关于金融改革发展规划.docx
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1、关于金融改革发展规划目录第一章市金融改革发展基础和环境2第一节“十三五”时期发展成就2第二节“十四五”时期发展形势和机遇8第二章总体要求11第一节指导思想11第二节基本原则11第三节发展定位13第四节发展目标14第三章推进实施金融聚能工程构筑现代化金融产业生态体系17第一节做强金融机构17第二节汇聚金融英才18第三节加快建设澳门一跨境金融合作示范区19第四节推动金融科技聚集发展和创新运用22第五节完善多层次资本市场服务体系23第六节丰富多元化财富管理服务体系24第七节推动融资租赁健康发展25第八节促进供应链金融创新发展25第九节探索发展海洋金融26第十节着力发展绿色金融27第四章推进实施金融赋
2、能工程构筑精准化金融服务支持体系28第一节金融赋能千亿级产业集群发展28第二节金融赋能上市公司提质增效29第三节金融赋能珠江口西岸科技创新中心建设30第四节金融赋能现代化产业园区发展30第五节金融赋能招商引资31第六节金融赋能民营经济发展32第七节金融赋能中小微企业发展33第八节金融赋能乡村振兴33第九节金融赋能国际化消费中心建设35第十节金融赋能城市安全35第五章支持配合服务横琴粤澳深度合作区建设构筑国际化金融开放创新体系36第一节把握金融开放合作新方位36第二节丰富金融开放合作新内涵37第三节开创金融开放合作新局面37第六章推进金融稳定安全区建设构筑网格化金融风险防控体系38第一节提升地方
3、金融监管能力和智能化水平38第二节强化地方金融风险防控与处置39第三节加强金融监管合作40第七章优化金融发展空间布局构筑均衡化金融区域协同体系41第一节建设环澳跨境金融合作区42第二节建设东部科技金融创新区42第三节建设西部产业金融示范区43第八章保障措施43第一节力口强党对金融改革发展工作的全面领导44第二节加大政策保障和财政投入力度44第三节完善规划实施机制45本规划根据粤港澳大湾区发展规划纲要中共省委、省人民政府关于支持建设新时代中国特色社会主义现代化国际化经济特区的意见省金融改革发展“十四五”规划(粤府(2021)48号文)、市国民经济和社会发展第十四个五年规划和二。三五年远景目标纲要
4、(珠府(2021)21号文)和市委、市政府相关部署进行编制,是指导未来五年金融改革发展的行动纲领。按照“一特四新、双十两翼、三区联动”的战略框架,本规划主要明确建设区域特色金融中心和跨境金融开放合作新示范、金融科技产业发展新高地、金融赋能实体经济新标杆、金融风险管控治理新样板的战略目标定位;推进实施金融聚能和赋能“双十工程”,全力提升金融能级量级,更好地发挥金融服务实体经济发展的“乘数效应”;强化横琴粤澳深度合作区和金融稳定安全区“两翼协同”,双管齐下打造金融健康发展的“驱动侧翼”和“稳定尾翼”;优化“环澳跨境金融合作区、东部科技金融创新区、西部产业金融示范区”的金融发展空间布局,“三区联动”
5、形成统筹推进、功能齐全、特色鲜明、均衡有序的金融发展新格局,全面构筑金融产业生态、金融服务支持、金融开放创新、金融风险防控、金融区域协同“五大体系”,推动金融高质量发展。第一章市金融改革发展基础和环境“十三五”时期,金融业实现跨越发展,已成为重要支柱产业。“十四五”时期是开启全面建设社会主义现代化国家新征程、向第二个百年奋斗目标进军的第一个五年,金融处于提升能级量级、增强核心竞争力的重要战略机遇期,要立足新发展阶段,贯彻新发展理念,构建新发展格局,准确理解和把握国际国内经济金融发展趋势,抢抓机遇、顺势而为,全面推动金融高质量发展,为建设新时代中国特色社会主义现代化国际化经济特区提供强大金融支撑
6、。第一节“十三五”时期发展成就围绕国家、省对以及金融的定位和要求,“十三五”时期,金融勇于探索开放创新,不断深化对澳金融合作,以服务实体经济为宗旨,以发展跨境金融为核心,以发展科技金融和金融科技为两翼,以不发生系统性、区域性风险为底线,求真务实、开拓进取,不断提升金融服务实体经济效能,推动金融业实现高质量和跨越式发展。支柱产业作用显著提升。2020年,全市金融业增加值达402.7亿元,较2015年增长174.3%,占GDP比重达I1.6他比2015年提高4.35个百分点,对GDP增长的贡献率为30.2%。金融业实现税收115.2亿元,占全市税收的比重为11.9%,比2015年提高4.4百分点,
