2024年金融机构反洗钱知识竞赛考试题库大全-下（判断题汇总）.docx

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1、2024年金融机构反洗钱知识竞赛考试题库大全一下（判断题汇总）判断题1 .合理限制宫户通过非面对面方式办理业务的金额次数和业务类型是对较高洗钱风险客户的控制措施之一。A4正确Bs错误答案：A2 .人民法院要求金融机构协助冻结、扣划被执行人的存款时，冻结、扣划裁定和协助执行通知书适用留置送达的规定。A、正确B、错误答案：A3 .反洗钱内部控制制度、客户尽职调查制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是主要的洗钱预防措施。Av正确Bs错误答案：A4 .被收缴人在营业场所试图抢回假币，严重影响工作秩序的，均视为不配合农商行收缴假币行为，应当向公安机关报告。OB.错误答案：A5

2、,现金管理暂行条例实施细则规定，各开户单位的库存现金都要核定限额。库存现金限额应由开户单位提出计划，报开户银行审批1经核定的库存现金限额，开户单位必须严格遵守。OA、正确B4错误答案：A6 .人民法院、人民检察院,公安机关冻结单位银行存款发生失误，应及时予以纠正，并向协助冻结存款的银行作出解释。OA4正确B、错误答案：B7 .在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。A、正确B4错误答案：A8 .客户先前提交的身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，银行无权中止为客户办理业务。答案：B9 .外商投资企业用人民币

3、偿还境外人民币借款本息的，可以凭贷款合同和支付命令函,纳税证明等材料亘接到银行办理。Av正确Bv错误答案:A10 .任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。A4正确B、错误答案：A11 .黑名单过滤系统为相关业务提供名单或账户的实时筛查服务，菅业机构根据系统反馈的风险等级结果进行后续业务处理。A、正确B4错误答案：A12 .各单位应于每年度结束7个工作日内向支付结算司报送上年度业务连续性管理工作报告。OA4正确B,错误答案：B13 .银行应当建立健全小微企业银行账户事前事中事后全生命周期管理机制.（）At

4、正确B、错误答案：A14 .客户尽职调查的有效性原则一方面，客户提供的身份证明文件必须为合法机关颁发，具有法律效力；另一方面，客户提供的身份证明文件应处于有效期内。A、正确B4错误答案：A15 .对已核销的透支款项又收回的，本金作增加“呆帐准备金”处理。A、正确Bv错误答案:B16中国人民银行中国银行业监督管理委员会公安部关于进一步完善涉案账户资金套询,冻结工作程序的通知规定，对于涉案账户资金分布在省级行政区域内的，其查询,冻结手续经批准后，送相关银行业金融机构账户管理部门办理。OAt正确B、错误答案：B17 .对配合中国人们银行进行行政调查的客户身份资料交易记录等均应保留.答案：A18 .财

5、政部门依法进行调查或者检查时，认为需要向金融机构查询被调查,检查单位存款的，须经财政部门的负责人批准。（）Av正确Bv错误答案:A19 .银行可通过川类户为存款人提供限定金额的消法和缴费支付服务。（）A%正确B4错误答案：A20 .银行业金融机构协助人民检察院,公安机关、国家安全机关办理查询冻结或者解除冻结时，应当妥善保管留存的工作证或人民警察证复印件，不得挪作他用。OA、正确B4错误答案：A21 .在多数人之债中，几个债权人中的任何一人都有权请求债务人向其清偿全部债务，多数债务人中的任何一人都有义务向债权人清偿全部债务.0A4正确22 .银行业金融机构存取现金业务，是指银行业金融机构在人民银

