无故拒绝受理收缴单位被收缴人或者中国人民银行及其分支机构授权的鉴定机构提出的货币

9、真伪鉴定申请的B、未按本办法规定鉴定假币的C、不当保管截留或者私自处理假币中间位置加盖了假币印度，向杨先生出具了假币收缴凭证。上述案例中，处置不妥当的行为有OA、小王在发现11张假外币的情况下未向当地公安机关进行报案。B、小王发现假外币加盖假币字样的戳记C、小王应向客户开具假币收缴凭证Dx向客户履行告知程序答案：AD169.金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，情节严重的，处O罚款，并对直接责任的董事,高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款：.A、1万以上5万以下B420万以上50万以下C、50万以上500万以下O4500万以上100O万以下答案：AB170杨先生到某银行办理美元存

10、款业务，储蓄柜员小王在为其办理业务时发现11张10元面值的美元假币，小王与一名同事当面在该假币的正面水印窗及背面中间位置加盖了假币印受，向杨先生出具了假币收缴凭证。上述案例中，处置不妥当的行为有OA、小王在发现11张假外币的情况下未向当地公安机关进行报案。B、小王发现假外币加盖假币字样的戳记C、小王应向客户开具假币收缴凭证Ds向客户履行告知程序180各金融机构和支付机构应当遵循。原则，合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况，审慎处理账户（或资金）管控与金融消费者权益保护之间的关系。A4了解你的客户B4风险为本C4合理防范Dx审慎均衡答案：BD181 .假币收缴凭证的编号规则为OA、14位“金融机

11、构编码”Bx8位数字“日期”C44位数字“年份D、4位（至少）数字“业务流水号”答案：ACD182 .金融机构反洗钱义务包括O0A,建立客户身份识别制度B4建立客户身份资料和交易记录保存制度C、建立健全反洗钱内部控制制度D4执行大额和可疑交易报告制度答案：ABeD183 .银行、支付机构处理消费者金融信息，应当遵循O原则，经金融消贽者或者其监护人明示同意，但是法律行政法规另有规定的除外。银行支付机构不得收集与业务无关的消费者金融信息A、合法B、正当C4完整Dv必要答案：ABD184 .中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法的制定目的是OA.规范货币鉴别行为B4规范假币收缴行为C、保护金融

12、机构的合法权益D4保护货币持有人的合法权益答案：ABD185 .金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，情节严重的，处O罚款，并对直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款：.A、1万以上5万以下B420万以上50万以下C450万以上500万以下D4500万以上100o万以下答案：AB186海关在对进出境人员携带现金和无记名有价证券实施监管的过程中，发现涉嫌恐怖主义融资的，应当立即通报O.A、海关总署B4国务院反洗钱行政主管部门D、外币纸币和硬币鉴定为假币的，由鉴定单位将假币退回收缴单位依法收缴答案：ABCD193.2019年4月至12月，人民银行分支机构、银行、支付机构

13、、清算机构和中国支付清算协会应当制定防范电信网络诈骗宣传方案,综合运用解读文章、海报、漫画等各种宣传方式，利用O各种宣传渠道，持续向客户宣传普及电信网络新型违法犯罪典型手法及应对措施,转账汇款注意事项、买卖账户社会危害个人金融信息保护和支付结算常识等内容。A、微信B、微博G电话D4电视答案:ABD194中国人民银行货币鉴别及假币收缴,鉴定管理办法规定，金融机构开展货币鉴别和假币收缴业务，有下列。行为之一，但尚未构成犯罪，涉及假人民市的，按照中华人民共和国人民币管理条例的规定予以处罚。A、发生假币误付行为的B、未按规定鉴定货币真伪的C4获得制造贩卖、运输持有或者使用假币线索的应当向人民银行报告而

14、不报告的D与客户发生假币纠纷，在记录保存期限内，金融机构未能提供相应存取款货币兑换等业务记录的答案:ABD答案：A238 .反洗钱法规定调查人员在调查可疑交易活动时应出示“合法证件”。金融机构反洗钱规定将其具体为“执法证”，在实践中，即为中国人民银行执法证。Ai正确Bs错误答案：A239 .对监测识别的异常账户和可疑交易，银行业金融机构、非银行支付机构应当根据风险情况，采取核实交易情况、重新核验身份、延迟支付结算、限制或者中止有关业务等必要的防范措施A4正确B、错误答案：A240 .中国人民银行或者其市一级分支机构发现可疑交易活动需要调查核实的，可以向金融机构调查可疑交易活动涉及的客户账户信息