7、“十三五”时期年均增长20.2机增速在主要行业中排第二。2020年,全市证券交易总额21586.9亿元,同比增加6532.5亿元,峭幅为43.4%。2020年,全市保险业实现保费收入153.2亿元,同比增加9.4亿元,比2015年增长94.9机2020年末,全市本外币存款余额9604.51亿元,同比增长6.16%;本外币贷款余额7626.26亿元,同比增长19.94%,比2015年末分别增长78.4%和156.8%。全市金融业货产规模1.5万亿元,比2015年末增长127.9机金融组织体系更加完善。“十三五”时期,全市金融业态不断完善,建立了较为完整的多层次金融服务组织体系。2020年末,全市
8、共有各类金融机构和组织5841家,比2015年末增加3627家,其中银证保金融机构175家,新兴金融机构和组织5666家。全市持牌法人金融机构55家,在省内仅次于广州和深圳。新兴金融机构和组织中,在中国证券投资基金业协会备案的私募投资企业1995家,包括私募基金管理人560家、私募基金1435家(资产管理规模4065.7亿元),股权、创业投资企业2106家,融资租赁公司397家,商业保理公司33家,小额贷款公司12家,融资担保公司11家,典当行24家。法人金神机构加快壮大。2020年末,易方达基金资产管理规模达1.9万亿元,广发基金资产管理规模达1.1.亿元,在国内公募基金中名列前茅。横琴人寿
9、在大湾区跨境医疗险、外币意外险等方面不断探索创新,首家省外分公司开业,实现跨区域经营,年保费收入超60亿元。久隆财险坚持专业化、特色化发展道路,在特种车和装备制造保险领域深耕细作、稳健发展,已为2万余台工程装备提供风险保障。国际金融资产交易中心自成立以来累计交易量达5.62万亿元,保持国内同业领先地位,在国内率先获批开展银行不良资产跨境转让等创新试点业务。横琴国际知识产权交易中心作为国家知识产权运营公共服务金融特色试点平台,知识产权交易金额2.06亿元,创新开展知识产权质押融资登记业务。企业上市培育精准发力。出台企业上市挂牌奖励办法,支持上市企业稳健发展,省、市、区三级奖励最高达780万元,“
10、十三五”期间上市奖励累计支出金额达7832.8万元,有效提高我市企业在多层次资本市场融资的积极性和竞争力。抢抓创业板注册制落地机遇,与深圳证券交易所签署战略合作框架协议,在上市后各企业培育、提升上市公司质量、固定收益产品发展、投融资路演对接、科技金融服务体系建设等方面深化合作。运用“科技+”积极搭建上市培育综合服务平台,建设上市和挂牌后备企业库以及金融、中介机构库,已将2029家企业导入上市后备企业库。2020年末,全市共有境内外上市公司38家,较2015年末增加5家;新三板挂牌企业60家,较2015年末增加11家。金融招商引资成效斐然。依托上市挂牌龙头企业开展以商引商,精准定位和充分挖掘企业
11、上下游优质项目,推动上市公司成功孵化20余个创业项目。将政府投资基金打造成产业招商的重要抓手,基金通过挖掘子基金管理人资源,成功引进了高景太阳能、碳云智能等重点项目。依托头部基金专业能力和市场资源,增强以资引商辐射能力,为我市引入生物科技、微电子等多个高科技企业项目。推动100亿元半导体产业基金落地,促进资本与产业更好融合发展。创新开展外商投资股权投资企业(QF1.P)试点,是省首个落地该政策的地级市,高效引进20家港澳资QF1.P试点企业,资金规模达41亿美元,2019和2020年通过试点引进的外资占全市实际吸收外商直接投资的30.12%。成立人才专属创业投资基金,为高层次人才科技初创项目成
12、长提供有力支撑,至2020年末,投资引进9个生物医药、信息技术等战略性新兴产业项目。企业融资渠道有力拓宽。通过创新开展银行评价工作,引导金融资源投向实体经济发展的重点领域和薄弱环节。2020年末,全市制造业贷款余额597.78亿元,是“十二五”期末的2.1倍,同比增长44.7%,增量创历史新高;普惠口径小微企业贷款余额606.5亿元,“十三五”时期年均增长87.33%,服务小微市场主体超5万户;涉农贷款余额255.56亿元,是“十二五”期末的3.96倍。地方金融组织成为小微企业融资的有力补充,2020年末,全市小额贷款公司贷款余额8.94亿元;融资担保公司在保余额88.37亿元,其中,政府性融