6、行发行库办理的交存现金和支取现金业务.A4正确B,错误答案：A23 .中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）中接入机构因违反有关规定被强制退出综合前置子系统的，按接入时的批复权限分别由中国人民银行或其分支机构下发强制退出通知。OA4正确B、错误答案：A24 .境外投资者汇入的人民币注册资本或缴付人民币出资应当按照专户专用原则,开立人民币费本金专用存款账户存放，该账户可以办理现金收付业务。OA、正确B4错误答案：B25 .城市规划区内的集体所有的土地.经依法征用转为国有土地后,该幅国有土地的使用权方可有偿出让。OA4正确B,错误26 .法人金融机构不可以委托独立第三方开展风险评

7、估。At正确B、错误答案：B27 .在洗钱与恐怖融资风险得到有效管理的前提下，为避免妨碍或者影响正常交易，农村商业银行可以在与非自然人客户建立业务关系后，尽快完成受益所有人尽职调查工作.At正确Bx错误答案：A28 .客户风险分类不是客户尽职调查中的内容，金融机构可以根据自身情况决定是否开展此项工作。A、正确B、错误答案：B29 .土地使用权出让合同约定的使用期限届满，土地使用者未申请续期或者虽申请续期但未获得批准的，土地使用权由国家无偿收回（OAt正确B、错误答案：A30 .被代理人为数人时，其中一人或者数人未经其他被代理人同意而提出解除代理关系，因此造成损害的，由提出解除代理关系的被代理人

8、承担。（）A、正确B.错误答案：A31 .金触机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息销毁，以免泄密。A、正确Bs错误答案：B32 .金融机构应当及时向中国人民银行或其分支机构报告风险自评估结果和资料.A4正确B、错误答案：A33 .根据中国人民银行法、金融机构反洗钱规定的规定和国务院对各部门的职责安排，中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门。A、正确B4错误答案：A34 .不能延长对低风险客户客户身份资料的更新周期。A、正确B4错误答案:B35 .中国人民银行分支机构收到金靛消费者投诉的，应当自收到投诉之日起7个工作日内作出下列处理。At正确B、错误答案：A36 .有关组织依照有关

9、规定指定监护人后，被指定人不服的，应当在接到通知的次日起30日内向人民法院起诉，逾期起诉的，按变更监护关系处理。（）A、正确B4错误答案：A37 .通过远程视频柜员机和智能柜员机等自助机具开立I类户时，无需银行工作人员现场核验开户申请人身份信息。OA4正确B、错误答案：B38 .银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系或者为不在本机构开立账户的客户提供一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值2000美元以上的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件.At正确B、错误答案：B39 .按照中华人民共和国反洗钱法第三十二条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的

10、，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。At正确B、错误答案：A40 .存款银行申请开立同业银行结算账户时，除按照人民币银行结算账户管理办法等银行账户制度规定出具有关开户证明文件外，还应当出具银行业监督管理部门颁发的金融许可证和经营葩围批准文件；非一级法人开户的，还应当出具一级法人（或者一级分行）授权书原件。A%正确B4错误答案：A41 .存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起3个工作日后，方可办理付款业务.OA、正确Bs错误答案：B42 .通知存款最低起存金额，个人为人民币5万元、单位为人民币50万元.。At正确B、错误答案：A43 .金融机构应对

11、下属分支机构执行反洗钱规定和反洗钱内控制度的情况进行监督检查。B.错误答案：A44 .法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任，董事会不可以授权下设的专业委员会履行其洗钱风险管理的部分职责.A、正确Bs错误答案：B45 .有民事行为能力的人在被宣告死亡期间实施的民事法律行为有效。OA4正确B、错误答案：A46 .银行业金融机构存取现金业务管理办法人民银行分支机构应对开办行办理存取现金业务，实行预约管理。（）A、正确B4错误答案：A47 .金融机构可以委托第三方开展尽职调查，相关责任由第三方承担。A、正确B4错误答案:B48保险监督管理机构查询的保险机构及相关单位和个人账户，仅包括其在金融机