15、、交易记录和其他有关资料,金融机构及其工作人员应当予以配合，At正确B、错误答案：B241 .中国人民银行货币鉴别及假币收缴鉴定管理办法规定，收缴单位应当自收到鉴定单位通知之日起五个工作日内将需要鉴定的货币送达到鉴定单位。Av正确B.错误答案：B242 .金融消斑者与金融机构产生金融消费争议时，原则上应当先向金融机构投诉。金融机构对投诉不予受理或者在一定期限内不予处理，或者金融消费者认为金融机构处理结果不合理的，金融消费者可以向任一中国人民银行分支机构进行投诉。A、正确B4错误答案：B243 .金融机构应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据，

16、便于反洗钱调交、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户资料。A、正确B、错误答案：A244个人金融信息是金融机构日常业务工作中积累的一项重要基础数据，也是金融机构客户个人隐私的重要内容.At正确B、错误答案：A245.中国人民银行货币鉴别及假币收缴鉴定管理办法规定，金融机构应当将收缴的假币每季全额解缴到当地中国人民银行分支机构，不得自行处理。Av正确B.错误答案：B246 .来自于反洗钱反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户（1Ai正确Bs错误答案：B247 .金融机构在履行客户尽职调查义务时，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向中国反洗钱监

17、测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为.A4正确B、错误答案：A248 .个人金融信息是金融机构日常业务工作中积累的一项重要基础数据，也是金融机构客户个人隐私的重要内容。A、正确B4错误答案：A249金融机构进行营销活动时应当遵循诚信原则，实际承担的义务必须与在营销活动中通过广告、资料或者说明等形式对金融消费者所承诺的标准完全一致。A4正确B4错误答案：B250 .在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值100o美元以上的，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证

18、明文件，确认申请人的身份。A、正确B4错误答案：A251 .金融机构应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调交、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户资料。A、正确B、错误答案：A252 .中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法中所称误付是指金融机构在办理存取款,货币兑换等业务过程中，将假币作为真币收入的行为.At正确B、错误答案：B253 .不执行客户尽职调查制度，不按照规定报告可疑资金交易，泄露反洗钱秘密等行为，部分国家和地区也将其规定为犯罪。Av正确B.错误答案：A254银行业金融机构协助公安机关办理电信网络新型违法犯罪案件

19、冻结资金返还时，冻结银行发现该冻结账户还有被其他司法部门冻结的，不可暂停资金返还工作。A、正确B4错误答案：B255投诉人在消费投诉处理期限内再次提出同一消费投诉的，银行保险机构可以合并处理，如投诉人提出新的事实和理由，处理期限自收到新的投诉材料之日起重新计算。A、正确B、错误答案：A256 .对于公安机关通过管理平台发起的涉案账户查询,止付冻结和扣划业务,符合法律法规和相关规定的，银行和支付机构应当立即办理并及时反馈.银行和支付机构应当建立涉案账户查询,止付,冻结和扣划7X24小时紧急联系人机制,设置AB角A4正确B4错误答案：B257 .反洗钱法要求金融机构的董事会或监事会应当对反洗钱内部

20、控制制度的有效实施负责.A4正确B,错误答案：B258 .对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为假币的，由鉴定单位退还收缴单位予以没收。A%正确B4错误答案：B259 .要进一步加强对柜面业务人员的培训督导力度，充分发挥网点和柜面业务人员的作用，将可疑交易监测与柜面人员识别有机结合起来。A、正确Bs错误答案：A260 .中国人民银行及其分支机构可以根据监管需要确定评估的具体范围和内容，针对法人金融机构特点，探索建立合理有效的风险评估指标体系。A、正确B4错误答案：A261 .投诉只可本人提出，不得委托他人代理。A、正确B.错误答案：B262 .应当加强对在校学生、企业财务人员、老年人、农村居民等群体的宣传教育，针对性地开展防范电信网络新型违法犯罪知识进学校、进企业进社区、进农村等宣传活动。A、正确B4错误答案：A263 .外币是指在中华人民共和国境内可存取、兑换的其他国家（地区）流通中的法定货币.A4正确B、错误答案：A