13、资担保公司在保余额5.5亿元;典当行典当余额2.59亿元,发放典当贷款3.11亿元;融资租赁公司租赁资产总额126.37亿元;商业保理公司资产总额64.85亿元。金融改革创新不断突破。推动挂牌建设粤澳跨境金融合作()示范区,打造澳门特色金融服务基地,吸引一批澳门金融企业和服务机构进驻。建立一站式跨境金融综合服务平台和澳门居民横琴金融服务中心,开展跨境人民币缴税试点和澳门跨境电子钱包业务,便利港澳居民跨境缴税和小额支付。建成粤澳跨境电子直接缴费系统,澳门居民在澳门即可缴纳内地水电、物业等费用,便利澳门居民在内地居住生活。推进贸易外汇收支便利化试点,累计办理便利化试点业务1800笔,金额超11亿美
14、元。支持金融机构推出“粤澳共享贷”,为澳资小微企业在内地发展提供金融支持。开通自由贸易账户(ET账户),累计开立各类FT账户465个,开展各类分账核算业务132.3亿元。支持企业发行粤港澳大湾区首支双币种国际绿色债券。推动珠澳跨境保险合作不断深化,全国首张澳门单牌车机动车辆保险保单落地,三地保险机构为港珠澳大桥通车推出“三地通保通赔”一站式跨境车辆保险服务。推动澳门大西洋银行横琴分行正式营业,成为第一家澳门本土银行在内地开设的分行。助力城市安全功能凸显。统筹协调全市金融机构为“天鸽”台风灾后复产重建提供金融支撑,迅速出台金融支持灾后复产重建工作方案,通过申请专项救灾信贷额度、建立信贷审批绿色通
15、道、降低企业还款压力等方式,发放各类救灾复产信贷资金26.6亿元。推动巨灾指数保险落地,进一步健全我市灾害救助、灾害管理和民生救助机制。努力打好“新冠疫情”防控攻坚战,用足人民银行专项再贷款再贴现资金,精准传导落实中央优惠政策,统筹协调金融机构为全市2185家企业提供了52.8亿元的资金支持;迅速出台金融支持复工复产促进经济平稳发展、中小微企业复工复产贷款贴息以及票据贴现费用补贴等系列政策措施,累计为619家企业提供复工复产贴息支持近5000万元,为317家企业提供复工复产票据贴现和费用补贴约1900万元,充分发挥金融作为经济稳定器的作用。风险防控水平大幅提高。2020年末,全市银行业不良贷款
16、率为0.58乐比“十二五”期末下降0.77个百分点。P2P网贷机构存量业务全部清零并实现良性退出,互联网金融领域风险总体平稳可控。运用省地方金融风险处置管理系统、“打非云平台”等大数据平台开展线上监测,累计排查企业20余万家次,有效提高金融风险日常监测能力。妥善对涉嫌冒用企业实施非法集资、金融诈骗案(事)件进行前期核查处置。认真做好防范和处置非法集资工作,金融风险联防联控工作经验被列为省处置非法集资优秀典型案例,并由国家处非联办作为先进经验在全国宣传推广。金融营商环境持续优化。“十三五”期间,粤港澳大湾区发展规划纲要关于金融支持粤港澳大湾区建设的意见(银发(2020)95号文)、关于贯彻落实金
17、融支持粤港澳大湾区建设意见的实施方案(粤金监(2020)51号文)等相继出台,支撑金融高质量发展的政策顶层设计不断完善。市区两级政府先后出台超50项支持金融发展的政策措施,在金融创新发展、资本市场、科技金融、普惠金融等领域科学谋划、周密部署,不断完善地方金融政策体系。珠澳金融人才培训合作中心、横琴智慧金融研究院、金融纠纷调解中心等一批机构平台相继挂牌或落地,推动在金融政策研究、人才培养、纠纷解决等配套方面不断完善。2020年,在全国营商环境评比中,市“获得信贷”指标排名靠前。第二节“十四五”时期发展形势和机遇当前,世界面临百年未有之大变局,机遇与挑战并存,发展与风险并立,“十四五”时期,金融改