12、构开立的结算账户。OAt正确B、错误答案：B49 .假币保管应做到账实分管，即假币实物管理人员与保管假币收缴代保管登记簿人员不得互相兼任。假币管理员发生变化，假币实物解缴、交接，鉴定人民币送出与退回，鉴定为真币时退还破收缴人等情况，应及时登记数量增减情况与经手人员及其变动情况。A%正确B4错误答案：A50 .当客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类身份证号码、注册资本经营范围、法定代表人或者负责人时，金融机构应当重新识别客户。A、正确B4错误答案：A51 .我国实施客户尽职调查制度的目的，是为义务主体监测分析交易情况并发现和报告可疑交易、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动和恐怖

13、融资活动、司法机关打击洗钱及相关犯罪提供基础数据信息，以提高反洗钱工作的有效性。Av正确52 .反洗钱现场调查时，调查人员可以查阅、复制账户信息交易记录以及其他与被调查对象和交易活动有关的纸质、电子或音像等形式的资料。A4正确B,错误答案：A53 .中国人民银行货币鉴别及假币收缴,鉴定管理办法规定，伪造币是指仿照真币的图案,形状、色彩等，采用各种手段制作的假币。OA%正确B4错误答案：A54 .单位定期存款单位通知存款的各类业务可在任一网点办理。OA、正确B、错误答案：B55 .银行业金融机构协助人民检察院公安机关、国家安全机关冻结财产后，上级人民检察院公安机关国家安全机关认为应当解除冻结措施

14、的，应当责令作出冻结决定的下级人民检察院、公安机关,国家安全机关解除冻结。A、正确B4错误答案：A56 .某地区法院2022年3月22日冻结某企业的银行存款，冻结期限6个月，冻结期限应从2022年3月22日起算.()At正确B、错误答案：A57 .客户申请开立I小类户并上传身份证影像时，银行应比对身份证照片与联网核查系统反馈照片的一致性，对联网核查未反僚客户照片或者反说信息不一致的，应拒绝办理开户。At正确Bx错误答案：B58 .商业承兑汇票只能由付款人签发井承兑.()A4正确B、错误答案：B59 .财政部门在查询存款时，可以将资料原件借走，需要的资料可以抄录、复印、复制或者照相，并经金融机构

15、盖亘。A、正确B4错误答案：B60 .一位客户拿着2000年3月3号开立的存折，于2022年5月18日前往柜面办理存单销户手续，不需要出示账户管理制度规定的有效身份证件.O答案：B61 .根据反洗钱法第三条、第四条的规定，中国人民银行作为国家反洗钱主管部门，与国务院有关部门,机构共同履行反洗钱监督管理职责。Av正确Bv错误答案：B62 .中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）中接入机构应当采用一点部署的方式接入，一点部署是指仅在接入机构的法人机构部等综合前置子系统服务器，接入机构的分支机构或其代理的机构通过该服务器接入的方式。OA4正确B、错误答案：A63 .冠字号码文本数据

16、应保存3个月，冠字号码图像数据应保存1个月.A4正确Bx错误答案：B64 .银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户资料的行为。答案：A65 .在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施,关注客户及其日常经营活动,金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。Av正确Bv错误答案:A66 .银行可以通过绑定I1.类户川类户或支付机构的支付账户进行开户申请人身份信息核验。OA4正确B、错误答案：B67 .银行机构只能采用单笔备案方式向人民银行账户管理系统备案个人银行结算账户开

17、立信息。()A、正确B4错误答案：B68 .如果客户为外国政要，金酸机构为其办理存取款业务时应当经高级管理层批准。A4正确B,错误69 .监护人只能由一人充当，不能为数人。()At正确B、错误答案：B70 .不宜流通人民币纸币标准规定，涂写面积按人民币纸币票面出现人为涂写的文字,图画、符号或其他标记的最边缘处连接时所圈围的三角形面积计算.OAt正确Bx错误答案：B71 .在风险可控情况下，允许金融机构工作人员合理推测交易目的和交易性质，而无需收集相关证据材料。A、正确B、错误答案：A72 .善意占有就是合法占有。（）A、正确B4错误答案：B73 .在自然人客户尽职调查中，客户的住所地与经常居住

18、地不一致的，登记客户的住所地.答案：B74 .客户未指定的银行结算账户可以办理电子支付业务。OA4正确B,错误答案：B75 .人民法院要求金融机构协助冻结扣划被执行人的存款时，冻结扣划裁定和协助执行通知书适用留置送达的规定。A%正确B4错误答案：A76 .续冻改变更原有的冻结轮候序号A、正确B、错误答案：B77 .承兑贴现申请人采取欺诈手段骗取金融机构承兑、贴现，情节严重并构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任。OAt正确B、错误答案：A78 .对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人住所或其他相关替代性信息的，金融机构应提交可疑交易报告。B.错误答案：A79 .金融机构高级

19、管理层因未勤勉尽责、未有效与人民银行就反洗钱监管问题进行沟通而造成不利影响的，人民银行在对金融机构反洗钱风险评估时，情节严重的扣2分，情节较轻的，扣1分，扣完为止。A、正确B4错误答案：A80 .贴现系指金酸机构为了取得资金，将未到期的已贴现商业汇票再以贴现方式向另一金融机构转让的票据行为，是金融机构间融通费金的一种方式。OA4正确B、错误答案：B81 .中国人民银行货币鉴别及假币收缴鉴定管理办法规定，银行业金融机构收缴假币时，发现有制造贩卖假币线索或利用新的造假手段制造假币的，应当立即报告当地公安机关.OAt正确B、错误答案：A82 .中国人民银行残缺污损人民币兑换办法规定，兑付额不足一分的

20、，不予兑换。B.错误答案：A83 .从物权客体划分，物权可分为主物权和从物权。OAv正确Bv错误答案：B84 .客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。A、正确Bv错误答案：A85 .代理他人开立账户时，银行应当同时核对代理人和被代理人的有效身份证件或者身份证明文件.A4正确Bx错误答案：A86 .营业网点收缴的假币，可交予被收缴人，但不得截留或私自收缴假币。A4正确B4错误87 .同一银行机构网点如先前在为相关个人办理银行业务时已对其进行联网核查无误，则以

21、后该客户到本网点办理相关业务时均无需再对其身份信息进行联网核查。OAv正确Bv错误答案：B88银行业金融机构依法协助公安机关查清被害人资金流向，将所涉资金返还至公安机关指定的账户。A4正确B、错误答案：B89 .未按土地使用权出让合同规定的期限和条件开发、利用土地或者未经批准擅自改变土地使用权出让合同规定的土地用途的，由县(市)以上国土资源行政主管部门责令其限期改正；逾期不改正的，可给予警告，并处以每平方米10至15元罚款，最高不得超过3万元；拒不改正的，无卷收回土地使用权。A、正确B4错误答案：A90 .开立验资临时存款账户时注意输入该临时验资账户的冻结期限是根据企业度程规定的出资期限确定，

22、但最长不得超过2年.()答案：A91 .根据反洗钱法和中国人民银行法的规定，中国人民银行对金融机构违反反洗钱义务的行为拥有行政处罚权和建议处分权。Av正确Bv错误答案:A92 .中国人民银行及其分支机构负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告,A%正确B4错误答案：B93 .法人金融机构对新产品新业务和产品业务中应用新技术有更详细、更严格评估机制的，可直接将该评估结果引用或映射至对新产品业务类型的专项评估当中A、正确B4错误答案：A94 .柜面和自助机具可以开立I类户、I1.类户和川类户。其中，自助机具开立I类户须经农商行工作人员现场面对面审核开户人申请人身份。A4正确B4错误95 .金融机