18、革发展需要在不确定性中抢抓机遇,稳中求进。从国际发展环境看,逆全球化、新冠疫情、地缘政治、贸易摩擦等因素影响世界经济发展,国际经济金融运行不确定因素显著增多,国际债务杠杆水平持续增高,全球资本市场脆弱性进一步加剧,容易产生输入性风险。国际金融格局持续调整,人民币国际化稳慎推进,人民币全球资产配置需求稳步增加,为我国推进金融开放创新提供了契机。随着绿色发展的主流化以及新一轮科技革命的蓬勃兴起,全球治理和产业链布局出现重大变革,催动传统金融经营理念、管理方式发生颠覆性改变,顺应变革、与时俱进已成为当下金融改革发展的核心要务。从国内发展形势看,我国经济稳中向好、长期向好的基本趋势没有改变,经济已经转
19、向高质量发展阶段,以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局加快构建,为经济金融发展提供了良好的环境。我国金融要素市场化改革已进入深水区,货币政策和宏观审慎政策双支柱调控框架不断健全,资本市场改革全面深化,支付清算、金融科技等基础金融服务便利性和普惠性走在世界前列,为金融高质量发展提供了较大空间。同时,也要警惕去杠杆、金融科技可能引发的流动性、信息安全等风险,切实处理好稳增长和防风险的关系。从粤港澳大湾区发展机遇看,粤港澳大湾区建设稳步推进,内地与港澳交流合作更加紧密,三地设施“硬联通”和机制“软联通”进一步加速,逐步打造开放互通、布局合理的区域经济金融联动发展新局面。作为粤港澳大
20、湾区重要极点城市,可以抓住粤港澳三地深度融合加快推进的有利时机,积极促进跨境贸易和投融资便利化,持续扩大金融业对外开放,促进金融市场和金融基础设施互联互通,不断提升金融服务科技创新水平,助力粤港澳大湾区国际金融枢纽建设迈上新台阶,携手澳门共建特色鲜明、功能互补、具有竞争力的粤港澳大湾区重要一极。从发展情况看,经济特区、粤港澳大湾区、横琴粤澳深度合作区、自由贸易试验区“四区”叠加为金融带来了前所未有的发展契机,将有力增强金融改革的系统性、整体性和协调性,加速推动珠澳金融深度融合,全面提升跨境金融发展水平。政策区位优势的进一步显现,有利于更好地链接境内外两个市场、两种资源,吸引境内外金融机构集聚发
21、展,全面提升金融能级量级,提高金融对打造战略性新兴产业集群的支撑能力,为经济特区“二次创业”提供重要金融支持。金融短板和弱项需加快补齐。与北京、上海、深圳、广州等金融业先进城市相比,金融发展底子相对薄弱,具有很大赶超空间。法人金融机构和地方金融组织实力不够强大,金融资源集聚能力较弱,多层次资本市场不够健全,金融对科技创新、中小微企业和“三农”等重点领域和关键环节的服务能力及效率有待进一步提升,金融资源配置仍需进一步优化。金融发展过程中,市区联动性不强,各区发展不充分、不平衡问题较为突出,区域金融协同发展问题尚未得到有效解决。金融供给侧和需求侧之间关系不平衡,金融资源在各区之间未能高质高效流动。
22、高端金融人才紧缺,人才引进机制、评价激励机制和服务保障体系尚不够完善。这些问题都需要在“十四五”时期攻坚克难、加快解决。综合研判,“十四五”时期,金融将进入升级发展的窗口期、关键期,战略红利、政策红利、区位红利将不断释放,我们要胸怀“两个大局”,用全面辩证长远眼光看待国内外经济金融发展环境形势变化带来的新机遇、新挑战,补短板、强弱项,深入贯彻落实中央和省委、市委赋予的新使命,敢于担当、勇于作为,巩固发挥金融的既有优势,率先在金融改革开放重要领域和关键环节大胆创新、实现突破,增强机遇意识和风险意识,在危机中育先机、于变局中开新局,抢抓机遇、敢于挑战、坚定信心、奋勇前进,推动金融实现更好更快发展。
23、第二章总体要求第一节指导思想坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,全面贯彻党的十九大和十九届中央历次全会和全国金融工作会议精神,深入贯彻习近平总书记对重要讲话、重要指示批示精神,立足新发展阶段,贯彻新发展理念,构建新发展格局,坚持稳中求进工作总基调,以推动金融高质量发展为主题,抢抓“四区”叠加的重大历史机遇,围绕市委“特大高多”四大战略任务,锚定区域特色金融中心目标,积极融入粤港澳大湾区国际金融枢纽建设,全面提升金融能级量级。推动金融为实体经济发展高效赋能,做好金融发展与安全的平衡,全面深化金融开放合作,支持配合服务横琴粤澳深度合作区建设,实现金融改革开放创新发展走在全省前列,为建设枢
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