23、构按照反洗钱规定需要保存的客户交易记录仅限纸质介质，不包括电子数据。A4正确B,错误答案：B96 .对存款账户的冻结无需进行手工登记。At正确Bx错误答案：B97 .中华人民共和国人民币管理条例规定，国务院是国家管理人民币的主管机关，负责人民币管理条例的组织实施。A、正确B、错误答案：B98 .金融机构反洗钱报告员要报中国反洗钱监测分析中心备案，A、正确B4错误答案：A99 .根据中国人民银行法、金融机构反洗钱规定的规定和国务院对各部门的职责安排，中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门。答案：A100 .个人代理多人办理借记卡的，发卡机构应全面了解和审查代理人的职业背景、代办目的和代办性质等，

24、并据此判断个人代理多人办卡的理由是否正当，如理由明显不正当，发卡机构不得为其办理借记卡。A、正确B、错误答案：A101 .客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由议付行报告.A4正确B、错误答案：B102 .冻结个人存款的期限最长为6个月，冻结期内原冻结有权机关可办理续冻，续冻的期限最长为12个月。A、正确B4错误答案：B103 .银行业金融机构协助公安机关办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时，资金返还产生的手续费不从返还金额中扣除.OA4正确B4错误104当柜面收到假币时,确认为假币的,应在被收缴人视线范围内当面加盖假币字样戳记，假币实物予以收缴.OA4正确B,错误答案：A105 .当事

25、人约定使用电子签名、数据电文的文书，可以因为采用电子签名数据电文的形式而否定其法律效力。A%正确B4错误答案：B106企业法人内部单独核算的单位可以申请开立基本存款账户。A、正确B、错误答案：A107 .中国人民银行及其分支机构通过支付系统业务监控、数据分析或其他方式,对叁与者执行支付系统业务管理规定进行监测OAt正确B、错误答案：A108 .对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的10天内划分其风险等级。B.错误答案：B109反洗钱合规部门及其负责人应就可疑交易是否应该上报充分表达自己的意见或有权决定是否上报可疑交易.A、正确Bs错误答案：A110 .法人和其他使用票据的单位在

26、票据上的签章，为该法人、该单位的盖章加其法定代表人和其授权的代理人的签章。OA、正确Bv错误答案:B111 .年满十六周岁，具有完全民事行为能力的个人可申诘开立个人支票户。OA、正确B4错误答案：B112 .提升反洗钱的法律层次，扩大洗钱罪的上游犯罪的范围和种类，建立专门的反洗钱法是我国反洗钱的迫切需要.A4正确B4错误113 .对非自然人客户受益所有人的追溯，义务机构应当亘接明确为掌握控制权或者获取收益的自然人1A4正确B,错误答案：B114 .有权机关在冻结、解冻工作中发生错误，其上级机关直接作出变更决定或裁定的，金融机构接到变更决定书或裁定书后，应当予以办理。OA%正确B4错误答案：A1

27、15企业存款证明是银行为企业存款（各类企业存款账账户）客户出具的其在银行某一时点或时段账户账面余额的书面证明，此证明并不具备质押、担保作用.OA、正确B4错误答案：A116.票据上有伪造变造的签章的,不影响票据上其他真实签章的效力。A、正确B4错误答案：A117银行提供保管箱业务时，仅需了解保管箱名义使用人的身份即可。B.错误答案：B118物权具有独占性，因此一物之上只能有一个所有权，但可以有多个物权。Av正确Bv错误答案:A119 .中华人民共和国票据法所称票据权利，是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权.OA4正确B、错误答案：A120 .商业汇票的持票人超过

28、规定期限提示付款的，丧失对所有前手的追索权NA、正确Bs错误答案：B121 .财政硕算单位可以开立临时存款账户.At正确B、错误答案：B122 .反恐怖主义法规定，任何单位和个人都有协助、配合有关部门开展反恐怖主义工作的义务，发现恐怖活动嫌疑或者恐怖活动嫌疑人员的，应当及时向公安机关或者有关部门报告。At正确B、错误答案：A123 .对非自然人客户受益所有人的追溯，义务机构应当直接明确为掌握控制权或者获取收益的自然人。A、正确B4错误答案：B124客户信息公开程度越高，金融机构客户尽职调查成本越低，风险越可控。例如，对国家机关、事业单位国有企业以及在规范证券市场上市的公司开展尽职调查的成本相对

29、较低，风险评级可相应调低。A、正确B、错误答案：A125.中间业务柜面交易不支持旧账号。（）A、正确B4错误答案：A126公司解散时一般会涉及到共有财产的分割。OAv正确Bv错误127 .信托财产专户可接受现金缴存或现金支取业务。OA、正确B4错误答案:B128 .银行业从业人员应当坚持同业间公平正当竞争原则。A、正确B4错误答案：B129 .外币代兑机构管理留行办法所称外币代兑机构,是指与具有外币兑换（或结售汇）业务经营资格的境内商业银行及其分支行签订协议,经银行授权办理外币兑换业务的境内企业法人机构。OA、正确B、错误答案：A130 .金融机构在接到人民法院的协助执行通知书后，向当事人通风

30、报信，致使当事人转移存款的，法院有权责令该金融机构限期追回（OAt正确B、错误答案：A131 .对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源资金用途、经济状况或者经营状况等信息。B.错误答案：A132 .意思表示由第三人义务转达，而第三人由于过失转达错误，或没有转达使他人造成损失的，由第三人负赔偿责任。OA、正确Bs错误答案：B133 .对残障者或语言存在障碍的客户，银行业从业人员应当尽可能为其提供便利.但根据所在机构与客户之间的契约而产生的服务方式、费率等方面的差异，应视为歧视。OA4正确B、错误答案：B134 .协助冻结或扣划存款通知书上的义务人可与所依据的法律文书上的义

31、务人不同。（）A、正确B4错误答案：B135 .反洗钱是金融机构的全员性义务。Av正确136销售金融产品的金融机构已经采取的客户尽职调查措施符合反洗钱法律法规的要求，且能够有效获得并保存客户身份资料信息时，金融机构可依赖销售金融产品的金融机构所提供的客户尽职调查结果，不再重复进行已完成的客户尽职调查程序，不离承担未履行客户尽职调查义务的责任.Ai正确Bs错误答案：B137 .所有权关系反映的是一种人与物的支配关系，即人与物的关系.OA4正确B、错误答案：B138 .套询书是对往来业务中存在疑问或需要更正的，向对方行发起查询的业务报文；查复书是在收到对方行的查询书，用以答复对方疑问的业务报文。O

32、A、正确B4错误答案：A139办理人民币存取款业务的金融机构应根据合理需要原则，为公众办理券别调剂业务。A4正确B,错误140 .对超过保管期限的反洗钱档案，可不再定期进行鉴定.At正确B、错误答案：B141 .金融机构反洗钱内部控制具有一定的独立性，与高管的管理风格、企业文化、风险意识等因素无关。A、正确B4错误答案：B142 .金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法同样适用于典当行大额交易和可疑交易报告的管理。A4正确B、错误答案：B143 .持币人在办理假币收缴业务时，如果对货币真伪有异议，就不能在假币收缴凭证上签订。A、正确B4错误答案：B144反洗钱询问笔录应由被查单位负责人签字确认

33、，并在询问笔录上逐页签名或者盖章。答案：B145 .小额支付系统业务申请撤销可以撤销批量包中单笔支付业务.OA4正确B,错误答案：B146 .单位不动户是指1年及1年以上（对年对月对日计算）未发生账务性活动、账户状态正常的单位活期存款账户。OA%正确B4错误答案：A147 .中国人民银行残缺污损人民币兑换办法规定，纸币呈正十字形缺少四分之一的，按原面额的一半兑换.OA、正确Bs错误答案：A148 .客户尽职调查制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，并不得为匿名或假名客户建立业务关系。A、正确B4错误答案：A149 .假币持有人在假币收缴凭证上签字认可后，就不能在申请货币真伪

34、鉴定。B.错误答案：B150金融机构在接到协助冻结、扣划存款通知书后,可以扣减款项用于收贷收息,Av正确Bv错误答案：B151 .冻结解除的，登记在先的轮候冻结自动生效。冻结期限届满前办理续冻的，优先于轮候冻结.OA4正确B、错误答案：A152 .司法部、中国银行业监督管理委员会关于在办理继承公证过程中查询被继承人名下存款等事宜的通知规定，办理继承公证过程中查询被继承人名下存款时，查询申请人可在公证机构签署委托书，授权他人代为查询0OA4正确Bx错误答案：A153 .虽然客户没有同意或请求，但银行经常向客户发送理财产品信息是提高服务水平的表现。Av正确Bv错误154存款人可在临时存款账户有效期

35、届满后30日内申请办理展期，OA、正确B4错误答案:B155在业务关系建立之初，金融机构可能无法准确预估出客户使用的全部业务品种，但可在重新审核客户风险等级时审查客户曾选择过的金融业务类别1)At正确Bx错误答案：A156 .对人民法院依法冻结、扣划被执行人在金融机构的存款，金融机构应当立即予以办理，在接到协助执行通知书后，不得再扣划应当协助执行的款项用以收贷收息；不得为被执行人隐匿、转移存款。OA、正确Bs错误答案：A157 .对于反洗钱系统自动初评等级或者人工复评等级为高风险等级的客户，金融机构反洗钱集中处理中心应进行常规性审查。对于评级依据不充分或者调整等级不符合规定的，应要求营业机构重

36、新进行人工复评。A4正确B4错误158对于低风险业务和客户，金融机构可以采取简化的客户尽职调查措施，甚至免除实施客户尽职调查措施.A4正确B,错误答案：A159 .法人金融机构对新产品、新业务和产品业务中应用新技术有更详细,更严格评估机制的，可直接将该评估结果引用或映射至对新产品业务类型的专项评估当中A4正确B、错误答案：A160 .委托第三方代为展行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户尽职调查义务的责任。A、正确B4错误答案：A161 .人格权是公民专有的权利。0A、正确B4错误答案:B162 .中国人民银行残缺污损人民币兑换办法第十条规定，中国银保监会依照管理办法对残缺、污损人民币的

37、兑换工作实施监替管理，OAt正确B、错误答案：B163 .要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标.Ai正确Bs错误答案：B164金融机构怀疑客户、资金,交易或者试图进行的交易与恐怖主义恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子从事恐怖融资活动的人相关联的，只有所涉及资金金额或者财产价值较大的，才提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告.A4正确B、错误答案：B165.中华人民共和国人民币管理条例规定，公安机关应当将没收的伪造变造人民币解缴当地中国人民银行。OA、正确B4错误答案：A166通知存款是指存款人一次存入、不约定存期，支取时需提前通知金融机构,约定存款支取日期和金额的存款，可以多次部分支取

38、，关联介质定期存单银行卡。B.错误答案：A167 .对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的10天内划分其风险等级。A、正确Bs错误答案：B168 .只有当客户有业务需要办理时，才存在金融机构中止为客户办理业务的问题.A4正确B、错误答案：A169 .义务机构应当对已建成的监测标准及时开展有效性评估，并根据本机构客户、产品或业务和洗钱风险变化情况及时调整监测标准。A、正确B4错误答案：A170 .开立临时存款账户一般存款账户须经人行备案。A、正确B4错误答案：B171 .中国人民银行残缺污损人民币兑换办法规定，金融机构应按照中国人民银行的有关规定，将兑换的残缺、污损人民币交存当地

39、中国人民银行分支机构.Av正确Bv错误答案:A172 .金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户（1A4正确B、错误答案：A173 .银行机构在进行联网核套或对相关个人居民身份证信息进一步核实时，发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的，应及时向公安机关报案.OA4正确Bx错误答案：A174 .身份证件明显属于伪造,墓改等情形下，金融机构仍然与客户建立业务关系，金融机构应当承担相应的法律责任。Av正确175 .对银行卡收单业务，银行机构应当准确填写“商户名称”数据项.OA、正确B4错误答案：A176 .自然人客户银行账户与其他

40、的银行账户发生的累计金额以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告.At正确Bx错误答案：A177 .外商投资企业向其境外股东、集团内关联企业和境外金融机构的人民币借款和外汇借款应当分开计算。A、正确B、错误答案：B178银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定规定，银行业金融机构应当将协助查询,冻结工作纳入考核，建立奖惩机制.OAt正确B、错误答案：A179 .如果客户来自OFAC制裁国家，金融机构应当采取强化的尽职调查措施，审查客户交易的目的,性质提高交易监测的减率和强度，发现可疑情形时按规定提交可疑交易报告。At正确B、错误答案：A180 .金融机构应当根

41、据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，无需向中国人民银行报备。A、正确B4错误答案：B181 .中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统中接入机构可以通过该系统实时套询发起和接收的所有业务信息，还可以查询本机构及所属机构清算账户和非清算账户余额、可用头寸、预期头寸、日间透支及清算排队情况。OA、正确Bs错误答案：A182 .银行应依法为存款人的银行结算账户信息保密，对单位银行结算账户的存款和有关费料，除国家法律，行政法规另有规定外，银行有权拒绝任何单位或个人查询，OA4正确B4错误183 .自开立一般存款账户之日起3个工作日内，

42、柜员应登录入民银行账户管理系统，按开户申请书录入开户资料信息，完成一般存款账户备案业务处理OA4正确B,错误答案：B184 .银行应依法为存款人的银行结算账户信息保密，对单位银行结算账户的存款和有关费料，除国家法律，行政法规另有规定外，银行有权拒绝任何单位或个人查询.OA4正确B、错误答案：A185 .汇票上记载有“不得转让”字样的，在取得贴现申请人的承诺后，可以为其办理贴现。A、正确B4错误答案：B186 .中华人民共和国人民币管理条例规定，中国人民银行可以在新版人民币发行公告发布前将新版人民币支付给金融机构.OA4正确B,错误答案：B187 .企业法人分立和合并，它的权利和义务由变更后的法

43、人享有和承担OAt正确B、错误答案：A188 .金融机构建立上级对下级的监督检查机制，可在一定程度上避免法律风险和金融风险等各类风险。A、正确B4错误答案：A189对于核准类银行结算账户，“正式开立之日”为银行为存款人办理开户手续的日期。OA4正确B、错误答案：B190 .贴现人应将赔现、转贴现纳入其信贷总量，并在存贷比例内考核.OA4正确Bx错误答案：A191 .人民银行与银行机构共同承担企业银行结算账户合规合法主体责任。OA4正确B,错误192 .公民著作权中的著名权不得继承,0At正确B、错误答案：A193 .中国人民银行货币鉴别及假币收缴鉴定管理办法规定，假币收缴应当在监控下实施，监控

44、记录保存期限不得少于3个月。（）A、正确B4错误答案：A194国家洗钱风险评估或中国人民银行认可的行业风险评估报告中认定为中等以下风险水平的行业机构，或经营规模较小、业务种类简单客户数量较少的机构可适当简化评估流程与内容。A、正确B、错误答案：A195 .为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，应采取对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理.At正确B、错误答案：B196 .票据和结算凭证的金额、出票或签发日期、收款人名称不得更改，更改的票据无效；更改的结算凭证，银行不予受理。OBt错误答案：A197 .金融机构进行客户尽职调查，必须向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息.Ai正确Bs错误答案：B198 .人格权自民事主体产生时就依法享有.()A4正确B、错误答案：B199 .在与客户的业务关系存续期间，银行应当采取持续的客户尽职调查的措施.当对客户及其交易的风险认知和程度发生变化时，银行应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是